保险业反洗钱培训考试试题库

保险业反洗钱培训考试题库一、判断题1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（B）+1对错2、行经行罪（）+2对错3、2012年2月、散FATFS议的

）对错4、的和内（B）+2对错5、行共同行管。A）+2对错6、建内行和部管的标在。B）+2对错7、反洗内、部是行（B）对错8、与务一次金融机构要对户行识（B）+1对错9、保险门的洗钱体的风险评估和风险管理框架。）对错10、国务院反、院、工。）A对、错11、对于低风，机，至施）+2A对、错、报告、客户身份洗度）A对、错估A对、错14、金融机构、、健全客户身份识、身、，履。）A对、错15、反洗钱内制到全”求，范围全面和覆盖人员全面。（）A对、错2003年月，，了年。）A对、错，客信。（）A对、错18、在国，不可。A对、错19、反洗钱法是洗，，钱罪（B）A对、错20、金融机构客户的、业务、行客，，关，风，于）户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。）A、对B、错21金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。A、B、22际反防核大。）A、B、23人务承反调责资。A、B、24依部

机涉交当。（）A、B、25凌金基才。）A.、完、内为对。A、B、对当资、、经者经，对金监。A、B、28际反防核施。）A、B、29有，为法关，客户应有。（）A、B、30自身反洗的反性，够、理。）A、B、31。（）A、B、32务

国部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（A）+3A、B、对金融机金经济状况或者客户（A）+1A、B、我是和反洗调司机以（A）+1A、B、35需所的。（A）+2A、B、36人反的工（A）+4A、B、37客或性、务、户为，划分风险调险（A）A、B、38同，、犯等的定。（A）A、B、39其性。（B）+2A、B、40照恐，金恐国反洗钱监报B）+4A、B、41了解、（B）A、B、42险，可加资账，，调，对较大。）A、对43离并且需的。（B）A、对44

本控。A、对5045、金组。）A、对51当元值美元上，应认与保险间的系。A、对52、2012年版建》的金、理、金和交、、，及。）A、对53、国、理人。）54洗行要等确的。）A、对55、保洗的、行反洗钱组织。（）A、对建的，金确定内应进行。（）A、对客是身情是项工。（）A、对58、金业风险意识等因素无关。（）A、对错保险理赔或给付条件较难满足，退损失较大的产品，险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小）A、对错客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系）A、对错内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障）A、对错金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，年进行一次审核。B）A、对错埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行织的银行业协会（）客户风险等级分应当遵循保密性则。（，）金融机构应将可交易监测工作贯于金融业务办理的各环节。）+1在我国，上游犯主体不可以构洗钱犯罪主。（，）1、国务反洗钱行主部金机对、级、其分。（）68、得的客户份的性、性、性在疑，金融机构应当识别户。（对）反洗钱是钱犯罪。错内部控制并不能金融机构提供绝保障，只能做到“合”保障。（对）与洗钱行为不，洗钱罪在行为主体、行为、件、上游犯罪等明的定。（对客户身份识别的、核对、个节。（错洗钱风险体系客户性、、务金融产品、服务）、行业（业）类本素。（对7、金融机构建反洗钱内部控制险进行控制与国银行部监到的在。（错8、国务反洗钱行主部为行洗钱金监测，可以国务关部、机构的，国关部、机构应当供。（对9、金融构融的疑交易理办，融机构金交易应只国反洗钱监测分。（错10、钱行部其反洗钱理的部、洗钱犯罪的易，应当机。（错11、个的金、定的，

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额疑告履义务）2务院权依法责令直接负责董事高理人其他直接责人给予处X）3为首先种违法为为额其社会危害小唯因素X）专也将入整X）控达“双”求即覆盖范围责覆盖人面V）海关发个人出人境携带额及时告V）理必包括于本投入变情况下提高控效果）按照《告涉嫌恐怖疑理中心》发涉恐只中测中心汇）告额疑息际标准各法确认基本）10督检查织架

本控完善情况进督检查）11控进控与中人民银外达目标差异错）12赔或给付条件较难满足或者退损失较产品相较；之被用于相较小错）13检查也控执错）14禁止义务明提供服务或者与其进并为匿或假业务关系）1520036月充实并强化了关出台了2003版《四十》将税务列为错）16

17

1819构直接董事高级员他直接员给予纪律处分风险级划分指各级根据风险级分类标准按照高

低风险级进分类根据风险级采取切实范风险构共履职埃格蒙特集团由着名际型会24达到求

即覆盖范围覆盖员我单以构成销售产构已经采取符律规求

后能够效得并时

构信赖销售产品构所提供结果

再重复进已完成程需履义272003年6扩展充并强化出台

2003版四十项议税列特目前球威专业际风分类必性风分类助于构成本投入变况下提高风险效果流程核留三环节于高风险或者高风险账持构应当解来源用途

经济状况或经营状况信息

加强

外构应当采取合解来源用途32际准各律规定范核心金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对）金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。（错）36保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，

对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。（对）海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等无关。（错）保险客户洗钱风险不需要业务。（错）43格特

12的国行组织的行业。（错）44金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记保存管理办法规定，当人保险司时，金额人

10000等1000应险关（）金融构反洗内控有一的立性与高管的管风格业文化险意识等关金机可监穿业的。金机的特点户的性业业客国政等风险等，在的，在，于反洗融监管（）的险等应高于于国）的。）48司评应风险，将保的内部险作部风险评的，定客险等。49业构建反合要的织构

反洗部门应具有定独有、行钱。（对）1、不，在行主，要等有的。A）对错2、反控应构等本动到期。（B）34AB

A5

12

B6

B7向通报8期度效性进回顾与评估9在我上游犯可以成犯10并能提供绝保障只能做到“合”保障AB112003年月到别扩展充并强化措施

2003版《四十项建议》将税犯列上游犯12层内AB13、保机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（错）对错14、金机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）对错1、2012年2月散FATFS议

A）对错2、对该经。B）对错3、金融定对反的进与评。B）对错4、洗、融，段的进。（B对错5交法》，金融机构资国洗

B）对错6、保险合洗洗机洗钱有一性，有行反管理A）对错7、有的洗。（A、对B、错

A）8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（B）对错9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（A）对错1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）二、单选1、保险机构机构客户风险等分等洗钱风险管理工作时，应与机构（C），并管理。+1A、销合同合作、责分2、金机构户为政要的风险等分为）A、B、C、一D3、金融行别工作（A）A、法国R国C、国D4、金融机构要采取施预防洗钱措施不一（C）A、建立客户身份识别制度R客户身份资料交易记录保存制度C、的工制度D额交易和可疑交易报制5、关反洗钱的法错是金要构一部部门不DK的责反的6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（A）A单个保险人保险费金额人民币元以上或者外币值2000元以上且现金形式缴纳的人身险合同B、保费金额人民币20万元以上者外币值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。C、单个保险人保险费额人民币万元上或者外币等值1000元以下且以现金形式缴纳的人保险合同D保险费金额人民币元以下或者外币值美元以下且以转账形缴纳的保险合同7、客户先前提交的份证件或者身份证明文已过有效期限的，客户有在合理的期限更新且没有提出合理理的，金融机构应该（C）A继续为户办理业务、采用临时冻结账C、中止为客户办理务D不予理睬8、国际保险监管官会成立于（B）年A、1990B、1994C、20069、联国会在（B）年通了《联国止恐主提资助的国公约》A.1998年、1999年C、2001年D、年10钱的（B）阶的要的是藏，是为了达到糊其性、源、受益人增执机对进有效的。、阶段阶段、融合段阶段11目前，洗际会成单（B）

+1A、19B23C26D2512性，金融（B）对对不有不DK不的13洗的是（D）制洗、和洗钱协洗D制14金融机构通过识别客户身份的，应保采钱法要的客户身份识别钱法的户身识别的，由的由（B）来。+1A、第三方R该金机构C、不担责客自己承担15、下列哪个阶是洗钱行为的首要阶段（）+1、放置阶段R段C、融段分离段16对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应（A）A、分别提交大额交易和可疑交报只提交大额交易报告只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交17在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户份识别施，关注客户及其日常（C）A、资金来源R经状况C、经营活动资金途18我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（法人可以构成洗钱犯罪主只有自然人才能构成洗钱犯罪主体上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主D上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认19《打击跨国有组织犯罪公约》由发布A、联合国R太反钱组织、FATFD亚反钱与反恐怖融组织20《反洗钱》一条定中，针对情节严重，国务反钱行主有关金融机构法责金机构对的（）分

+1A、反洗组洗钱C、事、人和其责任人D其责人21金融机构对有任的人是（D）+1A、人B人C、一D一22FATF的（）是反洗下，洗的发重要用+1A、反洗钱与反恐融B、C、报D实报23（D），中国人行反钱能A.1998B、2013D200324任个在金机务系融构其一融务当有（B）+2A、工彳仔证R身份证件C、驾驶证D份证复印件25、户身份识别应遵循的原不包（D）A、全面性持续重点识别D审慎性26下列属于低风险客户的是（C）+2A、政要R风较高特殊业C、机构D来于贩、走活动重地户271997年太反织包南亚东南亚及太平的B）个员国和地A、40B、42D、4328定本（B）进核A、度B、年C、年D两年29、于《反洗钱法》三十一条规定的表，正确的是（A）+1A、规反制院反管或的区一机期正B、规反机机反国院反或的区机期正C、规国反或权的区机期正D金规制度国反管或的区机期正30》一（C）A、2003年B、2006年、2008年D、2012年31业或的客性（A）、的，应A、R性G法性D客性32、金融机应，建立和行客身识制，循（D）的原。A、识的户B、的户C、客D客户33、国次制《国洗钱》一年（C）A、2003年B、2006年C、2008年D、201234、反洗钱部制管制度不包括（D）A、客户身识制、客户身和存度C、制度D反洗钱保制35、按《洗法的定，国务院反钱政主管部的需经（A）可采取。国务院反洗钱行政主管部门负责人国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D国务院总理保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）可追溯性。A、可稽核性R可复核性C、可行性D可验证性从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括（）立由由D金37（）A、位B、人C、人位的法人代表或负人38、按照法律规定，（）权对金融机构违反洗钱规定的行为依法给予政处罚。A、国务院R中国人民银行C、公安部金融监管部门39、洗钱行政主管依法对涉洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（。A、现场检查现场走访反洗钱调查管约谈40亚太反洗钱组织成立于）年A、1995B1997C2000D200341关客户度是（）客户度反钱的度金融构应户的和C、为效户作金机构客单风险户D金机构应户风不42FATF于A）年公布。A、2012B、2011C、200943融理构理险应确（），的协相取有的户。A、洗钱客户C、客户洗钱风险D客户交保44

BABC^D45ATtBC46FATFDA2010B2011C2012D2013

+147

AD48+1ABCD

C49

B纳入员只心担头职确D统51建议出对国状求并。A2008B2009C2012D201352

C国安理过1617号决敦促成员国全面执“议”。A2000B2002C2005D200853内控成素包括A控环境R人控信息流54A基础

B+1A解R现交易C可交易D全55照我国刑明知上所属

DA、提供资金账户B协助将财产转换为现金或者金融票据C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移D犯罪主体利用本人账户转移资金56客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是（A）A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元上或者外币等值1000美元以上退还的保险费或者保险单白现金价值金额为人民币2元以上或者外币等值2000美元以上的退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000元上D退的险或退的险的金值额人币5元上者币等5000元上57FATF每年（C）,总结洗、手险和展趋出防和打击的作建，供国开洗钱型研。、反钱建议B、作国区名C、洗类型告佳实践报告58、方七国集团决定成立金行动特别工作组（是在哪一AA、1989B、1992年、1999D、200059、严格的银行保密制度而称的瑞士接受国行的反洗钱在哪一年（B）A、2001B2004C、2008年D、2010年60、险其他开展客风险等洗钱风险工时，（B）对受进的洗钱风险作最法。A、受RC、受D61、对反洗钱组的法是（D）+1、、合制度建、对本行实反制度D对行反洗钱实62（C）身保法+1A、R、D险63对客户洗钱风险类，的（C）A、金融保密直接关系到客户洗钱风险分类不需要对客户保密D避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施64客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是户界论、等D“属素65、《反》定，）以根务代与府际开作A最院B部中国行保会66、成立是）。、利用彳钱钱C钱D钱67、务，到客标，保（）证，确AC险合68可常不包括）A、洗钱^可、资可C、机构客户务过中的可行D司法机关开的资69根据反洗客户规定，保险公客户的（）产保险投保，保人民1以或10人保投保，单被保险人保险人民以或20以C、保人民以的D人以的70机不不的客户务与行，客户开立名户或）A、名户联名户C、同名账户D假名账户71金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。（A）+1A、法C、D金72（C）年A、2005B、2006C、200873我《洗钱法规的钱游罪包（D）毒品罪、黑会质组犯恐怖动犯罪走犯贪污赂犯罪破金管秩犯罪、金骗犯罪D务犯罪74列于反洗钱控度设面的说法误的是A反钱控度设的体标应合面性、慎性效性和立性四则B、于新建业系客户的份别程应包对、、C、反钱当全洗工D应制定反钱程75金机应（B）根据户况，及户，保户合实。、定B、不C、不77账账洗（A）洗钱方式A业洗钱R业钱C、保洗、洗钱78、《制恐资的》（A）A、合国R反洗钱组C、FATFD洗钱恐怖融组织79反洗钱于是A、大额和可疑易据B、客户身识别C、客户身份资和交易录保存D反钱80下列于金融机交的说法误的是包括金融构内部、支机构系和包括金融构和不于管作D有员工在内控制体中的作81国社的钱犯罪国（C）+1A、国恐资》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》DK联合国反腐败公约》82《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

颁布日期为（）A、2007-6-21B、C、2008-9-21D、83金融构《户份别客身资及易录存理法规定金融机应按（A）则妥保客身资和易录安全准、整保安全准、效保及时准、效保D及、确高、明84客与险司行融易通银账划款的由（A）向中国反洗监分中报大可交报

+1A银行、保险公司C、保公司和行各自D保险公司和客户各85（C）年，调整后反洗钱作部际席会议第一次工作会议在北京召开。A、2003B2012C2004D201386客洗险分的考标包括A国家地因素因素C、务因素客别素87、我国刑法及司法钱作确定及《中和刑法的（D）A、第R第C、第D88、客户自身的险因素风险大通过客户的身份及性、准确性和完整性（A）、客户身份风险因素客户地风因素C、客户行业风险因素户交易风险因素89关洗过中，的（D）融合一钱行为的后洗钱行为的融合一洗钱的准D的的90完的反洗钱部性包括A、符合依法经营内在需要R符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D是参与国际竞争的唯一要求92金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的？（B）A、2012-1-1B、C、2003-6-1D、2004-10-193中人银于（A）成立了国洗监分中。A、2004-6-1B、2003-8-1C2005-2-1D2006-10-194加比区洗金行特工组立（B）年A、1997B、1992C、199095合部在反洗内监检实过中职是（A）牵头织对本构洗内制建、行实况行督查对本门执行实洗内制情开自对本构各部执反钱控度实况施部督查D对部门执落反钱内控度况施部督查96金机的风险分准报（B）中国行业监管委会中国民银行中国洗钱监分中D中人民银一分机构97金行特别工组布份于反洗钱《十建议》在（B）A、1989-10-1B、C、1996-6-1D、98面D）是反钱制度的展势从纯击向的防与击重洗钱罪的和外延断法规的从金机特融构展D工由反洗反扩99、在面对业金融构险分并要求份份报行D100反洗钱内控制从（B）防、控制、监督和制度、施、程和法、组织和实施D目标、原则、内容和形式101联合大会是在（C）年通过了联合国反腐败公约》A、1999B、2000年、2003年D、2006年1022006年11月14发布《金融机构反洗钱规定》，以表述正确的是（D）A、将反洗监范围银行业金融机构扩大到证券、货、险等行业的金融机构B、统一了外反洗监管体制，结束了本外币返现管和金监测分离的状况C、规范了洗检查调查的程序D明了特定非金机构反洗钱义务103反洗的核心问题基础作是可疑交易信息的（D）、采与分B、分析与告C、采集与告D采集、分与报104金融行动特别工作（FATF在面哪一年没有对反钱《十项建议》进行修改C）+1A、1996年B、2003年、2009年D、2012年105洗管的正（B）洗险是别一法洗险是国规求洗险银本不的况险D洗险是求106别身证证（B）和国A国行B、C、107金融动特工作40项建议发布于年A、1990B、1996C、2003108金机报大易可疑交报不，到反钱测析通（B）工日A、3B、5C、7D、101、反的（C）的险确定风信是、现制、程法3、洗险（c）金到洗险类不对保D避犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施4、FATF的（A）是国际洗钱领域中最着名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。反洗钱与反恐怖融资建议不合作国家和地区名单洗钱类型报告最佳实践报告5、以严格的银行保密制度而着称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）20012004200820106、下列关于户份料交记保度说法误是（c）金融构保客观客户份料交记金融构保开客身识、常易析等洗工主观录资料金融构现资料纸化保可金融构对相资料据行效规化理7、金融行特别作目采用《十建议是在么候全通的（b）2004-10-19、金融特别作发份于反钱《十建议是在b）A1989-10-110（d），国行洗1998200120132003112003年1227，的中国国行规（D）指导融洗工洗资金C有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督D对融机构高管人员任职资格进行任免12公安部2003年12月日至2012年46日共发了（C）批恐分子和恐怖织。一二三四13最提反钱管念付实的哪国家）英国美国德国中国14国刑组于A）年立预犯行基工作，责查监组织犯的融资与国犯活相系基的流。198319851990199515联国会在（C）年通了联国击国组织罪约。1998年1999年2000年2001年16建反钱部制包括提高融构的险识防外部管加金机的我约和险管保金机主动效履行洗务，而防洗钱险17《国民行关制度有关行通（发[2010]48）为进一提高作的效，洗钱作人员理行反钱监规定，了的履职，以不的是（d）A金融机构立为测单位的作流

有效测分调查工作金融构测工作于金务的反洗钱测工履险金融务对于金融构及工作员发合理理及洗钱恐怖资的，提20金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）实事求是规范管理严进宽出了解你的客户1、以严格的银行保密制度而着称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年（B）A2001C2008年D2010年《（A）A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-1对于险金（D）以上且转形缴的险同险司订保险合时应认保与保人关，对保和身险保人法定承以的定益的效份件者他份明件登投人、被保人法继人外指受人身基信，留有证或者他份明件印件者印件。A.民币

1万以上或外等值美；B.币万以上或者外币等值元；C.民币

5万以上或外等值美；D.民币以上者等值美元。4、下关于反洗部督查的式法误的（A.的一是行；合的要行；合的，以；一是现。5、别A）。A.B.国C.国D.本

B）+26、上，于

C）。A.B.7、施，哪（C）。；客记；C.的制度；D.额和告。8、指（

D）。A.B.；；。根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的地点金额为（。A.财产保险契约投保，保险费金额现金人民币万元以上或转账；B.人保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币以上或转账20以上；退保值人民币万元以上的；理赔给付金额人民币万元以上的。11、融机构有以下哪种行为，重的，处二十元以五十万元以下罚款（）未按规定建立反洗钱内部控制制度；未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；未按规定发行客户身份识别义务；未按规定对职工进行反洗钱培训。12、前，反洗钱部际联席会成员包括（B）个部门。A.10；；；。13我《洗钱法》规定的钱游犯包（）大。；；；。14本法本下法（）风情下融风；风情下融；融情，风情下，允；融情。15机机客户风险洗钱风险管理工作，（）。A.合；作议C.；职工。16关是在A）。A.犯；B.犯罪；C.；D.会犯。17内的制包（）制；和；大和可疑制；。18的包（）A.；B.C.；D.。19（法制度发。转重；犯内和大；法律所规定的义务主体范围从金融机构应特定非金融机构扩展；工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散。20金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。（D）A.反洗钱法；金融机构反洗钱规定；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法；D.融机构大额和可疑交易管理办法。21中国于C年通过金融行动特别工作级（FATD的评估，为其正式成员A.2000B.2003；年；D.2009年。22利用支票开立账户进行洗钱属于（的钱方式。利用行业钱；通过券业钱；通过保险业洗钱；利用货、权洗钱。23、于低风险等级户，单位应开展续性客户身份识别关客户的交易况，及提示客户更新资料，户息进行核对更新，对个人客户，应至少每D）进中核对。A.度；C.年；D.年。24、（洗进信交的对的金交和、信息的交交的保进行。特；反；反；FATA。25关于立的内法（A）立内内法经营落业务和；经要；业的保；可保证金动反。26反由）。A.国；B.反洗钱；C.FATF;D.洗恐融。27于洗（B）。A.反洗钱关部应反洗成员；B.只核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门；C.反洗钱领小组的职责应明确；D.洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作。28我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为（

B）A.安部；B.中国民银行；C.财政部；安。国个犯国年A）。年年；年；D.2003年。金融构建立理客户险级分程引不同线与户险评作，予一客户在金融构（）风险级。A.一定；唯C.；相。32中客料真（A）、完有，客。A.有性性；C.性；客性。33定（A）行级行；行级派行反；行；行级行。34FATAS评国国得的反洗钱实法，作为（D）相本。建；不国单；；实。35建行不（C）评；合规管理查；人民银行的反；立。36客户或者户的性、业务、行业户为国等，（）等。A.；客C.VIP;D.。37洗钱法是（B）金融构理应对责任；部当与金机构的常理相；内部控制过程是不断发展的；内部控制只能为金融机构提供合理保障。38国际保险监督官协会成立于（B）年。A.1990；；；。39反监施组门包A.合门；B.门；C.内门D.门。

D）40原包

B）。A.间；C.；密。41通过，应第反法的第反客施，责（）。A.该；承；D.。42制哪

C）A.2003；年；年；年。43对新建立业务关系的客户，险机应根风险估结果，在保险合成立后的（B）个工作日划分风险等。A.5；；；。44为了预防洗钱和怖融活动，（A融机构客户身份识别客户身份资保存和交易记录保存为，护金融秩序，根据《华和国反洗钱法》等关、行法规的规，制《金机构客身份识别和客户身资料交易记录保存理》A.；B.规定;C.监；。45合国于A发。A.2003；；；。45（B）的和关。A.；B.；；。46的反制包

D）符的；符部监要；业全的保；国的。47法规定洗钱是（C）A.；；；法责。48确（A）A.金融机构未制门的的机责；B.定内，由洗门的的责；未按规定对职工进行反洗钱培训，院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正；金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。49按照《反洗钱法》的规定，院反钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）准以采。国院洗行政主管部负人；国院洗行政主管部省分支构负人；国院洗行政主管部市分支构负人；国院总。客户份别度中（）是指最拥或的控制客自然以及表其行易人。此外，还括些法人者法实体行使最A.益；人；C.业经办；D.授委托。下列于风险客户的是C）A.外国要；风险较高的特行业；C.金融机构；来于贩毒、走私活动严重地区客户。52《融机构客户身份识别和客户身份料及易纪保存理办法

由（B）制定。A.国人银行；中人民银行会同银监会、监会、监会制定；C.国院；D.监会。53金机构，建行客身份识别制度，

D）的对同洗钱或者资风。。的施，客户及交易交易实制客的自人和交易的实受益人。A.户；B.；C.客。54工是可疑交的（D）采；分告；采告；采分告。55洗控包（

B）控制、；制、措、法；制、、和实；、和。56（A）是部反资国。A.主资的；B.法贩和；打击跨国有组织犯罪公约；反腐败公约。57金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级。A.；客C.VIP;D.务。1、（B），为了加强各国洗钱信交流与合作，部分国家的金融报中心成立一个国金情报中心的联合体，称为埃塔特集团1989年1995年1999年2001年2、《中华人民共和国洗钱》布时为（A、2006-10-312007-10-312003-10-312007-1-13、金融为特工作组秘书设（A）A、法国巴黎英国伦敦美国华盛顿D＞日东

A）4、在风等级划分层次上金机构明客户风险等级少于（C）一级二级三级D季、5、下列关于客户份资料和交记保存制度的法误的是（C）金融构要保存客的客户身份料和易录金融构要保存客身份识别、常交分等反洗钱工作主记录资料金融构资料的存D金机构应资料的6、金融特工作组（次关洗钱》是一年（B）1989年1990年1992年1999年7、客洗钱风分，说法的（D）客户因素包括个人客户和业务客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向（A）告。中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构当地反恐部门当地公安机关D当地安全机关10由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（A）A欧亚洗钱与反恐怖融资组织亚太反洗钱组织FATFD埃蒙集团12、融动别作发首份关于洗《十建》在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-113、非面对面业务中发现某账资金来存在可疑的，融构应时调整其客户险等级分类并（）户资交易报告户可疑交易行D易14、性。（B）

户洗钱类客性和金融构应。对客洗钱分类行不管理对客洗钱分类行、的管理不管素整客风险等级D客户险等分类15、险公办理（时，行客份务不

金机客户份和客户资及交易管理法A、险务

（C理赔业务再保险业务D财险业务16按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构（D）应当对内控制度的有效实施负责。董事长负责人高级管理层D反洗钱领导小组17《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（）裁定。（BA、中国人民银行

由中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定国务院D保监会18关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是（D）A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价D可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价19金融行动特工作组（FATF在（）年指定了于跨越现携带的反恐怖第特别建议）年年年年20、我国洗钱行政主管部门（B）公安部中国民银行保监会最局民法院21、将犯所得存入金融机构购买可流钱的（A.融

A）。1、融机构的险报（A、国银行监管理B、国人民银行

B）C、中国反洗钱监测分析中心D中国人民银行省一级分支机构2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）布联合国亚太反洗钱组织FATFD欧反钱反恐怖资组织5、委金机以的理构理险务时，在委托议中明双在（D）面的洗钱责。可疑交报告宣传培交易资保存D客身份别6、（）年金融动特工作（FATF）发金融《风为本反洗及反怖融资法指：高原则程序，将险为的理引入洗钱作2003年2007年2012年2013年7、《金融构报涉嫌怖融的可交易理办》明了可交易告标准不包D）金融机及其作人怀疑客、交或资金与恐怖组织恐怖子、进行恐怖资的相联的国务有关门和机构、司法关、合国理会议所的恐怖织和怖分名单C、中国人银行求金融构注的恐怖组织、怖分嫌疑人单D其国家发的未得我国认的反融资单10关客户身份识制法（

D）客户身识别洗钱制的制金融机应客户份识的求业务和为有户身识别作，融机应注的客户名单和风险户识D金机构在注的客的风级1、委托金业代理构办保险务时应在托协中明双方（方面的责，提的协助相应的客身份别A.洗钱

B）识别客户身份客户洗钱风险客户交易资料保存2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）自于其他家（地）的客。高于略高于低于略低于3、金融机构在评估客户反洗钱险时，以下风险因素中哪项是反洗法律规定的法定险要素。（）A、信用B、域C业务业4、照《反洗法》规定，实践防、监控的行为主包括（B）金融机金融机构和按规定应当行反洗钱义务的定非金融机构，也括国务院各关部门C、定非金融构D国院各相关部门5、据《反洗法》，与客户建人身保险、信托等务关系，同的受益人不是客户本人，金融机构（B）的身份证件者其他身份证明文进行核对并登记。A、选择又受益人应受益人C、需对受益人对非法定受益人的受益人三、多选题1、金融行动特别工作组）在提关反钱的项建，国钱国作，括）A、反钱R洗钱调C、非法资金D人2、金融行动特别工作组（的反钱评的包括以下哪（ABC）+1和险和金和上机C、和和分益D反和4资法律法FATF3、反洗钱的包（A、系的洗钱，提高地区对反洗钱反恐怖融资识监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况向成员国提供技术支持D评估成员国执行反洗钱标准情况4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（

ABCDA、反洗钱牵头部门反洗钱检查部门C、所有务部门D与反钱相关的业务部门5、联合国禁毒署的全球洗钱计划括（ABC）向各国政府提供反钱方面的术支持管理国际反洗钱信网络管理反洗钱国际数库品控制6、根据《金融机构客户份识别和户身份资料及交易录保存管办法》，金融机构应当保存客户身份料包括（ABCD）记载客户身份信息记录和资每笔交易的数据信、业务凭、账簿反映金融机构开展户身份工情况的各种记录和料D反映交易真实情况的合同业务凭证、单据、业务函件7、年月，别全《洗扩融FATFS》些项进订A、将务罪列罪法增扩散的准D金融反洗钱反怖资制9、金机《户份识别客身资料及易录存管理法融机应当（ABCD），存户份料交记A全B、C、10保构展钱理客分管工应哪些（ABCD）A相当、全C、保D动管11列洗方融构钱的有A业洗钱R通过证业保业洗钱C、洗钱D通过和

ABC13、保法机反钱组的头门合部

合部部，反钱组的成单部，对种的的有（ABD）A、部组、成单会职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作要满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门D要满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门14关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABC）金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正D金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正15金融机构特别工作组（FATF）在对止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估，包括以下哪些具体内容（）A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要方面，的监管、监和管B、金融机构、特定非金融行业和职业与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资，并上报可疑交易报告C、国作有、金融报和，犯罪犯罪资的行D止法和法进行洗钱和恐怖融资，并确主管部门其有权16要有关的，应别、有关包括）+1A或B、或者C、C17关《融构洗钱规定》，以表述确是（

ABCD）反洗钱监管金融机构期等行业的金融机构一洗管体制，反钱管和资金监规反钱D定金融机构的反洗钱务18金机对资的（ACD在疑，应+2A性性有效性性19对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施（ABCD）按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过

2年C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易202008年，国首次指定的《中国反洗钱战略》（2008-20120）出了2008-2012年我洗钱作的体标括）在2012年构符国标准国国的洗钱作制建立善的洗钱恐融资法规系建立盖金业定金融业可资交D有钱动常金，和21一、整的钱程括+1AC、融合D总22金融行动特别工作中现哪些工作目标（ABC）A有国和反钱在金融行动特别工作内监反钱反怖融资建洗发反钱施D对国估活动23哪措施对正常类客户采取的标准型尽职调查措施（ABCD）A、按审核并定客在核D正应客25金别作建》规定的常规客户身份尽职（）A、B、权金有C、D对查26年版的（ABCD）A.R房地C、证D其独业和师和务者27以的保风程定风（）在保金融过定客，使外身客D客托非业28务行的理行职（）A调制理机构制定金融务的情D在调查可29控制包括（）、理B制C、和部制D制30有（）A、R、FATF31下哪文件中，包风险的（）A、1970年《保法》、2000《年的者C、2001年《》C、2004《32《》定的括（）E、、性F、恐怖活动犯罪、走私犯罪G贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪H、金融诈骗犯罪33金融机构应当勤勉尽责，全和执行客户身份识别制度，循了解你的客户”的原则，具有同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、系或者交易、应的措施，户及其交易目的和交易性质，实际制客户的A）和交易的（D）。A、自然人R法人、益人D实际益人35、反洗法律度的展趋势包括（ABC）+2从洗的外G法的务从向扩H重反反资防资大性扩散36、以下哪些人洗的因素。（ABCD外、、“单户受户D有犯户37、自然人的身（ABCD）+1内16身份人身份内或外的D、38、险对类客采风措与类客业，采尽，并机构特的理。类客的，的，C对类对以及交行，应关并洗D类客及交定交易，应行39、金融机构反洗实成

ABCAR业务C内D40、些和对行或个人资行制洗钱洗钱，的和具有哪些特征（ABCD）+1A、有严格的银行保密法B、严格的公司保密法C、有宽松的金融规则D有自由的公司法41客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面（

BC客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求42金融行动特别工作组（FATF在1990提出有关洗钱《四项建议》，包括ABCD）要求各将有各类重犯罪的洗钱行为定为刑事犯要求各政府强反钱金融监管要求各政府立金情报中心D要各国行反洗钱国际合作43关于反洗法》第三十一条规的表，不正确的是（AB）+1金反管部的的一出正未立机定机反院反管的的一出正C、工，反管权的的一出正D金反管部的的一出正44（ABC）客度、交可D反45管进（ABC）+1未务的未交有的D未工的46的（ABCD）+2A指定保险则B、国际保C、促进全世界范围内保险业监管者的合作D加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作47请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）+1A公司总理B、公司C、D48（ABCD）属直需D避49（D）客件客正理拒客信要疑的的、、整的D履的51业（ABD）A、公司B现金资C、D务机构52行进行（ABC）接的内部D人53前世有

+1、行C、保险监协D行54构（ABCD）总反员分D其55下哪些（BCDA、别R是融监C、D是要56AB

ABCC

D57

ABCDD历史录者执法易所示注者设权媒与相要负面闻道评论58部制循是+1A全面C效立性59易报告常分ABC涉嫌白^交易涉嫌易履身识别义过程任行D协助司法开调查交易60项经营活均当“制优先要求

ABD要充分考各种要把防纳总体制框架要充分考面环境D要与经营模围特相适61产司须开展部评估序ABD+1A投品R网渠道销售大额产品C策性大病补充医疗产品D经评估后认大品622003年12月27日修后《中民共中银行法》中民银行指导部负责测权位个“行行”行检查督D任格进行任免63《中国人民银行法规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）。A、行政处罚权B、建议处分权C、责令停业整顿D销经营许证64客户洗钱险等级分类的原则括（ABCD）A、全面性R定性与定相结合C、持续性D保密性65、中国的洗组体包（ABCD）A、反洗钱管门司法部C、被监管机构D行自律组织66建立反洗钱内部控制制度的作用有（ABCD）提高金融机构的风险意识加强金融机构的自我约束和风险管保证金融机构主动有效的履行反洗钱义D确保金融机构各项业务的稳健运行67做好反洗钱工作的重要意义包括（ABC+1做做金金做国利、的D做务性68规行的由反钱权的级机，处十罚责的、高级管下罚（ABCD）和，或与明的为户、户D违有，或，或70和洗钱犯的的观确定反洗钱的的可与行犯罪C、和中，可金D的对中犯罪72ABCDD73ABCD际控制自然际受益来源用途D济状状划等级时考虑因素BCDA用等级地域D履义时发以下可向中反监测析中心中民银地支报告A正基D772009规ABCDD散多不银78参考指标地区因素通以素ABCD特FATD等际反组织不合作地区被联合外制办室OFAC等列入制裁单区C毒贩卖獗区D欺败獗区79合虑背景社会各衡构对其开展客户尽职调查工作的难度，客户险，险子项包括（D）客户信息的公开程度客户所持身份证或身