反洗钱测试1-300附答案

反洗钱测试1-300[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。[单选题]*A、证监会;B、银监会;C、国家发改委;D、人民银行(正确答案)2.金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。[单选题]*A、中华人民共和国公安部;B、国务院金融协调办公室;C、中国证监会D、人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)3.根据公司《反洗钱管理办法》规定，以下说法不正确的是()。[单选题]*A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料;B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年;(正确答案)C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等;D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息(交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等)、业务凭证等;4.下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。[单选题]*A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。C、客户频繁变更三方存管银行。D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)5.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客[单选题]*户每()一次重新识别、中风险客户每()一次重新识别、低风险客户每()一次重新识别。A、一;二;三B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二(正确答案)6.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处()罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。[单选题]*A、五十万以上，一百万以下;B、二十万以上，五十万以下;(正确答案)C、十万以上，二十万以下;D、五万以上，十万以下;7.金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、[单选题]*实际控制人和交易的实际受益人。A、客户至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客户;(正确答案)8.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更;B、涉及司法机关查询、冻结或扣划;C、涉及权威媒体案件报道;D、客户变更电话号码;(正确答案)9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。[单选题]*A、风险为本;(正确答案)B、了解你的客户;C、了解客户实际控制人;D、适当性;10.业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、___、渠道，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。[单选题]*A、行业特点;B、产品;(正确答案)C、客户背景;D、绩效要求;11.公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。[单选题]*A、合规专员;B、负责人;(正确答案)C、反洗钱岗;D、运营总监;12.公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。[单选题]*A、第一道防线;(正确答案)B、第二道防线;C、第三道防线;13.稽核审计部通过对第一道防线反洗钱工作开展审计工作，检查各业务部门有效落实各项反洗钱控制措施。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。[单选题]*A、第一道防线;B、第二道防线;C、第三道防线;(正确答案)14.公司各部门、业务线和分支机构应当在____的基础上，决定是否与客户建立业务关系。[单选题]*A、了解客户投资偏好;B、履行客户身份识别;(正确答案)C、了解客户资产状况;D、确认客户证件有效期;15.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存____年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。[单选题]*A、4;B、9;C、10;D、20;(正确答案)16.公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或当日累计人民币交易____万元以上、外币交易等值____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。[单选题]*A、5,1;(正确答案)B、10,5;C、15,10;D、20,10;17.合规部反洗钱岗通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的__个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。[单选题]*A、20;B、10;C、5;(正确答案)D、3018.公司按照()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。[单选题]*A、客户身份(正确答案)B、客户资产C、所在地区D、客户职业19.()是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。[单选题]*A、运营管理部B、分支机构负责人(正确答案)C、合规专员D、运营总监20.反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在()个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。[单选题]*A、10(正确答案)B、15C、20D、521.分支机构前台业务全体员工(含市场总监、理财顾问等)及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责()。[单选题]*A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告;(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息;C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案;D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息;22.分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱()名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。[单选题]*A、关注类B、限制类C、高风险D、禁止类(正确答案)23.为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经()的批准或授权。[单选题]*A、本单位负责人(正确答案)B、反洗钱岗C、运营总监D、合规专员24.公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以()为基本单位开展资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。[单选题]*A、营业部B、分公司C、客户(正确答案)D、客户资产25.公司收到涉嫌()的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为该交易或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报告。[单选题]*A、伪造签名B、场外配资C、恐怖融资(正确答案)D、经济纠纷26.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少()次;针对新员工的培训，应在其入职后()个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。[单选题]*A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,327.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全()、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。[单选题]*A、可疑交易台账制度B、客户身份识别制度(正确答案)C、客户交易系统D、适当性管理措施28.中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括()。[单选题]*A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告D、对金融机构进行检查、调查(正确答案)29.侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以()通知金融机构解除临时冻结。[单选题]*A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式(正确答案)30.在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向()报告。[单选题]*A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构(正确答案)C、上级部门D、行业监管部门31.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是()。[单选题]*A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构。(正确答案)32.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。[单选题]*A、一万元以上五万元以下(正确答案)B、一万元以上十万以下C、五万元以上十万元以下D.五万元以上五十万元以下33.根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是()。[单选题]*A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构;(正确答案)C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构;D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构;34.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()。[单选题]*A、法律(正确答案)B、行政法规C、规章D、规范性文件35.下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()。[单选题]*A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。36.反洗钱是金融机构的()义务，金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。[单选题]*A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性(正确答案)37.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处()罚款。[单选题]*A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)38.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。[单选题]*A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C、中国人民银行当地分支机构D、司法机关39.国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。[单选题]*A、省(正确答案)B、设区的市C、县D、以上都对40.金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向()和中国人民银行当地分支机构报告。[单选题]*A、中国人民银行B、中国反洗钱监测中心(正确答案)C、行业监管部门D、公安部41.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处()罚款。[单选题]*A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)42.下列有关反洗钱规定的表述正确的是()。[单选题]*A、经反洗钱调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的税务机关报案;B、对客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向税务机关报告;C、经中国人民银行负责人批准，金融机构可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过24小时;D、客户要求将反洗钱行政调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施;(正确答案)43.侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结账户资金，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知()解除冻结。[单选题]*A、金融机构(正确答案)B、当地人民银行C、客户D、司法机关44.在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的()报案。[单选题]*A、侦查机关(正确答案)B、司法机关C、公安部门D、检察机关45.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自于其他国家(地区)的客户。[单选题]*A、高于(正确答案)B、等于C、低于D、不能确定46.洗钱活动的三个阶段，分别是放置、()、融合。[单选题]*A、抽逃;B、离析;(正确答案)C、混合;D、隐藏47.以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容()。[单选题]*A、客户特性B.地域特征C．业务(含金融产品，金融服务)D.客户行为(正确答案)48.根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自()起施行。[单选题]*A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年6月11日D、2007年8月1日(正确答案)49.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。[单选题]*A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。(正确答案)B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交给当地任意机构。C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D、以上说法全部正确。50.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。[单选题]*A、美国B、联合国C、驻在国家或者地区(正确答案)D、金融特别行动组51.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知中规定:金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。金融机构及其工作人员如发现交易与监控名单所列()有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。[单选题]*A、国家(地区)、组织、个人(正确答案)B、组织、犯罪团伙、政府C、单位、个人、企事业单位D、个人、单位、组织52.为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为()。[单选题]*A、洗钱(正确答案)B、非法收益C、脏钱D、黑钱53.被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括()。[单选题]*A、瑞士B、开曼C、英国(正确答案)D、巴拿马54.为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是()。[单选题]*A、保密公司B、空壳公司(正确答案)C、信箱公司D、持票人公司55.《中华人民共和国反洗钱法》通过于()。[单选题]*A、2006年10月31日(正确答案)B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日56.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向反洗钱监测分析中心及()报告。[单选题]*A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)57.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当()客户身份资料。[单选题]*A.及时增加B.及时更新(正确答案)C.及时删除D.及时认定58.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当()。[单选题]*A、报告可疑交易B、向公安机关报案C、向监管机构报告D、重新识别客户身份(正确答案)59.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()，工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。[单选题]*A、公安(正确答案)B、税务C、身份核查系统D、人民银行60.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构()。[单选题]*A、责令限期改正(正确答案)B、对直接责任人员给予纪律处分C、处20万元-50万元罚款D、处1万元-5万元罚款61.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向()举报。[单选题]*A、中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行或者检查机关C、反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D、上级主管单位或者所在单位领导62.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。[单选题]*A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作63.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予()。[单选题]*A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分(正确答案)D、经济处罚64.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。[单选题]*A、5个工作日B、15个工作日C、10个工作日(正确答案)D、20个工作日65.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。[单选题]*A、客户至上B、控制风险C、盈利最大化D、了解你的客户(正确答案)66.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常()、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A、资金来源B、经营活动(正确答案)C、资金用途D、经济状况67.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客户办理业务。[单选题]*A、中止(正确答案)B、终止C、停止D、继续68.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。[单选题]*A、核对B、登记C、核对并登记(正确答案)69.中国人民银行设立()，负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。[单选题]*A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B、会计部门C、反洗钱局D、稽核部门70.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能()每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。[单选题]*A、说明B、说清C、说通D、足以重现(正确答案)71.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。[单选题]*A、24小时B、48小时(正确答案)C、五天D、2个工作日72.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以()向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。[单选题]*A、书面形式(正确答案)B、电话形式C、短信形式D、口头形式73.中国人民银行根据()授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。[单选题]*A、全国人大B、全国人大常委会C、国务院(正确答案)D、反洗钱联席会议74.反洗钱行政调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以()。[单选题]*A、封存(正确答案)B、保管C、冻结D、转移75.金融机构及其分支机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门建议中国银行业监督委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会等依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予()。[单选题]*A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分(正确答案)D、经济处罚76.自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、()、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。()[单选题]*A、住所地或者工作单位地址(正确答案)B、工作单位C、手机号码D、电子邮箱77.公司受制裁个体包含()、中国公安部公布的三批“东突”恐怖组织及恐怖分子名单、美国、欧盟(及其成员国)及英国等主权国家公布的制裁名单。()[单选题]*A、联合国安理会公布的制裁决议名单(正确答案)B、公安部在逃犯名单C、贪污名单D、失信者名单78.现场检查时，人民银行检查人员不得少于()人。[单选题]*A、2(正确答案)B、4C、3D、679.金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。[单选题]*A、2B、5(正确答案)C、7D、1080.依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()。[单选题]*A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、汇总提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)81.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向()提交可疑交易报告。[单选题]*A、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B、公安机关C、检察机关D、国务院反洗钱行政主管部门82.金融机构应逐步建立以()为监测单位的可疑交易报告工作流程。[单选题]*A、单位B、个人C、客户(正确答案)D、账户83.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，最高可被处以()罚款。[单选题]*A、五十万B、五百万(正确答案)C、二百万D、一百万84.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为不包括以下哪种()。[单选题]*A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户认购私募基金类理财产品(正确答案)C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的85.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条()。[单选题]*A、建立反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D、对代销理财产品进行登记(正确答案)86.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。以下哪份名单不包含在上述要求之内()。[单选题]*A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、证监会公布的涉嫌场外配资的名单(正确答案)C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单87.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其()，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。[单选题]*A、交易目的B、交易性质C、交易范围D、交易目的和交易性质(正确答案)88.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责不包括()。[单选题]*A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、要求金融机构上报非居民金融账户涉税信息(正确答案)D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告89.《金融机构反洗钱规定》的施行时间是()。[单选题]*A、2007年3月1日B、2007年1月1日(正确答案)C、发布之日起D、2008年3月1日90.根据()等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。[单选题]*A、中华人民共和国中国人民银行法B、中华人民共和国反洗钱法(正确答案)C、中华人民共和国银行业监督管理法D、中华人民共和国商业银行法91.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，()负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。[单选题]*A、总经理B、客户经理C、财务人员D、指定专人(正确答案)92.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;()或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。()[单选题]*A、实际受益人B、控制所有人C、控股股东(正确答案)D、第二联系人93.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、()，及时修改和完善相关制度。[单选题]*A、有效(正确答案)B、合理C、完善D、系统94.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应向()报告。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、中国反洗钱监测中心C、行业监管部门D、公安部95.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型?1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。()[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)96.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份()措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。[单选题]*A、审查B、核查C、检查D、认证(正确答案)97.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分客户()等级。[单选题]*A、风险(正确答案)B、客户C、VIPD、服务98.国务院反洗钱行政主管部门为()，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行反洗钱局D、中华人民共和国公安部99.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是()。[单选题]*A、商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构B、保险公司C、证券公司、期货经纪公司D、企事业单位(正确答案)100.出现以下情况时，不属于金融机构应当重新识别客户的条件()。[单选题]*A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户办理融资融券业务(正确答案)101.下列哪个监管机构，不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同()解释的监管机构。[单选题]*A、中国银行保险监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国证券业协会(正确答案)102.金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的()个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构。[单选题]*A、10(正确答案)B、15C、7D、3103.()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管和现场检查。[单选题]*A、中国人民银行反洗钱局(正确答案)B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行分支机构D、当地人民银行104.可对金融机构进行反洗钱非现场监管的人民银行分支机构不包括()。[单选题]*A、中国人民银行总行B、上海总部分行营业管理部C、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行D、中国证券业协会(正确答案)105.以下说法不正确的是()。[单选题]*A、金融机构既要在客户尽职调查工作中采取合理手段识别可疑交易线索，又要在交易数据的筛选、审查、分析过程中，有意识的运用客户尽职调查的工作成果，提高监测分析工作的有效性。B、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。C、金融机构反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数D、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及的洗钱、恐怖融资的，如没有掌握确凿证据，可不提交可疑交易报告。(正确答案)106.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在()内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[单选题]*A、一个月B、半年内C、一年内D、合理期限(正确答案)107.以下哪些机构，不属于《金融机构反洗钱规定》所规定的金融机构()。[单选题]*A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行;B、证券公司、期货公司、基金管理公司;C、保险公司、保险资产管理公司;D、信息技术研发机构(正确答案)108.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别()。[单选题]*A、账户真伪B、账户账号C、客户身份(正确答案)D、客户名称109.根据《中信证券反洗钱客户风险评估及分类管理实施细则》要求，公司结合业务实际，按照风险程度从低到高的顺序将客户反洗钱风险等级分为四级:低风险等级、中风险等级、高风险等级以及禁止级四个级别。[单选题]*A、是(正确答案)B、否110.董事会是公司合规管理领导机构，对公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责，并授权反洗钱[单选题]*工作领导小组履行公司的反洗钱职责。A、是(正确答案)B、否111.公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为第一责任人，成员至少应由前台工作人员、财务人员、技术人员、后台运营管理人员等组成，每年至少召开1次工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。[单选题]*A、是B、否(正确答案)112.公司各部门、业务线和分支机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的，或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的，可以忽略客户可疑异常行为特征，照常为客户开户。[单选题]*A、是B、否(正确答案)113.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。[单选题]*A、是(正确答案)B、否114.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。[单选题]*A、是(正确答案)B、否115.可疑交易监测分析的对象应局限于会计数据，金融机构及其工作人员要全面关注各种情况()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)116.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否117.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否118.金融机构利用技术手段筛选出的符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的全部交易，都应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)119.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)120.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)121.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否122.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交可疑交易报告()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否123.中国人民银行及其工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息，在紧急情况下，为了公共利益可以公开()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)124.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担，不受法律保护()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)125.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)126.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，仍然要遵守本规定()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)127.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)128.被称为避税天堂的国家和地区一般有严格的反洗钱法律法规()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)129.洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各一样的目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)130.《反洗钱法》第三十三条规定:违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否131.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)132.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否133.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)134.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)135.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)136.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)137.金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)138.金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)139.对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)140.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否141.客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否142.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否143.金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否144.金融机构如出现以下哪些行为，且情节严重，可以构成对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款?1.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;2.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;3.违反保密规定，泄露有关信息的;4.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。()[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)145.在开展监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于3人，并出示合法证件()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)146.金融机构无需增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，只要完善内部管理制约机制，就可以防范内部人员参与违法犯罪活动的风险()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)147.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否148.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否149.《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否150.反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否151.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否152.金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否153.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否154.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，也可以不用回避()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)155.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为政治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否156.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)157.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务:()、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。()[单选题]*A、韩国B、美国C、黎巴嫩D、朝鲜(正确答案)158.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)159.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否160.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否161.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否162.被列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单;联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单;被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围()。[单选题]*A、是(正确答案)B、否163.《证券公司反洗钱工作指引》属于反洗钱一法四规范畴内的法规()。[单选题]*A、是B、否(正确答案)164.以下哪个机构为公司合规管理的领导机构。()[单选题]*A、董事会(正确答案)B、合规部C、法律部D、稽核审计部165.直接或者间接拥有超过()%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。()[单选题]*A、15B、20C、25(正确答案)D、30166.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开()次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。()[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、4167.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由()担任，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。()[单选题]*A、反洗钱岗B、运营总监C、合规专员(正确答案)D、业务运营168.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些?1.客户身份识别;2.客户身份资料及交易记录保存;3.大额及可疑交易报告;4.反洗钱有关信息保密。()[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)169.“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者()的一个或多个自然人。()[单选题]*A、获取收益(正确答案)B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权170.信托的控制人是指信托的委托人、()、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。()[单选题]*A、监督人B、控制人C、受托人(正确答案)D、托管人171.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别。()[单选题]*A、大使馆(正确答案)B、合伙企业C、个体工商户D、国有企业172.分支机构应在()个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。()[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、20173.分支机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交一次接续报告。()[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、4174.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期()的居民身份证。()[单选题]*A、十年(正确答案)B、十五年C、二十年D、长期175.四十六周岁以上的，发给()有效的居民身份证。()[单选题]*A、十年B、十五年C、二十年D、长期(正确答案)176.()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。[单选题]*A、2003年B、2007年C、2012年(正确答案)D、2013年177.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入()，成为该组织正式成员。[单选题]*A、金融行动特别工作组(正确答案)B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会178.一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为()。[单选题]*A、政府部门对反洗钱工作的重视程度B、金融监管的力度和方式C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平(正确答案)179.为了预防()活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。[单选题]*A、走私B、洗钱(正确答案)C、贪污贿赂D、金融诈骗180.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。[单选题]*A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪181.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分。[单选题]*A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D、其他直接责任人员182.《中华人民共和国反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。[单选题]*A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行(正确答案)D、保监会183.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。[单选题]*A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部184.国务院反洗钱行政主管部门的()在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。[单选题]*A、事业单位B、派出机构(正确答案)C、办事机构D、分支机构185.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。[单选题]*A、刑事侦查B、刑事诉讼(正确答案)C、司法调查D、案件审判186.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究()。[单选题]*A、刑罚责任B、民事责任C、刑事责任(正确答案)D、行政责任187.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事()的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。[单选题]*A、保险业务B、证券业务C、金融业务(正确答案)D、经济业务188.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?()[单选题]*A、中国人民银行B、公安部门C、司法部门(正确答案)D、检察部门189.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。[单选题]*A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区(正确答案)D、金融特别行动工作组190.下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围?()[单选题]*A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)D、拒绝提供调查材料191.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查:()[单选题]*A、中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院192.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部():[单选题]*A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法(正确答案)193.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是()。[单选题]*A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)194.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处()以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。[单选题]*A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下195.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构()。[单选题]*A、吊销其经营许可证B、责令停业整顿C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证(正确答案)D、注销其经营许可证196.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:()[单选题]*A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱定期培训的D、未按照规定建立客户身份识别制度的197.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分:()1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;4、其他依法履行职责的行为。[单选题]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正确答案)D、1,2,3,4198.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款:()[单选题]*A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)B、违反保密规定，泄露本单位有关信息的C、不积极协助反洗钱检查、调查的;拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的D、按照规定执行客户身份识别制度的199.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以:()[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证200.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以:()[单选题]*A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)201.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以:()[单选题]*A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款(正确答案)202.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以:()[单选题]*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、责令限期改正(正确答案)C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款203.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以:()[单选题]*A、处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款204.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向()报备。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行205.对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为()。[单选题]*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30日D、每年1月1日至12月31日(正确答案)206.《反洗钱监管通知书》应当提前()个工作日送达相关金融机构，告知其监管走访目的和需要了解核实的事项。[单选题]*A、2个(正确答案)B、3个C、5个D、7个207.对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于();其他法律另有规定的，适用其规定。(2[单选题]*分)A、《刑法》B、《民法》C、《商业银行法》D、《反洗钱法》(正确答案)208.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括()。(2[单选题]*分)A、参与调查义务(正确答案)B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务209.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。[单选题]*A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构(正确答案)210.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。[单选题]*A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行(正确答案)211.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于()。[单选题]*A、可疑交易(正确答案)B、大额频繁交易C、频繁交易D、大额交易212.我国()最先规定了洗钱罪。[单选题]*A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》(正确答案)C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》213.目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。[单选题]*A、公安部B、国务院C、中国人民银行(正确答案)D、财政部214.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是()。[单选题]*A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组(正确答案)C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组215.在完整的反洗钱工作流程中，处于核心位置的是()。[单选题]*A、客户B、金融机构(正确答案)C、反洗钱监测分析中心D、中国人民银行216.洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在()合法化的行为。[单选题]*A、内容上B、实质上C、形式上(正确答案)D、法律上217.《反洗钱法》规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交()。[单选题]*A、中国人民银行B、国务院有关部门指定的机构(正确答案)C、中国银行业监督委员会D、国务院或省级人民政府218.下列措施中()不属于反洗钱现场检查时可采取的措施。[单选题]*A、向公安、工商行政管理机构核实客户身份信息(正确答案)B、进入金融机构进行检查C、询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明D、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存219.金融机构负责反洗钱工作的应当是()。[单选题]*A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人220.下列()不属于金融机构如未发现该项交易可疑的，可以不报告大额交易的情形。[单选题]*A、交易一方为行政机关下属事业单位(正确答案)B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换C、金融机构内部调拨资金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。221.下列说法不正确的是()。[单选题]*A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任(正确答案)C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施222.根据《中华人民共和国行政处罚法》第四十六条规定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起()日内，到指定的银行缴纳罚款。银行应当收受罚款，并将罚款直接上缴国库。[单选题]*A、5B、10C、15(正确答案)D、30223.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，以下哪项不属于金融机构应当立即解除冻结措施的情形?()[单选题]*A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并口头通知的(正确答案)C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有书面要求的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的224.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下除()以外的可疑行为。[单选题]*A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的225.《刑法》第191条中规定，对符合洗钱行为的个人将没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处()，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处()，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。[单选题]*A、拘役，五年以下有期徒刑或者拘役B、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上十年以下有期徒刑(正确答案)C、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上十五年以下有期徒刑D、五年以下有期徒刑或者拘役，五年以上二十年以下有期徒刑226.关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是()。[单选题]*A、应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度(正确答案)D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中227.符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。()[单选题]*A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的(正确答案)C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的228.下列交易特征不属于可疑交易特征的是()。[单选题]*A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份明显不符C、交易与经营性质不符D、交易金额较大(正确答案)229.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是哪三项?1、客户身份识别制度;2、客户身份资料