四川省基金从业资格：证券投资基金的类型考试题

四川省基金从业资格：证券投资基金的类型考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。

A．国家有权机关依法要求

B．基金托管人依法要求

C．基金管理人依法要求

D．投资人自己申请2、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A．基金份额持有人

B．基金监管机构

C．基金托管人

D．基金注册登记机构3、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。

A．公平对待投资者

B．不得进行虚假或误导性陈述

C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料4、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。

A．性质不同

B．风险收益特征不同

C．收益来源不同

D．投资人不同5、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____

A：2%

B：3%

C：4%

D：5%6、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整

B．向上调整

C．不变

D．随市场行情而定7、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失

B．报中国证监会备案

C．预测收益率

D．明确提示风险8、基金销售机构内部控制应履行__原则。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．审慎性9、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为__年以上。

A．2

B．5

C．7

D．1010、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类

B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人

C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构

D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体

11、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险12、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。

A．基金投资者

B．基金销售服务机构

C．基金销售行为

D．基金销售人员13、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

27、证券市场是____，也是资金供求的中心。

A：证券公司办公的场所

B：证券交易的场所

C：证券监管部门

D：证券交易所28、基金销售业务信息管理平台中的前台业务系统可分为__两种类型。

A．自助式，辅助式

B．网上交易，柜台交易

C．人工方式，电脑自动方式

D．银行柜台，券商柜台29、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14 

B．9852.22 

C．9857.14 

D．9857.2230、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则

B．可测原则

C．成长原则

D．识别原则二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金份额总值

D．基金份额净值32、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。

A．建立组织机制

B．运用管理方法

C．实施操作程序与监控措施

D．设置安全监督管理机制33、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展

B．商品经济的发展

C．股份制的发展

D．信用制度的发展34、、是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A：签署基金合同

B：基金募集

C：基金运作

D：基金终止35、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有__。

A．人员推销

B．广告促销

C．营业推广

D．公共关系36、属于基金市场服务机构的有__。

A．注册登记机构

B．基金销售机构

C．基金评级机构

D．律师事务所和会计师事务所37、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金

B．股票

C．债券

D．衍生品38、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周39、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．1年以上不满3年

B．1年以上不满10年

C．5年以上不满10年

D．5年以上不满15年40、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。

A．公募证券

B．上市证券

C．私募证券

D．非上市证券

41、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%42、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

A：运作方式

B：法律形式

C：投资理念

D：投资目标43、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。

A．服务性

B．专业性

C．持续性

D．广泛性44、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理

B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作

C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账

D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账45、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有__。

A．因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉

B．因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉

C．因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉

D．因客户对产品、服务的误解引起的投诉46、证券公司申请基金代销业务资格，应最近____年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。

A：1

B：2

C：3

D：447、QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的____

A：5%

B：8%

C：10%

D：20%48、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有__。

A．主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法

B．现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力

C．二次项法是一个二次回归模型，较为直观

D．成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段49、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。

A．偏好购买新基金产品的

B．希望享受手续费优惠的

C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的

D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的50、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____

A：30;5

B：5;30

C：7.5;5

D：7.5;3051、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。

A：完全预期理论

B：有偏预期理论

C：市场分割理论

D：优先置产理论52、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。

A．偿还性

B．流动性

C．安全性

D．收益性53、基金销售监管的原则具体包括__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．监管与自律并重原则

D．监管的连续性和有效性原则54、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品

B．了解你的客户

C．了解你的价值

D．了解你的服务55、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。

A．存托凭证

B．公募基金

C．股指期货

D．股指期权56、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货

B．交易所交易期权

C．金融远期合约

D．权证57、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则

B．监管的连续性和有效性原则

C．周期性原则

D．公开、公平和公正原则58、以下关于利率风险的描述，正确的是__。

A．利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益