国信证券分支机构反洗钱知识竞赛练习

国信证券分支机构反洗钱知识竞赛练习1.2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《反洗钱法》，自()起施行。A.2007年1月1日(正确答案)B.2006年10月31日C.2007年3月1日D.2007年7月1日2.金融机构反洗钱工作主管机构为（）A.银行监督管理委员会B.中国人民银行(正确答案)C.公安机关D.税务机关3.根据《客户身份识别和洗钱风险分类管理办法》，自（）起，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证停止使用，各分支机构应当提示企业及时更换新版营业执照。A.2017年10月1日B.2017年11月1日C.2017年12月31日D.2018年1月1日(正确答案)4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）自（）起施行。A.2017年1月1日B.2017年3月1日C.2017年7月1日(正确答案)D.2017年11月1日5.对于已识别为高风险的业务或产品，公司应当（）开展一次洗钱风险评估。A．每一年(正确答案)B.每二年C.每三年D.每四年6.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的()给予纪律处分。A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专岗C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D.其他直接责任人员7.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事()的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A.保险业务B.证券业务C.金融业务(正确答案)D.经济业务8.下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围？（）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)D.拒绝提供调查材料9.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）A.中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C.公安机关D.人民检察院和人民法院10.《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）规定，客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，金融机构有权（）。A.拒绝开户(正确答案)B.拒绝办理业务C.上报可疑交易D.调高客户风险等级11.对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新。对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年(正确答案)12.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）。A.一级B.二级C.三级(正确答案)D.四级13.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处（）罚款。A.处50万元以上500万元以下(正确答案)B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下14.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.客户单位B.第三方C.金融机构(正确答案)D.第三方和金融机构共同承担15.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A.五名B.一名(正确答案)C.两名D.三名16.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。B.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。(正确答案)17.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A.6个月B.1年C.2年D.3年(正确答案)18.义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关监测标准的评估、（）和上线运行工作。在接收到公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告之日起()，义务机构应当完成相关监测标准的评估、完善和上线运行工作。A.测试，3个月内B.测试，1个月内C.完善，3个月内(正确答案)D.完善，1个月内19.单笔或者当日累计人民币交易（）以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万(正确答案)B.10万C.20万D.50万20.打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于：（）。A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚D.是否可以及时发现洗钱行为(正确答案)21.公司在()之前，应当对其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪记录及过往履职经历等情况进行充分的背景调查，评估可能存在的洗钱风险。A.聘用员工(正确答案)B.任命或授权高级管理人员(正确答案)C.选用洗钱风险管理人员(正确答案)D.引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股(正确答案)22.分支机构在为客户办理业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在开户申请资料、业务申请资料和账户管理系统中登记客户身份信息，登记以下哪些信息：（）A.姓名、性别、国籍、职业、行业、住所地或者工作单位地址、联系方式(正确答案)B.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)C.客户直系亲属信息D.留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(正确答案)23.以下哪些情况需要重新核查客户身份：（）A.不同客户住所相同数量大于等于5个(正确答案)B.不同客户联系方式相同数量大于等于3个(正确答案)C.不同客户身份证件号码相同(正确答案)D.同一客户不同资金账户留存的职业信息不同(正确答案)24.关于洗钱风险评估，下列说法正确的有：A.法人金融机构的风险评估应包括其境外分支机构(正确答案)B.洗钱风险评估可以包括法人金融机构的全资子公司C.对非法人金融机构的自评估应按对法人金融机构要求执行D.对非法人金融机构的自评估不作硬性要求(正确答案)25.金融机构应履行的反洗钱义务包括：（）A.了解客户义务(正确答案)B.大额交易报告义务(正确答案)C.可疑交易报告义务(正确答案)D.保存记录义务(正确答案)26.反洗钱培训对象包括哪些人员？（）A.新员工(正确答案)B.一线人员(正确答案)C.中高级管理人员(正确答案)D.反洗钱岗位人员(正确答案)27.法人金融机构应保证风险评估的时效性，合理确定评估的时间频率。在（）等情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。A.产品和业务发生较大变化(正确答案)B.内控制度有重大调整(正确答案)C.反洗钱监管政策发生重大变化(正确答案)D.董事会成员发生变动28.对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施（）。A.直接定为洗钱中风险客户B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权(正确答案)C.进一步深入了解客户财产和资金来源(正确答案)D.在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度(正确答案)29.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当：（）。A.制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施，对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理(正确答案)B.指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况(正确答案)C.减弱恐怖活动组织及恐怖活动人员交易监测D.发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施(正确答案)30.以下活动可能存在洗钱行为（）。A.伪造商业票据(正确答案)B.购买保险立即退保(正确答案)C.货币走私(正确答案)D.走私军火(正确答案)31.发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等活动相关的，只有在一定金额以上的，才可提交可疑交易报告。对错(正确答案)32.对于所有证监会、交易所协查及涉嫌犯罪调查的客户，分支机构受理员工均需要告知反洗钱岗，由其发起可疑交易人工识别流程。（）对错(正确答案)33.如果客户被列入反洗钱禁入类名单，限制客户交易后，可以向客户解释真实情况。（）对(正确答案)错34.公司将恐怖活动组织及恐怖活动人员名单列入反洗钱名单监控，为高风险类名单，开展实时监测。（）对错(正确答案)35.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（）对(正确答案)错36.一个国家和地区反洗钱体系的有效性的首要方面即体现为反洗钱法律制度的完善程度和发展水平。（）对(正确答案)错37.对符合下列条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一账户内的定期存款。（）对错(正确答案)38.金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（）对错(正确答案)39.国务院有关金融监督管理机构根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和