上海建国中路营业部从业人员合规培训测试-202011附有答案

上海建国中路营业部从业人员合规培训测试-2020.11[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、判断题（每题3分）1、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密（

）[单选题]*A、对B、错(正确答案)2、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。（

）[判断题]*对(正确答案)错3、可疑预警核查是否留痕、风险等级调整是否及时不是监管检查和处罚的重点。（

）[判断题]*对错(正确答案)4、客户身份识别，也称“了解你的客户”。（

）[单选题]*对(正确答案)错5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（

）[单选题]*对(正确答案)错6、根据银发〔2018〕164号文件要求，义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。（

）[判断题]*对(正确答案)错7、各单位应及时、有效、完整留存日常反洗钱工作记录。（

）[判断题]*对(正确答案)错8、各分支机构应明确本单位反洗钱工作领导小组各成员的岗位职责。（

）[判断题]*对(正确答案)错9、在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常交易情况，及时提示客户更新资料信息。（

）[判断题]*对(正确答案)错10、证券从业人员应以合规红线为基础，拒绝执行任何机构、个人的违法违规指令或授意，发现违法违规行为或风险隐患时，及时、主动报告。（

）[判断题]*对(正确答案)错二、单选题（每题3分）1、对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少多长时间进行一次审核？[单选题]*A、12个月B、6个月(正确答案)C、3个月D、18个月2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（

）为客户办理业务。[单选题]*A、中止(正确答案)B、终止C、继续3、以下哪项不属于重新识别情形？[单选题]*A、客户要求变更姓名或身份证件号码B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、个人客户变更身份证件有效期(正确答案)4、根据监管要求，各单位为客户办理开户业务或预期建立业务关系后，应于（）个工作日内完成客户风险等级的初次划分工作和复评工作。[单选题]*A、3B、5C、10(正确答案)D、205、公司相关岗位从业人员应主动识别客户（

），履行反洗钱和反恐怖融资义务。[单选题]*A、身份(正确答案)B、爱好C、性格D、饮食偏好6、对于低风险客户应至少多长时间进行一次定期审核？[单选题]*A、6个月B、12个月(正确答案)C、18个月D、24个月7、各单位应至少多长时间开展一次反洗钱培训？[单选题]*A、一季度(正确答案)B、二季度C、三季度D、一年8、单位（

)为本单位反洗钱工作第一责任人。[单选题]*A、反洗钱专员B、合规管理人员C、单位负责人(正确答案)D、业务经办人9、公司从业人员不得违背客户意愿对外（

）客户信息。[单选题]*A、出售、传播(正确答案)B、保密C、隔离D、以上皆非10、下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪？[单选题]*A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪(正确答案)D、贪污贿赂犯罪三、多项选择题（每题4分）1、可疑交易符合下列（

）情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：*A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)C、其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)2、以下哪些属于反洗钱工作开展的内容（

）*A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告(正确答案)C、反洗钱宣传与培训(正确答案)D、配合监管(正确答案)3、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（

）？*A、姓名(正确答案)B、地址(正确答案)C、身份证或者身份证证明文件的种类(正确答案)D、号码和有效期限(正确答案)4、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取（

）措施，识别或者重新识别客户身份。*A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B、回访客户(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)E、其他可依法采取的措施(正确答案)5、公司客户风险等级划分为：（

）*A、低风险(正确答案)B、中低风险(正确答案)C、中风险(正确答案)D、中高风险(正确答案)E、高风险(正确答案)F、黑名单(正确答案)6、在客户发生以下情形时，应及时通过系统调高客户洗钱风险等级。（

）*A、客户重要身份信息发生变更导致风险因素实质增加，包括但不限于客户身份证件过期等(正确答案)B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑，包括但不限于报告可疑交易等情形(正确答案)C、客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)D、客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论(正确答案)E、其他导致客户风险状况实质性增加的情形(正确答案)7、需采取强化识别措施的客户包括哪些情形（

）*A、受益所有人涉及外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人的(正确答案)B、非自然人客户的股权或控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系(正确答案)C、受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的(正确答案)D、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织8、可疑交易来源包括（

）*A、系统预警(正确答案)B、外部机构(正确答案)C、工作观察(正确答案)9、在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：（

）*A、商业银行网点的临柜人员(正确答案)B、保险公司的业务主管(正确答案)C、