2023年下半年黑龙江基金法律法规终值现值和贴现模拟试题

本文格式为Word版，下载可任意编辑——2023年下半年黑龙江基金法律法规终值现值和贴现模拟试题2023年下半年黑龙江基金法律法规：终值、现值和贴现模

拟试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金销售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施2、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。A．取得基金从业资格

B．具有国家承认的硕士研究生以上学历

C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

3、1997年11月14日公布的__，是我国首次公布的规范证券投资基金运作的行政法规。

A．《证券投资基金法》B．《证券法》

C．《开放式证券投资基金试点方法》D．《证券投资基金管理暂行方法》

4、投资者投资于基金，其来自利润分派的收益主要包括__。A．现金分红B．分红再投资C．资本利得

D．买卖差价收入

5、以下关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．依据所承受的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类

B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人

C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构

D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体6、我国证券市场法规体系由__等部分组成。A．国家法律B．行政法规

C．部门规章D．自律规则

7、以下关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是__。

A．公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类B．私募证券比公募证券面临更严格的审查条件

C．公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者

D．公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要8、__可采用不同币种申购基金份额。A．一般封闭式基金B．一般开放式基金C．境内ETF基金D．QDⅡ基金

9、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。A．3B．6C．9D．12

10、以下关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。

A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9：25C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15：00D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

11、以下关于开放式基金的利润分派，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分派的利润现金收益依照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分派的最屡屡数和基金收益分派的最低比例

C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分派D．根据有关规定，开放式基金利润分派默认的方式应当采用现金分红

12、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。A．投资目的B．投资期限C．投资经验D．资产状况

13、寻常状况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。A：平均价B：收盘价C：开盘价

D：预期收益的现值

14、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。A．基金合同

B．基金销售业务流程C．招募说明书D．产品特征

15、资产配置有两种类型，即__。A．战略性资产配置B．战术性资产配置C．稳定性资产配置D．灵活性资产配置16、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。A．公司股B．国有法人股C．法人股D．国家股

17、、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

A：强势有效市场B：有效市场

C：非强势有效市场D：弱势有效市场

18、以下属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。A．《证券投资基金管理公司管理方法》B．《证券投资基金运作管理方法》C．《证券投资基金销售人员执业守则》D．《证券投资基金销售管理方法》

19、关于债券的特征，以下描述不正确的有__。

A．归还性是指债券没有规定的归还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B．一般状况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券C．寻常，具有高度滚动性的债券同时风险较大

D．滚动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度20、证券交易所的主要职责有__。A．提供交易场所与设施B．制定交易规则

C．监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D．确保交易市场的公开、公允和公正

21、以下基金份额净值的公式表示正确的是__。A．基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B．基金份额净值=基金负债/基金总份额C．基金份额净值=基金资产总值-基金负债D．基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

22、除管理费和托管费外，证券投资基金的其他运作费用主要由__等构成。

A．与基金相关的律师费用B．清算费用

C．与基金相关的会计师费用D．公关费用

23、初次购买封闭式基金的价格为__元。A．1B．0.99C．0.999D．1.01

24、根据《证券投资基金管理公司管理方法》，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，依照中国证监会的规定提出变更申请。A．5B．10C．15D．20

25、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。A．9480.95B．9383.06C．9350.95D．9280.95

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。A．3B．5C．8D．10

2、中央银行作为证券发行主体，主要涉及__。A．中央银行股票B．中央银行债券

C．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特别债券D．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特别期权3、以下各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。A．大盘蓝筹股B．公司债C．政府债券

D．具有良好增长潜力的股票

4、赋有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公允和公正职责的机构是____A：证券业协会

B：证监会

C：证券交易所D：银监会

5、____中最被广泛接受的是滚动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与滚动溢价。A：完全预期理论B：有偏预期理论C：市场分割理论D：优先置产理论

6、在我国基金市场中，__承受基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门B．商业银行基金托管部门C．基金管理人D．基金托管人

7、基金运作费用包括__。A．申购费B．审计费

C．信息披露费D．分红手续费

8、以下关于基金销售宣传内容，说法不正确的是__。

A．引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

B．涉及基金产品的销售宣传内容必需含有明确的风险提醒和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C．引用的数据和统计资料应当真实、确凿，并注明出处

D．登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必需含有风险提醒和警示性文字

9、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括__。A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者(基金份额寻常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF寻常采用被动式管理方法，而LOF则可以