公司反洗钱重大事项应急预案

中国*股份有限公司*分公司反洗钱重大事项应急预案第一章总则第一条为加强公司洗钱和恐怖融资风险管理，有效应对和妥善处置反洗钱重大事项，最大限度维护公司利益和形象，根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号）、《中国*股份有限公司反洗钱重大事项应急预案》（*办发〔2019〕182号）、《中国*股份有限公司*分公司突发事件应急预案》等规定，结合公司实际，制定本预案。第二条本预案所称反洗钱重大事项主要指涉及重大洗钱风险事件、境内外有关反洗钱监管措施、重大洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况,可能对公司经营和声誉造成不利影响的事项，具体包括：（一）分支机构及其人员涉及重大洗钱案件接受反洗钱调查；（二）分支机构及其人员涉及与重大洗钱案件相关的负面新闻报道；（三）分公司本级及各机构同时接受反洗钱监管检查或处罚；（四）境外执法机构对分支机构发起反洗钱监管措施；（五）其他性质较严重，可能给公司造成重大损失或带来较大负面影响的反洗钱事项。第三条工作原则（一）统一领导，综合协调。分公司反洗钱重大事项应急处理工作由分公司反洗钱工作领导小组统一领导，各机构、分公司各部门须服从分公司的统一指挥、组织和协调。（二）分级负责，及时报告。在分公司的统一领导下，由分公司统一组织协调各机构和分公司各相关部门进行反洗钱重大事项应急处理，并及时向总公司报告。（三）预防为主，有效应对。遵循预防为主、常备不懈的方针，依法、科学、合理地预防和处理反洗钱重大事项。重大事项发生后，各机构和分公司各相关部门应当及时采取法律法规和预案等规定的一切必要措施，控制重大事项的发展，防止事态升级，将损失降到最低程度。第四条参与反洗钱重大事项应急处理工作的人员应当严守保密规定，未经授权不得向外界提供与应急处理工作相关的信息，并不得利用这类信息牟取私利。第二章应急指挥体系及职责第五条分公司反洗钱重大事项应急处理指挥机构分公司成立反洗钱重大事项应急处理领导小组（以下简称“应急领导小组”），由分公司总经理担任组长，反洗钱工作领导小组成员部门主要负责人为应急领导小组成员。应急领导小组职责为：（一）领导、指挥、协调反洗钱重大事项应急处理工作；（二）制定反洗钱重大事项应急行动方案；（三）根据需要调动资金、物资和调配相关工作人员；（四）监督检查反洗钱重大事项的预防、报告和应急处理工作；（五）决定洗钱重大事项的信息发布、舆论引导、媒体采访等新闻工作重要事项；（六）研究解决反洗钱重大事项处理过程中的其他重大事项。第六条分公司反洗钱重大事项应急领导小组办公室分公司反洗钱重大事项应急领导小组办公室设在法律合规部/风险管理部，承担应急领导小组日常工作。其职责为：（一）负责反洗钱重大事项信息报告的接收、汇总、整理和报告等工作；（二）协调、指导分支机构预防和处理反洗钱重大事项；（三）开展与公安司法机关和其他相关部门有关反洗钱重大事项的沟通协调工作；（四）完成应急领导小组交办的其他工作。第七条各机构应结合实际情况设置反洗钱重大事项应急处理指挥机构，明确具体岗位及职责，建立健全报告和应急机制，指挥协调本机构内反洗钱重大事项的应急处理，并接受上级机构的监督、检查。第三章反洗钱重大事项的监测、预警和报告第八条反洗钱重大事项的监测分公司各部门及各机构应加强沟通协调，密切监测并预警，确保早发现、早报告、早处理，尽量避免或者减少反洗钱重大事项造成的损失。第九条反洗钱重大事项的预警分公司各部门及各机构应针对所辖范围内反洗钱工作存在的问题和风险，在加强跟踪、监测的基础上，采取现场检查等方式，及时对风险状况做出判断，有效预防反洗钱重大事项发生。第十条反洗钱重大事项的报告分公司各部门及各机构通过日常监测、现场、非现场检查等，获取反洗钱重大事项相关信息的，或发生反洗钱重大事项的，应当立即报告本级或上级机构反洗钱重大事项应急领导小组办公室，并随时补充报告重大事项的事态发展情况。分公司应按照有关要求，根据反洗钱重大事项严重程度和事态发展情况，及时向总公司、中国人民银行沈阳分行和*银保监局等报告重大事项的发展情况，进行信息沟通和协调处理。各机构应按照有关要求，根据反洗钱重大事项严重程度和事态发展情况，及时向分公司、当地中国人民银行和银保监分局等报告重大事项的发展情况，进行信息沟通和协调处理。第四章应急响应第十一条发生下列反洗钱重大事项，分公司相应组织和部署应急处理工作：（一）分支机构及其人员涉及重大洗钱案件接受反洗钱调查的，由法律合规部/风险管理部、相关业务部门等根据公司有关规定组织实施案件核查、报告等工作；（二）分支机构涉及洗钱负面新闻报道的，分公司办公室应当根据《中国*股份有限公司*分公司突发事件媒体应对预案》等规定，做好舆情监测和应对工作，避免引发或降低声誉风险；（三）境外执法机构对各分支机构发起反洗钱监管措施的，相关业务部门应当尽快确认有关涉外交易的具体情况，做好应对处理。由法律合规部/风险管理部根据相关规定，将境外执法机构调查或监管情况及时向总公司、中国人民银行沈阳分行、*银保监局报告。第十二条分支机构发生反洗钱重大事项的，所涉机构应启动预案，立即开展应急处理工作，2小时内上报分公司，并在获悉涉及洗钱案件相关负面新闻报道或收到中国人民银行反洗钱协查通知等之日起1个工作日内,将相关情况书面上报分公司。反洗钱重大事项报告至少应包括以下内容：（一）发生的时间、性质和影响范围；（二）当前发展动态；（三）对事项原因和后果的初步判断，可能给公司造成的损失情况；（四）已采取或拟采取的应对措施及其效果；（五）需要有关部门和单位协助处理的有关事宜；（六）其他应报告的情况。第十三条分支机构反洗钱领导小组组长是反洗钱重大事项应急处理的第一责任人，对反洗钱重大事项的应急处理工作承担第一责任。第十四条各机构应根据实际情况，成立以机构反洗钱领导小组组长担任组长的反洗钱重大事项应急处理领导小组，组织和部署应急处理工作。应急处理领导小组成员应包括反洗钱工作领导小组成员部门负责人和其他相关部门负责人员。各部门应根据应急处理方案规定的职责要求，积极做好反洗钱重大事项的应急处理工作。预案启动后，分支机构反洗钱重大事项应急处理领导小组可以指定或者调集相关部门和人员组成反洗钱重大事项应急处理工作小组，制定科学、及时和具体的应急措施，调度所需资源，进行应急处理。第十五条应急处理程序启动后，分支机构反洗钱重大事项应急处理领导小组应组织人员多渠道了解事件详细情况，并根据实际情况明确应对措施和责任，制定应急处理方案。应急处理方案主要包括以下内容：（一）成立应急处理小组并明确小组成员；（二）各小组成员单位的职责分工；（三）应急处理应采取的应对措施及应达到的目标；（四）各项应对措施的组织实施，应对措施的落实情况及督查机制；（五）其他应采取的应对措施。分支机构反洗钱重大事项应急处理领导小组应密切关注事态发展，与地方政府、监管机关、客户、媒体或社会公众积极沟通协调，注重危机公关，防范和化解舆情风险，果断有效地督促和开展反洗钱重大事项的应急处理工作。第十六条反洗钱重大事项处理完毕后，分支机构应立即开展内部全面整改，完善内控机制，确保反洗钱重大事项不反复，类似风险得到有效控制，并应对重大事项产生的原因、造成的后果，以及应急处理的效果进行全面分析，认真总结经验和教训。第五章应急保障第十七条通信保障（一）应急通讯录分支机构应当建立并定期更新反洗钱重大事项应急通讯录，明确各级、各部门负责人、联系人及其联系方式，并确保在紧急状态下关键岗位不空岗。（二）电脑信息系统保障分支机构应当保障反洗钱重大事项相关信息系统、数据电文的安全传输。（三）公文收发保障分支机构实施公文专人收发。在电脑信息网络受阻、电子公文无法传输的情况下，确保纸质发文渠道的畅通。第六章奖惩机制第十八条对在反洗钱重大事项应急处理过程中，认真履行工作职责，有显著成绩和突出贡献的机构和个人，分公司将根据有关规定给予相应的表彰或奖励。第十九条对于反洗钱重大事项未及时上报，或未采取有效应急处理措施等，从而导致公司承受重大损失或给公司带来较大负面影响的，分公司将按有关规定追究相关责任人员的责任。主要包括：（一）在反洗钱重大事项的监测、预警和处理过程中有玩忽职守、失职、渎职等行为，未能积极预防和有效应对反洗钱重大事项发生的；（二）在应急处理过程中拒不服从应急领导小组的指挥和领导，工作懈怠，延误时机，给应急处