2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1385

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，下列做法正确的是（）。A．以“一站式理财平台”开展货币基金的宣传推介活动B．以“电子理财账户”从事货币基金的宣传推介活动C．在网站首页上显示“比股票安全，比存款赚钱”D．在显著位置宣传基金管理人答案2解析：基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。A．部分延期赎回B．出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告C．接受全额赎回D．延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案”解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（ ）。A．基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小D.基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格答案”解析：QDII基金有如下几点独特之处：①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（）。A．开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值B．普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息C．货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率D．封闭式基金需至少每周公告一次净值答案：人解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%,则丁先生可得到的认购份额为（）份。A．1999940B．1970503.35C．2000060D．1970443.35答案印解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值二（1970443.35+60）/1=1970503.35（份）。对非公开募集基金管理人的市场准入，下列说法正确的是（ ）。A．报中国证监会审批，并向国务院备案B．需要向中国证券投资基金业协会登记C．需要经过中国证监会批准D．经中国证券投资基金业协会批准，并报中国证监会审核答案印解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。关于基金销售机构人员的资格管理，下列表述错误的是（）。A．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格C．基金销售人员需由所在机构进行执行注册D．未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动答案以解析：A项，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。B项，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。CD两项，从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。在招募说明书中不应当有的内容是（）。A．风险警示内容B．基金份额的发售日期、价格、费用和期限C．第三方机构对本基金推荐性报道D．基金合同、托管协议摘要答案乂解析：基金招募说明书的内容包括：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要；④基金份额的发售日期、价格、费用和期限：⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容；⑨中国证监会规定的其他内容。关于ETF,以下表述错误的是（ ）。ETF申购交易是银行根据份额参考净值确认份额ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单答案：人解析：A项，在ETF交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。关于发生合规风险可能引起的后果，主要包括（）。.法律制裁.监管处罚in.重大财务损失w.声誉损失i、n、ni、n、n、wn、n、wi、n、w答案印解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。11.4月1日某发起式基金成立，同年5月6日该基金总资产为5亿元，总负债为1亿元，基金份额为4亿份。至2018年3月31日，该基金资产净值为1.5亿元。根据以上资料，回答57〜59题。1.251.00c.1.50D.0.25答案印解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金资产净值二基金资产-基金负债=5-1=4（亿元），故基金份额净值=4/4=1（元）。关于基金投资人风险承担能力调查和评估，下列说法正确的是（ ）。A.普通投资者风险承担能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别B．对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C．如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查D．为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查答案印解析：A项，普通投资者风险承受能力至少分为C1至C5五个类型，其中C1为最低类别。BCD三项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A．推出后端收费模式B．投放平面广告C．新增银行代销机构D．派发宣传材料答案以解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A．基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B．销售基金时应有合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C．投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年D．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案2解析：D项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。关于法律和道德的区别，下列表述错误的是（）。A．调整范围不同B．内容结构不同C．根本目的不同D．表现形式不同答案北解析：道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调整手段不同。C项，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。因此，二者在根本目的上具有一致性。关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。A．避险策略基金与银行存款相似B．避险策略基金仍存在本金损失的风险C．避险策略基金与金融机构同业存款相似D．避险策略基金能保证最低收益答案印解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。某投资者赎回5万份开放式基金，其对应的赎回费为0.5%，赎回日基金份额净值为1.025元，赎回费为（）元。A．245C．256.25D．25答案北解析：赎回费用二赎回总额X赎回费率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为B．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开C．对监管对象公正对待，一视同仁D．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化答案北解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管：公正执法，是依法监管原则的具体化。在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（）。A．不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂B．应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同C．防止所在机构资产损坏、丢失D．应当严格遵守所在机构的授权制度解析：ABC三项属于忠诚廉洁的要求。下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A．居民的经济活动与金融的联结越来越松散了B．现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C．理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D．货币资金来源于居民从事的生产活动答案：人解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金（）等信息。.资产总值.资产净值.份额净值W.份额累计净值a.n、niI、II、Id.ni、w解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次基金份额净值和份额累计净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（）。A．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验B．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品C．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品D．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配答案”解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。经过风险承受能力测评，李先生的风险承受能力结果为保守型。此类投资人注重获得稳定的投资回报，而不追求最大的回报，且限制短期内的大幅度波动。于是，陆经理建议李先生用于配置家庭备用金的基金品种是（）。货币基金股权基金股票基金ETF基金答案：人解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场基金既具有活期储蓄的方便性，又有活期储蓄不可比拟的收益，投资者不仅可以获得货币市场工具组合的收益，也可据以签发支票，相当灵活，流动性较大。判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。A．有误导市场参与者的意图B．歪曲证券价格C．人为控制交易量D．误导和干扰市场答案：人解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A．3B．2C．1D．5答案印解析：基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。下列销售人员的做法中，正确的是（）。A．要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像B．确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务C．向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务D．拒绝为其办理该风险等级的产品购买答案乂解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。下列关于基金销售机构与投资者的互动交流的说法中，错误的是（）。A．及时向客户传递重要市场资讯，向客户积极推荐近期在投资操作的基金产品B．做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作C．深入了解客户需求，确定和记录客户服务标准D．进行电话回访，改善客户体验答案：人解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：①深入了解客户的投资需求。确定和记录客户服务标准。②及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。③做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。④拟订、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。⑤进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。⑥做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。⑦及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。A项，交流内容不包括向客户积极推荐近期在投资操作的基金产品。中国证监会的职责包括（）。.办理公募基金募集完成后的备案.公告公募基金的基金合同生效.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动W.查处违法行为并予以公告a.i、ni、wB.I、I、Ii、n、wi、n、ni、w答案：人解析：中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。29.私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。i.归集募集结算资金i.给付赎回款项111.向投资者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金财产n、ni、wi、nn、nii、n、ni、w答案：。解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。提高基金职业道德修养的方法包括（）。.正确树立基金职业道德观念，培养职业使命感和责任感.自我学习基金职业道德规范，主动接受基金职业道德教育in.发挥社会各界的持续监督，特别是舆论监督作用W.在基金执业活动中践行基金职业道德，不断自我改造、自我完善i、n、ni、n、wi、n、wn、n、w答案北解析：基金职业道德修养的方法：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育；③积极参加基金职业道德实践。基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。A．预测证券市场走势B．寻找确保本金安全的投资策略C．普及证券市场知识和宣传证券市场法规D．选择高收益投资产品答案北解析：目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A．《中华人民共和国证券投资基金法》详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B．中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理C．基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员D．中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构答案2解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，不属于政府监管机构。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。以下关于非公开募集基金的投资行为，正确的是（）。A．一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题B．基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益C．在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息D．在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送答案2解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（ ）。A．基金份额持有人可少于200人B．发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止C．发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止D．发起资金不得少于3000万元人民币答案印解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。关于基金管理人合规管理的基本原则，以下表述正确的是（ ）。.独立性原则.客观性原则.公正性原则W.公平性原则V.专业性原则W.协调性原则i、n、ni、w、vi、n、ni、v、wn、ni、w、v、wi、n、w、v、w答案印解析：合规管理的基本原则包括：①独立性原则。②客观性原则。③公正性原则。④专业性原则。⑤协调性原则。下列关于基金赎回的计算公式，错误的是（）。A.赎回金额=赎回总金额一赎回费用B.赎回费用=赎回总金额X赎回费率C赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额答案”解析：D项，投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式，不存在两次收费。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用二赎回总额X赎回费率。我国对基金公开募集申请实行的是（）。A．核准制B．注册制C．公司制D．契约制答案印解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A．2B．3C．4D．5答案印解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（）五个等级。TOC\o"1-5"\h\zR1、 R2、 R3、 R4和 R5B1、 B2、 B3、 B4和 B5C1、 C2、 C3、 C4和 C5A1、 B2、 C3、 D4和 C5答案：人解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A．18周岁以上不满20周岁B．16周岁以上不满18周岁C．18周岁以上D．20周岁以上答案印解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（ ）。A．依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论B．路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言C．认真谨慎撰写调研报告D．公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务答案2解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不符合忠诚尽责规范的要求。下列属于基金管理中的内幕交易行为的是（）。A．基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散布该上市公司即将重大重组的消息B．基金经理根据研究员在实地调研报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司的业绩增长情况，据以开展基金投资C．研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测D．基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票答案2解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息是指能够影响证券价格的重要非公开信息。基金管理人运用固有资金认购本公司的新基金时，基金管理人应披露的事项包含（）。基金管理人认购的金额适用的费率基金管理人认购使用的账户自有资金的来源答案印解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况。下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（ ）。A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评答案2解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应