客户经理个人年度考核工作总结（精选5篇）

第页共页客户经理个人年度考核工作总结〔精选5篇〕篇一：客户经理个人年度考核工作总结时间过得真快，转眼间202_年即将逝去，新的一年又将到来，回忆这三年来的工作，才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也不低于别人。如今想来，能获得这样的成绩，顾然同单位领导的关心、各位同事的帮助是密不可分的，但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对三年来的工作做一下总结分析^p：一、敬业爱岗，视单位为家自从202_年进入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名客户经理，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感谢之情，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经历完全无用武之地。如今要面对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切方法，利用业余时间向一些同事请教，但随着卷烟销售网络的改变提升，再加上这项工作在我县起步较晚，也算是一种新惹事物，实在是没有太多现成的经历可学，一切几乎全得靠自己探究，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，进步工作技能的同时，我更注重与单位的同事之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个单位就是一个家，单位里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能获得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽，为我在工作中能获得优异成绩奠定了良好的人际关系。二、加强对客户的沟通，维护客户利益作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过三年的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友谊关系。其实卷烟与药品一样，都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营的商业批发企业，虽然其体制与一般的商业批发企业有所不同，但有一点是完全一样的，那就是所面对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供给商，自觉地抵抗假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体安康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为今后烟草公司的可持续开展提供了充足的网络保障。进入202_年，随着卷烟销售网络的进一步提升，我们客户经理的工作职能也在发生转变；而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经很熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也可以及时处理并提供帮助。对于个性化效劳，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个客户都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联络，对于该补仓而未补的情况，我也会打过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。如今广阔农民的收入还较有限，消费程度也比城市低很多，加上外出务工人员较多，所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比拟大，而由于烟厂在消费方面也在提档增效，因此，五类卷烟的消费量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多客户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不管时间再晚都会解释清楚每个问题，直到他们满意为止，这些东西看来是微缺乏道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司成心不给他烟，断他的财路，他就会转向别的地方寻求货，对于烟草公司以后的开展造成不稳定因素。篇二：客户经理个人年度考核工作总结202_年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，获得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销才能也得到极大进步。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至202_年末，实现总授信额度xx亿元，带动对公存款xx多万元，实现]方案-范文＇库.整理.利息收入xx多万元，实现]方案-范文＇库.整理.中间业务收入xx万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用穿插营销，新增对私存款xx万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前x位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本掌握了光大银行大局部授信产品的要素，可以通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深化人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力进步个人营销才能。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销才能的提升很大程度在于理解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的获得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。202_年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。银行客户经理工作总结202_年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。篇三：客户经理个人年度考核工作总结202_年各项工作已经告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进展实际操作。过去的202_年，我新参加到分行营业部这个和谐团队，与同事们一道坚持不懈努力完成各项任务指标。在这里我总结一下这一年的工作情况。一、认真学习，努力进步自身素质一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是到分行营业部后从柜员到客户经理的转变，多问、多学、多练，我深知作为一名客户经理，要擅长学习，勤于考虑。比照我行资深的客户经理，看到了自身的欠缺缺乏，通过认真的总结，制定学习方案，从业务知识、营销才能、沟通技能、合规风险意识等方面不断进步自身的综合素质。二、勤奋务实，积极履行本职工作一年来，我先后从事柜员、客户经理不同的岗位，都可以立足本职、敬业爱岗，为我行事业开展尽责尽职。一是从事柜员工作时，认真按照标准化效劳标准文明用语，对待客户和霭可亲，效劳耐心细致，一丝不苟，准确迅速；认真学习掌握柜台业务的规章制度，做到依法合规，操作无事故。二是从事客户经理工作时，可以认真学习各项业务产品的功能和特点，学习进步自身营销才能，积极向客户营销我行金融产品，先后从按揭合作楼盘准入、对公对私投资理财、扩户提质、个人贷款按揭等方面取到一定成绩。三、综合兼顾，保质完成党务内务等其它工作除做好客户经理角色之外，可以综合兼顾，保质完成部领导交代的工作任务。一是自9月份担任党支部组织委员、宣传委员一职，可以按照方案要求，定期组织支部学习，传达上级党委的工作精神，做好党风廉政建立、合规文化建立等工作方案任务。二是作为社保卡发卡小组成员，积极配合小组完成发卡任务，碰到问题勇于探究，创造性的开展工作。三是协助领导做好部员工工资的考核分配。四是运用专业知识，对我部电脑机具进展日常的安装维护。一年来，在部领导的精心培养和同事的帮助指导下，本人综合才能得到进步，但在许多方面仍存在缺乏之外，例如业务知识不够全面、客户维护才能需再进步等。在新的一年里，本人将继续加强学习和进步，注重团队合作精神，为我行事业开展再尽绵薄之力。篇四：客户经理个人年度考核工作总结光阴荏苒，自己参加公司大家庭已经两年多时间了，在这两年中，有新的同事家不断参加，也有老的同事分开，自己不觉已经成为了的老员工。对于领导和比自己更有经历的同事自己还要不断学习，对于新来的同事自己也负有“传帮带”的责任。202_年是中国经济的宏观调控年，中国经济面临转型晋级，下行压力加大，对于而言，未能幸免，贸易公司大量停顿经营，房产市场长期低迷，对市场冲击比拟大，而对于而言，受到的影响也不言而喻，详细到自己手头的业务，与往年相比还款以及清收都比拟困难，到期及时还款客户与往年相比大幅下降，在大的环境下，自己做业务的思路及风险把控也都想相应做了调整，总体而言，202_年是希望的一年也是收获的一年，人贵而思以弥缺乏，希望通过自己对202_年的总结理清自己的得与失，经历与教训，以期对202_年自己的工作有所资意，202_年所犯之错误毋再犯，有益之经历得以延续。1、借款用处、还款来与资产并重客户借款来直接决定还款来，银行过桥贷款借款用处比拟明确，还款来也比拟明确，而对于流资贷款或者购房贷款的客户还款来一般较难考察，所在此种贷款一定要结合客户自己所说还款来和其经营情况综合考虑，客户经营状况的好坏直接决定客户的还款才能，也是客户的第一还款来，所以在考察客户的时候一定要仔细考察客户的经营情况，结合客户所属行业的整体大环境，对客户上下游客户，进货情况库存情况，预付款情况，资金链情况做详细的理解，确保客户经营正常，回款有续。经营状况良好，客户资金也会随之充裕，客户还款轻松，公司催款也会比拟轻松，是双赢。一旦客户所说的还款来未能实现，客户出现逾期，此笔业务客户资产情况是公司业务的最后保障，也是客户的最后还款来，往往是公司业务的风险可控点，一旦客户第一还款来难以归还借款，处置资产将成为公司的选择，按照202_年的经历，无论是流动资金贷款还是银行过桥贷款，都要考虑其风险把控点，尤其是要改变银行过桥贷款对其资产不如流资贷款着重考虑的思维，使劲已经证明即使是银行过桥贷款也存在银行不予放贷及放款过程中出现差池的风险，所以以后业务要将银行过桥贷款与普通流动资金贷款一样把控风险。2、注重企业及企业经营者的信誉一个企业管理者的品格直接关系到一个企业的经营情况，关系到企业的盈利情况，关系到企业的还款才能，是一个企业的灵魂所在，所以在调查企业的时候，在与企业的经营者的沟通中，通过其谈吐对企业经营者品格有一个判断，从而对这个企业有个判断，对本笔业务有一个判断。如今公司很多客户都是公司的老客户，一般都在公司做过多笔业务，对其企业经营情况以及公司经营者个人比拟理解，而对于新的业务，在业务考察的时候，也要通过多种渠道理解企业以及企业经营者的信誉，对于在社会上信誉比拟差的企业和个人，在做业务的时候一定要慎之又慎，比一般业务风险控制要更加严格。3、注重业务的每一个细节在每一笔业务中，无论是考察还是搜集资料，都要注重每一个细节，尽可能对一个企业和个人信息搜集全面，对于企业的开户银行账户情况，一般户及根本户以及主要常用账户，抵押土地目前状态，房产销售情况，个人家庭住址情况，抵押房产目前状态，土地证、房产证的证号都要理解详细，对于客户的关联企业以及股东、实际控制人、家属等能签字的都要尽可能签字，万一到客户逾期迟迟不还款的情况出现，在移交资产保全的时候能给资产保全部提供全面的信息。篇五：客户经理个人年度考核工作总结202_年x月，我有幸进入xxxxxxxxxxxx工作。半年来，在领导的关心与指导下，我不断积极应对挑战，加强适应与学习的进度，以期尽快到达一名合格称职的客户经理要求。现将年度工作小结总结如下：一、回忆总结〔1〕、工作方面在部门半年度工作会议上，我为自己设定的工作目的围绕老客户维护与新客户开开展开，现将半年来的工作总结如下：老客户维护上，我的主要工作内容是协助主管处理各类根底性事务工作，包括根本的单项交易业务、客户关系维护、贷后管理等。在工作过程中以“干中学”的方式学习技能、积累经历。在这半年，我主要完成以下工作内容：单项交易：完成单向交易x余笔，其中流动资金贷款x笔、银行承兑汇票x笔、银票贴现x多笔，合计人民币x亿余元；续报工作：完成xx、xxxxxx4家企业续报工作，撰写这几家续报授信报告。除此之外，我还承当苏北部信贷系统贷后管理的维护工作、客户公司网银维护以及银企沟通、信息维护等等。新开发客户方面，目前尚未有自行开发，目的客户群体有xxxxxxxxx等几家客户。协助部门主管走访的新客户有xxxxxxxx等。目前与维维达成初步意向，正在撰写维维授信报告。〔2〕、在思想方面面对人生第一份职业，我一直怀有感恩之情，也时时提醒自己懂得珍惜与把握时机。我部是一个非常锻炼人的部门，部门对客户经理要求也比拟高，我一直有种紧迫感，也深知挑战与时机并存。半年来在市场二部我相对得到了更多的锻炼时机与成长空间，部门老总xx从我进入部门第一天就将我定位为正式工，而不是实习生，提醒我不要懈怠；主管xx可以放心地托付我许多的工作锻炼时机，并耐心指导我的工作，包容我的过失，帮助我成长。作为一名新员工，在xx银行的“导师式”培养机制中，我给自己设定的第一阶段目的就是在工作过程中赢得“导师”的信任，成为他的左膀右臂。在“干中学”中不断充实自己，同时将自己所学知识迅速转化为“消费力”，尽职尽责的执行、出色的完成领导交代的任务，直至具备分析^p问题与解决问题的才能，主动与领导一起分忧解难。半年来我都将这一目的作为自己的努力方向，目前也正往这个方向循序渐进。〔3〕、收获因为早在3月份我就开场了在我行的实习工作，因此在适应工作环境与一些根底性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式进入我行工作这半年，我逐渐理解了银行内部制度、业务流程，产品知识等；对银行的经营政策、企业文化也有了更深化的认识；使我之前对银行业务的完全生疏，到如今逐步向一名职业的银行人迈进。通过自己的前期工作以及自己对工作的掌握情况，也使得自己对以后的工作也充满了信心。除此之外，在做人处事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的认识与进步。在与客户打交道的过程中的会谈艺术与技巧、在出差过程中的时间与行程的安排、在做单向交易过程中各个环节的运筹把握等等，领导在这些方面做出了良好的示范，我也谙熟于心。另外，在这半年的时间里，我也逐渐的融入了团队，适应了自己的角色。与部门各位同事相处的非常融洽，不管在工作上、生活上还是学习上，都感受到了我们这个部门家庭式的温暖与兄弟般的友谊。可以说自己非常幸运，在毕业后可以得到这样的工作、遇到在这样的集体、找到自己的归属感。二、缺乏之处〔1〕、风险意识有待进步从学生到银行从业者的转换过程中，最大的感受就是银行人的对风险的把控意识，而表达在日常工作中还有操作流程的标准意识。任何单向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必须一丝不苟，来不得半点马虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低级错误，或者因不理解规章而忽略一些必要环节的操作，这些常导致工作效率受到影响，甚至可能成为日后风险点的隐患。如今我将出现的过失或者失误都总结下来以免下次再犯，并不断试图找到更好的工作方法来防止不必要的过失。而风险以及合规意识是我在职业道路上需要不断加强的才能。〔2〕、学习效率有待进步虽然自己在这半年里对业务理解有了较大的进步，但是学习进度以及效率并不如自己想象中的快，尤其是对银行业务理论的学习。这主要是自己在时间安排上的问题，因为部门平时出差较多