DB3308T 23-2018商品融资质押监管服务规范

ICS03.080A10衢州DB3308市地方标准规范DB/T23—2018代替DB3308/T23-2014衢州市质量技术监督局发布IDB3308/T23—2018 A性附录)前期调查基本情况表 8 C料性附录)动产质押专用仓单 12附录D(资料性附录)质物清单(代动产质押专用仓单) 13 F DB3308/T23—2018前言本标准依据GB/T1.1-2009的规则起草和编制。本标准由巨化集团公司提出。本标准由衢州市质量技术监督局发布并由衢州市服务业办公室归口。本标准起草单位：巨化集团公司、浙江巨化物流有限公司等。本标准主要起草人：林哲文、王绍华、吕可人。本标准历次版本发布情况为：——DB3308/T023-2014。1DB3308/T23—2018商品融资质押监管服务规范1范围本标准规定了商品融资质押监管服务的术语和定义、基本要求、服务流程与服务质量评价。本标准适用于动产或仓单质押监管服务活动，也可以作为出质人、质权人选择监管服务的依据。2规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。GB/T18354物流术语SB/T10978动产质押监管规范3术语和定义GB/T18354、SB/T10978界定的以及下列术语和定义适用于本文件。3.1质物为担保债权，由债务人向债权人提供的担保物或权利。3.2质权人占有质物，在债务人不按约定履行债务时有权处置质物并优先受偿的债权人。3.3出质人将质物交付质权人占有，用以保证债务履行的债务人。3.4监管人受质权人委托，负责监督、管理质物状况，保障质权人权利的企业法人。3.5监管员由监管人管理，负责对出质人相关存货实施日常监督、检查、统计的义务人。2DB3308/T23—20183.6质押监管出质人以合法占有的物品向质权人出质，作为偿还债务的担保，监管人接受质权人的委托，在一定期限内代质权人对质物进行占有、管理以保障质权的行为。3.7仓单质押出质人以仓储保管人出具给存货人的仓单及其对应的权利为质物向质权人申请贷款，作为偿还债务的担保行为。3.8动产质押出质人将可支配动产交质权人占有，作为偿还债务的担保行为。3.9动态质押设定相关货物库存最低下限，由监管人负责实施库存动态管理的业务形态。质押期间，对出质人库存高于最低下限的部分，监管人允许其正常出库发货。3.10静态质押封存相关货物并由监管人负责实施库存静态管理的业务形态。质押期间，除按合同约定对质物进行追加、置换、部分解压的情况外，不允许库存发生变动。3.11质物清单依据当事人各方约定，由监管人对出质人所交付质物进行盘点并验收后出具的记载了质物品名、规格、型号、数量等必要信息的单证。3.12监管人仓库监管人自有产权并负责管理的仓库。3.13出质人仓库出质人拥有产权，为质物提供储存服务的仓库。3.143DB3308/T23—2018第三方仓库除监管人和出质人之外他人拥有产权，为质物提供储存服务的仓库。3.15自有质押监管监管人在监管人仓库中提供质押监管服务。3.16输出质押监管监管人在出质人仓库或第三方仓库中提供质押监管服务。4质押监管基本要求4.1监管的质物应满足以下要求：a)所有权属明晰，无法律瑕疵；b)具备较好的流通性，便于计量，易变现；c)具有稳定的理化性质，不易变质，或在特定条件下可以做到安全、有效的保存；d)价格相对稳定，或具有相当的市场透明度。4.2监管人应满足以下要求：a)具有从事相关物流服务的营业执照和许可证书，并且注册资金不少于3000万元；b)具有物流、仓储基础设施，且自有仓储面积不小于2000㎡；c)具有与经营规模相适应的安全、消防、运输、装卸、通信、计量等设备；d)具有所须的管理机构、管理人员和专业技术人员；e)具有健全的业务操作规程和安全生产管理制度；f)具有与其经营规模相适应的信息管理系统。4.3监管服务应满足以下要求：a)提供质押监管服务；b)保证质物的安全；c)提供完整、准确的监管信息；d)报告监管期异常情况并采取紧急措施；e)保证与质押相关单据、账目的完整性与真实性。4.4监管人应加强对监管员的选聘、培训、日常管理、监督考核和道德风险防范。5质押监管服务流程5.1模式分类5.1.1质押监管按质物业务形态分为：动产质押监管、仓单质押监管。5.1.2质押监管按质物管理模式分为：动态质押监管、静态质押监管。5.1.3质押监管按仓库产权类型分为：自有质押监管、输出质押监管。4DB3308/T23—20185.2动产质押监管流程5.2.1前期考察5.2.1.1监管人派业务员与质权人接洽，接受质权人提供的融资监管业务。5.2.1.2业务员应对出质人的资信情况、监管场所、质物情况进行实地调研，充分考虑实际市场价格并参照企业购销发票预估质物价格，填写《前期调查基本情况表》可参考附录A。5.2.1.3监管人派勘查组对监管可行性及监管方案进行实地勘察核实，由勘察组在《前期调查基本情5.2.1.4监管人派遣监管员对质物的品名、规格、数量等进行前期验货及预盘，建立前期质物库存台账，并在《前期调查基本情况表》内签署意见。5.2.2协议签订及前期服务5.2.2.15.2.2.25.2.2.3a)b)5.2.2.4列岗。5.2.2.5根据《前期调查基本情况表》，监管人编制监管方案并交质权人。经质权人审核同意后，质权人、出质人、监管人三方共同签订《商品融资质押监管协议》。监管人与出质人还须根据质物存放地点签订相关附属合同：质物存放于监管人仓库的，监管人与出质人签订《质物保管合同》；质物存放于出质人仓库的，出质人应提供质物存放场地的平面图，用红线标识质物存放区域并签章确认，监管人与出质人签订《仓库租赁合同》，同时签订《质物保管合同》；质物存放于第三方仓库的，监管人与第三方仓库签订《仓库租赁合同》，同时与出质人签订《质物保管合同》。监管人宜配合质权人做好合同、协议的公证及质物的工商登记、信息监控管理、监管员培训监管人应做好管理信息系统和视频监控设施的安装和调试工作，确保网络监控实时有效。5.2.3质物入库5.2.3.1明确库位前，出质人向监管人提供出入库计划单。5.2.3.2质权人、出质人双方向监管人出具《出质通知书》可参考附录B，质权人、出质人、监管人三方各保留一份，监管人将质物信息通报监管员。5.2.3.3监管员根据出质通知书载明的质物信息抽检质物，若不具备检验条件的，监管人应联系有资质的检验机构进行检验。5.2.4初始盘点5.2.4.1监管人根据出质通知书所提供的质物品名、规格、数量、价格、产地等信息，组织人员进行详细的质物初盘，据初盘结果填出质通知书回执，以及《动产质押专用仓单》可参考附录C或《质物清单(代动产质押专用仓单)》可参考附录D，初始盘点数据应及时反馈给出质人，由质权人、出质人、监管人三方签字确认质物信息。5.2.4.2监管员依据《动产质押专用仓单》建立《监管账务核对表》可参考附录E，按照质物的品名规格在指定区域内进行有序放置，并标识“质权人质物”的醒目标识，在现场张贴，悬挂标识和标牌的，应以不影响企业正常生产经营为前提。5.2.5收货确认5.2.5.1监管人对货物入库单、检验单、物权证明确认，授权代表在《动产质押专用仓单》或《质物清单(代动产质押专用仓单)》签字并加盖公司印章后递送给质权人，并据此明确库位。5DB3308/T23—20185.2.5.2《动产质押专用仓单》或《质物清单(代动产质押专用仓单)》正本由质权人和监管人双方持有，副本由质权人、出质人、监管人三方保留，作为出质人和监管人记账凭证。5.2.5.3追加质物5.2.5.4追加质物时，质权人和出质人应联合向监管人出具出质通知书，由监管人将通知监管员。5.2.5.5追加质物步骤根据本标准5.2.4和5.2.5执行。5.2.6日常监管5.2.6.1监管员应根据质权人、出质人双方要求，结合质物的属性和特点监管质物。5.2.6.2监管员应监督质押物的出、入库状况及库位，并定期填制《监管账务核对表》。5.2.6.3监管员应定期对质物进行查验、核对种类、清点数目、检查包装和标识，对质物出入库的时间、数量、去向及质物的状况进行详细记录，定期进行巡库、盘库，并填制《监管工作日志》可参考附5.2.6.4在监管期间，发现质物短少、损毁、变质、灭失、受污染、保险事故、第三人提出权利主张或被司法机关采取保全、执行及其他法律措施等情形时，监管员须立即报告监管人，监管人在规定时间内通知质权人。5.2.6.5当监管场所发生火灾、盗窃、抢劫等突发事件时，监管员应协助采取正确措施全力做好质物的保全工作。5.2.6.6当出质人未经质权人许可擅自或强行提取质物，监管员须立即报告监管人，并及时报警。5.2.6.7监管员要做好录像存储取证工作。5.2.6.8监管员应定期填写《质物状况报告》，并经监管人审核盖章后提交质权人。5.2.6.9当监管质物价值大于监管下限时，监管员可根据出质人需要进行发货，并应出具出入库单；当质物价值接近最低下限时，监管员应停止发货。监管人收到由质权人签发的《监管最低下限调整通知书》，通知监管员后，执行新的下限控制(适用动态质押)。5.2.7质物释放5.2.7.1出质人凭质权人签发的提货通知书向监管人办理提货手续，监管人应对提货通知书的真实有效性进行核实，确认后下发监管员。5.2.7.2质权人、出质人、监管人三方预留印鉴及签字样式(一式三份，由质权人、出质人、监管人各保留一份)，监管人预留印鉴及签字样式由指定授权代表办理。5.2.7.3质物提取后，监管员和出质人授权代表双方签字确认，监管员填写提货通知书回执，交监管人审核，签字盖章后，转交质权人、出质人、监管人。5.2.7.4对释放部分监管质物时，监管人收回原出具签发的仓单，并重新签发。质物全部释放后，质权人向监管人归还仓单正本。5.3仓单质押监管流程5.3.1前期考察5.3.1.1监管人派业务员与质权人接洽，由质权人对监管人的资信情况、监管场所、监管能力进行实地调研并审核。审核一经通过，则表示质权人认可由监管人所开出的约定品种的仓单，可作为融资担保物，向质权人申请贷款。5.3.1.2出质人与质权人接洽，协商仓单融资所须货物的种类、数量以及融资比例。5.3.1.3出质人与监管人接洽，监管人根据本标准5.2.1执行对出质人的前期考察。5.3.2货物入库6DB3308/T23—2018出质人将货物送达指定监管点，根据本标准5.2.3执行。5.3.3出具仓单5.3.3.1监管人仓库仓单a)监管人和出质人签订《货物保管合同》，明确相应货物的入库验收和保管要求；b)监管人负责对进入监管人仓库的货物进行检验、盘点，并开具仓单。5.3.3.2第三方仓库仓单a)监管人与出质人协商确定货物的仓储费和保管费；b)监管人与第三方仓库签订《仓库租赁合同》，与出质人签订《货物保管合同》；c)监管人负责对进入第三方仓库的货物进行检验、盘点，并开具仓单。5.3.4签订协议质权人、出质人和监管人三方协商后，签署《仓单融资质押监管三方合作协议》。出质人仓单背书交由质权人。5.3.5日常监管日常监管按照本标准5.2.7执行5.4保险出质人按照合同约定购买保险，投保的险种、金额、期限应符合质权人要求，受益人根据监管人和质权人的协议约定。6服务评价6.1.1评价原则6.1.1.16.1.1.26.1.1.3坚持以事实和客观证据为判定依据的原则。坚持标准与实际对照的原则。坚持独立、公正、效率的原则。6.1.2评价的依据6.1.2.1评价应符合法律、法规以及相关的国家、行业和地方标准。6.1.2.2评价应符合机构的经营宗旨、目标。6.1.3评价指标服务质量指标包括：a)质权人对监管服务满意率应大于95%；b)出质人对监管服务满意率应大于95%；c)质押物的完整度占该批质物数量的比率应大于99%；d)在质押期间因监管人因素出现风险隐患时间占该批质物总监管时间比例应小于0.05%。6.1.4评价方法7DB3308/T23—20186.1.4.16.1.4.26.1.4.3监管人组成评价小组，负责整体评价相关事宜。评价应通过评价人员观察、提问、听对方陈述、检查、比对等获取客观证据的方式进行。根据评价结果制定纠正或预防措施，并跟踪实施和改进。6.1.5评价程序评价活动按以下程序进行：a)制定评价计划；b)成立评价小组；c)评价准备；d)评价实施；e)编写评价报告和不合格报告；f)评价结果处置，考核奖惩。6.2服务持续改进6.2.1.1持续改进应按照PDCA管理模式进行，从计划、实施、检查、改进，周而复始地顺序运作。6.2.1.2应根据评价结果采取有效措施，保障社会及服务的各方积极参与服务改进工作。6.2.2日常改进日常改进包括收集有关不合格信息，确定信息来源，分析不合格原因，制定纠正措施，对过程或管理机构进行调整，避免不合格再发生。6.2.3信息来源实施改进的信息包括：a)国家方针、政策；b)融资企业的反馈意见；c)融资企业质物库存数据；d)银行或其他质权人反馈意见；e)社会反映、调查；f)监管员建议。6.2.4数据分析监管人应定期对数据进行分析，确定现有问题和潜在问题的根源，提出处理方案。6.2.5制定纠正和预防措施根据数据分析结果和处理方案，由监管人会同相关部门共同制定纠正和预防措施。6.2.6持续改进监管人应根据评价过程中发现的问题和建议，及时改进，不断提高服务质量。8DB3308/T23—2018AA附录A(资料性附录)前期调查基本情况表企业概况出质人名称地址企业类型法人代表注册资金成立日期所属行业员工人数银行资信等级税务资信等级经营范围生产经营许可证组织机构代码证开户银行及账号企业简介企业照片公司经营状况年份一期2012年2011年资产(万元)应收账款其他应收款预付款库存商品负债(万元)应付款预收款所有者权益(万元)盈余公积未分配利润营业收入(万元)营业利润(万元)利润总额(万元)净利润(万元)速动比率流动比率9DB3308/T23—2018质物情况质物名称件数年进出量型号包装月进出量规格价值市场行情参考价格数量保险情况所有权证明生产厂家储存条件质量保管要求物理性质化学性质其他性质质物照片监管场地情况场地类别场地面积场地所有权场内设施情况质物进出动线情况质物进出过磅情况工作场所情况建筑结构周边环境装卸工具办公配备情况备注监管场地照片DB3308/T23—2018相关部门和人员意见及签名XX部意见XX部负责人签名：XX部意见XX部负责人签名：XX部意见XX部意见：总经理审核意见填表日期：年月日DB3308/T23—2018BB附录B(资料性附录)出质通知书编号： 公司(监管人)：根据编号为号的抵押贷款合同，出质人将下列货物(明细见下表)质押给质权人。货物品名规格/型号生产厂家(产地)数量(吨)单价(元)金额(元)备注请贵公司根据出质人、质权人与贵公司签署的编号为《商品融资质押监管协议》，接收并监管质押货物和/或有关单证，并严格履行贵公司在监管协议中的义务。(预留印章及预留签字人签字)年月日(预留印章及预留签字人签字)年月日DB3308/T23—2018附录C(资料性附录)动产质押专用仓单存货人名称:质权人名称:XXXX银行分行支行住址:住址:电话/传真:电话/传真:法定代表人/负责人姓名及联系方式:法定代表人/负责人姓名及联系方式:质物货物规格/型号数量()重量()包装标记损耗标准产地商标存储地点/货区号/货位备注填表日期：