快递运营网点预算管理

快递加盟点预算管理01STEP020304STEP财务基础管理资金应收管理预算管理资产管理STEPSTEP目录现金流的管理盈利情况预测预算管理1.现金流的预算1）收款现金收款应收帐款考虑帐期2）付款按类别考虑：房租水电（考虑是否需要扩大场地）固定资产（车辆、流水线、电脑等的购置计划）人员成本（计划用人数）日常办公费用1）收＞付

说明资金充足，可以加大投资力度2）收＜付说明资金短缺，提前进行资金筹划，考虑借款、融资或减少投资力度融资的注意事项：获得资金，是需要付出对价的（利息或者股份），因此不是越多越好的。平时要养成合理有效的资金管理能力和预测能力维持日常业务正常运作，所需要储备的流动资金下一步业务的扩张，需要增加的垫资金额，包括应收款和人员增加的费用流水线，电子设备等的投资计划需要的资金根据资金缺口，选择合适的融资方式。资金来源包括自有资金、借款和股权融资。

各个方式有自己的优缺点，成本也不同一、自有资金（包括亲戚朋友，家里人的借款支持）优点：速度快缺点：人情债，压力大

一般没有明确的还款时间，造成未来资金计划不稳定

很难分清股权还是借款，容易造成今后的纠纷自己本身资金实力很强的，用的都是自己的钱的，不用考虑缺点。二、外部借款1）

银行借款一般银行借款需要有抵押物，通常是房产抵押。利率在9%年化左右一般银行会添加存款要求，比如通过该银行操作收款，每日维持存款。优点：利率低缺点：附加条件高，手续麻烦

一般来说，到期还本付息，然后可以续借。但是不排除银行抽贷的可能性。2）

公司借款

公司会推出的资金扶持项目优点：手续相对简单。按照业务量评估，只要业务量正常，通过公司的评估，可以申请。

还款方式是按天还款，压力小。

缺点：成本略高。根据业务量来计算借款额度，金额不高。3）

外部私人借款优点：来源多缺点：利率高，风险大。不要去找高利贷融资的来源三、股权融资1）选择什么样的投资方有钱人品好，非常重要。千万不要为了钱，接受一个无赖的投资

如何评估人品：看他家庭情况，如何对待父母，婚姻状况，朋友情况有资源，可以得附加分。比如大客户，当地社会资源等有视野，可以得附加分。

要勇于和比自己优秀的人交朋友，勇于和自己社会圈子外的人交朋友，他们会带给你不同的思路，提高你的层次，俗话说是生命中的贵人。2）融资方案 I.每年稀释一部分股份，不断进行融资。

举例：每年卖10%股份，连续今年融资。随着公司估值的提高，每次卖10%股份所得的金额会不断提高。优点：一次性不会稀释太多的股份;不会丧失公司的控制权;

股东多，社会资源就多缺点：会产生很多的股东，需要大家比较投合，平衡各方关系。II. 一次性出让大比例的股份，比如40%，融大笔金额

优点：一次取得大资金，几年内不用担心资金的问题

缺点：很容易丧失控制权

这种方式只能针对非常有实力的投资人。要有钱，有能力的。通俗点说，是找了个可靠的干爹，会有不断的资金投入和资源投入支持业务的发展。如果不是这样的投资人，不要轻易卖身。融资的来源2.盈利情况预测1）收入：

先预测业务量目标值，综合历史平均单价以及市场竞争情况。

业务量*单价=收入2）成本费用：

考虑预算期间的资本投入，包括房屋、设备、人力