施工项目风险管理课件

施工项目风险管理

第1节概述

一、施工项目风险的定义及特性

1、定义：风险可以从经济学、保险学、风险管理等不同的角度给出不同的定义，但至今尚无统一的定义。目前，较为普遍接受的有以下两种定义：其一，风险就是与出现损失有关的不确定性；其二，风险就是在给定情况下和特定时间内，可能发生的结果之间的差异（或实际结果与预期结果之间的差异）。由上述风险的定义可知，所谓风险要具备两方面条件：一是不确定性，二是产生损失后果，否则就不能称为风险。上述两种风险的定义可以概指为下列两个方面：(1)风险是活动或事件发生的潜在可能性；(2)风险是一种消极的不良的后果。1)风险的不确定性风险事件的发生及其后果都具有不确定性。表现在：风险事件是否发生，何时发生，发生之后会造成什么样的后果等均是不确定的。2)风险的相对性风险总是相对于事件的主体而言的。同样的不确定事件对不同的主体有不同的影响。人们对于风险事件都有一定的承受能力，但是这种能力因活动、人、时间而异。3)风险的可变性在一定条件下任何事物总是会发展变化的。风险事件也不例外，当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。风险的可变性表现在：风险性质的变化；风险后果的变化；出现了新的风险或风险因素已经消除。2、风险的特性财产风险这是指财产所遭受的损害、破坏或贬值的风险。如设备、正在建设中的工程等，因自然灾害而遭到的损失。人身风险这里指由于疾病、伤残、死亡所引起的风险。责任风险这是指由于法人或自然人的行为违背了法律、合同或道义上的规定，给他人造成财产损失或人身伤害。2)按风险的对象划分政治风险主要是指项目所处的宏观环境的局势稳定性，项目建设和运营所受到的法律法规的约束和政策性调控影响，以及有关项目的审核批准过程中存在的各种不确定性问题。社会风险主要是指项目所在的地区技术经济发展水平，以及对项目的支持配合力度，协作化程度。同时，还有地区的社会治安状况。经济因素风险经济因素在项目的全寿命周期内长期存在，影响频率高，交叉作用多见，原因较为复杂。主要有合同风险、建设成本风险、项目的竣工风险、税收政策的风险。自然风险因素自然界气候的变化、灾害的发生和项目厂址选择经常遇到的不良地质条件等不确定性因素，是每个项目都无法避免的。技术风险因素技术风险大多属于人为的风险。受知识水平所限，人们在进行预测、决策、评估和各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定性。

3)按风险产生的原因划分二、施工项目风险管理施工项目风险管理是指项目主体通过风险识别、风险估计和风险评价等来分析施工项目的风险，并以此为基础，使用多种方法和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果的全过程的总称。在项目管理中，风险管理属于一种高层次的综合性管理工作，它是分析和处理由不确定性产生的各种问题的一整套方法，包括风险识别、风险评估、风险响应的确定、风险控制。4、成本核算是指对施工项目所发生的成本支出和工程成本形成的核算。项目经理部应认真组织成本核算工作。成本核算提供的成本资料是成本分析、成本考核和成本评价以及成本预测的重要依据。5、成本分析是对施工项目实际成本进行分析、评价，为以后的成本预测和降低成本指明努力方向。成本分析要贯穿于项目施工的全过程。6、成本考核是对成本计划执行情况的总结和评价。建筑施工项目经理部应根据现代化管理的要求，建立健全成本考核制度，定期对各部门完成的计划指标进行考核、评比，并把成本管理经济责任制和经济利益结合起来，通过成本考核有效地调动职工的积极性，为降低施工项目成本、提高经济效益，做出自己的贡献。第2节施工项目风险识别

1、定义：风险的识别，即确定项目风险，是施工项目风险管理的第一步，也是风险管理的基础。所谓风险识别，就是对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是地调查分析。2、施工项目风险识别过程识别风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行客观的调查分析，最后形成项目风险清单，具体可将其分为5个环节。不确定性分析建立风险源清单确定各种风险事件和可能的结果风险分类建立项目风险清单业主风险承包商风险征地现场条件及时提供完整的设计文件现场出入道路建设许可证和其它有关条例政府法律规章的变化建设资金及时到位工程变更工人和施工设备的生产率施工质量人力、材料和施工设备的及时供应施工安全材料质量技术和管理水平材料涨价实际工程量劳资纠纷业主和承包商共担风险未定风险财务收支变更令谈判保障对方不承担责任合同延误不可抗力第三方延误3、风险识别方法1）专家调查法

专家调查法是通过向有经验的专家咨询,调查,辨识,分析和评价危险源的一类方法,其优点是简便,易行,其缺点是受专家的知识,经验和占有资料的限制,可能出现遗漏.常用的有:头脑风暴法(Brainstorming)和德尔菲(Delphi)法.

头脑风暴法是通过专家创造性的思考,从而产生大量的观点,问题和议题的方法.其特点是多人讨论,集思广益,可以弥补个人判断的不足,常采取专家会议的方式来相互启发,交换意见,使危险,危害因素的辨识更加细致,具体.常用于目标比较单纯的议题,如果涉及面较广,包含因素多,可以分解目标,再对单一目标或简单目标使用本方法.

德尔菲法是采用背对背的方式对专家进行调查,其特点是避免了集体讨论中的从众性倾向,更代表专家的真实意见.要求对调查的各种意见进行汇总统计处理,再反馈给专家反复征求意见.2）安全检查表(SCL)法

安全检查表(SafetyCheckList)实际上就是实施安全检查和诊断项目的明细表.运用己编制好的安全检查表,进行系统的安全检查,辨识工程项目存在的危险源.检查表的内容一般包括分类项目,检查内容及要求,检查以后处理意见等.可以用“是”,“否”作回答或“∨”,“×”符号作标记,同时注明检查日期,并由检查人员和被检单位同时签字.

安全检查表法的优点是:简单易懂,容易掌握,可以事先组织专家编制检查项目,使安全检查做到系统化,完整化.缺点是一般只能做出定性评价.

2、风险评价风险估计只对工程项目各阶段单个风险分别进行估计和量化，没有考虑到各单个风险综合起来的总体效果，也没有考虑到这些风险是否能被项目主体所接受。这些问题需要通过项目风险评价去解决。风险量化的方法很多，以下介绍两种常用的风险评价方法。风险期望值法根据风险的概念，用风险事件发生的可能性和它可能导致后果的严重程度的乘积来表示风险的大小。R=p·f式中R—风险期望值；p—风险事件发生的概率；f—潜在的损失值。根据公式计算风险期望值，可以用近似的方法来估计风险的大小。首先把风险事件发生的可能性p分为“很大”、“中等”和“极小”三个等级；然后把风险可能导致后果的严重程度f分为“轻度损失（轻微伤害）”、“中度损失（伤害）”和“重大损失（严重伤害）”三个等级。p和f的乘积就是风险的大小R，可以近似按级别分为：“可忽略风险”、“可容许风险”、“中度风险”、“重大风险”和“不容许风险”共5级，如下表所示。

后果f可能性p轻度损失（轻微伤害）中度损失（伤害）重大损失（严重伤害）很大IIIIVV中等IIIIIIV极小IIIIII风险级别/大小表中:Ⅰ一可忽略风险;Ⅱ一可容许风险;Ⅲ一中度风险;Ⅳ一重大风险;Ⅴ一不容许风险.

事故发生的可能性(L)分数值事故发生的可能性10必然发生的6相当可能3可能,但不经常1可能性极小,完全意外0.5很不可能,可以设想0.2极不可能0.1实际不可能暴露于危险环境中的频繁程度(E)分数值人员暴露于危险环境中的频繁程度10连续暴露6每天工作时间暴露3每周一次暴露2每月一次暴露1每年几次暴露0.5非常罕见的暴露事故后果的严重程度(C)分数值事故发生造成的后果100大灾难,许多人死亡40灾难,多人死亡15非常严重,一人死亡7严重,重伤3较严重,受伤较重1引人关注,轻伤工程项目风险管理中有三种风险的处理对策，即风险控制、风险自留和风险的转移。一、项目风险的控制1、风险回避风险回避主要是中断风险来源，使其不发生或遏制其发展。回避风险有两种基本途径，一是拒绝承担风险，如了解到某工程项目风险较大，则不参与该工程的投标或拒绝业主的投标邀请；二是放弃以前所承担的风险，如了解到某一研究计划有许多新的过去未发现的风险，决定放弃研究以避免风险。回避风险虽然是一种防范措施,但也是一种消极的防范手段。因为,在现代社会经营中广泛存在着各种风险,要想完全回避是不可能的。再者,回避风险固然能避免损失,但同时也失去了获利的机会。第4节施工项目风险响应与控制

3、风险分离风险分离是指将各风险单位间隔开，以避免发生连锁反应或互相牵连。这种处理可以将风险局限在一定范围内，从而达到减少损失的目的。风险分离常用于工程中的设备采购。为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险。可在若干不同的国家采购设备，付款采用多种货币。在施工过程