现金业务管理办法2022年附有答案

现金业务管理办法2022年[复制]一、单选题【每小题4分10题共40分】您的姓名：[填空题]*_________________________________1、仅设置单个现金柜台的网点，柜员尾箱限额原则上不得超过全折人民币多少钱？

（）[单选题]*A、10万元B、20万元(正确答案)C、30万元D、40万元2、冠字号码信息在上传至冠字号码模块后至少应保存多久？（）[单选题]*A、1个月B、2个月C、3个月(正确答案)D、4个月3、各营业网点、金库（现金清分中心）、现金类自助设备管理单位，至少多久进行一次现金机具和冠字号码系统的冠字号码检索工作并登记《冠字号码检索登记簿》（附件4）。（）[单选题]*A、每日B、每旬C、每月(正确答案)D、每季4、客户应在办理取款业务之日起多少个工作日内（含取款当日），携带身份证件、假币实物或《假币收缴凭证》或者《假币没收收据》、办理取款业务的证明资料，到本行申请冠字号码查询？（）[单选题]*A、5个工作日内B、10个工作日内C、20个工作日内(正确答案)D、30个工作日内5、客户对结果有异议的，经办人员应告知客户在查询结束后多少个工作日内向其上级行或当地人民银行分支机构申请再查询。（）[单选题]*A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、5个工作日6、对公客户一次性或者当日累计提现多少钱以上，应当审核取款人（个人账户为账户所有人，对公账户为经办人）身份证件，并留存其身份证件复印件。（）[单选题]*A、10万元（含）(正确答案)B、10万元C、20万元（含）D、20万元7、个人或单位客户当日累计或一次性提现人民币20万（不含）以上至50万元（含）的，由支行行长审批。（）[单选题]*A、运营经理B、运营负责人C、支行行长(正确答案)D、分管行领导8、一次性兑换多少元以上现金业务需按照反洗钱规定进行客户身份识别。（）[单选题]*A、1万元B、2万元C、3万元D、5万元(正确答案)9、单笔金额为人民币或折合人民币多少钱的，由分行运营管理部门负责人审批。[单选题]*A、3,000元（不含）—5000元（含）B、5,000元（不含）—10,000元（含）(正确答案)C、8,000元（不含）—10,000元（含）D、1,000元（不含）—10,000元（含）10、单笔金额为人民币或折合人民币10,000元（不含）以上，由谁审批？[单选题]*A、运营经理B、运营负责人C、分行主管运营行领导(正确答案)D、总行运营管理部二、多选题【每小题4分10题共40分】1、自助设备监控管理系统中，冠字号码模块具备以下功能哪些功能？（）*A、导入现金处理设备输出的冠字号码记录原始文件。(正确答案)B、对记录的冠字号码数据进行精确查询和模糊查询。(正确答案)C、按照中国人民银行要求导出相应格式文件。(正确答案)D、留存查询日志。(正确答案)2、如假币已被其它银行收缴或公安机关没收，应取得客户持有的以下哪份凭证或哪份凭证后予以赔付。

（）*A、《假币收缴凭证》(正确答案)B、《假币没收凭证》C、《假币没收收据》(正确答案)D、《假币收缴依据》3、已在本行开立账户的自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的，应要求客户出示有效身份证件，当面识别并核实客户身份。（）*A、5万元B、5万元（含）(正确答案)C、外币等值1万美元（含）(正确答案)D、外币等值1万美元4、大额现金支付审批，审批方式可采用以下哪些方式？、纸质表单审批等，相关审批资料应作为现金支付凭证的附件随当日传票保管。（）*A、OA交办审批(正确答案)B、微信审批C、纸质表单审批(正确答案)D、审批人在传票单据上签字审批5、对公客户轧差支取或存入现金，应通过以下哪些方式办理？（）*A、采用先取后存的方式逐一办理(正确答案)B、遇客户余额不足，则可酌情交错办理取现和存现交易(正确答案)C、办理交易过程中，必须坚持一笔一清(正确答案)D、可根据客户提交说明加盖公章办理轧差存入6、客户提供一笔现金实物，要求分拆存入多个不同户名的账户。（）*A、如遇这种情况，应婉拒客户(正确答案)B、建议客户将现金存入其自有账户中(正确答案)C、根据上级领导要求办理D、以转账方式向其他账户划转资金(正确答案)7、对外支付，包括以下哪些渠道对外支付的人民币纸币应经过全额清分？（）*A、通过柜台(正确答案)B、自动取款机(正确答案)C、及缴存人民银行发行库回笼款(正确答案)D、自动存取款一体机(正确答案)8、单笔或单个支行当日累计金额为人民币或折合人民币10,000元（不含）以上的现金错款挂账，分行运营管理部门应于何时通过邮件方式向哪个部门邮箱报告，详细说明情况？（）*A、当日(正确答案)B、当日最迟次工作日C、总行运营管理部(正确答案)D、总行财务管理部9、单笔或当年累计金额为人民币或折合人民币5,000元（不含）—10,000元（含），由谁和谁审批。（）*A、总行运营管理部B、运营负责人C、分行分管运营的行领导(正确答案)D、分管财务的行领导(正确答案)10、现金错款挂账如遇特殊情况，可由谁通过录音电话方式取得有权审批人同意，并在多少个工作日内补齐审批手续。（）*A、支行授权主管B、支行运营经理(正确答案)C、一个工作日(正确答案)D、两个工作日三、判断题【每小题2分10题共20分】1、机构尾箱按机构设置，一机构一尾箱，属于双人管理尾箱，需至少包含1名运营经理或者授权主管在内的2名现金从业人员管理[判断题]*对(正确答案)错2、现金尾箱双人锁箱（包）时，两把锁及对应的钥匙应平行交接，不得将钥匙移交给保管过另外一把钥匙的人员。[判断题]*对(正确答案)错3、如尾箱封箱上锁后因特殊原因再次打开了柜员尾箱，无需双人再次清点核对无误后封箱上锁。[判断题]*对错(正确答案)4、冠字号码信息不能与业务记录匹配的贴蓝标。[判断题]*对错(正确答案)5、客户提供的现金经鉴别为真币的，经办员可不受理客户的查询申请。[判断题]*对(正确答案)错6、客户持假币实物申请查询的，若为本行付出假币的，应收回假币并全额赔付[判断题]*对(正确答案)错7、因人民币角分零钞不足或外币零钞不足而造成的客户存取现金尾数差额通过营业外收入或者营业外支出科目核算，可计入个人控制的存款账户。[判断题]*对错(正确答案)8、办理现金收入业务过程中，对于现金机具或系统操作交易提示的可疑币，必须换人鉴别无误后方可继续办理。[判断题]*对(正确答案)错9、现金