2023年初级银行从业资格证个人理财练习题7

第6页共6页​2023年初级银行从业资格证个人理财练习题72023年初级银行从业资格证个人理财练习题7单项选择题：理财师工作流程的最后一步是()。A.制订理财规划方案B.执行理财规划C.后续跟踪效劳D.结清管理费用『正确答案』C『答案解析』此题考察理财师工作流程。理财师工作流程的最后一步是后续跟踪效劳。判断题：理财师初次接触客户搜集信息和理解客户的过程只是初步的，在给客户做综合理财规划时，搜集客户信息和确立其理财目的是更全面、深化、详细和需要更长时间的工作。()『正确答案』对『答案解析』此题考察理财师初次接触客户的流程。单项选择题：以下哪个是客户定性信息()。A.家庭每月房贷支出B.家庭储蓄额度C.家庭月收入D.客户职业开展前景『正确答案』D『答案解析』此题考察客户的定性和定量信息分类。单项选择题：以下属于中年客户理财长期目的的是()。A.添置新家具B.旅游C.积累养老金D.子女教育金『正确答案』C『答案解析』此题考察理财目的的内容。判断题：管理家庭风险的最好方法是分散投资。()『正确答案』错『答案解析』管理家庭风险的方法有：购置保险产品、对资产进展分散投资、通过法律手段对信誉风险进展保全、通过选择优秀理财师来控制理财效劳过程中的合规风险和操作风险等。多项选择题：理财师以书面的形式向客户提交理财规划书时应该注意的问题包括()。A.为了节约客户时间，可以将规划书快递给客户，让客户自己翻阅B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议C.必要时根据客户的反响对理财规划书进展进一步修改，然后再与客户沟通、确认D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议E.应多注意客户的反响和反响，尽可能地鼓励客户多问问题『正确答案』BCDE『答案解析』理财师一定要当面向客户递交规划书并加以解释。判断题：商业银行保存个人理财客户的记录和相关文件，假如以后发生了法律纠纷，可以作为证据使用。()『正确答案』对『答案解析』此题考察个人理财客户管理的原因。判断题：商业银行保存个人理财客户的记录和相关文件，假如以后发生了法律纠纷，可以作为证据使用。()『正确答案』对『答案解析』此题考察个人理财客户管理的原因。单项选择题：许先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育，以下哪个组合在投资报酬率5%下无法实现这个目的?()I整笔投资5万元，再定期定额每年投资6，000元。II整笔投资4万元，再定期定额每年投资7，000元。III整笔投资3万元，再定期定额每年投资8，000元。IV整笔投资2万元，再定期定额每年投资10，000元。A.I、II、IVB.II、IIIC.III、IVD.III『正确答案』D『答案解析』5I/Y，10n，-5PV，-0.6PMT，CPTFV=15.69》15.25I/Y，10n，-4PV，-0.7PMT，CPTFV=15.32》15.25I/Y，10n，-3PV，-0.8PMT，CPTFV=14.95<15.2，无法达成理财目的5I/Y，10n，-2PV，-1PMT，CPTFV=15.84》15.2单项选择题：对于货币时间价值的说法错误的选项是()。A.同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的，货币时间价值就是两个时点之间的价值差异B.时间越长，货币时间价值越明显C.通胀率越高，货币的时间价值越低D.投资中如无特别说明，一般都按复利来计算货币时间价值『正确答案』C『答案解析』通货膨胀率那么是使货币购置力缩水的反向因素，通胀率越高就需要越高的时间价值来弥补通胀的影响。单项选择题：面额为100元、期限为10年的零息债券，当市场利率为6%时，其目前的价格是多少?()A