2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷887

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）关于ETF基金上市交易价格的涨跌幅，以下表述正确的是（ ）。A．上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B．上市首日无涨跌幅限制，下一交易日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C．自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%D．自上市首日起实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%答案：D解析：ETF通常以紧贴主要股价指数的走势为目标，因此其标的资产往往就是构成主要股价指数的成分股的组合。ETF基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。张三大学刚毕业，进入一家私募基金管理人从事私募基金备案工作。对于张三的看法：I.我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其他员工II.我不是合规人员，没有主动跟踪法律法规修订的义务根据基金从业人员职业道德的基本要求，以上判断正确的是（）。I不正确、II正确口I正确、II不正确口I和I都不正确口I和I都正确口答案：C解析：工项，守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。n项，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。18周岁以上不满20周岁16周岁以上不满18周岁18周岁以上20周岁以上答案：B口解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A．该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度B．该机构需要根据中国证监会规定进行备案C．该机构财务状况良好D．该机构具备健全高效的业务管理制度答案：B口解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》对不同机构的具体要求，从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。关于公募基金中期报告对信息披露的要求，以下表述错误的是（ ）。A．中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告B．中期报告不要求进行审计C．中期报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况D．中期报告的重大事件揭示中无须披露报告期内改聘会计师事务所的情况答案：D解析：重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）。A．应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理B．向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务C．应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品D．不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品答案：C解析：c项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A．目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变C．收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标D．混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下答案：A解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。下列关于基金管理人管理层的工作职责的说法中，错误的是（ ）。A．基金管理人管理层不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动B．在单一股东情况下，基金管理人管理层可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示C．基金管理人管理层应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产D．基金管理人管理层在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预答案：B口解析：管理层在经营管理中，应遵守公平对待股东和客户的原则。应该公平对待所有的股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。基金信息披露原则不包括（）。A．完整性原则B．适用性原则C．真实性原则D．及时性原则答案：B口解析：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金监管的基本原则不包括（）。A．严格监管原则B．保障投资人利益原则C．审慎监管原则D．公开、公平、公正监管原则答案：A解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。口从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A．不以财富多寡作为服务标准B．对师长提供特别服务C．尊重残疾客户D．客户利益优先答案：B口解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是（）。A．个人居民B．中央银行C．金融机构D．政府答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（）。.目标设定.风险评估in.风险应对w.信息与沟通口A.1、11、叫i、n、n、Mi、n、inn、n、w答案：B口解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。不同基金可以共用统一账户可以根据基金类别分类一起核算应当以基金为会计核算主体独立核算不同基金可以共用名册登记答案：C解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。资产管理行业的受托资产通常是（）。A．金融资产B．金融资产和实物资产C．实物资产D．金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产答案：A解析：资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。资产管理的特征之一是，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。关于道德和法律的区别，下列表述错误的是（）。A．法律是由国家制定或认可的行为规范，道德是大家普遍接受的行为规范B．法律的实施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的调整范围没有交叉D．法律以权利和义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利答案：C解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德调整不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。因此，二者的调整范围是交叉关系。职业的形成经历了漫长的过程，人们在长期的职业实践中形成了比较稳定的职业作风、职业素养和职业心理，会在本职工作中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范，体现了职业道德的（）。A．规范性B．继承性C．特殊性D．连续性答案：B口解析：职业道德具有继承性，表现在职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范。从职业道德的发展轨迹来看，与一般社会道德一样，具有历史的继承性。关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A．开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B．为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C．基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D．基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存答案：D解析：A项，开展基金产品风险评价时应当优先根据公开披露信息进行；B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开；C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。口应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。.为公募基金提供投资顾问服务的机构.为公募基金提供销售服务的机构.为公募基金提供估值服务的机构口a.i、n、ni口I、II、Ii、I答案：A解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。下列事项中，不属于操作风险的是（）。A．某基金公司的估值系统出现了故障导致估值工作无法正常进行B．债券型基金持有的某公司发行的债券由于公司违反环保规定受到处罚导致债券价格下跌C．某基金公司投资管理关键岗位员工突然离职导致原投资目标难以正常实现D．某投资经理未执行投资限额制度而导致买入股票持仓超标，违背了资产管理计划合同的比例限额答案：B口解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。开放式基金合同生效需满足的条件是（）。A．募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币B．募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币C．募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币D．募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于（）。A．房地产上市公司股票B．房地产抵押按揭C．住宅按揭支持证券D．房地产信托凭证答案：B口解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。在基金管理人加强合规文化建设过程中，重要性排序相对靠后的是（）。A．加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流B．有效落实合规考核机制C．引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识D．加强管理层对合规文化建设工作的重视程度答案：C解析：基金管理人加强合规文化建设，应在下列四个方面努力：①基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。②加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。③有效落实合规考核机制。④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（）。A．开放式基金开放前披露每天的份额净值和资产净值B．普通基金净值公告的信息主要包括基金资产净值和基金份额净值C．封闭式基金一般至少每周披露一次份额净值和资产净值D．开放式基金披露每个开放日的份额净值和资产净值答案：C解析：AD两项，开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。B项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。C项，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。提高基金职业道德修养的方法包括（）。I.正确树立基金职业道德观念，培养职业使命感和责任感.自我学习基金职业道德规范，主动接受基金职业道德教育.发挥社会各界的持续监督，特别是舆论监督作用W.在基金执业活动中践行基金职业道德，不断自我改造、自我完善口i、n、ni口i、ni、叫i、ii、叫n、ni、叫答案：C解析：基金职业道德修养的方法：①正确树立基金职业道德观念；②深刻领会基金职业道德规范，一方面要自我学习基金职业道德规范，另一方面要主动接受基金职业道德教育；③积极参加基金职业道德实践。根据基金销售适用性与投资者适当性原则，基金募集机构下列（）行为是允许的。由于遗产继承，将高风险等级的产品份额转让给普通投资者风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务c.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务D.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务答案：A解析：A项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。BCD三项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。A．如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请B．已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日C．应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告D．已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项答案：A解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。从管理人的角度来看，基金运作活动可以分为三大部分，分别为（）。A．基金的市场营销、基金份额的登记交易、基金的后台管理B．基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理C．基金的市场营销、基金的估值和会计核算、基金的后台管理D．基金的投资管理、基金的后台管理、基金的信息披露答案：B口解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A．成本估值B．公允价值估值C．市值法估值D．收益法估值答案：B口解析：当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（ ）。A．业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责B．业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人C．业务部门应当执行风险管理的基本制度流程D．业务部门应当评估本部门的风险答案：B口解析：B项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。.基金销售机构.基金份额注册登记机构.基金评价机构”.接受基金委托人委托的律师事务所口a.i、n、ni、MI、Ii、Ii、I、I答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。下列属于基金客户服务特点的是（）。A.规范性、细分性B．持续性、全面性C．客观性、适用性D．专业性、持续性答案：D解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。口需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A．股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII基金、货币市场基金口C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额口D．封闭式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。口下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼C．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户D．应当尊重并公平对待所有客户答案：A解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管。三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（）。.主要投资方向及基金类别H.基金的工商登记和营业执照in.基金合同w.托管协议口I、n、wn、nC.I、wd.I、n、in答案：A解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。非跨境的ETF,其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A．下1个节假日前B．当日C．次1个交易日D．次2个交易日答案：C解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。口关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。A．基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素B．基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平C．基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项D．基金从业人员对投资分析中的事实和假设无须区分答案：D解析：基金从业人员在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰；②基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平；③基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分析，建议或行动的重要因素；④基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实，观点和假设；⑤基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项；⑥基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资，选择证券，构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；⑦基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。D项，基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（ ）。

A.公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“XX金公司投研实力不强”广告语B.B.在客服电话来电等待中播放“XX基金避险的不二之选”的C．使用“安心享受成长”作为宣传语D．邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定B．协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：A解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能力为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。根据以上资料，回答32〜34题。口I、叫n、ni、叫I、n、ni、叫i、ii、叫答案：D解析：基金销售人员基本行为规范规定，基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：①有效识别投资者身份；②向投资者提供“投资人权益须知”；③向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；④了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。口关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，下列表述错误是（）。A．告知可能直接导致本金亏损的事项B．告知所销售产品未来收益预期c．告知投资者适当性匹配的意见D．告知限制销售对象权利行使期限答案：B口解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项。②可能直接导致超过原始本金损失的事项。③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。⑤限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。⑥投资者适当性匹配意见。B项，不可对证券投资业绩进行预测。基金的招募说明书更新的频率是（）。A．每年B．依据实际需要进行更新C．每季度D．每半年答案：D解析：招募说明书应当每6个月更新，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。A．采用贬低同行方式招揽顾客B．正确对待利益问题C．不择手段地竞争D．利用内幕交易盈利答案：B口解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日是（）。A．基金管理人办理完毕基金备案手续之日B．基金合同生效公告发布之日C．基金募集结束日D．投资人缴纳认购的基金份额的款项之日答案：A解析：投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。常见的另类投资基金主要有（）。.证券投资基金.私募股权投资基金.风险投资基金W.对冲基金V.不动产投资基金口a.n、ni、w、v口I、I、VI、I、vd.i、n、ni、v口答案：A解析：常见的另类投资基金主要有：①私募股权基金。②风险投资基金。③对冲基金。④不