一点一策定学习

一点一策定学习第1页/共54页资源盘点目标制定与分解抓手方案落地与措施制定日常管控目录2023/3/19第2页/共54页第一部分资源盘点2023/3/19第3页/共54页经营环境分析与资源盘点

外部分析

增量市场内部分析存量市场2023/3/19第4页/共54页网点发展情况历史经营数据储蓄存款余额（截止填表日期）9776近三年余额增长情况1517.92万（2013年4月开业）、2584.74万（2014年）、1994.42万（2015年）保险（本年发展情况）1557近三年保险发展情况97万、（2012年）185万、（2013年）1346万（2014年）人民币理财产品（本年发展情况）685近三年人民币理财发展情况0、（2012年）377万、（2013年）750万（2014年）基金（本年发展情况）239.1近三年基金发展情况0.16万、（2012年）7.4万、（2013年）365.8万（2014年）网点自开业来发展迅速占领市场，14年余额增长翻倍。保险发展速度惊人，14年增长幅度较前年近10倍，前景良好。理财基金业务在大市场的影响下也逐步提升顺应经济市场变化。2023/3/19第5页/共54页网点经营指标客户接待量日均叫号量100日均储蓄业务笔数110月客流高峰日期15号和25号客户平均等待时间（高峰时间段/高峰时间段客户数量）7分钟9:00-11:00理财经理接待量17自助设备日平均使用笔数200各类业务笔数（日平均）大额存取款笔数2定期开户数5活期、卡类开户数12网银加办数5短信通知加办数18户特殊业务笔数1邮务类业务邮寄量6件缴费类业务笔数0投递员投递量0其他0网点客流高峰一般为15及25号，客户群主要为代收代发客户。网点短信业务发展较好，电子银行业务仍需多开发，多绑定客户。2023/3/19第6页/共54页一外部分析-1社区资源南湖新城：距我行1100米社区居民1500户，约3000人人均可开发3.5万元保利中央公馆距我行500米居民1200户约2400人可开发人均3万元。

南湖名都距我行500米居民户数2000户人均可开发3万元洪山村还建小区距我行700米社区居民600户约1200人人均可开发2.5万元（新增）2023/3/19第7页/共54页一外部分析-2商户资源商户排查一览表（共计38家详见网点商户走访计划）序号商户名称商户位置离行距离主营业务经营规模结算方式主办银行开发程度业主姓名业主年龄1伊容洗衣服店好友多超市内300米洗衣店1000元/天邮局POS、现金邮局已开发肖金星40岁左右2卢家故事邮局旁边150米餐饮5000元/天中行pos、现金农行未开发荷雅溏集团公司35岁左右3剪神洗发店邮局对面300米美容美发1000元/天现金农信社未开发丁娅利35岁左右4吉米洗车行丁字桥南路50米洗车2000元/天建行POS、现金农行已开发张启明40岁左右2023/3/19第8页/共54页一外部分析：3同业竞争同业排查一览表序号名称位置与我行距离（米)面积(平方米)开设现金柜有无理财有无贵宾室自助设备数量装修情况停车环境1中国银行文馨街102003112新装好2工商银行文馨街与丁字桥南路交汇处2003002214新开好3建设银行文馨街与丁字桥南路交汇处2003003212新开无序号名称余额规模（亿元）对手优劣势1中国银行南湖支行2.3亿优势：有贷款业务，对公业务，有外币业务适合周围高档人群的出国旅游和子女留学；劣势：营业时间短，没有活动。2工商银行（新开张5个月）3500万优势：业务种类多、贷款业务、为高科技银行，进入网点都是机具，对周边公司业务占比很大劣势：不能适应老年客户。3建设银行（新开张5个月）2100万优势：业务种类多、贷款业务、POS机申请便利、办理柜台业务免填单，大额存取款方便。劣势：只对大客户有活动，对20万以下的客户不关注2023/3/19第9页/共54页2023/3/19文馨街周边银行经济圈合计余额3.83亿元，共计四家银行，分别于2013年后陆续开业，建设银行，工商银行分别于今年5月，6月入驻文馨街道。我行余额占比25.33%，新增余额占比15.22%。周边银行市场发展情况（单位万）银行名称2季度余额3季度余额余额占比余额增长新增余额占比中国银行210002300060.05%200043.48%工商银行250035009.14%100021.74%建设银行120021005.48%90019.57%邮政银行9000970025.33%70015.22%合计3370038300100.00%4600100.00%

一外部分析-4周边银行市场2023/3/19第10页/共54页一外部分析-4周边银行市场由上图可见3季度我行增幅明显低于新开业的工商银行及建设银行。其中中国银行增幅占比高达60%，两家新兴银行中建设银行自5月开业后挖转我局近300万元存款（大客户），因此中国银行及建设银行为我行四季度重点挖转对象。经调查表明中国银行新增的主流客户群为中年妇女及部分留学家庭，建设银行为社区居民（多以家庭为单位），社区妇女客户将成为重点挖转对象。2023/3/19第11页/共54页

四季度新增增量市场来源

来源1：洪山村还建房进入装修入住阶段，小区共计12栋-25层-1T两户，共计居民600户。入住居民多为石牌岭拆迁户(私房经商)，户均结余约5万/年。增量经济总体来源3000万。四季度入住率约50%，可开发来源1500万来源2：由于还建小区带来新增商户8家，其中包括大型连锁国美电器，该商户已主动联系我行邀请联合组织活动。网点前期已签约商户20家，逐步开展揽存营业款。合计商户产业总量100万来源3：拆迁款项目共计60户，三季度已销号30户，四季度预计增长900万拆迁资金

新增市场经济总量=900+100+900=1900万2023/3/19第12页/共54页二内部分析：存量客户结构1万元以下1-10万元10-20万元20-50万元50-100万元100万元余额户数户均增长余额户数户均增长余额户数户均增长余额户数户均增长余额户数户均增长余额户数户均增长12月基数694176264321172514681261153470020021季度743184090.0026477618280.2516931481.521262522.1050.00150.00236136.002季度73319000-0.000549581854-0.051621143-0.501466573.58125.00237.50352258.003季度71519616-0.0009509518770.0717161500.631698643.63191.01322.00452333.332023/3/19第13页/共54页二内部分析：存量客户结构◎从饼状图可见1-10万元的客户层余额占比高达52%，是我行第一大客群；10-20-50万合计余额占比达34%是我行第二大客群◎（问题）但从折线图来看1-10万客户作为最大客群来说，前三季度户均增幅最不明显，二季度还出现负增幅情况，因此该类客群作为四季度网点存量客户提升的重点对象。

（亮点）客户结构数据显示50-100万元客户每季度都有提升70万元余额，该提升来源于老客户的转介绍，为网点带来新增大客户，因为客户共赢来源也可纳入目标来源之一。◎从户均数据表来看1-10万元客户平均升空间为（2500-500+700）/3*1.2倍（去年同比增长1.2倍）=1080，三季度总客户数1877户，四季度提升目标1080元*1877=203万元2023/3/19第14页/共54页二内部分析：存量客户提升客群提升客群重点客户群客群分析代收代发客户特点：1.每一个月或者几个月都需要来缴费或者领取。2.客户群体庞大。3.可以由缴费和领取的时间金额判断客户资产潜力。有利处：1.上门缴费领取的人，为厅堂营销提供了客源。2.网点大部分客户一般缴费至少3个月以上或者半年来领取一次养老金网银手机银行户特点：1.许多商户需要便捷的方式来节约时间。2.虽然客户群体年龄跨度较大，来网点办理业务多是年龄偏大的客户，其他年龄段客户可教育程度较高。有利处：1.可对这部分客户商户展开有针对性的活动。2.容易接受渠道类产品、保险、基金定投等产品。1-10万存量客户有利处：1.可对这部分客户展开有针对性的活动。2.容易接受渠道类产品、保险、基金定投等产品。特点：大多来厅堂办理业务，对各种厅堂活动比较感兴趣，逐利性高。资金流向可控。2023/3/19第15页/共54页内部：S（优势）；W（劣势）1.品牌优势：邮政品牌在当地居民中信誉较高，客户信任度忠诚度较高；2.领先优势：相对于其他银行活动较多吸引中老年客户存款，全年365天不休息，营业时间较长，网点装修气派；3.资源优势：代收养老金，邮政车管所，借助这些资源开展营销更有竞争力。S优势1.对10万以上的大客户无吸引力，没有相应的硬件和软件设备不如他行例如：工商银行为科技银行方便性较强；2.贵宾室使用率不高，没有氛围营造和高档感觉；3.网点服务低端客户时间较多，基础简单业务占时过大，柜面分流率低，客户习惯不好；4.没有找到新的增长客户群体与周边银行客户群体相冲突W劣势2023/3/19第16页/共54页外部：O（机会）；T（威胁）1、地理环境优越小区多且较成熟多为中高档小区，居民每年结余储蓄存款较多，发展空间较大找准目标群体，分时分段分年龄营销。2、政策法律：邮局在市场上正常代收社保寄递邮件进入社区可以和居委会联系，不需要收费。O机会1、竞争态势：周边银行市场份额不高，邮政排名第二较成熟客户需求：2、客户理财意识加深，差异化产品需求、高端服务需求越来越大、增长速度慢；3、周边各大便民自助银行投放量加大，竞争更为激烈。T威胁2023/3/19第17页/共54页18四季度网点目标提升来源01020304

存量客户提升来源：提升1-10万元客户，平均升空间为1080元，三季度总客户数1877户客户共赢来源：继续增进与客户间的情感维系，保持前三季度老客户为我行引进新客户的亮点他行挖转来源：中国银行，建设银行社区妇女客户增量市场提升来源：增量市场（包括拆迁项目，还建社区，新增商户）分析中已展示新增市场经济总量1500万元2023/3/19第18页/共54页第二部分19目标制定与分解2023/3/19第19页/共54页2023/3/19目标制定与分解-上级目标制定网点周边整体经济盘点经济重点来源产业客群数量产业客群人均收入（万元/年）产业客群人均结余（万元/年）潜力产业经济总量产业在未来的持续性社区居民经济8600632.58亿平缓增加趋势个体商户经济382010380万平缓增加趋势项目补偿经济款60---301800万随着征地，拆迁，逐年下滑通过外部资源盘点可知网点周边潜力经济总量为2.8亿元，竞争对手盘点中可得网点市场占比为25.33%，全年目标市场可获余额约2.8亿*25.33%=5200万，四季度目标市场约1300万。网点所在区局考虑到新增两家竞争银行等因素，为网点下发630万元新增目标。2023/3/19第20页/共54页1.存量客户提升来源：2.他行挖转来源：4.增量市场提升来源：提升1-10万元客户，平均升空间为1080元，三季度总客户数1877户，四季度提升目标1080元*1877=203万元中国银行，建设银行社区妇女客户，去年四季度挖转额约180万，今年新增建设银行，工商银行目标挖转额200万元增量市场（包括拆迁项目，还建社区，新增商户）分析中已展示新增市场经济总量1500万元，而我行新增余额占比约15.22%，则四季度新增目标1500*15.22%=225万

四季度文馨街目标来源合计约700万元3.客户共赢来源：继续增进与客户间的情感维系，保持前三季度老客户为我行引进新客户的亮点，在历史70万元的基础上发展100万元的客户共赢四季度目标提升来源2023/3/19第21页/共54页2023/3/19专项营销（片区开发）他行挖转存款防流失200万200万200万100万客户共赢稳存100万1-10万存量客户提升

三季度计划630万元客户是基础服务是根本网点抓手目标的确定700万元2023/3/19第22页/共54页产能抓手目标分解表网点产能抓手目标分解抓手目标效能抓手活动时间抓手活动200万他行挖转10-12月主妇大课堂200万存量客户价值提升10-12月社区行：做快乐宝贝200万专项营销（社区开发）11月底邮政礼上礼美的送幸福100万客户共赢11月初邮政模拟体验2023/3/19第23页/共54页抓手目标选择可行性分析策略选择策略选择的理由他行挖转

我行周边3个银行两个为新开，总市场余额为3亿，我行占比30%，主要竞争对手为中国银行（60%市场占比），但中国银行对20万以下的客户维护工作并不到位，切存款业务并不如我行，因此中国银行及建设银行为我行四季度重点挖转对象。经调查表明中国银行新增的主流客户群为中年妇女及部分留学家庭，建设银行为社区居民（多以家庭为单位），社区妇女客户将成为重点挖转对象。专项营销（社区开发）洪山村还建房进入装修入住阶段，小区共计12栋-25层-1T两户，共计居民600户。入住居民多为石牌岭拆迁户(私房经商)，户均结余约5万/年。增量经济总体来源3000万。四季度入住率约50%，可开发来源1500万客户价值提升从内部数据分析结果看，1-10万客户作为最大客群来说，前三季度户均增幅最不明显，二季度还出现负增幅情况，因此该类客群作为四季度网点存量客户提升的重点对象。客户共赢由于我行利率比农商行等低等原因，会丧失一部分逐利客户或因其它因素影响的客户，所以一定要展开活动增加客户的忠实度和粘度，防止存款的再流失。2023/3/19第24页/共54页网点员工目标分解图胡天蕾80万赵芳50万陈文君40万宋家训30万陈文君30万胡天蕾50万向瑜30万赵芳30万夏希杰30万欧畅30万胡天蕾80万赵芳50万陈文君50万宋家训20万胡天蕾50万赵芳50万文馨街四季度计划700万客户共赢100万片区开发200万存量客户价值提升200万他行挖转200万2023/3/19第25页/共54页第三部分抓手方案落地与措施制定2023/3/19第26页/共54页

主妇大课堂预期目标：余额增长200万

★活动对象：他行挖转（社区居民）★活动来源：他行蹲守（建行，中行）针对家庭主妇收集意向客户。分6次活动共挖转60户，户均提升3-5万。★活动周期：四季度每月2次（每月10号，20号），一个季度6次★实施方案：活动前：1.在他行蹲守的时候除了发放宣传单并根据客户的年龄和穿着，针对性的介绍我们的主妇大课堂，提前一周收集意向客户信息2.准备好材料，跟网点对面的特百惠进行沟通本周活动主题3.活动前三天根据前期收集的客户信息电话邀约明确意向确定地点·时间·金额抓手一：他行挖转

2023/3/19第27页/共54页2023/3/19活动中：1每次组织10个客户进行体验，邀请特百惠员工带齐物料到网点开展现场动手活动。主要是邀请主妇亲自动手做一些小孩老人健康营养的食品（可享8折优惠自愿付款带回家）。2在活动当天评选出动手能力最强的主妇，增加活动的吸引力，奖励特百惠的现金卷100元一张二、活动当天到网点办理业务的均可获赠精美礼品一份活动后：1设置有奖问答（邮政业务），获得下次学习的机会

2介绍网点常规活动1个月内来网点存款10万以上的除购物卡外额外获赠积分3介绍我们邮政的办理业务的品种，一对一的咨询服务，对活动需要改进的交流，听取他行优秀做法。★活动成本：只负责有奖问答及活动当天办理业务的精美礼品，活动预算200元/场。代金券由合作商户特百惠提供。实施方案主妇大课堂2023/3/19第28页/共54页

抓手落地管控★抓手活动的落地措施主要责任人：网点主任胡天蕾过程指标1前期准备工作安排：陈文君胡天蕾√活动前他行蹲守宣传及收集客户信息由向瑜夏希杰欧畅负责，由陈文君负责按天统计收集进度。提前一周开始统计，每天至少收集2户有效客户。提前三天陈文君对收集的客户进行邀约确认，第一天需邀约计划的50%，第二天80%，第三天100%完成邀约，每日电话营销不低于30户。并在活动前一晚进行时间地点的确认。√活动当日的桌椅，礼品宣传单由宋家训准备并摆放。商户携带的礼品，材料等由胡天蕾活动前两晚联系老板并负责摆放。√大堂经理陈文君负责编写及培训活动营销话术（活动前一周的夕会上进行）2活动当天分工：√向瑜，赵芳负责组织10名客户跟上特百惠老师的指导学做食品，注意帮扶有困难的客户。√胡天蕾，宋家训负责统计现场评委（随机5名客户）的评分并发放奖品。主妇大课堂2023/3/19第29页/共54页3活动后工作安排√向瑜负责开展邮政业务有奖问答，答对的客户获得下次参与机会并做好记录√本次活动针对他行挖转客户。赵芳，胡天蕾为其介绍邮政的优势产品及常规金融活动，提供一对一咨询，获取本次活动的改进建议，听取他行优秀做法。活动当天完成挖转目标20%。在下次活动开展前由赵芳做好客户跟进工作，按天上报成交金额及完成比，确保互动后一周内完成挖转目标。结果指标

他行挖转胡天蕾80万赵芳50万陈文君40万宋家训30万★考核原则：未按工作安排完成的员工每项指标考核100元，未按进完成的员工每项指标考核50元未完成目标的按完成百分比考核

抓手落地管控主妇大课堂2023/3/19第30页/共54页预期目标：余额增长200万

★活动对象：存量客户（社区居民代收代发）★活动来源：社区居民人均结余3万/户，分四次邀约，每次20户★活动周期：每月4次（每周6）★实施方案：活动前：1.联系好社区居委会确定时间地点2.做好活动工作分配和设备的组织3.厅内宣传告知用户，代收代发客户电话宣传，利用物业的短信平台告知小区客户4.与合作异业联盟单位金宝贝早教确定老师，设备和活动流程5.准备好奖品（主要由金宝贝提供，小孩汗巾，金宝贝体验卡，早教音乐光盘，网点宣传单）

抓手二存量客户提升

邮储进社区，做快乐宝贝！预期目标：余额增长200万2023/3/19第31页/共54页2023/3/19

实施方案

活动中：根据客户习惯每个月星期六早上9:00—11:00在小区的物业，以居民开卡绑定电费或催存代发社保和小孩医疗保险为前提1进入社区摆放泡沫板，音乐影响，老师换好服装2在社区现场内招揽小朋友，登记给小朋友编号（年龄，1-5岁之间）3主要活动：1唱歌2老师表演节目3一起跳舞4爬爬比赛5介绍宝贝和代表的邮储业务6颁奖活动后：1组织客户当日预存1000元并保持3个月不取的以上的送礼品，目标客户20户。2持网点宣传折页上柜参加活动的客户给予同样奖励，一周内完成提升目标。邮储进社区，做快乐宝贝！2023/3/19第32页/共54页三重礼标准设置：一重礼：凡预存1000元以上的客户，参加幸运大转盘抽奖二重礼：凡预存1500元以上的，送价值20元礼品三重礼：凡预存2000元以上的，且到网点存1万定期的客户，送价值100元礼品★活动成本由于活动为现场早教活动，网点只需提供上柜客户参与的三重礼成本约400元/场。实施方案

邮储进社区，做快乐宝贝！2023/3/19第33页/共54页2023/3/19抓手落地管控★抓手活动的落地措施主要责任人：网点主任胡天蕾过程指标1前期准备工作安排：1.胡天蕾负责提前一周联系好社区居委会确定时间地点2.胡天蕾提前一周联系金宝贝早教机构确定老师，活动所需设备：泡沫垫，话筒，音响，奖品。宋家训负责场地摆放（活动前2小时）及活动流程的确认。3.向瑜，夏希杰，欧畅柜面开口宣传告知用户，开口率要求100%，递折页率80%，陈文君负责代收代发客户50户/天电话宣传，赵芳利用物业的短信平台告知小区客户。由于物业短信数不可控，确保尽可能多的客户知晓邮储进社区，做快乐宝贝！2023/3/19第34页/共54页2、活动当天分工：√胡天蕾，宋家训提前两小时进入社区负责场地摆放，督促老师换好衣服并现场招揽小朋友参加并做好登记。√欧畅负责按活动流程主持，陈文君，赵芳负责现场秩序及颁奖√向瑜负责收集意向客户信息3、活动后工作安排1胡天蕾组织当日意向客户到网点预存2陈文君负责登记活动后一周内持网点宣传折页上柜参加活动的客户3赵芳负责跟进意现场及厅内意向客户信息，周三前负责完成提升计划的60%，周五前完成100%。

陈文君30万胡天蕾50万向瑜30万赵芳30万夏希杰30万欧畅30万★考核原则：未按工作安排完成的员工每项指标考核100元，未按进完成的员工每项指标考核50元未完成目标的按完成百分比考核抓手落地管控结果指标邮储进社区，做快乐宝贝！2023/3/19第35页/共54页

★活动对象：增量客户（社区居民）★活动来源：还建小区洪山村，12栋25层合计客户600户目标客户40户★活动周期：11月底（一次）★实施方案：活动前：1提前一周联系好社区居委会确定时间地点，在小区公告栏张贴告示2与异业合作单位美的电器确定活动的流程方式3准备好奖品（主要由美的电器提供购物券，购物袋，印有邮政LOGO的杯子，宣传单等）抓手三专项营销-社区开发

邮政礼上礼美的送幸福预期目标：余额增长200万2023/3/19第36页/共54页

实施方案

邮政礼上礼美的送幸福活动中:进入社区摆放展示的电器，宣传展板，音响，桌椅等主要活动：1在还建小区对正在装修的客户放放宣传单并邀请客户参观电器产品2凡新开我局绿卡客户可试免费用指定电器3天3邮政礼上礼活动周期内在我行办理1万元以上定期存款的客户除享网点原有积分有礼上加送美的电器购物抵用券（按照20元/万的标准，购物满2000方可以使用，使用金额累计不可超过价格的30%）4对有意向的客户进行登记参加有奖问答，赠送小礼品活动后:1跟进意向客户，进行电话营销确保目标计划完成2在网店继续进行开卡存款活动推广★活动成本：无需其他成本，仅提供网点现有积分有礼成本2023/3/19第37页/共54页抓手落地管控

邮政礼上礼美的送幸福★抓手活动的落地措施主要责任人：网点主任胡天蕾过程指标活动前期工作安排：1胡天蕾负责联系社区物业，并负责提前一周在小区公告栏及楼栋门口张贴活动海报2赵芳陈文君与美的活动策划主管确定活动流程并在活动前三天在夕会上进行培训和话术的演练（全体员工）要求100%通关3活动前2天陈文君宋家训负责准备好礼品购物券，购物袋，杯子及活动宣传单活动当天安排：1宋家训陈文君胡天蕾提前2小时与合作方到达社区布置会场2夏希杰欧畅在小区内发放宣传单持续2小时（300张）邀请客户到现场不得少于50户3活动现场向瑜负责按流程主持，胡天蕾负责登记意向客户，收集目标80户2023/3/19第38页/共54页抓手落地管控

邮政礼上礼美的送幸福活动后工作安排：

1活动后两天内赵芳负责跟进活动当天所有意向客户，并确定邀约时间，金额。2活动后截至1季度前柜员夏希杰欧畅向瑜，大堂陈文君，按天收集活动意向客户并交由理财经理按天跟进，每日不少于5户/人。3活动后三天内需完成抓手目标50%，四季度末需100%达成目标。结果指标胡天蕾80万赵芳50万陈文君50万宋家训20万★考核原则：未按工作安排完成的员工每项指标考核100元，未按进完成的员工每项指标考核50元未完成目标的按完成百分比考核

2023/3/19第39页/共54页★活动时间：10月中旬（每周六早上9:00—10:00）★活动来源：网点存量大客户68户，邀约10户家庭参加★活动主旨：满足孩子们对邮局的各种职业化了解，通过寓玩于教的方式吸引家长即可维护老客户起到客户间转介绍的功效为网点引进新大客户。★活动方案：1、联合周围教育机构联合职业化模拟邮局，体验小小投递员和小小专柜员免费提供场地和介绍2、幸运大抽奖活动期间有家长以小孩的名义办理存款业务达到2万积分以上，可参与抽奖1次；达到5万积分以上，可参与抽奖2次；达到10万积分以上，可参与抽奖3次(同行的小孩可额外参与抽奖一次，每个小孩活动期间限参与一次)。中奖者可获得以下奖品：一等奖赠中国梦系列儿童书包一个；二等奖赠儿童精美雨衣一件；三等奖赠中国梦系列作业书写笔一盒；纪念奖赠儿童挂式擦手毛巾一条或儿童卡通笔一支。抓手四-客户共赢

邮政职业模拟体验预期目标：余额增长100万2023/3/19第40页/共54页3、理财大富翁(期缴保险）举办此活动的网点每场有10个参与名额大富翁奖一名：赠麦鲁小镇的年卡一张价值555元跑得快奖二名：赠汉秀套票一张价值380元；参加奖七名：赠儿童卡通笔一支和理财护照一本(活动后按要求将零花钱收支坚持记账三个月还可获赠邮筒存钱罐一个，只有此种方式可获得该项礼品)4为网点转介一户价值客户20万以上，可获免费参与网点所有特色活动机会，并可免费使用网点摇摇椅一个月。红配绿套餐奖：儿童家长成功办理红色产品(定期存款)或者绿色产品(期缴保险)得积分可兑换礼品。红色产品2万积分起参与兑换，2万积分赠中国梦系列作业书写笔一盒；5万积分赠儿童精美雨衣一件；10万积分赠中国梦系列书包；绿色产品500积分起参与兑换，500以上积分赠中国梦系列作业书写笔一盒；1000以上积分赠儿童精美雨衣一件；1500以上积分赠中国梦系列书包一个。★活动成本：1000元

邮政职业模拟体验实施方案

2023/3/19第41页/共54页抓手落地管控

邮政职业模拟体验过程指标活动前安排1提前一个月胡天蕾负责联系早教机构设立职业化模拟邮局设计投递员和柜员岗位场地2活动前一周在网点组织活动预演参与人员（全体员工）3活动前10天由理财经理负责邀约20-50万元64位大客户中有孩子的客户（6-12岁）胡天蕾负责邀约50万以上6位大客户。4按进度邀约共计10户，确保活动前5天完成50%目标余额，前3天完成80%，前1天完成100%。注：此项活动邀约目的为客户共赢，大客户老客户引进新客户。5准备好礼品，活动前两天点清。活动当天安排1宋家训负责布置现场和维持现场秩序避免小朋友乱跑现象2陈文君胡天蕾负责与早教机构按活动流程主持进行2023/3/19第42页/共54页抓手落地管控

邮政职业模拟体验3夏希杰赵芳负责现场业务宣传推荐，并收集意向客户信息。活动后工作安排：1胡天蕾及时联系（2天内）活动意向客户。2赵芳胡天蕾在未来10天内增进与意向新增大客户联系接触，通过不断的跟进维护于4季度末引进目标计划金额，完成目标抓手。3活动后陈文君回访参与活动的10个家庭，了解客户参与活动感受以及下次活动意愿，不断完善大客户维护工作内容。结果指标

胡天蕾50万赵芳50万★考核原则：未按工作安排完成的员工每项指标考核100元，未按进完成的员工每项指标考核50元未完成目标的按完成百分比考核2023/3/19第43页/共54页第四部分网点日常落地管控2023/3/19第44页/共54页日常管控要点一厅堂宣传布置★营销氛围打造：在营业厅门口做好小喇叭的宣传，客户进门口将荧光板摆放在客户显眼的位置，让客户了解我们银行最近的重点活动，礼品摆放在客户等候区前面（责任人：陈文君，督办人：胡天蕾）落实时间：按天保持陈文君在夕会时汇报★宣传落地实施：坚持厅堂内三步营销法（责任人：陈文君，督办人：网点主任)坚持柜台一句话营销和递送宣传折页（责任人：柜员，督办人：综柜）★岗位分工与话术：每天晨会进行话术演练（责任人：柜员，督办人：网点主任）每周夕会学习转型口袋书（责任人：柜员，督办人：网点主任）2023/3/19第45页/共54页一厅堂宣传布置

1、对网点入口、厅堂、柜面等层次统一宣传一项产品进行每月督导两次，确保突出当期主打产品。且充分利用爆炸贴，宣传我们的储蓄业务、保险产品。营销氛围营造：1、网点宣传产品比较零散，没有突出主打产品。2、厅堂结构有四支柱子，礼品展示区摆放零散，不惧吸引力2、调查找出客户触点重心，合理布置网点礼品。2023/3/19第46页/共54页日常管控要点二日常外拓活动组织阵地外营销宣传：每天保证3个频次发票(班前：7：20-8:10网负组，他行蹲守：9:00-10:00理财组，班后：17:30-18:20大堂组）重点走访公关：每天走访商户2户（责任人：网点主任)定点宣传活动：每个月2次社区行（组织者：支局）沙龙活动：厅内小型沙龙结合大客户室沙龙（组织者：理财经理）2023/3/19第47页/共54页2、综柜每周对网点客户信息进行排查，安排储汇检查员对联络客户信息维护率进行实质性抽查，并做以相关督导。3、综柜每月网点对有效客户维护率、新增客户信息率等工作进行上报，并作以通报考核，对不符合网点人员要求进行岗位轮换。问题：1、基础客户占比较少，睡眠客户较多。2、存量客户不能做到真正的维护，与客户粘合度不强，各岗位认领客户概念模糊，梳理客户信息不明确。3电话邀约技巧差，邀约率低

1、柜员加强对基础客户的开发工作，支局定期培训营销技巧及开发技巧，务求达到网点人人都具备客户管理能力。三基础客户营销工作管控2023/3/19第48页/共54页

日常管控要点

四话术通关管控岗位名称宣传方式与话术要求管控人大堂经理对前来网点办理业务的客户主动进行宣传，宣传方式与话术为：指向厅堂宣传海报，话术：“现在起至年底，我行有针对不同客群开展的特惠活动，很多客户都在关注哦，方便了解一下吗？”针对主动咨询客户和厅堂等候区客户网点主任柜员来柜面办理业务的每位客户进行宣传，宣传方式为：递送宣传折页，宣传话术为“您好，这是我行最近热推的一种适合您的特惠活动，请您了解一下吧”来柜面办理业务的客户综合柜员理财经理、大客户经理针对客户采用短信+电话方式进行宣传，宣传方式为短信：您好，我是邮政XX支局的理财经理XXX，我们行现在正做一场XXXXXX的活动！活动期间，凡XXXXXX可到网点领取小礼品一份，礼品有限，先到先得哟！具体活动信息您可以到我们网点来咨询或打电话咨询，网点地址是XXXXXX，我的联系方式是XXXXX。针对所有数据库客户，商户。网点主任2023/3/19第49页/共54页五日常管理流程管控日常管理：1、金融网点晨夕会、三巡两示范有很大提升空间，缺乏坚持及使用度2、工具表格使用不太规范，多数人只知其然不知其所以然。1、加强过程管控，每天轮流让网点人员参与主持晨夕会，关注对网点职工个人目标认领是否做到产能提升相关工作要求。2、支局安排专人检查对各岗位工具表格、行为、职责是否履职到位，并每月进行全局通报考核，对执行力度差的个人进行再培训。2023/3/19第50页/共54页六激励政策一、奖励政