基金从业测试1附有答案

基金从业测试1[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、下列不属于基金产品风险评价依据的是()。[单选题]*A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生(正确答案)答案解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。2、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。[单选题]*A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务(正确答案)C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额答案解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。3、基金投资人承担的义务不包括()。[单选题]*A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任(正确答案)C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动答案解析：基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。4、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。[单选题]*A.5B.10C.15(正确答案)D.20答案解析：基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。5、（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。[单选题]*A.QFII(正确答案)B.QDIIC.基金互认D.以上都正确答案解析：QFII机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资，为中国资本市场带来大量新增的境外资金，具有重大意义。6、()是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。[单选题]*A.基金风格B.基金星级评价(正确答案)C.基金业绩计算D.基金分类答案解析：基金星级评价是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予星级评定。7、基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近()年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。[单选题]*A.1(正确答案)B.2C.3D.5答案解析：根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司申请到香港特区设立分支机构，应满足最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。8、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。[单选题]*A.基金分类B.基金业绩计算C.基金风格(正确答案)D.基金星级评价答案解析：基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。9、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加()。[单选题]*A.1%B.5%(正确答案)C.10%D.15%答案解析：根据久期的定义，债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。因此，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加5%。10、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过()。[单选题]*A.95%B.90%C.85%D.80%(正确答案)答案解析：我国国债期限结构以中期为主，3—5年的国债占比超过80%，1年期的短期国债占比不到10%。因此。中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。11、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有()。[单选题]*A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员(正确答案)D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案解析：托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币;有足够的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割能力;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。12、目前银行间债券市场债券结算主要采用()方式。[单选题]*A.见款付券B.纯券过户C.券款对付(正确答案)D.见券付款答案解析：债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。13、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，仅投资于货币市场工具的为()。[单选题]*A.货币市场基金(正确答案)B.资本市场基金C.稳健基金D.混合基金答案解析：2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准，其中之一为：仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。14、QDII基金可以投资于()。[单选题]*A.短期政府债券(正确答案)B.购买不动产C.购买房地产抵押按揭D.购买实物商品答案解析：QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。15、下列属于基金利润来源中利息收入的是()。[单选题]*A.买入返售金融资产收入(正确答案)B.股利收益C.手续费返还D.基金投资收益答案解析：利息收入具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。16、私募股权投资企业进行清算的情况不包括()。[单选题]*A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产C.所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益.而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力(正确答案)答案解析：私募股权投资企业进行清算，主要在以下三种情况下出现：一是由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，或利润增长率没有达到预期的目标，私募股权投资基金决定放弃该投资企业;二是所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产;三是所投资企业经营太差，达不到IP0的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算。17、()是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。[单选题]*A.基金会计核算(正确答案)B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作答案解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。18、基金会计以()为会计核算主体。[单选题]*A.证券投资基金(正确答案)B.企业C.基金托管人D.基金管理人答案解析：会计主体是会计为之服务的特定对象。企业会计核算以企业为主体，基金会计则以证券投资基金为会计核算主体。19、个人投资者买卖基金份额()征收印花税。[单选题]*A.减半B.双倍C.全额D.暂免(正确答案)答案解析：个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。20、投资期限越长，则投资者对()的要求越低。[单选题]*A.利率B.收益C.期限D.流动性(正确答案)答案解析：通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。21、通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的是（）[单选题]*A.在该事实发生之日起五日内，通知该上市公司B.继续买入该上市公司的股票C.暂停买卖该上市公司的股票(正确答案)D.继续卖出该上市公司的股票答案解析：《证券法》规定，通过证券交易所的交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应在事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，并向中国证监会、证券交易所提交书面报告，在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。22、下列选项中，说法正确的是（）。[单选题]*A.证券投资咨询业务是证券投资顾问业务的一种基本形式B.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理(正确答案)C.证券公司经营融资融券业务，应当以客户的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户D.中国证监会对证券发行承销过程实施事前事后监管.发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行答案解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第2条所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。故选项A不正确。根据《证券投资顾问业务暂行规定》第6条第1款的规定.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。故选项B正确。根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条的规定。证券公司经营融资融券业务.应当以自己的名义.在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。故选项C错误。根据《证券发行与承销管理办法》第35条的规定.中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。故选项D错误。23、下列不属于证券交易内幕信息的知情人的是（）。[单选题]*A.发行人的监事B.持有公司3%股份的股东(正确答案)C.保荐人D.公司的实际控制人答案解析：根据《证券法》第74条的规定，证券交易内幕信息的知情人包括:①发行人的董事、监事、高级管理人员;②持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;③发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;④由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;⑤证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;⑥保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;⑦国务院证券监督管理机构规定的其他人。24、公司拒绝向股东提供查阅会计账簿的，并应当自该股东提出书面请求之日起（）日内书面答复股东并说明理由。[单选题]*A.10B.15(正确答案)C.30D.45答案解析：根据《公司法》第33条的规定，股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。股东可以要求查阅公司会计。账簿。股东要求查阅公司会计账簿的.应当向公司提出书面清求，说明目的。公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害公司合法利益的.可以拒绝提供查阅.并应当自股东提出书面请求之日起15日内书面答复股东并说明理由。公司拒绝提供查阅的.股东可以请求人民法院要求公司提供查阅。25、聘任不具有证券从业资格的人员的，可采取的处罚措施是（）。[单选题]*A.处以证券从业资格的人员Ⅰ资1倍以上3倍以下的罚款B.对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款C.由证券监督管理机构予以取缔D.处以10万元以上30万元以下的罚款(正确答案)答案解析：根据《证券法》第198条的规定，违反本法规定，聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员的，由证券监督管理机构责令改正，给予警告，可以并处10万元以上30万元以下的罚款;对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款。26、根据《公司法》的规定，股份有限公司发生下列情形时，不需召开临时股东大会的是（）。[单选题]*A.董事人数不足公司章程规定人数的2/3B.公司未弥补的亏损达到实收股本总额的1/3C.持有公司股份3%的股东请求(正确答案)D.监事会提议召开答案解析：根据《公司法》第100条的规定，股东大会应当每年召开1次年会。有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会:①董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额1/3时;③单独或者合计持有公司100.4以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时;⑥公司章程规定的其他情形。27、封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人（）。[单选题]*A.不得申请赎回(正确答案)B.可在任何时间、场所申请赎回C.可以申请赎回D.只能在基金合同约定的场所申请赎回答案解析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。28、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。[单选题]*A.分享基金投资收益B.确定基金收益分配方案(正确答案)C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料D.按规定要求召开基金份额持有人大会答案解析：基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案。29、下列不能提议召开临时股东会会议的是（）。[单选题]*A.拥有20%表决权的股东B.1/3的董事C.设立监事会的公司的监事(正确答案)D.监事会答案解析：根据《公司法》第39条的规定，股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代表1/10以上表决权的股东，1/3以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。30、下列关于证券交易的说法，不正确的是（）。[单选题]*A.非依法发行的证券，不得买卖B.证券交易所的从业人员在任期内，不得收受他人赠送的股票C.证券在证券交易所上市交易，必须采用公开的集中交易方式(正确答案)D.证券交易所必须依法为客户开立的账户保密答案解析：根据《证券法》第40条的规定.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。31、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。[单选题]*A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.派专人服务(正确答案)答案解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用7种方式提供并优化客户服务，不包括D选项。32、（）加人基金业协会的，可为特别会员。[单选题]*A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会(正确答案)D.基金发起人答案解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。33、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。[单选题]*A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币(正确答案)C.采用竞价成交的方式D.实行T+1交收制度答案解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。34、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。[单选题]*A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务(正确答案)C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额答案解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信息，扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。⑩从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。35、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。