太平洋保险公司的费用管理流程手册

费用管理流程手册（讨论稿）兔编制人：撑授权人：各版本：馒生效日期：膨此手册仅供去太保使用和朗参考，未经扮太保授权和档许可，不得枣外传。目录TOC\o"1-3"\h\z棕第一部分查旱概述共刻1购1耐懂定义与范围克磁1烤2深普职能说明动平4丰3耻览费用管理运朋作分类艘谱6式第二部分等职业务流程橡葛8醉1兵碑费用基础管贱理在壶8装1.1旋斥流程图撕侵8饺1.2远察管理方法芽帽9宿1.3护宋流程描述呆竹10寸2亡耳借款管理子省18多2.1健撇流程图顿贵18册2.2雨被管理方法阅险19值2.3考训流程描述紧咬20总3任价寿险个险佣圣金管理与控璃制浴愁26剂3.1啄射流程图叙刮26咐3.2台写管理方法购唇27日3.3障昨流程描述告填28晒4绒伍展业人员奖条金绞省33众4.1达盈流程图屯辽33久4.2讨傅管理方法雷罢34浅4.3芽增流程描述裕魂35改5为迁代理手续费鸦蠢39填5.1混巩流程图糕豆39妻5.2羊骗管理方法崖拳40每5.3膊晕流程描述寸遍41藏6芬赶费用报销巧哑47士6.1到勺流程图快贷47是6.2脂捧管理方法前泽48罗6.3兵头流程描述幼甩49廉7阁闷费用分摊与稀报告叠再58嫂7.1杀婚流程图留飞58膏7.2馒潮管理方法叉旱59撒7.3黑去流程描述鼻慈61式第三部分挠淋附件搂燕63素附件码1漠斜吼内部制度索崇引坑巨63充附件呜2烫蚁白新增晨/汽改进单据索告引班共67安附件阶3恰副崭内部管理报胜告创朱72槐附件沫4裕扔页主要业绩考延核指标样本诚汇总荡贝76概述定义与范围聪费用的定义押企业的费用造是指企业在肝业务经营及辱管理工作中原发生的各项您费用，根据没其用途可以拦分为业务费篮用（扭包括佣金、牺展业人员奖验金、展业费贩用、手续费裕支出等茫）和行政管慈理费用。灵佣金，指支拴付给业务拓污展的非公司组正式员工的颜报酬，例如吗寿险个险营遥销员、寿险榆客服专员等洗，它受展业方业绩、级别危、出勤率等阀要素影响；丑展业人员奖摩金，指支付哥给业务拓展蒙的展业人员直，与其展业雷业绩、级别忆等要素挂钩条的报酬。展纤业人员指除族了上述人员添之外的属于章公司正式员掩工编制的业苍务人员；带代理手续费怒，指保险公耀司按一定比肺例支付给保摆险兼业代理篮人代理保险孩业务的劳务旅费用。代理情手续费计算锹方法为：保舟费收入选提取代理腐手续费标准跨=支付陈代理手续费山。叫保险兼业代墙理人是指符胡合保险监管渗机关相关条卵件，接受保客险公司委托晴，在从事自捉身业务的同虹时，指定专宪人为保险公项司代理保险权业务的单位芝；他展业费用是据指业务部门砖或业务人员壶在公司哪或部门纲或有关部门仇指导下，用详于展业方面乖的放业务镰的有关惊活动费用，返依据其完成式业绩计算，蛮在可用额度沈内穗凭合法票据油按审批权限授报批很列支鉴，跃比如，微公司用于重前点保户或大叉项目业务的绳专项展业费铺用以及营销顽网点、职场耍、电子化建纹设等费用安；初行政管理费椒用主要用于反各部门人员轮的工资奖金灶、办公经费旷、交通费用冷、加班餐费矿、对外联辫络珍系史费用及部门斥负责人的通否讯费用挽等。诞范围况本流程手册竿根据现有的姜费用管理流介程的步骤和熊次序，从财辈务控制的理柏念和方法上铸进行了规范猎，包括相关余的控制手段太、应使用的职标准单据、耕相应的管理两报告和关键末考核指标。王本流程手册愉不涉及费用咳管理过程中层的专业判断眉方法等，但势为了体现流础程控制的完返整性，诸如评此类的制度笑以索引的形妈式，列示于末本手册的附赴件中。困相关费用的旷预算制定、臭控制和报告扬的具体流程桃请具参见预算流畜程手册残。门会计政策骡费用的核算香应遵循权责究发生制原则浆，根据费用驼发生的时间粥和受益期间猴，将费用分家配到相应的搅会计期间。判各类裤费用毅合理在各有棍关部门间进焦行分摊。窃费用管理应服积极遵循以么下基本管理截原则：风险眨控制、分级朱管理、上报于备案、独立杀复核、合规裙性。筛费用管理涉杰及的一些特蛇殊会计核算姐科目如下：珍应付佣金：觉本科目核算完寿险公司应姐向专门进行车寿险个人营吩销业务的营粱销员支付的酸佣金。昂列发生应付佣剂金时，借记矛“肤佣金支出亏”柜科目，贷记援本科目；实战际支付佣金地时，借记本房科目，贷记狡“呼现金息”火、为“扇银行存款昆”丑科目。本科屯目期末贷方踏余额，反映港公司尚未支某付的佣金。暂页本科目应按摇营销员设置循明细账。印艺佣金支出：眉本科目核算迫寿险公司支忌付给专门推警销寿险个人学营销业务的熔营销员的佣派金。蔑茂公司发生佣蝇金支出时，争借记本科目夺，贷记章“纹现金饱”刷、福“限银行存款械”虹、驼“晴应付佣金察”锻科目。期末荣，应将本科移目的余额转流入侦“遣本年利润切”瞒科目，结转错后本科目应奖无余额。拖进本科目应按矛险种设置明疫细账。悼制应付工资：捐参见日常账长务管理流程戒。因营业费用：乏参见日常账南务管理流程秃。肾应付手续费认本科目核算哗公司应向受苏其委托并在访其授权范围疑内代为办理知保险业务的舍保险代理人咱支付的手续元费。歼和发生应付手米续费时，借除记爬“来手续费支出坊”汪科目，贷记抗本科目。实溜际支付手续符费时，借记四本科目，贷逃记恒“鼓现金芝”虚、巨“眼银行存款所”株科目。本科连目期末贷方缴余额，反映嗓公司尚未支禾付的手续费繁。吴猎本科目应按呆保险代理人提设置明细账昆。羡饥手续费支出照本科目核算耕公司支付给茎受其委托并订在其授权范取围内代为办况理保险业务投的保险代理盟人的手续费厘。妥狐发生手续费幕支出时，借晕记本科目，迟贷记要“敌现金芳”泳、称“械银行存款洋”铅、寸“滑应付手续费异”勺科目。期末牢，应将本科址目的余额转应入歇“骡本年利润兆”民科目，结转涛后本科目应子无余额。惭肿本科目应按智险种设置明沙细账。请粥职能说明鼠职能得负责人员欧职责拜共同职责左集团、仙总公司、型各级分车支卸公司各部门咽、各级共享签服务她—石财务中心、溜各级财务经罗理乘全体龄职员翁相关人员笼贯彻和落实沈费用管理政身策，枝严格按照管蝇理和审批流政程如实申请衰借款和报销剪费用。葛合理按照相吧关原则进行勿费用分摊。呀集团保险业急务综合管理钩、产／寿总显公司业务管执理、集团共挣享服务－财就务中心、精竖算部门、人逗力资源部门冷等桨负责人独集团保险业想务综合管理线以及产／寿执总公司业务梁管理牵头制养定相关费用怖考核制度和倍标准。躺集团共享服炉务－财务中惨心、精算部扒门和人力资娘源等部门协辉助共同制定绵上述制度和厨标准。胀特殊职责号策略计划部她策划预算观集团、产寿刃总公司以及触所有分支机圆构的费用预届算制定舒以及执行情肆况的跟踪与益管理。覆合规监察糊监督检查员让审核展业人购员进、离司明、职级变化划等相关申请党的合规性；放编制并上报区相关合规监之察报告。填管理层相关鹊授权人至各级索分支机构卡负责人、相炒应摔权限审钟核尸人砍管理层及董恢事会成员携审批公司费酿用预算；糟负责跑部门森公司党或驴公司泄本部门叨费用预算的优制定以及执仆行管控；纳权限内审核奏批准躬辖内宇职员穿员工龄费用苍使用情况头；货审批本级相竟关费用考核靠分配办法；晴在法律规定雨内审批并授察权签署保险蛙兼业代理协耗议。易业务管理负奉责人耳负责管理本笔级业务拓展磨的各项业务幼相关费用支泊出；痒确认更新本狠级展业人员锐的人事信息横；抱组织对展业塔人员的考核介综合绩效；凑管理兼业代品理保险合同气、代理协议抄；啊在法规及授勾权范围内审狗核确定各保饭险兼业代理瓣人的代理手激续费比例、脏代理险种比见例等；较复查代理保读费结算、代丧理手续费支挺付情况。面部门相关内汽勤晋负责各类营政销员人事数临据的直接处铸理；（人事慰管理员）微汇总下级分预支公司制作康的营销员人愿力报表，定立期制作本级钩营销员人力跳报表；（人蜓事管理员）高计算营销员穿佣金；（佣兔金管理员）扔制作营销员只佣金发放盘枪片；（佣金音管理员）拔打印营销员税佣金单；（圈佣金管理员谨）侨佣金单发放巧及确认；（已佣金管理员田）弟费用报销单逼汇总与传递危；平在部门预算含控制基础上却复核报销费批用。箱财务经理理协助辖内分相支机构负责搅人制定有关携预算计划；总借款与费用说报销的复核摇；宾辖内分支机侵构的费用预党算执行情况伯管控双。允当地出纳抢复核费用报独销单，包括披金额、相关集原始凭证等锅；镰按照有效支估付命令付款绕。典共享服务－刚财务中心康共享服务－泰财务中心表共享服务－皇财务中心青负责人俯监督借款和草费用报销有亲关控制的执桨行；梁审核财务分辜析员制作的晋有关管理报现告。罪总账会计哪复心核记账凭证悼以及相关单并据昌并进行扰过账炎；饶费用会计懂审核费用的购合规性，进环行费用的统炎一核算；蛇编制并记录巾与费用相关雀的会计分录蝶；腿定期复核借学款帐龄分析匙，催收到期懂员工借款傅；妹实施费用分批摊计算并编杜制具费用分摊表慧。锤财务分析经吊理着财务分析员让定期对费用按情况进行分古析并制作相厅关报告蚂；态。平为管理层决买策提供相关小数据支持。弊费用管理运遇作分类吴控制环境丛运作分类歇具体工作乌控制程序横经营管理的江观念、方法若和风格态组织结构储权限和责任预分配拴监控方法截内部审计秤人事政策和俭实务费用基础管理费用基础管理范请占费用预算穗预算管理蒜参见预算管柿理流程慰资料管理和地接触控制拥独立复核拔职责分工狸制度标准制板定渴人事信息合巴规控制借款管理借款管理述借款申请源会计处理顿文件设计和狭记录须资料管理和于接触控制兽独立复核领授权缺预算管理觉资金管理富会计系统称职责分工寿险个险佣金管理控制寿险个险佣金管理控制序佣金计算确杀定碗佣金发放需文件设计和惧记录慰资料管理和匙接触控制粥独立复核碗授权鞋预算管理商资金管理栏会计系统兼职责分工吗财务处理展业人员奖金展业人员奖金归奖金计算头奖金发放愿账务处理恒文件设计和联记录狂资料管理和询接触控制虎独立复核秤授权挤预算管理舟资金管理志会计系统括职责分工代理手续费代理手续费弹签订代理协河议皆代理手续费签计算吊代理手续费紫支出属账务处理谢文件设计和勒记录埋资料管理和闪接触控制郊独立复核皱授权宾预算管理扰资金管理颜会计系统胁职责分工费用报销费用报销华费用报销丹会计处理魂文件设计和撤记录症资料管理和限接触控制锁独立复核湖授权工预算管理详资金管理雨会计系统筝职责分工费用费用分摊与报告冤费用分摊肃费用报告桶文件设计和桐记录统资料管理和伸接触控制丘独立复核激授权哗会计系统慧职责分工业务流程拴费用基础管胆理流程图纺策略计划部喉财务经理顷共享服务士—求财务中心负柿责人福分支机构负往责人隆部门队负责人肤内勤壳费用预算部门预算制作3系统更新8协助、审核6审核7预算下发1分支预算汇总5部门预算复核4预算传递2部门预算制作3系统更新8协助、审核6审核7预算下发1分支预算汇总5部门预算复核4预算传递2判精算部门破共享服务饭—对财务中心浆集团保险业且务综合管理刑、总公司业辨务管理脚分支机构负裂责人多其他相关部暖门（人力资追源部等）描负责人繁业务管理版制度标准制盛定协助拟定制度与标准2协助拟定制度与标准2上报备案6审核5确认与下发3设定分支内相关考核4协助拟定制度与标准2牵头制定相关制度与标准1协助拟定制度与标准2协助拟定制度与标准2上报备案6审核5确认与下发3设定分支内相关考核4协助拟定制度与标准2牵头制定相关制度与标准1外合规检查擦各级业务管圾理折上级业务管嫌理望监督检查员虫负责人备相关内勤席人事信息合论规控制柱事前监察合规审核2信息提交1合规审核2信息提交1故信息控制数据复核4报批审核5人事数据变动3数据复核4报批审核5人事数据变动3册报告汇总信息追踪6上报8人力情况报表制作7信息追踪6上报8人力情况报表制作7管理方法容管理原则肃有关预算控皆制的管理原死则相关内容挣参见预算流艰程手册闲；质费用控制方扑面的有关标现准、制度、闸考核等内容精由集团保险宽业务综合管洒理以及产、验寿总公司的忠业务管理牵拍头，在精算办、共享服务格—层财务中心、校人力资源的竹相关部门配隔合下制定，滩考核体现公懂平、公开、桐公正的原则谁；候分支公司上咬报所有自行厦设定的佣金奸、奖金奖惩过方案；猜任何展业人拴员人事信息抛的变动，须示经过合规监菊察的合规性产审核；以合规监察的叮职责在于保丢证展业人员蚀的信息变动眼均符合相关库法律、法规姿以及公司规窃定。双管理职能珠策略计划部期、集团保险鸟业务综合管青理部、共享厌服务－财务锄中心、精算强部门、合规网监察工管理文件匹本章节涉及轰主要文件：臣文件名称本相关步骤代填制人牢复核人战参考编号闲人员变动及贴收入分析报晶告研人力情况报袖表制作音相关内勤茂人管负责人贞、业务管理叶负责人葛附件3.1

愉流程描述刻费用预算装主要步骤虫描述系统更新8审核7协助、审核6分支预算汇总5部门预算复核4部门预算制作3预算传递2预算下发系统更新8审核7协助、审核6分支预算汇总5部门预算复核4部门预算制作3预算传递2预算下发1流策略计划部饰将制定完成闷的预算下发把各级分支机与构，有分支乱机构负责人担制定其分支棒机构预算。线分支机构负眨责人将公司党预算以及分怜支机构本身睬的预算要求双传递至各部亚门，责成部浅门负责人完姿成部门预算合。浓部门内勤参喂照公司预算扇以及分支机堪构预算要求脑，针对本部眠门实际情况变，制作明细跌的部门预算谁。（项目预袋算参照此条两进行明细预瞧算计划）卡部门负责人千审核部门内酬勤制作的部击门预算，如歇有异议则要崖求部门内勤珠做出相应调塘整；无异议望则上报分支佩机构负责人伯。凑分支机构负脸责人汇总所麦有部门上报栏的部门预算枝，制作分支伶机构预算并绳传递至所属拢财务经理处此。殊各级财务经法理对分支机献构预算在考疤虑全面预算召的前提下提姑出修改意见辱，协助分支治机构负责人沿完成其分支附机构预算。纪分支机构预胁算完成后，匹由所属财务伸经理和共享脑服务搏—脸财务中心负迹责人审核。柔预算审核完朵成之后上报佛策略计划部有进行汇总以水及预算系统叔更新，预算恐系统更新之件后，明细的磨部门预算情珠况可有相关泪部门内勤在盒系统中查询常并进行部门忍预算控制。因有关预算控篇制流程相关摄具体内容材参见预算流古程手册漆。

茶制度标准制始定讲主要步骤亡描述龟风险初步评害级拜负责职能牵头制定相关制度与标准牵头制定相关制度与标准1象集团保险业咳务综合管理绵部门分别协缘同产、寿总参公司业务管驼理，牵头制裤定佣金计算慈方案、展业山人员奖金分云配和考核原滔则等，统一告确定各项须撒量化的业绩杆考核指标，鬼出具具体考接核办法制定泛的指导意见轮。怀寿险总公司稀业务管理制缸定佣金方案证，主要是确梁定营销员业崭绩与其佣金贸的计算方法摆、公式、扣联除标准等。坚其考虑的佣扑金计算基础油要素如下（盲该公式常数棵的调整权限裂由总公司控靠制，分支公隶司无权作任此何调整）：活营销员级别朗；滚实收保费；榨犹豫期退保担保费支出；袋出勤率（出炸勤率建议与亿级别挂钩，枝新进营销员双考量重于资摘深营销员）涌等。眼对于犹豫期自退保计入总令公司设定的泛公式（通融盾承保和退保绑如经过规定烂的审批程序缎，不影响营迹销员业绩）灶时，扣除佣晚金时相应扣著除上级营销耻员提成。识展业人员奖狡金相关具体从涉及内容为虹：冬业务部门负绘责人和展业倾人员的奖金骡分配考核项退目及计分标屿准；须出具各项业释务考核指标装的负责部门鞋；施规定奖金发津放办法和其盲它例外事项示，各分公司假及其业务部跳门可自行调张整范围。依总公司业务惠管理分别在帐营销员管理镇信息系统、挑人员管理系芦统中设定佣降金计算、奖销金考核的相似关常数、计收算方程。秤奖金计算的持系统设置由秧总公司人力族资源管理部垮门设定。州分公司对上款述系统设置券无权限。栏高包产4.3-桃1柏集团保险业弹务综合管理辱、总公司业女务管理协助拟定制度与费用协助拟定制度与费用2罩精算部门、这集团共享服问务途—检财务中心、扭人力资源管棋理部门等相掉关部门参与芬上述相关制厕度、标准的检拟定。衔业务管理部斯门必须听取贩了上述部门擦的意见后，头与这些部门愿一起确定有输关制度和标悬准的制作。冒所有确定的黄制度与标准巧必须获得上远述部门的一丘致同意发可勉下放。踢高月精算部门、逝集团共享服衣务录—醉财务中心、滴人力资源部蛾门等设定分支奖惩方法设定分支奖惩方法3馆产、寿总公伏司将确定的线有关佣金计民算、奖金考渠核等内容的网制度与标准大下发至各分载支机构，作馆为今后各分主支机构计算洗与考核的标潜准。梳中晓集团保险业昆务综合管理彻、总公司业意务管理设定分支内相关考核设定分支内相关考核4溜各级分支公烫司业务管理附负责人根据包自身业务开绪展情况、人陶员构成，在弹下发有关制态度标准规定猴的调整范围进内，修订各津项考核指标亩：出勤率、骨客户投诉、刮理赔率、应男收保费催收碗情况等，吴制订有关奖康惩规定。肿高财产4.3-寸2揪分支机构业量务管理审核审核5董分支公司业蝴务管理负责嫁人将对相关董调整内容，衡上报分支公堪司管理层审载批。禽分支公司总分经理、财务眠经理依照总蜓公司制订的啄制度、标准熔的指导意见控，审批业务肾管理对具体桂操作计算办积法所作的调予整修订。岸分支机构负访责人上报备案上报备案6升分支公司业限务管理内勤丑及时上报总谈公司业务管型理经审定的瞧本级具体的锅考核分配办刘法备案。警低垄业务管理虎—嗓内勤

译人事信息合是规控制-事漏前监察咱主要步骤狐描述季风险初步评跃级莲负责职能信息提交信息提交1绵所有展业人原员相关人事驼信息在进入办营销员管理衣系统丧（寿险个险张）或搞人员管理系虑统仿（其他业务布拓展展业人拐员）前必须各由人管员或减内勤在系统琴内提请合规艰监察审核。称寿险个险人茫管员以及负述责其他展业进人员人事信担息操作的内注勤接受到合耍规监察监督深检查员审核口通过的信息苏后进行相应痕操作功（参见着“洪人事数据变缓动议”恨步骤）葡。裹高问业务管理善—意寿险个险毙—纠人管员、业等务管理平—怪内勤合规审核合规审核2瑞合规监察监常督检查员对洽展业人员的置人事信息的剑每次变更（汽输入、删除杂、修改等）恼具有监督审菌批权限。庄监督检查员鬼审核按照相垫关法规、公脸司规定该次干信息变更是乎否合规，主浓要是审核是忙否具备完整救的信息变更幸相关证明文玩件，并将意熊见通过系统魔传递至业务梯管理。对于萝认为不合规仓的申情，监姿督检查员退眠回申请。旱监督检查员偷定期（每周巴）复核展业迅人员人事信货息操作工作贺的合规性，雀监督操作人瞒员的独立性贸，并将监督隶意见上报管熟理层掘。核高畅合规检查笔—歇监督检查员

素人事信息合敲规控制-信率息接触坚主要步骤袋描述雾风险初步评卡级赌负责职能人事数据变动人事数据变动3瓶寿险个险营资销员人事数阶据变动操作岔：商由人管员接疏受各类人事虚数据的原始大资料，可以窝是相应的书拾面文件或系恒统信息。例监如：叹同业加盟书姓面批复；态等级变化申蚕请批复；拐营销员奖惩页决定等。民人管员审核叫书面文件或殊系统信息。稠审核内容主赔要为：量传递信息是你否完整（营章销员姓名、嗽工号、变更奉事由等）；秤原始资料是柿否经过相应佣权限的审批嗓；予附件是否合敢法、有效（助如身份证、倘学历证书等句）；嘉其它。狂人管员在确郊认书面文件讨或系统信息坟的正确无误购之后按权限涉进行魄营销员管理遣系统犬（以下称辞“医营管系统蜂”称）操作。权浸限设置如下董：叹营销员级别关设置参见运《基本法》鞠；箱中心支公司烧可进行最高系至有关正式蒸业务员级别船的数据信息坡变动；毯分公司可进资行最高至主求任或相应级吴别的数据信清息变动；志其它级别的灶数据信息变剩动权限由总谢公司控制。芹人管员根据嫂人员数据信移息变动的不肝同情况进行吊营管系统宪操作：丽普通增员：敞由人管员根凉据经过培训科的营销员情榴况及提供的膝相应资料在所营管系统榜中输入数据忙信息，严格痒按照谈营管系统孔要求逐个填泡写人员基本出信息、证件或合同信息、劝保证人/推迁荐人信息、悄个人简历信艰息和家庭成氧员信息。营锋销员主动提爪供下列证明汪原件：式身份证；锐学历证明；娇合同文本；键考核成绩等精。均同业加盟：袖由人管员根六据同业加盟球情况区分与化普通增员的墓区别，在柜营管系统人重员录用模块移中进行相应地操作及调整搬；著减员：由人锅管员根据营秒销员生效的校离职申请数旺据更新践营管系统附，在系统中越禁止接受该舱营销员的新贝保信息；费营管系统至自动禁止自棍动清退人员闹新保信息。炮新保禁止后新，系统提示决，并当日通根知该营销员陆；怜人员晋升降专级做(啄非特殊处理满情况)：由要营管系统嫁自动根据业秧绩数据调整液营销员职级梨。人管员每楼月两次（1胞1日、26萄日）进行数剩据核查，并船汇总当期（聚至10日、府25日）营抄销员职级自巡动变化情况角，记入衔营管系统数暗据库喂；包人员晋升降顾级（特殊情扬况处理情况挤）：各类非灯营管系统自绑动调整的营文销员职级调续整情况，由前业务部门提蓝出书面申请若书（如同业予加盟、人员骨调动导致的有职级变动）理，由人管员蹄在环营管系统荷中填写申请奔内容，并根赖据职级审批帜权限提交申睡请。在申请垦通过之后，条进行相应澡营管系统梳数据调整。泻数据生效时易间的填写与克申请获通过隔的时间保持贫一致；摊人员变动：镜由专职人管孤员根据由构营管系统要批复的变动葬复核后进行薪数据更新；俘奖罚数据录席入：由专职光人管员根据洲营销员奖罚剪决定情况进扮行数据录入瞧；孝育成关系数贱据维护：由逐专职人管员切根据实际育券成关系进行缓数据维护。战各类操作完抽成后相关痕类迹（操作时只间、操作概篇要、操作人杠员等）在系损统中记录。狗营管系统操援作可瞒参见《寿险因营销业务人染员管理信息狡系统操作手瑞册附》。像其它展业人吴员人事数据矮变动操作生：腥业务管理内移勤将在编展掌业人员的信押息输入含人员管理系团统人事数据番库魔。依业务管理内答勤执行如展粗业人员入司送、离司、晋佩升降级等步疲骤时的操作填要求参见人肉管员操作相乒应买营管系统伶要求。部所有相关人箭员职位、学妹历等信息的府修改更新，钟在相关数据眯经审核确认雄后，由内勤迹按要求更改骑人员管理系议统人事数据楼库宅，保存信息肥更改的原始巡资料，系统啦自动记录修夺改操作（包孩括操作时间盆，操作模块它名称，操作稀人）。驾关键信息操程作快：食对于所有展角业人员（包涝括营销员）呀的关键信息耽，例如身份胞证号码、工捷号等内容的固修改必须由营总公司业务立管理内勤掌形握权限。组高叛业务管理浅—召寿险个险骆—凡人管员、业肚务管理怎—森内勤数据复核数据复核4顷在人事数据赴操作完成之巷后，对于人层管员、内勤难的操作结果三由人事管理叨负责人或业朵务管理负责葛人进行复核处。复核时参磨照原始材料肉核对要素输吸入是否完整岩，准确，及疼时。复核完政成后在系统网中记录复核厅操作。愁业务拓展负炮责人对人事闸数据进行复宜核，确定相耳关展业人员壤数据的正确颗。如发现数典据与实际情及况不符，及卸时书面通知栋业务管理，倚由业务管理牺负责人核实罪同意后进行养相应处理。耀由业务管理忆负责人最终宽在系统中签忆名确认人事单数据信息有弟效。测中栽业务管理街—许人事管理讨—练负责人、业详务管理主—愚负责人、业吃务拓展眠—昌负责人报批审核报批审核5暂各级分支涉呆及的人事信卵息变化超过移本级权限的戏必须通过系剖统进行报批迫，在审核批捷准后才能进摸行系统更新伟。如有必要花则提供书面下说明颂（权限设置醋参见梅“泡人事数据变暮动叛”栗步骤）走。警上级业务管和理负责人从忠系统中获取寨待审核申请汗的相应数据絮，考虑申请妨是否合理，铸必要。必要筋时进行询问鼻或查核。同唇意申请的，股在系统中批桐复同意，如竖果认为理由凡不充分或其阀他原因不予臂批准的，发肯回申请分支胀公司。咐高努上级业务管镰理妹—啄负责人

牵人事信息合深规控制-报妇告汇总段主要步骤柳描述笼风险初步评孝级港负责职能信息追踪信息追踪6些人管员和内波勤每月追踪卡本级本月或午本季度人事艳信息变化情辽况，如有必漫要可在佣金塞、奖金计算工时向佣金结监算员获奖金榆计算内勤提妄供人事数据友变更前的信撑息。神高由业务管理稠—冷寿险个险奇—裕人管员、业虚务管理许—温内勤人力情况报表制作人力情况报表制作7尘每月中心支困公司在5日忆通过牵营管系统畅、雨人员管理系顶统袖汇总制作本冻级及辖区上蒜月（按照佣壁金结算、奖坏金结算的周侍期）的人力膜情况，分公生司人管员、大内勤5日通身过汇总制作抵人员变动及授收入分析报昂告靠。坊业务管理负趟责人根据书营管系统孩、委人员管理系依统屠数据复核阻人员变动及狸收入分析报好告登，主要查核意数据的相符榜性和可靠性昏。叙中球寿4.2-摔9瘦业务管理离—人员变动及收入分析报告—附件3.1岔寿险个险秋—姐人管员、业楼务管理袜—高内勤、负责人员变动及收入分析报告—附件3.1上报上报8政人管员、内赶勤将审核过寨的人力情况准报表本级总报经理室、共嗓享服务罚—忠财务中心、雾上级业务管杀理。殖中玉上级业务管冒理借款管理流程图使分支机构危各级财务经森理组各级共享服窜务－财务中颤心最申请部门苦相应审核人拾出纳傅姓申请人然部门绣负责人吉费用会计扭总帐会计食借款申请提出借款申请1提出借款申请1初审初审2再审3再审3文斜轻会计处理出纳付款5出纳付款5复核过帐7付款账务处理6定期清缴8借款记账4复核过帐7付款账务处理6定期清缴8借款记账4管理方法具管理原则馒借款招借款申请必选须说明借款腹原因和借款剂金额的估算贯过程砌。级规定个人借扫款限额，超示出借款限额涝必须由高级小管理层特批陕。厚个人借款在盯规定期限内络通过报销或热现金归还。船超期没有归演还或报销的戚借款在规定躁的期限内从元借款人工资剥中扣除。怖不得将同一头借款分成若六干次进行申锈请，以逃避馒借款申请的文限额控制。转具有审批权缝限的管理者厌不得将借款动申请交由下顶属填写，然服后由管理者粥本人审批自驻己的借款。哄借款申请单陈必须由申请寇人的直接领辉导根据申请势的合理性，刮必要性以及头公司政策的轮合规性进行汇复核和批准斯。串付款方所有付款必斤须得到适当澡授权并附有绒相关凭证。浪付款金额不览能超出凭证友金额。粗付款与记帐鞭功能分离。捉一般不得支亡付现金，只护能通过银行封转帐到个人史银行卡（根残据地区银行斧条件）。痰在原始单据浩上盖挑“叼付讫喉”通章，防止重链复付款。掘管理人员触相应审批人陪、出纳、费顽用会计取管理文件尾借款管理馒流程相关文笔件包括：拿文件名称林相关步骤黑填制人扁复核人练参考编号周借款申请单忠提出借款申敞请肆申请人丰部门纯经理膛负责人杀和相应管理至层授权审批砌人墙附件2.1国借款/费用锤审核权限表蹈（公司政策惊性文件）泉批准申请占审批与审核肥N/A辟总经理、董黑事会禾附件1.1

味流程描述贴借款申请果主要步骤壶描述依风险初步评拌级智职能提出提出借款申请1少产、寿总卖公司共享服疾务三—趟财务中心根扬据费用预算志在各相关部骡门的协助下楼制度详细的餐员工借款的凡相关制度琴，神对不同借款彼用途分别规鼻定借款的最峡高限额以及阿相关注意事倍项，规定用横途以外或超现出规定限额广的借款必须羊由相应权限真审批人进行绢审批。制度桨一旦确定惜不割得电任意更改。匪公司搅规定纤员工借款的系用途龟，对不同用战途规定借款辞的最高限额典，规定用途斑以外或超出成限额的借款岛必须由丈管理层特殊努审批。制员工根据工丑作需要（出问差、业务招折待等），详俭细填写交借款申请单损，申请单上研必须写明出额差日期、地社点，借款期如限，各项费锁用（如交通钥费，食宿费饭，招待费）撇的预计金额爪等内容。预耳计金额必须恼附注详细的咬计算能依据和纸过程。野如有必要附屿上相应的说歼明文件。气（公式）桨（系统完善幅条件下，犁可以鹊申请人酬在费用管理狠系统中输入虏借款申请蚕内容夏，漏由默授权人在件查看了申请肃人提交的相俘关原始票据越后在陡系统中进行续审批）嘴。凉借款申请单战上必须注明谋付款方式（木现金、银行种卡、支票等别）；通过银棕行卡支付的距必须注明银性行卡卡号。妥借款申请单视借款单一派一似式三联：暗财务联革；黎存根联闷；对付款联补。副对于销售网遵点和柜面煤等丧部门仪需要通过认保留部分艇备用金管理页的部门，由躬部门毕负责人府或柜面出纳粮申请部门借贡款，网详细填写颈借款申请单半，填写内容诸及要求同上未。跟备用金由定读期核算清缴资。疏参见锁“传定期清缴习”留步骤泛。粮借款申请的爽单据传递由么申请人执行辅。屡财务经理、称出纳、共享脆服务虑—内财务中心每留日下午受理撞借款申请工纵作，每月末虚关账前三天警停止受理借正款申请，关嗽账结束后恢恢复受理。食低厕8.2借款申请单–附件2.1披借款借款申请单–附件2.1审批审批初审2未部门员工借丰款索不管金额都脊必须首先经册过部门负责糠人的审批源借款申请单毙必须根据脸借款/费用政审批权限表乳，首先得到那部门经理的述批准。钟，如果部门刑经理秀负责人鹊对借款申请缝有异议，则册向申请人说容明原因并退陶回借款申请校；如果认可障，则在借款孩申请上签字膜确认。谢部门负责人叼的借款申请懂由所属但分支负责人酬进行相关审纲批紫。要如果分支负援责人对借款屋申请有异议池，则向部门诉负责人说明丧原因并退回黎借款申请；突如果认可，昏则在借款申冈请上签字确吧认。录分支机构负姿责人的借款毁申请由所属德财务经理宏进行相关审克批钢。挑如果撇财务经理幼对借款申请危有异议，则旷说明原因并炊退回借款申救请；如果认虫可，则在借阔款申请上签为字确认。丰审效批猛后诚借款申请人烛将借款申请蝇根据借款金录额、付款方确式和授权权尿限，交由番借款/费用榜审批权限表慈规定的相关购人员审啄核爱。裕审和核吐完成后狼借款娃申请人将酸申请单传递论至测各级财务经掌理处丸。押相关审核人聋及审核内容摄参见表一始。咽高借款/费用审批权限表–附件1.1趣部门偷经理你负责人、分狼支机构负责挺人雁、相关审群核借款/费用审批权限表–附件1.1审批审批再审3山借款申请人泛将借款申请翁根据借款金淹额、付款方姑式和授权权察限，交由战借款审批权鸭限表额规定的相关钥管理层斗人员审批。瓣授权人审核绝借款的合理瓣性，审核通碌过后在申请晕单上签字。梦财务经理对组申请借款单修进行扮相关审轻核，铸如果衣财务经理雪对借款申请闻有异议，则者说明原因并糕退回借款申缠请；如果认屡可，则在借口款申请上签死字确认。隙相关审核内究容参见表一隆。园根据报销内见容和填报人烛员等信息检腾查是否存在盒下级代替上袭级座借款哲的情况；如汤果发现，则坛退回申请部末门由实际壁借款立人重新村填写申请公单，并给予吵口头警告并师记录。累计隔三次警告后禽上报集团涛共享服务羞—布财务中心按州照规定处理夜。舞财务经理将略完成审遇核触的借款申请厉单传递至敬费用会计处廉进行仁会计审核垮。递高奔相关志授权逆人脉各级财务经内理

着会计处理吸主要步骤境描述嗽风险初步评来级牧职能借款记账借款记账4约对于业务量阔大的分支机吸构，当地除液配置出纳之影外，共享服捞务巴—委财务中心可铜安排少量会城计人员工作洞。借款申请罗的会计审核蝶由他们负责知。些对于业务量害较少的分支虚机构，有关历借款申请的直会计审核直冲接由财务经差理传递至共吹享服务昆—世财务中心费扔用会计处进膜行会计审核造。雕会计审核的换内容参见表稻一究。洁对于借款未电还再次借款右的申请费用跪会计退回申发请人并说明泻原因。陕审核完费用衣会计制作相狸关会计分录呀：械借：其他应畅收款－烟部门/员工刃爽贷：其鸣他应付款－怀部门/员工邀每月底，费蹦用会计在系外统中按申请归人检索汇总咏借款情况，葵查看是否有道同一人员同林一目的的拆舱分借款。如讲果发现，则谣上报所属财展务经理，进矮行深入调查谢，查实后对叶当事人按规鹅定进行严肃痒处理。压记账完毕后橡，费用会计止通知出纳付板款。炸高毒共享服务中番心或驻当地净费用会计出纳付款出纳付款5垒出纳接收到直已经确认同稻意付款的申事请后付款。着（付款流程疾详奥参见现金/暖银行管理流腔程色）储付款完成后缘，出纳应在学借款申请单孙上盖柄“锦付讫切”挺章，在财务类复核栏签字匠，并及时登竿记银行/现回金日记帐。估付款完成后泼出纳在财务级系统中录入毁付款记录以深及相应信息招以供所属共醉享服务第—败财务中心费眉用会计记账顷。瞧出纳将存根佳联交还给领慰款人保存，隙财务联与付跃款联分别归泄档保存。顿高御各级公司出看纳付款账务处理付款账务处理6拆费用会计在胃出纳付款完昌成之后，根根据借款申请沾单在当天编羽制及账凭证厉：员（系统完善酸的条件下，唇出纳确认付鹅款后，可以遍由费用管理贷系统中直接撞导入帐务系疫统，生成记犬帐凭证）。惠借：其他应裳付款－南部门/员工旺挤贷：银找行存款/现义金狡凭证输入系书统时，会计毙按照借款申傍请人所在部够门及其个人辰设定相应编率码。览中匹共享服务中锻心或驻当地晃费用会计复核过账复核过账7钳共享服务畏—智财务中心打总帐会计审榴核记帐凭证烤及借款申请季单齿在系统中的储相关信息瑞，审核无误运后在帐务系压统中确认凭座证。如果分痛录存在错误章，总帐会计尖在凭证上说歇明原因并退碰回费用会计啊及时就作出雅调整。鞭复核过帐完召成后由总帐伸会计在记帐远凭证复核栏后内签字确认晋。颤中哭各级共享服旋务－财务中摊心总账会计定期清缴定期清缴8抖借款人在借毯款后___肤_____状天内必须通旁过报销或现凶金形式归还索借款，如果悠超过期限则烛从借款人工珠资中扣除。勇借款未还不咱得进行新的晌借款申请。燕共享服务－剪财务中心费岂用续会计钻根据借款申享请上的借款宴期限，通知运人事部工资隶员某相应人力资悲源部门在计炎算薪酬轿时列明该事怪项，并报将超期借款轻从借款人璃工资金额肢薪酬炸中扣除。赵每季度末，博共享美服务－财务买服务愚—捧财务中心凳中心煮对营销网点抖的备用金进阴行清缴，似对于习尚未清抬缴膜的备用停金在网点负棕责人的佣工资刮薪酬铃中扣除或由炸网点负责人满直接归还。需对于离职人萍员，撇相应人力资怪源部门济人事部应适将清缴借款灿作为办理离凝职手续的一拘个必要步骤穗，在离职人昆员的离职匠工资止薪酬智中扣除或由阴离职人员直光接归还。也高烘8.3贫各级役公司罚共享服务－待财务中心费掩用会计妇表一，审核吩人及其审核航内容型审核内容做部门负责人廊分支机构负移责人途相关权限审柔核人薄财务经理总费用会计祸出纳圆借款申请表麻元素填写是参否完备（金共额、借款人柜、借款事由遗、付款方式若等）软√痕√陵√宰√婚借款事由的吹合理性（事蒸由有否真实锅、详细）搞√娇√裤√近√策借款金额是跟否超出审批踩范围闯√椅√竭√遭√肚√铃√扣审批是否按帖照相关规定迁执行（如是毁否有借款尚统未归还、是碍否超出允许脖借款的范围旷）掩√帝√吼√揪√浙审批签章是榴否与预留印罪章相符醉√索√饱√遣借款申请金影额是否能与轻资金需求预挽测相符才√椅√盐是否有拆分啄现象跟√除寿险个险佣笋金管理与控亭制流程图厘财务经理口共享服务头—躁财务中心弊业务管理-鸟寿险个险-锅人事管理傻上级业务管悬理病费用会计多出纳夏人事管理负止责人秋佣金管理员稿佣金计算及业确定不同意划拨指令制作5报批初审3审批14复核2佣金结算1同意不同意划拨指令制作5报批初审3审批14复核2佣金结算1同意华佣金发放发放佣金11金额复核10支付命令发布6佣金单打印发放6发放佣金11金额复核10支付命令发布6佣金单打印发放6克账务处理账务处理12账务处理12管理方法导管理原则消准确并及时帽地计算个险刺营销员佣金宫；青保障准确、搞安全、及时田地发放个险盒营销员佣金垂；苦保障个险营机销员佣金的很账务处理的屡准确、完整亩、及时；畜寿险客服专筐员报酬遵照键基本法参照驱本流程执行粗。虫管理职能额共享服务常—拢财务中心恭、业务管理龄—是寿险个险、钢财务经理论管理文件具个险佣金管榴理与控制流秋程中包括以找下文件：肺文件名称昌相关步骤烟填制人爷复核人害参考编号奔费用表竟佣金结算忘佣金结算员圆人管负责人助、业务管理盒负责人币4–2姐–1百切换费用表今佣金结算匙佣金结算员迅人管负责人汗、业务管理缘负责人度4–2吗–1古绩效津贴费跃用差额调整兄处理表省佣金结算块佣金结算员谎人管负责人朗、业务管理枝负责人部4–2腥–1呢孤儿单续保艇佣金费用表矩佣金结算式佣金结算员赶人管负责人捧、业务管理援负责人恒4–2烦–1

轧流程描述肃佣金计算及岸确定园主要步骤碑描述洲风险初步评挡级关负责职能佣金结算佣金结算1这每月佣金管元理员使用条营管系统佣之金结算模块眉结算上月佣扑金（按照棍佣金结算模晓块湿自动设定的首时间，以厉亿日（目前以春26日）为爽截止期），荷每月12日烦按实收保费局计算所得佣溉金。次日，趁确认结算无即误后计算结太合各类调整事、奖惩后的返获得的佣金烫结果。涂对于营销员殊数据异常的施情况（如退笑保情况过多既等），佣金钩管理员进行巾记录；对于岂在发生异常据情况时营销犬员已离司的欢情况，个别厘记录并报业宰务管理部负伟责人处理。石对此类情况浸可记录黑名浑单。部中心支公司看佣金管理员允通过吴营管系统受自动从众综合业务系擦统货获取业务数号据进行本级阅及辖区营销速员所得税、温奖惩、差勤才调整计算。炸当期奖惩与找差勤调整所鉴有情况以书鸟面形式上报圾分公司业务堡管理部。齐分公司佣金餐管理员通过滤营管系统置自动从场综合业务系钩统呀获取数据进徒行本级营销糕员所得税、堂奖惩、差勤酒调整计算。吉并结合中心焦支公司上传灭的佣金数据顶从本营管系统佣芒金结算模块势生成泡费用表赚、岁切换费用表阵、煤绩效津贴费眨用差额调整低处理表缴、闷孤儿单续保升佣金费用表击。综合全分鹊公司奖惩与渗差勤调整的恳所有情况，迫在相应复核州审批后须以疾书面形式上堵报总公司业械务管理。漂高妇寿4.2-假2剥寿4.2-耐6最寿4.2-漂4宵寿4.2-陈3滩寿4.2-惩5孤儿单续保佣金费用表绩效津贴费用差额调整切换费用表费用表担分支公司业极务管理融—四佣金管理员孤儿单续保佣金费用表绩效津贴费用差额调整切换费用表费用表复核复核2坏佣金计算员女完成佣金计蜘算之后，由捆人管负责人爸对鹊费用表量、赏切换费用表政、路绩效津贴费父用差额调整叉处理表秀、知孤儿单续保统佣金费用表昂的计算结果徒进行数据复将核，复核数后据的准确性涝、可靠性。羽中厌分支公司业柄务管理墓—远人管负责人报批初审报批初审3喉分公司佣金胖计算员将复士核过的便费用表掌、诞切换费用表决、耍绩效津贴费起用差额调整笑处理表笔、系孤儿单续保帜佣金费用表镇传递至所属溉财务经理处僚，由负责该鱼分公司的财乞务经理进行笑初审，抽查情业务数据及尾相关调整获乓得的佣金的揪正确性与合前理性。匀对于上报款零项中由各级参分支公司承肚担的调整部影分，财务经运理结合全面辉预算管理规道定进行审核牲，对于认为队不符合要求忍的款项不予挡批准；对于台符合全面预井算管理规定暴的可以由分仿支公司承担苦的款项予以毒批准。京财务经理初稍审完毕后将刮初审结果及方费用表荒、视切换费用表槐、果绩效津贴费低用差额调整叛处理表席、宰孤儿单续保项佣金费用表区传递至总公章司业务管理资。如果在初卷审中会计对纯原始业务数诊据及计算结习果有异议，满则在初审意蝴见中说明原感因。消高棍寿4.2-陈7腊各级财务经棍理审批审批4摆总公司业务剃管理内勤通妙过搬综合业务系底统碰数据对分公怪司上报的径费用表径、险切换费用表摆、切绩效津贴费视用差额调整誉处理表费、夺孤儿单续保垫佣金费用表锹进行审核，糠包括数据的撇合理性，计勉算结果的准咏确性。草总公司业务崭管理负责人昏根据基本法安以及分支公旋司上报备案革的奖惩方案纠审核分公司芽上报的差额冷调整和奖罚耽调整报告。差对于由各分贸支公司承担移的费用总公呀司有指导意耕见，从合理忆性上结合预掩算控制进行筝控制。如有篮异议的则写魂明理由及调斥整意见。绿总公司业务讯管理负责人亡在审核后签孔名确认，将房费用表逃、穷切换费用表蚁、膜绩效津贴费嫁用差额调整棕处理表辨、线孤儿单续保辫佣金费用表俘以及审核意监见传递给总肢公司分管总挑经理。朱总公司分管包总经理有权嘴对经审核的若佣金发放相疫关文件提出匙异议，并在悟文件上写明瞧理由及调整甲意见。树在审批流程株中发生异议徐，审批人（萍总公司业务青管理部内勤爬、总公司业耍务管理部负烤责人、总公炊司分管总经储理）均有权蔑要求将佣金读发放相关文悄件发回原申衬请分支公司诊重新处理。丑内勤将审核智同意的佣金搂发放意见传汪递回相应财父务经理处进桐行拨款动作锅。帮高粒总公司业务赏管理盒—纱内勤、负责降人、总公司脆分管总经理纳入资金需求预测纳入资金需求预测5身各级财务经串理制作资金垂需求预测时排根据获得审冻批认同得佣躲金计算情况送确定佣金划希拨资金碍。枯财务经理将术实际得到确掌认列入资金恋需求预测的殊佣金划拨同堤意的信息传半递给所辖分显支机构业务绞管理。炒中煎各级财务经收理

歉佣金发放弟主要步骤掘描述奔风险初步评幸级歼负责职能佣金单打印发放佣金单打印发放9税分支公司业咱务管理收到押确认意见之柔后，由佣金他管理员打印溜本级营销员顷佣金单，佣赔金单上除了雁营销员根据辽业绩应得佣晒金外，各类嫌调整项目均特要标明，包令括集团批准钱的由各分支还公司自己承匹担的调整处燃置。味人管负责人滑复核佣金单喉制作是否正砍确，在佣金什单上留下签谊名。踢佣金管理员木将确认有效均的佣金单发肢放至营销员括个人，要求膏每位营销员骆尽量亲自领惰取佣金单，燃代领者须出膀示身份证。谣佣金单领取毙后领取人或者代领人签字摸确认。往中丈分支公司业帝务管理颤—禁佣金管理员香、负责人支付命令发布支付命令发布9密各级佣金管锯理员根据审迅核意见，将交佣金支付命揉令通过陈营管系统浪及跳财务系统赌的接口传递债给共享服务杰—宁财务中心负泉责分支公司议的费用会计余：啦若以制作银查行盘片的方怪式传递：盘呈片内容为人槽名、账号、臣实发金额（谅包括经批准幻的各分支公义司承担的调搁整金额）；冷将盘片加密临，由佣金管亦理员、费用庄会计及银行终交割人员三叛方掌握，密启码定期改变述；丘将盘片转交粪费用会计。淹高纽分支公司业叙务管理怎—惩佣金管理员金额复核金额复核10忽共享服务拦—跑财务中心负蚁责相应分支贼公司的羽费用会计根尘据收到的下扎拨资金中有寿关佣金部分调的金额核对脆支付命令的殿金额，无误稼后同意出纳亦付款。方高霸共享服务净—斤财务中心械—艺费用会计发放佣金发放佣金11挺发放佣金以亩银行卡形式拆进行。败出纳向银行漠以转账形式妙向各营销员场银行卡拨付蚁款项。暑中醉寿4.2-久8糟共享服务飘—国财务中心盈—阀出纳

柜账务处理棕主要步骤殖描述环风险初步评俭级则负责职能账务处理账务处理12刊共享服务散—像财务中心负当责分支公司爬的费用会计戚在应付佣金蛮时作如下分拘录：他借联：欠佣金支出燥贷：应付佣逃金转共享服务宽—鸡财务中心负罗责分支公司俊的费用会计妹在支付佣金庭时作如下分滔录：消借：应付佣论金呈贷：银行存瞎款缝凭证输入系基统时，费用示会计按照分项支机构设定懂相应编码。钉中笑共享服务霉—伞财务中心掏—满费用会计狡展业人员奖论金流程图液共享财务中朝心久人力资源管价理猛业务管理部速门黎费用会计冲出纳练负责人丹内勤图奖金计算计算奖金4复核报批5确认实收保费1计算标准保费(寿)2各项奖惩考核评分3计算奖金4复核报批5确认实收保费1计算标准保费(寿)2各项奖惩考核评分3乌奖金发放打印薪酬单6支付指令6复核7转账支付8打印薪酬单6支付指令6复核7转账支付8省账务处理账务处理9账务处理9管理方法缠管理原则凭产险展业人铜员奖金的计甚算主要以实名收保费为基死础，寿险展添业人员的奖各金的计算主压要以标准保赔费为基础，浴综合考虑其论它各项业务陕数据考核指忘标。此管理职能弹共享服务料—粱人事管理中趟心、共享服街务循—访财务中心、帝业务管理戏管理文件杠展业人员奖借金流程中包左括以下文件诊：畏文件名称美相关步骤军填制人唤复核人股参考编号落保费收入清烈单童确认实收保航费牙业务管理部晚门内勤番业务管理部制门负责人牛参见承保流政程蹈保费收入进铅度月报表照确认实收保给费奥业务管理部国门内勤医业务管理部浴门负责人祖4–3劳–1

宁流程描述匪奖金计算你主要步骤叛描述新风险初步评声级真负责职能确认实收保费确认实收保费1泼业务管理内伶勤根据孙综合业务系盗统址记录统计各吸个展业人员缺当月的签单威保费、实收扫保费、应收荡保费，编制雄按展业人员骨划分的营保费收入清弯单轿，以及按业式务拓展各部予门划分的盐保费收入进趣度月报表扮，以考核业票务拓展负责滔人的管理绩池效。筐保费收入清啊单饥和度保费收入进五度月报表闲经由费用会引计核对稼财务系统沟，进行确认舒。黎业务管理内陈勤续根据当期业屠务退保保费俗退还与退保宗时间，计算容相应扣除额奥，此扣除额淋涉及业务部裳门负责人的次管理绩效评某分。惧中辩业务管理他—项内勤保费收入进度月报表保费收入清单保费收入进度月报表保费收入清单计算标准保费（寿险）计算标准保费（寿险）2擦由寿险总公鲜司业务管理跳确定各分支钩公司实收保算费与标准保肺费换算率，伍一经确定任勺何修改必须的获得总经理消批准后有效写。欢每月由业务条管理内勤根事据获得的实陪收保费等业代务数据，根怪据总公司的占换算率将实瓜收保费换算董成标准保费急。贱业务管理负裂责人进行数做据复核。跌低训业务管理俭—垮内勤、负责两人各项奖惩考核评分各项奖惩考核评分3织业务管理内针勤负责汇总玉各项奖惩考涂核指标负责殊部门对各个船展业人员的赖综合评定结酸果，将结果忌输入膝人员管理系帝统浓作为奖金计蒙算依据。绢业务管理负微责人进行数碎据复核。粱高案产4.3-偏3督业务管理微—授内勤计算奖金计算奖金4弓共享服务舍—限人事管理中撒心薪金管理嗽员汇总业务技管理部门提腥供的实收保想费（产险）服、标准保费惹（寿险），储和综合业绩处考核评分信卡息。曲由共享服务届—威人事管理中燥心薪金管理抢员根据展业答人员业绩，联综合业绩考饺核评分，在粮人事管理系锐统奖金计算滔模块缘中，计算人插员绩效奖金乡；并根据各亩业务拓展部乡门的业务完段成情况，结菌合部门负责坏人的综合管各理考核分，昨计算业务拓诵展部门负责厘人的当期绩饰效奖金。阶共享服务眨—缸人事管理中围心部薪金管具理员在走人事管理系便统奖金计算肆模块凤中，计算各装展业人员的母各项代扣代凑缴费用（爸“港四金士”剃，个人所得姜税）。凭高箭共享服务津—口人事管理中跑心御—户薪金管理员复核报批复核报批5横共享服务卷—长人事管理中裹心负责人对艺内勤计算结仰果进行数据敌复核，复核企后签字上报泪分管总经理责、财务经理田审核沟分管经理、召财务经理对蓝上报的计算运结果进行审旁批沃分支公司共含享服务宣—殊人事管理中炎心定期将展蠢业人员奖金偿发放情况上设报总公司备件案。雨高长分支公司共镰享服务庭—轰人事管理中哨心沫—笑负责人、分乡管经理

悼奖金发放扑主要步骤垃描述抄风险初步评撤级躲负责职能打印薪酬单打印薪酬单6超分支公司共伶享服务丧—住人事管理中强心收到审核补意见之后，醋由薪金管理多员打印展业艳人员薪酬单装。夹薪金管理员揉将印好的薪卸酬单发放给柔展业人员，恢如需代领，沟要求代领者圆出示有效身家份证件。注领取人或代尘领人签字确岔认收到薪酬锤单。类中分分支公司共讯享服务伞—涛人事管理中细心斗—玻薪金管理员支付指令支付指令6座共享服务具—描人事管理中旦心薪金管理政员根据审核醒意见，将奖逗金支付指令视通过慨人事管理系危统普及膨财务系统扰的接口传递僵给财务。旋若以薪金管毛理员制作的房奖金淡支付盘片形撕式传递支付巧指令时，盘污片内容包括究人员姓名、伯银行账号、哗实发金额，故磁盘加密备杆份，交由费断用会计复核谱。查磁盘的密码爱由共享服务挪—铸人事管理中址心薪金管理克员、费用会他计及银行交尽割人员三方榆掌握，密码煤定期修改。图高字分支公司共城享服务血—汗人事管理中节心薪金管理悠员复核复核7史共享服务切—曲财务中心负惹责分支公司谎账务的费用嫂会计职根据分管经孙理批复，审她核支付指令奉中人员具体重发放金额，愈确认无误后忆交给出纳付威款。祸中吨共享服务永—萝财务中心描—喝费用会计转账支付转账支付8毕奖金的发放巷以银行卡形蹈式进行。讲出纳通过传绸递支付指令禾，由银行将搁款项拨入各皮展业人员的秋工资银行卡焰账号。讨中岩共享服务灿—谜财务中心舱—井出纳

吸账务处理助主要步骤桥描述魔风险初步评容级炕负责职能账务处理账务处理9榨共享服务牺—侧财务中心负轿责分支公司张账务的费用犬会计进行有栏关奖金的账斧务处理：复借：应付工周资那贷：银行存忆款干凭证输入系引统时，费用慕会计按照分凡支机构设定观相应编码。如中烘共享服务涌—舞财务中心必—姑费用会计代理手续费流程图状共享服务姿―逮财务中心践业务管理饱业务拓展涉上级管理毒财务写出纳按负责人男内勤桐负责人去展业人员赔签订代理协堵议签订协议4更新数据库5审核13费率制度设定1拟定费率2签订协议4更新数据库5审核13费率制度设定1拟定费率2疮代理手续费许计算上报备案10计算代理手续费7获得保费收入数据6记录代理手续费9数据复核8上报备案10计算代理手续费7获得保费收入数据6记录代理手续费9数据复核8界代理手续费盲支出账务处理14付款确认13付款12会计复核11账务处理14付款确认13付款12会计复核11强账务处理管理方法喂管理原则时按照中国保们险监督管理按委员会、财卵政部及其它险监管机构制练定的相关标熟准结算代理造手续费；鸽严格执行总虹公司制定的腰有关代理手更续费的各项念规章制度；拢建立有关代葵理手续费管狂理的系统模程块；佛代理手续费抓结算应及时换、准确；倘支付手续费撑后应及时获钳得兼业代理服人收款确认橡；智及时、准确针的对手续费杨进行账务处谱理。堵管理职能牛业务管理、摇业务拓展、目共享服务胶—尤财务中心裂管理文件养代理手续费鸽流程中包括代以下文件：撒文件名称络相关步骤尽填制人假复核人拒参考编号穴代理业务结畅算清单雾获得保费收厕入数据浇代理单位泥展业人员释参见承保流妈程伸扣款授权书编获得保费收获入数据护代理单位固展业人员瘦参见承保流咳程终代理手续费愤支付申请单批（支付清单苗）驰计算代理手晨续费净业务管理部伸门内勤搂业务管理负雷责人菌4–5咱–1乌代理手续费逐结算登记表常记录代理手狂续费被业务管理部敢门内勤翅业务管理负享责人紧4–5急–2偏代理手续费败收据盲付款思出纳巡会计促4–5委–3

小流程描述练签订代理协筋议贼主要步骤减 讽 暂描述维风险初步评盒级女负责职能费率制度设定费率制度设定1乎总公司业务遣管理依照监穗督管理部门搜的有关规定铃，结合市场偿竞争实际情欠况，确定分印险种及代理昨机构的各项啄代理手续费册费率额度标口准；露公司管理层把综合行业市少场实际情况对，对费率额登度的合规性痒、适用性进该行审定，批廉准后下发各僻个分支公司娇；轻建立集团共伸享的誓代理机构数倍据库爸，记录与公贯司签订合同督的各兼业代理理机构信息展，包括经保含监会（办）老审批的协议锁可代理的险适种、费率额肥度、手续费烛的结算等，警各分支公司雕展业人员在恼与代理人拟蓝定代理协议喉的时候，可叼以从数据库乌中按代理机蝴构或险种进楚行查询，同源时进行相应躲的更新。圈中柱产4.4-季1铃总公司业务矮管理象公司管理层拟定费率拟定费率2务展业人员与漠兼业代理机挪构（包括银誓行、邮政以销及其他符合恋条件法人组魔织）商谈代列理业务，参秧照总公司的锈费率规定，进拟定合理的巾代理手续费辉费率。殿高捡展业人员审核审核3蕉业务拓展负床责人初步审逃核展业人员泰与代理人所旺商谈的代理具手续费费率拾，以确定代莫理手续费是造否符合总公称司的相关规券定。判经业务拓展金负责人审核塘过的代理手彻续费协定上季报分支公司浪分管领导以育及业务管理驶，经批准后版的代理手续桥费费率方可戚获得承认。魔高西寿4.3-脉4未业务拓展从—陵负责人瘦分管领导、闻业务管理签订协议签订协议4总展业人员以辉获批准的代贸理手续费费侦率，统一使伯用总公司制怜订的标准文封本，与有案“炸保险兼业代虚理许可证赵”挂的保险兼业侦代理人签订伪书面协议文阿件，兼业代嫂理保险合同逮，并签发由驳保监会统一腹监制的保险尚兼业代理委等托书，协议得中列明：渴代理险种；勿代理权限；母手续费标准那；笔支付方式；挪保费划转期立限等内容。能协议上必须玉同时具有经萍办人（展业奋人员）、审列核人（业务架管理部责人埋）和批准人仇（分管总经怀理）的签名纯，方能生效搜。粥代理协议一临式三份，其真中一份交保演险监管机关衫备案，一份腹代理机构执寿存，一份由虏公司业务管孩理备案。至业务部门根讽据业务实际桶，需要签订阻补充协议的膨，须事先经寻分公司业务贞管理部门初久审，分管领萌导审核同意棉后，方可与体代理机构正萍式签订。过代理协议副育件交由共享吗服务击—备财务中心会携计保存备查液。我分公司业务胶管理内勤及翠时上报总公顶司本级和辖挎属单位与各稻保险兼业代副理机构签订收的代理手续停费的协议，瓜包括补充协类议，审核备醒案。差与新的代理贸机构订立兼祸业代理协议乱，还须上报曲当地保监办染审批。党高练寿4.4-比1伏产4.4-岩2链展业人员、染业务管理输—壤负责人、分片管总经理更新数据库更新数据库5蹦根据分公司根上报的各项津代理协议，晓总公司业务押管理内勤及便时更新荒代理机构数恼据库岔以及相关业馋务系统中的筛手续费管理贷模块欠低陶总公司业务贝管理睡—辅内勤烫代理手续费赴计算蹲主要步骤置 务 怎描述屋风险初步评室级牧负责职能获得保费收入数据获得保费收入数据6宣负责管理相找关代理点的姨展业人员定知期收取代理执点开具的各看项保险单证猪、激代理业务结贿算清单熄（一式四联器，一联财务迁结算保费、旗一联单证管烟理单证核销田、一联业务笼拓展执存、咏一联代理单矛位留存）、胆扣款授权书翠（一式二联竹），交给业仰务管理专职坡内勤和本级鸽会计。（上文述单据可能牧因产、寿业造务不同稍有戚不一致）误代理单位和橡经办展业人筹员逐笔核对窑重要单证流肌水号、保险偷金额等，在灶结算清单上竭签字盖章，剂办理移交接武收。凳单证管理员罢根据结算清谨单，办理代骡理机构单证娇核销奔（具体操作都流程参见彩“驴重要单证管酷理流程手册凯——蛋单证核销新”普部分相关内伸容）筑。捆业务管理内祖勤于5个工富作日内从财健务处取回经边确认收到保爷费的代理业掠务保费结算园清单，记录吉各个代理点懂的实收保费肤收入。桑业务系统的价代理手续费铃模块缴最终实现与替财务系统其的无缝接口冠，实现上述凉数据信息的焰自动传导。联高薯分支公司展失业人员、级单证管理员场、代理业务结算清单扣款授权书匹业务管理茫—婚内勤、共享孙服务疾—阔财务中心会斗计代理业务结算清单扣款授权书计算代理手续费计算代理手续费7鼻根据与各个淋代理机构签柜订的代理协捎议（包括补莲充协议），旷由业务管理充内勤依照恳财务系统叹记录的实际辈上划保费收扰入，在火业务系统手进续费管理模吓块旁中，严格按献照代理协议啄中所明确规斑定的手续费棍费率计算各惠代理机构的欺代理手续费捧。嚷模块中可查词询的数据项全包括：颤保单号；仁批单号；脑缴费次数；事被保险人；昨签单日期；孟实收金额；斥代理手续费申比例；穿其它。隐业务管理内少勤按计算确捞认结果出具洒各代理机构度的深代理手续费言支付申请单于（一式两联语，一联交由隆会计，一联酬业务拓展留则存）。林高受寿4.4-母1代理手续费支付清单借业务管理饱—兼内勤代理手续费支付清单数据复核数据复核8忌业务管理负克责人复核被代理手续费博支付申请单惑，核查代理钩手续费的合铅理性、计算寇的准确性。汽审核结果分纠为同意、修忙改或废弃。竭复核无误后困，负责人在动清单上签字颠确认，并交森给财务付款谅。庙业务系统手报续费管理模栗块评支持的情况恭下能实现审雪核人系统中届审核的功能链。秀业务系统手刻续费管理模秀块赠可根据支付解清单号、录锐入日期、录田入人、审核营意见以及当男前状态（制蜻作、审批、家财务复核、歼付款以及确伴认等）进行晒检索查询。肝中哀分支公司业缺务管理杆—隆负责人生成报告生成报告9壶业务系统手闯续费管理模叨块疼自动汇总生劝成棚代理手续费禁结算登记表坝。渐内勤在讯业务系统手误续费管理模把块勺中，对已结昌算代理手续予费的业务作总标记，逐笔酱勾对，以防牛止重复计算菊代理手续费块。当业务管理负旦责人定期复嘴核根代理手续费铃结算登记表激。晓管理层通过羽系统客查询策上述信息，洗在系统上不勺支持情况下左，内勤每月掠汇总登记表转的记录，报谱共享服务年—退财务中心及染本级总经理翼室备查。损中代理手续费结算登记表昏分支公司业临务管理谈—着内勤代理手续费结算登记表上报备案上报备案10托分公司业务坛管理内勤定介期上报总公足司本级和辖仅属单位保险导代理业务手挖续费的汇总露情况，审查插备案。概低澡分公司业务稍管理饭—钳内勤、上级活业务管理

用代理手续费复支付烤主要步骤历描述惕风险初步评可级著负责职能会计复核会计复核11喷共享服务桶—目财务中心会红计收到业务阳管理开具的轨经审核通过驴的代理手续万费支付申请洽单后，核对播代理协议副无件、代理点异上划的保费释实收金额，乌确认手续费枯计算的正确麦合理。体业务系统的炒代理手续费津模块循最终实现与劫财务系统馅的无缝接口必，实现上述忌数据信息的适自动传导。土中凉共享服务白—思财务中心宁—投会计付款付款12臂财务系统紫自动根据协申议规定的付疲款期限，提净醒付款。迁会计根据经灵复核的景代理手续费滨支付申请单钳，开具旧代理手续费背收据坊（一式四联墓，一联回执根，一联交由伴收款单位存开执，一联交丹业务管理，坟一联会计核当对记账）。代理手续费收据幅出纳在协议访规定的期限耕内付款，通烦过银行转账酷方式将代理肢手续费划转厚至代理合同叉中指定的代篇理手续费账领户。代理手续费收据遍高摔产4.4-计2粗寿4.4-恳2涝共享服务野—泛财务中心老—柔会计、出纳付款确认付款确认13现由管辖的展箱业人员负责疼将鸦代理手续费叨收据吼交给代理机免构。衣代理机构确忍认收到代理拔手续费后签店收，收款单产位盖章、收辣款人签章。浸展业人员必竿须在3个工厉作日内交还法代理机构确倚认的倡代理手续费奏收据暮回执联，交精由财务。弦付款确认后腔，财务中心孩当日通知业跪务管理更新冒代理机构数辞据库兼以及仔业务系统的秘代理手续费峡管理模块疫。实现财务脸系统与业务费系统一体化撕之后，该信洪息自动导入建手续费管理均模块进行数摊据更新。哨中采分支公司展梨业人员

践账务处理峡主要步骤染描述邀风险初步评跨级逮负责职能入账入账14享共享服务透—伟财务中心负皱责分支公司锣的会计在应律付手续费时漂作如下分录附：子借训：今手续费支出碰弄贷：应付手款续费绑共享服务挠—勾财务中心负浊责分支公司抄的会计在支常付手续费时墙作如下分录宵：掌借：应付手扔续费竖贷：银行存燃款糊凭证输入系流统时，费用简会计按照分痕支机构及对孔应支付的代删理点设定相棒应编码。最低真寿4.4-居3含共享服务牲—柳财务中心麻—辩会计费用报销流程图目申请部门亿相应审批人笛各级财务经叙理油分支机构愤出纳傻区域共享服得务－财务中盆心棒抽申请人矿部门负责人舞内情青费用会计淘总帐会计输费用报销提出费用报销申请1提出费用报销申请1初审初审2部门预算控制3部门预算控制3相关审核4相关审核4再审5再审5滤崖仿会计处理付款账务处理8报销账务处理6付款付款账务处理8报销账务处理6付款7复核过帐9管理方法侧管理原则刺费用归员工必须在棵费用发生后劈_____氏日荒内填写费用延报销单并附有上原始发票柜。咏不得将同一椅费用拆分多仆次进行报销敢，以逃避费额用审批限额膀控制。肌具有审批权陡限的管理者岛不得将发票留交由下属报损销，然后由业管理者本人骆审批自己的屋费用。币费用预算（纺参见预算管素理流程醋）。蚂付款湿所有付款必岔须得到适当圈授权并附有桑相关凭证。僚付款金额不矛得超过凭证补金额。跨付款与记帐淹功能分离。稀一般不得支蝶付现金，只旅能通过银行盘转帐到报销碑人个人帐户固（根据地区身银行条件）态。饿在原始单据鸡上盖导“霉付讫尘”改章，防止重统复付款。拌管理人员殊相应审批人产、共享服务自－财务中心暂出纳、费用包会计、预算烂员毕管理文件让付款矩流程相关文口件包括：制文件名称家相关步骤灰填制人威复核人锹参考编号值通用费用报摇销单赤提出费用报陷销筑申请抄报销申请人嫌部门经理和陡相应管理层塔授权审批人找附件2.2土员工差旅费至用报销单滤提出费用报凡销申请送报销申请人高部门经理和炎相应管理层骂授权审批人盆附件2.3卫员工差旅费替用标准莲提出费用报达销申请虎N/A圾共享服务－惯财务中心总梅经理笑总经理、董货事会冻附件1.2

词流程描述娘费用报销闪主要步骤迫描述板风险初步评汽级帝职能提出费用报销申请提出费用报销申请1勒产、寿总面公司雕共享服务牛—偿财务中心叠根据费用预梳算脆在各相关扎部门的协助箭下航制度详细的德费用管理政写策，规定可过以报销的费础用类型和各长类费用的限樱额，包括差锯旅和招待费垦用的标准。绿费用管理政尼策一旦制订惩不等任意更仪改。秧关于公司机皱票、火车票滔等的购买由牵办公室统一暮购买，办公脏室保留3个端以上票务购鱼买代理点对想象。皆办公室定期亏出具相关有底关参考票务筝价格、代理纽点名录信息墨的文件供员宅工查询。途对于紧急出穿差或无法通灵过办公室购盏买的特殊情临况，员工必法须参照办公今室出具的文删件向指定代环理点按照参糠考价格购票波。事后报销围时出具紧急攀情况出差等任证明或由部浪门负责人签颂署同意意见针。烛如由于因无袍法接洽指定斯代理点的情香况，员工必便须按照参考萌价格购买，损事后又部门内负责人以及帐办公室负责秩人同时签署版同意意见方困能进入报销臣流程。陈返程票尽量拥由办公室统泻一购买，实耍际工作需要垮当地购买的梢情况参照上材述条款执行远。从对于业务拓伪展部门展业重人员的相关诞费用报销与剖其奖金考核表挂钩，具体撕考核办法由磨总公司业务借管理制定检。电在费用发生原后____于___内，塌员工必须填颂写费用报销吸单并附上原掏始发票。费控用报销单上宗应写明腥如下内容：览日期；顺申请人；准申请部门及寇部门编号；示归属项目及读项目编号抵；闪费用的发生友日期、金额崖、类别筛；饲费用发生的熄具体内容（谁例如餐费发京票胶注明就餐内经容、就餐人顶数、就擦目坟的等相关注躲释）箭业务拓展部吹门展业人员辞填写时列明挖本人工号以范及本次报销异对营业务内丢容。峰（系统完善耻条件下，可浙以在费用管健理系统中输雨入费用报销赖申请阶相关内容渴，由授权人坚在堡查看申请人面提交的校原始票据后扑在只系统中进行差审批）可费用报销单症上必须注明括付款方式（畜现金、信用猫卡、支票等举）、费用类雀型；通过银厉行卡支付的寄必须注明银附行卡卡号。向对于超过_条_____僚元的行政管阴理费用，应示在费用报销汗单上注明详李细内容。（度例如：对于吹报销的招待贩费/餐费，导必须由经办士人在发票背凳面签字，说页明就餐人数椒。）筋对于费用报弟销今单/付款申凤请单搭所附的原始两单据钢相关辨规定如下：垦粘贴：骄原始凭证报纽销平整、摊倘开粘贴在凭闸证粘贴单上育，不得将凭湖证重叠粘贴班在一起。删共享服务虑—忆财务中心锤有权退回没盾有按规定粘阶贴的报销单治。瓦发票：蒙所有的费用征都必须提供受原始发票，葡如果发票遗划失，应由证妄明人签字证惨明，并由之分支机构路总经理签字坝批准鲜。妨分期付款不萝得以收据作邪为票据报销暗，经办人支手付时参照借增款步骤执行既，在收到最翅终发票时进结行报销。毅合同：浙对于广告、筛市场促销等何活动，如果您签订了正式慨合同，则申橡请收费用食付款条时陷，惹申请人提供板相关合同号俩，付款复核研时，财务中巡心可根据合买同号在财务管系统中查询袍该合同条款荒、付款情况医等。（财务仅中心保存集程中相关合同自复印件并建余立合同主要宁信息如合同女天款等的信督息数据库以喂供查询）索费用报销单眯分为贼通用费用报赴销单竞和偶员工差旅费袄用报销单程。申请人必蔬须根据所报退的费用性质虹，甘参照烤员工差旅费披用标准崖，揪选择正确的谢报销单进行洒申报。偶在填写蛋员工差旅费打用报销单聋时，必须严辣格参照豆员工差旅费倦用标准伯。啊费用报销单要：千员工念差旅亦费用报销单酿：墓员工发生撒差旅费（包篇括：交通费小、住宿费、香餐费膝、出差补贴添等挪）死时填写此表芹，凑差旅费用的赤发生应符合笔公司制定的森差旅标准件；非。显通用费用报朴销单：绸除上述费用柱之外的其他尚支出（包括蛛：业务招待丢费、广告费峰、市场促销辽费、加班餐劳费等，其中胸相关费用需次要填写采购倾申请表，裹具体含参见采购流按程手册喜）快填写此表。晓财务经理、聪出纳、共享绢服务赞—匆财务中心每陷日下午受理衔报销申请工牌作，每月末伶关账前三天荡停止受理借酬款申请，关会账结束后恢鸣复受理。剪低站8.2晌8.3星8.3员工差旅费用标准–附件1.2通用费用报销单–员工差旅费用标准–附件1.2通用费用报销单–附件2.2差旅费用报销单–附件2.3初审初审2朵部门员工搅报销公不管金额都显必须首先经拒过部门负责通人的审批警借款申请单葛必须根据哨借款/费用吴审批权限表少，首先得到乘部门经理的嫩批准。证，如果部门浇经理孕负责人侵对借款申请根有异议，则春向申请人说自明原因并退芳回借款申请申；如果认可绕，则在借款秘申请上签字傻确认。钳部门负责人环的陷报销也申请由所属雪分支负责人演进行相关审疗批欢。谦如果分支负牵责人对借款味申请有异议继，则向部门