银行股份有限公司重大事项报告制度模版

-⑤银行业金融机构授信总额度10亿元以上的企业（集团）出现风险，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件；（风险管理部）⑥在媒体（含网络等其他方式）出现负面舆情，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件；（总行办公室）⑦其他对金融稳定有重大影响的事件。（总行办公室）2．报告形式与要求凡发生人民银行规定需要报告的事项，各当事机构应严格按照内部报告时限和路径迅速向总行牵头责任部门报告，牵头责任部门整理事件发生情况形成书面报告并提交董事长或行长签批后在规定时限内交由总行办公室统一向人民银行中心支行金融稳定处报告（联系人：常皓、胡丕吉、联系电话传真“湖南省金融信息基础服务平台”邮箱：中国人民银行中心支行金融稳定处/金融稳定处/中国人民银行中心支行//PBCHN@PBCHN）。提交报告内容要素应齐全，内容包括但不限于：事件概况、简要经过、原因背景、后果影响、发展趋势、处置情况及下一步措施等。涉密内容按照保密要求报告。报告时限要求。报告时限要求请详见附件四。遇到紧急突发事件时，各当事机构应立即通过电话将事件基本情况进行口头汇报，随后再报送书面报告。（三）异地分（支）行发生涉及须向当地监管部门等外部单位报告的重大事项，须按照内部报告流程向总行报备后方可对外报告。第四条事项处理（一）除外出报告事项和10000元（含）以下业务差错外，各单位凡发生重大事项，应立即启动相关应急预案，在事故发生的第一时间采取有效措施进行妥善处理。（二）总行各职能部室接到重大事项的报告，应按照职责分工提出处理意见供行领导进行决策，根据行领导的批示意见组织分（支）行、部室对事故进行有效处置。（三）重大事项处理完毕，《银行重大（重要风险）事项报告单》由报告单位留存。（四）重大事项实行“零报告”制度。如无重大事项发生，各分、支行（部）、总行各部（室、中心）及各牵头责任部门须在每半年后5个工作日内向总行办公室提交书面确认报告。按照本行推行无纸化办公要求，各分、支行（部）、总行各部（室、中心）报告重大事项时请通过OA系统公文管理中的“签报管理”模块，以电子审批流的方式进行报告。上报格式采用《银行重大（重要风险）事项报告单》格式（详见附件一），将表格粘贴在新建签报文件的“正文”当中即可。对于紧急重大事项，报告单位应以口头、传真、内部邮件形式先行报告。第六条奖惩措施各分、支行（部），总行各部（室、中心）未严格遵照本制度规定执行，迟报、漏报或瞒报或处理不及时导致事态恶化的，将严格实行问责制，按照相关规定严肃追究相关责任人员责任并视情节从严给予行政处分，违反法律规定的移交司法部门追究民事、刑事责任；同时通过内部控制综合评价纳入各分、支行综合管理考核和部室绩效考核。第七条本行经营管理层向董事会报告的重大事项按董事会相关文件规定执行。第八条本行中层副职以上人员个人重大事项的报告按《银行中层副职以上人员重大事项报告制度》执行。第九条本制度从下发之日起执行，原制度同时废止。附件：1．银行重大（重要风险）事项报告单2．银行外出报告单3．内部报告的重大（重要风险）事项内容4．向湖南银监局报送的重要风险事项内容5．向人行中心支行报送的重大事项内容

附件一银行重大（重要风险）事项报告单报告单位（盖章）报告时间重大事项类型报告人姓名职务/岗位事项内容（可另附情况说明）：报告单位意见：支行（部室）负责人：年月日总行各职能部室意见：部室负责人：年月日主管行领导批示：年月日行长批示：年月日董事长批示：年月日附件二银行外出报告单报告人外出时间外出地点外出原因授权情况：行长批示：董事长批示：附件三内部报告的重大（重要风险）事项内容事项类别牵头责任部门其他相关部门时限要求业务差错类（不包括ATM当日已查明原因的机具性长款和XBK差错）运营管理部合规管理部、安全保卫部、办公室、风险管理部、信息技术部所有须内部报告的重大事项（外出报告类除外）及须向银监局和人民银行报告的重大事项，除按相应报告路径进行报告外，各单位当事人还必须在事件发生的第一时间用电话向总行合规管理部进行报备。在采用传真、邮件、OA系统等方式正式报送时，须抄送总行合规管理部进行报备；二、凡符合重大业务风险条件的事项，各当事机构应按照《银行重大业务风险报告制度》（银董〔〕7号）规定在两个工作日内书面报送风险控制及关联交易委员会办公室。一、所有须内部报告的重大事项（外出报告类除外）及须向银监局和人民银行报告的重大事项，除按相应报告路径进行报告外，各单位当事人还必须在事件发生的第一时间用电话向总行合规管理部进行报备。在采用传真、邮件、OA系统等方式正式报送时，须抄送总行合规管理部进行报备；二、凡符合重大业务风险条件的事项，各当事机构应按照《银行重大业务风险报告制度》（银董〔〕7号）规定在两个工作日内书面报送风险控制及关联交易委员会办公室。授信业务重大事件类风险管理部合规管理部市场风险事件类风险管理部操作风险事件类风险管理部安全保卫部、纪检监察室流动性风险事件类财务企划部风险管理部、金融同业部洗钱风险事件类合规管理部违规经营事件类合规管理部票据事件类金融同业部风险管理部、合规管理部、运营管理部投资重大事件类风险管理部金融市场部、金融同业部、投资银行部、资产管理部、合规管理部理财业务类资产管理部风险管理部贵金属业务类零售业务部计划财务类财务企划部科技风险事件类信息技术部风险管理部、运营管理部、合规管理部、安全保卫部、办公室声誉事件类总行办公室风险管理部、总行对应业务管理部门安全稳定事件类安全保卫部风险管理部、办公室、后勤服务部、信息技术部、运营管理部、党群工作部、纪检监察室、人力资源部、客户服务部临时停业类机构发展部安全保卫部、运营管理部、信息技术部、办公室外出报告类个人因私出境报总行纪检监察室审批。《银行外出报告单》、《银行因私出境人员审批表》复印件交总行办公室备案重大事项“零报告”制度如无重大事项发生，各分、支行（部）、总行各部（室、中心）及各牵头责任部门须在每半年后5个工作日内向总行办公室提交书面确认报告附件四向湖南银监局报送的重要风险事项内容报告类型具体事项牵头责任部门行内报告时限要求银监局报告时限要求1、严重影响金融秩序和社会稳定事件（1）金融挤兑事件。运营管理部事发1小时内报告事发4小时内，接报2小时内（2）150人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件。安全保卫部（3）非法设立金融机构、非法开办金融业务，可能影响全省（自治区、直辖市）范围经济社会秩序稳定的事件。机构发展部（4）盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响全省（自治区、直辖市）范围经济社会秩序稳定的事件。风险管理部2、严重影响正常经营和提供正常金融服务事件（1）因自然灾害、事故灾难、社会安全事件等引发的银行业金融机构无法正常营业及产生重大影响的事件。安全保卫部事发1小时内报告事发4小时内，接报2小时内（2）银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常开展业务1小时（含）以上的事件，或一省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常开展业务3小时（含）以上的事件。风险管理部（3）全国性银行业金融机构董事、高级管理人员及其省级分支机构高级管理人员，银监局直接监管的银行业金融机构董事、高级管理人员及城市商业银行总部董事、高级管理人员被司法机关依法采取强制措施或重伤、失踪、非正常死亡等不能正常履职的事件。造成银行业金融机构3人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件。安全保卫部3、严重损害银行和客户利益事件（1）涉案金额在1000万元以上的案件。纪检监察室事发1小时内报告事发4小时内，接报2小时内（2）重要数据损毁、丢失、泄露，或者重要账册、重要空白凭证损毁、丢失可能导致重大损失事件。运营管理部（3）抢劫银行业金融机构、运钞车或者盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件。安全保卫部4、银行案件1、案件风险事件：（1）银行业机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况。其他由于认为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。纪检监察室确认和处置，管理信息部负责报告事件发生6小时内或案件确认后6小时内分别报告案件风险发生24小时内或案件确认后24小时内分别报告2、案件：指银行业机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。5、负面舆情（1）一般负面舆情：反映银行业机构经营管理中存在的问题或声誉事件，被有关媒体报道或网站传播等，可能会对该银行业机构的经营发展产生不良影响的事件。总行办公室事发1小时内报告事发12小时内报告5、负面舆情（2）重大负面舆情：反映银行业机构经营管理中存在的问题或声誉事件，被中央、地方主流媒体报道或在国内主流网站(如新浪、搜狐、腾讯、凤凰、新华、人民网等)、论坛（如天涯等）、新媒体首发或转载、被舆论广泛关注的（具体指新闻跟帖2000条以上、主要社区跟帖5页、BBS论坛访问量5万以上、微博微信转发500次以上，满足上述任意一项），可能引起单家机构重大损失或扰乱正常金融秩序，引发全行业声誉危机的事件。总行办公室事发即报告事发1小时内报告6、其他风险事件（1）银行高管和业务人员严重违规纪检监察室事发6小时内报告事发24小时内报告（2）对银行流动性风险水平和管理状况产生不利影响的重要事件财务企划部（3）客户重大投诉客户服务部（4）风险敞口3000万元以上的重大客户信用违约事件风险管理部事发6小时内报告事发48小时内报告（5）信息系统宕机事故信息技术部事发即报告事发60分钟之内报告，并在事件发生后12小时内提交正式书面报告

附件五向人行中心支行报送的重大事项内容类别具体事项牵头责任部门行内报告时限要求人民银行报告时限要求第一类（1）金融挤兑事件。运营管理部事项发生之时起1小时内报告事项发生之时起2小时内报告（2）聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件。安全保卫部（3）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行业金融机构无法正常经营的事件。安全保卫部（4）抢劫银行业金融机构、运钞车或盗窃银行业金融机构导致重大损失的事件。安全保卫部（5）董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件。安全保卫部（6）重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重大损失的事件。运营管理部（7）其他对金融稳定有重大影响的突发事件。总行办公室第二类（1）被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等监管措施。合规管理部事项发生之时起6小时内报告事项发生之时起24小时内报告（2）银行业金融机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件