家庭理财实用表格

家庭理财实用表格〔2005年，试用版〕

目录TOC\o"1-3"\h\z1、家庭财务现状 31.1、 家庭财务状况 31.2、 家庭存款状况 51.3、 家庭贷款状况 71.4、 家庭房产状况 71.5、 家庭财物状况 81.6、 家庭保管箱状况 101.7、 家庭保险状况 111.8、 家庭收支状况 121.9、家庭投资交易状况 16、股票交易状况 16、基金交易状况 17、债券交易状况 182、年底分析 182.1、个人检查 192.2、财务分析 212.2.1、收入分析 212.2.2、支出分析 212.2.3、投资分析 222.2.4、风险分析 22、总结 223、五年方案 233.1、资产目标 233.2、其他目标 244、 下一年度方案 254.1、下一年度目标 254.2、下一年度预算 25

1、家庭财务现状家庭财务状况这是家庭的资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。它包含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在以下两个方面：资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程；将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了防止天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火燃烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。

家庭存款状况最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好自己的存款状况，对家庭理财也很有必要。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。户名银行开户网点种类定期一本通账号凭证号签发日期密码提示自动转存序号合计存款金额存款日期到期日利率备注户名银行开户网点种类账号凭证号签发日期密码提示卡号余额余额日期备注

户名银行开户网点种类定期一本通账号凭证号签发日期密码提示自动转存序号合计存款金额存款日期到期日利率备注户名银行开户网点种类账号凭证号签发日期密码提示卡号余额余额日期备注

家庭贷款状况如果有贷款的，可以将贷款情况记录在下面的表格中。贷款人贷款目的贷款类别借贷机构借贷金额利率还款方式每期还款金额每期还款日期贷款年限贷款日期还清日期联系人联系备注家庭房产状况如果有房产的，可以将房产情况记录在下面的表格中。房产所有人地址用途面积结构建造日期购入日期购入单价购入总价已交款贷款金额贷款利率交纳税金现值备注家庭财物状况如果有贵重物品的，可以将物品情况记录在下面的表格中。所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注

所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注

家庭保管箱状况如果在银行租用了保管箱的，可以将保管箱情况记录在下面的表格中。所有人保管箱编号提供者缴费日期缴费金额联系人联系所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注所有人物品名称物品用途计价单位单位价格物品数量购置金额购置日期购置商店联系存放地点现值估算备注

家庭保险状况保险，是家庭理财的一道非常重要的防火墙。整理好家庭保险资料，每年做一次检查，可以协助家庭及时做好调整，防止有保险没有保障，或保障过度的状况出现。以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。被保险人合计保单号码主险种类主险利益主险保额寿险保额养老金重大疾病保额住院医疗保额住院津贴保额手术津贴保额意外医疗保额意外伤害保额豁免保费额外投资分红投保人受益人生效日期保障日期缴费方式缴费期限期缴保费保险公司保险代理人联系备注

被保险人合计保单号码主险种类主险利益主险保额寿险保额养老金重大疾病保额住院医疗保额住院津贴保额手术津贴保额意外医疗保额意外伤害保额豁免保费额外投资分红投保人受益人生效日期保障日期缴费方式缴费期限期缴保费保险公司保险代理人联系备注家庭收支状况这即是家庭损益表。损益表可以显示家庭是怎样从去年的财务状况变成现在的财务状况的。我们不仅需要一张损益表来分析我们朝着预定的目标进展的情况，而且是下一年预算方案的根底。

每月收入流水帐月份月月月月月月工程上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额薪资本人配偶年终奖金红利/奖金其他收入利息存款利息股票股利债券利息其他其他租金收入资本利得其他总收入余额每月收入流水帐月份月月月月月月工程上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额薪资本人配偶年终奖金红利/奖金其他收入利息存款利息股票股利债券利息其他其他租金收入资本利得其他总收入余额

每月支出流水帐月份月月月月月月工程上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额食餐饮费衣服饰美发美容干洗修补住水电煤气费管理费日用品公积金行交通费税所得税利息税发票税营业税保险商业保险社会保险休闲旅游娱乐交际费子女教育学杂费补习费服装费其他其他医疗费客户效劳费总支出

每月支出流水帐月份月月月月月月工程上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额上月累计本月金额食餐饮费衣服饰美发美容干洗修补住水电煤气费管理费日用品公积金行交通费税所得税利息税发票税营业税保险商业保险社会保险休闲旅游娱乐交际费子女教育学杂费补习费服装费其他其他医疗费客户效劳费总支出

1.9、家庭投资交易状况记录家庭的主要投资交易。1.9.1、股票交易状况日期买/卖股票价格数量金额费税除权/息损益备注

1.9.2、基金交易状况日期买/卖基金净值数量金额费税备注

1.9.3、债券交易状况日期买/卖债券利率价格费税利息收入备注2、年底分析2.1、个人检查性格分析1020304050607080901001、拥有来自各阶层的好朋友2、每天都有一些时间思考3、每星期都有运动4、有充裕的时间与家人共享天伦之乐5、拥有一份收入满意的工作6、正从事一份理想中的事业7、有参与社区活动8、喜欢阅读非小说式的读物9、容易与他人交往10、对宗教教义有一定的认识11、常吃营养均衡的食物12、经常和家人保持密切的联系13、准备有充分的退休金14、对保险业的前景有充分的认识15、效劳社团16、喜观欣赏具有教育性的电视节目17、常参与各种聚会18、有参与一些合法的宗教活动19、参与各种运动20、享受家庭聚会及活动21、有完善的理财方案22、能胜任目前的工作23、自愿参与某些社团工作24、喜欢参观展览会，展销会及各种文娱活动指示：10分〔低〕——100分〔最高〕来做个人评估。平衡人生社交宗教健康家庭1234910111217181920总分：财务创业义务工作思想56781314151621222324总分：300200精神100创业财务家庭健康宗教社交义务工作300200精神100创业财务家庭健康宗教社交义务工作2.2、财务分析2.2.1、收入分析工程收入所占百分比分析薪资利息其他总收入2.2.2、支出分析工程支出所占百分比分析食衣住行税保险休闲子女教育其他总支出

2.2.3、投资分析工程年初年初值盈亏分析值百分比值百分比值百分比活期存款定期