工程风险及其应对策略

Word版本，下载可自由编辑工程风险及其应对策略风险无处不在，工程风险更是亦然。分析工程风险为什么会发生，会造成什么后果，提出了如何面向工程风险，应实行什么对策。

1风险的含义及构成

在经济活动中，“风险”是不以人们意志为转移地客观存在着，因而也是一个应被人们广泛运用概念。

1.1风险与不确定性

人们对将来事物熟悉的局限性，可获信息的不完备性以及将来事物本身的不确定性使得将来经济活动的实际结果偏离预期目标，这就形成了经济活动的不确性，从而使经济活动的主体可能得到低于预期的效益，甚至遭遇一定损失。

正是因为不确定性是风险的起因，所以不确定性与风险总是相伴而生。不确定性的结果可优于预期亦可低于预期。而普遍的熟悉是结果可能低于预期，甚至遭遇损失。也可以这样认为，即不知道发生的可能性时称之为不确定性，而已知道发生的可能性时，则称之为有风险。

1.2风险构成三要素

风险因素。是指产生、诱发风险的条件或潜在缘由，是造成损失的直接或间接的缘由。不同领域的风险因素的表现形态各异，按照风险因素的性质，可将其细分为物理风险因素、道德风险因素和心理风险因素。

风险事故。是指造成生命财产损失的偶发大事，它是导致损失的媒介物。

风险损失。是指非正常的、非预期的经济价值的削减，通常以货币单位来衡量，并且必需满足以上全部条件才干称其为损失。

2工程风险的特点和类别

众所周知，建设工程是经济活动中的重要组成部分，工程项目发生工期迟延、施工机械和建材盗失、意外爆炸、坍塌等事故屡见不鲜。产生的缘由即为与工程项目相关的工程风险。

2.1工程风险含义

对于工程风险的含义，比较有代表性的有两种。一种是指标的物在工程各个阶段过程中碰到各种自然灾难和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种是指全部影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。目前有关资料结合工程项目特点，在上述两种定义基础上，得出普通通用定义为：在囫囵建造工程项目施工的全过程中，自然灾难和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失不确定性。明显，这样的定义只是涵盖施工过程，不行避开地存在着局限性。应当将项目施工全过程扩展为工程项目全寿命过程，即由立项开头只至使用期满后报废拆除。

2.2工程风险特点

工程风险与工程项目全寿命过程是紧密相关的，同普通产品生产过程比较，建造安装工程项目的施工工艺和施工流程是十分复杂的，相关因素也无数，因而期间埋伏的工程风险就具有不同于普通风险的特别属性，详细表现在如下方面：

工程风险管理需要专业学问。惟独具备了建造安装工程的学问，才干凭借工程专业阅历，识别、评估风险，尽早发觉、解决工程建设中浮现的问题，实施有效的工程风险管理。

工程风险发生频率高。因为建造安装工程周期长，不确定因素多，尤其在大型工程中，人为或自然缘由造成的工程风险交集，进而导致风险损失频发。据有关资料统计，国内建造安装工程项目风险发生频率仅次于挖掘业，位居其次。

工程风险担当者的综合性。建造安装工程项目参加的责任方较多，诸如业主、承包商、分包商、设计方、材料设备供给商等。风险事故的发生经常是由多方责任造成的。因而一项工程通常有多个风险担当者，与其他行业相比，这就更具突出性。

工程风险损失的关联性。因为工程项目涉及面较广、同步施工和接口协调比较复杂，各分部分分项工程之间关联度很高。各种风险互相关联展现出相关分布的灾难链，使得建造安装工程产生特有些风险组合。因此，与其他行业相比，这也具有突出性。

2.3工程风险成因和类别

工程风险主要因为不确定性大事造成，因为信息不完备性，人们在熟悉事物的深度与广度2方面能力有限，所以，人们对于当今不少事物属性熟悉仍存在很大局限性。从根本上是人们猎取数据和信息能力有限性与客观事物进展变化的无限性这对冲突造成的，这种信息的滞后性是造成工程风险的根本缘由。

最主要的分类办法是根据工程项目风险产生的缘由及其性质分类，主要分类办法如下：

政治风险。指工程项目所在地政治背景与变化稳定与否，也即指权力机关效率和权力机构的作用是否良好。是则对工程项目产生有利影响，否则带来或加大工程风险，而这种风险是企业所无法左右。

经济风险。指国家经济情况、实力、进展趋势等方面的问题可能给工程项目造成的不利影响。诸如：相关经济指标超过之前三年均值的严峻的通货膨胀会引起材料价格与人工工资大幅上涨，所签定外币贬值或国家对外汇举行管制会造成损失等等。这种风险也是企业所无法左右的。

合同风险合同中，条款内容不恰当或与国家条款相违反时，可能造成巨大风险。这种风险危急性较大。主要有：合同缺陷，表现在某些规定含混不清、条款不全及未尽事宜之说中隐含歧意等等；合同条款有失公允，某些条款不符惯例，显然有利一方，不利另一方；合同翻译风险，国际工程翻译时有误差，词不达意或不够精准。这种风险是企业可以自己掌握应对的。

技术风险。一些技术条件的不确定性可能带来风险。诸如：业主变更过多且错过事前或事初最佳变更期；材料设备供给时，在到货时光和质量上发生问题；地质勘探资料反映解释不全面等等。

不行抗力风险。当事人事前无法预计、无法抵挡的突发大事、自然灾难、国家政府的专制行为以及国家颁布的具有追溯效力的规矩可能带来的风险。

市场风险。因为市场不健全、不完美、交易主体行为不规范和市场秩序混乱等问题给工程项目造成损失。主要有：业主过分压级压价，强迫承包商垫资，拖欠工程款或履约迟缓；行政干预，以权压法、以权代法、签订黑白合同；经营管理和选购行为上存在缺陷或未能遗憾履行合同。

3工程风险管理

是对工程风险举行辩识、分析并实行相应措施，举行处理以达到削减意外损失或通过风险盈利之目的工作。该工作包含2个环节：工程风险分析、制定并实施风险处置计划；4个步骤：工程风险辩识、估量、评价和处理。

3.1工程风险辩识

对面临的及潜在的风险所作的熟悉、推断、归类并鉴定风险性质的工作。该工作目的为：认清直接、间接、隐蔽、净收入、责任和人身损失等风险。风险辩识主要采纳分析和分解办法，将综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。可参考的详细办法有系统分解法、流程图法等。将风险因素层层剖析，尽可能深化到最基本的风险单元，以明确风险的根原来源。

3.2工程风险估量与评价

工程风险估量。指利用各种风险分析技术，采纳定性或定量分析办法，估量各种风险的风险度的工作。它是联系风险辩识和风险管理的纽带，该工作的目的为：将各种风险对项目的影响程度尽量赋予量化描述，反映出种种风险间互相作用，使业主全面理解，给挑选正确管理措施打下基础。工程风险估量的原则有：系统性原则、谨慎性原则、相对性原则、定性估量与定量估量相结合原则。工程风险估量的理论基础，常用概率判断原理和惯性原理，另外，也用类推原理和大数定律。

工程风险估量的办法有：CIM法即CIM模型，又称控制区间记忆模型；AHP法是定性定量分析相结合的办法；MAC法即最小可接受准则法，该法从保险公司角度举行风险评估。当索赔概率大于50%时，该项目投保不予受理；工程风险含糊估算法，在分析风险大事发生概率和结果缺乏历史数据时，该法既回避定量描述，又解决了含糊性语言描述的不精确     和完整的弊端。

工程风险评价。在工程风险辩识和估量的基础上，综合考虑风险属性、风险管理的目标和风险主体的风险承受能力，确定工程风险和风险处置措施对系统的影响程度的工作。常见的有定性和定量两种评价办法。

3.3工程风险处理

指面向风险应实行措施，尽可能规避、削减或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。该工作挨次为：分析评价风险辩识及估量的结论→比选风险处理计划→提出处理计划→组织落实。

工程风险处理措施。工程风险回避，指中断风险源、遏制风险大事发生，使风险不致发生进展的风险管理措施。主要有如下几种：一是放弃。彻底规避风险，但同时也放弃了获利的可能。二是通过合同条款回避。合理确定外汇比例，明确固定汇率，以回避外汇风险；制定具体条款，回避业主逾期付款的风险。三是措施回避。尽量通过现场已有设施，尽量在工程所在地租赁而非新购，以回避资金风险。

工程风险减轻。指实行有效手段和办法，遏制已发生的工程风险事故的进展态势及范围，使损失最小化的风险管理措施。如业主违约时，承包商可要求担保人赔付或停工。

工程风险转移。指利用一定方式，将工程风险转嫁出去的风险管理措施。这是最主要的处理方式，原则上可分为2种：一是无偿转移。利用分包、转让、转包等协议无偿转移，但在我国现行相关法律规矩下，实施空间较小，因转包在我国是不允许的。二是有偿转移。支出一定费用，举行投保，以转移风险，这是最主要的转移方式。投保分为保险和工程保证担保。

工程风险自留。顾名思义，就是将风险损失留在风险管理主体内部。这适合于3种状况：一是已知有风险，但因为可能获利而需冒险时，主动保留担当风险。二是当风险无法回避、转移时，