客户信息管理培训考试题附有答案

客户信息管理培训考试题[复制]一、选择题基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.根据《个人存款账户实名制规定》，储户或储户代理人在办理存款业务开户时，须出示有效证件。有效身份证件包括（）。*A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证(正确答案)B.不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿(正确答案)C.定居国外的中国公民为中国护照(正确答案)D.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证(正确答案)E.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证(正确答案)2.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括但不限于（）。*A.居住证(正确答案)B.社会保障卡(正确答案)C.工作证(正确答案)D.公安机关出具的户籍证明(正确答案)3.为满足相关监管部门对客户身份识别的要求，客户基本信息建立交易包含了必须采集的九要素（）。*A.姓名、联系方式(正确答案)B.身份证、身份证号码(正确答案)C.住所地或者工作单位地址(正确答案)D.身份证有效期限(正确答案)E.性别(正确答案)F.国籍(正确答案)G.职业(正确答案)4.个人客户360视图，查询客户层全部信息，主要包括（）。*A.客户详情(正确答案)B.账户信息(正确答案)C.联系信息(正确答案)D.签约信息(正确答案)E.资产负债信息(正确答案)F.持有产品信息(正确答案)5.单位客户信息维护包括（），银行经办柜员应根据单位客户需求进行变更。*A.基本信息(正确答案)B.财务信息(正确答案)C.证件信息(正确答案)D.地址信息(正确答案)E.附加信息(正确答案)6.个人客户账户调整后，需确定保留客户号下I类账户数量不超过1个，借记卡数量不超过（）张。[单选题]*A.1张B.3张C.4张(正确答案)D.5张7.单位客户账户调整中，说法正确的是（）*A.单位客户账户存在冻结、止付情况时不允许调整(正确答案)B.单位客户账户调整交易中会对选取的客户类型和新客户号进行判定，判断两者是否匹配。(正确答案)C.单位客户账户调整交易不可冲正(正确答案)D.账号输入方式支持手工输入(正确答案)8.出现（）情况时，各级机构应当重新识别客户。*A.客户更新客户身份证件及留存信息(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)C.客户有洗钱、恐怖融资、扩散融资活动嫌疑(正确答案)D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同(正确答案)E.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾(正确答案)F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点(正确答案)9.对核心系统中存量客户，系统在业务操作中对核实结果为非真实的进行提示，可通过（）进行查询维护。*A.账卡号(正确答案)B.客户号(正确答案)C.证件号(正确答案)D.客户名(正确答案)10.单位客户办理变更业务时，需填写《变更银行结算账户申请书》，柜员需对客户填写申请书内容的完整性、规范性进行审核。查验客户申请变更业务提供的（）是否相符。*A.单位公章(正确答案)B.法人名章(正确答案)C.财务专用章(正确答案)D.开户预留印鉴(正确答案)二、判断题1.银行机构为存款人变更人民币个人银行结算账户后，应在5个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。[判断题]*对错(正确答案)2.建立客户信息时,客户使用临时身份证办理业务时，必须维护该证件信息的证件签发日期。[判断题]*对(正确答案)错3.个人客户信息建立交易不允许冲正。[判断题]*对(正确答案)错4.个人客户信息查询及维护可跨网点办理。[判断题]*对(正确答案)错5.单位客户信息建立是指根据单位客户提供的证明文件，在确认证件真实有效的情况下，按照客户提出的申请建立单位客户信息。原则上不允许只建立单位客户号而不开立账号。[判断题]*对(正确答案)错6.对计算机中没有的汉字，要用大写字母“O”代替，同时在打印的单（折）簿上手工注明“O”所代替的汉字，并加盖柜员名章，登记“手工填补客户姓名登记簿”，不允许用同音字或机器造字代替。[判断题]*对(正确答案)错7.单位客户信息修改需由单位法人办理，如单位法人无法前来，需由授权经办人办理。法人（负责人）需提供授权书及身份证件以备留存。银行经办柜员在办理时还需与单位法人进行电话核实。[判断题]*对(正确答案)错8.建立客户信息时核心系统会为每一个客户建立一个唯一的客户号，证件类型、证件号码和客户名称三要素确定唯一客户号。[判断题]*对(正确答案)错9.个人客户账户密码为初始密码