2023年福建省基金从业资格中央银行票据考试试题

20２3年福建省基金从业资格：中央银行票据考试试题本卷共分为２大题60小题,作答时间为１80分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共3０小题，每小题2分,6０分。)1、基金的不定期信息披露涉及__。

Ａ.澄清公告ﻭB．临时报告

Ｃ．基金季度报告ﻭD.基金年度报告２、在每年结束后_＿__日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。ﻭA：３0

Ｂ:6０ﻭC:90

D：1２03、基金销售机构制定的客户服务标准,对__没有进行规范。ﻭＡ.资金清算

B．服务对象

C．服务内容

D．服务程序4、基金销售机构是受__委托从事基金销售的机构。ﻭA．基金机构投资者ﻭB.中国银监会ﻭC.中国证监会

Ｄ．基金管理公司５、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。ﻭＡ.拍卖ﻭＢ.协商

C.公开招标

D．公开竞价6、在我国，基金资产_＿以上投资于债券的为债券型基金。

A.50%ﻭB．6０%

C.80%

D．90％7、根据运作方式的不同，基金可以分为_＿。

Ａ.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金ﻭC．公募基金和私募基金ﻭD．积极型基金和被动型基金8、在我国,依法对证券投资基金活动实行监督管理的机构重要是__。

Ａ．中国证监会

Ｂ．中国银监会ﻭC．财政部

Ｄ.中国人民银行9、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是__。

A.公司注册资本为5亿ﻭB．公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

Ｃ．公司无任何违法违规行为,社会信誉良好ﻭD.公司经营业绩较好，资产质量良好10、基金投资征询机构的作用有__。

A.建议、策划作用

Ｂ．优化基金选择

C．进一步挖掘基金信息

D.加强投资者教育ﻫ11、考察基金公司投资和研究能力的要点涉及__。

Ａ.公司投资和研究人员情况

B.公司投资和研究架构情况

C.公司投资和研究的理念、方法及流程情况ﻭD．公司信息披露情况12、基金信息披露义务人的信息披露活动存在＿＿的现象时,将被责令改正，警告,并处罚款。

A．信息披露文献不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定ﻭＢ．信息披露文献不符合中国证监会相关编报规则的规定ﻭC.未按规定履行信息披露文献备案、置备义务ﻭＤ.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露13、基金监管部对基金销售的平常连续监管重要涉及__。

A．对基金销售机构的资格审核ﻭB．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管

Ｄ.对基金销售各环节的监管14、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的＿_时会产生巨额赎回风险,投资人将也许无法及时赎回持有的所有基金份额。

A.５%

B．1０%ﻭC．15%ﻭＤ．20%15、公司发行股票所筹集的资本属于_＿_＿ﻭA：借入资本

B:自有资本ﻭC:国有资本

D:个人资本１6、在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为＿_。

A．机构证券ﻭB．商业票据ﻭC．金融证券ﻭＤ．货币证券17、《证券法》中对证券交易所的规定内容不涉及＿＿_＿ﻭA：投资者开立证券账户的规定ﻭB：交易所的组织架构及从业人员的规定

Ｃ:设立风险基金的规定ﻭＤ:证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则１８、下列关于国家股的说法，错误的是_＿。

A．国家股是国有股权的一个组成部分ﻭB.国家股可由国务院授权投资的机构持有ﻭＣ．国有股权原则上不可以转让ﻭD.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构１9、202３年9月,我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A.华安富利ﻭB.南方宝元ﻭC.华安创新ﻭD.南方避险20、关于虚拟资本，下列描述对的的有__。ﻭＡ.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式

B.通常,虚拟资本以有价证券的形式存在ﻭC．有价证券是虚拟资本的一种形式

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化２1、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2０23年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定,基金认购费率将统一按__＿_为基础收取。ﻭA：认购金额ﻭＢ:认购份额

C：认购利息ﻭD:净认购金额22、《证券投资基金运作管理办法》于___＿年６月29日由中国证监会颁布，于同年7月１日起实行。ﻭＡ:２０23

B：２02３

C:20２3ﻭD：202323、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为，重要涉及__。ﻭA．投资人频繁开立、撤消账户的行为ﻭB.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C．超过约定期间进行资金划付的行为

D.反洗钱相关法律法规规定的异常交易24、基金季度报告中披露的重要财务指标涉及__。ﻭＡ．本期利润ﻭＢ.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额ﻭＣ．期末基金资产净值

Ｄ．期末基金份额净值25、股东大会是股份公司的权力机构,由_＿组成。

A．持股5%以上的股东ﻭＢ.全体股东

C．全体员工ﻭD.公司高级管理人员２6、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不对的的是__。ﻭA．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：３0～11：３0、1３：０0～15：00

B.上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有９:１５~9：25ﻭC．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14:5７~15:00ﻭD.深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9:30~11：30、１3:0０～1５：00２7、除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过＿_。ﻭＡ.５%ﻭＢ．１0％ﻭC．2０%ﻭD.30%２8、基金是＿＿_＿信托的一种。ﻭA:商业信托ﻭB：金融信托ﻭC：民事信托ﻭD：公益信托２９、相关研究表白，资产配置对基金投资组合业绩的奉献度达成__。

Ａ．60%以上ﻭＢ.80%以上ﻭＣ.9０%以上

D．95%以上3０、一般来说,从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金,各项基金费率基本上呈____趋势，这是由产品自身的风险收益特性决定的。ﻭA：递增

B：递减ﻭＣ：不变ﻭD：无法拟定二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或２个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得０．5分,本大题共30小题,每小题２分,共６0分。）３1、资本证券是有价证券的重要形式，它反映了持有人的__。ﻭA.求偿权ﻭＢ.收入请求权ﻭC.货币索取权ﻭD．商品所有权32、＿＿投资者的首要目的是保护本金不受损失和保持资产的流动性。

A．保守型

B.稳健型

C．积极型ﻭD.成长型3３、基金托管人对基金管理人监督的重要内容涉及_＿。

Ａ．对基金投资范围、投资对象的监督ﻭB．对基金投融资比例的监督ﻭC．对基金投资严禁行为的监督

Ｄ.对参与银行间同业拆借市场交易的监督34、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_＿。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则ﻭB．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则ﻭC.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则ﻭＤ.经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责35、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象____ﻭA:股票

Ｂ:可转换债券ﻭC:剩余期限超过397天的债券ﻭD:流通不受限的证券36、下列属于基金销售机构客户流失因素的有__。

A.客户由于市场变化而退出基金投资市场

B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买

C．客户不满意销售机构的服务而转移购买ﻭD．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买3７、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。

A.长期性ﻭB．全面性ﻭC．针对性ﻭD．一致性３8、下列关于我国基金销售渠道的说法,对的的有＿_。

Ａ.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有助于争取银行储户这一细分市场ﻭＤ.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务３９、基金年度报告披露的重要内容有＿＿。ﻭA.基金管理人报告ﻭB．审计报告

C.投资组合报告ﻭＤ.托管人报告40、债券代表债券投资者的权利,这种权利称为__。

Ａ.所有权ﻭB．财产支配权

C．债权ﻭD.财产使用权

41、下列属于基金销售客户服务规范的有__。ﻭA.明确投资人投诉的受理、调查、解决程序ﻭB.业务基本规程应对重要业务环节实行有效复核ﻭC．基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策

D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为４2、我国封闭式基金在发售方式上，重要有＿＿方式。ﻭＡ．场内发售ﻭB.场外发售ﻭＣ．网上发售

D.网下发售４3、基金销售机构采用集中性市场营销策略时,＿＿。

A．可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略

B.可以把有限的资源集中运用，在有限市场中建立专业知名度

C．基金销售机构整体业绩的提高也许受到限制

D.其销售机构可以在剧烈的市场竞争中发挥相对资源优势44、证券投资的系统性风险不涉及_＿。

A.政策风险

B．经济周期波动风险

C.信用风险ﻭD．购买力风险４5、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%ﻭC．基金买入申报数量为100份或其整数倍

D.基金申报价格最小变动单位为0.01元４6、QＤⅡ基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事＿＿证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。ﻭＡ．境内ﻭB.境外

C.境内或境外ﻭD．境内和境外4７、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时,对于基金协议生效__的,应当登载自协议生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．１年以上不满3年ﻭB．1年以上不满20２３

C．５年以上不满２０23

D．5年以上不满202348、以下不属于我国债券发行方式的有_＿。

A.定向发行

B．承购包销

C.公募发行

D.招标发行49、巨额赎回是指＿_。

Ａ．单个开放日基金净赎回申请达成上一日基金总份额的５%

B．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的1０％

Ｃ.单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的15%ﻭD．单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的２0%50、概括地讲,股票型基金的投资风险涉及＿_。ﻭA.系统性风险

B．非系统性风险ﻭC．赎回风险ﻭD.管理运作风险5１、与基金相比，信托的投资门槛较高,其认购起点一般不低于＿_万元。ﻭA．2

Ｂ．3ﻭＣ．5ﻭＤ．8５２、基金管理公司的投资管理部门中，重要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_＿。ﻭA．投资部ﻭB.研究部ﻭＣ.交易部

Ｄ．监察稽核部５3、认购ＬOF份额,也许使用_＿。

A.中国结算公司上海开放式基金账户ﻭB.深圳人民币普通证券账户ﻭC．中国结算公司深圳开放式基金账户

D．深圳证券投资基金账户54、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过__个月。

A.３

B.4ﻭＣ.５ﻭD.655、关于证券市场的发展阶段，下列说法对的的有__。

Ａ．纵观世界重要国家证券市场的发展历史，其进程大体可分为四个阶段

B．2０世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展ﻭＣ.1９29～193３年是证券市场发展的停滞阶段,世界各国证券市场受到经济危机的影响ﻭD.20世纪70年代开始,证券市场的发展进入加速发展阶段５6、LOF份额认购方式涉及__两种。

A.定向认购

B．私募

C.场外认购

Ｄ．场内认购