2021年10月《金融市场基础知识》押题密卷3

2021年10月《金融市场基础知识》押题密卷3卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：6次

单选题（共100题，共100分）

1.委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。

①整数委托和零数委托

②买进委托和卖出委托

③市价委托和限价委托

④定时委托和不定时委托

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：委托指令的基本类别。根据不同的依据，委托指令有多种分类。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

2.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

正确答案：C

您的答案：

本题解析：全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须实现指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。

3.以下（）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

正确答案：C

您的答案：

本题解析：指令驱动又称订单驱动市场，证券交易价格由买方订单和卖方的订单共同驱动。

4.下列（）时间点，不能进行科创板连续竞价。

A.13：20

B.11:30

C.9：20

D.14:50

正确答案：C

您的答案：

本题解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9:30~11:30、13:00~15:00。

5.股票投资分析的基本分析法，其假设是（）。

①股票的价值决定价格

②股票的价格决定价值

③股票的价格围绕价值波动

④股票的价值围绕价格波动

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查基本分析法的前提假设。基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。因此，价值成为测量价格合理与否的尺度。

6.股票的（）决定股票市场价格。

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查股票的内在价值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

7.代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（）。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数

正确答案：A

您的答案：

本题解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。

8.股票风险较（），债券风险较（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查债券与股票的区别。债券和股票有不同的风险，股票风险较大，债券风险较小。

9.中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（）。

①设置账簿

②切实保护客户债券安全

③为客户保守商业秘密

④保存完整业务记录

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查中央国债登记结算有限责任公司的义务。中央国债登记结算有限责任公司的义务包括设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录；将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券；切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责；除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿；必须为客户保守商业秘密等。

10.已发行金融资产的流通市场是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.一级市场

D.二级市场

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题主要考查二级市场的内容。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。

11.直接融资的特点有（）。

①直接性

②分散性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构

手中。

12.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。

①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

②实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动

③可供选择的工具包括三大工具

④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

正确答案：D

您的答案：

本题解析：一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。因此，②④说法相反，予以排除。

13.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

您的答案：

本题解析：每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家。

14.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

15.下列属于货币市场的有（）。

①股票市场

②银行间同业拆借市场

③商业票据市场

④大额可转让存单市场

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题主要考查货币市场的包括范围。货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。

16.证券公司风险的主要特征有（）。

①社会性②扩张性

③周期性④可操作性

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查证券公司风险的主要特征。

17.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查企业债券和公司债券的发行定价方式。企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40％;公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定。

18.证券市场融资活动的方式不包括（）。

A.股票融资

B.债券融资

C.投资基金融资

D.保险融资

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资?另外，近年来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

19.按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。

A.四大类11个级别

B.四大类10个级别

C.五大类11个级别

D.五大类19个级别

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查证券分类监管制度内容，按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大类11个级别。

20.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查风险报告体系重要性。证券机构应该建立健全风险报告体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。

21.证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（）。

A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割

B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金

C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金

D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

正确答案：C

您的答案：

本题解析：证券公司受期货公司委托从事IB业务，不得代理客户进行期货交易，结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

22.首次公开发行股票的方式包括（）。

①网下发行

②网上发行

③向战略投资者配售

④向个人投资者配售

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查首次公开发行股票的方式：网下发行、网上发行及向战略投资者配售等方式。

23.首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

A.①②③④

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。

24.我国证券市场的监管目标是（）。

①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构

②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

正确答案：B

您的答案：

本题解析：我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

25.在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查基金市场参与主体，分为三大类，即基金当事人、基金市场服务机构和基金的监管机构和自律组织。

26.下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格

C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，财政部一般委托中国人民银行分配承销数额。发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量不能突破所承销的国债量。

27.为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是（）。

A.中国证监会

B.中央银行

C.基金业协会

D.证券交易所

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。

28.（）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

正确答案：B

您的答案：

本题解析：回购交易，.是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

29.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（）特征。

A.价格波动性

B.收益性

C.风险性

D.流动性

正确答案：C

您的答案：

本题解析：股票风险性的理解。

30.下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（）。

A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同

B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价

C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小

D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查利率的风险结构。

31.按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查结构化金融衍生产品的类别。结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。

32.目前，不可进行跨市场转托管的债券是（）。

A.付息国债

B.公司债

C.企业债

D.地方债

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查可以进行跨市场转托管的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募债）都不能跨市场转托管。

33.下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制

B.具有从事金融债券发行的合格专业人员

C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%

D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的丨⑻％，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。

34.证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

D.总经理

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查证券交易所理事会。理事长是证券交易所的法定代表人。

35.经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的投资者是（）。

A.合格境外投资者

B.合格境内投资者

C.金融投资者

D.非金融投资者

正确答案：A

您的答案：

本题解析：合格境外投资者是指经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者。

36.下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（）。

A.企业债券的发行由核准制改为注册制

B.中国证监会为企业债券的法定注册机关

C.公司债券的发行由注册制改为核准制

D.公开发行企业债券由证券交易所负责受理、审核，报国家发改委履行发行核准程序

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查企业债券和公司债券的不同点。企业债券的发行由核准制改为注册制。国家发改委为企业债券的法定注册机关，发行企业债券应当依法经国家发改委注册。公司债券的发行由核准制改为注册制^公开发行公司债券由证券交易所负责受理、审核，报中国证监会履行发行注册程序。

37.（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

38.关于个人投资者投资基金的税收，下列说法正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额免征增值税

B.个人投资者买卖基金份额需要免征收印花税

C.个人投资者从基金分配中取得的收入，需要征收个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，需要不征收个人所得税

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查个人投资者投资基金的税收。

39.股票（）是股票发行制度的重要组成部分，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

A.发行主体

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行定价

正确答案：C

您的答案：

本题解析：股票发行方式（配售制度）是股票发行制度的重要组成部分，决定谁可以获得新股，不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发行定价。

40.距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（）。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量

正确答案：C

您的答案：

本题解析：本题属于基本理解记忆类。与中介目标又被称作远期目标相对应，货币政策操作目标有时也被称作近期目标。从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。

41.下列关于欧洲债券的说法有误的是（）。

A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示

D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查对欧洲债券的理解。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。

42.证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有（）。

A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

B.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准

D.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

正确答案：B

您的答案：

本题解析：证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员，故选项B错误。

43.为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（）。

A.美国联邦政府债券

B.市政债券

C.公司债券

D.美国联邦机构债券

正确答案：B

您的答案：

本题解析：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券（MunicipalBonds）是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。

44.养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查基本养老保险基金。养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的20%。

45.下列关于企业债券说法正确的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是上市公司

B.企业债券的发行采用核准制

C.企业债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主

D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查企业债券的相关知识。企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司，也可以是尚未改制为公司制的企业法人，但不包括上市公司；企业债券的发行由核准制改为注册制；企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%。

46.（）也被称为“看跌期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查金融期权相关知识。认购期权也被称为“看涨期权”。认沽期权也被称为“看跌期权”。

47.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

正确答案：C

您的答案：

本题解析：科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。

48.下列关于欧洲债券的说法中正确的是（）。

A.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家

B.欧洲债券票面使用的货币不包括特别提款权

C.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

D.以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为国籍债券

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查欧洲债券的相关知识。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为无国籍债券。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。

欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

49.传统的交易所债券市场通常只采用（）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

A.竞价撮合

B.场外交易

C.场内交易

D.现券交易

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查传统交易所债券市场的交易方式。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

50.公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查证券交易原则公正原则。公正原则是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。在实践中，公正原则也体现在很多方面，例如，公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等。

51.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（）。

A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资

B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一

D.未完全市场化的基准价格体系

正确答案：C

您的答案：

本题解析：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，国有企业与地方政府融资平台等预算软约束部门在一定程度上都受政府隐形担保，使金融机构对其债务有刚性兑付预期。大型企业基础设施建设、房地产行业和地方政府平台更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。

52.以下（）不是我国企业债券的种类。

A.普通企业债券

B.中小企业集合债券

C.可续期企业债券

D.国际债券

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查我国企业债券的品种。国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。

53.（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代*客户买卖有价证券的业务。

54.下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。

A.依法开展投资者教育

B.依法对证券违法行为进行查处

C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露

D.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

正确答案：D

您的答案：

本题解析：本题考查国务院证券监督管理机构的职责。D属于国务院证券监督管理机构的权限。

55.以下不属于货币政策的最终目标的是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.控制银行信贷规模

D.国际收支平衡

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查货币政策。货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

56.下列关于深圳证券交易所的股价指数说法错误的是（）。

A.深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数

B.深证综合指数反映了在深圳证券交易所全部股票的价格综合变动情况

C.深证综合指数由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成

D.深圳证券交易所的股价指数是反映深圳证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查深圳证券交易所的股价指数。深证综合指数于1991年4月4日发布，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算。

57.证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（）批准。

A.证券交易所

B.证券登记结算机构

C.中国证券业协会

D.中国证监会

正确答案：D

您的答案：

本题解析：证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过中国证监会批准。

58.为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。

A.SETS系统

B.SETSqx系统

C.IOB系统

D.SEAQ系统

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统——报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务，主要是二板市场股票和部分未纳入富时指数系列的股票。

59.为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

正确答案：A

您的答案：

本题解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。

60.《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求不包括（）。

A.对投资进行分类评估和分类管理

B.对投资提供同质化服务

C.监管底线要求、自律组织规定产品名录指引

D.经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。《证券期货投资者适|当性管理办法》要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经营机构提供差异化服务奠定基础。

61.我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年。

A.1~5

B.1~6

C.2~5

D.2~6

正确答案：B

您的答案：

本题解析：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年。

62.以下（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险控制

D.风险报告

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查开盘价与收盘价。风险监测是风险管理的重要一环，是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

63.上市公司出现（）情形可以向证券交易所申请退市。

①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

②上市公司被其他公司实施控股合并

③上市公司股东大会决议公司解散

④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

A.①③④

B.②③④

C.①②③

D.①②④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：上市公司可以向证券交易所申请退市的情形。上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：

（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；

（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；

（3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

（4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；

（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；

（7）上市公司股东大会决议公司解散。

（8）中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市情形。

64.可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据（）确定。

①当前市场利率水平

②公司债券资信等级

③发行条款

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查确定可转换债券票面利率的考虑因素。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率），是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

65.下列关于风险与金融产品和投资的说法正确的有（）。

①风险是与收益相匹配的

②投资是以风险换收益

③以风险换收益应无限制地承担风险

④任何金融产品都是风险和收益的组合

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查风险与金融产品和投资的关系。“以风险换收益”强调的是投资者在经营管理活动中为实现风险收益匹配关系而作出的努力。更加完整而准确的说法应该是“以承担和管理风险来换取更高（与其风险水平相适应）的预期收益”。因此，“以风险换收益”突出了风险是收益的来源，反映了投资活动的本质，即承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。只有具有适当风险溢价水平的风险才是值得投资的风险。坚持这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利。

66.下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（）。

①如无特殊规定，10年期以下期限（含）记账式国债可以进行追加发行

②竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期（次）国债

③追加投标为数量投标，国债承销团甲类成员按照竞争性招标确定的票面利率或发行价格承销

④国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当期（次）国债竞争性中标额的50%，且不能超出该成员当期（次）国债最低承销额

⑤追加承销额可为0.1亿元的任意倍

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①③④⑤

D.①②③⑤

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查竞争性招标方式的追加投标。见《财政部关于印发〈2021年记账式国债招标发行规则〉的通知》，如无特殊规定，10年期以下期限（含）记账式国债可以进行追加发行。竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期（次）国债。追加投标为数量投标，国债承销团甲类成员按照竞争性招标确定的票面利率或发行价格承销。国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当期（次）国债竞争性中标额的50%，且不能超出该成员当期（次）国债最低承销额，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。追加承销额应为0亿元的整数倍。

67.下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有（）。

①风险限额方面，各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好，在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制

②风险报告方面，证券公司的定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向董事会、经理层提交

③风险计量方面，各家证券公司选择风险价值VaR、违约概率PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型，并采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险

④部分证券公司会编制有每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查我国证券公司风险管理基本情况。

68.压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（）。

①重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形

②确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等

③预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件

④证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查金融风险之压力测试。

69.以下符合公正原则要求的是（）。

①证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策

②对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行

③市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利

④证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。

70.下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

第三章证券市场主体I77

③是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体

A.①②

B.①③

C.②③

D.②④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，因此，证券市场融资是一种直接融资。

71.客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有（）。

①佣金②过户费

③印花税

A.②③

B.①②

C.①③

D.①②③

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查交易费用范围。客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

（1）佣金。（2）过户费。（3）印花税。

72.下列关于资产证券化的种类与范围的说法正确的有（）。

①根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别

②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化

③根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

A.①③

B.①②③

C.②③

D.①②

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查资产证券化的种类与范围。

73.下列关于股票的流动性说法错误的是（）

①通常情况下，大盘股的流动性比小盘股差

②通常情况下，小盘股的流动性比大盘股差

③通常情况下，非上市公司股票的流动性比上市公司股票差

④通常情况下，上市公司股票的流动性比非上市公司股票差

A.①③

B.①④

C.②④

D.②③

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查对股票流动性的理解。通常情况下，大盘股的流动性比小盘股强，上市公司股票流动性比非上市公司强。

74.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（）。

①维持适当门槛，支持机构“走出去”

②规范业务范围，完善组织架构

③督促母公司加强管控，完善境外机构管理

④加强持续监管，完善跨境监管合作

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查证券公司业务国际化。主要内容包括以下四个方面：

一是维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件，要求机构诚实守信、合规经营、财务状况及资产流动性良好、内部控制有力。

二是规范业务范围，完善组织架构。要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构36个月过渡期以达到法规要求。

三是督促母公司加强管控，完善境外机构管理。要求母公司完善境外机构法人治理，建立对境外机构重大事项的集体决策制度，健全境外机构管理制度，建立健全覆盖境外机构及境外业务的合规管理、风险管理和内部控制体系。

四是加强持续监管，完善跨境监管合作。细化证券基金经营机构信息报送要求，明确规定证券基金经营机构及相关人员的法律责任。完善跨境监管合作，加强与境外监管机构的信息交流，及时了解境外机构相关情况，有效防范和处置跨境金融风险。

75.证券公司的融资管理应符合以下要求（）。

①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源

②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额

③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：证券公司的融资管理要求。证券公司的融资管理应符合以下要求：

（1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源；

（2）加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额；

（3）加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力；

（4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。

76.对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法错误的有（）。

①银行间市场对应中央国债登记公司

②上海证券交易所对应中央国债登记公司

③深圳证券交易所对应中央国债登记公司

④银行间市场对应中国证券登记结算总公司

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②④

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查债券的托管。我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。上述四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算。上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记结算公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

77.债券与股票的区别有（）。

①权利不同②目的不同

③主体不同④期限不同

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查债券与股票的区别。债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。

78.以下属于证券市场融资的基本形式是（）。

①资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券

②资金赤字单位在市场上募得资金

③资金盈余单位购人有价证券

④获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：证券市场融资的基本形式是：资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券，募得资金，资金盈余单位购入有价证券，获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权。

79.按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为（）等。

①成长型基金

②收入型基金

③平衡型基金

A.①②③

B.②③

C.①②

D.①③

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查证券投资基金的分类。按基金的投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

80.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地

转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。下列关于债券不能收回投资风险的说法正确的有（）。

①市场利率水平影响债券的转让价格

②不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

③政府债券不履行债务的风险最低

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查债券不能收回投资的风险。

81.股票的相对估值方法中，“可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括（）。

①市盈率倍数法

②企业价值/息税前利润倍数法

③市净率倍数法

④企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法

A.①③

B.①②③④

C.①②

D.①②③

正确答案：B

您的答案：

本题解析：考查股票的相对估值方法。可比公司价值/可比公司某种指标”被称为倍数，常用的倍数包括：市盈率（P/E）倍数、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）倍数、企业价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBITDA）倍数、市净率（P/B）倍数、市销率倍数（P/S）等。

82.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）投资或者活动。

①承销证券②向他人贷款或者提供担保

③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：考查对于公募基金财产的监管。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

83.下列（）属于规范类强制退市的情形。

①未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露

②因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，

在规定期限内仍未解决

③法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请

A.①②③

B.①②

C.①③

D.②③

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查股票强制退市制度。

84.下列属于国际债券特点的有（）。

①资金来源广②发行规模小

③存在汇率风险④有国家主权保障

A.①③④

B.②③④

C.①②③

D.①②④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查国际债券的特征。国际债券具有发行规模大的特点。

85.下列属于资产证券化参与者的有（）。

①发起人②承销商

③受托人④投资者

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查资产证券化参与者。资产证券化的参与者有：发起人、特殊目的机构、信用增级机构、信用评级机构、承销商、服务商、受托人。

86.下面关于机构投资者的描述，错误的有（）。

①机构投资者是推动直接融资市场发展，但是无法扩大直接融资比重

②机构投资者只能通过事后的监督机制促进金融资源的配置和公司治理的完善

③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程

④通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查机构投资者的作用。①机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量。②相比一般投资者，机构投资者能更有效地改善储蓄向直接融资工具转化的机制和效率，从事前的定价机制和事后的监督机制两个方面发挥优势，促进金融市场经济功能的完善：第一，机构投资者搜集和分析证券市场信息的能力更强，通过机构投资者的充分竞争，可实现市场化的证券发行约束机制，产生最优的价格信号，引导金融资源有效配置；第二，有助于实施对上市公司管理层的有效监督，提高投资项目的经济效益，促进公司治理的完善

87.在财务类强制退市中，上市公司出现（）情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示：

①最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元，或追溯重述后最近一个会计年度净利润为负值且营业收入低于人民币1亿元。

②最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值，或追溯重述后最近一个会计年度期末净资产为负值

③最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告。

④中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，但该年度相关财务指标实际并未触及第①项、第②项情形的。

⑤证券交易所认定的其他情形。

A.①③④⑤

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③⑤

正确答案：D

您的答案：

本题解析：在财务类强制退市的情形中，如果中国证监会行政处罚决定书表明公司已披露的最近一个会计年度经审计的年度报告存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，导致该年度指标触及了第①项、第②项情形的，证券交易所需要对其股票实施退市风险

警示。

88.以下属于伦敦证券交易所主板上市板块的为（）。

①高级上市②标准上市

③高成长板块上市④普通上市

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：本题主要考查伦敦证券交易所的主板市场。主板上市分为高级上市（Premium）、标准上市（Standard）和高成长板块上市

89.优先股股东在（）情况下具有表决权。

①公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时

②公司长期未按约定分配股息时

③公司发行新普通股时

A.①

B.②

C.①②

D.①②③

正确答案：C

您的答案：

本题解析：考查优先股股东表决权恢复。根据《国务院关于开展优先股试点的指导意见》，优先股股东在以下两种情况下具有表决权。

一种情况是公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时，优先股股东享有表决权，而且与普通股分类表决，这类表决可以被称为优先股股东“固有的表决权”。

另一种情况是由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票，这类表决权可以被称为优先股“恢复的表决权”。

90.以下（）不是对私募基金合格投资者的要求。

①投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币

②净资产不低于1000万元的单位

③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人

④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

A.①③

B.①④

C.②③

D.②④

正确答案：A

您的答案：

本题解析：考查私募基金合格投资者满足的条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：

（1）净资产不低于1000万元的单位。

（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

91.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（）。

①运行独立②检查独立

③代码独立④指数独立

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

正确答案：D

您的答案：

本题解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立。新版章节练习