2023年《人民币结算账户管理办法》考试通用题库及答案

PAGEPAGE1522023年《人民币结算账户管理办法》考试通用题库及答案一、单选题1.汇票的出票，由于承兑人是主债务人，出票人负有（）和付款的责任。A、时效性B、担保汇票承兑C、连带责任D、非连带责任答案：B2.纸质商业汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：D3.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的账户，应中止其所有业务并通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向农商行重新核实身份的，应暂停开户人名下其他账户的非柜面业务，待重新核实身份后恢复除涉案账户外的其他账户业务。A、1B、3C、5D、10答案：B4.本年度，同一手机号码对应不同客户账户清理目标（）A、20%B、30%C、40%答案：C5.（）定期对分支机构在其他银行开立的同业银行结算账户进行抽查。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行答案：B6.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C7.互联网金融平台Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别是（）A、1个、1个B、2个、2个C、3个、3个D、5个、5个答案：B8.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为1代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：D9.（）是准确办理现金收付业务的前提。A、准确鉴别货币真伪B、积极鉴别货币真伪C、加强业务能力杜绝误收误付假币D、完善货币防范机制降低假币出现概率答案：A10.参与者有下列（）情形的，中国人民银行及其分支机构应约见该参与者高级管理人员，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理B、支付系统相关业务处理或运行管理存在安全隐患C、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行D、影响其他参与者或客户支付业务正常处理答案：B11.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为2代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：C12.明确本银行同业银行结算账户管理牵头部门，细化分支机构申请开立同业银行结算账户以及（）授权的流程。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行答案：B13.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金》。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：B14.金融机构协助扣划时，应当将款项划拨到（），不得提取现金。A、个人账户B、单位账户C、有权机关指定的账户D、非指定账户答案：C15.票据金额以中文大写和阿拉伯数据同时记载，对二者不一致的结算凭证（）。A、以大写为准B、以小写为准C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D16.现金业务库人员是否严格执行每日（）次双人轧库制度A、1B、2C、5D、10答案：B17.接收境外汇入款的金融机构，发现（）缺失的，应要求境外机构补充A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、以上都是答案：D18.新员工正式上岗前，参加岗前培训、跟班实习等入职辅导时间不少于（）个月，其中跟班实习时间不少于（）个月，并通过各农商行组织的上岗资格考试。A、3、1B、6、3C、3、2D、6、1答案：A19.定活两便储蓄存款，一般（)元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D20.可疑交易报告的成案率是指（）。A、可疑交易报告数/监测预警报告数B、监测预警交易量/监测预警报告数C、被移交或立案的可疑交易报告数/可疑交易报告数D、监测预警交易量/全部交易量答案：C21.商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人。付款人存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到通知日的（），做成拒绝付款证明送交开户银行，银行将拒绝付款证明和商业承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。A、当日起2日内B、当日起3日内C、次日起2日内D、次日起3日内答案：D22.反洗钱法规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的（）罚款A、处50万元以上500万元以下B、处50万元以上200万元以下C、处20万元以上500万元以下D、处20万元以上200万元以下答案：A23.受益所有人身份识别工作遵循的主要原则不包含下列哪项（）？A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式D、全面完善答案：D24.票据凭证的格式和印制管理办法，由（）规定。A、银监局B、省联社C、中国人民银行D、各行自行答案：C25.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、两名D、三名答案：B26.代收代付资料保管不善造成档案灭失或丢失的，对运营主管处以（）元罚款，情节严重的予以责任追究。A、1000B、1500C、2000D、5000答案：B27.下列各项中，属于企业资产的有（）。A、约定未来购入的存货B、盘亏的固定资产C、临时租入的半年租期的仓库D、生产成本答案：D28.加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、勤勉尽责原则B、了解你的客户原则C、风险为本原则D、保密原则答案：B29.代理付款行收到小额支付系统发送的银行汇票业务回执后，对出票银行拒绝付款的，作（）处理。A、拒付B、退票C、止付D、拒收答案：B30.（）应当对银行结算账户开立、变更、撤销、久悬转正常等环节提交的证明文件等资料的真实性、有效性负责。A、人民银行B、开户银行C、开户单位D、开户经办人答案：C31.下列属于2019年版第五套人民币1元纸币的公众防伪特征的是（）。A、光变镂空开窗安全线B、胶印对印图案C、白水印D、光彩光变面额数字答案：C32.本票的（）在持票人提示见票时，必须承担付款的责任。A、代理人B、签章人C、出票人D、背书人答案：C33.被收缴人提交的鉴定申请材料如果存在资料不全或不符合要求的情况，鉴定单位应当()。A、无须说明理由可直接拒绝受理B、应当面说明补充更正要求或不受理的原因C、不当面告知受理结果D、无条件受理答案：B34.圆鼎贷记卡支持账单分期的交易类型包括（）A、消费B、取现C、利息D、费用答案：A35.关于静态条码有效期表述正确的是（）。A、有效期为1分钟B、有效期为1小时C、有效期为1天D、不设置有效期答案：D36.金融机构应该报告下列大额交易，说法错误的是（）A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的跨境款项划转。答案：D37.单位自通知送达之日起（）天内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权对其账户采取适当控制措施。A、10B、30C、60D、90答案：B38.下列各项中，属于总分类账簿与序时账簿之间的核对的是（）。A、总分类账各账户的期末余额与其所辖各明细分类账的期末余额之和核对相符B、会计机构有关实物资产的明细账与财产物资保管部门或使用部门的明细账定期核对C、总分类账簿之间的核对D、库存现金总账的期末余额与库存现金日记账期末余额之间的核对答案：D39.境外机构在境内只能开立（）个基本存款账户。A、1B、2C、3D、4答案：A40.自2016年12月1日起，非银行支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立()个Ⅲ类账户。A、1B、2C、3D、4答案：A41.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、5B、10C、15D、20答案：B42.为做好备付金管理工作，（）应将清算备付金管理具体落实到人，准确匡算头寸，避免出现透支情况，影响支付工作开展A、各网点B、计划财务部C、资金结算部D、清算中心答案：D43.反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为（）年A、1B、2C、3D、6答案：C44.银行业金融机构现金清分中心工作人员张某在银行业金融机构网点缴存的现金中发现可疑人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（）。A、《假币代保管登记簿》B、《假币收缴登记簿》C、《假币收缴凭证》D、《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》答案：A45.营业网点员工违规代客户操作的，输入应客户自行输入的业务内容处以（）元罚款。由此产生的风险损失完全由责任人承担。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：C46.加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。A、勤勉尽责原则B、了解你的客户原则C、风险为本原则D、保密原则答案：B47.营业网点在收缴假币时要及时在业务系统和反假系统中登记，实时上报假币冠字号码信息，至迟（）个工作日内完成假币特征信息维护。A、1B、2C、3D、5答案：B48.2019年版第五套人民币发行的硬币面额包含()A、2元,1元,5角B、5元1元5角C、1元5角,2D、1元,5角,1角答案：D49.发卡系统每月对持卡人的累计未还消费交易本金、取现交易本金、费用等进行汇总，结计利息，并计算出持卡人应还款额的日期为（）。A、到期还款日B、实际还款日C、账单日D、记账日答案：C50.残损币能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。A、全额B、一半C、等额D、票面值答案：B51.根据《支付结算办法》关于票据签章和票据上记载事项的相关规定，以下表述不正确的是（）。A、出票人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的，票据无效B、承兑人、保证人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的，票据无效C、背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力D、票据上可以记载《票据法》和《支付结算办法》规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有票据上的效力，银行不负审查责任答案：B52.下列各种产品成本计算方法，适用于大量大批多步骤生产，且需要计算半成品成本的成本计算方法是（）。A、品种法B、逐步结转分步法C、分批法D、平行结转分步法答案：B53.STM业务审核员未严格保管设备登录密码，故意泄露给其他人代为操作的处以（）元罚款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：D54.收单机构发现特约商户涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向（）报告。A、人民银行B、上级领导C、公安机关D、银监局答案：C55.外币中，通过涂改面额数字，将小面额真币变造为大面额假币，将价值较低或已失去法定货币地位的一国货币通过加盖A、变造B、伪造C、机制D、复印答案：A56.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、3个月B、6个月C、1年D、2年答案：B57.变造币是指在真币的基础上，利用挖补A、印刷B、打印C、丝印D、拼凑答案：D58.初评结果与审核复评结果不一致以及系统初评或人工认定为较高风险和高风险的，由运营管理部反洗钱专岗人员审批并决定最终评级结果。A、运营管理部B、运营主管C、柜员D、管理员答案：A59.网点使用便携式STM设备开展流动式离行服务的，由业务联系人提出申请，报（）审批，办理交接登记手续。A、支行长B、运营主管C、事业部总经理D、运营管理部答案：B60.（）接收批量代收代付数据后随机抽取（）笔数据明细，核实电子档和纸质档的姓名、账号和金额是否一致。A、经办柜员、10笔B、经办柜员、20笔C、运营主管、10笔D、运营主管、20笔答案：A61.为防范风险，建议客户开通企业网上银行业务后，在设置审核流程时，除操作员外，应至少设置（）人及以上审核。A、1B、2C、3D、4答案：A62.属于《金融机构大额交易和可疑交易和可疑交易报告管理办法》中新增的义务机构有（）。A、商业银行B、农村合作银行C、证券公司D、消费金融公司答案：D63.个人手机银行信用卡模块中，信用卡已出账单查询可以查询过去（）个月的已出账单。A、6B、12C、24D、36答案：C64.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为5代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、银行承兑汇票D、转账支票答案：C65.汇票上未记载下列（）事项的，汇票仍有效。A、确定的金额B、出票日期C、付款日期D、付款人名称答案：C66.综合业务平台Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别是（）A、1个、4个B、2个、3个C、3个、3个D、5个、5个答案：C67.银行汇票的提示付款期限（），持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。A、自出票日起10天B、自出票日起1个月C、自到期日10天起D、自到期日起1个月答案：B68.严格执行银企对账制度，实行（），主管人员应加强对对账及时性、真实性的跟踪检查。A、对账人与主管柜员分离B、前台柜员对账C、对账人与记账人员分离D、主任对账答案：C69.开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起()后方可办理付款业务。A、3个工作日B、5天C、一周D、10天答案：A70.下列关于损益类账户的相关说法中，不正确的是（）。A、费用类账户和收入类账户属于损益类账户B、费用类账户与收入类账户记录增加的方向一致C、收入类账户借方登记减少额，贷方登记增加额D、费用类账户借方登记增加额，贷方登记减少额答案：B71.对新开立账户建立跟踪服务机制。持续关注客户和账户交易情况，开户后()个工作日内通过电话、上门等方式进行客户回访，如发现异常需重新评定客户风险等级，并结合风险特征调减账户转账限额直至暂停非柜面业务。A、1B、3C、5D、10答案：D72.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A73.小额支付系统收款清算行收到退回申请报文，登记《退回申请及应答登记簿》，并应在收到退回申请报文的下一法定工作日（）前发出应答报文。A、10:00B、11:00C、11:30D、12:00答案：D74.（）负责组织制定A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、银监会答案：A75.集中代收付中心发起批量代收付业务时，应根据委托人的要求记载回执信息的最长返回时间。最长返回时间不得超过（）个工作日。A、1B、2C、3D、5答案：B76.票据的签发、取得和转让，应当遵循（）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。A、结算B、诚实信用C、恪守信用D、谁的钱进谁的账答案：B77.经办柜员接收批量代收代付数据后随机抽取（）笔数据明细，核实电子档和纸质档的姓名、账号和金额是否一致。A、10B、15C、20D、30答案：A78.《中华人民共和国反洗钱法》是（）在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A、2006年10月31日B、2007年10月31日C、2007年1月1日D、2006年1月1日答案：A79.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为4代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：A80.电子商业汇票的付款期限为自出票之日起至到期日止，最长不得超过（）。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案：B81.风险评估及客户等级划分中，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）A、期限B、一倍C、两倍D、三倍答案：C82.票据付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）没有收到人民法院的止付通知书的，自（）起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、当日次日B、次日；第三日C、三日内；第五日D、12日内；第13日答案：D83.大额支付热线查证额度为单位结算账户在营业网点柜面发生现金或转账支付()以上的业务。A、50万元B、50万元(含)C、100万元D、100万元（含）答案：B84.开户网点每年对企业银行结算账户进行（）次动态性复核。A、1B、2C、3D、4答案：D85.汇兑的撤销，是指汇款人对汇出银行（）的款项，向汇出银行申请撤销的行为。A、尚未汇出B、已经汇出C、与收款人达成撤销协议D、向收款人发出通知而遭拒绝答案：A86.圆鼎IC卡电子现金账户余额不得超过（）。A、500B、1000C、5000D、10000答案：B87.网点查库清点现金时，须对成捆现金进行（）检查，对成把现金进行（）检查，对尾零的现金、硬币及残损币必须（）清点。A、抽把、卡把、逐一B、卡把、抽把、逐一C、卡把、逐一、估算D、抽把、卡把、估算答案：B88.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为5代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、银行承兑汇票D、转账支票答案：C89.同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，应认定为（）币。A、变造B、伪造C、假D、真答案：D90.我行特殊消费者群体服务管理办法中，特殊消费者群体是指：（）A、老弱病残孕等因特殊原因，无法亲临B、持中国护照及境外永久居留证件的定居国外的中国公民C、境外个人D、港澳台同胞答案：A91.（）指持有电子签名制作数据并以本人身份或者以其所代表的人的名义实施电子签名的人。A、电子签名人B、电子签名依赖方C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据答案：A92.恐怖事件，是指正在发生或（）的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动A、可能发生B、将要发生C、已经发生D、不会发生答案：C93.营业网点和总行业务库人员需坚持（）一练。A、每周B、每月C、每季D、每天答案：A94.对于已确立过风险等级的客户，应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）倍。A、半年，1B、半年，2C、一年，1D、一年，2答案：A95.法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、反洗钱管理部门答案：A96.支票的（）、收款人名称可以由出票人授权补记。A、出票日期B、金额C、出票人名称D、付款人名称答案：B97.本年度，客户信息不齐全账户清理目标（）A、20%B、30%C、40%答案：A98.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、三B、五C、七D、十答案：A99.假币专用封装袋主要是用来封装（）。A、收缴的纸假人民币和纸假外币B、收缴的假人民币（包括纸币和硬币）C、收缴的假外币和假的人民币硬币答案：C100.商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）承兑或者拒绝承兑。A、当日B、次日C、三日内D、五日内答案：C101.个人网银销户到（）办理。A、网银的注册网点B、账户的开户网点C、网银开户行任一网点D、网上自行办理答案：C102.金融机构发现假币不收缴的、截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的，但尚未构成犯罪的，对金融机构处以（）罚款；A、1000元以上3万元以下B、1000元以下C、1000元以上5万元以下D、1万元以下答案：C103.吊销经营金融业务许可证的行政处罚，由颁发该许可证的（）实施。A、中国人民银行B、银监部门C、行政机关D、省联社答案：A104.办理ETC时车主有效身份证件类型不包括（）。A、有效期内的身份证B、有效期内的临时身份证C、户口簿D、军官证答案：C105.根据《金融机构反洗钱规定》，在我国，监督、检查金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，属于（）的职责A、国家外汇管理局B、银保监会C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行答案：D106.银行应对买入返售（卖出回购）的交易对手由法人总部进行（）的名单制管理，（）评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。A、分级，不定期B、集中统一，定期C、分级,定期D、集中统一，不定期答案：B107.对于签发空头支票的企业到期不缴纳罚款的，中国人民银行及其分支机构每日按罚款数额的（）%加处罚款A、1B、2C、3D、4答案：C108.银行汇票的提示付款期限自出票日起（）A、1个月B、10天C、30天D、6个月答案：A109.集中管理的离行式自助设备视同柜员尾箱管理，由现金管理中心主管按（）随机抽查一次。A、周B、月C、季D、年答案：A110.反洗钱工作办公室应注意反洗钱培训（）、有效性和针对性。A、时效性B、完整性C、合规性D、真实性答案：A111.（）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：A112.经营性的存款人,伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的给予警告并处以()的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1万元以上2万元以下B、1万元以上3万元以下C、1万元以上5万元以下D、5万元以上10万元以下答案：B113.票据金额以中文大写和阿拉伯数据同时记载，对二者不一致的结算凭证（）。A、以大写为准B、以小写为准C、信用社可予受理D、信用社不予受理答案：D114.反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（）。A、向侦查机关报告的可疑交易报告B、报告期内所有可疑交易报告C、向当地公安机关报告的可疑交易报告D、向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告答案：B115.（）是在经济业务发生时直接取得或填制的，用以证明经济业务的发生或完成情况的书面证明，是会计核算的原始依据A、主凭证B、副凭证C、附件D、客户影像答案：B116.对于新建立业务关系的客户，金融机构应建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。A、5B、10C、15D、30答案：B117.互金平台电子账户是指个人客户通过绑定本人名下的（）银行结算账户，在平台开立的Ⅱ、Ⅲ类银行账户。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、以上均可答案：A118.如果在（）日的申请时效内或提供的证明资料齐全A、10B、30C、60D、90答案：C119.持票人在提示付款期内被拒付的或在提示付款期内被拒付后逾期提示付款再次被拒付的，可以向（）追索。A、出票人B、所有前手C、承兑人D、保证人答案：B120.账户变动通知业务签约：对私客户最多可以签约（）个手机号码，对公客户最多可以签约（）个手机号码。A、3；6B、4；6C、5；6D、6；6答案：A121.整存整取定期储蓄存款，一般（）元起存。A、1B、5C、10D、50答案：D122.《反洗钱》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括（）A、拒绝、阻碍反洗钱调查的B、违反保密规定，泄露有关信息的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、违反规定进行检查、调查或采取临时冻结措施的答案：D123.发卡系统对逾期（）以上的持卡人账户统一停止计收利息和费用。A、30天（1期）B、60天（2期）C、90天（3期）D、180天（6期）答案：D124.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，逐步清理。A、1B、2C、3D、4答案：C125.电子汇划往账最终状态为“已轧差”的清算途径是（）。A、农信银B、大额支付C、小额支付D、系统内答案：C126.金融机构应通过()留存产品(业务)洗钱风险评估情况和评估结果，确保评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。A、电子保存方式B、光盘拷贝方式C、书面保存方式D、文件加密方式答案：C127.大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统运行者应按（）利率对延误资金向有关银行赔付利息。A、存款B、贷款C、贴现D、准备金存款答案：D128.现金管理中心负责人每()不定期查库一次A、周B、月C、季D、年答案：A129.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D130.《中华人民共和国票据法》规定，没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。A、债务人B、代理人C、出票人D、签章人答案：D131.()负责全行客户洗钱风险等级分类管理的指导和培训A、运营管理部B、风险管理部C、业务条线部门D、高级管理层答案：A132.违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金。对经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3万元以下答案：D133.国家洗钱类型分析报告由（）撰写。A、中国人民银行总行B、中国人民银行分支机构C、中国银行业监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心答案：A134.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本、开户许可证以及临时经营地工商行政管理部门的批文，申请开立（）账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：D135.有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖主义活动名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后（）小时。A、12B、24C、36D、48答案：B136.银行业金融机构付出假币事实确认清楚后，对于情节严重A、由中国人民银行总行在全国银行业金融机构范围内通报B、由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报C、移交司法机关答案：A137.汇票的保证不得附有条件，附有条件的，是（）。A、该保证无效B、视为未保证C、不影响对汇票的保证责任D、保证人对所附条件承担责任答案：C138.（）可以作为票据中的保证人。A、税务局B、公立学校C、私营企业D、医院答案：C139.同业存款应转入久悬的，因业务开展需要等特殊情况的，开户银行可以不予撤销久悬账户，但应当停止账户支付；停止支付时间超过（）的，应当销户。A、2年B、3年C、4年D、5年答案：D140.《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。A、出纳人员B、会计主管C、记账人员D、会计复核员答案：A141.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：C142.居住在境内或境外的中国籍的华侨开立个人结算账户的有效证件是（）。A、中国护照B、居民身份证C、护照D、外国人永久居留证答案：A143.签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为（）A、企业B、金融机构C、个人D、同一个人答案：C144.对于2019年前持有《反假货币知识培训合格证》的现金从业人员，在《反假货币知识培训合格证》（）年有效期内（从发证之日起计算）可视同已通过金融机构自助培训。A、1B、2C、3D、6答案：C145.承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的（）起（）日内作成拒绝付款证明，连同商业银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。A、当日,3B、次日，5C、次日，3D、当日，5答案：C146.取消企业银行账户许可要做到“两个不减”“两个加强”，两个不减是指（）A、企业开户手续加强、风险防控力加强B企业开户便利度加强、风险防控力加强B、优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强C、人民银行审核加强、优化企业服务加强答案：C147.汇票持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（）内书面通知其再前手。A、三日三日B、三日五日C、五日十日D、十日半月答案：A148.单张单位结算卡的ATM取款交易上限为每卡每日累计（）万元A、1B、2C、3D、4答案：B149.（）储蓄业务，是指一次存入本金，定期分期支取本金，到期支取利息的一种储蓄业务A、整存整取B、零存整取C、整存零取D、定活两便答案：C150.电子商业汇票系统运营者应在（）个工作日内按照查询权限办理相关查询业务。A、1B、3C、5D、10答案：D151.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，申请开立（）账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：D152.签发华东三省一市现金银行汇票和转账银行汇票，均无需填写（）A、收款人B、出票人C、金额D、代理付款人名称答案：D153.支行保管的旧印鉴卡片保存()天(遇节假日顺延)后加盖“作废”章，与变更印鉴申请书放入电子柜员传票中。A、3B、5C、10D、30答案：C154.居民委员会、村民委员会、社区委员会，申请开立基本帐户，应向银行出具的证明文件是（）A、政府人事部门的批文B、其主管部门的批文或证明C、登记证书答案：B155.中国人民银行决定自2015年7月11日起，将周末（周六、周日）及法定节假日（以下统称节假日）期间小额支付系统普通贷记业务的限额调整为（）万元/笔。A、5B、10C、20D、50答案：D156.按照新的反假货币培训机制，人民银行承担培训的（）。A、培训主体责任B、监督管理责任C、水平评估责任D、确定培训机构责任答案：B157.出租、出借银行结算账户。对经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款。A、5000B、10000C、30000D、5000元以上3万元以下答案：D158.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈A、一B、三C、五D、十答案：B159.银行业金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该银行业金融机构处以（）罚款。A、1千元以上5千元以下罚款B、1千元以上5万元以下罚款C、1万元以上5万元以下罚款D、5万元以上罚款答案：B160.经冠字号码查询或再查询，确认银行业金融机构付出假币，银行业金融机构应及时向（）报告。A、其上级行B、当地人民银行分支机构C、当地银行保险监督管理委员会分支机构D、公安机关答案：B161.同一客户在同一农商行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、1B、2C、3D、5答案：D162.票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额（）的罚款A、0.1‰B、0.5‰C、0.7‰D、2%答案：C163.一次性发现反宣币（）张以上的，应在第一时间拨打110报警并联系运营管理部上报人民银行沭阳县支行，同时派保卫人员设法拖延存款人员直至民警到达现场。A、10B、15C、20D、30答案：D164.自（）起，取消企业银行账户许可地区范围由江苏省泰州市、浙江省台州市扩大至江苏省、浙江省。A、2019年2月28日B、2019年2月21日C、2019年2月25日D、2019年2月29日答案：C165.远程授权中心配备专职授权人员，工作日（不含周末、节假日）应保证全员在岗（特殊情况须履行请假手续），中午应保证（）名以上授权人员同时在岗。。A、1B、2C、3D、4答案：A166.大小额支付系统根据规定设置各类业务的收费标准。费用收取以（）为单位计算并自动扣划。A、日B、旬度C、月度D、年度答案：C167.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C168.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人出租和转让账户的，除责令纠正并没收其非法所得外，还将对其处以该行为发生金额5%的罚款，但罚款金额不得低于（）元。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B169.大额支付热线查证额度为单位结算账户在营业网点柜面发生现金或转账支付()以上的业务A、50万元B、60万元C、50万元（含）D、60万元（含）答案：C170.银行承兑汇票逾期提示付款是指超过提示付款期限后发起的提示付款，需在票据到期日后（）内发起，逾期提示付款须充分说明逾期理由。A、90天B、180天C、一年D、两年答案：C171.确认为误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向人民银行沭阳县支行报告，并在上述期内将假币实物解缴至人民银行沭阳县支行A、2B、3C、5D、10答案：B172.批量代收代付（）笔以上通过电子比对核对代发结果的，比对结果电子数据由运营主管按年刻录光盘保存。A、10B、15C、20D、30答案：C173.金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A、规则为本B、风险为本C、合规与风险并重D、风险测试答案：B174.关于电信网络新型违法犯罪买卖账户惩试措施中对于单位和个人提出的申诉，以下说法错误的是（）。A、认定涉案事实的公安机关10个工作日内核实并反馈B、信息有误的，有关公安机关应当在5个工作日内制作《撤销惩戒措施申请书》报公安部C、中国人民银行在收到公安部门移送的《撤销惩戒措施申请书》后2个工作日内将相关信息发送各银行和支付机构D、各银行和支付机构应当于收到人行信息之日起24小时内解除相关措施答案：C175.（）适用于人民银行及人民银行授权的鉴定单位，是因被收缴人对被收缴货币的真伪有异议向当地鉴定单位提出书面鉴定申请而开展的活动。A、鉴别B、清分C、鉴定D、清点答案：C176.反洗钱牵头管理部门专职岗位人员每（）至少安排一次外部资源学习。A、月B、季度C、半年D、年答案：D177.违反《人民币结算账户管理办法》的规定开立银行结算账户。对非经营性的存款人给予警告并处以（）元罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A178.金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求从（）起施行。A、2019年12月25日B、2020年1月26日C、2020年3月26日D、2020年6月26日答案：B179.()负责督促各单位对较高风险等级以上客户开展尽职调查，定期审核，对提交的审核结果进行审批。A、编辑岗B、审批岗C、审核岗D、营业机构答案：B180.客户风险等级划分的操作步骤正确的是()：（1）初评（2）筛选信息（3）复评（4）收集信息A、（1）（2）（3）（4）B、（4）（1）（2）（3）C、（4）（2）（1）（3）D、（1）（4）（2）（3）答案：C181.银行汇票的提示付款期限自出票日起（）。A、3日B、15日C、1个月D、3个月答案：C182.可疑交易主体归属机构应基于（）的基础，对系统触发的可疑交易报告进行定性，以决定是上报还是排除。A、事前尽职调查B、事中尽职调查C、事后尽职调查答案：A183.每季度末月（）日系对对符合久悬银行账户条件的单位银行账户进行清理，转入“待转久悬”状态。A、10B、15C、20D、30答案：B184.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（），票据权利不行使而消灭。A、三个月B、六个月C、一年D、二年答案：B185.营业网点运营主管实行总行委派制，具有运营业务管理相关的工作经验，原则上从事银行运营工作不低于（）年时间。A、1B、2C、3D、4答案：C186.通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人或代理付款人提示付款的，视同持票人提示付款；其提示付款日期以持票人向开户银行提交票据日为准。付款人或代理付款人应于（）足额付款。A、见票当日B、见票次日C、见票三日内D、见票七日内答案：A187.个人在同一农商行最多申领（）张Ⅰ类账户借记卡。A、1B、2C、3D、4答案：A188.金融机构为了取得资金，将其所持有的未到期已贴现票据再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为被称为（）。A、贴现B、转贴现C、再贴现D、托收答案：B189.个人久悬银行账户，是指个人银行结算账户两年未发生收付活动，且余额在人民币（）元（含）以下，转入“待处理久悬未取款项”管理的账户。A、50B、100C、500D、1000答案：A190.（）是记录各种内、外部交易的业务事项，即传统意义上核心业务系统输出的带有流水号的业务凭证A、主凭证B、副凭证C、附件D、客户影像答案：A191.下列经济业务应填制收款凭证的是（）。A、将库存现金存入银行B、从银行提取现金C、收回应收账款D、赊销商品答案：C192.（）账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付，该账户支取现金，应按照国家现金管理的规定办理。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：D193.一次性发现假人民币（）张（枚）（含）以上与人民银行沭阳县支行和公安机关发文另有规定的两者较小者A、20B、15C、10D、5答案：D194.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，必须核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1000B、5000C、1万D、2万答案：C195.银行业金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，处理方法为（）。A、应当面以统一格式的专用封装袋封装并在封口处加盖“假币”字样的戳记B、应当面加盖“假币”字样的戳记C、应当面以统一格式的专用袋加封答案：B196.电子商业汇票系统的系统参与者通过接入点以（）方式接入电子商业汇票系统。A、并连B、直连C、断连D、间连答案：B197.反洗钱工作办公室应结合反洗钱形势和当地实际情况，组织与指导各营业网点开展有针对性的宣传活动，每（）至少组织一次全行范围内的反洗钱宣传活动。A、月B、季度C、半年D、年答案：D198.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年A、1B、2C、3D、4答案：B199.下列票据中，可以适用挂失止付的票据是（）。A、转账支票B、转账银行汇票C、转账银行本票D、未承兑的商业汇票答案：A200.持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，应当在其（）进行。A、出生地B、工作单位C、住所D、身份证上的地址答案：C201.确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存()A、6个月B、1年C、3年D、5年答案：D202.电子商业汇票系统机房所在区域门禁系统、视频监控设备运行资料应妥善保存，保存期限不少于（）天。A、30B、60C、90D、120答案：C203.目前电子商业汇票系统支持的最大票据金额为（）。A、2亿B、5亿C、10亿D、20亿答案：C204.中国人民银行将公安部提供的买卖账户相关单位和个人信息、认定公安机关名称、惩戒措施执行起止日期等，通过（）发布至银行和支付机构。A、反洗钱平台B、内部平台系统C、公安部网站D、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台答案：D205.列主体中，可以作为电子银行承兑汇票承兑人的是（）。A、甲财务公司B、乙新能源开发公司C、丙建筑公司D、丁信息服务公司答案：A206.（）应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时报告中国人民银行当地分支行。A、中国人民银行B、银行C、存款人D、个人答案：B207.根据现行圆鼎贷记卡卡号规则，圆鼎贷记卡卡号的第16位为：（）A、卡类别对应的序列号B、校验码C、发卡银行标识码D、顺序号答案：B208.电票逾期提示付款是指超过提示付款期限后发起的提示付款，需在票据到期日后（）内发起，逾期提示付款须充分说明逾期理由。A、六个月B、一年C、两年D、三年答案：C209.自2017年6月30日起，集中代收付业务的金额上限调整为()万元/笔A、2B、5C、8D、10答案：B210.在信用证业务中，银行处理的是（）。A、货物B、服务C、票据D、单据答案：D211.法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。对存款人给予警告并处以（）元罚款。A、1000B、2000C、3000D、5000答案：A212.取消企业银行账户许可后，银行为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当于（）通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。A、当日B、次日C、2个工作日内D、3个工作日内答案：C213.2010版汇票纸张中采用全埋式安全线，透光可见（）字样。A、HPB、PJC、AQD、ZP答案：B214.（）储蓄存款，是指一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款业务A、个人通知B、定活两便C、整存整取D、协定存款答案：A215.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文，申请开立（）账户A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：D216.法人金融机构应当建立完善以()为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统。A、业务B、客户C、账户D、产品答案：B217.总行集中管理的抵质押物品，由其管理部门相关条线中心主管按（）进行全面盘点，确保账实相符A、周B、月C、季D、年答案：B218.与客户出现支付系统相关业务纠纷，并且可能造成重大影响，应当在（）个工作日内向中国人民银行或者其分支机构报告。A、1B、3C、10D、20答案：B219.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地（）提出书面鉴定申请。A、法院B、检察院C、鉴定单位答案：C220.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A221.小额支付系统借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。A、3B、5C、7D、10答案：B222.本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的（）的追索权。A、前手B、后手C、再前手D、再后手答案：A223.临时存款账户最长不超过（）年。A、1年B、2年C、3年D、6个月答案：B224.各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。A、风险为本B、了解你的客户C、规则为本D、防范为本答案：B225.票据（）制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承担票据责任。A、债务人B、代理人C、出票人D、持票人答案：C226.某地银行发现一老人持有投资项目宣传折页，进行汇款，汇款单用途填写“投资”字样，工作人员怀疑此为可疑交易的（）类型。A、疑似传销B、疑似集资C、疑似走私D、疑似套现答案：B227.财政预算外资金申请开立专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件:()A、主管部门批文B、财政部门的证明C、主管政府证明D、工商局证明答案：B228.临时户到期在（）交易中进行修改到期日期A、20308B、20307C、20309D、20310答案：C229.个人手机银行客户因登陆密码连续输入3次而被锁定时，（）将会自动解锁。A、第二天B、半小时后C、1小时后D、2小时后答案：B230.依据《人民币银行结算账户管理办法》，财政部门开立基本存款账户，自（）即可办理收付款业务。A、开立之日B、开立之日三个工作日后C、核准之日三个工作日后D、核准之日三日后答案：C231.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）小时紧急联系人机制，设置AB角。A、5×24B、7×24C、7×12D、法定工作日答案：B232.因自身原因未按规定时间确认处理差错的或差错整改不到位，分别对运营主管及差错责任人各处以每笔（）罚款。A、100B、300C、500D、600答案：C233.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。A、1B、2C、3D、5答案：B234.()包含企业法人、非法人企业、个体工商户。A、机关B、事业单位C、非企业D、企业答案：D235.客户银行账户绑定的ETC产生欠费且超过个（）自然日未清偿，农商行有权通过法律诉讼等途径对该欠费进行追讨。A、15B、30C、60D、90答案：B236.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即至迟于()将开户信息通过人民银行账户管理系统向当地人民银行分支机构进行备案，并在()工作日内将开户资料影像报送中国人民银行当地分支机构备案。A、当日、1个B、当日、2个C、次日、1个D、次日、2个答案：B237.根据民事法律制度的规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（），法律另有规定的，依照其规定。A、2年B、3年C、1年D、5年答案：B238.电子认证服务提供者应当保证电子签名认证证书内容在有效期内完整、准确，并保证（）能够证实或者了解电子签名认证证书所载内容及其他有关事项。A、电子签名人B、电子签名依赖方C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据答案：B239.()是最权威性的国际反洗钱组织A、反洗钱金融行动特别工作组B、世界银行和经济合作与发展组织C、艾格蒙特组织D、欧亚反洗钱与反恐融资小组答案：A240.票据法规定可以办理挂失止付的票据丧失的，失票人可以依照票据法的规定及时通知（）挂失止付。A、付款人或者代理付款人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：A241.金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由（）解缴假币实物。A、金融机构所在地上一级中国人民银行分支机构确定假币解缴单位。B、金融机构直接向所在地上一级中国人民银行分支机构C、金融机构直接向其上一级机构答案：A242.关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。A、客户B、商业银行C、人民银行D、银监会答案：A243.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。A、背书人B、承兑人C、出票人D、保证人答案：C244.根据支付结算法律制度的规定，下列各项业务中，不得通过预算单位零余额账户办理的是（）。A、划拨本单位工会经费B、向所属下级单位账户划拨资金C、转账D、提取现金答案：B245.圆鼎借记卡单位卡账户内资金可以（）存入。A、现金B、从其他账户转帐C、从该单位其他一般账户转帐D、从该单位基本账户转账答案：D246.中心预审通过后，开户任务推送至网点，账户管理岗审核无误后，打印系统自动生成的开户资料。打印资不包括:（）A、开户申请书B、账户审批意见表C、机构税收居民身份声明D、账户管理协议答案：B247.个体经营者李某向工商局领取了无字号的营业执照，向银行申请开立银行结算账户，账户名称和印鉴应一致，为()A、李某B、个体经营户-本某C、个体户-李某D、个体户答案：C248.农信银汇票的提示付款期限为（）A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自到期日起1个月D、自到期日起2个月答案：A249.支票的付款日期为（）。A、见票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、见票后定期付款答案：A250.甲企业于2015年8月5日（星期三）到工商局注销了营业执照，8月13日到其开户银行要求办理转出一笔欠款，银行工作人员（）。A、可以办理B、经授权后办理C、有权停止办理D、请示领导后办理答案：C251.本年度，非实名制账户清理目标（）A、70%B、80%C、90%D、100%答案：D252.2010版汇票纸张中含有无色荧光纤维，在紫外灯光下呈（）双色。A、红绿B、红蓝C、红紫D、红桔答案：B253.与1999年版第五套1元和2005年版1角相比，2019年版第五套1元、1角硬币正面边部均增加了（）要素。A、1B、￥C、圆点D、RMB字样答案：C254.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）账户管理。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款答案：C255.以下不属于金融机构发生误收或误付的原因的是（）A、业务操作流程不符合规范，未严格执行相关业务的操作规程。B、业务操作流程符合规范，严格执行相关业务的操作规程。C、机具老化或设置有问题，导致鉴别能力下降，或由于人员素质不高，未能准确鉴别真伪。D、造假分子仿制技术有较大突破，出现了新类型假币，而当前机具堵截能力或人员素质不能适应准确鉴别新型假币的要求。答案：B256.撤销金融机构的代表机构的行政处罚，由批准设立该代表机构的（）实施。A、中国人民银行B、银监部门C、行政机关D、省联社答案：A257.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。A、10天B、1个月C、2个月D、三个月答案：B258.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付机构客户备付金集中交存比例，到2019年1月14日实现（）集中交存A、50%B、70%C、90%D、100%答案：D259.银行业机构的年度反假培训计划应于每年（）前报备。A、1月第10个工作日前B、2月第10个工作日前C、2月底D、3月第10个工作日前答案：C260.（)在申请成功后不能撤销。A、灵活分期B、账单分期C、大额分期D、现金分期（含随心分）答案：D261.人民银行根据各金融机构报送的反假货币培训效果评估数据并综合现场检查结果，判断金融机构从业人员假币鉴别的专业能力，强化（）监管。A、事中B、事前事后C、事中事后D、事后答案：C262.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C263.未按规定向人民银行当地分支机构报告单位银行结算账户的开立、变更、撤销情况，每笔处以()元罚款。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：A264.通知存款最低起存金额为（）万元A、1B、2C、5D、10答案：C265.2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为1代表什么票据种类（）A、银行汇票B、清分机支票C、转账支票D、现金支票答案：D266.以下（）不属于联合国安理会制裁措施。A、资产冻结B、旅行禁令C、武器禁运D、收缴违法所得答案：D267.为强化账户管理，减少账户出借、出售风险，从3月8日起，新开立账户（含新激活账户）分类分级原则上定为()，暂不开通电子银行业务。A、关注1B、关注2C、关注3D、关注4答案：C268.汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过()无法交付的汇款，应主动办理退汇。A、3天B、10天C、一个月D、二个月答案：D269.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。A、1B、2C、3D、5答案：B270.根据《支付结算办法》关于票据背书转让的相关规定，以下表述不正确的是（）：A、票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。背书转让的，票据无效B、背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力C、以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利D、非经背书转让，而以其他合法方式取得票据的，依法举证，证明其票据权利答案：A271.自2019年6月1日起，银行和支付机构应当在（）渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。A、柜面B、所有电子C、ATMD、移动终端答案：B272.尽职调查人员应与客户面签开户申请书、单位银行结算账户管理协议、非居民机构声明文件等资料，拍摄客户在开户相关资料上签章时的影像，尽职调查人员须至少（）入镜。面签结束，将盖好章的开户资料拍照上传。A、0B、1C、2D、3答案：B273.（）无权在电子档案系统中进行凭证查询A、柜员B、档案管理员C、会计监管员D、运管主管答案：A多选题1.甲生意失败，亏损五百万，无法归还银行贷款，后超限额透支信用卡两万用于归还利息。第二天甲突然中奖一千万，他什么时候归还信用卡，可以不属于恶意透支？（）A、发卡银行两次有效催收后一个月内归还了B、发卡银行一次有效催收后一个月内归还了C、发卡银行两次有效催收后第二个月才归还D、发卡银行两次有效催收后第五个月才归还答案：ABC2.对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实A、要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务B、为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实C、各银行机构将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，公安机关内部核实后的相关信息将在两周内通过联网核查系统反馈D、要求客户到户口所在地居委会出具相关证明答案：ABC3.下列属于疑似腐败可疑交易类型的识别点的是（）。A、节日前后存款、投保集中（主要为传统节日，如春节、中秋）B、以亲属名义存款、投资、炒股、投保、消费等C、开户后，资金只出不进；短期内，或者被用于消费，或者支取现金D、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易答案：ABC4.网上支付跨行清算系统中网银借记业务可支持（）的资金支付。A、实时代收B、实时代付C、贷款还款D、其他答案：ACD5.办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础,严禁办理无真实交易背景的银行承兑汇票。纸票最长期限不超过（），电票最长期限不超过（）。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：BD6.义务机构反洗钱交易监测标准设计是指义务机构依据法律法规、行业指引和风险提示等，对本行业（）、（）和（）的建设过程。A、案例特征化B、特征指标化C、指标模型化D、模型具体化答案：ABC7.在办理支票影像业务过程中，下列哪种情形不能作为退票的理由（）A、未加盖票据交换专用章或签章区域不正确B、电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息C、支票未做委托收款背书D、对于“收款人名称”、“付款人名称”要素项超过系统规定字符长度，但已在“备注”栏补充填写完整答案：ABD8.客户申请开立银行结算账户，下列哪些情形需要经中国人民银行核准？A、企业申请开立基本存款账户B、单位设立的临时机构申请开立临时存款账户C、政府机关申请开立基本存款账户D、财政预算单位申请开立专用存款账户E.个体工商户申请开立基本存款账户答案：BCD9.票据权利指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）权利。A、追索权B、抗辩权C、请求权D、平等交易权答案：AC10.关于假币收缴程序，以下说法错误的是（）。A、商业银行实行综合柜员制后，假币收缴可由1名柜员单独进行B、在收缴假人民币和假外币时，要严格按照规定在假币上加盖“假币”字样的戳记C、收缴假币应当面办理D、收缴假币的银行业金融机构应向被收缴人出具《假币收缴凭证》答案：AB11.电子商业汇票业务主体的类别分为以下（）A、直接接入电子商业汇票系统的金融机构B、通过接入机构办理电子商业汇票业务的金融机构C、金融机构以外的法人及其他组织D、参加电子商业汇票业务的企业或个人答案：ABC12.人民银行、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的（）工作机制。A、紧急止付B、快速冻结C、信息共享D、快速查询答案：AB13.江苏省小额支付系统集中代收付业务定位于（）的定期支付服务。A、小额B、公益C、集中D、便民答案：ABD14.国际反洗钱标准确认的洗钱预防措施的几项基本制度分别是（）A、客户身份识别制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、交易记录保存制度D、客户身份登记制度答案：ABC15.自2018年7月9日起，按月逐步提高支付机构客户备付金集中交存比例，到2019年1月14日实现100%集中交存。（）余额暂不计入交存基数A、跨境人民币备付金账户B、证券销售结算专用户C、基金销售结算专用账户D、外汇备付金账户答案：ACD16.货币真伪鉴定的授权机构应当公示的内容包括（）。A、鉴定业务范围B、授权证书C、营业证书D、有效期答案：ABD17.运营风险监督工作应遵循（）基本原则。A、独立性原则B、及时性原则C、完整性原则D、真实性原则E、E、重要性原则答案：ABCE18.被收缴人提出货币真伪鉴定申请的前提条件是（）。A、申请鉴定的货币应当是被收缴的货币B、在收缴之日起３个工作日内提出鉴定申请C、鉴定申请应为书面形式D、不能委托他人代理答案：ABC19.支付结算工作的任务，是根据经济往来组织支付结算（）办理支付结算，按照有关法律、行政法规和本办法的规定管理支付结算，保障支付结算活动的正常进行。A、准确B、方便C、及时D、安全答案：ACD20.2019新版50元纸币较2005年版50元纸币增加了（）防伪特征。A、光彩光变数字B、光变油墨面额数字C、光变镂空开窗安全线D、横竖双色号码答案：ACD21.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人办理已故存款人小额存款提取业务，柜面人员提交远程授权时，需提交以下材料（）A、公证遗嘱B、死亡证明、火化证等能够证明已故存款人死亡事实的材料C、户口簿D、办理人有效身份证件E、E、提取申请人亲笔签名的承诺书答案：ABDE22.在业务关系存续期间，进行持续受益所有人识别或重新识别客户身份的，客户不配合或拒绝提供证明资料的，应对账户采取包括但不限于（）等控制措施，必要时提交可疑交易报告。A、中止非柜面交易B、不收不付C、只收不付D、直接销户答案：ABC23.FATF互评估对我国反洗钱工作的（）和（）进行了评估？A、合规性B、合法性C、有效性D、实效性答案：AC24.支付结算办法所称“拒绝证明”包含以下（）事项A、被拒绝承兑、付款的票据种类及其主要记载事项B、拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据C、拒绝承兑、付款的时间D、拒绝承兑人、拒绝付款人书面证明答案：ABC25.下面关于假币专用封装袋说法正确的有（）A、假币专用封装袋规格为22cm（长）×14cm（宽）×1.5cmB、假币专用封装袋材质为厚牛皮纸，透明区规格14cm×8cm，位置居背面正中C、假币专用封装袋正面需填写币种、券别、张（枚）数等信息D、由于收缴假币时，已开具假币收缴凭证，所以假币专用封装袋不需要再填写收缴单位和经办人名章答案：ABC26.人民币的单位为（），人民币辅币单位为（）。A、元B、角C、分D、厘答案：ABC27.集中代收付中心发起回执期限为（）个工作日的批量代收付业务时，业务发送到小额支付系统时间不得晚于当日（）A、0B、1C、10:00D、13：00答案：AC28.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的()以及存款银行开户意愿真实性进行审核。A、全面性B、真实性C、完整性D、合规性答案：BCD29.会计业务印章交接流程包括()A、柜员交出B、柜员接收C、有权人监交D、行长签字确认答案：ABC30.单位和个人使用委托收款适用的结算方式（）A、已承兑商业汇票B、债券C、存单D、银行本票答案：ABC31.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD32.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分：A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训E、未按照规定保存客户身份资料和交易记录答案：ABD33.FATF互评估对我国反洗钱工作的（）和（）进行了评估？A、合规性B、合法性C、有效性D、实效性答案：AC34.发卡机构可以通过（）等方式，依法对持卡人损失予以合理补偿，切实保障持卡人合法权益。A、商业保险合作B、计提风险补偿基金C、民事调解D、计提备付金答案：AB35.公司的受益所有人应当按照以下哪些标准判定（）A、直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C、公司的高级管理人员D、直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人答案：ABC36.加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、开户人神色慌张的答案：ABC37.银行业机构现金清分中心发现假币汇总单中制作方式包括（）。A、伪造币B、拼凑币C、变造币D、臆造币答案：AC38.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构可以通过审核（）为其提供收单服务。A、商户主要负责人身份证明文件B、营业执照C、营业场所租赁协议或产权证明D、集中经营场所管理方出具的证明文件答案：ACD39.定活两便储蓄存款，存期三个月以上（含三个月），不满半年的，整个存期按整存整取（）个月存款利率打()折计息。A、3B、6C、7D、9答案：AB40.中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、收缴B、鉴定C、兑换D、鉴别答案：ABD41.关于个人活期储蓄存款，下列说法正确的有A、活期储蓄存款开户时存单为50元起存，其他一元起存，多存不限，由银行发给存折（单）或卡，以后凭存折或卡办理存取，如客户提供正确账号和户名也可办理无折（卡）续存B、储蓄存折（活期一本通）和卡中可存入人民币存款，但不可以存入外币存款C、本业务开户实行存款实名制，支取方式有任意、密码、证件、印鉴四种类型；销户时必须审核存折（单）或卡的真实性。办理通兑业务时，支取方式必须为密码D、办理本业务如超过规定限额，由授权人员根据权限大小进行授权答案：ACD42.根据支付结算法律制度的规定，持票人丧失票据后，可以采取特定的措施进行补救，属于该类措施的有（）A、民事仲裁B、挂失止付C、公示催告D、普通诉讼答案：BCD43.网上支付跨行清算系统的参与者分为（）。A、直接接入银行机构B、直接接入非金融机构C、代理接入银行机构D、代理接入非金融机构答案：ABC44.（）在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。A、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、完全民事行为能力人D、完全责任行为能力人答案：AB45.人民币整存整取定期储蓄业务存期可分为（）A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：BCD46.2019年版第五套人民币20元、10元和1元纸币花卉水印效果明显提升，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花答案：ACD47.收款人受理银行汇票时，应审查以下（）事项A、银行汇票是否在提示付款期限内B、必须记载的事项是否齐全C、出票人签章是否符合规定D、出票金额是否正确答案：ABC48.新版第五套人民币1元硬币，正面面额数字“1”轮廓线内增加隐形图文（）。A、1B、￥C、圆点D、RMB字样答案：AB49.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款答案：ABC50.假币收缴A、14位“金融机构编码”B、4