宁夏2017年基金从业资格：短期融资券考试题

宁夏省2017年基金从业资格：短期融资券考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、关于债券型基金，下列描述正确的是_。A.债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B.债券型基金对利率变动不敏感C.随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D.债券型基金有固定的利息收益2、基金销售业务信息管理平台主要包括_。A.前台业务系统B.后台管理系统C.监管系统信息报送D.应用系统的支持系统3、考察基金经理从业经验的要点包括_。A.基金经理的教育背景B.基金经理从业年限C.基金经理的履历D.基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况4、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括—。A.经营外汇业务资格B.合格境内机构投资者资格C.经营人民币业务资格D.合格境外机构投资者资格5、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有_。A.对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B.对基金销售机构日常经营活动的监管C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售机构基金销售各环节的监管6、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过一个月。A：3B：6C：9D：127、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是―A：反映的经济关系不同B：投资主体不同C：所筹集资金的投向不同D：风险水平不同8、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.拒绝或暂停申购的情形9、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有_。A.ETF可采取场内认购和场外认购方式B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C.ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D.场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购10、—属于基金信息披露的实质性原则。A.及时性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则11、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金运作管理办法》D.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》12、—主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统13、目前我国的基金会计核算细化到_。AJB.周C.月D.季14、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。A.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B.通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C.有价证券是虚拟资本的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化15、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和—两种方式。A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销16、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大17、某开放式基金的管理费为1.0%,申购费1.2%,托管费0.2%,投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是一份。8203.368303.728403.368503.7218、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为—A.承诺利用基金资产进行利益输送B.在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C.对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务19、基金利息收入主要来源于—等方面。A.存出保证金B.债券投资C.结算备付金D.银行存款20、基金销售费用包括基金的A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费21、基金持有人获取收益和承担风险的原则是_。A.收益保底，超额分成B.利益共享、风险共担C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益22、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告一次。A：1B：2C：3D：423、我国基金信息披露制度体系可分为一等层次。A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则24、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于—A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票25、在我国，基金行业自律性组织是_。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国登记结算公司26、以下说法正确的是―A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位27、—所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系28、被动型基金的投资理念是_。A.跟踪特定指数的收益B.超越特定指数的收益C.跟踪整体市场的收益D.超越整体市场的收益29、—是基金会计核算主体。A.证券投资基金B.基金管理公司C.托管银行D.基金代销机构总部30、基金的会计核算涉及的基金日常运作经营活动包括_。A.基金的投资交易B.基金申购、赎回C.基金资产估值D.基金利润分配二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事—证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.境内B.境外C.境内或境外D.境内和境外32、基金销售机构从事基金销售活动，不得_。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准33、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的—特征。A.永久性B.持续性C.参与性D.收益性34、基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于一年。1015202535、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的_。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性36、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的—往往决定其资产管理规模的大小。A.营销能力B.研究能力C.投资能力D.风险控制能力37、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有_。A.企业年金管理B.特定客户资产管理C.社保基金管理D.募集、管理公募基金38、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用—制度。A：T+O日交割B：T+1日交割C：T+2日交割D：T+3日交割39、下列基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是_。A.保本基金B.ETFC.伞型基金D.LOF40、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是_。A.从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势B.对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C.对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要D.通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理41、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。A.时间优先原则B.客户优先原则C.价格优先原则D.数量优先原则42、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.基金管理公司43、特定客户资产管理业务，资产托管人由—担任。A.中国结算公司B.商业银行C.基金管理公司D.中国证监会44、基金已实现收益是指基金利润减去—后的余额。A.利息收入B.投资收益C.公允价值变动收益D.其他收入扣除相关费用后的余额45、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担46、证券投资基金市场营销的内容包括_。A.营销过程管理B.营销环境分析C.营销组合设计D.目标客户确定47、债券型基金的分类依据包括_。A.持有债券的到期日期B.持有债券的质量的高低C.是否持有股票D.持有债券的发行者48、美国、英国和印度的主要基金销售渠道有_。A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问49、—将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。A：贝塔值B：持股集中度C：行业投资集中度D：持股数量50、基金经理管理基金未满的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3个月B：半年C：9个月D：1年51、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与—之间的独立。A：股东B：董事C：监事D：高级管理人员52、债券的久期综合考虑了—对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。A.到期时间B.债券发行主体C.债券现金流D.市场利率53、基金的各项资产利息的计提方式为_。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提54、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于—的股东。A：20%B：25%C：33%D：50%55、成长型股票通常是指收益增长速度—的股票，其市盈率、市净率通常较―A：快，低B：快，高C：慢，低D：慢，高56、基金份额净值应当在估值日后一个工作日内披露。A：1B：2C：3D：457、基金管理人应于会计年度前6个月结束后—日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。1545