反洗钱基础知识测试

反洗钱基础知识测试（100分）反洗钱基础知识测试1、姓名【填空题】________________________2、工号【填空题】________________________3、1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】（5分）A.A、中华人民共和国公安部；B.B、国务院金融协调办公室；C.C、中国证监会；D.D、人民银行反洗钱监测分析中心；正确答案:D4、2.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。【单选题】（5分）A.A、五十万以上，一百万以下；B.B、二十万以上，五十万以下；C.C、十万以上，二十万以下；D.D、五万以上，十万以下；正确答案:B5、3.金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。【单选题】（5分）A.A、客户至上；B.B、利益最大化；C.C、盈利最大化；D.D、了解你的客户；正确答案:D6、4.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存____年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】（5分）A.A、4；B.B、9；C.C、10；D.D、20；正确答案:D7、5.为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（）的批准或授权。【单选题】（5分）A.A、本单位负责人；B.B、反洗钱岗；C.C、运营总监；D.D、合规专员；正确答案:A8、6.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料（）。【单选题】（5分）A.A、是B.B、否正确答案:A9、7.《证券公司反洗钱工作指引》属于反洗钱一法四规范畴内的法规（）。【单选题】（5分）A.A、是B.B、否正确答案:B10、8.四十六周岁以上的，发给（）有效的居民身份证。【单选题】（5分）A.A、十年B.B、十五年C.C、二十年D.D、长期正确答案:D11、9.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。【单选题】（5分）A.A、刑事侦查B.B、刑事诉讼C.C、司法调查D.D、案件审判正确答案:B12、10.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。【单选题】（5分）A.A、20万元以上200万元B.B、30万元以上500万元C.C、50万元以上500万元D.D、50万以上200万以下正确答案:C13、11.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：（）【单选题】（5分）A.A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的B.B、违反保密规定，泄露本单位有关信息的C.C、不积极协助反洗钱检查、调查的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D.D、按照规定执行客户身份识别制度的14、12.我国（）最先规定了洗钱罪。【单选题】（5分）A.A、修订后的新《宪法》B.B、修订后的新《刑法》C.C、修订后的新《中国人民银行法》D.D、《金融机构反洗钱规定》正确答案:B15、13.下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。【单选题】（5分）A.A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.B、交易与客户身份明显不符C.C、交易与经营性质不符D.D、交易金额较大正确答案:D16、14.可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）【单选题】（5分）A.A、1，2，3B.B、2，3，4C.C、1，2，4D.D、1，3，4正确答案:D17、15.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展（）工作。1、反洗钱培训2、反洗钱宣传3、反洗钱保密4、反洗钱学习【单选题】（5分）A.A、1，2B.B、2，3，4C.C、2，4D.D、1，3正确答案:A18、16.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（）【单选题】（5分）A.A、正确B.B、错误C.答案：B正确答案:B19、17.对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。（）【单选题】（5分）A.A、正确B.B、错误正确答案:B20、18.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。【单选题】（5分）A.A、保存5年B.B、保存10年C.C、保存20年D.D、按最长期限保存正确答案:D21、19.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。【单选题】（5分）A.A、法制部门B.B、公安部门C.C、国务院反洗钱行政主管部门D.D、司法部门