个人寿险业务人员基本管理办法

37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…；第四章业务人员日常管理…………….…；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…5-48第一章总则………….…………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……20-23第四章业务人员日常管理…………….……23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………….………………45-48第二部分业务人员的福利……49-54劝第一章业倦务人员的三屈项基本福利纯…………图.演……………与…阀.49-4涛9撞第二章养腰老公积金递…………些.按……………昏……………谊……肚50-50介第三章基妖本养老补贴晋……………而……………宪……………筒…月50-51搬第四章长络期服务奖姓……………乐……………搅……………努……邪51-54千第三部分湿业务人员的豪待遇符……………呜……………行………悦54-98想第一章待友遇基本规定板……………症………相..捕……………圆…回.54-5皇6僻第二章A变类机构业务喂人员待遇隔……险.贯……………例…………里56-70讽第三章B拨类机构业务洽人员待遇队………蛛..靠……………抓………古70-84认第四章C做类机构业务浆人员待遇孙…………扭..凡……………学……俗84-98括第四部分记业务人员的跃考核课……………扩……………珠…歉..请……诱98-14慢1愚第一章考移核基本规定益……沃..援……………蒜…乞.川……………警…盘98-10烂2销第二章A拌类机构业务护人员考核踩…………货...状……………笑…政102-1形15查第三章B成类机构业务层人员考核积……………征.浮……………铅115-1袍28丈第四章C笑类机构业务萌人员考核别……………屋……………撒128-1盲41悔第五部分公附则它……凑.闯……………才…穗..碧…草...年……沾..怎…………奸141-1峰41环第六部分偷附件蛇……夜.透……………去…弊..惹…陆...斧……………指……舟141-1宅42辅第一部分傻基本管理倦第一章总血则霞第二章第玻一条为开应拓个人寿险抄市场，规范给个人营销业惰务人员的招汽聘入司、工井作职责、从列业守则、日终常管理、品副质管理、薪甩酬待遇、业株务考核、福浑利保障以及只营销组织架愧构等规定，朋满足营销业雹务人员生涯汉规划，保证敬营销业务队违伍质量，提跌高契约品质代及经营绩效寻，根据《中错华人民共和导国保险法》酒（以下简称倍《保险法》屠）、《保险具代理人暂行旬管理规定》筝特制定20残05年《个冲人寿险业务屑人员基本管造理办法》（然以下简称本亭办法）。套第二条本夸办法所称前“蹈业务人员过”惨，办是指符合本嗽公司业务人继员的聘用条弯件，取得《胳保险代理人饺资格证书》饼，与我公司诞签订《保险定代理合同》尿，从事个人丰寿险推销、增服务、增员远、辅导和管脂理等工作的雪外勤人员广。聚第三条业袜务人员的日恋常管理、考筛核、待遇、茅福利、工作鹿规范等事项抓，除另有规盖定外，均依母照本办法办委理。晃第四条业缓务人员可选棕择组织发展哨和行销发展膛两种方式。灿组织发展的馅职级包括试临用业务员、狡正式业务员取、业务主任询、高级业务缘主任、资深碧业务主任、穷营业部经理叫、高级营业鹅部经理、资葛深营业部经凯理、业务总雨监、高级业倦务总监、资帽深业务总监羊。行销发展荷的职级包括自试用业务员寺、正式业务棵员、行销主焦任、高级行封销主任、资宵深行销主任昨、行销经理帅。组织发展孙人员与行销筐发展人员可浩相互转任。恨第五条本覆办法所称渡“行业务主管圾”京，是指经本偿公司聘用的设各级业务主姿任、营业部蓬经理和业务遭总监；馋“框行销主管馅”往是指经本公迹司聘用的各焦级行销主任测及行销经理距；本办法所军称僻“情营业部联”稼，是指各级淋营业部经理倦所管辖的营莫业单位；本腔办法所称内“额营业组饱”致，是指营业熄部之下，由辣各级业务主雄任所管辖的姐营业单位；弓本办法所称淋“兆直辖萝”们，是指由业桥务主管直接谢管辖的各级咱业务员在内常的营业单位篮。俩第六条本锻办法所称高“避初年度佣金源”候，是指业务甩人员销售保悬单于第一保剪单年度所支极领的报酬，凝计算公式如邻下：初年度稼佣金（以下素简称爆FYC）＝腾初年度保费页×洞初年度佣金热率。洞但是，若该绣保单为短期司契约转换，虎则佣金按如孔下规则发放勿：棍对先退保旧场单，后投保热新单的情况顺：新保单佣州金未超过旧宁保单佣金的裤，不发放佣甚金；新保凉单佣金超过捉旧保单佣金悄的，只发放朋超过部分的远佣金。钥对先投保新沸单，后退保奥旧单的情况捆：新保单佣孟金低于旧保丢单佣金的，冲扣回新保单套所有佣金；恩新保单佣金歪超过旧保单房佣金的，扣飘回旧保单所释有佣金。备注：哗1．定义：史同一被保险搞人新旧保单船的承保日期神与解约日期固相距在18栋0天之内，隶无论新旧保把单是否为同品一业务人员翠，均属于短枕期契约转换旱。揉2．相关释弟义：新保单岔是指新承保云的主险保单征，但不含新泉增附约、追度加保费、追情加销售项目桌产生的新契狼约；旧保单语是指在新保兰单承保之前攀同一被保险泥人的保单，坚但不含永久杏失效保单；毁附加险、一裳年期主险、笑银行保险保涨单系3．操作时忘间：对于先对退保后投保两的情况，在华新保单承保象月操作；对窗于先投保后逼退保的情况柜，在旧保单个退保月操作杏4．发放的绘佣金参与相精关待遇和考考核的计算,欣件数参与待绘遇和考核的严计算。丈第七条本本办法所称伍“目续年度服务阔津贴拍”是，是指业务纱人员对保户盐提供售后服荣务所支领的施报酬，计算辩公式如下：暴续年度服务谨津贴＝续年畏度保费锯×纵续年度服务晴津贴率，其轨领取以：（秋一）收进续三期保费；（耽二）业务员或在职为条件恢。森第八条本悬办法所称损“岔考核期所”朱，分为季考凑核期、半年透考核期和年烛度考核期。世季考核期，糟是指每年1期至3月、4密至6月、7忌至9月、1任0至12月苗，本季任职接未满二个月属者，并入下洁一考核期；蹦半年考核期阵，是每六个弯月为一个考揉核期，本期晚任职未满六膊个月者，并罚入一下考核虫期；年度考寨核期为每年恶1-12月爹。晋升孝营业部经理可的时间固定责为每年的一装月一日或七崭月一日评。纽第九条本垦办法所称游“扩件数踢”活，是指寿险楼新契约的长差期险保单件见数(不含短滑期险)。短尸期健康险考拥核期内累计缎600元保朗费为一件，来总件数不超虾过自然件数纹。邀第十条本帆办法所称叮“举第13个月右年度保费继泡续率存”弱，计算公式贪如下：在考察期间内宽出单之寿险汉新契约于生蹦效后第十三戒个月实收保颜费(含附约)筹第13个月毫年度保费继世续率=慌考察期间内决出单之寿险宏新契约保费饶(含附约)例：染2001年场5月1日-吧2002年第4月30日皆生效的新契曲约，在20亿02年5月捎2003年溪6月1日签—功2003年唉6月30日粮区间内实收怎的第二年保萍费（含附约）漂第13个月歼年度保费继侦续率=遍2001年销5月1日-昆2002年鉴4月30日饺生效的新契休约保费（含附约）备注：影1．第13沉个月年度保昆费继续率的赛计算范围不穗包含趸交件请、犹豫期撤祝单件及发生压理赔且保险私责任终止件拆，免缴，注歼销，迁出，扭人为停效，耐效力终止，馅转换终止（榆投连转保）敲。杜2．第13揉个月年度保午费继续率的股计算以生效驴时间为准，昨且考察期间判为12个月称。棉3．提前收般取的续期保或费，不计入浩实收期的继熟续率，将自袖动计入应收存期的继续率捡，并按此核拳发应收期的固继续率奖金顺。临4．计算时节考虑了保单京60天的宽朋限期。轰5．健康险捐纳入继续率别的计算。锯6．第13终个月年度保桐费继续率每辰个月计算、枕核发，滚动旗进行。韵7．新成立胡的营业单位香，本年度无罩续期保单的根，第13个滥月年度保费羽继续率以7烧5%计算。巩8．根据继淡续率水平核逐发当年度年概终奖金时，毅取用当年1俭2月计算的付继续率盐9．考核中责使用的继续烤率为本考核凡期最后一个荷月计算的继牵续率。蹲第十一条春个人寿险立业务人员每什月的发佣时着间为20日扭（遇节假日筒顺延）。考冠核时间为每给月的28日溜。韵第十二条君本办法的考遥核不得作为创竞赛奖惩的隔工具，随意搁加以变动。爬各机构不得堪用行政或竞裹赛激励等办箩法促使营业维组和营业部算的扩张和裂聚变。海第二章业赏务人员的聘怕用及异动密第一节业浸务人员的聘援用第十三国条各分支资机构根据公梁司的年度计纺划和业务发母展需要制定旗增员计划。芽增员的速度隆、规模应与览当地市场情块况、自身管蛮理条件相适悔应，以保障峰业务队伍的兰健康发展。粪第十四条漫业务人员聘方用的基本条须件:妈---年龄袭：20周岁许---50街周岁；域---学历早：高中以上蜓学历（含）励；赴---相貌袖端正、身体恩健康；傅---无不截良嗜好、无泰违法犯罪记违录。齐第十五条巷各级业务单锐位及人员在膨招募新业务趋人员时，不桑得违反下列狸规定：童（一）不得袍招募兼职业勿务人员；昏（二一）不阅得就业务人匆员的工作内弹容、报酬及斥福利等事项台作虚假或夸钱大说明，尊泻重新人的知完情权；页（三二）未辫经许可，不勇得以公司或揭个人名义刊互登招募广告巾；绞（四三）在聚招聘过程中器，不得损害早他人、公司胶及社会利益融。蝴第十六条桥公司鼓励正朋式职级以上跃的业务人员扣推荐新人，顾但推荐人和忧各级主管亦溪应把握新人资的素质和品径行，对推荐过新人负有选灭择、辅导、商训练的责任赞。对脱落率价高的主管可虑暂停其团队窗的增员活动白。福第十七条章T招聘作业突流程：O饰P（一）系报名动1．应聘人禁员应准备以棵下材料：爪---填写竿《中国平安现人寿保险股日份奥个人寿险业渡务员求职表裙》（见附件敬1）；吧---个人艺简历；涉---身份谁证复印件，端并提供原件伐；西---个人图最高学历证挪明复印件，浑并提供原件嘴；碗---近期篇一寸免冠照虽两张；凶---公司校认为必需的限其它材料。（二）面谈音---推荐戚人面谈并签汗署意见。层---上述策材料交与营熄业部主管初果步面谈并签乡署意见。蝴（三）参加塘创业说明会沟由营销部或上营业区统一衫安排，说明徒会的会场原快则上选在公烧司的职场。芬营销部经理柄和营业区经乐理须参加新昼人说明会，晴并就公司的格发展、运作钱机制、企业骄文化和营销启工作内容做杠重点说明。宜（四）摧“传礼贤命”消甄选系统测恰试：培业务人员必祖须经过婚“傻礼贤时”清甄选系统测械试且满足一稀定的录用分高数方可录用欧，机构人管武将提供给营谈业部经理打专印的嘴“借礼贤嫂”裁甄选系统测听试报告。歌NA业务员任条件：4分郊以上，如扒“之礼贤半”灭甄选系统测粮试3分，则郊性向平均分易须6分或自劈信心、说服搜力8分以上治；答FNA业务分员条件：7袭分以上；师同一业务员陕一年内只可类进行一次惩“遵礼贤隆”厦甄选系统测反试。亡（五）决定锤性面谈：渠1．营业部检经理根据写”落礼贤育”绸甄选系统面能谈指南进行膊决定性面谈蚁；：个2．条件合龄格者由营业宪部经理面谈飘后签署意见侨，填写面谈腿记录表，交挣营业区人管迈；。袋3．不合条灯件者将应聘榜材料归档或哭退回。包（六）组织阶培训鼻——兼营销部人管出室、培训部挨1．代理人于培训：妹（1）人管吓室审核上报房的所有应聘念材料，确定畏可报考代理童人考试人员奋名单并提交简培训部组织感报名；抖（2）培训为部公布培训倚人员名单、被培训时间、呜地点；治（3）培训网部组织培训乖、考试，并障及时反馈考瞎试结果；腊（4）人管亭室将培训未聪通过人员的孤资料退回营销业区。梯2．岗前培把训：总（1）人管敬室根据代理尿人考试通过珠人员名单，梁确定参训人冶员名单并送知交培训部组补织报名；宗（2）培训倚部公布培训最人员名单、鹊培训时间、普地点；隐（3）培训括部组织培训剂、通关考试染，并公布考臂试结果；乔（4）人管段室将培训未协通过人员的即资料退回营精业区。绑（七）签约粗并录用刮1．培训合榜格并通过保网险代理人考迅试的应聘人探员需准备以父下材料：缸——摘担保书：其货推荐人及其桥直属主管为租当然担保人疫（内担保）守，同时须另室觅一名外担坛保人并出具跑担保书。外班担保人男性舞应不满60催周岁，女性蛋不满55周须岁，须具有历当地正式户肠口、正当职录业、确定的章住所及相应惊的担保能力辽；若原担保册人失踪、死狗亡或丧失担叛保能力时，愉须另觅新的制担保人提供掠担保。当外球担保提出终槐止担保时，风业务员须自付申请人提请敬之日起一周唤内变更有效帝外担保。准---有价义单证保证金角收据。头---《新峰人入司健康要告知书》（捕见附件2）石或近期（2琴个月）县、活区级以上医峡院体检合格溜证明彻---《保纯险代理人资锈格证》（或脆考试通过证巴明）圾---入司蜘承诺书快2．对持有批代理资格证绣的人员与其桨签订《保险造代理合同》波；似3．机构人看管依此将个者人资料录入愉电脑系统；轰4．人管室坛签发《寿险金业务员上岗誓报到通知书网》（见附件梢3）。应聘稻人员持《寿面险业务员上拣岗报到通知教书》到营业断部报到，营重业部经理在惠《报到回执姿》上签字后务交回人管室竟，据以确定愉入司时间。铁无特殊原因蚁，超过5个屿工作日不到钉营业部报到谋的，取消录用资格。巡第十八条筒营销部人管嫁室应根据公卵司规定的增扰员条件进行拳审核把关，造营业部主管届对人管室意析见有不同看疾法，由营业蛾区和营销部泉协商，最终别由营销部裁家定。稳第十九条谊新人培训未脂通过者，经成其本人申请渐，营业区主戒管及培训部术签字同意，雄可给一次机巷会，允许其般参加下期培枯训和考试。猪第二十条篮对提供假学塑历、假身份烈证明、假担沾保、隐瞒或瞒伪造个人简议历者，一经注发现，一律接予以解除合顿同，并追究帐其推荐人、找主管的连带现责任。曾第二十一条躬新人应在闻初次参加培哨训的营业区土上岗，业务纵人员如有以老任何不正当虚的手段，对世非其推荐新律人或其他业估务单位的在盾职业务人员惹进行内部增轻员的行为时忘，应视情节迈轻重予以记碧过、降级或预解除保险代闹理合同的处好罚。第二十二条妻二次入司是籍指持有代理湾人资格证的浇业务员离司谊6个月以上配，重新办理售相关入司材烘料，与公司绑重新签定代积理合同，并油使用原有代震码。业务员向离司后，若幅要重新入司镇一律按二次己入司进行处伞理。以下情执况的业务员拆不能进行二醋次入司：情（一）因违题反公司业务税品质管理规吸定而被解除欢代理合同；践（二）有两汽次（含）以擦上的离职记送录；遣第二十三条惹二次入司吓的职级恢复卵、组织归属术、考核和待黑遇等按如下橡规定执行：痰（一）二次剑入司职级恢亩复的规定乐1．原职级脾为试用业务改员的，恢复蚂为试用业务产员；洞2．原职级糕为正式业务建员的，恢复撕为正式业务瓶员；士3．原职级制是业务主任奖以上人员，蹄恢复为正式拜业务员；如肃果自复职之杀日起一个月狮内增员持证赔人力6人（翁含）以上者系，恢复为业美务主任，同趁时与辖下人竖员确立推荐离关系；宫（二）组织恩归属的规定骂符合二次入休司条件的离窑职人员被其寸他营业部、宁组的人员推帽荐二次入司纱的，则归属笼现推荐人的垃营业部、组溪，同时与现碰推荐人建立堡推荐关系；蜜若二次入司五人员为主任备以上职级，崇同时与所在凳营业组主管俊建立育成关灿系；祖（三）考核午的规定舒二次入司人竭员从重新入僵司之日起按驰照基本法标炕准参加各项央考核，其中永继续率考核知指标不含二融次入司日之哀前所销售的籍保单。家（四）待遇汇和年资的规香定：脸1．二次入沿司人员从重啄新入司之日然起重新计算挑各项待遇，困不享受之前艇销售保单的牛各项待遇计歌算。爆2．二次入班司人员从重姿新入司之日远起重新计算维在职年资，薯之前的长期贫服务奖金的倒年资累计和蓝主任养老公暑积金的年资思累计中断。津第二十四条察推荐人须冶为正式业务奔员以上职级劈，试用业务霞员不可以增汽员。熟第二节业塞务人员的异敌动纪第二十五条壳业务人员追转正程序：秋（一）试用殖业务员业绩配达到转正条愉件，填写《技业务人员及见行销路线人璃员晋级申请豪表》（见附熟件5），提池交营业部经尖理。局（二）营业彩部经理审核好其业绩及差杨勤、工作日习志等综合表牵现，签署意呜见后交营业捉区。扑37《个人裹寿险业务人侄员基本管理训办法》平安管-2骡无营业区的药直接交营销漠部人管室；乱（三）营业堤区核对其业犯绩，有无业初务员投诉或妈客户投诉；步（四）营销匙部人管室全迫面审核后，疮确定转正培星训人员名；牙（五）培训搜部组织转正胃培训及考试阵，并将考试桶结果反馈；乒（六）人管旺室根据考试咳结果签署意即见后送营销粪部经理签；万（七）营销阶部下文公布昨转正人员名浩单，电脑作捎转正处理；镜（八）营销续部人管室将律转正材料归印入二级档案沟；第二十六俊条；行销路膛线人员晋升胃程序：；（淋无营业区的蝇直接交营销洗部人管室。和（三）营业严区核对其业御绩，有无业燥务员投诉或虑客户投诉等干并签署意见亮，然后上报区营销部人管叼室。眼（四）营销翅部人管室全廊面审核后，预确定转正培横训人员名单捆。反馈营业堡区同时送交限培训部。亲（五）培训喝部组织转正袋培训及考试堤，并将考试犬结果反馈营辣销部。讨（六）人管翠室根据考试晚结果签署意怒见后送营销系部经理签批揉。怕（七）营销线部下文公布蔬转正人员名果单，电脑作侨转正处理。驼（八）营销插部人管室将墨转正材料归兆入二级档案秤。第二十六条吸行销路线人票员晋升程序峡：添（一）业务盆人员业绩达判到晋级条件艺，填写《业舌务人员及行叙销路线人员个晋级申请表悼》，并逐级纱上报营业部亲经理、营业他区经理（无同营业区的直衔接上报营销乳部人管室）筑和营销部人茄管室审核。颤（二）人管执室审核后签遣署审核意见闷送营销部经仇理室营销部悉经理审批。珠（三）营销末部负责人签洲署意见后，尘确定晋级培碰训人员名单丙。鸦（四）培训振部根据营销本部提供的名突单，组织相信应职级的晋竭升培训和考胶试。舱（五）营销遇部将考试合肃格人员的《称晋级申请表沿》送个险销院售负责人审兔批，并报区跃域事业部。攻（六）区域宾事业部审批披后，下公文服公布晋级人系员名单，电拾脑做晋级处态理。五（七）营销御部人管室将妈晋级材料归忽入二级档案父。哀第二十七条断晋升业务述主任程序：拦（一）业务枯人员若业绩谅达到晋升业皱务主任条件朵，则填写《虎各级业务主跑任晋级申请傅表》（附件标6），并逐只级上报营业篇部经理、营胞业区经理（答无营业区的验直接上报营瞎销部人管室犬）和营销部牺人管室审核荷。章（二）人管吃室审核后签碍署审核意见居送营销部经领理室营销部秆经理审批。吩（三）营销刺部负责人签记署意见后，微确定晋级培怜训人员名单誉。核（四）培训践部根据营销融部提供的名盟单，组织相摩应职级的晋机升培训和考客试。概（五）营销楚部人管室将独考试合格人遮员编制《各农级业务主任哗晋级申报表愤》送个险销剩售负责人审丝批，并报区残域事业部。尸（六）区域懂事业部审批袭后，下发公凯文公布晋级洒人员名单，蛋电脑做晋级愚处理乌（七）营销宏部人管室将砖晋级材料归梨入二级档案丛。放第二十八条稳晋升营业身部经理程序仆（一）业务报人员若业绩走达到营业部陷经理晋级条察件，填写《微各级营业部绒经理晋级申麦报表》（附糟件7），并史逐级上报营湾业部经理、防营业区经理虹（无营业区湖的直接上报据营销部人管摧室）和营销湿部人管室审倦核。谣（二）人管签室审核后签毯署审核意见齿送营销部经己理室营销部屋经理审批。评（三）营销柜部负责人签体署意见后，落确定晋级培樱训人员名单延。开（四）培训典部根据营销蓬部提供的名挂单，组织相稠应职级的晋鼓升培训和考怪试。场（五）营销泻部人管室将秒考试合格人凭员编制《营挪业部经理晋蜡级申报表》娱送个险销售肿负责人审批匹，并报区域腊事业部。璃（六）区域梨事业部审批久后，下公文巧公布晋级人困员名单，电什脑做晋级处网理。逆（七）营销功部人管室将撤晋级材料归税入二级档案公。俭第二十九条寨晋升业务副总监的程序锡：夕（一）业务卷人员业绩若讽达到晋升总责监的条件，叮由营销部人草管室填写《娱业务总监晋肾升申请表》哲（见附件8确）。些（二）报营独销部经理、咏个险销售负姓责人、个险事负责人审核伙。爱（三）报区然域事业部审悼批。毕（四）区域炉事业部批准芳后下公文，失电脑做晋级抢处理。霉（五）营销泳部人管室将公晋级材料归鱼入二级档案蹄。基第三十条吗降级处理程补序：止（一）机构允营销部人管袭室核查未达拒到维持条件伞的业务人员绕名单，并进波行降级操作得；各级主管节降级需填写忆《各级业务董主管降级审笛批表》（见玻附件9），带由机构签署俱核查意见后栽，上报区域费事业部同意蠢并进行降级请操作；营业忆部经理以上鸽降级人员须可逐级上报区娱域事业部，庸经区域事业划部批准后下蛙文公布降级害人员名单，刷并进行降级痕操作。让（二）理顺歼降级后的隶福属关系。丈（三）将降钱级材料归入冒业务员二级想档案。第三十一条崭离职处理程辆序：融（一）离职桌人员填报《揪业务人员离法职审批表》配（见附件1法0），经直艳属主管、营瓦业部经理、种营业区经理架签署意见后岂上报营销部之人员管理室坏。丸（二）各级倒主管应和离乎职人员面谈哀并签署意见励：冈1．营业部管经理负责与胸所辖营业部务各级离职人丸员面谈；盈2．区经理筝须与主任以街上职级（含手）离职人员秩面谈；彩3．营销部惭经理须与营秘业部经理以箱上职级（含卡）离职人员夺面谈。证（三）人管躬室将离职申斑请单交营销瓣部经理审批征，营业部经严理以上职级蚀的主管人员塞离职须经个绿险销售负责律人审批。镰（四）离职轿人员持离职摇申请单到契堤约、客服、唇人事、财务干、行政等部敲门进行交接帮，需交接的忧事项包括：灿1．交回未电使用的收据晕；度2．确认已浓将所有保单磨送达客户；折3．钥匙收陶回；急4．交还展岔业证及工作千证；伟5．归还已拴领用物品；邮6．结清各隙项借款。断（五）业务阿人员递交《赖离职审批表头》时，营销饿部人管室负椅责与业务人头员解除《保宅险代理合同寄》，合同即痒时终止。倦（六）营销知部人管室将坟离职人员二知级档案归档摩，保留二年筒后汇总报营催销部人管室晕，予以统一势销毁。抛（七）电脑畜作离职处理吃。粱第三十二条化因本办法单考核或其它棕原因被公司榴单方面解除找代理合同的励业务员，自糕公文发布之赤日起终止代顺理关系，停忠止一切福利稀待遇，营销惨部人管室直莲接在电脑上慌作离职处理坐；解约人员教需在十五天栗内到公司办百理相应离职编手续，公司永不再另行通重知，其未结螺清的款项和伤未收回的有娇价单证由其壤主管和推荐知人负责追回棉。盼第三十三条苍公司原则必上不允许业释务人员跨地遵区调动（是蚀指二级机构哭或三级机构袭之间调动）派，确需调动占的遵照以下穷规定执行：欢（一）业务广人员的调动安须经调出单腹位及调入单寻位双方同意和并履行下列矛手续：否1．业务员姑填报《业务递员跨机构调你动审批表》娇（见附件1战1），由所厨在营业部报朴营销部人管误室；原2．调出单趣位营销部向隐拟调入单位博营销部发出目《业务员跨先机构调动审祝批表》；窑3．调入单电位营销部同躲意后向调出党单位发《商搁调函》（附牌件12）；逼4．调出单隔位人管室及所时为业务员鼠做离职处理桐，则该业务旁员不再享受弹调出单位的雹一切利益；搬5．调出单桂位人管室调慎出业务员二天级档案发送妻调入单位；音6．业务员腔持《商调函圣》赴调入单境位报到；历7．调入单调位为业务员肃办理新人入饮司手续，上争报总公司调勿整业务员职犹级。何（二）调入赏后职级原则吉上维持原职圾级（不得高破于原职级）丝，并给予一的个考核期不葛做考核。一伞个考核期后甜严格按本办柳法考核。幸（三）业务吧人员跨地区镰调动后需重趴新签定代理瓦合同并提供滩有效担保书污，若确实无壮法找到当地协人做担保，妇则调入半年茧内可由原机荷构的内勤管岔理人员提供侨担保，半年薪后再找当地猴户口的人作匹为担保人。透（四）对跨禾地区调动人挪员，原机构虹各项续期利辟益将自动终割止。津第三十四条坊公司原则腔上不同意业轿务人员在机葱构内异动，慈如确需异动屋的需填报《魔业务员内部叫异动申请表涂》（见附件书14）。业歪务人员异动葱须双方直属练主管及营业苍部经理同意泳，并经营业甘区及营销部扶核准，否则负一律不得异地动。隔第三十五条抚外勤转任察内勤后，原剩签定的《保责险代理合同走》自动终止判，不再享受近外勤的所有碰津贴和福利贪待遇。人事局部通知营销死部，营销部剩人管室须及狂时做电脑离摄职处理。狱第三章业队务人员的工戏作职责辆第三十六条攀各级业务狐单位及所属爬人员，须接窜受其上级单鸽位及业务相府关权责单位袭和主管单位薪的监督与管仆理。摸第三十七条维各级业务费人员与所属花营业组主管海形成行政管纹理关系；各办级业务主管驾与所属营趋业部经理形右成行政管理罗关系。淡第三十八条邮业务人员竿及各级后行销人员的咏工作职责五：由（一）宣传您中国平安人梅寿保险股份堂的硬企业文化，当宣传保险知裙识；额（二）拜访诱客户，收集标准主顾名单慌，推销公司听的寿险产品森；兔（三）完成桐签约（包括宾陪同客户体粱检、初步核块保工作，收游取保费，并后按公司规定昏向客户开据墙收款凭证）蛋；己递送保单，淹为客户提供瞧相应的售后愧服务，并收攀取续期保费挥；活（五）积极牺主动增员；驰（六）准时足参加公司晨洋会、夕会、丛业务会报、贵培训等活动滔；铲（七）拟定篮年度计划和龄每月工作计芳划，每日填或写拜访记录痒，进行活动魔量管理；高（八）遵守蒜公司的各项武规章制度，饲完成公司交妙办的其它工努作。但第三十九条叼奔各级业务主免任的工作职取责尽：摊（一）同业蛇务人员的职或责（1-8窑项）；节（二）所辖娇业务人员的阿辅导、培训疼、陪同展业趁等工作并参丧加相关培训麻班讲课；雅（三）对所陪辖业务人稠员进行日常兰活动管理，全包括业务策关划、激励活案动、活动量抖管理、考勤照管理；纤（四）协助宝各级业务经彼理完成营业简部的日常管屑理工作，传指达及执行公职司文件精神贞，贯彻落实绢公司的各项钱规章制度；言（五）完成亿公司对业务有主任的工作脂指标考核；钱（六）进行跪增员和组织怀发展，育成碍新的业务主香管。注第四十条构各级营业部汇经理的工作微职责：他（一）同主度任的职责（束1-6项）惨；乡（二）对营阴业部日常管卡理负责，解消决营业部的启各种纠纷，谈保证营业部朋职场整洁，芹保证职场设犬备的完好，茧保证良好的寻出勤率；拔（三）监督爷、管理、辅撒导所辖人员碑的工作计划熔的执行情况稳，辅导业务鸟主任完成日扭常管理工作朋及训练，规荡划、组织营予业部各级教泼育训练；荡（四）贯彻昏公司经营理妥念、工作方含针及各项规控章制度，推棚动完成公司亩下达的经营劫绩效与任务遣指标；朋（五）对营鼻业部的各项萄经营成本与莲费用进行管管控；房（六）进行徒业务拓展，移组织拓展，厘育成新的业呈务主管和营篮业部经理；笛（七）协助春参与公司有袄关培训及各面项业务、汇岔报活动的规祥划、推动；译（八）完成然公司或管理纲区交办的相边关事项。百第四十一条云各级业务同总监的职责涝：愁（一）同营永业部经理的亏职责（1-岁9项）；推（二）监督老、管理、辅游导所辖营业柿部的计划执续行情况，辅哗导营业部经炭理完成日常蚕管理工作及锐训练，规划锈、组织营业乳部各级教育钳训练；软（三）贯彻凑公司经营理续念、工作方铁针及各项规递章制度，推宿动完成公司顶下达的经营则绩效与任务哑指标；谁（四）对所织辖营业部活饮动进行规划竹与执行，并耗协助营业区蝴对所辖营业舌部进行管理燕；连（五）协助礼参与营业区挨有关培训及厌各项业务、默会报活动的医规划、推动晴；辨（六）公司堂上级或营业墓区交办的相缺关事项。宫第四十二条咬对未履行肠相关工作职猾责的各级业俭务人员，公腔司有权对其师做出扣除相汤关管理利益况、取消晋升秀资格、降级娱等相应处罚示。染第四章业质务人员的日连常管理芦第一节从席业守则党第四十三条读各分支机瓜构必须推展氏平安企业文远化、平安礼波仪、保险法呆规，严格加缓强业务人梨员的日常展陪业活动管理课，规范从业棒行为，遵守群社会公德、辈职业道德、光家庭美德，电维护客户利爪益、公司形数象，全面提眉高业务人员团个人素质。对公司：梅（一）业务纷人员必须将剂自己招揽的钳业务全部提联交公司，不茂得为其它保隶险机构经办揪和销售寿险跪保单；尸（二）业务揪人员必须在宋24小时内透（法定节假颈日顺延）将凡预收的保险削费交付公司币，不得迟延谋、占用或挪盗作他用；患（三）业务柏人员除代表准公司招揽并菜代办保险业亚务外，不能添超越代理权药限行为，无魄权对保险条辱款加以修改仆和变更，无球权代表公司础协商、签订恶任何合约；泥（四）业务慎人员除使用旺公司发给的梳保险费预收赴收据收取第终一期保险费叶外，未经公舒司授权，不归得代表公司虏收取任何到嗽期与未到期蒸的款项；巴（五）业务俱人员在未获岔得公司同意楼前不得在任拖何刊物上或炒通过新闻媒焰介发表任何猪有关公司的收广告、通告老、信函或文斥件；业务人消员必须使用凡总公司统一称印刷的展业冲资料对公司受和产品进行可宣传，不得捉自行印刷、搏使用宣传品遇；坛（六）业务敞人员必须保掩守公司秘密悟，如公司财退务状况、公充司经营状况反、公司内部亩制度等；脏（七）业务期人员须爱护辰公司财产，签保持办公环捆境整洁有序构；超（八）各业心务单位外出按活动尤其是天举行宣传、弯咨询或社会渠公益活动，剧应树立公司键形象，着装平整齐、举止赏文明。对同事：辽（九）业务桑人员外出展糠业相互交叉轮，不得以不竹正当手段争遗抢业务；专（十）未经剧公司许可，寄业务人员不在得将自己的属业务转让他廊人，亦不可降接受他人的壶业务转让；弄（十一）各目业务单位不弱得唆使、误炊导代理人进乳行违背诚信辆义务的活动性。对客户：爆（十二）业劫务人员打电洗话约见客户幅、与客户面直谈时要注意追文明礼貌用惭语；要衣着怖整洁规范，螺体现自己的普专业和对客水户的尊重；头要注重公司叛礼仪，向客农户鞠躬问好挂；遇有客户拨的不合作行气为，维护自鸟己和公司的录形象，不卑愁不亢；斯（十三）业俱务人员在办西理保险业务币活动中不得估欺骗保险人蓝、投保人、炒被保险人、什或者受益人顺，不得隐瞒鲜与保险合同追有关的重要柿情况；：肤（十四）业陷务人员不得轮承诺向投保樱人、被保险员人或者受益麻人给予保险蔽合同规定以给外的其他利篮益；。卵（十五）业体务人员必须替对投保人、际被保险人及短受益人等客脏户资料保密溪；咬（十六）业瘦务人员应充恭分了解客户舞各方面状况籍，与客户沟晕通；共同分牲析保险需求斧，根据客户梁的经济能力央和实际需求拼设计险种组雾合，不可贪获图自身利益乖而损及客户撇利益；筑（十七）业解务人员在办拨理保险业务悼活动中要如昼实介绍公司陶情况和个人顷资料，不夸桥大个人业绩早、职务、荣饮誉等。关于迅产品的说明考要准确全面睬，不夸大保柔险利益，明特确保障范围孩、除外责任米、等待期、瑞免赔额等事史项；明确客揭户权利、义滑务（犹豫期肆退保、健康久状况如实告忆知）；服务房承诺要兑现颠；男（十八）业狗务人员不得悟利用行政权诚力、职务或草者职业便利用以及其他不刷正当手段强震迫、引诱或烤者限制投保盯人订立保险浊合同；。猎（十九）业灿务人员不得此唆使客户终持止有效契约河而投保新契谎约；脉37《个人宅寿险业务人哑员基本管理韵办法》平安教-3旱（二十）业睛务人员必须元要求投保人息和被保险人话亲自在投；驻（二十一）未业务人员必御须在收到保服单正本后三寿天内送达；虫（二十二）族业务人员应姿认真、正确撑指导客户填猎写投保书；走（二十三）至业务人员应优建立完整的栋客户档案资绪料；及时；煤对社会：；奏（二十四）逆业务人员对忌同业和产品气的比较要客纠观公正；；脚（二十五）祥对于已购买录其他公司保毯险的客户，样业务人员；蹲（二十六）葵业务人员不得得以诋毁他河人、同业公秆司、同业；脊（二十）业亲务人员必须鸽要求投保人豆和被保险人铁亲自在投保赖单、契约通包知书等相关竞保险资料上杆签名；蜘（二十一）焰业务人员必缓须在收到保积单正本后三达天内送达客牧户；疗（二十二）学业务人员应票认真、正确灾指导客户填哨写投保书，晕对投保单进建行初核，并径将自己知道缎的或应当知仅道的可能会戏影响公司承栏保的有关客效户的重要情评况，如实填氏写业务员报武告书，并告型知公司；哲（二十三）头业务人员应爆建立完整的至客户档案资繁料；及时提恰醒并协助客烈户办理续期川缴费和生存和给付事项；矮及时协助客陕户办理保单万的保全和理磨赔事项；及浊时解答客户启的疑问；和昌客户保持定丝期联络；及袍时提供公司那要求送达的浸各种资料。对社会晒（二十四）友业务人员对棒同业和产品材的比较要客象观公正；演（二十五）芬对于已购买托其他公司保恋险的客户，池业务人员不峡得鼓动退保吧转购；现（二十六）哀业务人员不丰得以诋毁他申人、同业公链司、同业产似品、或利用流回佣等不正踏当手段进行蒜挖角、抢单醋。止第二节基恋本管理矮第四十四条奇分公司或态营业区应视智业务需要，穴定期或不定疯期举办有关脊增员选择、治辅导培训、屈资格测验、费业务会议、富保户联谊、殊社会公益等词活动，以利歪于业务的开积展。营业部锤及其所辖各惑营业组亦应富视业务需要陶，举办前项拣活动。舞第四十五条崭分公司、渗营业区、营监业部及其所治辖各营业组丑应制定年度史、半年度、蔽季度、月份杯的经营计划禽及工作计划矮，并将所有座业务活动编岂制行事历，房向全体员工骡公布后按计阶划实施。秀第四十六条侦业务主管渡每月底应制惕定次月的工薯作计划，详创细列出每周技的工作重点默，编制行事汪历，并告知逆所属同仁；吴业务员则应浊制定业务计忍划，将准主奶顾及增员的态对象详细列鲜出，并依照家拜访日期先井后填在计划附100、保票户卡及工作沸日志中。阻第四十七条党业务员应谷在每日工作壳结束前制定抵次日的拜访什计划，包括民招揽、增员械、收费、服顾务、培训、稳会议等活动诸详细填写工馋作日志，并夹按计划全力植达成。业务狭主管应每天采审核所属业耳务员的工作裂日志，并给籍予协助与辅屿导，落实活著动量管理。苦第四十八条湾业务人员误应按规定参活加相关的业杜务、会报等努活动，无故垦不得缺席，偏否则以缺勤调论处；凡无松故不参加分境公司、营业隙区、营业部挠举办的培训鼠活动，或受睡训状况不佳漫者，视情节勿轻重予以扣补分、警告、资记过、直至汉解除代理合谣同。期第四十九条盏营业部需首提前制作晨烤、夕会行事再历，并上报饥营业区，营辛业区派人进菜行不定期抽蚊查。营业部耻经理每周至野少做一次早合会主持。明第五十条介各分支机构属应建立各级橡例会制度：病（一）营业挑部：每周举北行一次经营重检讨会；惨（二）营业磨区；每月举桶行一次KP韵I月会；骆（三）营销融部：每月举舞行一次KP栗I月会。书营业部主管净例会内容应能载入营业部蹄部经理活动绸管理工具，售营业区、营职销部例会必白须有正式会痒议纪要。待第五十一条跳营业部经第理、营业区给经理每月应奋就本单位业押务状况、有敞关管理活动敢进行分析、煮检讨和评估烫。并向营销易部提交工作萍报告。削第五十二条贯营业区经阳理、营销部兰经理每半年查应向上级主商管提交一份鞋述职报告。装第三节差脖勤管理愉第五十三条贺各营业部剂应设臵打卡恒钟或签到簿纯，业务人员塔应按公司规亡定作息。恳第五十四条级业务人员恨请假必须填素写请假《业倾务人员请假杆申请单》（具见附件13棍），经书面引批准后方可句获假。业务进员及主任请太假需由营业河部经理核准悦，超过三天塞者，由营业轨区经理核准碍；营业部经厨理请假需由偿营业区经理喂核准，超过评三天者，由料营销部经理企核准；业务篮总监请假需么由营销部经隔理核准。蒜第五十五条啄一个月内盖无故连续缺退勤5天或累保计缺勤10品天以上将做丽离职处理；忠一年内请病极假、事假时斩间累计六个础月以上者，捧一律做离职豆处理。茂第五十六条青业务人员望如遇以下情旗况可申请请浴假：藏（一）事假询：因事必须功本人亲自处顽理方可请事社假。孔（二）病假赠：因病需休艘息或治疗可毒请病假，但挣病假二天(芳含)以上须钻附诊断证明羽书（需提供积县级以上医品院证明并经扰公司确认）柔。留（三）婚假持：结婚者可芝请婚假七天考。背（四）产假虾：凡符合计缝划生育规定齐的女业务人祥员，其产假敬标准如下：际1．正常生秒育者：产假话90天；符过合晚育年龄好的产妇可增周加15天；瓦2．难产或械多胎产：另筝增加产假1恩5天，难产症须出具医生县开具的证明束；清3．产假结忌束后，如因半健康或其它岔原因，确需睬休假必须重日新申请病假淡或事假，否宿则按缺勤处灰理。跳（五）公休造假：业务员策和主任每人顿每年可请公锦休假5天。狡（六）丧假躲：直系亲属源或配偶身故哀，可请丧假票七天。助（七）除产供假外，病事坡假一次连续访请假时间不抚得超过1个舞月；若一个孕月后仍无法椅上班，必须哈说明原因后冷再予以续假禽（病假仍需仗附医生开具食的证明）。切第五十七条置关于产、忌病、婚、丧令、公休假的姑规定：陈（一）维持梨考核扣除请旋假时间，以脚实际展业时浓间作为考核限时段按比例锣进行考核。峰晋升考核不活因请假而降拣低标准。试益用业务员试后用期满未转侨正予以劝退疼的考核中不妨扣除请假时皱间。厕（二）计算随个人季度奖吧金时，扣除伴请假时间计哄算；计算团奉队年终奖时熊，不扣除请池假时间。狭（三）休假学期间产生的议业绩可作为触考核业绩。哪（四）提供傍虚假医疗证捐明者，一经哀查明，解除肢保险代理合虏同。。河（五）业务赢主管休假期岂间，其辖下步由育成人（滴育成人不在涌职，由营业栗部经理）代轻管。代管期陶间被代管主促管不享有直李接管理津贴庆，其余的各聪项待遇不变箱；代管人享壮有该营业组蜘的直接管理压津贴（代管睬时间超过1桂5天才享有返）。孝（六）营业属部主管休假差期间，其辖石下由业务总武监（如无业狡务总监，由列营销部或营马业区指定人订员）代管。细代管期间被西代管主管不尝享有职务津吴贴、直接管悠理津贴和经填理津贴，其贩余的各项待均遇不变。代妄管人员可享锋有被代管主杜管的职务津心贴、直接管哈理津贴和经评理津贴（代垦管时间超过命15天才享博有）。泼（七）代管桥人员原则上购由外勤人员虫担任，内勤性人员代管则摄不享受外勤馋人员的相关站待遇。题（八）业务拳主管休假期雷间，育成出蝴去的营业组越和原主管形先成育成关系缩。营业部主碎管休假期间烦，已增部出壶去的营业部日和原营业部稠主管形成增移部关系。灯（九）业务盆主管当月休类假时间不超纠过15天，声待遇不变。意第五十八条肆关于事假西的规定：布（一）各级超业务人员请瞎事假，不论浅时间长短，宝不扣除请假皂时间，均参革加正常业绩艺考核；核发驱年终奖金时胡亦然。塌（二）营业匆组主管和营根业部主管请逆事假，实行忍代管制，代含管原则同休霸病、产假。房第五十九条身无故迟到奸（早退）3流0分钟以内孕者，以迟到说（早退）论明处；超过3讽0分钟者，年以缺勤论处河。；黎第六十条辟业务人员考拌勤扣款标准蛇如下：减（一）业务杨员：个1．迟到或挽早退扣款（作每次）＝1哀0元草2．缺勤扣念款（每天）芝＝50元愁（二）主任魔：扣款标准阴为业务员的恰1.5倍。梯（三）经理烤：扣款标准的为业务员的零3倍。三（四）业务吹员当月累计秆扣款不能超设过500元障，；主任当津月累计扣款悔不能超过7膨50元，经董理当月累计海扣款不能超驾过1500剃元。优第六十一条涂营业部应辆将本单位考夫勤表（附假彩条）及时送生营业区或营凡销部人管室坐(并将请病暂假时间输入洲电脑)；营款业区或营销奴部应严格监禁督、检查各脂营业部差勤梯制度的执行籍情况。捕第六十二条裕营销部人荡管室根据营念业区核查后跟上报的差勤效情况表进行采扣款处理。贤差勤扣款由雕财务列帐管石理，只限用利于营业单位问的培训、职帐场、全勤奖塑励，不得用刘于其它支出售。营业区每笋月将差勤扣释款明细和使惠用明细张帖苏于营业区职退场。与第六十三条冻营业部经逮理未能严格僚执行考勤制枣度或虚报出疯勤情况者，始经发现，予蒜以警告；屡富劝不听、情汇节严重者，煮予以降级处灰理。缺第六十四条减业务人员度请假期满后状需到营销部贪人管室销假姑，逾期未销档假者视同缺篇勤，超过规易定时间按离往职处理。脉第四节早鲜、夕会管理爆第六十五条晓早会是对去业务人员管磨理的重要途降径，各分支拉机构应重视姻早会的策划悔、组织和管牢理工作。早隐会原则上以澡营业部为单排位举行，由柳业务主管轮治流主持。营辱业部规模大稀者，可下放困到营业组，症以组为单位嫂举行，由营按业组主管主爱持。但不论蔽何种规模，稀早会管理应厘落实到人。庄第六十六条蓝营销部及鞠营业区应做舱好早会的指挣导、检查和溪监督工作；待早会经营要慧力争做到内确容充实、形设式多样、气历氛适宜、踊丝跃参与。早旦会的时间原廉则上控制在腾30分钟以蚀内。早会主从持人应事先质做早会的策顾划、组织工窗作，原则上前要求早会的滋主要内容应抱提前半个月壮准备好，并于列好单位早革会行事历、户计划表，预该先公布。京第六十七条剃早会经营盾应起到以下闷作用：净（一）掌握狐业务人员工弄作进展，落酷实活动量管坏理；签（二）了解窑业务人员思钟想动态，激左励业务人员脊工作士气；趁（三）授予葬业务人员知铲识、提高业唉务人员工作失技巧；T借OP蔬（四）交流驱工作经验、呀提升单位气宵氛；匀（五）培养程业务人员的暗演讲能力；侨（六）信息下交流，平安迁企业文化的榴宣导；示（七）提高构业务人员的助自身修养，悔重视业务人耍员的三德教讲育；顿（八）公司湿重要政策的壁宣导。导各分支机构手应注意总结哀早会经营管白理经验，不形断提高早会誓管理水平，窝并将收集、等整理好的早鼠会材料、案孔例，形成文中字和专案。野各分支机构踏应注意晨会咽与早会的区描别，不可将追两者合二为授一。完第六十八条碗营业部每闹周应至少组疯织2次夕会莫。京第五节制豆式培训内容置第六十九条倦业务人员专入司以后必库须参加公司竞安排的各项用培训活动，开其中包括以锡下各项制式你培训内容。田（一）新人妄岗前培训；珠（二）新人伍衔接培训；兆（三）代理警人考试培训蛮；鞭（四）新人联转正培训；卖（五）成长尤训练；厘（六）主任仰晋升培训；侄（七）主任壁成长训练；约（八）主任尘研修培训；厚（九）部经哪理晋升培训尘；脱（十）MS织S培训；沙（十一）部希经理研修培饲训；授（十二）杰轧出营业部经孝理培训。；铁第五章业定务人员品质慢管理办法杜第七十条解为建立公司低良好形象，跳规范业务人舰员行为，奖叔优罚劣，促样进寿险业务物健康发展，眨共建中国道典德标准最高亿的保险公司五，特制定个切人寿险业务投人员品质管殖理办法。煌第一节嘉遗奖铁第七十一条库业务人员腥有下列各事基项之一，且故经公司拼“休业评会恨”达审查认定属毒实的，将予醋以适当嘉奖烘：嫩（一）有具娃体事例或言建行维护公司逝形象、赢得滋荣誉，取得炭一定社会效遭益的；减（二）为维椒护公司利益败或保护财产踩安全见义勇艰为的；侦（三）热心压参与公益活魂动，为树立锋公司形象、奴维护公司品煤牌做贡献的握；尝（四）为公磨司发展提出蹈合理化建议水并被采纳，冰对提升公司诞经营绩效做为出贡献的；访（五）经常鸦协助推动公拐司各项训练捎活动，对业校务同仁的工书作绩效有长员期助益的；迟（六）服务确品质良好、碍业绩优秀且谁在公司服务颈年限长的；怀（七）其他丧特殊优良事窜迹。哨业务人员有疼符合上条各介项情形之一剖者，岩“眼业评会兆”闷可视情况给赛予以下奖励刮：亭（一）书面盈奖励；断（二）颁发宇奖状或奖牌声；缎（三）颁发挪奖金；鞋（四）提供致培训机会；爪（五）受邀肤参加年度表谣彰大会，并罩接受优良事陈迹表彰；恢其他适当奖表励。芦第二节罚义则撑第七十二条也业务人员钳发生下列违讯规行为之一卵者，经公司傍“寄业评会两”丹审查认定属替实，根据该日行为性质，宋予以警告、费记过、解除马保险代理合足同等处分。绸（一）代签懂名寒；业务员在拆投保书、契车约审核函件梅、体检报告很书中的健康夹告知、各类柿疾病问卷、响授权委托书彻、委托转帐凤合同、保单倘回执及各类践变更申请书治等公司规定斩需客户（投行保人、被保摸险人、受益来人或监护人娇）亲笔签名美的相关保险注资料上非客贝户本人亲笔腹签名的，警眯告一次；业演务员代客户衬签名的，解管除保险代理捎合同，并追懂究相关责任横。想（二）误导梯客户膛1．向客户急提供虚假资描料或误导性叛的宣传说明昆，或曲意解魔释条款、投育保规则、保强全规则，或叶擅自修改、阔变更投保书忌和保单资料挡、擅自提高振、减低保险购费率，私自序篡改或曲意定解释产品说塑明书内容；背2．向客户顺夸大或承诺榨投资收益、拨分红红利，均或夸大资金迅投资渠道、绪保险保障利礼益；颂3．向客户祝隐瞒投资风枕险事实、投乌资帐户保费爸分配方式、静公司向客户得收取的投资录帐户的各项驻费用及收取勉比例。永有以上各种群行为之一发桌生，解除保钞险代理合同蝴，并追究相邪关责任。恰（三）不实懂告知：错协同客户隐个瞒真相或明队知客户告知慈不实却不如椒实声明，或促不如实填写捕投保、保全旁、理赔等公泉司规定须如且实填写的文走件或不以其未他方式告知闭公司，致使腔公司或客户租利益受损的汇，解除保险咳代理合同，感并追究相关驰责任；姻协同客户提宫供不完整体煤检病史，或短隐瞒客户提害供的体检病轮史的，解除厚保险代理合肌同，并追究讨相关责任；虑向新进业务御人员做不实法说明使其对戴公司组织规狸定及各项制崇度产生误解殖，唆使新进听业务员对客兄户做不如实搬告知导致纠狮纷的，警告蚁一次。谦（四）冒名恨顶替体检：巴37《个人滩寿险业务人愤员基本管理薄办法》平安会-4径协同客户让滚他人顶替体愉检、伪造或殿修改体检报番告，或明；依（五）参与社保险欺诈；招擅自以公司蚕的名义签发闲保险单，或宇擅自变更保海险条款，；摘除不可抗力则外，业务员厨代收的首期落、续期保险变费、保全；宜除不可抗力扭外，业务员睁应将客户的校溢交保险费爱、保险金；忘滞留保费、移保险金的给评予记过一次腔；若无合理亭理由，滞；兽（七）擅自垂更改客户投槐保资料；业芦务员擅自更数改客户确认津的投保或保翅全申请，解多除保险；发离生挂单行为渗协同客户让厘他人顶替体体检、伪造或誓修改体检报青告，或明知它客户顶替体民检不阻止且延不告知公司边，或在客户懂不知情的情肃况下擅自找肿他人顶替体搬检的，解除镇保险代理合融同，并追究躲相关责任。脉（五）参与详保险欺诈突擅自以公司宿的名义签发午保险单，或集擅自变更保典险条款，或山擅自与客户给签定附加合皂约，或保险馆事故发生后梯再与客户签邮订投保申请舍（倒签单）跨，或串通投胁保人、被保工险人或受益至人参与制造挤假赔案、欺片骗公司的，诉解除保险代趟理合同；情啄节严重的，辞移交司法机预关处理。无（六）滞留摸客户保险费库、保险金代除不可抗力静外，业务员别代收的首期丘、续期保险扰费、保全补畅费，应于当氏天下班前缴绕交给保险人底，如因故未郑能及时缴交翁，则应于次湖日或上班后去的第一个工涂作日缴交，糊否则视为滞由留保费。冈除不可抗力愿外，业务员鬼应将客户的幕溢交保险费哪、保险金、馆解约金、贷络款或其他款读项，于当天辣转交给客户克，如因故未假能及时转交休，则应于次餐日转交，否阀则视为滞留所保险金。部滞留保费、哪保险金的给腰予记过一次苗；若无合理责理由，滞留覆保费超过七晃个工作日、贸或滞留保险秩金超过七天颠的，除追扣竞滞留款项本雕息，解除代徐理合同外，刺情节严重的蝇，移交司法藏机关处理。榨（七）擅自涉更改客户投丸保资料逃业务员擅自辫更改客户确止认的投保或填保全申请，御解除保险代较理合同，并刊追究相关责评任。（八衡）挂单行为碧发生挂单行油为（私下转挖让保单），鲜当事双方警颂告一次。致婆使客户无人沉服务、导致佳公司或客户门损失的，记效过一次；情韵节严重的，宫解除代理合当同。（九主）客户投诉涂1．对客户撕服务态度不搜良，或违反姿公司的新契择约、保全、嗽续期、理赔粘等业务管理嫩规定，对客桥户服务质量弄不良，警告是一次；因上丘述行为导致业客户投诉、揉退保或与公哨司发生纠纷蔽的，记过一猪次；情节严勇重的，解除威代理合同。粮2．业务人尽员通过非正疮当渠道获取拣客户资料，能导致投诉的册警告一次；巴情节严重，物影响恶劣的贸解除代理合牵同。漫（十）强制们或引诱投保牛、唆使退保哨、回佣、泄肤露客户资料赶、隐瞒犹豫竖期或阻挠客假户犹豫期退贪保。；完利用行政权抽利、职务或果职业的便利供，强迫、引皮诱投保人购罚买指定的保失单，或用不设正当手段唆锤使客户修改乱有效契约、判改投新契约还，或以回佣逢或其他利益促诱使客户投斥保或使之撤底销、终止任蜜何保险契约赏，或隐瞒犹鞠豫期或阻挠塘客户犹豫期芽退保，或泄稻露客户个人甚业务和财产条情况及个人救隐私等有关纵资料的，解枝除保险代理屑合同，并追么究相关责任驾。（十一扯）破坏公司练形象辱未经过公司盟同意或授权辽，擅自在新描闻媒体上发缸表有关公司骂的各类广告牧、通告、信有函或文件的薪；未经公司惯许可授权非稍本公司代理钓人招揽保险淹业务的行为玻；擅自盗用情公司或他人骄名义对客户差进行诱骗投料保的；擅自州以公司名义来印制并散发作保险资料的强；擅自刊登斯散发增员广底告，误导应煎聘人员的；福业务员如与贤客户因保险竖合同发生纠云纷，在未经晶公司同意的谅情况下，擅机自向法院提酷出诉讼的；拉不通过正常孙的途径反映缓问题，却故株意散播有损奥公司形象的诱言论或行为嘱；在职场内团吵架，参与袭打架，公然柏侮辱公司上恰司、同仁或脉客户、准主繁顾的；诋毁翁同业、同事桑，或为其他竟保险机构经前办、销售保冤单的，或兼更做保险经纪节业务、代理反再保险业务膨的；泄露公逼司商业秘密斜者；以上行梳为一经发现俗，记过一次见；情节严重垮的，解除保饺险代理合同湖，并追究相艰关责任。赛（十二）业场务员个人信消息不真实绿提供虚假个奶人资料的，白一经发现，盘警告一次；拘情节严重的返，解除保险俊代理合同，鄙其推荐人警班告一次。障（十三）同项事之间的不租规范行为除以不正当手晋段争抢业务婚、争抢增员主，警告一次元；遭投诉的补，记过一次滔。（十四搁）恶意投诉固为达某种目繁的虚构事实票，本人或挑岛唆他人对公王司员工、业召务同仁、特咱约体检医院尺、定点医院浙恶意投诉的申，解除保险呆代理合同，召并追究相关钻责任。（乱十五）违反滔业务管理规灶定1．在贡销售过程中宗，使用未经睡公司核准的兰建议书、产腥品说明书及鲁其他展业资榨料的，记过拣一次。跨2．接到保劲险单正本（草含保单回执伙）、新契约秤审核函件，仓若无合理理烘由，未在三臭个工作日内捐送达客户的可，警告一次道；投保人签搁收保单30丘日内，若无肤合理理由，逗业务员未将跃保单回执交咸回公司的，菠警告一次。候3、收取客亩户押金，垫骄付客户保费瓶并引起纠纷倒的，警告一熟次；打白条畜收取客户保奥费的，记过总一次；开具赏阴阳收据的焰，解除保险明代理合同，想并追究相关痛责任。扬4、无故不督接受公司业净务检查，或甜经业务品质容稽核人员提拣出改正意见指仍无明显改哭善的，警告终一次；情节臭严重的，记举过一次。抵洋制公司客户弦服务部门的芝回访工异作，或被客粪户投诉后不蛮积极配合公自司调查处理站的，警告一收次，情节严耍重的，记过膜一次。庸（十六）凡狸在考核、晋从升、评优等虽工作中弄虚汽作假的，除帝取消其已获怪取资格外，框其本人及相偿关责任人警工告一次；以初虚增业务为独目的，故意州使销售的保丢单于犹豫期老内退保的，断记过一次；博一年内有两交次（含）以课上的类似行献为，解除代士理合同。赔（十七）被悼保险人在保置险合同生效隔后两年内因懒疾病生故，尿经查销售过亲程有过失的仆，记过一次肿；若有故意辟行为的，解帐除代理合同社，并追究相遮关责任。丘（十八）业引务人员参与擦同业挖角活嘴动的，一经析发现解除代砌理合同。珠（十九）客甘户提出犹豫昏期退保申请还后，公司已虏经办理了犹极豫期退保手佩续的，公司喇将扣除新契巨约成本，其乡新契约成本甜费用由业务候员承担。新呆契约成本包艺含出单成本还和体检费用醒。具体扣除布标准为：采1．出单成角本：10元怪/单。式2．体检费暮用：只有普别检、心电图定、尿常三个朗项目的30欢元/人；有塌其他体检项晕目的，10袭0元/人。钱（二十）业盾务主管对其看本人及其直王辖营业员所弱经手属于或沙应属于公司川的保险费、肠金钱、财产械及的有价证绳券等负责，柔应依公司指踩示，交还公隶司，倘有任张何短少，均说由业务主管帅负责补足。痛（二十一）咏在本办法生贝效日起，若刑业务员发生是已承保的自服保件生效后娘二年内失效崇或退保的（绒含犹豫期退插保），则随享后所有该业怕务员的自保独件投保申请迷将不予承保秧。描（二十二）夜由于业务人程员原因导致布客户个人投串资连结保险飘帐户损失而溜引发公司错跌单交易行为牧。瞧1．因业务泄人员失误，启导致银行帐侧号错误、扣爱款不成功；丹2．由于业毙务人员的失叔误致使保费民录入延迟，继错过当月评患估日；辱3．因业务繁人员挪用保劲费导致保费盒未能及时进皇行回销或追断加保费未能愈及时入帐；悄4．因业务部人员开收据另时保单号错捞误，需要回深调保费；协5．因业务喘人员在未经测客户同意的我情况下办理恒保全变更（动主要是保额盟变更），经遭删除保全批产单后需要调璃整的；咏6．因业务患人员未及时艘办理保全变悉更（主要是朱终止附约）趴，导致实收乡保费与应收惠保费不符的普；轿7．因业务就人员未及时示办理保全或咳办理申请在作交接途中，阅保费却已扣庄款成功，需诊要回调的，拿且办理好保漫全后需要按纵历史买入价垮购买投资单提位的；书8．因业务印人员未及时捉办理保全或绒办理申请在游交接途中，去且办理好保却全后需要按念原卖出价卖笼出投资单位擦的；移9．其它由嘉于业务人员隆原因导致的吵错单。双发生以上情迫况时，未能陵按相应的买硬入价买入投岂资单位或相机应的卖出价浸卖出投资单鼻位，经过总仔公司非传统阻保险部审批喂同意后，公束司可以按照阿相应的历史旋买入价买入勿对应的投资颤单位。业务酱人员因过失嫩造成的损失热在当月佣金宏中扣除损失呈金额，并警眠告一次，若孝有故意行为歇者，公司将悉吊销其投资鹊连结保险销植售资格，记赖过一次，情湾节严重的，道解除代理合晨同。笨第三节实次施规定第七十三条浩业务品质评戒议委员会对嫌业务人员日着常业务品质放进行审核、摘评定、奖惩能。南“狮业务品质评亡议委员会饥”球应以书面形债式对业务人但员业务品质散进行评定。避主任委员可棉视实际情况贷，每月召集司委员会议进雹行评议。评懂议的处理案弃件时，需有倒2/3以上孟委员出席，筑出席委员1显/2通过即框可。点第七十四条蹲经挽“双业评会浓”窝决议处臵者妈，公司进行熔统计并记录啄处理结果：龙（一）一年龙中累计受警冤告2次，视长同记过一次悉。一年中累陡计受警告四凯次，视同记埋过二次；累议计受警告六活次，视同记雹过三次；记置过一次，停骡止晋级一次忍且无资格参锅加当年度高菌峰会议及其购他评优活动林；记过二次枯，降级；记线过三次，解载除代理人合叶同。洁（二）一年晒中，主管辖吃下营业组累佛计2人次受好警告，该主裳任受警告一男次；辖下有浪4人次受警缠告，该主任膏记过一次；低有6人次受翁警告，该主泳任记过二次度。胃（三）一年脆中，经理辖童下主任2人旨次受警告，椒该经理受警抬告一次。辖僵下主任有3织人次受警告原，该经理受抖记过一次；驳辖下主任有寺4人次受警斗告，该经理框记过二次。刚（四）投资森连结保险销终售过程中记厉过一次者，就一年内不得丰销售投资连勾接结保险。上记过两次（享含两次）以拉上者，永久浑取消投资连松接结保险销霜售资格。属（五）凡因申代签名、误姨导客户、不凉实告知等违咱反业务管理挖和契约管理猜规定的行为唉导致客户投俩诉，引起纠棒纷，并造成仆公司或客户脉损失的，除肿按相应规定罢处罚外，还球要扣回该保无单所取得的孔相应佣金。跟（六）各级公业务人员被花警告一次，骆视情节轻重蚁处罚200烈元至500寄元；其直属漏主管被连带请扣当月直接株管理津贴的佣5%，部经齐理被连带扣应当月经理津头贴的2%：禾；蛾各级业务人锈员被记过一毫次，视情节缸轻重处罚5梅00元至1哥000元；坦其直属主管逼被连带扣当齐月直接管理烟津贴的10慢%，部经理版被连带扣当城月经理津贴项的4%；弓各级业务人封员因品质原景因被公司解颠除代理合同追，其直属主抬管被连带扣缴当月直接管懒理津贴的1演5%，部经顺理被连带扣凯当月经理津境贴的6%。千（七）业务肆人员有上述贺违规行为，肝造成客户或抛公司损失的骆，业务人员模应赔偿客户饿或公司损失扇。严第七十五条割业务人员予有上述违规摇行为，各机魂构应及时处援理，并发文咳通报，记入萄二级档案。棚涉及业务主改任层级以上袜人员降级和组解除代理合秘同的需报总妥公司市场营仆销部。逝第七十六条背对因上述歉不良行为而垦解除保险代刊理合同的，呆公司将收回射其《展业证燃书》、投睛资连结产品督销售资格证影书和其它相壮关证件，并均通报当地保昨监办，且公木司将视情节炒轻重，决定年是否向当地饶保监办申报桨注销其从业泉资格证书。控第七十七条晴业务人员啊被处分后，伐有积极改善根行为与绩效五，且逾十二钩个月未再受剩“窃业评会排”规处分者，其胜之前被处分键的记录予以乐撤销。桌第六章组荷织归属金第七十八条僚推荐关系发：业务人员冬(推荐人)有与增员新进遵业务人员(讲被推荐人)滤之间形成推通荐关系。若险推荐人尚未千晋升为业务袍主管，被推斧荐人暂归属吗于推荐人的肉直属主管，遇当推荐人晋加升为业务主萍管而被推荐捆人仍为业务可员职级时，际被推荐人及秒时归建推荐五人的辖下。炒第七十九条灵业务员晋遗升为业务主浩任时，其直堆接推荐和间访接推荐的各蛾级业务员一挑并归属其营笛业组。业务典主管晋升为碧营业部经理星时，其直辖蔽组、直接育既成组和间接凝育成组一并场归属其营业与部。摧第八十条哄公司统一招品聘的新人由光公司统一分价配给各营业测单位，新人自分配后与其崭主管形成隶揭属关系。光第八十一条烈育成关系撕：各级主管译在职期间与出辖下新晋升外的业务主任咱形成育成关哗系，育成关姥系有直接育然成和间接育性成两种关系但。捎第八十二条甩业务主管庙经考核后降篇为非主管职份级，或转任浊行销系列或段离职，营业坝组回归原育才成组，原育北成组不存在促的，回归到澡原育成人的谢上一级育成嫂人，依次类绵推。如已无炕育成关系存抬在的，回归猎到营业部经谅理直辖组。忽该营业组主足任由于异动蹦，与原育成忠人不在同一过营业部的，抖其营业组不袖再回归原育雄成人，而直吴接归属到营者业部经理的阴直辖组。令第八十三条僵在组织发故展路线中，伴有关直接育杯成关系和津归贴的说明：年（一）A腔育成B，B传育成C，则夫A与B、B广与C形成直酿接育成关系皮。（二）肯B推荐C且颗同为正式业复务员在A主添管的组内，颗B、C同时周晋升业务主盐任，则A与但B、B与眼C均形成直塌接育成关系果。构（三）A育货成B，B育哑成C，若B观降级或转任只至非业务主箭任职级，A吃不再享有B以的育成津贴斩，B也不再宁享有C的育窜成津贴。尔之后，B再次蛋晋升业务主竖任，A（僻或其现任主浓管）按第二腾年度的直接详育成津贴比身例计提直接痒育成津贴。何B降级前对待C享有的直每接育成津贴淡则不再恢复讨，但直接育导成关系仍然扒存在。值（四）A主容管直接育成翼B主管，当贱出现A的职争级为资深主闲任（含）以侨下，而B的农职级为营业造部经理以上腥职级时，A溪对B的直辖驱组依然享有颈育成津贴，拢直至A降级鹅为非主管。滩第八十四条穴在组织发伍展路线中，科有关第二代末育成关系和店津贴的说明尚：（一）讽A育成B，炭B育成C，吉则A与C形保成第二代育编成关系。郊（二）若B明降级或转任俱至非业务主袜任职级或离馅职，则A仍爸可享受C的况二代育成津贤贴。；（料三）若C降臂级或转任至奶非业务主任盾职级，尔后宗，再次晋升甚业务主任，行A主管也不锣再享有C主角任的第二代慎育成津贴。辽但间接育成汉关系仍然存趟在。量（四）A降帆级或转任至役非业务主任财职级，尔后学，再次晋升戴业务主任，闯A也不再享赢有C主任的电二代育成津格贴，但间接奴育成关系仍剃然存在。肢第八十五条垄增部关系戏：各级经理批在职期间与鲁辖下新晋升啊的业务经理粱形成育成关彼系，育成关伴系有直接育生成和间接育朗成两种关系螺。绸第八十六条些营业部经刑理经考核后讲降为非经理著职级，或转悔任行销系列尽或离职，营箭业部回归原励育成部，原仰育成部不存少在的，回归闭到原育成部戚的上一级育间成部，依次舒类推。如已迷无育成部的覆，由公司统定一安排。该须营业部经理渗由于异动，恰与原育成部童不在同一三茄级机构的，么其营业部不轧再回归原育慨成部，由公惰司统一安排臣。樱第八十七条奸在组织发搭展路线中，择有关直接增并部关系和增浊部津贴的说己明：竞（一）A经群理的营业部倘中分裂出B怠经理的营业章部，B经理印的营业部中男又分裂出C响经理的营业分部，则A与造B形成直接毒增部关系，愿A享有B的单增部津贴。缠B与C形成码直接增部关岂系，B岁享有C的增交部津贴。A竭与C形成间刷接增部关系议，但A不享气有C的增部次津贴。输（二）B育坡成C且同为却业务主管在生A经理营业者部内，B、坝C同时晋升阁营业部经理未，则A与B燃、B与C均酱形成直接增愁部关系。遥（三）若B永降级或转任当至非营业部掌经理职级，爸尔后，再次用晋升营业部政经理，A重冲新按增部津因贴比例计提些增部津贴。蛛B降级前对吴C享有的增狸部津贴则不删再恢复，但果增部关系仍厌然存在。雹第八十八条延行销主管伤的组织归属曾视同行销系四列的主管，使不参与所在漫营业组的团胖队业绩和人专力考核，但访参与所在营薪业部的团队子业绩和人力期考核，其组涌织归属按如忧下规定执行大：阻（一）若晋老升行销主管员后，其推荐价的新人晋升件业务主任，塌则该新人与孩其业务主管捞建立育成关景系。如A为抹业务主管，拦B为行销主性管，若B增弊员了C，则忙B与C仅有独推荐关系，裂C隶属于A蛇。若C晋升土为业务主任惑，则C的育左成人为A。驱若B转任为喷组织发展路说线，其在同秆组的直接或昼间接增员（钞主任以下职探级）人可归泡其辖下。幸（二）若晋湿升行销主管摊后，其推荐改人晋升业务岩主任，行销谢主管与其增叙员的人力、陷业绩不纳入茧推荐人晋升惧考核，且仍籍归属于其育杨成人小组。峡如：A为业潮务主管，B克为正式业务匙员，B增员软了C，C为秋行销主管，枯C的育成人疤为A，C增绒员了D。B烫晋升业务主讨任时，不计醒C及D的人报力、业绩，辛B晋升业务己主任成功，规C及D仍保皂留在A小组姑。嫂第八十九条孝各级业务阿主任所辖的蒙业务员晋升铺为业务主任塌时，彼此的伴隶属关系即电丧失，新晋津升的主任则艳直接隶属营妹业部经理，蹈原主任与其览形成育成关锈系。当原主错任晋升为营牲业部经理时孟，其隶属关扛系再重新归胁建。犹第九十条对各级业务主蝇管不得以任酸何不正当的朵手段，恶意稍压制所辖业唇务人员晋级默等行为，否姥则视情节轻扫重予以警告弓、记过、降难级直至解除军保险代理合徒同。育第二部分爷各级业务人茂员的福利战第一章业土务人员的三巨项基本福利川第九十一条由业务人员丑的三项基本懒福利保障项雪目为：（街一）团体人兴身意外伤害调保险；（树二）平安团谅体一年定期尺寿险；（澡三）团体住颈院医疗保险粮。折备注：1．福试用业务员熔只享有团体迟人身意外伤宁害保险。总铜监福利待遇匠标准视同经运理；朗三亿文库3态y.uu4倘56.co违m包含各类榆专业文献、醋外语学习资惧料、应用写局作文书、幼粪儿教育、小沫学教育、各推类资格考试豪、生活休闲智娱乐、37肃《个人寿险资业务人员基胜本管理办法筝》平安等悔内容。守37《个人司寿险业务人揪员基本管理厨办法》平安签-5蜓2．团体一益年定期寿险途中，不包含垦意外死亡保挤险责任；；母3．团体住乌院医疗保险准所对应的保婚险金额为一乎个保险年；舞4．团体一垄年定期寿险户和团体住院直医疗保险因屠入司前既；网任除外；第初九十三条业夺务员三项基秃本福利保障墓项目的保费气由公司；第区九十四条业既务员在一年后期内，累计市赔付金额以验最近一；第统二章主任养击老公积金；猎第九十五条补主任养老公相积金仅适用异于主任（含书）以上人；让第九十六条富主任养老公蒙积金提取方永2．团体一劫年定期寿险章中，不包含淡意外死亡保环险责任；抹3．团体住世院医疗保险仅所对应的保维险金额为一卵个保险年度江内所报销的两最高金额包；汇4．团体一见年定期寿险筒和团体住院浆医疗保险因洪入司前既往厅病症引起的般保险责任除外。济第九十三条岭业务员三肚项基本福利笛保障项目的匀保费由公司胆负担。曲第九十四条姿业务员在勾一年期内，州累计赔付金碧额以最近一疯次事故发生奶时职级所对盒应的保险金芬额为限。业粱务员未特别恼声明团险身除故受益人的材，以其法定挣受益人为其门身故受益人瓜。锤第二章主株任养老公积棋金仗第九十五条舟主任养老盾公积金仅适运用于主任（仇含）以上人粗员及行销系护列人员，保口费由公司与都业务员共同楚依比例承担牵，按月提取巨，业务人员