某项目融资商业计划书

根源网络，仅供个人学习参照某项目融资商业计划书【最新资料，WOR文档，目可编写改正】1纲要1.1企业简介1.2项目概略1.3企业宗旨1.4市场定位和营销策略1.5技术与管理支持1.6企业及管理1.7财务预测1.8融资需求及投资回报2项目介绍2.1项目根源2.2项目选址2.3项目特点2.4项目技术难点及解决方案2.5项目目标及进度安排3市场剖析3.1市场现状综述3.2市场化分3.3目标市场选择3.4市场定位剖析营销计划根源网络，仅供个人学习参照4.1产品组合4.2计划与控制4.3价钱决议4.4营销渠道根源网络，仅供个人学习参照4.5交流与促销4.6广告宣传4.7销售队伍与管理财务预测5.1项目成本费用剖析5.2销售收入预测5.3资本运用剖析5.4现金流量剖析5.5损益剖析5.6敏感性剖析5.7建设实施现金流量控制融资要求及说明6.1项目投资需求6.2投资组合建议6.3项目融资目标6.4融资后的有关财务剖析风险因素7.1经营历史的限制7.2市场竞争风险7.3住宅消费贷款政策风险7.4资本计划的实现风险7.5市场认知项目融资商业计划书纲要1.1企业简介根源网络，仅供个人学习参照1.2项目概略1.7财务预测本项目总投资？人民币，预测销售总收入？人民币，税后财务内部利润率达292.9%,投资回收期1.3年，净现值（lc=15%）为24,450万元人民币，累计利润为36,693万元，参悟前景特别看好。图表：建议经营期的财务预测图（历年财务状况示意：销售收入、总成本费用、税后利润）1.8融资需求及投资回报项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入转动投入后续建设工程，分期收回利润的方法实施。1、融资需求计划融资5850万元人民币，采取银行贷款的方式，年利息为5.31%。计划贷款期1年。其他资本由企业投入，计划投资3.5年。、全部投资的投资回报fI税后财务内部利润率：292.9%投资回收期：1.3年全部投资的投资利润率：313%3、融资后股本的投资回报税后财务内部利润率：1290.7%股本投资回收期：1.1年股本的投资利润率：623%..L'■■,项目介绍2.1项目根源财务预测5.1项目成本费用剖析本项目估算总投资91533万元，如表1和表2所示表1成本费用组成表序号项目投资（万元）占总投资比率%根源网络，仅供个人学习参照1土地费66927.32前期费用43144.7根源网络，仅供个人学习参照3小市政36524.04建安工程费6572571.85管理费用39444.36预备费53585.77销售费用19482.1总计91553表2年度成本费用表序号项目投资年度投资（万元）（万元）12341建设投资9153372843662735772118505.2销售收入预测总销售收入154728万元，收入组成如表3:序项目建筑面积平米售价销售收入年度销售收入（万元）（平方（元/平第2年第3年第4年号（万元）米）米）1独立别1.25800591744381479墅2高档公7.2420025811213314480寓:1iI1中档公314.5350043078359287150寓4小高层1.5跃层.11根源网络，仅供个人学习参照11合计1547287459257081230555.3资本运用剖析项目第一年需筹集7284万元建设资本，销售平衡点以前共需要建设资本12549万元，此后各建设期可用销售收入转动投入，达到资本平衡，详见表4表4资本根源于运用表序项目年份合计（万号第1年第2年34元）1资本根源72847459257081230551620121.1自筹资本72841.2销售收入74592570812305515472812资本运用72844950044907163971180892.1建设投资销售税金及附2.2加112.3所得税i1Li盈余资本（1-2）5.4现金流量剖析1、基础数据基准利润：lc=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33%（按免征增值税计）根源网络，仅供个人学习参照2、评论指标及结论：税后内部利润率：FIRR=292.9%财务净现值（lc=15%）:24450万元;投资回收期：1.3年税前内部利润率：FIRR=418.1%财务净现值（lc=15%）:36899万元投资回收期1.2年。全部投资的投资利润率=（36638-11710）*100%=313%根据评论指标项目财务上能够接受，详见表5所示的年度现金流量表。表5年度现金流量表序号项目年份合计第1年第2年第3年第4年i严'1现金流入745925708123055:1547281.1销售收入2现金流出2.1建设投资2.2销售税金及附加2.3所得税3净现金流

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量（1-2）累计净现11金流量1根源网络，仅供个人学习参照56序号12

所得税前净现金流量3+2.3）所得税前累计净现金流量税前税后财务内部利润率418.1%292.9%财务净现值（lc=15%）36899万元24450万元投资回收期1.22年1.29年5.5损益剖析本项目累计税后利润达36638万元，损益剖析如表6所示表6损益表（万元）项目年份合计'第1年234i”Z—11_销售收入；A,，X_\iy*销售税金iI及附加1厂.气Lj1!1""j总成本费用利润总额所得税税后利润1建设经营期的财务预测如图：历年财务状况示意图（柱图）：销售收入、总成本费用、税后利润5.6敏感性剖析本项目内部利润率对销售价钱和单位平方米造价很敏感，临界点为-36.6%和+62.4%,对土地费用根源网络，仅供个人学习参照相对不敏感，临界点为+792%因此项目实施中必须充分掌握市场行情，当市场价钱暴动时采取妥I当举措处理，并严格控制建筑工程投资，使单位平方米造价不超过预定界线，详见表7表7敏感性剖析表内容变化情况IRR（税后）与正常比敏感性正常情况292.9%土地费用+5%290.4%-2.5%不敏感+10%287.9%-5.0%不敏感+792%8.2%临界点单位平米造价+5%262.1%-30.8%敏感+10%233.6%-59.3%敏感+62.4%8.1%临界点销售价钱-5%258.1%-34.8%敏感-10%222.9%-70.0%敏感-36.6%8.6%临界点_|5.7建设实施现金流控制建设投资进度计划、销售进度计划和建设实施现金流量控制详见附表1、2、3融资要求及说明6.1项目投资需求1、投资与转动发展项目采用整体规划，一次性征用建设用地，分期建设，以销售收入转动投入后续建设项目，分期收回利润的方法实施2、资本平衡根据项目建设方案和销售方案，项目于第2年第2季度可大概达成收支平衡。平衡前期共4个季度为资本投入期，后来收入渐渐大于支出为资本盈余期。3、资本投入期费用（单位：万元）根源网络，仅供个人学习参照土地征用费用584030%项当前期费832.8创办费（项目准备金10%525、II20%项目准备金1051.610%管理费394.4销售大厅（小区会所建设费60%348.0市政工程费（大市政费30%461.4预售准备金（销售费20%389.6样板楼建设费1721.0合计：11573.86.2投资组合建议土地方（万元人民币）：5850占50%建设经营方（万元人民币）：5850占50%税后财务内部利润率：292.9%投资回收期（年）：1.3全部投资的投资利润率：313%6.3项目融资目标计划融资5850万元人民币，占项目股权50%计划投资期1年，融资方式为银行贷款，贷款年利率为5.31%。即第二年末还清本息合计；6161万元。6.4融资后的有关财务剖析项目第一年需筹资7284万元建设资本，其中5850万元为银行贷款；1434万元为自筹资本,销售平衡点以前共需要建设资本12549万元，此后各建设期可用销售收入转动投入，达到资本平衡，详见表8表8资本根源与运用表序号项目年份合计（万第1年234元）1资本根源根源网络，仅供个人学习参照1.1自筹资本1.2银行贷款111.3销售收入2资本运用'J：、*]12.1建设投资销售税金2.2及附加2.3本息支出2.4所得税3盈余资本（1-2）2现金流量剖析1、基础数据基准利润率：lc=15%营业税：5%城市维护建设税：7%教育费附加：3%所得税按33%（按免征增值税计）2、评论指标及结论：税后内部利润率：FIRR=1290.7%财务净现值（lc=15%）24，956万元，投资回收期：1.08年税前内部利润率：FIRR=1897%财务净现值（lc=8%）:37328万元投资回收期1.05年J.tZ*\///I根源网络，仅供个人学习参照自筹资本（股本）的投资利润率=（36431-5850）*100%=623%根据评论指标项目财务上能够接受，详见表9所示的年度现金流量表。表9年度现金流量表（万元）序号项目年份合计1第1年2341现金流入1.1银行贷款1.2销售收入2现金流出2.1建设投资销售税金2.2及附加2.3本息支出根源网络，仅供个人学习参照2.43456序号1234

所得税净现金流量（1-2）累计净现金流量所得税前净现金流厂1量1/（3+2.4）"1声1「1严V*y,,x所得税前累计净现金流量■\-1税前税后财务内部利润率1897%1290.7%财务净现值（lc=15%）37328万元24956万元投资回收期1.05年1.08年损益剖析本项目累计税后利润达到36431万元，损益剖析如表10表10损益表项目年份合计第1年234销售收入销售税金及附加总成本费7284用利息费用311根源网络，仅供个人学习参照5利润总额6所得税7税后利润1759912174665836431建设经营期的财务预测如图（柱图：1-4年销售收入、总成本费用、税后利润）风险因素7.1经营历史的限制本企业建立于2001年，虽然项目倡始人有着丰富的房地产开发经验和科学管理经验，可是7.2市场竞争风险7.3住宅消费贷款政策风险7.4资本计划的实现风险__II.■!*.X\\7.5市场认知风险高强：你好！附件是融资商业计划书的框架和主要部分投资方会特别着重项目财务预期利润的剖析，并且会追求每个数据的可靠来历.所以准备资料时，请客观的