金融业工作总结

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xx年，在处的正确领导下，在处各部门的大力支持下，我部根据处工作精神和工作部署，依据本部年初确定的目标任务和工作重点，围绕“逐步完善内部管理体系，不断增加管理实力，促进主要业务健康发展”的工作思路，刻苦勤奋、仔细努力工作，较好地完成了全年目标工作任务，取得良好成果，为处整体工作发展作出了贡献。现将我部xx年工作状况总结如下：

一、仔细学习，提高思想道德品质

我部全体人员仔细学习党的十八大和十八届三中、四中全会精神，仔细学习习近平总书记系列重要讲话精神，仔细学习处工作精神，提高思想道德品质，坚决志向信念，能够根据处的工作精神和决策部署，全面做好工作，取得良好成果，促进主要业务健康发展。我部全体人员加强思想情操、职业道德、社会公德和个人品德建设，培育吃苦耐劳、擅长钻研的敬业精神和求真务实、开拓创新的工作作风，坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，仔细对待每一项工作，坚持把工作做完做好，力争工作的完备与高效，提高广阔客户对我部工作的满足度。

二、刻苦钻研，提高业务工作技能

我部全体人员充分相识到从事金融业务公证工作，须要驾驭国家相关法律法规、政策方针和业务工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保证工作质量，促进主要业务健康持续发展。为此，我部全体人员平常非常注意业务学习，除参与集体学习外，经常在晚上抽出时间，静下心来，仔细学习《公证法》、《公证程序规则》、《公证文书》等与本行业休戚相关的国家法律法规和业务工作学问，钻研相关业务问题，切实提高业务水平。在平常实际工作中，我部每个人员做到虚心好学，不耻下问，凡是自己不了解或不懂的问题，仔细向领导和同事们请教，以此提高自己的业务实力，适应工作发展的须要。通过仔细学习，刻苦钻研，我部全体人员切实提高了业务素养，驾驭做好本职工作必备的专业学问和业务技能，具有从事本职工作的业务操作技能和综合管理实力，能够全面做好金融业务公证工作，切实为地方经济建设服务。

三、勤奋工作，力争完成全年主要业务指标

我部始终认为完成全年主要业务指标，取得良好经济效益，是第一位的工作，必需尽力而为，确保完成。为此，我部全体人员增加工作责任心和工作紧迫感，始终围绕完成全年主要业务指标的工作目标，进行刻苦勤奋、尽心尽职工作，着重抓好两方面工作：一是加强与老客户的沟通联系，建立与老客户的良好个人关系，确保稳定老客户业务，防范出现丢失老客户的现象。二是努力提高业务质量，建立我部良好的社会信誉，确保业务能够稳定增长。我部全体人员虽然兢兢业业、仔细努力工作，但由于受外部经济疲软、银行放款规模收缩的影响，全年主要业务指标完成状况不够志向。

四、持续改进，提高公证办案专业化水平

我部充分相识到公证办案专业化是公证行业发展的趋向，也是当前社会发展形势的要求，假如接着一模一样地引用条文、照搬硬套的公证书已经不再适应社会发展。公证行业若不能在自身的领地搞好专业化，其他行业必将觊觎甚至侵占公证领域。不管是从公证行业的整体角度，还是从详细业务领域角度，公证专业化都是推动行业生存和发展的动力。为此，我部严格要求自己，持续改进公证办案，切实提高公证办案专业化水平，以适应公证行业形势发展的须要。xx年着重抓了二项工作：一是整理了公司贷款法人授权托付书的格式，在共享于本处的同时在金融业务部统一实施运用。二是对强制执行公证工作的开展、推动进行了剖析，着手汇总、整理针对强制执行效力债权文书公证书相关的各类状况。通过这些工作的开展，我部公证办案专业化水平明显提高，增加了市场竞争力，对今后主要业务健康发展打下了扎实的基础。

五、严格要求，培育良好工作作风

我部要求每个人员对自己高标准、严要求，培育良好工作作风，去促进公证业务发展。一是加强执行力建设，做到在思想上、工作上、行动上与处保持高度一样，不折不扣地贯彻执行处的工作精神，以新观念、新思路、新方法做好各项金融业务公证工作，力争取得更大成果。二是要具有勤业务实精神，做到脚踏实地、勤奋努力工作，不敷衍塞责，不做表面文章，增加岗位责任心，勇于担当责任，仔细做好每一件工作，提高工作效率和工作质量，促进工作又好又快发展。三是要树立服务意识，做到诚信履约，诚恳待客，为客户供应贴近的服务，为客户排忧解难；始终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为第一考虑，真心真意展示我部优质服务形象，以优质服务促进各项业务健康持续发展。

六、存在不足问题和xx年工作准备

xx年，我仔细努力工作，虽然完成了任务，取得良好成果，但还是存在肯定的不足问题，主要是工作规范化不够，拓展业务力度不够，工作成果不够大，工作特色和亮点不多，这些不足问题须要在今后工作中切实加以改进和提高。

进入新的xx年，我部要根据处工作精神和决策部署，刻苦勤奋、仔细努力工作，力争取得更大成果，详细抓好三方面工作：一是加强学习，全面提高业务素养，确保公证业务质量，做到全年无无质量事故和重大投诉。二是巩固既有业务，全力拓展汽车金融信贷、民间借贷等新业务，不断扩大业务量，力争完成全年主要业务指标，为处创建良好经济效益。三是牢记党的宗旨，树立服务意识，为客户供应热忱优质服务，进一步提升我部的社会形象和社会声誉，为促进业务健康持续发展奠定坚固基础。

金融业工作总结2

XX年度的文明优质服务竞赛活动已经结束，对XX年的窗口服务工作，总、省行也已制定了新的标准，提出了新的要求。为切实贯彻上级行的服务工作要求，使我行的服务水平再上一个新的台阶，真正做到以优质的服务促进业务的持续发展，现将我行XX年度服务工作的整体状况总结如下，同时，结合总省行对服务工作的新要求，对XX年度的服务工作做一总体支配。

XX年4月，根据新一届分行党委的工作要求，分行重新修订了《xx分行文明优质服务工作管理方法》，《方法》进一步细化了对窗口服务的检查标准，加大了对服务违规人员的惩处力度。之后，分行工会服务督导组及外聘的专业服务检查机构，以此为依据，通过明查暗访的方式，量化检查结果，在辖内各营业机构间开展了文明优质服务竞赛活动。应当说，经过9个月的严格监督、检查和考核，全行窗口服务的总体质量和水平，均较上年有了明显的改善和提升，详细表现在以下几个方面。

一、各营业机构的服务硬件环境得到进一步优化，服务设施配备较为标准、齐全，基本符合总行的服务要求。

网点服务的硬件环境，既是服务工作的基础，也是银行外在形象和实力的详细呈现。分行新的《服务工作管理方法》出台后，分行工会首先组织全辖全部营业机构，根据总行制定的《服务规范》要求，对所属各网点的服务硬件设施的配备状况，进行了全面的梳理和检查。对于各行上报的自查结果，分行也进行了仔细的汇总和分类，并主动与有关业务条线的管理部门沟通，比照总省行的服务标准，去除了一些自行添加有悖总行标准的服务设施，同时，针对多数网点残障通道、外币兑换网点标识以及网点窗口分布指南缺失的状况，分行负责统一订制，并分发至各相关网点，使我行营业机构必备的服务设施，得到了刚好补充，全行的服务硬件环境，也得到了优化和完善，基本符合总行的服务要求。

二、全辖临柜员工的服务意识有了明显增加，服务礼仪执行得中规中矩，上级行制定的服务规范和标准，正逐步变成窗口员工的自觉行动。

在各级行领导日常的有效督促和分行明查暗访监督检查的强化下，经过9个月的严格考核，总行制定的各项服务礼仪，由窗口员工的被动执行，已经逐步变成了绝大多数员工的自觉行动。尤其须要说明的是，举手招迎礼仪，是总省行对临柜员工提出的一个新的服务要求。该项礼仪标准的执行状况，也始终是省、市行XX年服务检查工作中的一个重点。为此，分行针对这项新标准的执行，几次下发指导性文件，同时，为各机构员工配发总行录制的服务礼仪示范专题片，供全体员工学习和参考。通过近一年的考核和监督，该项礼仪已经由员工的机械仿照，变成了一种自然而然的行动。

三、首问负责制在辖内员工中得到了进一步贯彻，“为客户负责究竟”，正在成为大多数员工基本的服务素养。

首问负责制，是省行党委在XX年重点推出的一项新的服务工作制度，也是省行党委对全体员工提出的一项新的服务要求。为在辖内有效实行该项制度，分行在年初就刚好聘请省行工会专业人员来行，对我行200余名员工骨干进行了特地的系统培训，之后，将培训状况制作成录像光碟，发送全行，供全体员工学习并执行。对于员工的执行状况，分行还聘请专业服务暗访机构进行按月跟踪，对违规员工，进行通报指责和惩罚。截至目前，该项制度在我行基本得到了有效落实，能够“即办”的业务询问，都能给客户一个较为满足的答复。通过对这一制度的贯彻和推行，我行员工的接听电话礼仪和业务学问水平，也得到了强化和提升。

四、临柜员工业务素养有所提高，应对不同客户的服务方式趋于敏捷，阅历日趋丰富，客户投诉数量明显削减。

XX年，我行共受理省行95566客服中心转来的协查邮件96件，表扬信件10件，业务建议3件，投诉26件，总计135件。在26件投诉信件中，有24件为客户责任，只有2件为有效投诉.这项指标与XX年相比，可谓大幅削减，不成比例。须要说明的是，在国庆长假it蓝图项目投产客户投诉多发期间，经过全员上下的齐心努力，我行还取得了有效客户投诉为零的可喜成果。

经过近一年的服务竞赛，各单位的服务质量和水平，均有了明显进步和改善。分行营业部等5家机构，作为省银行业协会组织的全省服务竞赛的参赛单位，都获得了服务金牌单位或优胜单位的荣誉称号。分行营业部员工陈xx，还被省银行业协会评为当年全省的文明优质服务标兵。各行XX年4月至12月的服务量化考核表汇总显示，海城支行、道西支行和对炉支行三个单位的竞赛成果优异，位列汇总表前三名。根据重新修订的《xx分行文明优质服务工作管理方法》的有关规定，分行将对上述单位的服务优秀员工和主要管理人员赐予表彰，详细表彰方法另行通知。

纵观我行XX年全年的服务工作状况，尽管与往年相比，服务管理工作有了一些收效，取得了一些成果，但是，距离上级行的服务要求，我行在各个服务环节上，均还存在肯定的差距。详细反映在以下几个方面。

首先，在硬件服务设施配置方面，总行服务规范要求的一米线或一米线标识，在我行几乎全部网点都还没有配备和落实。

其次，窗口员工基础服务礼仪的执行还需进一步强化。特殊是举手招迎礼仪，一些员工还显生硬，带有明显的被动执行和敷衍的痕迹。

第三，首问负责制“即办”“转办”和“承诺办”三个环节的执行状况参差不齐，对于涉及“转办”和“承诺办”两个环节的客户询问，一些员工还不能完全根据制度流程操作，也不能使询问客户满足。

第四，一线员工应对客户的临柜阅历尚需积累和丰富，抑制客户有效投诉工作还存有较大空间。虽然XX年我行的有效客户投诉数量得到了较好的限制，但，细究全年的客服中心转来的客户反馈看法，在96件协查信件中，其实还隐含着客户投诉的因素和可能，在受理答复环节稍有不慎，一部分客户协查可能就将转为有效的客户投诉。

可以说，上述服务环节还存在不尽如人意之处，落实在服务人员上，就是服务违规员工还大有人在。经统计，全年，我行共查出违规服务员工82人，受到干脆经济惩罚人员近20人，其中，惩罚机构服务工作主管领导9人，惩罚多次违规员工10人。对于服务违规人员，分行除赐予相应的经济惩罚外，还依据《服务工作管理方法》的有关规定，对相关员工赐予了取消星级柜员评定和服务标兵评比资格的惩罚。

针对上年度我行服务工作中存在的问题，结合总、省行及分行党委对今年服务工作提出的新要求，现将XX年度分行的服务管理工作支配如下。

一、重新修订《分行服务工作管理方法》，细化监督检查标准，加大违规惩罚力度，接着在辖内各营业机构间开展文明优质服务竞赛活动。

目前，总行最新修订的《xx银行网点服务规范》(XX年版)已引发全辖执行。省行和市行党委也对新年度的服务管理工作提出了更高的要求。为巩固我行的服务基础，打造中行的服务品牌，以优质、高效的服务促进分行业务的健康持续发展，近日，分行将对XX年制定的《服务工作管理方法》进行重新修订，并据此接着在辖内开展服务竞赛活动。根据分行党委的要求，新方法将适当调整竞赛项目，进一步细化服务检查标准，加大对违规服务人员的惩罚力度，使服务监管规则更加贴近我行的实际。新方法近期将修订完毕，并在3月份的全行服务工作会议上颁布实施。

金融业工作总结3

本人自20xx年7月进入诸城农村合作银行（原诸城农村信用社）参与工作，先后从事过办公室后勤服务工作，20xx年调到和平街支行从事前台柜员工作。工作中，我端正工作看法，严守职业道德，仔细钻研业务学问，不断学习、不断提高，在农合行及支行领导的精细培育和教育下，在同事们热心帮助下，我通过自身坚持不懈努力，无论是思想上、学习上还是工作上，都取得了长足的发展和巨大的收获，现将工作状况报告如下：

一、坚决思想政治立场，擅长勤于学习

我主动参与政治学习，理解并驾驭了邓小平理论学问、“三个代表”重要思想和科学发展观重要论述，坚持四项基本原则，拥护党的各项方针政策，遵守行纪行规，政治上要求进步，具有较高的政治觉悟，主动向党组织靠拢。本人能忠于职守，严于律已，工作勤恳，严格执行国家金融政策，遵守省市各级农合行的规章制度，主动响应农合行的有关号召，在授权范围内主动开展各项工作。我在很多工作流程的细微环节上想点子、找方法，在符合有关规章制度的前提下简化流程、提高效率，更好地完成工作要求。学习上，自从参与工作以来，我从没有放弃学习理论学问和业务学问。刚工作我就利用业余时间自学，我没有满意于现状，报名参与成人高等教化学习、银行业从业人员资格考试、全国经济专业技术资格初级考试，通过学习，不但驾驭和提高了金融学问，也

有了肯定的理论水平。学习理论的同时，更加钻研业务，把学到的金融学问融会到工作中去，使业务水平不断提高。本人多次代表诸城农合行参与潍坊联社的业务竞赛，同时在诸城农合行业务竞赛中获得优胜奖；在农合行服务礼仪培训中，获得微笑勋章。

二、业务工作精益求精，不断提高服务质量和水平

（一）作为前台柜员，首先做到优质文明服务，提高窗口服务质量。我知道我所在的岗位是一线服务窗口，我的一言一行都代表着农合行的形象。这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈，时刻提示自己在工作中肯定要仔细细心，严格按规章制度进行实际操作，同时尽最大努力去帮助客户，耐性解答客户在办理业务过程中存在的'各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，使客户能够兴奋而来，满足而归。同时我作为联行操作员，每天负责联行往来账务复核，

（二）主动做好存款揽收工作，全面完成支行下达的各项业务指标。我是一名新同志，在新的环境，新的单位工作，我的一切从零起先，我更注意自己综合实力的提高，在新的环境下，通过领导和同事们的关切和帮助，利用各种社会关系拓展存款揽收及其他相关业务。

（三）增加平安意识，刚好杜绝平安隐患，做到全年平安无事故。业务要发展，平安是基础，一手抓业务，一手抓平安。在抓业务的同时，时刻不忘平安第一。工作中能够坚持刚好上下班，进出营业室门做到即开即锁，顺手关门。班前班后刚好检查平安。在办理业务操作过程中，能够按规章制度办理业务，刚好做到库款，帐，证，表，卡的平安，坚持做到一日三碰库，坚决不办理自身业务，刚好避开了业务操作风险。

三、存在的问题及今后设想

总之，几年来的工作取得了肯定的成果，但还存在诸多不足之处，在一些细微环节的处理和操作上存在肯定的欠缺，我要在今后的工作学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬特长，弥补不足。在新的一年制定出新的奋斗目标，以饱满的精神状态迎接新的挑战，向先进学习，向同事学习，取长补短，共同进步，为诸城农合行及和平街支行的明天而尽心尽责。

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新状况新问题层出不穷，新学问新科学不断问世，面对严峻的挑战，我有时缺乏学习的紧迫感和自觉性。二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素养不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。三是业务技能水平还是不够娴熟，须要接着加强。

金融业工作总结4

回顾一年来的工作，我部主要从以下几个方面开展：

一、开拓创新，主动推动个人信贷业务全面、快速、健康发展。

20xx年是个人住房贷款、个人消费贷款业务充溢机遇和挑战的一年。在面临xx地域经济欠发达、市场需求有限，以个人和家庭为中心的金融服务成为同业之间资产业务拓展和竞争的主要领域，经营形势非常严峻。我们面对现实，正视困难，同心同德，另辟新径，重新调整信贷营销思路和方案，从思想观念、营销策略、服务方式和运作机制上主动进行变革，抢占xx个人住房信贷、个人消费信贷市场份额。

在市行的支持下，我部将一、二楼营业场所装修一新，为客户供应“面对面”服务。在业务办理实行贷款、保险、公证“一条龙”、一站式服务的基础上，又推出了“3a”服务，即为客户供应了任何时间、任何地点、任何方式的“3a”服务。节假日实行了值班制度，实现了365天全程不间断服务，对有特殊要求的客户推出了“送贷款上门”的服务新举措，开拓了个人贷款的“绿色通道”。规定每笔业务从受理到发放三个工作日必需到位，从而保证了开发商资金的刚好回笼。这些新举措的实施大大地提高了我行个人信贷业务服务质量和工作效率，获得了诸多开发商的确定，我行社会形象得到业界认可，为我行赢得了客户。截止本年末，我部胜利将已在他行建立了按揭关系有优质项目按揭资源的云路、凯地等五家住房开发商营销到我行办理住房按揭业务。全年发放个人住房贷款xx笔，金额xx万元。

同时，我们刚好更新营销观念，变更工作作风，由原来的“等”市场到主动“找”市场，组成以行领导及分理处领导为首的七个信贷营销组，实行主动出击、上门推销我行个人信贷产品的方法，强化市场意识、竞争意识，确定“以客户为中心，以客户的须要和利益为动身点、归宿点”的营销理念，多渠道地进行营销，在营销个人信贷产品的同时，将相关的其他金融产品营销给客户，提高营销胜利率，延长营销链条，不断创建新的利益结合点。

为变更营销无目标、盲目推销、营销效果不佳的局面，我部组织人员对本地房地产市场先后进行了三次调查，通过细分市场，细分目标客户，选择和发展优质客户群，优化客户资源，采纳不同的银行产品和不同的营销手段去满意目标市场的须要。通过市场调查，发觉个人住房家居消费贷款在我市有着较好的市场潜力。为此，我部针对个人住房家居消费贷款业务产品的特点，制定了相应的营销策略，确定城区的几个主要交通要道的临街店面和有较好物业管理的住宅小区商品房为重点营销对象，营销人员全面上门调查摸底，适时营销。自个人信贷中心9月组建成立运作至今，我部共营销个人住房家居消费贷款55笔，金额15101.21万元，取得了较好的营销成果。

住房开发贷款是我部贷款营销的重点之一，针对房地产开发企业良莠不齐的状况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场进行了细分，确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开发资质较高、经济实力较为雄厚的xx有限公司、xx房地产有限责任公司等房地产开发企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉一般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局，把xx广场花园、百乐花园、xx大市场、xx小区、xx城等开发项目作为重点支持的开发项目。全年对六家房地产开发公司发放住房开发贷款9680万元，支持开发“现代城”、“鹅湖雅苑”、“家兴世纪花园”、“雅天大厦”、“信源大厦”、“东门小区”等项目建设。住房开发贷款的发放取得了较好的经济效益和社会效益，有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。同时也为我行个人住房信贷业务的后继发展储备了按揭资源，延长贷款“营销链条”。

在稳固发展住房贷款的同时，我部非常注意开拓个人消费信贷业务的新领域，个人汽车消费贷款成为了我部今年信贷营销的一个新的利润增长点。在个人汽车消费贷款获得省分行的批准和授权后，多方出动，后发制人快速抢占个人汽车消费信贷市场，已与十三家汽车经销商或汽车出租公司建立了个人汽车消费贷款合作协议，全年发放汽车消费贷款630户,金额5332.74万元。针对汽车贷款中货车贷款违约现象较为严峻，保险公司退出汽车贷款保证保险的实际状况，我们根据“理性营销、稳步推动、优中选优、调整成数、防范风险”的营销原则，

重新整合汽车贷款操作流程，将汽车贷款方式由“传统式”改为现有的“直客式”，推出“抵押+保证+回购”担保方式，并制定了相应的贷款管理方法及操作流程；同时实行贷款倾斜，提高对借款人的要求，并对每一笔贷款坚持做到上门调查，驾驭借款人的第一手资料，保证贷款质量。对汽车消费贷款实行“以小车贷款为主，基本退出货车贷款市场”的营销策略，至年末，货车贷款比例由原来的40%降至20%，实现了汽车消费贷款“软着陆”，较好地调整了汽车消费贷款结构。

二、构建高效、严谨、规范的管理模式，为可持续发展夯实基础。

我部在主动开拓与发展业务过程中，正确把握开拓发展和规避风险的关系。为加强员工业务基础学问的积累，每月一次组织员工利用业余时间学习《个人消费信贷业务文件汇编》、《住房金融业务文件汇编》等规章制度，提高员工业务素养，并结合详细工作中的实际问题进行研讨，避开操作风险。我部对业务处理过程中出现的问题刚好进行分析，并结合市行“扫雷工程”进行了二次全面自查。全体工作人员加班加点对住房贷款和个人消费贷款共计4590笔、法人客户16笔，进行逐笔查实、查清。通过系统“排雷”对以往存在的问题，刚好进行整改，总结阅历，制定了一系列有关业务操作的管理制度和方法。20xx年9月个人信贷中心整合后，对全部个人信贷档案进行了一次全面的完善和整理，并刚好将全部档案和权证移交市行档案室入库保管。为我部业务可持续发展夯实基础。

三、服务创新，延长“营销链条”，努力创收。

中间业务作为我一个新的收入增长点，全年实现收入48.79万元。其中：代理保险收入18.91万元，托付贷款手续费3.28万元，财务顾问收入26.00万元，其他代理收付业务收入0.60万元。在稳固原有中间业务收入源的同时，我部努力挖掘中间业务收入新的来源，利用人才资源和行业优势，力求做大营销“蛋糕”，延长贷款“营销链”。为客户供应系列理财服务，依据企业加强财务管理的须要，我部帮助理顺企业内部财务关系，并帮助企业做好银行资金往来结算工作、供应投资询问、融资策划、完善企业财务管理制度，融洽银企关系。

四、强化风险监管与限制手段，有效防范和化解资产风险。

严格贷前准入条件，理性化营销，从源头上防范风险。目前，由于我国尚未建立完善的个人资信评估体系，而个人住房、个人消费贷款客户多而分散。在人员配置相对缺乏的状况下，我部形成一套申请、调查、审查、签批较为严谨的贷款操作程序，并具备了严密可行、操作性强的贷款管理规则，在限制贷款风险方面拥有肯定的实际操作阅历。严格做到贷前“四查”，“一查”借款人的资金来源、先期债务；“二查”借款人的贷款额度与收入的比率；“三查”借款人的贷款与抵押物价的比率；“四查”借款人的抵押物的产权、价值、性质，建立借款人财物记录。同时实行审贷员同借款人谈话制度，对借款人提交的资料进行深化、切实地落实与复核，从源头上防微杜渐，化解风险。我们追求有质量、有效益的贷款营销数量的增长。我们的营销工作要求做到营销服务看法要“好”、服务质量要“优”、服务效率要“高”；更注意借款人条件要“优”、担保抵押要“实”、还款来源要“足”、贷款手续要“全”，严格贷款营销操作和管理，杜绝职业道德风险和业务操作风险。

在个人信贷中心组建后，我部充溢了贷后管理、催收力气。并将责任落实到人，建立合理的业绩考评制度，与绩效挂钩。注意对到期贷款的清收和转化，按月对每个违约客户进行贷后检查，分析违约缘由，并针对不怜悯况实行多渠道、多途径、多种方式进行催收。在时间上打破常规，从月初就起先关注违约状况，利用休息日及夜间进行电话提示和催收，与客户讲道理，澄清厉害关系，对三期以上的违约客户进行重点监控，专人负责，实行电话约见、上门催收与签订还款安排相结合的方法，刚好了解违约客户家庭收入现状，帮助违约客户合理确定还款安排，作出还款安排书和承诺。通过人性化的管理模式，清收违约钉子户12户，金额8万元。

建立个人汽车消费贷款风险的预警机制，通过收取个人汽车消费贷款保证金、降低贷款成数、与保险公司协商加快理赔进度、有选择地退出部分汽车信贷品种和市场等措施，已淘汰2家不主动合作的汽车经销商。确保了个人汽车消费贷款违约额达到总行的限定指标8万元之内，不良贷款率限制在0.16%以内。

我部通过上门清收、诉讼等方式，全年以现金方式累计清收呆滞贷款83.16万元。其中：收回富丽房地产公司呆滞贷款82.11万元，清收原148科目呆滞贷款1.05万元。

贷款营销日趋形成业务发展和风险防范并举、传统业务和新兴业务共荣、贷款营销和清收不良合力的贷款营销新格局。

五、以人为本，扎实工作，同心同德谋发展。

在市分行党委的干脆领导下，我部党支部仔细贯彻、开展以“严格、规范、谨慎、诚信、创新”为主要内容的“十字”行风专题学习，加强党风廉政建设和精神文明建设。坚持以人为本，主动组织参加社会公益活动，开展了形式多样的文体活动，增加了整体凝合力，将员工的工作主动性和创建性统一到“一心一意搞经营”的思想上来。加强了内限制度建设和“三防一保”工作，各项业务在遵循规章制度的基础上正常运行，年内无重大差错事故和经济案件发生。

我部在市分行党委的干脆领导和自身的努力下，工作有了进步，但离市分行党委的要求还有相当的差距，与现代商业银行的服务手段和意识的要求还有很大的距离。在今后的工作中，我们应在以下几方面加以完善和提高：1、必需充分解放思想，不断开拓进取，勤奋努力，扎实工作，发挥最大限度的热忱超常规工作。

2、在业务开展过程中，努力找寻新的业务开拓点，进一步延长贷款“营销链条”。

3、强化内部管理工作，特殊注意摸索出一套对个人贷款违约客户的行之有效的清收措施，为我行个人信贷业务的健康发展供应有力保证。

4、不断探究新形势下，如何有效发挥个人客户经理的职能和作用.

金融业工作总结5

假如这不是理由的话，在受到今年金融风暴的影响，我的销售业绩很一般。不管怎样过去了都过去了，希望20xx年市场方面能有所改善，当然自己的努力是最重要的。根据公司的整体年终销售目标，我的销售任务已经落实。一方面是主管沟通更好的销售方面，另一方面也要进行上一年的工作检讨。为突破自己，我做出了业务员年度工作安排。

主管在设定你的下年度工作内容时，通常是在贯彻公司由上而下的年度目标，因此，你必需先细致了解公司的年度目标，这点很重要却总是被忽视。另外，你肯定要花时间想清晰自己下年度希望的成长，是学习？是薪水？还是发展另一项专才？

假如你想要的是学习新技术，在制定业务员工作安排时就必需加入学习安排；假如是想增加收入，就必需制定增加业绩的安排，或是调换部门的打算安排。

先了解公司的年度目标以及个人的年度目标，你在制定工作安排时才不会无所适从。安排合理但要具挑战性

制定工作安排的原则是勿好高骛远、目标合理、具有挑战性。如何避开好高骛远，设定合理的目标呢？究竟年度工作安排怎么写呢？多数人在制定安排时不会想到自己的缺点，于是，建议可以找你的家人、好友，或是较熟的同事与主管，请他们检视你设定的目标是否太过志向？制定的安排有没有避开或改善自己过往的缺点？

为什么要具有挑战性？主管不会希望你只是去设定你原本就可以达到的目标，他会期盼你在将来的一年，无论在工作上或学习上都能有所突破，所以，虽然要避开好高骛远，但也得设定自我挑战的安排。

目标数字化、行动详细化

有了上述的打算与调整，接下来就进入销售工作安排如何制定和实际制定工作安排的4个步骤：

1。目标数字化。只有形容词的空泛目标是没有意义，所以要把工作安排的目标与内容数字化，例如时间化、数量化、金额化。

2。行动详细化。有了数字化的工作目标，还要附带有效的执行安排。

3。学习安排。你应当同时制定年度的自我学习安排。公司对员工自我学习通常是抱持正面的看法，有些公司甚至规定学习安排是工作安排应具备的项目。

4。与主管面对面沟通。完成工作安排后，肯定要面对面地与主管沟通，而不是只用电子邮件把工作安排传送给主管。面对面沟通的好处，是你可以透过主管的表情与肢体动作，更清晰了解主管对你的各项工作安排的看法。你也可以藉由面对面的机会，告知主管你的中长期目标，例如两年内希望从技术部门调往行销部门，或是3年内希望担当主管职等，请主管针对工作安排与学习安排，赐予建议。

总之，不要把制定工作安排当作是交差了事的例行事项，应当藉这个机会，重新检视自己的职场生涯安排。

金融业工作总结6

今年以来，xx区金融服务中心坚持高举习近平新时代中国特色社会主义思想宏大旗帜，深化学习贯彻习近平总书记来陕考察重要讲话重要指示精神，在xx区委、区政府的坚毅领导下，在区级各相关单位的支持协作下，克服工作困难、狠抓工作落实，以更高质量、更高效率圆满完成了上级支配部署的各项工作任务，现将20xx年工作总结及20xx年工作准备汇报如下：

一、20xx年工作总结

（一）坚持党建引领

主动强化基层党组织战斗堡垒作用，坚持“党建第一要务”原则，秉承“抓党建带队伍”的工作思路，推动“学习中心、服务中心、清廉中心”“三个中心”建设，组织召开党组会议xx次，党组扩大会xx次，集体学习2次。

抓党史的学习。主动开展党史的学习教化工作，成立了党史的学习教化领导小组，制定了《区金融服务中心党组关于开展党史的学习教化的实施方案》，并形成了“五个一”党史的学习教化安排（即组织一次观影活动，书记讲一堂党课，开展一次红色教化，评比一次优秀笔记，撰写一篇心得体会），依据学习安排有序开展了各项活动。

抓警示教化。组织开展以案促改警示教化、换届选举警示教化和第四个纪律教化学习宣扬月等系列活动，通过警示教化日常学习、案例学习、专题学习，进一步增加廉洁自律、拒腐防变、克己奉公的规则意识、纪律意识和制度意识。

抓党风廉政。制定了xx区金融服务中心党组《党风廉政建设和反腐败任务分工实施看法》，分管领导与各分管部门分别签订了党风廉政建设目标责任书，层层拧紧责任螺丝，全面构建起横向到边、纵向究竟的党风廉政建设工作长效机制。

（二）坚持立足本职

立足本职、主动作为，加大到期借款催收力度，主动回笼外借资金，下大力气筹措资金，偿还政府到期债务，进一步化解债务风险。

一是加快资金拨付。xx公司本年累计支付资金共计xx.xx亿元。

二是催还到期借款。对开发商主导城改项目过渡费到期借款进行催还，20xx年催还xxxx.xx万元，根据区政府工作支配与区司法局联合，对涉及的开发商拖欠借款事项提起诉讼，进行法律追讨，目前通过法律程序追讨的共有三家单位。

三是土地后续规整。做好辛家庙立交西南角土地后续归整工作，签订辛家庙立交西南角储备地项目文勘合同、集装箱安装合同及增加部分渣土外运合同，完成了辛家庙立交西南角储备地文物勘探工作并出具报告。

（三）坚持为民服务

紧盯群众“急难愁盼”问题，扎实开展“我为群众办实事”实践活动，制定了《区金融服务中心关于开展“我为群众办实事”实践活动调研工作的实施方案》，形成项目清单及台账，坚决把实事办好，把好事办实。

打好非法集资“防卫战”。开展“打击非法集资”系列宣扬活动x次，发放宣扬册xxxx余份，进一步提高群众防范和打击非法金融活动的自觉性、主动性，筑牢坚实的群众性防卫阵地，从源头上扼制非法集资滋生和扩散。

搭建银企对接“连心桥”。联合区统计局胜利举办20xx年第一期政银企座谈会，成效颇为显著，xx有限公司已向建行通过抵押快贷方式胜利贷款xxx万；xx有限公司通过建行云税贷方式获得贷款xxx.x万元；中国农业银行累计为区内xx家企业供应xxxx.x万元贷款；恒丰银行向xx区x家企业发放贷款xxx万元；中国建设银行给西北有色新增贷款xxxx万元。

燃气送到群众“心坎上”。通过调研了解到汉都新苑xxxx户回迁户由于自然气管线的布设影响装修和日常运用，针对该状况，xx区金融服务中心及安置办经报请区政府专题会议批准后，xx公司与xx公司签订了自然气工程改造施工托付合同，为汉都新苑xxxx户群众改迁自然气管道。

（四）坚持从严防疫

树牢人民群众生命健康至上理念，实现疫情防控平战转换的有效连接，坚决打赢疫情防控阻击战，做到召之即来，来之能战，战之必胜。

做好人员以及车辆保障。根据xx区防疫指挥部、区委组织部关于疫情防控相关工作支配，xx区金融服务中心以极高的政治站位，不讲条件、不打折扣，全年度共选派精干力气共计x名同志在区防疫指挥部借调工作，常态化参加全区疫情防控工作；同时为保障防疫工作用车便利，主动供应了车辆x台，实现了人力物力双支持。

做好城中村工作队队长。根据xx月xx日市、区疫情防控工作调度会关于向城中村和重点社区选派工作队的要求及疫情防控指挥部社区管控组通知，xx区金融服务中心党组书记、主任毛小强同志作为xxx街道xx村防疫工作队队长，团结带领工作队全部成员快速领悟精神，第一时间实现集结进驻，第一时间开展城中村防疫管控相关工作，全力保证该村xxx户人员疫情防控工作全面、有序绽开。

做好包抓社区防疫工作。针对年底此轮疫情，xx区金融服务中心根据全区统一工作部署，快速选派了x名同志下沉到xx街道x其次社区，帮助社区组织开展核酸检测工作，目前已开展社区全员核酸x轮次，累计覆盖xxxxx人；协作社区对居家隔离人员严密管控，对健康监测人员关注统计；主动做好了社区内的政策宣扬、防疫消杀、居民生活服务保障等一系列工作，以真心、真情、实实在在的行动赢得了群众的一样认可。

（五）坚持听从大局

在自觉听从大局、维护大局中找准工作定位，坚决听从并服务于xx区委、区政府各项工作支配部署，努力为高水平建设国家一流城市中心城区建设贡献力气。

组织参与志愿活动。领导班子身先士卒，全体干部职工走上街头宣扬引导群众进行新冠疫苗其次针接种，全员深化街道开展“大擦洗”活动x次，助力环境卫生提升。主动参加“服务十四运·奉献我的城”活动，组织全员分班次下沉到服务点位，沐风浴雨开展执勤志愿服务，共计xxx人次志愿服务时长累计达xxxx小时，全力保障“十四运”。

接手清整清退工作。20xx年初，依据xx区政府工作支配，xx区金融服务中心接管区基金清整办和区联合学院集资清退办工作。截至目前，共梳理基金清整办有关案件xx余件，整理档案xx余盒；协作市中院执行局和xx法院执行局对xx公司土地再次进行了查封；帮助协作区审计部门对20xx年清产核资以来账务进行了审计。

二、20xx年工作准备

（一）在提高政治素养方面

深化学习贯彻习近平总书记来陕考察重要讲话重要指示精神，强化思想政治引领，持续组织学习教化，引导党员干部不断提高政治素养，切实增加“四个意识”、坚决“四个自信”、做到“两个维护”。

（二）在加强作风建设方面

深化学习贯彻习近平总书记关于作风建设重要论述，深刻把握新时代作风建设的新内涵新要求，寸步不让地抓好作风建设，坚持防微杜渐、警钟长鸣，进一步完善相关规章制度，以规章制度为约束，久久为功。

（三）在推动本职工作方面

创新思路，打好防范和化解政府债务风险保卫战，加快推动遗留问题化解，搭建平台有效服务辖区金融机构及微小企业，为“奋战‘一三五’，建设新xx”供应坚毅有力保障，为xx奋力谱写新时代追逐超越新篇章做出新的贡献。

金融业工作总结7

日历已然翻过，20xx年已经到来，回首这1年的工作，每个柜员有自己的收获，现将全年工作汇报如下：

在这一年中，我有以下三点深刻的体会：一是服务：任何工作都强调一个服务，诚信待人，从心底的微笑，才是真正的服务。下塘分理处是个温馨的大家庭，大家团结友爱、相互帮助，大家每天微笑待客，也微笑对待身边的同事。作为老柜员，我觉得很重要的一点就是任何坏心情都不能带到工作当中。二是业务学问，全球经济改变很快，同样银行的业务标准也在日新月异，每天都要关注改革更新，不仅要巩固以前的学问，也要适应改变，跟紧银行业务的发展。要把每个学问落到实处，不能凭自己想象或者道听途说，任何事情都要讲求一个依据，办事也要做到细心。三是营销，随着银行业竞争的加剧，营销显得尤为重要，我们要紧跟行业的转型，紧跟银行发展方向的改变，为银行服务。这就须要学习营销技巧，与产品的学习。同时也要兼顾业务与服务，假如一味的营销，而不顾业务规范与办事效率，是不行取的，所以综合柜员就是要学会服务、业务、营销这三方面的融洽的结合。不能顾此失彼，必需做到融会贯穿，才能做好这份工作。

平安保卫方面，我仔细听取领导看法，严守平安保卫制度，从无出现脱岗离岗现象。

过去的一年有进步也存在着不足，新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充溢自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。

金融业工作总结8

20xx年上半年以来，依据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责随意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了肯定成果。截至目前，我局金融业务各项指标完成状况如下：

一、上半年度工作完成状况

(一)各项指标完成状况

1、跨年度竞赛完成状况

无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成安排指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17367万元，完成安排的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。

其中营业部门完成状况如下：跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元，完成安排的142.101%;累计新增活期平均余额13736万元，完成安排的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成状况

6月较2月28日累计新增活期序时进度安排为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均安排。

截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月安排的24.3%。

3、六大重点营销项目完成状况

商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成安排的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台，完成安排的5.67%。

代发工资：我局今年头发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。

缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已胜利代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。

绿卡通：09年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。

基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。

期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。

(二)上半年度工作开展状况

纵观上半年工作开展状况，取得以上成果主要有以下几点：

1、主动有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。

主动有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也绽开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门主动挂钩，主动走访营业网点并帮助解决网点实际

需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成果。

2、主动发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务

上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理方法》的修订，制定了《客户经理队伍运作流程》方案，进一步落实客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作安排总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理沟通阅历，共享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素养、营销意识、专业学问有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不行少的中坚力气。

3、做好09年各项金融重点业务营销方案的制订与推动，促进我局金融业务有效增长

依据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，依据各局实际状况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。

同时为主动实行省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推动业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推动小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项

目的方案并做推动。

6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推动业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局刚好将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递了告客户书，在告知的同时并宣扬我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，主动做好后期维护和接转工作。

4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作

协作银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗黑钱”内容进行培训;发放银行合规管理好用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并协作邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;协作省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，

组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗黑钱”学问培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。

二、上半年业务发展中存在问题

1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至

目前，总余额较08年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。08年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%仍有肯定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在接着影响，而股市、房市又渐渐起先升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特殊是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的详细措施有所缺失;此外非营部门协储任务渐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来肯定压力。

2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要缘由是，一保险项目各部门都特别重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至安排都没有分解下去，或者说只是简洁的分解没有详细的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推动过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一样的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多缘由支撑力度不够，特殊是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟识程度不够，部分网点还没完全相识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。

金融业工作总结9

20xx年上半年金融业务部严格根据省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实的制订工作安排，细心组织并带领各单位，仔细落实各项工作的开展，通过全体从业人员的不懈努力，工作上取得了肯定的成果，现将详细状况汇报如下：

一、各项业务发展状况

1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。

全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保安排的154%，完成力争安排的123%，完成省公司年安排的112%，均超额完成各项安排目标，全区一季度末点均余额全省排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争安排。

2、大理财业务发展快速，业务结构调整明显。

全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司安排的163%，完成市局安排的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万元，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售肯定值全省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年安排。

截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险

类理财销售15962万元，完成省公司年安排的159%，其中人民币理财销售11244万元、基金销售1236万元、国债销售3482万元，困难理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售占比5%。

3、基金定投发展位居全省前列

一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司安排的288%，安排完成率全省排名第1，签约肯定值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年安排的85%。

4、卡业务稳步推动

截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡累计签约2938张，完成省公司年增签约安排的73%。农夫工卡截至5月30日，本年窗口共受理703万元，完成省公司年度安排的70%。

二、主要发展措施

依据以往历年的邮政金融专业发展阅历，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过仔细探讨制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣扬方案等等，联合全局各部门，创新思路，全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。

1、划片分管合力督导

为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部根据市局要求，将全区全部金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为一季度各项金融业务指标及收入指标的完成供应坚实的后盾。

2、树立项目营销发展思路

为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思路，特地制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际状况，成立了项目小组，组建了金融专业营销队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。

3、坚持通报营造氛围

为了第一时间了解各网点春节期间业务发展状况，金融业务部支配专人值班，仔细做好节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报，专人登记，再通过OA公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领导及单位负责人实时的驾驭余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚明自身发展状况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。

4、加大宣扬营销力度

为了抓住旺季生产经营，切实做好宣扬营销，我部门将省公司发

来的全部宣扬品刚好的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统肯定制了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣扬品，要求各网点针对不同客户，选择窗口发放或上门探望的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣扬活动开展状况进行检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户询问，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满足。

三、基础管理工作开展状况

1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展

关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推动，依据安排进度支配，逐一落实各项工作的开展。在一季度旺季生产过程中，金融业务部在用心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，指定专人主动协作人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，特殊是考前，金融业务部基本每日通报一次学习状况。3月6日-15日，依据集团公司统一部署，金融业务部联合人力部、信息局仔细制定了考试安排，最终圆满的完成了考试。

通过专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素养，增加了网点人员的风险意识、责随意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制。

2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质

为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼仪和

业务行为，进一步呈现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训实行集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，精确详实的诠释了服务礼仪的各个细微环节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在理论考核中，获得了优异成果，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我局代理金融窗口服务质量有了显著提高。

3、平安生产无小事，责任重于泰山

为保障资金平安和员工人身平安，保证生产经营工作顺当进行，依据有关法律、法规，结合金融业务实际状况，金融业务部主任与网点负责人，网点负责人与营业员双双签订了《平安防火责任书》、《平安生产责任书》以及《社会治安综合治理责任书》，进一步明确了各网点人员的平安职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等平安演练，使每个营业员都能正确运用消防器材，熟知平安预防应急预案，能自如应对各类突发事务，提高了营业人员的责任心，确保了邮政资金平安和网点平安生产无事故。

金融业工作总结10

在过去的一个学期了，有我主持的学校财经工作领导小组取得了良好的工作成果，这都归功于我们财经工作领导小组各位成员的辛勤努力和我个人的一点点组织实力。

虽然过去的一个学期我们财经工作领导小组工作的不错，也得到了学校领导和广阔学生的拥护支持，但是我们财经工作领导小组肯定不会傲慢，我们肯定会接着的努力的将我们的本职工作做到。

有了过去的一个学期的工作总结，才能够在新的新的学期有了参照物，更加激励我们财经工作领导小组工作。我的工作总结有下：

一、关于思想政治表现

仔细学习党的文件，拥护党的基本路途和各项方针政策;听从大局、主动服务大局，仔细实行党委决议、校长办公会议决议和校财经领导小组会议精神;能牢记一心一意为人民服务的宗旨，忠实地为全校师生员工服务;公道正派，坚持原则，在学校改革和事业发展中留意发挥党员领导干部的表率作用。

二、关于组织领导实力

能坚持解放思想、实事求是、与时俱进的思想路途，运用马克思主义的立场、观点和方法，分析探讨和解决学校财务工作中遇到的实际问题;能驾驭全局，有较强的组织协调实力;具有肯定的科学决策水平和开拓创新实力;在干部运用上，擅长发觉人才、留意培育干部，能正确运用干部，用人所长，避其所短;兼任财务处党支部书记，能结合业务工作的特点，有针对性地做好干部职工的思想政治工作。

三、关于工作作风

能严格执行民主集中制，仔细执行财务处议事规则和工作纪律，坚持每周一次处长办公会议制度。能平易近人，与其他处领导团结协作，与兄弟处室亲密协作，努力完成学校下达的各项目标任务。为了在省属高校财务系统中保持一流地位，自我加压，与时俱进，不断探究和管理创新;勇于改革，敢于负责，勤奋敬业，任劳任怨;能组织有关人员常常深化第一线，了解状况，帮助基层解决实际困难。

四、关于工作实绩

比照工作目标，今年本人工作实绩主要体现在六个方面：

1、切实做好校财经工作领导小组日常事务工作，当好领导参谋助手。

根据学校20xx年党政工作目标要求，今年x月，我校组建了校财经工作领导小组，本人担当财经工作领导小组成员兼秘书，为了使财经工作领导小组有序地开展工作，根据职责分工和工作程序，我能刚好主动提出建议议题送校领导审定，事先了解和驾驭各项议题的详细状况，详实地向校财经工作领导小组汇报，主动地参加探讨，精确地起草会议纪要，并切实贯彻执行校财经领导小组的各项决议。今年共召开六次财经工作领导小组会议，学校急需探讨解决的有关财经工作方面的问题基本上都能得到妥当解决，达到了加强对全校财经工作领导的要求。

2、多渠道筹集资金，确保学校资金须要。

(1)充分调动各方面主动性，较好地完成校庆筹资任务。为了调动各学院、各部门筹资主动性，确保我校胜利地举办百年校庆，负责起草了《校庆捐赠财物管理方法》和《操作规程》，细心设计了校庆捐赠证书、校庆捐赠财物登记凭证等配套材料，在有关部门的大力支持和协作下，校庆前刚好实行了两次捐赠仪式，推动和促进了百年校庆捐赠工作。

(2)用好用活政策，增加学校收入。依据我省选择性招生有关政策，我与校内有关部门共同探讨筹资方法，规范操作程序，并组织有关人员亲密协作，增加学校收入xxxx多万元，较好地弥补了学校经费的不足。

(3)以探讨、考察、培训为纽带，增进我处与省教化厅、财政厅两部门的联系，争取政府部门对我校经费的支持。

(4)主动争取金融部门对我校的支持。我处与当地银行常常保持广泛联系，刚好介绍学校建设状况，沟通金融信息。

3、实施稳健的财政政策，稳步推动“部门预算”改革。今年是我省实施“部门预算”改革的第一年，我校紧紧围绕学校党政工作目标支配预算，确保学校改革、稳定和各项事业发展，为全面提升学校整体实力提高办学水平及搞好百年校庆供应经费保障。

4、强化“经营学校”理念，坚持开源节流，勤俭办学。我处坚持从自身做起，邀请校领导在财务处作关于“加入wto与经营学校理念”的辅导报告;我利用学校wto学问学习班的契机，提出经营学校的十个设想，呼吁全校教职工增加危机意识、使命意识、责随意识，共同做好经营学校的大文章。

5、我校财务顺当通过审计检查，并且获得一样好评。今年省政府年度工作目标确定对全省46所高校200x年度财务收支和收费管理运用状况开展专项审计，我校列为其中。市审计局受省审计厅托付，选调6名专家进驻我校进行了为期40天的审计检查，我处主动予以协作，组织专人负责供应资料、询问、答疑、说明和服务，确保审计工作顺当进行。

6、加强和规范二级财务管理。

五、关于廉洁自律

根据财务处廉政责任第一责任人的要求，能带头仔细学习并组织全处干部职工学习党中央关于廉政建设的一系列文件，参与学校廉政报告会，观看廉政录像，通过学习，从思想上筑起一道钢铁长城，增加防范意识和拒腐防变实力。同时针对财务管理薄弱环节，堵塞财务管理漏洞，加强防范。按规定进行个人收入申报，接受组织监督。能以“三个代表”重要思想，自觉做到自省、自警、自励、自律。

今年上半年，校纪委监察处对我处进行了党风廉政责任制考核，确定了成果和好的做法，主要是：“领导重视、主动开展党风廉政教化、责任制网络健全、重视制度建设、从源头上预防和解决腐败问题、注意行风建设;”同时指出要“进一步增加财务透亮度，依据财务部门工作的特点，把廉政建设责任制的要求实行到每个财会人员”。比照考核结果，我处提出五条整改看法，依据财务委派制的实际状况，进一步调整和健全了廉政责任网络，在校财务处网页上分级授权公开财务工作的有关内容，接受群众监督。

六、今年工作中的缺点和失误

1、在“部门预算”改革的条件下，如何多渠道筹资，为学校供应更多的建设资金，须要有新思路、新举措。“部门预算”改革刚刚起步，制度本身有很多缺陷，我们一方面通过帮助上级部门完善制度，增加财政主渠道对教化的投入;另一方面，有意识培育多渠道筹资队伍，刚好沟通筹资信息，探讨筹资对策;还要运用利益激励机制，进一步调动各方面主动性，开拓多种筹资渠道，为学校跨更加展争取更多的资金。

2、与部门沟通和向领导请示汇报都做得不够。虽然工作有主见，办事公正，敢于负责，也不越权，但是，对个别业务的处理稍有疏忽就会犯沟通不够或者向领导请示汇报不够的错误，因此今后在业务工作上既要大胆，又要谨慎，要防止急中出错。

3、对国家开拓“绿色通道”后学生欠费增多的状况估计不足。财务处虽然与有关部门和学院共同做了很多工作，效果比较明显，但学生欠费仍多于去年。

4、加强财会理论学习和探讨不够。

七、今后的准备

根据建设高水平高校的要求，全面提升财务管理水平。高水平高校不仅须要一流人才、一流师资和一流设备等条件，同时也须要有一流管理。特殊是财务管理，要力争做成“品牌”，形成特色，全面提升我校财务工作在全省的地位，真正实现我处“科学理财、高效管理、优质服务、争创一流”的目标，使财务管理水平与建设高水平高校相适应。

今年的工作从总体上看，业绩较为显著，成果归功于财务处全体干部职工的努力，归功于处领导班子精诚团结、合舟共济，归功于校领导的重视和正确领导，归功于兄弟处室的亲密协作和大力支持。工作中存在的失误和不足，责任在我，今后我应当加倍努力，争取在有限的任期内做出更大的成果，回报学校，不辜负领导和大家的期望。

金融业工作总结11

20xx年1月1日起先，营改增将在原来“1+6”的基础上实现再扩围，铁路运输和邮政服务也将纳入改革行列，与此同时，一场关于营业税九大税种纷纷纳入减税阵营的探讨正在形成。

作为营业税九大税种之一，金融业的营改增正在加速推动中。消息称，财政部和国家税务总局已经在探讨金融保险业营改增的相关工作，预料明年起先推广。

此前，《中国经营报》记者也获悉，包括北京在内的各地金融局已经托付律师事务所起先做税率、税负测算工作，而测算的核心主要实行简易计税法进行计征。

“始终以来，金融业在营业税上做出了很大的贡献，但因为它包含内容较多，不仅有银行、保险，还有证券，这些行业的税率特别困难，为了简易操作，将来金融保险业营改增税率可能和现行税率没有太大差别。”一位参加测算的人士表示。

在该人士看来，虽然已经做了测算，但目前监管层对此还在探讨，将来顺当推行难度仍旧较大。

简易计税法测算

从长期看，金融保险业是营业税中营改增最难的一个税种，参照国外的阅历，最大可能是保持现状不变。

选择哪一种税率，这是营改增后金融保险业面临的问题。

上述参加测算的人士表示，目前金融局已经选择了30多个金融行业进行了试点测算，主要包括各种性质的银行、保险公司和证券公司，目的是测算现行税率和营改增后增值税税率的差，以确定金融保险业的营改增税率。

“虽然增值税现在有四档税率征收标准，但是对金融业来说，并不能简洁用一个税率来计算，其征收增值税存在比较高的技术难度，就是进项税额抵扣如何确认，这会导致不能简洁选择4个税率中一档征收。”参加测算的人士说。

相对于以前的营业税计税方法，简易计税法后，金融服务业是不能抵扣进项税额的。如此一来，对金融业来说，实质上改革后实行的增值税和原来营业税计税方法没有太大差别。

此前，在已经实行营改增的交通运输和现代服务业，都存在进项额抵扣的部分，可以凭借增值税发票抵扣，所以在整体税率基础上增加了11%和6%两档，以调整企业税负。但是对金融业来说，以银行为例，很难清楚地计算出一个客户和银行合作后，究竟能带来多大的增值额，因而须要按什么样的标准来制定税率也较难确定。

上述测算人士称，从长期看，金融保险业是营业税中营改增最难的一个税种，参照国外的阅历，最大可能是保持现状不变。“虽然是增值税，但计算方法还是类似原来的营业税体系，因而税率也不会有较大改变。”

据了解，目前金融保险业的税率为5%，征税业务包括贷款业务、融资租赁业务、金融商品转让业务(包括转让外汇、有价证券、非货物期货的全部权的业务)、金融经纪业务、其他金融业务(包括银行结算和票据贴现业务)和人身保险业务、责任保险业务。

中央政法高校财税法探讨中心主任施正文说，从国际阅历来看，对金融业征收增值税的技术难度很大，因为既然是增值税，那么抵扣环节是必定的，但金融业在这一环节就断了，抵扣链条受到影响后增值税的计征方法也要发生改变。

税负增减仍会出现

金融业营改增后存在税负有增有减的现象，和现在部分物流行业营改增后，税负有增有减现象如出一辙。

假如税率不会发生改变，那么对金融保险业来说，当其他行业迎来减负时代时，该行业是否增加了税负。

对此，此前某券商曾测算，若商业银行营业税下降2个百分点，14家上市银行的净利润将平均增长达到5.26个百分点。这意味着，假如对金融机构税收进行改革，将在肯定程度上提升银行利润水平。

不过，因为金融业现在主要包括银行、保险、证券三部分，参照国外增值税免税条件，有分析认为，在基本免税模式下，由于银行业的收入以利息收入为主，因而实行对利息收入免税的增值税，必定使得其税负大为降低，较征收营业税下降71.81%;对于保险业来说，其主要收入来源于保费也能免税，税负当然也会明显下降，较征收营业税下降73.60%;但对于证券业来说，由于主要收入来源于手续费和佣金，是不能免税的，实行增值税后其税负就会明显加重，较征收营业税上升132.12%。

也就是说，金融业营改增后也存在税负有增有减的现象，和现在部分物流行业营改增后，税负有增有减现象如出一辙。

数据显示，截至今年三季度末，A股16家上市银行共缴纳税负(营业税、所得税及其他)4122.44亿元，4家上市保险公司共缴纳税负2101.56亿元，上市银行和保险公司合计缴纳税收4421亿元。

依据国家税务总局数据统计，20xx年全国营业税实现收入15747.53亿元，同比增长15.1%，比上年同期增速回落7.5个百分点，其中除金融服务业营业税仍保持高速增长态势外，其他行业营业税增速均有所回落。

在此背景下，作为营业税中增速较快的金融保险业改革也备受关注。

财税专家马靖昊告知记者，