来源-保险网络-财富双账户产说会邀约话术

山东分公司培训部财富财富双账户产说会邀约话术客户购买寿险产品考虑的因素：提供保障

资料来源：麦肯锡调研结果

投资回报4438362620108854

产品灵活性

多种投资渠道专家投资

低风险

新产品

比银行回报高

保障与投资信任度百分比（%）万能险

万能险满足了前三项的需要提供保障投资回报产品灵活性万能险客户群定位的建议：1、有一定的财经知识，能理解产品。2、有较好经济基础3、有保障需求且需求有可能发生变化4、有储蓄需求5、有一定程度的风险承受能力随着寿险业的快步发展，单兵作战已不能满足市场和业务伙伴的需要了！我们要转型，改批发喽！产说会应运而生！我们举行的仅仅是说明会吗？我们不是保险说明会，我们是理财说明会我们所要展示给客户的是理财的观念、寿险的功能与意义保险是理财的一种产品万能险是保险的一种产品是目前除传统保险外，比较有优势的一种理财产品保费的多少与地方经济无太大关联，而与客户层次有关．收集名单----每人至少要收集10名准客户人员筛选----漏斗原理客户条件----有稳定的中高收入的有健康的身体的有中长期的投资意识的有储蓄习惯的有亲和容易接近的万能产说会客户邀约流程（一）了解客户资料分析需求----根据客户不同的需求设计建议书及利益演示表与客户约访面谈----带上客户的建议书及演示表,同时准备好三个问题，(即开口话术,不同的客户问题不同),并告知客户产说会时间,作口头邀约。万能产说会客户邀约流程（二）再次拜访-----送邀请函,明确参会的具体事宜(建议话术:我公司将于9月7日,特邀请到理财专家为您介绍理财的最佳渠道,同时也让您更多地了解公司,让您明明白白作选择。)最终确定-----与客户明确共同参会事宜,最后确定参会人员,并上报公司。（沟通话术：恭喜您！我已经为您在我公司会议中申请了一个席位，到时候我将请您一起出席，届时您定会收到我公司的尊敬与欢迎。）万能产说会客户邀约流程（三）对缘故客户的邀约话术

张先生，为了答谢客户对我们公司的支持与信耐，公司将举办一场高端客户理财讲座，我好不容易争取到一张门票。因为你是我最好的朋友，这么多年来一直支持我，所以我拿到这张唯一的票，首先想到的就是您。不知道您明天晚上能否抽出时间参加？客：——高端客户理财讲座是干什么的？业：——介绍一下近期的金融理财新动态以及我们公司的最新情况，并准备了精美的礼品。你的到来将是对我工作的一种莫大的支持。客：——<可能遇到的拒绝一>我那天没时间。业：——您是老板（领导），时间都是您自己安排的。把事情安排一下，就几个小时的事情，放松一下吗！并且可以结交一些跟您一样有身份、地位的朋友，说不定还会打开生意之门呢！您一定要来噢！客：——<可能遇到的拒绝二>是不是叫我买保险？业：——买保险怎么啦（开玩笑的方式说）？其实这次高端客户理财讲座就是为高端客户而举办的，提供一个交流平台和一些最新咨询而已，您完全没必要担心。老李，你好！知道你很忙，一直没来打搅你，今天专门来告诉你一个好消息，我们公司有一款储蓄投资类产品卖得非常火爆，我觉得非常适合你，公司决定明天上午8点在XX酒店举行大型客户答谢会，到时有专家专门讲解并且有很多活动和奖品。我也是特意为您争取了一张门票，明天下午一点我来接你，到时我们一起去！不然就没机会了！杨先生您好，今天拜访您是专门为您送喜讯来的，上次向您介绍的投资理财万能产品要有奖销售了，公司为了答谢广大客户的大力支持，让更多的客户享受到更大更多实惠，而举办了这场客户答谢会，而只有像您这样的成功人士才有资格参加，我只争取到这一张邀请函，专程给您送来，时间是明天上午8点在XX宾馆举行，到时千万不要错过这次机会哟～对积极参与市调表的客户业：张先生：您好，我是阳光人寿的专业理财顾问***，非常感谢您上次参与我公司的市场调查问卷，我公司在市场调查问卷表中经过认真筛选，觉得您是一个责任感很强的人，这次公司在产品发布之际，将举办高端客户理财讲座在**酒店举行，同时介绍一下近期的金融理财新动态以及我们公司产品停售的最新情况，并准备了精美礼品。今天下午我将亲自送请柬过来，请问是送到您的办公室还是家里呢？客户：下午我没有时间业：那您觉得在晚上7点还是8：00方便。业：送到您的办公室来，那您的办公室地址是。。。。要求朋友转介绍业：真遗憾，您工作这么忙，没有时间参加我公司的高端客户的理财讲座，但是仍十分感谢您对我的信任和工作的支持，我希望您能在百忙之中帮我推荐象您一样事业有成的朋友来参加高端客户理财讲座。（拿出笔和纸准备记录姓名及号码、家庭住址、办公地址）客户：我没有（他们都不感兴趣）业：哦，其实我公司的首次高端客户理财讲座是让更多的成功人士了解最新的理财信息，公司的领导非常重视，专门聘请理财师讲解理财观念，一般的人员可能还不能够参加，公司还将发放纪念品。所以您不必担心您的朋友会受骚扰，相反他们还会感激您。（再次拿出笔和纸准备记录姓名及号码、家庭住址、办公地址）何老板，最近生意好吗？感谢你一直对我工作的支持！明天上午8点在XX大酒店我们公司搞活动，想和你聚一聚，同时你要是有对投资理财感兴趣的朋友也一起带过来哟～届时我会在酒店门口等你们。陈先生，您好！很久没见了，最近忙吗？我们公司过几天搞一个VIP客户答谢会，邀请一些高层次的客户聚在一起，还请了金融专家讲解一些投资方面的问题。您们家买了那么多的保险，肯定想多了解一些我们保险公司的运作以及最新的发展情况。这是您作为我公司贵宾客户所享有一种服务，到时我准时在XX大酒店等您，跟您约定了。(到时邀约)陈女士，多谢您一直支持我的工作，使我业绩不断进步，现在由于我的业绩突出，公司奖励我两张券，邀请VIP客户参加，我最希望能和您一起参加，分享我的快乐！也同时让你了解我公司最新的发展情况及最新的产品，我们这个产品存期短，领取灵活，有固定利息又有浮动利息，还有保障，至于是否决定加保并不重要，重要的是作为忠诚的客户你有权利去了解。(面见客户邀约)张先生，您好！气色不错吗？这段时间生意一定不错吧？今天我来是邀请您参加高端客户联谊会，被邀请的是企业家和老板以及各阶层领导干部，一是公司为了感谢社会各阶层对我们公司的大力支持；二是特邀知名理财专家帮我们讲解投资理财观念；三是为成功人士牵线搭桥建立沟通，将对我们今后的事业有所帮助。这次会议的门票十分抢手，领导为了奖励我工作出色，特批一张给我，到时候您一定要来参加哟！能邀请到您这样的客户参加也会让我脸上有光啊！你看，明天上午我是来接您呢还是在XX大酒店门口等你，到时请务必参加哟～1、没空参加

正因为您很忙，所以就提早来约你，让您有时间安排。而且我们产品品鉴会邀请函是非常紧张的，而且这是我公司的首期，公司领导非常重视，对与会人员是有要求的，要求像您一样事业有成的客户。2、有空会来，没时间就算了那么您现在还没有安排，我就先给您登记上了，我们是要预约的，否则就没有座位了。3、没钱。没关系，其实我公司的首次高端客户理财讲座是让更多的成功人士了解最新的理财信息，公司的领导非常重视，专门聘请理财师讲解理财观念，一般的人员可能还不能够参加，公司还将发放公司纪念品。

万能说明会邀约疑义问题4、不认同保险行业我知道您不认同保险，所以特地邀请您参加我们的联谊会，先了解一下保险到底是怎么回事。其实买不买保险不重要，重要的是我们先要有理财的观念。5、小孩没人带想想办法，让父母带一下，我们的时间不会太长。了解一下新的理财观念，能让我们有更多的渠道来选择，而且不是有句话：你不理财，“财”不理你。6、暂缓一下，先看看资料，产品说明会就不用去了.

关于理财的观念，我讲的不好，演讲的老师是我们专门邀请来的，机会非常难得，对您今后的理财会有很大的帮助。7、开产品说明会是借口、耍花样，还不是要我买保险。我们主要是理财说明会，当然保险是理财的一种方法。听完之后，您认为对您有用，可以考虑，我不会强求您的。主要还是想让您了解一下，目前市民是怎样在理财的。8、不能贪小便宜，贪了小便宜会被保险公司盯住，还是不去参加为好。不要说会上有抽奖之类的话，让客户到会场后有意外的惊喜。我们是理财说明会，在您没有了解理财观念之前，我是不会卖保险给您的。所以，您不必太担心。守时很重要会议间不要来回走动要跟上主讲和主持的节奏和呼动通讯工具关闭或打倒震动档会议中注意的细节：两个或两个以上客户坐分开不管是否签单，一如既往7日先提醒客户，下午去请或等客户享受阳光销售万能推荐：30分类300课件每日更新，无需注册，全部免费下载！您知道吗？卖保险资料的网站从现在开始慢慢倒闭了？因为：中国第一保险资源网---保险网络（2000.12.6--至今），全部免费下载！如何找到保险网络？任何搜索引擎搜索：保险网络，均排第一！下载（保险网络全文拼音）10元/月无限下载详情：推荐联系企业QQ：938012202（24小时留言咨询）ＱＱ交流Ⅰ群：38169010(500人)ＱＱ交流Ⅱ群：19069594(200人)ＱＱ交流Ⅲ群：19069614(200人)ＱＱ交流Ⅳ群：17998612(200人)ＱＱ交流Ⅵ群：7916645(200人)注：加QQ群验证消息：保险网络会员(否则不予通过)保险网络其它联系方式：客服：(北京)投诉：075588838148(深圳)密码找回：汇款确认：注：文本框可根据需求改变颜色、移动位置；文字可编辑POWERPOINT模板适用于简约清新及相关类别演示1234点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本目录点击添加标题点击添加标题点击添加标题点击添加标题点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本点击添加文本添加标题点击