鼎和保险山东分公司防范非法集资测试附有答案

鼎和保险山东分公司防范非法集资测试[复制]1.1.非法集资的形式不包括（）。[单选题]*A.通过认领股份、入股分红进行非法集资B.通过会员卡、消费卡等方式进行非法集资C.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券(正确答案)2.2.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）[单选题]*A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道3.3.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。[单选题]*A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求(正确答案)D.煽动、策划非法集会、游行、示威4.4.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）[单选题]*A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围(正确答案)5.5.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）[单选题]*A.吸收存款、发放贷款(正确答案)B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资6.6.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。[单选题]*A.公安机关(正确答案)B.银监部门C.工商部门D.宣传部门7.7.非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是（）。[单选题]*A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”(正确答案)8.8.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。[单选题]*A.检查机关B.公安机关(正确答案)C.人民银行D.银监部门9.9.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息()清退。[单选题]*A.一定比例可以B.一定比例不予(正确答案)C.全部不予D.一定比例部分10.10.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）责任。[单选题]*A.民事B.行政C.刑事(正确答案)D.主体11.1.作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应有的投资观（）。*A．合法投资(正确答案)B.只注重高额回报C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)12.2.以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）。*A.具备基本常识(正确答案)B.要理性分析(正确答案)C.要有投资风险意识(正确答案)D.一旦投资失败了，出了风险由政府兜底13.3.近段时间，不时有报道银行员工参与非法集资的行为，作为银行职员，其参与非法集资有着相应的优势，具体表现形式有哪些？（）*A.利用职业资源，以高息揽存的方式参与非法集资，然后借给资金周转困难的企业，从中赚取利差(正确答案)B.擅自接受亲朋好友和客户的委托，归集大额资金后以个人名义违规进行代客户投资理财(正确答案)C.打着银行揽存的幌子，以高息揽存的方式参与非法集资，表面上对客户承诺高额回报，暗地里挪用储户资金不入账(正确答案)D.不直接参与集资，而是充当中介，介绍出资人和用资人签订借款协议，收取中介好处费(正确答案)14.4.面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）。*A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)15.5.保险类非法集资案件的主要特点有哪些（）。*A.伪造单证印鉴(正确答案)B.利用职务便利和客户信任(正确答案)C.高额利息诱导(正确答案)D.假借销售保险名义虚构公司产品(正确答案)16.6.如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（）。*A.摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富(正确答案)B.摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力(正确答案)C.只投入一部分的钱财，减小风险D.将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失17.7.非法集资的社会危害有哪些？（）*A.参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归(正确答案)B.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险(正确答案)C.非法集资容易引发社会不稳定及大量社会治安问题(正确答案)D.参与非法集资能实现一夜暴富的愿望18.8.非法集资的表现形式有以下几种（）*A.以投资入股的方式非法吸收资金(正确答案)B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资(正确答案)C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”(正确答案)D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资(正确答案)19.9.P2P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些（）*A.欺骗手法专业性强，“包装”到位(正确答案)B.前期收益快，犯罪成本小、利润高、流动性强(正确答案)C.衍生犯罪呈现新特点(正确答案)D.电子证据成为主要的证据类型(正确答案)20.10.防范非法集资的宣传工作，下列说法正确的是（）*A.重在从正面宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧(正确答案)B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险(正确答案)C.既要宣传理财的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡(正确答案)D.只需要到人流量大的街道去宣传，农村等偏远地区不用进行宣传21.11.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。*A.公安机关(正确答案)B.司法机关(正确答案)C.政府部门(正确答案)D.集资机构22.12.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）*A.政府主导(正确答案)B.属地管理(正确答案)C.行业主(监)管部门一线把关、依法查处(正确答案)D.协作配合、积极稳妥(正确答案)23.13.近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换各种犯罪手法，下列哪些属于其经常利用的名目（）。*A．“金融互助”(正确答案)B．“爱心慈善”(正确答案)C．“虚拟货币”(正确答案)D．“战略收储”(正确答案)24.14.非法集资活动常见种类包括（）*A.债权(正确答案)B.股权(正确答案)C.商品营销(正确答案)D.生产经营(正确答案)25.15.对于非法集资事件可能引发的后果下列说法正确的是（）*A.出现大规模群体性上访(正确答案)B.引发暴力事件(正确答案)C.实现共同富裕D.损害政府形象(正确答案)26.16.社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（）*A.充分认识、了解相关机构的性质和功能(正确答案)B.了解相关机构是否有金融业务经营许可证(正确答案)C.投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款(正确答案)D.从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识(正确答案)27.17.公安机关提醒，广大群众如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕。（）*A.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的(正确答案)B.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的(正确答案)C.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的(正确答案)D.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的(正确答案)28.18.下列哪些已被定性为非法集资并已被立案查处？（）*A.E租宝(正确答案)B.昆明泛亚(正确答案)C.龙爱量子(正确答案)D.五行币(正确答案)29.19.袁某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲友投钱，关于她的这种行为，下列说法错误的是（）*A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B.是袁某实现自我价值的一种途径(正确答案)C.是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法(正确答案)D.袁某无奈之举(正确答案)30.20.非法集资的常见方式有（）*A.高额利息诱导(正确答案)B.虚构理财产品(正确答案)C.与债权人签订“理财协议”(正确答案)D.出具白条、伪造公司印章或收据等(正确答案)31.1.如果投资的平台资金由第三方托管，那么资金会很安全，不用担心风险。[判断题]*对错(正确答案)32.2.坚持依法治理、标本兼治、多方施策、疏堵结合的原则，进一步规范民间借贷行为，引导民间资金健康有序流动，净化金融生态环境。[判断题]*对(正确答案)错33.3.向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。[判断题]*对(正确答案)错34.4.销售人员热情的推荐和承诺高额的利息，并且公司门面也很有派头，还有担保公司担保，我们可以放心投资。[判断题]*对错(正确答案)35.5.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法从轻处罚。[判断题]*对(正确答案)错36.6.投资受骗后，不理性维护自己的权利，到处上访，甚至聚众闹事，影响社会秩序。[判断题]*对错(正确答案)37.7.按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律规范，未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。[判断题]*对(正确答案)错38.8.现在社会上的投资理财网络借贷等公司都有营业执照，他们的所有经营行为都是合法的，我们可以不加考虑的随意投资理财。[判断题]*对错(正确答案)39.9.凡是在正规大媒体上刊登的投资理财广告，一定没有风险。[判断题]*对错(正确答案)40.10.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。[判断题]*对(正确答案)错41.11.经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。[判断题]*对(正确答案)错42.12.民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。[判断题]*对(正确答案)错43.13.正规银行推出的理财产品一定是保本无风险的。[判断题]*对错(正确答案)44.14.严禁面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为。[判断题]*对(正确答案)错45.15.2018年资管新规颁布，资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人：(一)家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元，且具有2年以上投资经历；(二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位；(三)金融监督管理部门视为合格投资者的其他情形。[判断题]*对(正确答案)错46.16.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、保底收益、集资或者变相集资等内容。[判断题]*对(正确答案)错47.17.对利用非法吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款，以侮辱、恐吓、威胁等非法手段催收民间贷款，以及套取银行业金融机构信贷资金的行为公安机关应