银行合规心得体会短文200字

第页共页银行合规心得体会短文200字银行合规心得体会短文200字〔一〕20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目的，我行坚持业务开展与内控管理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理根本情况汇报如下：一、加强迫度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深化开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份员工守那么》、《员工违规行为处理方法》、《国有企业____员廉洁从业假设干规定》、《中国____党员领导干部廉洁从政假设干准那么》、《党内监视条例》、《中国____纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的受权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员施行轮岗及强迫休假制度，至今已完成轮岗3人，强迫休假3人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的施行管控我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动理解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，标准日常操作，增强员工合规操作和风险意识。〔一〕公司条线。根据《关于明确人民币大额交易查证及受权登记制度管理要求的？》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。〔二〕个金条线。1、根据《关于发送xx银行股份个人客户信息保密管理方法〔20xx年版〕的通知》文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，实在做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。〔三〕监察及法律合规方面。1、根据《关于对银行员工泄露____风险提示的通知》文件要求，我行实在开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，标准柜台操作流程。五、员工思想动态分析^p与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析^p与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析^p、家访、客户回访等方式理解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进展交流，进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营开展保驾护航。银行合规心得体会短文200字〔二〕防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风____生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中防范风险时刻不松懈。风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深化的认识银行存在的风险和防范风____生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风____生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况可以有效的防止风险出现。近期xx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深化的表现。该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：1〕柜员忽略大意，处理业务操作不当，造成大额记账过失。忽略大意是柜员办理业务时出现过失的主要原因，特别是有些柜员觉得特别纯熟的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比拟难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户分开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在进步效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。2〕原始凭证保管不善，丧失记账根据，存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律根据。假如我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业完毕后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完好不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证假如是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对____也要妥善保管不能随意泄露客户的资料。3〕柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮助填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单理解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。xx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，标准日常业务操作，进步自身的业务技能程度，形成自我复核的良好习惯。银行合规心得体会短文200字〔三〕作为一名银行人应该坚持“遵守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守机密”、“公平竞争”等合规要求。每一名员工都应以依法合规经营为根本标准，主动合规，营造浓重的合规气氛，让合规成为企业文化的一局部。每一名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度，积极主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应实在承当与其工作岗位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。一、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场开展和风险防控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发现的违规经营苗头，要坚决及时制止，防止形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育，加强业务知识的学习，进步合规操作意识，开展警示教育活动，树立合规人人有责，合规创造价值，主动合规的合规文化，同时，加强对各分支机构的检查和督导力度，围绕重点工作开展风险排查，一经发现违规操作或风险隐患，必须严肃问责并催促整改，严防操作风险。二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要有规章制度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段，有时候我们工作中并不是缺少规章制度，而是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度，我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。合规经营人人有责，合规经营创造价值，为防止财产损失和声誉损失，合规经营是必然的。银行合规心得体会短文200字〔四〕根据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平时实际工作，对职业道德、合规意识、监视防范意识有了更深化的学习。现就此次学____结几点心得体会。随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，局部银行存在重业务开展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识缺乏，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，遵守工作纪律。1、增强合规意识，加大思想教育。对银行员工的人生观、价值观、世界观进展全方面研讨，增强自觉抵抗腐朽思想侵蚀的才能。银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资金进展非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育浸透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩办结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。通过思想道德教育，使员工认识到标准经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。2、加强合规学习，增强风险防范才能。虽然银行内部规章制度已比拟健全、严密，但仍然存在有章不循，违规得不到及时纠正，制度执行不严格，管理松懈等问题。增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台效劳，尽职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，进步自身业务才能，认真履行工作职责，有效进展案件风险防范。3、严于律己，自我约束。由于银行工作的特殊性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的比照，会让个别员工价值观、权利观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在幸运心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克制这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与理想，远离贪占、幸运、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律根底。算好经济账、声誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增强个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。总之，本次合规学习使我受益匪浅，深化认识到我们银行员工要保持良好的职业操守，老实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美妙的将来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出！银行合规心得体会短文200字〔五〕合规教育有感？孟子曰：“不以规矩，不成方圆。”作为新入行的员工，我上的第一堂课就是如何躲避风险。明白风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最根本的素质。所以在报道的第一天我就开场每天背诵十大违规操作、八大制止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准那么，时刻提醒自己不能触碰底线。在认真观看了十个风险案例之后，我结合这些准那么进展了更深一步的理解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益；员工成心告知客户虚假信息，诱使客户进展错误投资或收受客户利益，从事损害银行利益的活动；截留或调换客户的电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金；员工违背人行利率和我行利率管理规定，擅自进步、降低利率，为本人或别人谋取利益。比对完这些风险事件，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订一定是从这些经历教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须立即进步，不能有一点马虎。树立内控也是业务，平安也是收益，风险管理创造价值，正面标准、反面制止，行为监测标准处理。加强内控管理对于现代金融企业非常必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，掌握业务技巧，加强业务才能，还要在这些才能的根底上增强合规意识。xx支行有很深的文化底蕴，大家目的一致，不断奋进，在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应根底强化年活动，趁着时机不断学习业务，进步自身的思想觉悟，加强党性建立。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身开场做起是我如今最应该考虑的事情。为了到达对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起：1、加强对员工一系列守那么的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规事件降临之前立即得到精神上的共鸣。2、加强学习业务才能。苦练根本功，通过考取上岗资格证书，多方面理解业务，可以私下找到老员工进展交流，从经历和实际之中感受管控的重要性，在理解业务的同时进步思想觉悟。3、认真学习《20xx年度案件风险排查施行方案》。通过对最新的风险事件的分类，进步对风险事件关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“一笔一清”的原那么专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深化我心，我会一直坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。塑合规工文化，做合规工行人。今天我为工行而骄傲，明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。银行合规心得体会短文200字〔六〕此次有幸参加了xx管理学院为期4天的“行为决策和风险管理”短期培训，时间虽短，但感觉获益良多，尤其是张志学教授和王晓田教授分别从心理学的角度对人们在各种情形下的不同行为决策和对风险的把握进展的分析^p和讨论让我颇有感触。一、做好信息搜集，多角度分析^p问题，理性决策。人的一生总是要做出各种不同的决策，学习上的、工作上的、生活上的，很可能一个决策就改变人的将来开展道路，因此要尽可能的多采用理性决策。怎样才能做好理性决策呢？第一要针对问题搜集相关的信息，而且要尽可能的搜集全面，第二要根据信息建立解决问题的可行性方案，第三要做好方案的评估，第四要选出最正确方案。在做决策的过程中，要特别注意锚定效应和框定效应，多换位考虑。做好了这四步，就能更好地应对处理过程中的许多不确定性，减少决策偏向。正如课堂上学习的陈天桥创业案例中所写到的那样“在每一个转折点，假如没有做出正确的决策，陈天桥的创业故事都会重写。”我们也一样，在每个转折点，我们都要理性的分析^p和判断，慎重决策，这样才会给将来的人生道