2020年海南省《初级风险管理》测试卷(第597套)

2020年海南省《初级风险管理》测试卷考试须知：考试时：分钟请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称3、请仔细阅读各种题目的回答求，在规定的位置填写您的答案。不要在试卷上乱写乱画，要在标封区填写无关的内容。答姓:考号:一(30题是洗和恐融领最具权威的府国组之一A.埃格蒙集反洗钱融行动特别工组沃夫斯堡集亚反洗钱集2.银行体系的流动主要体现为商业银行整体在中央银行的)寸A.法存款准备超备付金库存金存准备金3.会致政治风发的情形包()政财政政策的改变战第页4.2050100150(2005003001005.()6.)7.害只短常信用、市、、流动性交叉在、相互用良好有助提升盈利力并保障战良好8.流动()流动性管核心指标的算按照本币和外币别计算流性比例不得低于％核负债比率不得低60％人民币超额准金率不低5％9.以不是影响流动性风险的内生因素是)。资产债汇结资产债分结资产债期结资产债币结某行格优流动资为000元，未30日现金净流量万则流性覆盖为)。．29％％％％11.塞尔委员会及各国广泛运用的汇风险敞口头寸的量方法()银监会编写的《外风敞口情况表也采用这种算法累计敞口寸净敞口头寸短法各风险性资产余额12.法风险与操作风之间的关系是()操作风险和法律风险产生的原因相同外部规风与律风险是相的法律风险与操风险相独操风险包括法律风险第页13.下列关于我国商银行流动性监管指标的说法，错误的是)。A.动性比例属于商业银行流动性监管指标核负债比例属于商业银行流动性监管指标流动性缺口比属于商银流动性管标净稳定资金比率属于商业银行流性监管标14.操作风评估步骤不包括()准评监报15.部事件不包()。外部诈职员诈交通故外包商履广的作险义为，()以的所有风险均视为操风险A.市险法律险信用险市风险和信用风险17.抵押权证房证丢失属于操作风险内流程中的)文件合缺财／会计错误结算支错误产品设缺第页18.个人信业务是国内人务的要组部分未核第一款来或在一还来源不足情下，向客户发个住房款于)要操作风险点。个耐用消费品贷款个人产经贷款个人房按贷款个人质贷款客份料业关结束后、户易息交结后商银应至保(年。一三五十20.下列关于商业银市场风险限额管理的说法中，错误的是)。商业银行应当根业务的性质、规、复杂度和风险受能力设定限额制订并实施合理的超限额监控处理程序是限额管理的一部分市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管管理层当根据一定时内的超限额发生情，决定是否对额管理体系行调整21.商业银流动性管理中的金流分析法缺点()。难准确反映流动性状况对于规大务复杂的业银行完现金的能性和准性，分析的准性现流分析于杂，析结后现金流分析是一定性分析法难以定准确反映流动性状况22.下列关风的说法错误是()。风险的时至是的风关第页声誉风应按照声誉风因素的影响程度和迫性来排序具建设性的声誉危机处理方法是“化敌为友”23.如果银行具有一1000万元的贷款资产，10后到期，固定贷款利率为％，根行持这笔款的是一笔1万的动率期款利会据个准率进同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于)。重新定风险收率曲线风险基准险期性风险24.在大多数情况下，银行的久期缺口都为()。正零负不定25.最见的资产负的期限错配情况指)。将量长期借款用于短期贷款，即借长贷短资数额大于负债数额将量短期借款用于长期贷款，即借短贷长负数额大于资产数额26.国限可依的因不括)国别险业务会国重要性外部险27.部欺诈指()。A.商银行内部工因过没按照雇合内部员工守则业务理定第页作或者办理业造成的险要包括因失经授权的业务或交易行为以及超越权的动员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失商银员由于知识技匮而给业行成的风险违就业康或安全方的法律或协包括劳动法和合同法等造成个人工赔付因别种族歧视件致损失28.下列关于战略风评估说法错误的是)。战略险是形的战略风险评估声誉风相评估战首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强假设条战略险可量化甲企业营效益提高为扩大产规企银行以设和，企业用第的()。合理，可以用合理，可以给银行合理，因为能于合理，产生的用，导致下30.有于商银行声风险管理的作包括)。营强声誉风险管理及时理和评管规(31.以下关于产动性的说法是()。A.动性商银行以的成时要第页资产的现能力越强，付成本越低，则流性越强资产流动性是商业银行持有的动性资产及时迅速变现的能力资流动性是指商业银行通过资产证券化权期等生融工获得金能力商银行应当估算所持有的可变现资产量性资产持有与之的流动性需求进行比较，确定动性的宜下属于有效的声风险管理体系容的有。维持客和供应商的忠度增和投资者的关系强自的信度和利持者信心吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力最大限度地减少诉讼威胁和监管要求33.清的誉风管理程括)声誉风识别外部计声誉风评监和报告控与缓释34.下属于商业银行面临的战略风险的有)。技术险信用险竞争对风操作险品牌险35.影响商银体系的动性的括()。A.外第页()()38.银竞展零银行该项中)客监管难大乏意防范经验足控不善有管乏管不39.银制()A.银行管中不流动性急机制能够帮银行提高应对危机及时性流动性急机制能够帮银行提高应对危机有效性流性应急机制是满足监管合规的重要条件流动性急机制能够帮银行提高应对危机敏感性40.商业行员现金存取的作中，下行易成操作风的()A.能确识假临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙无支付凭证或用部凭证办理客户金支付务未核客户有效身份证件办理大额取现业未经授办理大额取现务41.重大市场风险报及时报告重大突发市场风险事件，包括)。反映事事分析事成总结吸教提出市风险管理改进议评估损影从商银行流动性来源看，流动性可分(。资流动性客流动性负流动性抵流动性表流动性43.评工作要坚持的原则有)全性及性第页完性前性重性44.损收集工作要明的内容括)。报告径职责工统计准损失态损的定义45.洗钱主要包括()等三项主要制度。客户份识制度客户份资和易记录保存度大额交易、涉嫌钱的可疑交易及嫌恐怖资的可疑易报告制度境内易监制度境外易监制度关战略风险理方，列说法正确有()。战略风险管理最有效办法是制定以风险为导向的战略规划，并定期进行修正战略规划应当清晰阐述实方案中所涉及的风险因素收以及可接风水平战略规划必须建立在当前的实情况和未来发展潜力的基础上战略风管理最有效办是制定战略规划，必进行修正战略规划最终必须深入贯彻并实到中观管理和微观操作层面47.有值市监包()。场第页48.()(E.非50.操作告()操作管理报告操作专项报告操作估报告操作报告操事报告、题(共题)大普擅长售力将更资技大零售()更作()对于商银行来说，应该保持较强的流动性，流动性越强越好。商业银行之所以承担操风险是为它可为商业银行带来额外收。)中人民银行反钱局主要负接收、分析国大额和可交易报告并有关部门移可交易线索()并是即将发生的真实失，也意着可能发生的最大损失()57.出现大量款人的挤兑行为，商业银行就可能面临市场风危机。)操作风险可以分为由人员系统、流程和外事件所引的风险。)市价是在评估基日自的买双在情、谨慎非迫情况通公交易资产所获得的资产预期价。零售性融资是动性的要源。)四(2题)第页：1：2：3：4：5：6：7：8：9：10：：：：：：：A：