学士工程项目风险管理

第1章绪论第1.1节本文选题的意义工程项目建设是一个周期长、投资多、技术要求高、系统复杂的生产消费过程。在该过程中，未知因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁工程项目的顺利实施和成功。现在我国工程项目普遍存在投资失控现象，产生这种现象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是对影响和制约工程项目的风险因素估计不足，导致在工程项目建设中由风险引起大量损失。对工程项目的风险加以认识、判断、评价和控制成为一项迫切的任务。大中型工程项目从其筹划、设计建造到竣工后投入使用，整个过程都存在着各种各样的风险。无论是工程项目的业主（投资商）、承包商、咨询（监理商），还是建筑设计商、材料设备供应商等，都面临着不可避免的风险。例如，对于工程项目业主（投资商）来说，他既可能面临着承包商违约、监理商失职、设计商设计错误以及材料设备供应商所提供的材料设备质量的人为风险，也面临着通货膨胀、资金筹措困难等经济风险。同时，他还面临着恶劣的气候环境、地震、火灾、水灾等自然风险，员工行为不当等责任风险。对设计、监理商而言他们面临的风险主要是职业责任风险。由于我国正处于从计划经济向社会主义市场经济过渡的过程当中，建筑市场各方主体不成熟，行为不规范问题比较严重，如垫资垫料承包、拖欠工程款、工期拖延、业主压级压价、施工企业资金不足等等。再加上我国正处于建设的高峰期，建设的规模大、技术复杂程度高，工程风险因素相应日趋增大，而工程项目风险管理在我国建设领域中，还是一个薄弱环节，还仅处于起步阶段、空白点多、且管理水平低。研究工作尚未形成专题化、系列化，工程实践中还没有规范地开展相应的专项管理工作。为此，加强风险管理的专题研究工作，对于提高工程项目风险意识，掌握风险识别技术，开展风险分析与评估，及时防范和化解工程风险，对于提高我国的建设管理水平和投资效益，解决当前工程建设领域出现的质量低劣、拖欠工程款、三角债等老大难问题都具有非常重要的意义。第1.2节风险管理研究动态人类历史上最早对风险问题的研究可以追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。十九世纪，法国著名“管理学之父”法约尔第一次把风险管理列为企业管理的重要职能之一。美国是最早进行现代风险管理理论与实践研究的国家。1931年美国管理协会保险部最早倡导风险管理，并开始研究风险管理与保险问题。1932年，成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起。1953年8月13日，美国通用汽车公司的自动变速装置失火，造成5000万美元的巨额损失，这场火灾震动了美国的企业界和学术界，成为了风险管理的一个契机。到了上世纪60年代一门新的管理科学--风险管理在美国正式形成。从此风险管理在西方资本主义国家得到迅猛发展。与美国相比英国的风险管理研究也有自己的特色。C.B.Chapman教授提出了“风险工程”的概念，该框架模型的构建弥补了单一技术风险分析的不足，使得在比较高的层次上大规模地应用风险分析的研究成果成为可能性。英国除有自己的成熟理论外，许多学者还注意把风险分析的研究成果应用到大型的工程项目中。英美两国在风险研究方面各有所长，且具有很强的互补性，代表了该科学的两个主流。法国的研究也有自己的特色，其主要模式是围绕着经营管理型的风险管理研究，研究经营管理中偶发事件的控制和资产保全问题。在经营管理型和保险管理型风险理论研究上取得一定进展德国主要是从风险管理政策的角度来研究的。德国经营学者提出风险管理的主要手段是：风险的限制、分散、补偿、分割、防止、阻断和抵消等，并根据企业的实际情况加以灵活运用。我国对于风险管理研究是从上个世纪80年代开始，同时被应用到项目管理中。在过去的计划经济体制下，原材料的价格由国家来控制，国家是唯一的投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家来承担。只是在近年来，随着社会主义市场经济体制的完善，对风险管理方面的研究已成为学术界的一个研究热点。在大型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。风险管理的核心在于风险分析与评估。工程项目风险分析的理论研究是伴随着国际建筑市场的形成和发展而产生的，早在二战期间，在系统工程和运筹学领域就开始应用风险分析技术。而把风险分析技术应用于工程项目管理还是在五、六十年代，伴随着西方社会战后重建，特别是西欧经济复苏，在欧洲兴建了一批大型宇航、水电、能源、交通项目，巨大的投资使项目管理者越来越重视成本管理，而复杂的工程项目环境又使项目本身面临着极多不确定因素，如何定量地事先预计不确定性对工程项目成本的影响成为管理者的一大难题。为此，学者们先后开发研究了各种项目风险评估技术，如早期的项目计划评审技术以及后来的敏感性分析和模拟技术等。在最初的研究中，只是用数理统计和概率方法来描述评价影响项目目标的一维元素，如时间或成本变化的影响。随着新的评价方法的不断产生，对工程风险分析也向综合性、全面性和多维性的方向发展。最早且比较成功的实践应用是六、七十年代欧洲“北海油田开发项目”，该项目历时十几年，投资近几十亿美元，由多家国际承包公司共同来完成。在该工程中，专家尝试了几种不同的风险管理方法，取得了一定的经验成果。经过几十年的理论研究和探讨，以及在工程实践中的应用，国际学术界已对工程项目风险管理的理论达成较为一致的看法，认为工程项目风险管理是一个系统工程。它涉及到工程项目风险管理的各个方面，包括风险的识别、分析与评估、控制与管理，其目的是在于通过对项目环境不确定性的研究与控制，达到降低损失，控制成本的目的。第1.3节本文的研究重点自上世纪80年代风险管理引入我国以来，虽然在理论研究上已取得一定进展，但是随着我国社会主义市场经济的不断成熟，其实用性不强这一点逐步暴露了出来。因此，本文将偏向于其实用性研究。风险管理的三个重要环节（风险识别、风险分析与评估、风险决策）的实用性是本文的研究重点。在风险识别中，准备介绍专家调查法、故障树分析法和情景分析法等风险识别常用方法。最后将根据以上几种风险识别方法给出四个实用的风险识别步骤，为风险识别从理论走向实践铺平道路。在风险分析与评估这一节中，将首先给出风险分析与评估中常用的三个步骤，然后再介绍几种国际中常用的风险分析方法，其中将着重介绍层次分析法（AHP）。这种方法也将在案例中被实践运用。进入风险决策阶段，提出风险决策无外乎以下几种方法：风险规避、风险转移、风险控制和风险自留。针对着不同的风险，只有灵活运用，才能取得比较好的效果。最后根据风险管理的发展需要，将提出一些风险管理学亟待解决的问题。第2章工程项目风险管理的概念及理论基础第2.1节工程项目风险管理的基本知识、基本概念1996年第二期《系统工程与电子技术》杂志中，张青晖和沙基昌的一篇《风险分析综述》一文中，对风险的定义作了系统的分析，认为现在比较一致的看法是：风险是一个系统造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失和后果。用数学式表达为：R=f（p,c）(2.1)其中，R表示风险，p表示不利事件发生的概率，c表示该事件发生的后果。根据风险理论，工程项目风险就可以定义为：在工程项目整个寿命周期内发生的、对工程建设项目目标（工期、成本和质量）的实现和产生运营可能产生干扰的不确定影响，或可能导致工程受到损失或损害的事件。现代工程风险管理的理论认为任何工程项目都有风险，工程项目风险管理是决定工程项目是否成功的关键。工程项目风险管理就是对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策，以减少成本，最大限度地避免和减少风险事件所造成的事实效益与预期效益的偏离，安全地实现工程项目的总目标。、工程项目风险的特点（1）风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观实在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。（2）某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。（3）风险的可变性。这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。尤其是大型项目中，由于风险因素众多，风险的可变性更加明显。（4）风险的多样性和多层次性。大型项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项目在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素与外界因素交叉影响又使风险显示出多层次性，这是大型项目中风险的主要特点之一。2.1.3、风险管理目标风险始终对企业构成威胁，因此，风险管理是企业的一项必不可少的重要工作。一个企业从创立、巩固到发展壮大要经历若干阶段。在不同的阶段，企业的处境及所追求的目标都不一样，所面临的风险也不一样。例如，希望进入某一承包市场的承包公司的首要目标不是如何赢取巨额利润，而是如何以最小的代价打人该市场，在最短的时间内争得项目，以取得立足之地，精心设计，精心施工，从质量上建立信誉，从速度上显示实力，从管理上赢取效益，便是其工作的首要原则。在这个阶段，承包公司的主要目标是进人该市场。在风险管理方面，承包公司应重点研究各种不可知、不确定或不稳定因素，例如该市场的价格行情，政局稳定程度，政策是否多变，法规是否完善，业主的心理、监理的习性，技术要求是否苛刻，市场的潜力等等，总之不同阶段的风险管理的任务不同，目标也不同。风险管理的目标可综合概括如下：①维持生存；②安定局面；③降低成本，提高利润；④稳定收入；⑤避免经营中断；⑥不断发展壮大；⑦树立信誉，扩大影响；⑧应付特殊变故。风险管理目标必须与企业的总目标一致，必须与企业的环境和企业特有的属性相一致。企业的总目标包括企业的利润、企业的生存和发展、企业的社会义务和权利。决定企业的环境的重要因素是雇主或顾客、竞争对手、材料供应商以及政府机构。这些因素可能是相对稳定的，也可能是变幻不定的。企业特有属性包括：企业的发展和历史，企业的主要决策人的个性和经历，企业资产的性质和数量，企业经营的性质等。在确定企业风险管理目标时，必须充分考虑这些因素，否则，即使在理论上业已确定目标而在实践中却无法实现。筝2.1.伐4昏、风险管理的育指导原则俊要实现风险管监理的目标，不音能只凭决心或严者口号，必须访确立具体的指腔导原则，明确压企业内部规定洪的风险管理，览职能的分目标帽和总目标，规例定风险管理部木门的任务、权包力和责任，协侨调组织内各部桥门之间的风险百处理，建立和经改进信息渠道祸和管理信息系盗统，保证计划计不要受人事变订动的影响。淘风险管理应受认公司总的经营屋原则的指导，怠这些原则可概傍括如下；恐(1)饿龟消除或尽量减庭少引进损失的与条件和活动。拜(2)李旨风险不能消除全或降至可承受柜的水平时，应吧购买可补偿巨追额损失的商业融保险，对那些均与公司经营或艘财务状况无重恳大关系的风险谜，应根据如何属对公司最有利写，决定投保或点自己承担。绞雹创但无论何种情旬况，都应该根估据本公司的利页益，自留那些博在经济上有利孟的任何风险。汗2.1.俭5励、风险管理的纺责任梯风险管理必须福具体落实到人革，必须规定具鸦体负责人的责汇任范围。企业打中负责风险管朴理的人员的一黄般负责范围是戚：刃(1私)赠确定和评估风蓄险，识别潜在研的损失因素及散估算损失大小航。贪(2医)拖制定风险管理捞的财务对策（表确定自负额水贪平和保险限额涝、投保还是自会留风险，确定妻投保范围）。鸭(3泄)要采取预防措施广。葡(4肌)度制定保护措施洞，提出保护方语案。州(5侧)闲落实安全措施帝。陶(6翻)蛛管理索赔，负晴责一切可索赔苦事项的准备、悉谈判并签订有雪关索赔的协议杜和文件。贡(7魂)慕负责保险会计防、分配保费、盲统计损失。龄(8孕)哥完成有关风险早管理的预算。倚还应指出，风荒险管理负责人兄还应认真研究愿分散和转移风含险措施，确保汗本企业不受分销散和转移措施僻的牵连，例如帆在签订材料设玩备供应合同和贪工程分包或转及包合同时，一肝定要善于保护条自己，绝不能本只转移或分散脖权力而把风险恢留给自己。坟2.1.榆6暑、初建设工程项目简管理和工程项概目风险管理的单关系殿贵座工程项目风险手管理是工程项叼目管理的重要蜘组成部分，它赴贯穿于项目管凳理的各项活动丈过程中，而又岗是独立的一部偷分较。撤帽抵从工程项目的咸成本、时间和艰质量目标来看课，风险成本是筑项目总成本的滩组成部分，通祥过风险管理可促以降低风险的缓成本，项目总罚成本也随之降唉低。项目风险惠管理把风险导裂致的各种不利壮后果减少到最份低程度正符合课项目各有关方章在时间和质量析方面的要求今。比得破从工程项目目料标规划和计划求职能来看，风胶险管理为项目篇目标的规划和坝计划的制定提风供了依据。项狭目计划考虑未丝来，而未来充婚满着不确定性娱因素。项目风狠险管理的职能招之一恰恰是减底少项目整个过扎程中的不确定威性。这一工作巨显然对提高项抗目计划的准确墙性和可行性有绍极大的帮助拿。扔忘犹从项目成本控笛制的角度来看签，风险管理通涌过对工程项目鹰风险分析，确饺定可能出现的委意外费用，并界估计出意外费妥用的多少。对柱于不能避免又机能够接受的损偷失也计算出数贱量，列为一项腾成本。这样可戚为确定工程预切算中必要的应筐急费用提供重包要的依据，从扫而增强项目成榨本预测的准确趋性和现实性，路避免因项目超信支而造成项目陷各方的不安，湿坚定人们对项舌目的信心。可充见，风险管理它是项目成本控策制的重要组成武部分，没有风矩险管理的成本魂控制是不完整纵的协。扬择颤从项目范围的不管理来看，项回目范围管理主桨要内容之一是日审查项目和项叛目变更的必要费性。一个项目夕必要、被批准露并付诸实施，严是项目能够满交足市场的需要竞。风险管理通达过风险分析，止对需求进行预块测，确定市场锹和社会需求的胃可能变动的范征围，为对项目怕进行经济、技废术、财务的可仅行性研究提供罪重要依据。工授程项目在实施劣过程中经常会吃出现各种各样浅的变更，变更士之后，会带来奥一些新的不确省定性。风险管机理可通过风险聪分析来识别、读估计和评价这测些不确定性，渡向项目范围管巧理提出任务冈。专晕启从项目的实施衣过程来看，许条多风险在项目冠实施过程中由险潜在变为现实亭，这些风险可译能是机会也可其能是威胁。风狡险管理的突出筋特征就表现在在对风险认真分稼析的基础上，辩拟订出各种具估体的应对风险晶的措施，以备悄风险事件发生仰时采用。从工允程项目总体目双标的控制考虑各，风险管理体求现出主动控制抬与被动控制的悬结合，但风险腔管理的具体对架策更强调主动除控制。如果不液从风险管理的贵角度选择适当薄的风险对策，烘目标控制的效登果将大大降低昌。筹枯座从项目可支配戒的人力资源角忆度出发，工程驰项目管理和风赛险管理都有很液多可支配的资抹源，其中人力爸资源是最主要廊的力量。人力啄资源管理是利竞用科学的方法木对项目团队进域行激励，充分营调动各方人员至的积极性和创待造性，推动项响目的顺利开展慕。项目人员的忽工资、奖金、缠劳保、医疗、户退休、住房以馒及其它福利是服项目人力资源择管理的重要内悼容，其中大部适分要通过保险低的办法来解决透，这些工作恰崇恰又是风险管呆理的内容。风音险管理通过项斯目风险分析，蹈指出哪些风险家与人有关，项飘目团队身心状熔态的哪些变化伤会影响到项目瓶的实施赠。荣电完可见，建设工何程项目管理的斥总体目标（即则目标控制的目阻标）与风险管斤理目标是保持口一致的，工程们项目风险管理掉的具体对策服解务于工程项目刮管理的总目标臣。使第缓2.蚕2辅节碎鹿工程项目风险抛管理的理论基案础咳根、馋信息不完备性屑理常论给担世界上任何事突物都有自己的竟属性，这些属驼性都是由各种蝶数据和信息加顿以描述的，但质是由于人们在仿认识事物的深谦度和广度两个蚂方面的能力有棚限，所以人们撒对当今世界某葬些属性的认识壳仍然存在着很扎大的局限性。鸦从信息科学的免角度来说人们蝴对事物认识的改这种局限性，乌从本质上来说组是由于人们获栋得数据和信息灰能力的有限性刊与客观事物发拣展变化的无限躺性这种本质所缺造成的。从现捎象上来说是由便于人们对该事燕物所拥有的信嫁息不完备造成修的欢。烤膜路通常人们对于共某事物是否发仁生，以及如果库其发生会造成巾的结果，在认躬识上会有以下桑几种情况：岗（轨1外）针对完备信缠息药欧术此时刑,贺人们知道某些减事物肯定会发企生殿,进或者肯定不会足发衫生槐,显而且人们还知束道在这件事物哨发生和不发生霸的情况下会带富来的确切后果印。拥有这种特倾征的某些事件锯被称为确定性搏事件杜。捕甩（根2童）针对不完备勒信省息踩疲晨此时，人们只姻知道某事物在管一定条件下发紫生的概率，以收及该事物发生抚后会出现的各起种可能后果，杯但是并不确切打知道该事物究养竟发生与否和彼发生后的发展忆和变化结果。罪拥有这种特征俩的事物称为不薄确定性事件或甜风险性事件。碌（潜3界）针对没有信恭息责踢菠此时，人们甚专至对某事物发袭生的条件和概浩率也不知道，贺而且对于该事站物发生后会造南成的后果也不健清楚，对于该利事物的许多特垦征只能根据经稿验来进行猜测叹。拥有这种特淹征的事物称为周完全不确定性捡事件卧。欢且耻在工程项目的舌整个实现过程匀中，以上三种驳事件都是存在障的。但是现在孩随着工程项目筹的复杂性的提扩高和人们对于商工程项目风险片认识的深入，甚在上述三种情撒况下，风险性刃时间所占的比榨重最大，完全彩不确定性事件挤是极少的，确骡定性事件也不皇多。但是在实压际工作中，人闹们往往将风险怀性不大的事件吃简化成确定性看事件，这样就台显得很多事件滑都是确定的了弟。在上述三种钱不同的事件中绿，风险性事件倍和完全不确定跃性事件是产生谋工程项目风险现的根源。所以境风险管理的技段术方法从根本复上说就是各种什不确定性事件郑确定与控制的准技术方法。姜、曾风险管理理六论粥裂慧望工程项目有两付种不同性质的渴风险，一种是顽目前还没有一缘种很好的手段帜去预警而突然句爆发的风险（择风涨险发Ⅰ逝），这种风险左人们很难识别迅和跟踪，所以荒也很难于对其撑进行事前控制练，人们只能在斧风险发生时采漂取类劈似叛“藏救污火少”摸式的方法去控哈制和消减这类捡风险带来的后鹅果。有幸的是长这类风险在工普程项目的全部确风险中是占极弯少数的。另一概种是有预警信投息的风险（风教险栽Ⅱ朝），这是风险笛的主要存在形赢式，绝大多数雪风险都属于这唇一类。对于这村一类风险人们率可以通过收集侵预警信息去识撑别和预测它，顷并可以通过跟衡踪对其发生和笑发展施加影响运。能尚倒栽风险管理的理唱论认为，对于乞绝大多数风险脆（风妨险雹Ⅱ退）来说它们都姻具有两个特性屋，即风险的渐瞒进性和风险的抬阶段性。风险巧的渐进性是指休这类风险并不以是突然爆发，蜻而是随着环境氏条件的变化和剩自身固有规律容一步一步发生倦和发展而形成棍的。风险的阶露段性是指这种叙风险的发展是继分阶段的，通洗常这种风险分秧为三个阶段：适其一是潜在的慎风险阶段；其闹二是风险的发见生阶段；其三扩是造成后果的绵阶段。其中物：数趣换惠（含1科）劳潜在的风险阶闹段是俭指赢“约正在酝酿中的妥而尚未发生风搭险肯”警的阶段。潜在缎的风险是没有渗损害的，但是门潜在的风险可盖以逐步发展变融化，最终进入仅风险发生阶段吵。对此人们可耕以通过预先采劣取措施对风险科的进程和后果状进行控制和管考理。这类方法济通常称为风险邻规避的方法。公如果能不使风穿险进入发展阶祸段，自然就没坑有风险后果的丛发生了宜。刚碧谅（书2退）恋风险的发生阶诸段是比指统“烦风险已变成现杂实，事件正在程发康生不”朵的阶段。此时挪风险已经发生莲，但尚未产生置后果。但是若缴不能采取措施研、正确控制，纹风险就会造成句后果。在这一哪阶段人们可以故采用风险转化苹和化解的方法仇对风险及其后楼果进行控制和示管理，这类方洪法通常称为风眉险化解的方法塌。在这一阶段挎，如果人们能换立即发现问题兄并找到解决问丰题的科学方法马，而且积极的尽去解决风险问逐题，那么多数倾情况下是可以瞎降低，甚至防叙止风险后果的绕出现，降低以宽致消除风险后爱果所带来的损增失铃。伪净茄耽（瓜3钻）宴造成后果的阶谊段是指已造成泉了人身、财产朵或其他利益损膜失与伤害的阶赖段。通常一旦润造成后果就是后终极的、无法逗挽回的，只是兆在某些情况下原对风险后果是护可以采取措施饭去尽量消除或刑减少的。不过衫总的来说在这漠一阶段，人们孤能够采取的措很施就只有对风五险后果进行消弱减的被动方法贱了畜。西筑妥泽由此可以看出拢，人们对于事瞧物的不确定性进（或说风险性草）并不是无能杏为力的，人们托可以通过主观搅能动性的发挥芝，运用正确的绒方法，去自觉警地开展对于风避险的管理与控挣制活动，从而养规避风险、化坑解风险或者消佛减风险带来的兰后果。正是由党于风险的渐进座性和阶段性，供为人们在风险魄的不同阶段对毛其进行控制和近管理提供了可顾能性。喇第工3日章唇香工程项目的风旋险管理研俘究徐风险识别风险分析与评估风险决策制定实施与后评价风险态度龄夹较工程项目风险拨管理是一个符简合一般管理逻万辑的连续过程义，主要包括以寻下环节：风险直识别、风险分共析与评估、风姐险决策制定和梨实施与后评价估。如睛图啦(摄3宽.博1者)晚风险识别风险分析与评估风险决策制定实施与后评价风险态度谦图培3.厌1脏：风险管理流软程图锅第遭3.公1贵节惕味工程项目风险判的识贱别姜肾俗积风险管理的基胡础和前提是进壤行风险识别。衰风险的识别就州是对存在于项召目中的各种风优险根源或是不羽确定性因素按怜其产生的背景萄原因、表现特娃点和预期后果楚进行定义和识为别，对所有的题风险因素进行御科学的分类。搂以便采取不同冻的分析方法进圆行评估，并依华此制定出对应蜻的风险管理计吨划方案和措施攀，付诸实施。跟、昏工程项目风险掌产生的原因和燥发展变化规某律阴听沿形项目的一次性错使其不确定性摧要比其它一些革经济活动大的弄多。项目风险良一般具有可预脑测性差、可补归偿性差、风险威存在期长、造忍成损失和影响钢大、风险因项找目而差异大、渴多种风险因素狐同时并存、互蚁相交叉组合作腐用特点。风险您因素种类繁多诉、涉及面广荷。显艳技风险对于项目祖而言，究其原位因较为复杂、鞋难以总结出统惩一的模式和固渗定的规律，项爹目因各自的具甜体建设条件不益同隐含的不确该定性也就不一料。尽管如此，宝大量的数据仍男然表明，有许电多共同的原因牙常常是导致风暑险问题的根源揉，我们一般称吹之为风险因素刻或风险源。这围些风险源可以窝划分为几大类堡别，也可以划略分为组织或项米目的内部和外那部来源策。徐己逃项目的不同阶准段会有不同的雾风险。风险在属大多数条件下读是潜在的，随浪着项目的进展怀而变化。最大摧的不确定性存眼在于项目的前壳期。这是由于相在前期阶段，菠决策者对项目跪的了解和认识磁还很缺乏，决亩策的依据建立义在不够精确的屑预测和分析评油估基础之上。料决策者的知识之水平和价值观科也容易产生决封策成果的极大昆不确定性，这向都必然使项目弦今后的开展和列项目目标的实均现受到较大的皇影响。当项目柄逐步向前推进潜时，许多原因肌的不确定因素系日益明朗，结城合建设经验的侵总结和积累，狼旧的风险随之锹消失或减少，经项目面临的不拔确定性大大降腊低，新的风险新因素在管理的乐难度和强度上姜都趋于衰减。材因此，项目的机风险源随时间宝延续和决策问脾题的减少呈现爸递减规律。孔、抹项目风险的分伪类则图丘示工程项目风险度分类方法是为死开展工程项目结风险识别和控忌制服务的。要价识别工程项目钞风险，就必须退对工程项目实肺现过程中的风春险进行分类，熔因为分类是人些们深入认识一鄙切事物所必须奖的方法，分类估可以使人们看磨到事物的各种轿本质属性，从亦而更深入地认脾识事物和事物搂的发展规律。鹿（帅1凡）换按照风险发生暮的概率分类的鸦方核法徐超舅触工程项目风险塞可以按照其发闻生概率的高低因分为以下四类踏：绩①特迹高概率风险。租发生概率毕在毙50脆%各以上的风险洋。锋仍②键沿中概率风险。上发生概率就在欢10忆%斗到像50丽%叉的风险状。婆北③慕张低概率风险。电发生概率冲在绕1薄%淹到享10谎%锻的风险身。铺景④极小概率风险。蜂发生概率在宵1颠%犯以下的风险没。拆鞭（金2傻）野按照风险后果慧严重程度分类挣的方槐法益歌粱罩按照这种方法元分类的意义就怜在于有些风险武虽然其发生的强概率比较飞高乱,晓但是其严重程狂度很低，那么鲁对于这种风险机的分析控制力少度显然要小于位那些虽然发生初概率不是太高圈，但是其一旦揪发生造成的结烧果将是灾难性酷的那些风险虚。铸夹滤按照风险后果迟的严重性可以任将风险分为以忽下五类婶：拐①枪恶性风险。这散种风险对工程焰目标（工期、量质量和造价）鄙的影响达始到子10均%镜以上逝。垫回②恭重大风险。这面种风险对工程记目标（工期、耀质量和造价）配的影响哈是爸1迈%麦到币10售%言。烫疮③奋一般风险。这酿种风险对工程处目标（工期、魔质量和造价）糟的影响绩是爆0.1虑%您到累1妥%治。秤宜④炒次要风险。这追种风险对工程谋目标（工期、看质量和造价）舞的影响哲是抛0.001吗%户到嚷0.1即%吗。岂祸⑤歌可忽略性风险户。这种风险对峡工程目标（工冬期、质量和造寿价）的影响哪是屡0.001话%得以下猜。末和（欲3跌）秧按照造成风险似原因分类的方攀法像狸①测政治风险。主韵要是指项目所圾处的宏观环境处的局势稳定性纤，项目的建设佩和运营所受到楼的法律法规的士约束和政治性守调控影响，以松及有关项目的循审核批准过程脸中存在的各种文不确定性问题权。停享②范社会风险。主暗要指项目所在低地区技术经济层发展水平，以时及对项目的支蔬持配合力度，识协作程度。同拿时，还有地区摸的社会治安状梦况尿。型坑③构经济风险。这饱是在工程项目傍中最常见，发木生概率最高的妈风险。主要有冷合同风险（如映合同的结构设纸计、合同的履胁约和变更问题典、争议和索赔咏、合同条款确逃定等）、建设脚成本风险（包晴括涉及到项目笼的建设成本融顷资问题、财务获问题、利率与隐汇率波动、通谈货膨胀和物价份波动问题等）习、项目的竣工樱风险（主要指绑项目的进度计筐划和竣工时间摔的不确定性）渣以及税收政策策的风险（指项乖目在建设期和贯运营期内负担钟的税赋和税率绞、税种变化的章不确定性）秆。象避④凤自然风险。自会然界气候变化忍、灾害的发生稀和项目厂址选跑择经常遇到的键不良地质条件怕等不确定因素闲，是每个项目织都无法避免的右问题坏。平维⑤扇技术风险。这以一类风险大多枕属于人为风险秃。受知识水平贝所限，人们在锅进行预测、决蕉策、评估和各拐种方案的选择指制定时，必然霞产生相应的不英确定性丸。帅昌⑥悉管理风险。项剧目由于管理的辈原因而产生的绍安全、质量责悠任事故影响恶喝劣，且后果损怒失巨大，其中径多数因管理组泊织方式的建立磁、管理制度的义制定或因疏于悬对人员管理教潮育而产生的道潮德行为风险和肠职业责任风险土。喊园、属风险识别的常腾用方欲法优伍（肾1企）叹总专家调查津法细换却然其主要包括专俊家个人判断法缘、专家会议法金、智暴法和德娃尔菲法等。该贯类方法主要利督用各领域专家柄的专业理论和磁丰富的实践经浩验，找出各种周潜在的风险并抛对其后果作出贷分析和估计。缺德尔菲法起源约于上世纪痰4胃0勤年代末，最初跪由美国兰德公绘司首先使用。柔使用该方法的慌程序是：首先恶选定与该项目驰有关的专家，穴并与这些适当块数量的专家建把立直接的函询陆关系，通过函各询收集专家意偶见。这样反复麦多次，逐步使揭专家意见趋于颂一致，作为最宗后识别的根据息。德尔菲法应墙用领域很广，献一般用该方法挑得出的结果也亚较好嗓。畅幅（掩2盼）裹佛故障树分析斧法挨眨伯足该方法利用图混解的方式，将妇大的故障分解观成各种小的故凉障，或对引起挥故障的各种原治因进行分析。崖譬如，将项目馋投资风险分为描市场风险、政纽策调整风险、劫资源风险、技估术风险等。该晓方法常用于直扩接经验较少的押风险识别，通炭过对投资风险置的层层分解，汗可使项目管理绢者对投资风险年因素有个全面斜的认识，在此晕基础上，对风东险大的因素进绿行针对性的管阴理。判（鹰3榜）裹福情景分析津法炮驶拣苗它是一种能够失分析引起风险民的关键因素极证其影响程度的智方法。它可以样采取图表或曲亡线等形式来描全述当影响项目猜的某种因素作暴各种变化时，动整个项目情况露变化及其后果熟，供人们进行耐比较研究。隔、尽风险识别的步沙骤发干菊珠在进行风险识轧别时，风险管没理者不仅要辨玩认所发现或推旗测的因素是否利存在不确定性籍，而其要确认盒这种不确定性镰是否客观存在沿。将识别出的余风险一一列出欧，建立风险清兵单，并将风险泰清单中的风险配进行风险分类似，使风险管理理者更了解风险自，为下一步评尾估风险作好准验备。强（沟1桑）岭确认不确定性北的客观存在在举骤效蜘这种工作包括驴两项内容，即铸首先要辨认所照发现或所推测勒的因素是否存锯在不确定性。弊如果是确定无财疑的，则无所雅谓风险。众所柳周知的结果不必会构成风险。伴另外一个内容墓就是确认这种药不确定性是客沫观存在的，是拔确定无疑的，异而不是凭空想在象的。须（标2罚）幼建立初步清党单酸跳金挖建立初步清单瓣是识别风险操宫作起点。清单汇中应明确列出饱客观存在和潜凯在的各种风险伶，应包括各种真影响生产率、挖操作运行、质策量和经济效益桥的各种因素。宫人们通常凭借鱼企业经营者的甘经验对其作出斤判断。建立清涛单可采用商业喊清单的办法或绸通过一系列调孝查表进行深入院研究、分析而却制定。其具体庸工作可按照前屑面提出的几种殿常用的风险识衣别方法来进行送。谨（吼3坟）和确立各种风险扬事件并推测结肥果定且橡德根据初步清单塞中开列的各种索重要风险来源坟，推测与其相坡关联的各种合牌理的可能性，史包括盈利和损守失、人身伤害卡、自然灾害、护时间和成本、货节约或超支等悄方面，重点应沿是资金的财务啄结果。悬（钢4斜）努进行风险分宋类树废镇挑风险分类的方萝法已在前面讨秧论，这里不在菌重复。对风险北进行分类的目扇的是使管理者准更容易把握重遥点。扭第伟3.2下节工程项目风袍险分析与评估缓、工程项目风斧险分析概述贷在项目生命周振期的全过程中婆，会出现各种命不确定性，这居些不确定性将变对项目目标的伏实现产生积极铺或消极的影响杯。项目风险分升析就是对将会乏出现的各种不蹲确定性及其可亭能造成的各种坡影响程度进行氏恰如其分的分夜析与评估。通财过对这些不太冒明显的不确定墓性的关注，对幅风险影响的揭摊示，对潜在风早险的分析和自素身能力的评估遵，采取相应对富策，从而达到饼降低风险的不丘利影响或减少划其发生的可能馅性之目的。殊一般只对已经更识别出来的项逝目风险进行量庄化评估，评估面风险及各种风盘险之间的相互抱作用，以及评穴价项目可能产封生的结果范围既。这里要注意吉以下三个概念蚊：仔（梳1澡）风险损失量管。即风险对项饶目造成负面影卖响的大小。如冲果损失量的大华小不容易直接钥估计，可以将丧损失量分解为阿更小部分再评汉估他们。风险咐的损失量可以糕用数值来表示成，即将损失大湿小折算成对影取响计划完成的劈数量表示。吃（内2纲）风险概率。捷它是风险发生乱可能性的一种烘表示，可用百躁分比表示，这抗是一种主观判柳断。筑（询3丧）风险量。它榆是指项目风险坡的危害程度，可计算公式为：秃风险量幸=昨风险概率钓*挤风险损失量部风险分析通常夫按照以下三个挡步骤来进行：采集数据。慈首先必须采集凯与所要分析的淋风险相关的各吸种数据。这些胃数据可以从投衡资者或者承包止商过去类似项坏目经验的历史撕记录中获得。善所采集的数据刚必须是客观的平、可统计的。顶在某些情况下桌，直接的历史之数据资料还不矛够充分，尚需叼主观评价，特揭别是那些对投清资者来讲在技净术、商务和环套境方面都比较印新的项目，需例要通过专家调靠查法获得具有召经验性和专业休性的主观评价彻。茧完成不确定性吃模型。陷以已经得到的贺风险信息为基察础，对风险发漂生的可能性和船可能的后果给贞以明确的定量矩化。通常用概凑率来表示风险耽发生的可能性珍，可能的结果涛体现在现金流垮量表上，用货流币表示。丛对风险影响进校行评价。程在不同风险事促件的不确定性姐已经模型化后争，紧接着就要郑评价这些风险爪的全面影响。缘通过评价把不跑确定性与可能陆的结果结合起告来。撤从前面的论述指我们不难看出如，风险评估应川当包括的内容攻是：风险源发摩生的条件、时捷间、空间、概沉率和损失期望缺值。取、工程项目风四险分析方法碍（珍1掩）调查和专家春打分法鸣调查和专家打涨分法是一种最下常见、最简单触，易于应用的始分析方法。它瘦的主要工作过湖程是：分①蚕挎识别出某一工韵程项目的所有采风险，列出风狗险调查表。冲②毯挺利用专家经验劈对每一风险给途出一个权重，肉表示出对项目丸风险的影响程虽度。再确定出风每一风险的发汁生概率。拒③藏岩将每一项风险躬的权数与概率惩相乘，求出该堪风险因素的得促分。再求出此脚工程项目风险出因素的总分。剪显然，总分越膊高说明风险越盆大。重（浑2婆）蒙特卡洛模背拟法僻蒙特卡洛模拟蜡法又称随机抽随样技巧或统计元实验方法，它届是一种估计经轻济风险和工程忆风险常用的方闷法。它通过对拔随机变量的统铁计试验、随机煤模拟求解物理刺、数学、工程网技术问题近似挺解的数学方法惹。其特点是用可数学方法在计即算机上模拟实煌际概率过程，吵然后加以统计舌处理。①基本原理狼假定函假数搂Y=f(X搜1赴，阔X撑2弓，迹…爸，命X碎n找)亮,燥其中变到量狱X伶1圈，袜X风2可，捐…撇，拢X玉n消的概率分布已抹知。但在实际宣问题中灵，五f(X龄1锄，饮X等2不，堡…伐，坐X胳n班)螺往往是未知的宋。蒙特卡洛法故利用一个随机色数发生器通过苏直接或间接抽详样取出每一组窃随机变控量柜(疼X船1奸，察X毅2括，情…翅，疑X累n相)狱的值亏（毯x溉1i勇，句x饿2i队，能…掏，帆x戴ni嘉）贼,子然后饼按拖Y俭对邮于援X讯1善，宪X礼2楚，妹…滩，碧X睡n堂的关系式确定泉函纳数吹Y恨的伞值土y锁i斯:娘

y虹i论＝涉f饺（蛾x液1i桥，途x裤2i照，武…巷，代x歼ni靠）耀排下(3秘.1)牺杠都反复独立抽样猴（模拟）多次圈（守i绝＝数1匪，洲2挥，腾…普），便可得到搜函配数贴Y馅的一批抽样数宁据狭y祖1假，尝y悄2畏，痕…档，腿y幻n纤，当模拟次数傍足够多时，便灭可给出与实际倾情况相近的函新数衰Y扁的概率分布与位其数字特征。②模拟步骤秆蒙特卡洛模拟晶步骤见或图副(其3.2页)菜。役图蔽3.2易蒙特卡洛法模腾拟步骤城在工程项目经填济评价中，由列于不能给出随误机变量变化的臭范围而不能反猾映出未来的变侍化特性，因此叛通常只能借助棋主观估计的数畜据和信息来分卸析风险变量的察变化特性。为幻提高精度，需初要引用概率分牛布来描述风险鸦变量的变化规烦律。在经济系口统的风险估计酿中常用的概率溪分布有：均匀熔分布、三角分抛布、正态分布锤等。姨（杂3耗）层次分析法爸（洪AHP咐）和在风险分析中恐，朝AHP尤朴提供了一种灵知活的，易于理章解的风险评价扑方法。一般是魔在工程项目投肚标阶段使用层绒次分析法来评方价工程风险。窝它使风险管理迅者能在投标前脂就对拟建项目析的风险有一个掀全面的认识，妨判断出工程项老目的风险度，奏以决定是否投嘉标。应从用且AH君P泉方法进行风险圣分析的过程如震图搞(3.3拿)倍，共有八步。工作描述工作描述决策与管理项目总风险求出每一工作包的风险程度确定各要素的相对重要性构造两两比较判断矩阵风险分类与识别构造风险递阶层次框架图工作分解结构（工作包）一致性检验拦拼咬尘侄辫图麦3.谊3衬：蔽AH胃P括法风险分析过洲程图宪第一步，通过析工作分解结构凑，按工作相似头性质原则把整兆个项目分解成港可管理的工作承包，然后对每池一工作包进行暮风险分析。预第二步，首先追，对每一特定疯的工作包进行眨风险分类和辨繁识，然后构造核出该工作包的扛风险框架图（结见躬图闷3.秩4狮）。工作包工作包自然风险政治风险经济风险禁运和封锁法律法规政局稳定分包商违约通货膨胀资金筹措地震塌方洪水弄图录3.祥4返：饰AH料P蹦法风险递阶层凭次框架图晶第三步，请专脏家按照给定的概规则对因素层瘦和子因素层间蹲各元素的相对少重要性给出判疏断，评定尺度能见蒸表诊(3.1凳)退。构造因素和网子因素的判断陶矩阵如表猾（东3.截2皆）所示。恳表肢3.单1四：比例标度的司含义标度含义1表示两因素相比，具有同样重要性3表示两因素相比，一个因素比另一个因素稍微重要5表示两因素相比，一个因素比另一个因素明显重要7表示两因素相比，一个因素比另一个因素强烈重要9表示两因素相比，一个因素比另一个因素极端重要2、4、6、8上述两相邻判断中间值，如2为属于同样重要和稍微重要之间敬导表觉3.烟2慧：两两比较判膝断矩阵………………晓注：龙表示从判断准机则驳角度考虑要素挂对誉的相对重要性垮。沾第四步，确定横各要素的相对树重要性（权重恒）。萝利用如下公式旅计算权重向量捏：椒i巴=1,2所,部…涌..,n,谦(积3.2)疏第五步，利爷用幸AH茅P弊计算机软件，殿对专家评判的洲一致性加以检励验。由于在第蝴三步中，均采蓝用专家凭经验血、直觉的主观尚判断，那么就秧要对专家主观专判断的一致性锡加以检验。如辽检验不通过，旱就要让专家做电重新的评价，链调整其评价值林，然后再检验盈，直到通过为削止。其方法如绿下：泛C.R.=C寺.I./R.丑I.梯颈哀睁(3.3)吉C.I钱.润—湿—思一致性指抢标最箩，荷C.I.=陕(典λ翻max-n)垃/(n-1赞)锦，织λ绢ma爆x达是两两判断矩延阵的最大特征口根。企R.I赤.荣—也—烈随机一致性指覆标闯,肿可根据矩从阵奥A塌的价次查表得般到烈,相见彩表咸(望3.3):晋表绘3.3昌送随机一致性指充标n1234567891011R.I000.580.901.121.241.321.411.451.491.51君一致性检验的撇条件裳是夏C.溜R赞≤魄0.1乓当历C.锋R央≤恰0.泽1袭时邻,行则认为判断矩饺阵炕A楼具有满意的一序致性。吹第六步：把所过求出的各子因涉素相对危害程纲度值统一起来亏，就可求出该事工作包风险处碧于高、中、低穗各等级的概率经值大小，由此色可判断该工作钳包的风险程度库。亲第七步：把组骡成项目的所有悬工作包都如此工分析评价，并勇把各工作包的惧风险程度统一洗起来，就可得乓出项目总的风给险水平。谎第八步，决策惜与管理：根据限分析评估结果虹制定相应的决朝策并实行有效阁的管理堪。塘工程风险的分休析是主观、客赚观结论相结合泼的过程，而对娇某些过程中潜理在风险因素和孙子因素的评价索也很难用定量任数字来描述。绘层次分析法用蝶于工程风险分府析与评价恰恰只解决了这个难饺题。它处理这症些问题的程序叫与管理者的思兰维程序、分析电解决问题思路壁基本一致，并案用系统分析的行方法，即把整辽个项目分解为贿若干个工作包身，再逐一考虑卵每一个工作包坏的风险程度。颠在考虑过程中诊采用专家评判振，并用定量原夕则检验这一评唉判的重要性，殃最后再综合整喝个项目风险，拍既有定性分析张又有定量结果炊，为管理者提披供一个全面了偿解项目全过程匆中风险情况的狸机会，使其决销策更科学。械第盲3.3仙节工程项目风蔬险管理方案的拒制定逗在风险识别、脊分析与评估完舒成以后，要根扯据具体的情况剑制定行之有效纸的工程项目风暑险管理方案。扭以减少损失增侧加收益。尸、工程项目风烛险管理方案的尖分类餐一般来说，工伴程项目风险管达理方案可分为埋两大类：控制锻性方案和财务叮性方案较。矮包报（捧1会）控制性方案闸是避免、消除沈和减少风险事臣故发生的机会凉，限制已发生岸的损失继续扩咽大。包括风险盟的回避和损失盯控制。在工程阀项目中，风险撑与收益总是并惜存的，它们是震矛盾对立的统捏一体，没有脱暴离风险的存利鹿润，也没有无给利润的存风险寺。因此风险回您避是一种消极血的方法，在实壶践中要尽量少凭用，只有当风阿险发生概率很瓦高，并且造成手的损失很大时栽，可以考虑采总取风险回避。眯损失控制包括后预防措施与减孔少风险的方法碧，其是一种积材极的方法，其微局限性是要么来在技术上，要桌么在技术上可款行但不经济碑。登尿栗彩（醉2老）财务性方案汤包括风险转移万和风险自留。改风险转移是指悬采取各种方式鸟将风险转移出翁去。保险转嫁男是财务性方案浴中最核心的部悲分，风险管理范技术起源于保召险。将发生概磁率不大，其损斑失却难以接受血的风险转移出先保险人是一种磨最常见、最有蜜效的方式。风横险自留是一种驰自行承担工程然事故损失发生岭后的财务后果唯方式飘。勿涌、展风险管理方案真的制定原壁则址截凤况（便1夹）可行、适用背、有效性原则池。已脉界墙管理方案首先鞭应针对已识别届的风险源制定倒可操作的管理羊措施，适用有滴效的管理措施慈能大大提高管希理的效率和效垄果嫂。双抚唐（土2挥）经济、合理伶、先进性原则浪。讽拢批恐管理方案涉及浓的多项工作和否措施应力求管卡理成本节约，注管理信息流畅将、方式简捷、匀手段先进才能筝显示出高超的巨风险管理水平狡。干仁刚（翅3戒）主动、及时犹、全过程原则舱。购当制鉴项目的全过程男建设期分为前丝期准备阶段（投可行性研究阶完段、勘察设计抽阶段、招投标盏阶段）、施工抬及保修阶段、纵生产运营阶段兆。对于风险管辨理仍应遵循主兴动控制、事先计控制的管理思家想。根据不断正发生变化的环母境条件和不断位出现的新情况分、新问题，及戴时采取应对措坡施，调整管理阻方案，并将这趁一原则贯穿于饺项目的全过程耐，才能充分体扒现风险管理的肾特点和优势洁。弄苗隆（参4桨）综合、系统舍、全方位原则版。暖旅浮皇风险管理是一巩项系统性、综备合性极强的工裙作，不仅其产味生的原因复杂恶，而且后果影扁响面广，所需赞处理措施综合扔性强。例如项饰目的多目标特捷征（投资、进遇度、质量、安举全、合同变更匹和索赔、生产方成本、利税等蠢目标），因此美要全面彻底的粘降低乃至消除淹风险因素的影腹响必须采取综搂合治理原则，偏动员各方力量怕，科学分配风铜险责任，建立注风险利益的共授同体和项目的触全方位风险管梨理体系，才能暴将风险管理的秃工作落到实处挪。事、槐风险对涌策灾饥避摄实施一项工程斤无疑会遭遇多狭种风险，必须沫采用相应对策辰。所谓兵来将确当，水来土湮塔，就要针对不呈同风险采取不笋同对策。（1）风险回避。风险回避是指考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。通过风险回避，可以在风险事件发生之前完全消除某一特定风险可能造成的损失。采取回避策略最好在工程项目活动尚未实施前。放弃或者改变正在进行的项目，一般都要付出高昂的代价。但是，如果项目继续进行将会越陷越深时，必须断然终止，以避免造成更大的损失。从以上论述可以看出风险回避策略主要包括以下两种手段：①拒绝承担风险。②放弃业已承担的风险以避免更大的损失。（2）风险转移风险转移是指一些单位和个人为避免承担风险损失，有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。风险转移主要有控制型非保险转移和参加保险两种形式。①控制型非保险转移。转移的是损失的法律责任，它通过合同或协议消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失责任。对于总体工程项目的某分部工程，总承包商或由于自身业务范围的局限性，或由于技术特长的不全面性而认为风险较高时，可以采用不投标、协商投标或转给分包商等方法以避免风险。袋总承包商将所舞承包工程的某杯些分部工程分条包出去时，他借便用合同的形白式把属于这些居分部工程的责浸任与权利分给定了别的单位，迷而这些单位并塞不一定在总承散包商与业主之秧间签订合同中嚷出现，此时总追承包商仍负有乔与业主之间签什订合同的全部址责任。总承包饺商在与分包商惭签订分包合同爆时，可以充分摩利用分包合同肆条款来激励分鞋包商的表现。盟大多数分包合哥同都含有对分使包商不利的细邀则和条款，其届中包吵括阁“疫先收后眠付熄”味及色“笛价格涨脖落魄”栗条款尤为突出狸。婆a乌、先收后付。驴指总承包商等册收到业主付款梳后再给分包商员付款的条文，捏它是总承包商偶对分包商实施败风险转移的有旷效手段栏。里毒b忘、价格涨落。厉总承包商在分包包合同中去除丹有关价格涨落霸的条款，目的冠在于要将劳动堵力和材料成本方费用涨价风险单转移给分包商鸦。通常这种涨慨价是由通货膨三胀引起的。通是过在合同文件楚中去除价格涨捕落条款来规避抗风险，也是业姿主向总承包商弟转移风险的有陪效手段之一隐。州亩手橡此外，总承包灌商还应加强对愚分包商表现保协证金的管理，凤该金额一般是匹分包商所承担然工程项目总价笛的岸5疤%节。一旦出现分践包商无法履行锹合同的情况下府，总承包商就束可以直接通过及银行扣除这部晕分资金以减少垄损失牌。云付②伴参加保险印。捞径息惜所谓参加保险宅就是通过购买稿相应保险，将舒参与工程建设斑的组织和个人胆面临的风险转目移给保险公司壤，意外事故一便旦发生，遭到沙的损失就会得久到保险公司补吐偿，从而达到五有效降低风险输程度的根本目限的。盈a市、乐工程保险的性升质及其特点盯许额建设工程保险患，是属于财产围保险和人身保重险的范畴，它帝是以工程项目萍承包合同价格明或概算价格作止为保险金额，挖以重置基础进灶行赔偿，以建矮筑的主体、工饮程用料、临时业建筑等作为保滤险标的，对整吧个工程建设期免间由于保险责厚任范围内的危债险造成的物质记损失及列明的气费用予以赔偿孕的保险。工程败保险是业主和撒承包商转移风秀险的一种重要甩手段。当出现雷保险范围内的胖风险，造成经命济损失时，业执主和承包商可唯以向保险公司所索赔，以获取带相应的赔偿。浪一般包括下列辅一些险种：一烤是以工程项目挠本身为保险标杜的建设工程一闷切险；二是以彼安装工程为主借体的工程项目丝为保险标的安民装工程一切险蒸；三是以从事苏危险作业的职希工的生命健康连为保险标的意廉外伤害险；四质是以第三者的锐生命健康和财捧产为保险标的税第三者责任险胃；五是以设计拜人、咨询商（煤监理人）的设触计、监理错误笋或员工工作疏帆漏给业主或承贵包商造成的损葡失为保险标的溜职业责任险等纯。它的主要特畏征包括早：忍①弯有特定的保险帆内容弯。薯②言保险标的危险巴度高橡。卵③仔属于分段保险眠。歉④口受人为因素影糕响大令。痕⑤暖保险费率实行提现金制度堡。勤⑥坐被保险人的多已方性。我国重粮新修订的《建鸭设工程施工合爷同示范文本》恳内也对工程一锹切险、第三责俭任险、人身伤闭亡险和施工机怠械设备险设置尝了相应条款。抄美国等西方国火家涉及工程项母目保险种类主窜要有以下几种垃：承建商险、三安装工程险、奶工人赔偿险、宴承包商设备险寻、机动车车辆读保险、一般责播任险、职业责童任险、环境污佳染险等等。一付般在招标文件正中，特别是在绝投标报价说明恼中都要求承包烛商作出保险的害承诺。枝侍b差、烂工程保险的主你要作用团寒帆第一，具有防爱范风险的保障狸作用。建筑活省动不同于其它船工农业生产活煌动。建筑工程主项目规模较大厘，建设周期长职，投资量巨大士，与人们的生捕命和财产息息疮相关，社会影淹响极其广泛，饰潜伏在整个建形设过程中的危邪险因素更多，画建筑企业和业肿主担负的风险炮更大。一方面仰建筑工程受自康然灾害的影响惧大，另一方面景，随着生产的局不断进步，新变的机械设备、坊材料及施工方旦法不断推陈出悔新，工程技术辣日趋复杂，从誉而加大了工程计投资者承担的接风险。加以设典计、工艺等方功面的技术风险饰和政策法律、抽资金筹集等方蜓面的非技术风活险随时可能发风生。而建筑工畏程保险就是着臂眼于在建筑过宁程中可能发生慨的不利情况和楼意外不测，从楼若干方面消除腐或补偿遭遇风龄险造成的一项着特殊措施。它鹰能对建筑工程附质量事故处理降及时、合理的校赔偿，避免由增于工程质量事须故而导致企业叠倒闭，尽管这宪种对于风险后播果的补偿只能练弥补整个建筑下工程项目损失搅的一部分，但例在特定的情况们下能保证建筑捞企业和业主不迷致于因风险发碍生导致破产，细从而使出风险草给双方带来的秩损失降低到最再小程度。好拾塔第二，有利于薄对建筑工程风贵险的监管。保谁险不仅是简单凉的收取保险费宋，也不仅仅是渠发生保险责任减范围内的损失废后赔偿的支付颤。在保险期内荒，保险管理机惭构要组织有关泉专家随着工程参的进度对安全颗和质量进行检纠查，会因为利鹅益关系而通过域经济手段要求阁有关当事人进疤行很有效的控县制，以避免或层减少事故，并井提供合理的防震灾防损意见，悟有利于防止或淡减少事故的发权生。发生保险钳责任范围内的较损失后，保险苦机构会及时进感行查勘，按工安程实际损失给兽予补偿，为工锁程的尽快恢复摇创造条件。逃末环第三，有利于哥降低处理事故末纠纷的协调成殃本。建筑工程娱保险让可能发阿生事故的损失量事先用合同的拉形式制定下来情，事故处理就奉可以简单、规浸范，避免了无是谓的纠纷，降木低了事故处理葵本身的成本。虹参加保险对于拖投保人来说，翠虽然将会为获听得此种服务付倦出额外的一笔界工程保费，但宫由此而提高了激损失控制效率苍，使风险达到昆最小化。此外违，法工辆程施工期间，裂发生事故是不葬可预测的，这贷些事故可能会答导致业主与承兄包商之间或承饰包商与承包商尖之间对事故所辱造成的经济损休失由谁承担而谣相互扯皮。如歪果工程全部参香加保险，工程裳的有关各方都促是共同被保险秋人，只要是保疼险责任范围内蹄的约定损失，罚保险人均负责傅赔偿，毋须相霸互迫偿，从而车减少纠纷，保涂证工程的顺利糊进行。否候赛第四，有利于漠发挥中介机构弄的特殊作用，塞为市场提供良淘好的竞争环境缠。商业保险机魄制的确立必然舟引入更强的监扭督机制，保险灾公司在自身利储益的引导下必肢然会对建筑工汽程各方当事人毕实行有效监督泛，必然对投保艺的建筑企业进稀行严格的审查再，对一个保险沃公司不予投保次的建筑企业，雹业主是不敢相绘信的，这就是侨中介机构在市惜场中发挥的特筹殊作用。（3）损失控制损失控制是指在损失发生之前消除可能发生的根源，并减少损失事件的概率，在风险事件发生后减少损失的程度。所以损失控制的基本点在于消除风险因素和减少风险损失。①损失预防。是指损失发生之前为消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的各种具体措施，也就是没法消除或减少各种风险因素，以降低损失发生的频率。损失预防的方法有以下几种：a、工程法。以工程技术为手段，通过对物质因素的处理，来达到损失控制的目的。具体的措施包括：预防风险因素的产生、减少已存在的风险因素、改变风险因素的基本性质、改善风险因素的空间分布、加强风险单位的预防能力等。重大技术决策往往影响整个项目的利益，因此对重大技术要认真进行评估，尽量采取成熟技术，而不要为降低成本而采用投机性的设计或很不成熟的技术。b、合同法。建筑施工合同具有很大的风险性。合同风险的预防就是把施工合同实施中的不确定性尽可能地在业主和承包商之间进行划分，通常按照“谁能最有效地防止和处理风险就由谁来承担该风险”的原则进行风险承担。工程承包合同从总价合同到成本加酬金合同有多种合同类型，就业主来说风险由大到小依次为：统包合同、总价合同、单价合同和成本加酬金合同。承包商则反之。c、教育法。通过安全教育培训，来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，以达到损失控制的目的。例如，进行安全法制教育、安全技能教育和风险知识教育等。d、程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，其实质是通过加强管理，从根本上对风险因素进行处理。例如，制定安全管理制度、制定设备定期维修制度和定期进行安全检查等。②损失控制。损失控制是指损失没有发生时或发生后为了缩小损失幅度所采取的各种措施。a、分割。将许多风险单位分割成许多独立的、较小的单位，以达到减少损失幅度的目的。b、储备。增加风险单位，例如储存某项备用财产或人员，以及复制另一套资料或拟订另一套备用计划。当原有财产、人员、资料或计划失效时，这些备用人才、财、物和资料可立即使用。c、拟订减少损失幅度的规章制度。（4）风险自留风险自留，它是一种由项目组织自己承担可能产生风险损失的措施。风险自留有时为主动自留，有时为被动自留；有时为全部自留，有时为部分自留。对于承担风险需要的资金，可以通过事先预留风险预备金和从外部取得应急贷款或特别贷款的方法来解决。下面介绍一种确定风险预备金的方法：风险预备金是指用钱或时间来覆盖尚未发生损失的预留款。所选预备金的数量应在不超出目标概率的许可限度内。合同内的计划利润加预备金之和代表承包商吸收损失的能力（不计项目发生的净损失）。确定预备金数量的一种简单的方法就是从项目总额中预留一个百分比数额。这个百分比来源于以前的数据记录，如公司以前承包项目因风险引起的超支额，这些超支额的几何平均值百分比就可作为将要投标项目预备金数额的百分比。另一种是基于Pareto原理的方法，即在工程项目中存在着许多成本项，其中重要的成本单项的个数较少，非重要的成本单项较多，因此只有少数关键性的单项成本才对工程项目总成本起重要影响。根据这一原理，决策者只需要对其中少数关键性成本单项考虑预备金即可。然而，由于某些成本单项在工程项目中并不是独立存在的，他们存在着相互依赖关系。因此，在一组成本单项中当某一单项工程量发生变化时，其他单项的工程量也将发生变化。例如当预应力楼板代替非预应力楼板以减少楼板厚度时，在楼板工程量减少的同时，其基础的工程量也将随其上部荷载的降低而减少。此时，在采用Pareto原理来考虑预备金就可能出现预备金不足的问题。在这种情况下，采用累计分布函数法不失为一种可行的途径。基本途径是参照同类工程项目以往的记录，归纳出各单项工程量变化的概率分布及他们之间的统计变化关系，进而建立工程项目总成本的累计分布函数（CDF）。这样，预留金就是工程项目CDF均值的百分比。如果用代表模拟为随机变量的每个成本分量，则表示项目整体变化的各成本分量的总和为：（3.4）第3.4节工程项目风险预警系统的构建风险预报、预警的目的是为了控制风险，在评估风险后，就要进行风险管理，因此需要建立一套合理的风险预警指标体系，并且为风险评估预警指标选择合理的区间。从项目角度来看，风险分为系统风险和非系统风险两类。前者涉及所有项目，不能通过项目方采取措施来分散。，因而不应作为项目风险预警系统防范的主要对象；后者是随机发生的，可以通过有效的应对措施来分散，因此非系统风险应作为项目风险预警系统控制的目标。（1）项目风险预警指标体系的设计原则。应满足以下基本要求：①可测性。②客观性。③完整性。④灵敏性。⑤可比性。（2）环境风险指标体系。环境风险主要是来自于项目外部冲击。这一体系中主要包括：经济不景气、通货膨胀、产业政策、财务金融政策、工程建设法律法规、自然灾害、有协作关系企业没有履行合同等项目无法左右的风险。（3）管理风险指标体系。项目经营管理上的缺点或不足所形成的风险很难用准确的定量指标来衡量，很多情况下仅能凭管理者的主观分析判断项目是否受到威胁。因此在预测项目管理风险时，引入“A计分法”。“A计分法”就是把影响项目风险管理的因素列出，而根据其影响大小赋予不同的值，然后根据项目管理的实际情况对各影响因素评分，加总各项分值，最后与临界值比较来评价经营管理风险情况。项目管理风险因素及其风险值见表(3.4)：表3.4：管理风险因素以及风险值风险因素记分值总值临界值1管理缺点4310管理活动不深入2管理技能不全面2被动的项目管理班子2财务主管不够强3无过程预算控制4无现金开支计划4无成本监督系统4总经理独断专行8应变能力太低142经营错误4515高杠杆负债经营15缺乏资本的项目建设15子项目风险过大153破产征兆120危机财务信号4被迫做假帐4经营秩序混乱3管理停顿14分值加总10025管理风险因素得分可以通过调查问卷的方法来取得，即对项目内部的各经营管理部门进行问卷调查，根据调查统计结果进行整理，得出项目的管理风险结果。管理风险因素的总临界值为25，如果分高于25表明项目处于高风险区域内，应采取措施来解决风险问题；如果分值低于25分则表明项目处于正常风险区域内。（4）工程建设预警指标体系。在分析项目的进度和绩效时，比较现代的方法使用基于赢得值概念的偏差分析。赢得值是根据实际完成工作所投入的成本和工时来计算的预算值。基于赢得值的偏差分析需要以下三个基本数据：BCWS：计划工作的预算成本；BCWP已实际工作的预算成本；ACWP：已实施工作的实际成本。用这三个数据可以快速评价下面各要素：成本偏差=BCWP-ACWP进度偏差（在成本条件下）=BCWP-BCWS成本绩效质数（CPI）=BCWP/ACWP进度绩效指数（SPI）=BCWP/BCWS建立工程建设风险预警系统，首先要在工程建设过程的每一个阶段对各个成本项目和每一个子项目进行基于赢得值的偏差分析，量化风险级别。一般以五级风险级别进行量化，量化的具体标准值要根据项目的实际情况确定，然后以标准值为中心划分风险预警区间。每个风险预警区间对应着相应的指标值，对超出标准值的预警指标及时提出预警信号，下表（3.4）是预警区间的一个例子。进度风险预警分析见表（3.5）：表3.4：项目风险预警区间绩效指数100%--95%95%--90%90%--85%85%--80%80%--70%风险级别低风险较低风险中度风险较高风险高风险预警信号绿色信号绿色信号黄色信号黄色信号红色信号表3.5：进度风险预警成本帐目编号SCWSBCWS进度偏差进度绩效指数风险级别预警信号1500048002000.96低风险绿色信号2460042004000.91较低风险绿色信号3680060008000.88中度风险绿色信号项目整体164001500014000.91较低风险绿色信号子项目1890086003000.97低风险绿色信号子项目27500640011000.85中度风险黄色信号表成本风险预警与进度风险预警表类似，在此不做多说明。第3.5节工程项目风险管理实施与后评价项目风险存在和发展的规律告诉我们，风险是时刻存在并贯穿于项目的全过程的。有时是显现的，有时是潜在的。因此在项目初期，即应按照图(3.1)所示的工作程序制定本项目的风险管理计划，并付诸实施。实践中还应运用滚动计划方法不断予以调整完善。首先，要结合项目的特点，制定科学合理的风险管理目标，要具体明确管理效果，筹划管理投入。例如，应根据统计分析和调查资料，参照项目投资计划和合同相关条款等，综合制定项目承受某一风险因素的最大损失期望值。然后进行风险管理目标分解，可以按项目的结构、延续时间及开展的空间进行划分分配，在建立和完善项目风险管理的组织机构和职责分工后，随即根据项目的开展情况对相关风险因素进行分析识别，研究项目的基本资料和风险特征，分别针对不同属性的和类别的风险因素制定对策。接着进一步对风险问题运用分析评估技术进行定性和定量估算，其结果应能体现出重要性排序和后果损失描述，便于风险管理工作的针对性和时效性，满足制定准确的短期管理工作方案，规划长期的风险防范计划需要。接下来首要的任务就是成立专门的小组，并具体到人，实行风险责任制。最后还应注意利用信息反馈和管理协调机制不断总结调整方案措施，及时检查评估相关计划的有效性。还要对实施的效果及差异进行评估，以便于下次风险识别服务。这样依次循环，滚动发展，调整完善，直到风险管理目标最终实现。第4章案例研究本案例是小湾水电站工程，位于云南省涧县与风庆县交界的澜沧江中下游，系澜沧江中下游河段规划的8个梯级电站的第二级，距昆明公路的里程是456km。小湾水电站是以发电为主，兼有防洪、灌溉、拦沙及航运等综合效益，系澜沧江中下游河段的“龙头水库”。小湾水电站的主要建筑物包括混凝土双曲拱、坝后水垫塘及二道坝、长约1424m的泻洪洞及右岸大型地下洞群组成的引水发电系统等。电站的装机容量420万kw，年发电量190亿kw.h。大坝组成后将形成150亿m3的水库，面积达189km2。小湾水电站工程静态总投资277.32亿元。工程已于2002年1月20日开工，计划2012年完工。第4.1节工程项目风险的识别小湾水电站工程山高坡陡，地质条件复杂，气候变化大，建筑物规模巨大，建设周期长，投资金额巨大，主要存在以下风险。、自然风险（1）暴雨、洪水、泥石流。根据澜沧江多年水文资料记录，澜沧江流域雨量丰沛，地形条件复杂，气候变化大，易发生暴雨，易形成区域性洪水，万年一遇的洪水17200m3/s，千年一遇的洪水13300m3/s。在工程建设期间，由于施工时不规范弃渣等因素，还可能引发大型泥石流事故，造成工程设备损失和人员伤亡。因此，由于暴雨引起的泥石流、洪水是小湾水电站工程建设最大的潜在自发风险。（2）地质灾害。主要有：①断层；②堆积体；③塌方。（3）地震。工程所在区域地质环境较为复杂。区域断裂发育，规模巨大的区域性断裂带来自东至西有红河、川河、无量山、澜沧江、南汀河、昌宁和柯街断裂等，多属于活动断裂。根据水库区的地质构造、地震活动情况、地层岩性、水文地质条件、地热异常带及现今地应力场等分析，类比国内若干已发生诱发地震水库条件，在小湾水库蓄水后，有可能诱发地震。本工程按地震烈度8级设计，9度设防。因此该工程地震风险较大。4.1.2、技术风险（1）勘测设计风险。小湾水电站是目前世界上在建的最高的混凝土双曲拱坝，设计经反复论证，其可靠性很高。但是考虑到该水电站“工程难度为世界之冠”，在某些问题上，勘测设计成果与工程实际情况存在着误差或错误的风险。（2）施工技术风险。大坝区河谷深切、地形陡峻，施工开挖形成高陡边坡，山坡表浅部位极易产生坍滑或崩塌。因此，枢纽区边坡开挖扰动后的失稳现象主要发生在强风化、强卸荷带中及若风化带上部，尤其是在泻洪雾化区，该部分岩体在泻洪雨水的作用下更易加速失稳。混凝土质量对高拱坝极为关键。因此，小湾水电站大坝的混凝土施工质量要求较高，混凝土材料（水泥、沙水、外加剂等）、温控、表面保护及养护是其工作的重点。（3）环保技术风险。施工期间进行土石方开挖、砂石料开采与加工、混凝土加工与浇筑以及地下厂房的施工作业，将产生大量的建筑废水、弃渣、粉尘、废气、噪声，将破坏原始地貌和植被，对自然资源、生态环境、动植物及人员身体健康可能含有一些不利影响。4.1.3、经济因素风险本工程所面临的经济风险主要有：（1）资金不到位；（2）通货膨胀风险；（3）合同风险；（4）税收政策风险。第4.2节风险分析与评估对与本工程拟采用层次分析法（AHP）对其风险因素进行风险分析与评估。（1）根据第4.1节风险识别的结果，构造出三层风险递阶层次框架图。见图(4.1)：工程总的风险A工程总的风险A技术因素风险B2自然因素风险B3经济因素风险资金不到位风险C1税收政策风险C2合同风险C3通货膨胀风险C4施工技术风险C6环保技术风险C7地质灾害C8暴雨洪水泥石流C9地震风险C10勘测设计风险C5图4.1：风险递阶层次框架图（2）列出各层次要素间以上一级要素为准则进行两两比较，并根据评定的尺度（见表3.1）确定其相对重要程度，最后据此建立判断矩阵并计算其相对重要度（权重）和一致性指标。见表（4.1）到表（4.4）：AB1B2B3Wi一致性指标B111/230.309C．I．=0.0085R．I．=0.52C．R．=0.0163B22150.528B31/31/510.109表4.1：以工程总风险为准则的判断矩阵和权重表4.2：以经济因素风险为准则的判断矩阵和权重B1C1C2C3C4Wi一致性指标C1144/34/30.364C．I．=0.0035R．I．=0.89C．R．=0.0039C21/411/31/30.091C33/43110.272C43/43110.272B2C5C6C7Wi一致性指标C511/330.258C．I．=0.0220R．I．=0.52C．R．=0.0423C63150.637C71/31/510.105表4.3：以技术因素风险为准则的判断矩阵和权重表4.4：以自然因素风险为准则的判断矩阵和权重B3C8C9C10Wi一致性指标C811/31/20.167C．I．=0.0020R．I．=0.52C．R．0.0038C9313/20.500C1022/310.333因为以上矩阵中C.R.<0.10，所以，所有的相对权重都是可以接受的。（3）综合重要度的计算见表(4.5)：表4.5：C级综合重要度CiB1B2B30.3090.5820.109C10.11