零售业务工作简报第5期

(2008-3-A) (第5期)营业部业务情况通报营业部经验交流➢南京华侨路营业部营销团队的组建和发展介绍营业部管理探讨➢管理佣金分配方案的制定原则新业务动态➢“新三板”有多大“含金量”意见及建议征询➢关于客户使用各种交易方式时常见问题征集➢逆流勇进抢占更高市场份额券商扩张经纪人队伍部零售业务工作简报北京北洼路(含自营)路路区,586.50528.11123456789零售业务工作简报河路谊路路民东路中路温州路林上海路路环路纬路路南大道鲁木齐西路胜利路490,611.71,107.42479,363.91478,227.72458,062.21446,775.32411,724.66402,685.72401,830.924,054.18零售业务工作简报浙大路放南路路昆北路庆春路一路合计.6316.302383.6424,108,229.01279.827,509,910.41零售业务工作简报123456789营业部名称库尔勒建设路乌市人民路中路北路州庆春路莫干山路路一路州江南大道较上年资产变动值284883.7245.41963.313.82零售业务工作简报路谊路乌鲁木齐西路温州路放南路中路路林上海路北路洼路路路路河路区纬路浙大路零售业务工作简报路民东路路环路胜利路体育场路合计-500722.05零售业务工作简报123456789库尔勒建设路伊宁胜利路乌市北京南路盐城大庆中路克拉玛依友谊路好南路市文艺路沈阳十一纬路奎屯乌鲁木齐西路乌市新华南路石河子西环路京路桂林上海路柳州解放南路大连开发区市人民路8045533156零售业务工作简报湖路源路红山北京北洼路(含自营)境路深圳莲花路韶山北路杭州温州路州江南大道海口龙昆北路厦门厦禾路北路杭州体育场路杭州庆春路民中路定路克拉玛依塔河路深圳上步中路大连友好路北京裕民东路2零售业务工作简报莫干山路华一路北路盐城解放北路浙大路北一路合计731,74311,488零售业务工作简报已初见成效，今年以来该营业部市场份额取得了明显的增长。其营销团队的组建的经验可借鉴，现刊登出来，供大家参考、讨论。南京华侨路营业部营销团队建设情况介绍及相关制度名。成员要求来自基层营销队伍，有一定的团队管理能力、协调力、有营销经验、思想统一、目标二、对营销团队进行制度化的日常管理对于营销团队来说，制度化、标准化将是团队健康和持续发展的框架和保障。在营销团队考附件2：客户经理日常管理规范)三、充分重视营销队员的招聘与培训招聘方式采取人才市场招聘，该方式是最直接有效的方式。招聘人员对招聘工作起着关键内容分为两部分，专业知识培训和社会实践，每零售业务工作简报回访制度银行是金融客户流量最大的场所，金融行业的发展趋势也日益体现出银行的重要性。采取1)总经理或团队负责人出面谈好网点；2)对进驻银行的客户经理要严格管理，要注重他们综合素质的培养；3)处理好与银行关系，不能让银行觉得只是单方面利用他的平台；4)建立银。案表)3、工作任务完成情况：公司安排相关事务未按时完成，影响营销团队工作计划，相关责零售业务工作简报4、工作态度：懈怠、松散、未主动负责管理、解决团队事务者，未积极主动履行相关职资格。。方投诉或是公司抽查发现了问题，公司将根据具体情况界定，确定属于区域主管失职的，每次零售业务工作简报自理日常管理规范团队员工职业道德建设，规范员工工作行为，提高全体员工整体素质，保证本团工。二、客户经理行为准则：1、诚实公平原则。业务人员应本着诚实公平的原则，维护投资者的合法利益，并确保业务活动过程中的所有行为都有助于维持证券市场的公平有序，有助于证券市场的发展和稳定，不得给投资者任何形式的盈利承诺和风险控制保证。3、合作性原则。业务人员必须积极与营业部管理人员配合，对所有客户热情服务。4、客户至上原则。业务人员必须在控制好风险的前提下，追求客户利益的最大化。不得为牟取佣金收入，诱使客户或代理客户进行不必要的证券买卖。谎言诱使投资者交易。零售业务工作简报6、保密原则。业务人员有责任为客户保守秘密，不得透露客户的有关资料以及客户的交7、遵纪守法原则。业务人员要严格遵守国家有关证券方面的法律法规及公司制定的各项以上职业道德规范请客户经理严格遵守，如违反上述规定，即给予辞退处理。三、银行大堂行为规范：1、着装规范，大方合体，男客户经理须白色衬衣、打领带、黑色裤子、皮鞋。女客户经3、积极主动为客户解决问题，帮助引导客户办理相关业务，处理大堂客户纠纷，解决客4、与客户交谈时注意言谈举止，礼貌用语，避免遭到客户投诉及银行工作人员投诉。5、积极自主学习银行相关业务和理财产品，配合银行工作人员推广银行理财产品。---5：00。禁止迟到，早退.案每周检查一次。，区域主管每个月抽查一次。一次集体营销活动。零售业务工作简报标与任务每个客户经理每月必须完成有效户3个或新增市值15万。连续两个月未达标者，将根据:务时，不得接受客户全权委托买卖证券；2、证券营销人员不得与客户或相关人员约定分成，不得为客户之间的融资融券行为提供担保；3、证券营销人员不得挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或账户买卖证券；4、证券营销人员不得向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户从事不必要的证券交易；5、证券营销人员不得向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；6、证券营销人员不得因本人或本经营机构利益而影响或试图影响客户的交易行为；7、证券营销人员不得以任何方式对客户证券买卖收益或赔偿证券买卖的损失作出承诺；8、证券营销人员不得私下设立非法营业网点、理财工作室；9、证券营销人员不得与网吧、证券投资咨询软件商合作开发客户；10、证券营销人员不得面向不特定公众以各种方式(包括利用网络通信工具如QQ群、博11、证券营销人员不得以获取利益分成为目的恶意鼓动客户频繁进行证券交易。零售业务工作简报。◆中国首家上市证券公司(股票代码000562)，市值超过500亿元◆经中国证监会批准设立的全国性、综合类证券公司，全国首批保荐机构之一◆经中国证券业协会的评审，成为创新试点类证券公司份现因业务发展需要，宏源证券诚邀以下岗位优秀人才加盟：零售业务工作简报责任心强，吃苦耐劳；热爱金融证券行业，有进取精神，有良好的语言沟通能力；有证券从业培训内容培训内容主讲人个人职业生涯展望率知识,交易演示(股票,基情况,概念课题范间-10:00零售业务工作简报立正确的营销观念方法成功学－－陈安之理念,专业理财务效果和质量构成程功营销策略看户服务制度试303030周四周五周三营销团队银行驻点员工标准化考核制度1、工作时间：6：00座姿端庄，精神饱满，严禁看报纸，电话聊天等与工作无关行为。零售业务工作简报6、积极主动为客户解决问题，帮助引导客户办理相关业务，处理大堂客户纠纷，解决客7、我公司驻点人员应热情主动接待客户，做到站立服务，微笑服务，与客户交谈时注意8、积极自主学习银行相关业务和理财产品，配合银行工作人员推广银行理财产品。零售业务工作简报方案过去的一年是我国资本市场蓬勃发展的一年。金融同业竞争愈演愈烈，外资机构逐步加速进入国内市场。在各国金融业的发展过程中，通过兼并重组和金融创新，让银行、证券、保险2007年，有关监管部门的高层人士多次在不同场合对混业经营表示了认同。中央银行行长也撰文指出：稳步试点、综合经营是提高我国金融业竞争力的必然选择。而后银行与券商利入券商驻点流于形式化，几家证券公司的人挤在大堂里影响正常工作秩序；驻点人员都是实应有的作用；大部分证券公司没有扎根银行，制定与银行共同发展的规划；驻点人员流动性大，导致沟通不畅或部分驻点人员因各种原因不能本身的“老本”吃光了(其实大多数银行没有或者说只是少量的获得了券商方提供的三方存管零售业务工作简报从2008年的第一个工作日起，我拜访了贵行部分分理处，发现部分证券公司驻点人员已经被清场。在了解了相应的情况后，回去后经过仔细的研究分析制定了本参考合作方案。我们希望能与贵行开展深层次的合作，争做南京地区银证合作的典范，将宏源证券与建设银行的金具体合作方案如下：一、立足银行开源节流扩大客户群宏源证券驻点人员辅助(后期合作良好可代替)银行大堂经理，依托银行大堂，进行客户适度营销，利用开放式的问询，了解现客户银行券商三方共赢。对不同理财意向客户进行信后续营销积累基础。在相关产品推出前，根据产品性质和额度通知客户。做到服务客户的第一步。大堂收集的客户信息及时整理汇总分类并协同银行工作人员进行开发。二、贵宾理财产品整合把握高端笑的服务，首先无疑是门面问题；但从更深层异化服务。财富管理理念的兴起，是一场巨大贵行可依托宏源证券强大的市场研投能力及产品零售业务工作简报也令部分客户望而生畏。可面对人们投资的热情，显然存款的利率和银行低风险低收益的理财产品，满足不了客户的要求，这时就需要我们的工作人员进行合理的引导，分流资金。而不是担心资金回流的问题，只要客户购买产品的基本结算户在我行开立，他的资金就不会外流。当一个客户他个人所需要的金融服务(如存取款业务、个人贷款业务、投资账户、个人网银、信用卡、水电费代缴、话费充值等等)全部在我行得到解决的时候，他还会从我行流失么？人都产品整合主要是针对不同风险、不同收益的产品进行组合配售，完成产品销售－到资金回A意愿称市这个时候只要我们的理财专员打个电话通知客户前来赎回基金且等下次通知何时买入即可。资金回流问题迎刃而解，当拥有了一定的基金理财客户后，良性循环所产生的存款效应银行将无后顾之忧。这部分市场空白，贵行可将宏源证券的营销队伍看作是自己的外部营销团队，对银行的产品进行外部营销，同时根据配售的原则为年龄偏大，风险厌恶型客户超配理财产品。 (注：该理财组合服务所产生的存款效应是在其它商业银行经过近两年的实际操作，并且是成零售业务工作简报3)银行相关本外币理财产品的推广和销售，完成理财产品的销售任务。4)分散投资有效三、依托社区多元化营销做大做强算，如理财讲座咨询等，以地毯式并并供解决方案，将各种银行理财求，宏源证券制定了本驻点人员业务量考核标准(月度)。零售业务工作简报务项目管卡机炒股短信银行量33－5数量3－53－5宏源证券力求与建设银行进行持续长期的合作，凭借自己的行业优势，充分利用贵行的网点优势，以全新的战略方式，方法，开拓市场，维系客户，真正达到互惠共赢的目的，从而推动双方合作的健康持续发展。为使本次合作能顺利进行，真正做出一个社区理财银行的样板。宏源证券承诺派驻最优秀的具有银证合作、社区营销工作经验的客户经理队伍进驻贵行，所有备注备注附件7银行网点回访反馈表网点：作息时间 (8:45—月份17:00) (2分)三月五月六月七月八月九月十月十一月十二月服装礼仪大堂服务(是否积整齐)引导办理相关业 (2分)务)(2分)银行基础产品推广与销售(是否主动推广并完成基础目标)(2分)与银行员工相处是否融洽 (2分)综合测评得分领导签字中国银行与宏源证券小区合作方案，有巨大的潜在市场，按每0户估算，每个家庭仅按5万元的储蓄计算，就有1个亿的市场。宏零售业务工作简报3月23日)开展宏源证券进小区活动。活动小区：世纪花园是南京市基础设施开发总公司的荣誉项目，位于江东北路99号，小区地处3号地铁沿线占地约12.6公顷，总建筑面积10多万平方米，绿化率38%，分四期建设，一期近行附近的聚福园聚福园小区位于鼓楼江东新区，总占地12公顷，总建筑面积15万平方米。聚福园住宅小区经建设部评审后被列为全国第一批建筑节能试点示范工程和第一批住宅小区智能化系统示范工程，实现了人们对21世纪家居崇尚舒适、安全、文明和个性化品味的追求。备注：由于小区设施齐全，物业委员会不允许做小区活动，物业没有允许我们进入小区里面进行设点，但是答应我们可以在小区门口设立展位。活动期间优惠活动：零售业务工作简报二.更方便的办理中国银行信用卡。深入小区，只需业主提供南京本地的有效身份证，医保卡或者以前其他银行的信用卡就能办理中国银行信用卡，办理过程更简单便捷。三.为客户提供免费的股票，基金资询。我们将在每个展位安排一位分析师，如果有客户想马上了解最近的行情，想了解自己关注的股票信息，马上就能帮助客户解决问题，并引导他们关注我们公司推荐的股票和银行推荐的基金。让客户知道我们，了解我们。股指期货准备工作临近尾声，市场对推出股指期货的预期亦随，宏源证券也在第一时间推出了股指期货预约开户的业务。范围内(只要手机可以收到信号)，就能够查看行情，委托交易。手机炒股的用户还可享受充值六.客户还可定期参加银行举办的理财报告会。根据小区客户比较集中的特点，我们可与邀请有兴趣的客户定期参加银行举办的投资报告会。宏源证券华侨路营业部提供股票、基金策场穿插咨询问答。引导客户在震荡行情中进行资行理财产品与证券产品进行打包推荐，做到客户、银行、券商三方共赢。附件9客户资料档案表零售业务工作简报好客户信息备注卡号市值123零售业务工作简报在新的薪酬管理办法的框架下，营业部可以使用管理佣金的分配、对投资顾问的考核，以管理佣金的使用应主要用于加强对营业部现有存量客户服务的激励、开发新增客户的营销人员以及其他人员的业务拓展激励。同时对投资顾问的业绩提成发放可结合营业部的绩效考核任务目标制定投资顾问管理考核细则。通过管理佣金分配方案、存量客户服务的激励方案、投请各营业部在现有的薪酬管理办法框架下，制定本营业部的管理佣金分配方案、存量客户业部即可正式开展代办股份转让业务，各营业部应做好员工业务培训、客户宣传等工作，在业部，由零售服务管理总部协调相关部门处理；如有涉及具体业务的日常事务性问题请直接与有关业务人员联系。零售业务工作简报从去年10月中旬大盘振荡下行以来，由于主板市场的政策风险不断加大，一些投资机构提出，作为未来中小板、创业板优质企业的“蓄水池”，“新三板”(即报价转让业务)2008年将被市场资金重点关注。而呼唤已久的创业板目前基本确定在上半年推出，更增加了“新三板”的诱惑力。中国证券登记结算公司深圳分公司不久前宣布，将对三板账户与深市主板证券账户 (包括A股账户、B股账户)进行合并。对此，业内人士认为，一旦合并完成，“新三板”的相对低价，可能吸引大量二级市场资金进入。从中国证券业协会网站专设的中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让系统中可前只包括中关村科技园区的27家企业。成交明细显示，2月20日全天只达成交易。不同于主板的报价，“新三板”股份报价转让的成交价格通过买卖双方议价产生。虽然而，从证券业协会提供的历史交易数据可以看到，“新三板”的大部分股票成交价格节节中科软的股份转让价格也从2006年初的3.7元一路涨到2008年1月30日(当日过后迄今尚无新交易)的11元，涨幅也近2倍。“新三板”是对中小高科技企业实施投融资体系扶持的重要一环，与风险投资、政府对中小先进入零售业务工作简报样的规划思路铺就