2023证券从业资格考试金融市场基础知识基础试题7

第21页共21页​2023证券从业资格考试金融市场根底知识根底试题72023证券从业资格考试金融市场根底知识根底试题7一、单项选择题1.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议答案：B解析：普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。2.中国证券业协会章程由()制定，并报()备案。A.会员大会、中国证监会B.股东大会、中国证监会C.会员大会、工商部门D.股东大会、工商部门答案：A解析：中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案3.财政政策对股票价格的影响主要表如今通过调节税率影响企业()。A.销售收入B.产品价格C.利润和股息D.资产总额答案：C解析：财政政策对股票价格的影响主要表如今通过调节税率影响企业利润和股息。4.财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于()。A.国家重点建立债券B.财政债券C.长期建立国债D.特别国债答案：D解析：考察特别国债的知识。5.证券中介机构不包括()。A.会计师事务所B.证券经营机构C.资信评级公司D.信托投资公司答案：D解析：证券中介机构不包括信托投资公司。6.深圳交易所成立的时间是()A.1990B.1991C.1992D.1989答案：B解析：1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。7.中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。A.5000万元B.3000万元C.1亿元D.2亿元答案：C解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。8.以下有关股票风险性特征，说法不正确的选项是()。A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B.投资者在买入股票时，对其将来收益会有一个预期C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离答案：D解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其将来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。考点：股票的特征9.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是()。A.设权证券B.证权证券C.要式证券D.资本证券答案：B解析：股票是证权证券。10.相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。A.市场风险B.汇率风险C.购置力风险D.利率风险答案：A解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的根底性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。11.上证综合指数以()为权数，按加权平均法计算股价指数。A.股价B.股票C.利率D.股票发行量答案：D解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。12.股票的账面价值又称()。A.票面价值B.股票面值C.股票净值D.理论价值答案：C解析：股票的账面价值又称股票净值13.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的()。A.所有权B.债权C.索取权D.管理权答案：A解析：优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权14.一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局()A.混业监管B.同业监管C.分业监管D.异业监管答案：C解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会和中国保险监视管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起于2023年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。15.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购置或出售一定数量的根底工具的权利。A.双方协定价格B.现货价格C.到期日价格D.市场价格答案：A解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购置或出售一定数量的根底工具的权利。16.股票属于()。A.实收资本B.虚拟资本C.金融资本D.货币资本答案：B解析：尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。17.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分根据是()。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制答案：C解析：委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。18.债券反映了发行者和债权人之间的()关系。A.委托代理B.经营管理C.财产所有D.债权债务答案：D解析：考察债券的定义。19.虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有()。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性答案：B解析：宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。20.基金管理费费率的大小，通常()。A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比答案：A解析：基金管理费费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;反之，那么越高。二、组合选择题1.证券投资基金的费用包括()Ⅰ基金的管理费Ⅱ基金的托管费Ⅲ基金的交易费Ⅳ基金的效劳费A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、效劳费2.大局部()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等工程筹资I一般责任债券II普通债券III专项债券IV收入债券A.I、IIB.III、IVC.II、IIID.I、IV答案：B解析：大局部专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等工程筹资。3.股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析^p包括()I公司治理程度与管理层质量II公司竞争力III财务状况IV公司改组或合并A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：公司经营情况包括上述各项。4.基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()等。I基金管理费II基金托管费III基金信息披露费用IV基金交易费用A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售效劳费等。5.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。I自由转让II主要吸纳储蓄资金III短期性IV自由认购A.I、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、II、III答案：A解析：考察流通国债的特点6.金融衍生工具市场的功能包括()。Ⅰ价格发现Ⅱ套期保值Ⅲ投机获利Ⅳ融通资金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融衍生工具市场的功能编辑知识点批量(1)价格发现功能。(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的根本功能。(3)投机获利手段。7.关于证券公司描绘正确的选项是()I在我国，设立证券公司必须经国务院证券监视管理机构审查批准II证券公司既是证券市场投融资效劳的提供者，也是证券市场重要的机构投资者III在我国，证券公司在境外设立、收买或者参股证券经营机构，必须经证券监视管理机构批准IV美国对证券公司的通俗称谓是商人银行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：A解析：美国的通俗称谓是投资银行，英国那么称商人银行。8.修正的美式期权也叫作()。I百慕大期权II大西洋期权III欧式期权IV互换期权A.I、IIB.III、IVC.I、IIID.I、II、III答案：A解析：修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。9.债券的有价证券属性主要表现为()I债券可赎回II债券本身有一定的面值III持有债券可按期获得利息IV债券是虚拟资本A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV答案：B解析：债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期获得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联络在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。10.以下关于风险与暴露的描绘中，正确的选项是()。I风险与暴露如影随形，严密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：风险与暴露如影随形，严密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。11.金融衍生工具的根本特征包括()。I杠杆性II跨期性III不确定性IV联动性A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV答案：D解析：金融衍生工具是与根底金融产品相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底变量之上，其价格取决于根底金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。12.债券按照其券面形态可分为()。Ⅰ实物债券Ⅱ凭证式债券Ⅲ记账式债券Ⅳ电子式债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券13.普通股东享有的权利包括()Ⅰ公司重大决策参与权Ⅱ公司资产收益分配恳求权Ⅲ公司剩余资产分配恳求权Ⅳ优先认股权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股份公司的根本股东，按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。14.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()I转换期限II转换条件III转换利率IV转换价格A.I、IIB.III、IVC.I、IVD.II、III答案：C解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。15.息票累积债券的特点是()I以低于面值的价格发行和交易，以买卖价差的方式获得债券利息II在债券到期时一次性获得本息III存续期间没有利息支付IV定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)A.I、IIB.II、IIIC.I、IIID.II、IV答案：B解析：息票累积债券的债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。16.以下有关混合资本债券的特征，说法正确的选项是()。Ⅰ商业银行为补充附属资本发行Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ期限在___年以上Ⅳ发行之日起10年内不可赎回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在___年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全一样。但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件，除了应包括其发行金融债券的内容之外，还应同时报送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。混合资本债券可以公开发行，也可以定向发行。但无论公开发行还是定向发行，均应进展信誉评级。17.我国的金融债券包括()I政策性金融债券II商业银行债券III证券公司债券和债务IV财务公司债券A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV答案：C解析：近年来，我国金融债券市场开展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。18.信誉违约互换CDS的交易风险来自()这几个方面。I具有较高的杠杆性II特定信誉工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额III危机期间，每起信誉事件的发生都会引起市场参与者的互相猜疑IV