7月5日消保竞赛模拟测试-1附答案

7月5日消保竞赛模拟测试-1[复制]姓名：[填空题]*_________________________________单位：[填空题]*_________________________________1.故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处()的罚款。[单选题]A.1千元以下B.3千元以下C.5千元以下D.1万元以下(正确答案)2.残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额()兑换。[单选题]A.全额(正确答案)B.半额C.四分之三D.不予3.金融机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人不能接触假币。[单选题]A.1B.2(正确答案)C.3D.44.金融机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。[单选题]A.每月(正确答案)B.每周C.每季D.每日5.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。[单选题]A.3B.5(正确答案)C.7D.106.金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]A.1B.3C.5(正确答案)D.107.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）罚款。[单选题]A.五万元以下B.十万元以下C.二十万元以下(正确答案)D.五十万元以下8.保护消费者的合法权益是（）的共同责任。[单选题]A.全人类B.全公民C.全社会(正确答案)D.一切组织9.金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的（）。[单选题]A、自然人(正确答案)B、法人C、自然人及法人D、老年人及农民10.有下列哪些情形的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请?（)[单选题]A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、以上均属于(正确答案)11.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。[单选题]A.2B.3C.5(正确答案)D.712.《金融机构反洗钱规定》中反洗钱临时冻结不得超过()小时。[单选题]A.24B.48(正确答案)C.60D.7213.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，（）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]A.应当(正确答案)B.必须C.可以D.不必14.人民币的单位为元，人民币辅币单位为（）。[单选题]A.角、分、厘B.角、分(正确答案)C.分、厘D.角、厘15.（）是支付结算和资金清算的中介机构。[单选题]A.支付机构B.金融机构C.银行(正确答案)D.中国人民银行16.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]A.继续B.中止(正确答案)C.推迟D.终结17.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的（）。但是，法律规定可以不经同意查询的除外。[单选题]A.书面同意B.书面同意并约定用途(正确答案)C.同意D.授权18.未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。没有违法所得的，处（）的罚款。[单选题]A.1万元以上10万元以下B.2万元以上10万元以下C.2万元以上20万元以下(正确答案)D.5万元以上20万元以下19.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]A.每半年(正确答案)B.每一年C.每个月D.每季度20.银行、支付机构应当建立以（）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。[单选题]A.逐级授权B.事前授权C.事后授权D.分级授权(正确答案)21.对催收外包管理不力，造成催收外包机构损害欠款人或其他相关人合法权益的，（）承担相应的外包风险管理责任。[单选题]A.外包催收公司B.银保监会C.人民银行D.银行业金融机构(正确答案)22.投保机构的存款保险基金存放在（）。[单选题]A.保险公司B.中国人民银行(正确答案)C.银监会D.财政部23.消费者对被收缴货币的真伪有异议，可以向（）提出鉴定申请。[单选题]A.收缴银行相关机构B.银监会相关机构C.中国人民银行相关机构(正确答案)D.当地工商管理部门24.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）或者公安机关举报。[单选题]A.中国人民银行B.反洗钱监督管理部门C.反洗钱行政主管部门(正确答案)D.国务院25.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起()个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。[单选题]A.1B.3(正确答案)C.5D.726.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）的罚款。[单选题]A.5万元以上50万元以下(正确答案)B.5万元以上30万元以下C.3万元以上30万元以下D.5万元以上20万元以下27.自2017年起，接入机构、人民银行分支机构查询点、备案机构每年要对本单位的征信合规情况,开展一次全面的自查自纠，自查自纠报告应于每年（）前报人民银行或其分支机构。[单选题]A.12月31日B.12月28日(正确答案)C.12月15日D.12月1日28.《消费者权益保护法》规定：经营者对因侵害消费者权益受到的行政处罚不服可以（）[单选题]A、向消协申请仲裁B、向消费者权益保护部门申请调解C、向有关行政部门申请仲裁D、向上一级机关申请复议(正确答案)29.存款人营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的，可以在（）开立有关银行结算账户：[单选题]A.异地(正确答案)B.注册地C.存款人住所地D.存款人经常居住地30.未经（）银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。[单选题]A.国务院(正确答案)B.财政部C.人民代表大会D.中央人民政府31.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）。[单选题]A.15天B.一个月C.三个月(正确答案)D.六个月32.以下哪个活动是人民银行每年在3.15期间开展的金融知识普及活动（）[单选题]A.金融知识进万家B.金融知识普及月C.金融知识万里行D.金融消费者权益日(正确答案)33.银行、支付机构遇到情况复杂的投诉案件，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（）日。[单选题]A、30B、45C、60(正确答案)D、7034.金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施（）管理，完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。[单选题]A.分级动态(正确答案)B.跟踪服务C.统筹规划D.分段监测35.临时存款账户的有效期最长不得超过（）。[单选题]A.3年B.2年(正确答案)C.1年D.6个月36.银行、支付机构向金融消费者发送金融营销信息的，（）向其提供拒绝继续接收金融营销信息的方式。[单选题]A.必须B.不必C.应当(正确答案)D.以上选项均不正确37.纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括（）。[单选题]A普通纪念币B贵金属纪念币C其他纪念币D普通纪念币和贵金属纪念币(正确答案)38.个人认为本人信用报告中的信用信息存在错误时，可以通过（）提出书面异议申请。[单选题]A.人民银行(正确答案)B.银监会C.公安部门D.法院39.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。[单选题]A.出票人(正确答案)B.承兑人C.保证人D.背书人40.金融消费者与银行、支付机构发生金融消费正义的，鼓励金融消费者（），鼓励当事人平等协商，自行和解。[单选题]A.先向金融监管部门举报B.先向银行、支付机构投诉(正确答案)C.先向公安机关报案D.先向人民法院起诉41.2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩，这三种花卉分别是（）。A.月季花B.菊花(正确答案)C.荷花(正确答案)D.兰花(正确答案)42.银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。A.合法(正确答案)B.正当(正确答案)C.必要(正确答案)D.公平43.商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A.营利性B.安全性(正确答案)C.流动性(正确答案)D.效益性(正确答案)44.商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。A.总负债B.借款用途(正确答案)C.偿还能力(正确答案)D.还款方式(正确答案)45.下列银行中，属于政策性银行的有（）。A.国家开发银行(正确答案)B.中国农业银行C.中国进出口银行(正确答案)D.中国农业发展银行(正确答案)46.商业银行以（）为经营原则。A.安全性原则(正确答案)B.流动性(正确答案)C.效益性(正确答案)D.社会性47.根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》规定，银行业金融机构要完善信息安全技术防范措施，确保个人金融信息在（）等环节不被泄露。A.收集(正确答案)B.传输(正确答案)C.加工(正确答案)D.保存(正确答案)48.银行结算账户按存款人分为（）A基本账户B单位银行结算账户(正确答案)C个人银行结算账户(正确答案)D一般存款账户49.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户。()A.设立临时机构(正确答案)B.异地临时经营活动(正确答案)C.注册验资(正确答案)D.采购货物50.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。A.票据(正确答案)B.信用卡和汇兑(正确答案)C.托收承付(正确答案)D.委托收款(正确答案)51.金融机构在收缴假币过程中有下列()情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A.一次性发现假币5张（枚）以上(正确答案)B.利用新的造假手段制造假币的(正确答案)C.获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的(正确答案)D.被收缴人不配合金融机构收缴行为的(正确答案)52.存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除（）、（）和（）规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。（）A国家法律(正确答案)B行政法规(正确答案)C国务院(正确答案)D中国人民银行53.金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。A.客户身份识别制度(正确答案)B.客户身份资料保存制度(正确答案)C.客户身份识别保存制度D.客户交易记录保存制度(正确答案)54.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A.相关工作人员B.高级管理人员(正确答案)C.金融机构董事(正确答案)55.个人信用交易信息是指商业银行提供的自然人在（）等信用活动中形成的交易记录。A.个人贷款(正确答案)B.担保(正确答案)C.贷记卡(正确答案)D.准贷记卡(正确答案)56.商业银行贷款，应当实行（）的制度。A.审贷分离(正确答案)B.分级审批(正确答案)C.分层授权D.先审再贷57.银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，确保金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。全流程管控机制包括但不限于下列内容（）。A.事前审查(正确答案)B.事中管控(正确答案)C.事中管理D.事后监督(正确答案)58.通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的，应当采取能够使金融消费者（）的适当形式披露告知警示、免责类信息。A.足够注意(正确答案)B.能够注意C.可以接受理解D.易于接受理解(正确答案)59.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）A.恪守信用，履约付款(正确答案)B.谁的钱进谁的账，由谁支配(正确答案)C.银行不垫款(正确答案)D.银行可以垫款60.《人民币管理条例》所称人民币，包括（）A.纸币(正确答案)B.代币券C.硬币(正确答案)D.电子货币61.有权扣划单位（个人）存款的机关仅限于（）。A.人民法院(正确答案)B.公安机关C.税务机关(正确答案)D.海关(正确答案)62.如果个人在生活中发现洗钱活动，有权向哪些部门举报？（）A.反洗钱行政主管部门(正确答案)B.市场监督管理局C.公安机关(正确答案)D.证券交易所63.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A.资金来源(正确答案)B.资金用途(正确答案)C.经济状况(正确答案)D.经营状况(正确答案)64.国人民银行就（）和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。A.年度货币供应量(正确答案)B.利率(正确答案)C.汇率(正确答案)D.外汇储备65.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行（）活动。A.偷逃税款(正确答案)B.逃废债务(正确答案)C.套取现金(正确答案)C.其他违法犯罪活动(正确答案)66.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份。A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.实地查访(正确答案)D.向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)E.其他可依法采取的措施(正确答案)67.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。A自愿(正确答案)B.平等(正确答案)C.公平(正确答案)D.诚实信用(正确答案)68.商业银行对其分支机构实行全行（）的财务制度。A.统一核算(正确答案)B.统一调度资金(正确答案)C.分级管理(正确答案)D.授权管理69.商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所称关系人是指（）。A.商业银行的董事、监事、管理人员(正确答案)B.商业银行的信贷业务人员(正确答案)C.商业银行信贷业务人员的近亲属(正确答案)D.商业银行信贷业务人员近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织(正确答案)70.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。采取冻结措施后，应当立即将（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关A.资产数额(正确答案)B.权属(正确答案)C.位置(正确答案)D.交易信息(正确答案)71.消费者金融信息的处理包括消费者金融信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等。[判断题]对(正确答案)错72.转账支票可用于转账，也可支取现金。[判断题]对错(正确答案)73.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。[判断题]对(正确答案)错74.消费者申办借记卡时，发卡银行有权查询消费者的信用状况。[判断题]对错(正确答案)75.法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织和个人。[判断题]对错(正确答案)76.在消费者权益保护工作最终考核评价结果送达后30个工作日内，银行业金融机构向法人监管机构提交整改报告。[判断题]对(正确答案)错77.商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。[判断题]对(正确答案)错78.特殊情况下单位的资金可以以个人名义开立账户存储。[判断题]对错(正确答案)79.对个人金融信息的保护不是银行业金融机构的一项法定义务。[判断题]对错(正确答案)80.二类银行账户与其绑定的一类银行账户和信用卡账户之间的转账受到限额管理。[判断题]对(正确答案)错81.明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，无需承担法律责任。[判断题]对错(正确答案)82.残缺、污损人民币兑换分“全额”、“非全额”两种情况。[判断题]对错(正确答案)83.银行、支付机构可以按照法律法规的规定随意使用消费者金融信息。[判断题]对错(正确答案)84.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。[判断题]对(正确答案)错85.金融机构保护消费者个人金融信息安全的业务可以依据与外包服务商的合作协议而适当减免。[判断题]对错(正确答案)86.商业银行应当保障存款人的