2023年农行反洗钱业务知识考试总题库-上（单选题库）

PAGEPAGE2252023年农行反洗钱业务知识考试总题库-上（单选题库）一、单选题1.办理对公国际汇款，客户经理在收集单据、资料时，如对客户身份信息或交易真实性存疑的，应（）。A、报告客户管理部门B、报告反洗钱管理部门C、及时联系客户补充材料D、终止办理该笔业务答案：C解析：（二）收集单据、资料。客户经理负责对公国际汇款业务受理，按照《中国农业银行境内分行对公国际汇款结算业务操作规程》有关规定，向客户收集相关单据和资料。如对客户身份信息或交易真实性存疑的，及时联系客户补充材料。2.（）是指义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。A、依法合规B、全面覆盖C、勤勉尽责D、风险为本答案：C解析：勤勉尽责：义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。3.保险费金额人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、10万，1万B、10万，2万C、20万，1万D、20万，2万答案：D解析：保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。4.各级机构工作人员违反本办法的，由监察部门依照《中国农业银行员工违规行为处理办法》等有关规定追究相应责任；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究()A、民事责任B、刑事责任C、警告D、拘留答案：B解析：各级机构工作人员违反本办法的，由监察部门依照《中国农业银行员工违规行为处理办法》等有关规定追究相应责任；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。5.客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据（）相关规定提出解除制裁申请。A、人民银行B、联合国安理会C、银监会D、监事会答案：B解析：客户认为不符合制裁条件不应被列入制裁名单的，金融机构和特定非金融机构应当告知客户可以根据联合国安理会相关规定提出解除制裁申请。6.《中国农业银行反洗钱工作基本规范》中所称的（），是指农业银行为预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质，制定和实施防控措施的行为。A、反恐怖融资B、反洗钱C、反逃税D、合规风险答案：B解析：本规范所称反洗钱，是指农业银行为预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质，制定和实施防控措施的行为。7.客户账户开户行主动发起客户风险等级调整的，须经有权人审核。调整客户风险等级至中风险的，应逐级上报至（）审核。A、发起行负责人或指定专人B、二级分行反洗钱主管部门C、一级分行反洗钱主管部门D、总行反洗钱主管部门答案：A解析：客户账户开户行主动发起客户风险等级调整的，须经有权人审核。调整客户风险等级至中风险的，应逐级上报至发起行负责人或指定专人审核。8.对于客户身份证件或身份证明文件到期（包括客户及其主要关联方）、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形，客户以书面说明形式提出合理理由的，经本级机构审核人员审核同意后，应在证件到期后（）更新身份证件或身份证明文件。A、1个月内B、2个月内C、3个月内D、半年内答案：C解析：对于客户身份证件或身份证明文件到期（包括客户及其主要关联方）、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形，客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件，并将新的证件扫描后上传至智能管控平台，同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息，提交本级机构审核人员审核。9.根据贵金属业务的持续识别规定，个人客户购买存金通1号提货重量在（）克（含）以上或存金通2号提货金额在人民币（）万元（含）以上的，须按照业务系统提示进行客户身份联网核查。A、1001B、1005C、2005D、2001答案：C解析：第二十九条贵金属业务的持续识别要点个人客户购买实物贵金属交易额在人民币5万元（含）以上或购回实物贵金属交易额在人民币1万元（含）以上的，存金通1号提货重量在200克（含）以上或存金通2号提货金额在人民币5万元（含）以上的，须按照业务系统提示进行客户身份联网核查。由他人代理的，如代理人为非我行客户，则必须先在CIF中登记客户信息，再办理业务。10.经办机构可与()合作办理同业合作的贸易融资A、在我行CCS等级分类为高风险类的中、外资银行客户B、在我行CCS等级分类为高风险类的中资银行客户C、在我行CCS等级分类为高风险类的商业银行客户D、在我行CCS等级分类为高风险类的外资银行客户答案：D解析：经办机构不得与在我行CCS等级分类为禁止类、高风险类的中资银行客户合作办理同业合作的贸易融资，不得与在我行CCS等级分类为禁止类的外资银行客户合作办理同业合作的贸易融资。11.经办机构不得与在我行CCS等级分类为（）的中资银行客户合作办理同业合作的贸易融资。A、高风险类B、中风险类C、中低风险D、低风险答案：A解析：经办机构不得与在我行CCS等级分类为禁止类、高风险类的中资银行客户合作办理同业合作的贸易融资，不得与在我行CCS等级分类为禁止类的外资银行客户合作办理同业合作的贸易融资。12.客户部门在跨境合规信息查询审核中，关注业务单据所显示的要素（如签章、业务内容、金额、货物描述、货物数量、日期等）是否存在明显人为改动的痕迹（伪造、刮擦、涂改、挖补等），是为了审核业务单据的（）。A、完整性B、合规性C、真实性D、合理性答案：C解析：业务单据真实性审核要点。客户部门审核业务单据的真实性，即审核单据所显示的要素、内容是否存在明显伪造、刮擦、涂改、挖补等情况。在真实性审核过程中，需特别关注：业务单据所显示的要素（如签章、业务内容、金额、货物描述、货物数量、日期等）是否存在明显人为改动的痕迹（伪造、刮擦、涂改、挖补等）。13.各国应当确保金融机构对电汇进行监控，以发现电汇交易中是否缺乏汇款（）信息，并采取适当的措施。A、收款人B、受益人C、联系人D、中间人答案：B解析：各国应当确保金融机构对电汇进行监控，以发现电汇交易中是否缺乏汇款人和受益人信息，并采取适当的措施。14.（）负责对公国际汇款业务受理，按照《中国农业银行境内分行对公国际汇款结算业务操作规程》有关规定，向客户收集相关单据和资料。如对客户身份信息或交易真实性存疑的，及时联系客户补充材料。A、国际业务人员B、客户经理C、运营主管D、网点行长答案：B解析：客户经理负责对公国际汇款业务受理，按照《中国农业银行境内分行对公国际汇款结算业务操作规程》有关规定，向客户收集相关单据和资料。如对客户身份信息或交易真实性存疑的，及时联系客户补充材料。15.系统生成的可疑交易预警由相关()反洗钱主管部门处理A、一级分行B、二级分行C、总行D、营业网点答案：A解析：第十二条系统生成的可疑交易预警由相关一级分行反洗钱主管部门处理，处理方式如下：16.对公非活期账户开户，未在本网点开立银行结算账户的，开户申请书、身份证明文件复印件、法定代表人身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权书等资料保管（）年；已在本网点开立银行结算账户的，开户申请书、转账支票、经办人身份证件复印件随传票装订，资料保管（）年。A、永久、10B、30、10C、永久、30D、永久、永久答案：C解析：未在本网点开立银行结算账户的，开户申请书、身份证明文件复印件、法定代表人身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权书等资料专夹永久保管；已在本网点开立银行结算账户的，开户申请书、转账支票、经办人身份证件复印件随传票装订，资料保管30年。17.获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应（）客户，并及时更新客户身份证件及留存客户信息。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、终止识别答案：C解析：获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应重新识别客户，并及时更新客户身份证件及留存客户信息。18.（）的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。A、系统识别B、人工识别C、系统判断D、人工判断答案：B解析：（二）人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。19.我行为同业客户开立清算账户，应由客户主管部门在接到同业客户开户申请，并按照合规要求，完成客户尽职调查等审核程序后，以《中国农业银行同业清算账户开户通知书》（以下简称《开户通知书》）形式向()提出申请。A、客户部门B、内控合规部门C、业务主管部门D、运营部门答案：D解析：我行为同业客户开立清算账户，应由客户主管部门在接到同业客户开户申请，并按照合规要求，完成客户尽职调查等审核程序后，以《中国农业银行同业清算账户开户通知书》（以下简称《开户通知书》）形式向运营部门提出申请。20.（）负责制定个人客户账户开立、柜面业务操作流程及系统优化；负责将本规程的有关规定嵌入超级柜台的相关制度和操作系统；负责尽职调查资料保管；负责本条线的业务培训、日常执行管理和监督检查等工作。A、内控合规监督部B、业务与产品管理部门C、运营管理部D、个人金融部答案：C解析：（二）运营管理部负责制定个人客户账户开立、柜面业务操作流程及系统优化；负责将本规程的有关规定嵌入超级柜台的相关制度和操作系统；负责尽职调查资料保管；负责本条线的业务培训、日常执行管理和监督检查等工作。21.《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各机构（）是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。A、内控合规监督部门B、反洗钱主管部门C、业务部门D、运营管理部门答案：B解析：各机构反洗钱主管部门是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责、相互支持和配合。22.以下账户不属于不得整体冻结的范围：（）。A、保证金账户B、清算基金账户C、客户备付金账户D、恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产答案：D解析：金融机构账户、特定非金融机构账户、资管产品销售结算账户、资管产品托管资金专用存款账户、证券公司客户交易结算资金账户、期货公司客户交易结算资金账户和以证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户，不得整体冻结；23.本行各级机构按照本办法规定的路径和方式，依法向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告，并接受（）及其分支机构的监督、检查。A、中国人民银行B、中国反洗钱监测分析中心C、农业银行总行D、农业银行上海分行答案：A解析：本行各级机构按照本办法规定的路径和方式，依法向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告，并接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。24.对于拟准入为网络机构，总行国际金融部评估意见为同意准入，且内控合规监督部合规意见为审核通过的，即完成准入；对于拟准入为代理行客户的，需报总行外资银行客户牵头管理部门的()审批。A、行长B、副行长C、分管副行长D、分管行长答案：C解析：对于拟准入为网络机构，总行国际金融部评估意见为同意准入，且内控合规监督部合规意见为审核通过的，即完成准入；对于拟准入为代理行客户的，需报总行外资银行客户牵头管理部门的分管副行长审批。25.营业机构或专门受理部门协助查询、冻结和扣划时，应当逐笔登记，并留存办案人员（），未实现系统自动记录的，须填写手工登记簿。A、身份证件B、工作证件C、联系方式D、联系地址答案：C解析：营业机构或专门受理部门协助查询、冻结和扣划时，应当逐笔登记，并留存办案人员联系方式，未实现系统自动记录的，须填写手工登记簿。26.各一级分行行长要把反洗钱工作放到重要位置，每年听取至少（）次反洗钱工作情况汇报，亲自抓好反洗钱监管检查发现问题整改，防范化解辖内反洗钱合规领域的潜在风险。A、1B、2C、4D、12答案：B解析：各一级分行行长要把反洗钱工作放到重要位置，每年听取至少２次反洗钱工作情况汇报，亲自抓好反洗钱监管检查发现问题整改，防范化解辖内反洗钱合规领域的潜在风险。27.我行在办理对公客户身份识别与尽职调查业务时,委托第三方代为识别客户身份的，应当通过（）确定双方的反洗钱职责，客户身份识别的最终责任由委托机构承担。A、电子形式B、口头形式C、书面形式D、视频形式答案：C解析：委托第三方代为识别客户身份的，应当通过书面形式确定双方的反洗钱职责，客户身份识别的最终责任由委托机构承担。28.本行应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本行应当在大额交易发生之日起5个工作日内，通过反洗钱系统统一向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。29.企业开户时，《单位结算账户使用身份服务申请表》保管（）年。A、5B、10C、30D、永久答案：D解析：企业开户时，《单位结算账户使用身份服务申请表》永久保管。30.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款；金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，对金融机构处（）罚款。A、20万元以上50万元以下、50万元以上100万元以下B、50万元以上100万元以下、50万元以上500万元以下C、50万元以上500万元以下、20万元以上50万元以下D、500万元以上800万元以下、50万元以上800万元以下答案：C解析：融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。31.评估小组成员部门根据评估所需评估数据情况，制定数据提取标准和原则，按照科技部门提供的数据提取需求模板起草需求，汇总至（）。A、客户管理部门B、科技部门C、内控合规部门（反洗钱中心）D、产品管理部门答案：C解析：评估小组成员部门根据评估所需评估数据情况，制定数据提取标准和原则，按照科技部门提供的数据提取需求模板起草需求，汇总至内控合规部门（反洗钱中心）。32.（）是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。A、产品固有风险B、地域固有风险C、控制风险D、剩余风险答案：D解析：剩余风险是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。33.根据《中国农业银行对公柜面业务反洗钱合规操作指引》，（）负责审核客户开户资料的真实性与完整性。A、客户经理B、运营主管C、柜面经理D、开户中心审核人员答案：A解析：客户经理负责审核开户资料的真实性与完整性。34.对资金交易比较复杂、客户身份背景存疑但未见明显犯罪异常，以及客户或交易存在异常但作为可疑交易上报的理由暂不充分的可疑交易预警，可先进行（）处理。A、排除B、确认C、关注D、不予处理答案：C解析：对资金交易比较复杂、客户身份背景存疑但未见明显犯罪异常，以及客户或交易存在异常但作为可疑交易上报的理由暂不充分的可疑交易预警，可先进行“关注”处理。经过进一步甄别分析后，再做“排除”或“确认”处理。35.对公客户购买重空凭证，未申请账户使用身份服务的，通过（）等形式确认办理业务人员身份。A、联网核查B、查询授权书C、尽职调查D、人脸识别答案：B解析：3．已申请账户使用身份服务的，通过账户使用身份查询/验证交易验证办理业务人员身份；未申请账户使用身份服务的，通过查询授权书等形式确认办理业务人员身份。36.临时冻结不得超过（）小时。A、12B、24C、48D、72答案：C解析：临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。37.客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审，中低风险及低风险客户复审频率为：（）A、每6个月一次B、每12个月一次C、每24个月一次D、每36个月一次答案：D解析：极高风险客户：每6个月一次。高风险客户：每12个月一次。中风险客户：每24个月一次。中低风险及低风险客户：每36个月一次。38.个人客户不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币（）万元（含）以上的情形，须进行客户身份初次识别。A、0.5B、1C、3D、5答案：B解析：以下情形须进行客户身份初次识别：（一）为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。（二）为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。（三）为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。（四）监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。39.与反洗钱相关的情况通报、风险提示、风险事件等重大突发事件或其他可能对农业银行反洗钱与制裁合规工作产生重大影响的信息。情况紧急的，可以先口头报送，并在口头报送后（）内以书面形式专项报送。A、12小时B、24小时C、36小时D、48小时答案：B解析：与反洗钱相关的情况通报、风险提示、风险事件等重大突发事件或其他可能对农业银行反洗钱与制裁合规工作产生重大影响的信息，一级分行、境外机构反洗钱主管部门应于10个工作日内报送至总行反洗钱主管部门。情况紧急的，可以先口头报送，并在口头报送后24小时内以书面形式专项报送。境外机构报送材料应以中文传递，必要时同时报送英文翻译件。40.《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指的个人客户是（）A、自然人B、法人C、其他组织D、个人工商户答案：A解析：第六条个人客户。本规程所指个人客户，均为自然人，不包含法人、其他组织和个体工商户。41.当日单笔或者累计交易（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告大额交易。A、人民币5万元以上（不含5万元）、外币等值1万美元以上（不含1万美元）B、人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）C、人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）D、人民币5万元以上（含5万元）、外币等值5000美元以上（含5000美元）答案：B解析：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。42.依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自（）的第三方机构开展客户身份识别。A、低风险国家B、低风险地区C、低风险国家或地区D、高风险国家或地区答案：D解析：依托境外第三方机构开展客户身份识别，应当充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，不得依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。43.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到（）通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。A、内控合规部B、反洗钱主管部门C、运营管理部D、安全保卫部答案：B解析：客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到反洗钱主管部门通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。44.农业银行不得以（）进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易，也不得在明知的情况下牵涉美国人。A、人民币B、美元C、欧元D、日元答案：B解析：农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易，也不得在明知的情况下牵涉美国人。45.分行有权审批部门需经本级行反洗钱合规管理委员会或承担反洗钱管理职能的委员会确定，原则上由（）组成。A、反洗钱中心和业务部门B、中国人民银行及其分支机构C、中国反洗钱监测分析中心D、总行反洗钱主管部门答案：A解析：分行有权审批部门需经本级行反洗钱合规管理委员会或承担反洗钱管理职能的委员会确定，原则上由反洗钱中心和业务部门组成。46.异地、外国政要控制的对公客户、CCS高风险等级客户开户,或法定代表人对开户目的不明确的客户开户，客户经理还需提供（）。A、《对公客户尽职调查表》B、《对公客户加强型尽职调查表》C、《开立银行结算账户申请书》D、《企业法人客户补充信息采集表》答案：B解析：如异地、外国政要控制的对公客户、CCS高风险等级客户开户,或法定代表人对开户目的不明确的客户开户，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》47.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的（）或者发卡银行报告。A、金融机构B、收单机构C、办理业务的金融机构D、客户答案：A解析：客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。48.我行与（）建立网络执行查控机制，利用中国农业银行司法查询控制系统集中接收和处理人民法院通过电子化专线发送的执行扣划需求，并指定集中承接行统一处理接收的扣划需求及其相关的网络冻结业务。A、检察院B、人民法院C、公安机关D、安全机关答案：B解析：我行与人民法院建立网络执行查控机制，利用中国农业银行司法查询控制系统集中接收和处理人民法院通过电子化专线发送的执行扣划需求，并指定集中承接行统一处理接收的扣划需求及其相关的网络冻结业务。49.人民法院每次续冻期限不得超过（）。A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B解析：有特殊原因需要延长的，营业机构或专门受理部门应当要求作出原冻结决定的公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关在冻结期限届满前按照本办法第二十一条规定办理续冻手续。公安机关、国家安全机关、人民检察院每次续冻期限不得超过六个月，人民法院每次续冻期限不得超过一年。续冻无次数限制，且执行续冻的机构和渠道应与原冻结一致。50.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的（）。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、以上都不对答案：A解析：对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人51.《个人业务反洗钱合规操作指引》要求，私人银行业务在签约关系持续期间，应定期开展()。A、尽职调查B、持续性尽职调查C、重新识别D、加强型尽职调查答案：B解析：在签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开展加强型尽调情形的客户，至少每半年开展一次加强型尽调，其余客户至少每年开展一次客户尽调。52.《中国农业银行反洗钱工作基本规范》所称制裁合规管理，是指农业银行为预防和控制()，针对纳入监控范围的制裁名单，制定和实施防控措施的行为。A、反洗钱风险B、运营风险C、制裁风险D、合规风险答案：C解析：本规范所称制裁合规管理，是指农业银行为预防和控制制裁风险，针对纳入监控范围的制裁名单，制定和实施防控措施的行为。53.代理办理外币储蓄业务须审核（）材料。A、客户及代理人双方有效身份证件B、客户或代理人双方有效身份证件以及委托授权书C、代理人双方有效身份证件以及委托授权书D、客户及代理人双方有效身份证件以及委托授权书答案：D解析：代理办理外币储蓄业务须审核客户及代理人双方有效身份证件以及委托授权书。54.小陈在我行留存证件类型为户口簿，现办理变更身份证类型业务，客户CCS等级为中风险，办理此项业务需经哪一相应层级审批？（）A、无需审批B、经办机构C、二级分行D、一级分行答案：A解析：中国大陆的中风险客户变更身份证件种类无需审批。55.存量中风险客户的定期复评期限不超过（）年A、半B、一C、二D、四答案：B解析：存量中风险客户的定期复评期限不超过一年56.客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、董事会B、领导人C、高级管理层D、负责人答案：C解析：如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。57.办理对公国际汇款时，()负责对公国际汇款业务受理，按照《中国农业银行境内分行对公国际汇款结算业务操作规程》有关规定，向客户收集相关单据和资料。A、客户经理B、国际业务人员C、大堂经理D、低柜柜员答案：A解析：客户经理负责对公国际汇款业务受理，按照《中国农业银行境内分行对公国际汇款结算业务操作规程》有关规定，向客户收集相关单据和资料。如对客户身份信息或交易真实性存疑的，及时联系客户补充材料。58.公司的受益所有人应当按照（）顺序标准依次判定：①直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；②通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；③公司的高级管理人员。A、①②③B、①③②C、③①②D、③②①答案：A解析：公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。59.客户未在本行开立账户申请办理人民币()以上、外币等值()美元以上的现金汇款或票据兑付时，柜面人员应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件A、1万元（含）,1000(含）B、1万元（不含）,1000(含）C、1万元（含）,1000(不含）D、1万元（不含）,1000(不含）答案：A解析：客户未在本行开立账户。未在本行开立账户的客户申请办理人民币1万元（含）以上、外币等值1000美元（含）以上的现金汇款或票据兑付时，柜面人员应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。完成后，按照现有业务流程继续办理业务。60.经初审确认为真实命中或无法判断的预警，均应填写（），后续操作按《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关拒绝、复审或风险审批规定进行处理和风险处置，并按规定报告。A、《合规承诺函》B、《未涉及国际经济制裁承诺函》C、《单证业务审核表》D、《制裁名单筛查预警审核处理单（非跨境资金支付报文）》答案：D解析：经初审确认为真实命中或无法判断的预警，均应填写《制裁名单筛查预警审核处理单（非跨境资金支付报文）》，后续操作按《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》及《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》有关拒绝、复审或风险审批规定进行处理和风险处置，并按规定报告。61.某国际业务经办人员在受理一笔跨境汇出汇款业务时，发现客户的支付报文信息可能涉及制裁要素。经与客户沟通后，经办人员为客户隐匿了相关信息。该行为违反（）原则。A、风险为本B、保密性C、独立性D、支付透明答案：D解析：农业银行在交易中遵循支付透明原则。（一）根据国际支付标准和适用的法律规定，在处理支付交易报文时确保汇款人、收款人相关识别信息的准确和完整，收集并审核其他受益主体的识别信息，对报文信息按要求进行保存和传递。农业银行对支付交易进行监测，采取适当的措施进行核对，在办理跨境支付相关报文时，确保相关报文信息真实、准确、完整，不得出现隐藏或篡改付款报文等行为。（二）境内外机构应对负责处理跨境业务报文的相关员工开展培训，明确规范使用正确的报文格式、支付报文信息完整等要求，提示关于删除数据、篡改数据或处理可疑交易的风险。农业银行严禁一切为绕开制裁筛查而进行的删除、篡改或以其他方式更改付款信息（通常称为信息剥离）的行为。62.经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险，且不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的，应立即中止在办的相关业务。因中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的，经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见，并拟定妥善的退出方案或风险缓释方案，经（）审批后执行。A、总行B、一级分行反洗钱合规管理委员会C、一级支行反洗钱合规管理委员会D、一级分行内控合规部答案：B解析：经办机构在对公国际业务办理过程中发现洗钱或制裁风险，且不符合我行反洗钱及制裁合规管理政策和风险偏好的，应立即中止在办的相关业务。因中止业务可能给本行带来资金、声誉、法律风险的，经办机构应征询合规管理部门和法律部门意见，并拟定妥善的退出方案或风险缓释方案，经一级分行反洗钱合规管理委员会审批后执行。63.进行对公持续客户身份识别过程中，如客户未在证件有效期限内更新但以书面说明形式提出合理理由的，特殊情况下可进行延期，但最长不超过（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年答案：C解析：以书面说明形式提出合理理由的，原则上应在证件到期后3个月内更新身份证件及在我行留存的客户信息，特殊情况下可进行延期，但最长不超过1年。64.本行按（）组织开展可疑交易监测标准的评估工作，并根据评估结果完善交易监测标准。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D解析：（一）按年度组织开展可疑交易监测标准的评估工作，并根据评估结果完善交易监测标准。65.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。A、提交大额交易报告B、提交可疑交易报告C、合并提交大额交易报告和可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告答案：D解析：既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。66.对货物贸易公国际汇款时，需加强型尽职调查的预付/预收货款，需在货到/发货后补交（）。A、合同B、正式发票C、运输单据及报关单据D、保险单据答案：C解析：预付/预收货款：《承诺函》、合同、发票、业务许可证明（如有），并在货到/发货后补交运输单据及报关单据。67.《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称大额交易报告，是指客户单笔交易或者当日累计交易超过规定金额，本行依法向（）提交的报告。A、中国人民银行B、总行反洗钱主管部门C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行及其分支机构答案：C解析：本办法所称大额交易报告，是指客户单笔交易或者当日累计交易超过规定金额，本行依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告。68.（）提供的扣划手续齐全的，营业机构或专门受理部门审核通过后，应当立即办理扣划，并在协助扣划存款通知书回执中注明办理情况。A、公安机关B、人民法院C、人民检察院D、国家安全机关答案：B解析：第三十四条人民法院提供的扣划手续齐全的，营业机构或专门受理部门审核通过后，应当立即办理扣划，并在协助扣划存款通知书回执中注明办理情况。69.（）承担全行反洗钱工作的最终责任。A、高级管理层B、监事会C、董事会D、反洗钱主管部门答案：C解析：董事会承担全行反洗钱工作的最终责任。70.高风险等级客户办理开立新对公账户等业务时，由开立账户机构的通过上一级管理行()审批。A、相应业务主管部门B、内控合规部门C、科技部门D、通过总行办理答案：A解析：高风险等级客户办理开立新账户等业务时，由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批。71.预警初审无法判断是否为真实命中的预警，开展加强型尽职调查，填写制裁名单筛查预警审核处理单，升级至（）进行复审。A、一级分行B、总行风险管理部C、总行业务部门D、一级分行或总行反洗钱部门答案：D解析：初审无法判断是否为真实命中的预警，开展加强型尽职调查，填写制裁名单筛查预警审核处理单（见附件3），升级至一级分行或总行反洗钱部门进行复审。72.根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更为（）的受益所有人身份识别标准。A、严格B、简单C、宽松D、复杂答案：A解析：二、义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。（一）将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定更为严格的受益所有人身份识别标准。73.对公客户当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上含（）万元的款项划转，反洗钱信息管理系统将自动采集、报送大额交易报告。A、20,20B、50,50C、100,100D、200,200答案：D解析：5．当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取，当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）的款项划转，反洗钱信息管理系统将自动采集、报送大额交易报告。74.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，应当以人民币和美元分别折算，合并计算单边累计金额，并按照本外币大额交易标准（）。A、分开确认B、合并确认C、“孰高原则”确认D、“孰低原则”确认答案：D75.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（）提交大额交易报告。A、孰高原则；分别B、孰高原则；合并C、孰低原则；分别D、孰低原则；合并答案：D解析：客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准孰低原则合并提交大额交易报告。76.对于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、6B、12C、24D、48答案：C解析：义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24小时。77.营业机构或专门受理部门协助查询、冻结和扣划时，应当（）登记，并留存办案人员联系方式。A、逐笔B、统一C、分开D、分类答案：A解析：营业机构或专门受理部门协助查询、冻结和扣划时，应当逐笔登记，并留存办案人员联系方式。78.总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门，负责配合开展反洗钱及制裁合规测试，对不能在规定时限内完成整改的问题，重新研究设定整改完成时限，提请（）审批。A、总行反洗钱主管部门B、总行科技主管部门C、总行高级管理层D、合规测试团队答案：C解析：总行反洗钱及制裁合规一道防线部门和二道防线部门，负责配合开展反洗钱及制裁合规测试，承担以下职责：（一）根据年度反洗钱及制裁合规测试计划，负责组织本业务条线的反洗钱制度、系统、流程等方面的信息收集和反馈；（二）牵头开展本条线测试发现问题的整改工作，分析问题成因，明确翔实、可行的整改措施、实施步骤和完成时限，形成整改方案，推进问题整改，解决整改过程中存在的问题和困难，定期向合规测试团队反馈整改工作进展，配合后续整改验证；（三）对不能在规定时限内完成整改的问题，重新研究设定整改完成时限，提请总行高级管理层审批。79.《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》中各级行须按照监管机构及我行相关规定对执行情况进行监督管理，但不包括以下哪项内容。（）A、客户身份识别制度B、客户身份资料保存制度C、交易记录保存制度D、交易明细资料保存制度答案：D解析：各级行须按照监管机构及我行相关规定，对执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。80.对于系统未能自动采集到的大额交易，（）通过手工录入反洗钱系统进行上报。A、一级分行反洗钱主管部门B、各业务经办行C、开户行D、总行反洗钱主管部门答案：B解析：第十四条大额交易报告通过本行反洗钱系统自动采集数据进行报送。对于系统未能自动采集到的大额交易，各业务经办行通过手工录入反洗钱系统进行上报。81.义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。A、中止B、终止C、暂停D、继续答案：B解析：义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以终止身份识别措施，并提交可疑交易报告。82.客户和产品管理部门承担本条线的洗钱及制裁风险评估的（)。A、间接责任B、主要责任C、直接责任D、次要责任答案：C解析：客户和产品管理部门承担本条线的洗钱及制裁风险评估的直接责任。83.客户与中国人民银行要求的反洗钱监控名单匹配的，各机构应当（）采取相应措施并（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。A、于次日；于次日B、立即；于次日C、在三个工作日内；在48小时内D、立即；于当日答案：D解析：客户与中国人民银行要求的监控名单匹配的，各机构应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。84.在与客户业务关系存续期间，关注客户身份信息变化和金融交易情况，客户身份证明文件过期的，()。A、应及时提示客户更新B、不予理会C、等待客户更新D、拒绝办理业务答案：A解析：在与客户业务关系存续期间，关注客户身份信息变化和金融交易情况，客户身份证明文件过期的，应及时提示客户更新；85.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、5000，1000B、5000，2000C、1万，1000D、2万，2000答案：C解析：在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。86.总行（）作为反洗钱与制裁合规模型开发部门，是验证的主要配合部门。A、高级管理层B、风险管理部C、内控合规部门（反洗钱中心）D、科技部门答案：C解析：总行内控合规部门（反洗钱中心）作为反洗钱与制裁合规模型开发部门，是验证的主要配合部门，主要职责包括：87.司法机关要求协助查询时人民法院应当由至少（）名办案人员持本人有效的执行公务证和工作证，加盖县级以上人民法院公章的协助扣划存款通知书以及执行裁定书或判决书等生效法律文书，到扣划账户的开户行或经总行授权的专门受理部门现场办理。A、1B、2C、3D、4答案：A解析：第十三条司法机关要求协助查询时，公安机关、国家安全机关、人民检察院应当由两名以上办案人员，持有效的本人工作证或人民警察证；人民法院应当由至少一名办案人员，持本人有效的执行公务证和工作证，以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关公章的协助查询财产法律文书，到我行营业机构或专门受理部门现场办理，但通过电子化专线发送查询需求的除外。88.《金融机构大额交易和可疑交报告管理办法》中要求，义务机构应当根据业务（）的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。A、全面性原则B、实质重于形式C、独立性原则D、及时处置原则答案：B解析：义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以客户为交易监测单位，按照《管理办法》及时、准确提交大额交易报告。89.在对公客户身份识别工作中应遵循加强对客户及其日常交易的关注，持续对客户信息及交易进行关注，（）客户CCS等级。A、静态调整B、动态调整C、定期调整D、不定期调整答案：B解析：在对公客户身份识别工作中应遵循加强对客户及其日常交易的关注，持续对客户信息及交易进行关注，动态调整客户CCS等级。90.预警处理初审由（）负责，采用双人复核机制。A、经办机构B、业务部门C、支行D、分行答案：A解析：初审由经办机构负责，采用双人复核机制。91.至少每年对全体员工进行()反洗钱业务培训，确保培训对象了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱管理方法与技能、洗钱风险趋势等工作信息与履职要求。A、一次B、两次C、四次D、五次答案：A解析：至少每年对全体员工进行一次反洗钱业务培训，确保培训对象了解反洗钱监管政策、反洗钱内控要求、反洗钱管理方法与技能、洗钱风险趋势等工作信息与履职要求。根据各条线岗位的工作需求，重点条线和岗位的培训频次可相应增加。92.重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的（）完成。A、30天内B、40天内C、60天内D、90天内答案：C解析：重新识别及尽职调查流程必须在客户触发重新识别情形的60天内完成。93.任何（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、单位B、个人C、单位和个人D、以上都是答案：C解析：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。94.暂时无法准确判断客户与中国人民银行要求的监控名单是否相匹配的，各机构应当（）。A、按照风险管理原则，采取相应的风险控制措施并进行持续交易监控B、采取依法冻结账户资产的风险控制措施C、以上都不是D、无法判断答案：A解析：暂时无法准确判断客户与中国人民银行要求的监控名单是否相匹配的，各机构应当按照风险管理原则，采取相应的风险控制措施并进行持续交易监控。95.在接到司法机关对于上述账户资金的查询、冻结和扣划指令时，我行将通过人工或系统等方式，向司法机关提示账户的特殊性质以及该类账户不得被（）。A、冻结B、整体冻结C、超出涉案金额范围冻结、扣划D、全选答案：D解析：在接到司法机关对于上述账户资金的查询、冻结和扣划指令时，我行将通过人工或系统等方式，向司法机关提示账户的特殊性质以及该类账户不得被冻结、整体冻结或超出涉案金额范围冻结、扣划。96.办理海运费及船舶修理费项下的汇款业务时，对于运输公司、装货港、卸货港、转运港（如有）、途经港口（如有）、船只等相关要素需进行（）。A、系统自动筛查B、制裁名单手工筛查C、信息登记上报D、加强型尽调答案：B解析：海运费。对运输公司、装货港、卸货港、转运港（如有）、途经港口（如有）、船只等相关要素进行制裁名单手工筛查。97.涉及制裁国家和地区的外籍客户关键信息修改时，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交（）合规管理委员会审议。A、总行B、一级分行C、二级分行D、境外分行答案：B解析：涉及制裁国家和地区的外籍客户关键信息修改时，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行合规管理委员会审议。98.客户经理在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户（），将尽职调查档案提交至不同层级进行审核。A、制裁风险等级B、交易情况C、制裁负面新闻情况D、命中预警情况答案：A解析：客户经理在尽职调查后认为可以准入的，需根据客户制裁风险等级，将尽职调查档案提交至不同层级进行审核。99.（）负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规，通过电子渠道录入客户信息，或提交柜面经理审核后在系统中记录客户信息。A、行长B、副行长C、运营主管D、客户经理答案：D解析：客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规，通过电子渠道录入客户信息，或提交柜面经理审核后在系统中记录客户信息。100.《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》规定，填写加强型尽职调查部分的复核岗人员不包括（）。A、客户经理B、行长（主任）C、副行长（副主任）D、运营主管（内勤行长）答案：A解析：填写加强型尽职调查部分的调查岗包括客户经理等；复核岗包括行长（主任）、副行长（副主任）、运营主管（内勤行长）等。101.个人客户在我行开立账户，一并申请签约网络金融业务的，应遵循个人客户开户()的流程。A、初次识别B、重新识别C、持续识别D、加强识别答案：A解析：2.个人客户在我行开立账户，一并申请签约网络金融业务的，应遵循个人客户开户初次识别的流程；已在我行开立账户的个人客户申请签约网络金融业务，应遵循个人客户持续识别流程。客户身份基本信息不完整的，不予办理。102.客户经理对于反担保行为境内银行的转开涉外担保业务，需确认反担保行已按涉外担保制度规定出具（）。A、《合规承诺函》B、《未涉及国际经济制裁承诺函》C、《单证业务审核表》D、《制裁名单筛查预警审核处理单（非跨境资金支付报文）》答案：A解析：（二）确认客户交易背景真实合规。按照《中国农业银行涉外担保业务操作规程》要求收集单据、资料。审核交易内容与客户经营范围一致，合同和申请书、交易单据所载日期、金额、商品/服务/项目等关键信息合理、一致，价格无异常变动，交易周期及结算方式与交易背景一致，货物贸易项下运输方式及线路安排合理等。被担保人与受益人之间的权利义务关系约定明确、合理。被担保人和受益人的交易历史记录良好。履约环节需重点调查担保履约真实性。对于反担保行为境内银行的转开涉外担保业务，需确认反担保行已按涉外担保制度规定出具《合规承诺函》。103.国际货物贸易项下，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对业务受理日前的（）内的船只历史航线进行筛查。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月答案：D解析：按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对业务受理日前的12个月内的船只历史航线进行筛查。104.（）是全行反洗钱工作领导机构，主要负责统筹全行反洗钱工作，督促境内外机构经营管理符合反洗钱法律法规和监管要求，牵头管理洗钱风险，审议反洗钱政策、纲要、规划并监督实施。A、高级管理层B、承担反洗钱管理职能的委员会C、反洗钱主管部门D、董事会答案：B解析：第十条承担反洗钱管理职能的委员会是全行反洗钱工作领导机构，主要负责统筹全行反洗钱工作，督促境内外机构经营管理符合反洗钱法律法规和监管要求，牵头管理洗钱风险，审议反洗钱政策、纲要、规划并监督实施，听取全行反洗钱工作情况汇报，审议其他重要反洗钱工作事项。承担反洗钱管理职能的委员会下设办公室作为日常办事机构，办公室设在总行反洗钱主管部门。办公室主任由总行反洗钱主管部门主要负责人担任，负责管理办公室日常工作，保障委员会正常运作。105.经评估需终止代理行客户关系的，报（）主要负责人审批后执行。A、内控合规监督部B、国际金融部C、托管业务部D、运营管理部答案：B解析：对于发生可疑交易报告的代理行客户，总行内控合规监督部应及时发送风险提示至总行国际金融部。总行国际金融部对相关代理行客户组织开展客户身份重新识别，并根据需要开展加强型尽职调查复审和洗钱风险重新评估，按规定重新计算下次开展尽职调查的时间。经评估需终止代理行客户关系的，报国际金融部主要负责人审批后执行。106.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、金融机构C、办理业务的金融机构D、客户答案：A解析：客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告；107.设立信托时或者信托存续期间，受益人为符合一定条件的不特定自然人的，（）。A、可以直接将信托委托人判定为收益所有人B、可以直接将信托受托人判定为收益所有人C、可以在受益人确定后，再将受益人判定为受益所有人D、可以将法人判断为受益人答案：C解析：（三）信托：将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。信托的委托人、受托人、受益人为非自然人的，应当逐层深入，追溯到对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人，并将其判定为受益所有人。设立信托时或者信托存续期间，受益人为符合一定条件的不特定自然人的，可以在受益人确定后，再将受益人判定为受益所有人。108.个人客户张某通过我行借记卡向中信证券划转300万人民币，应由（）提交大额交易报告。A、中信证券B、农业银行C、中信证券与农业银行共同D、无需报送答案：B解析：下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告：（一）证券公司、期货公司、基金管理公司。（二）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。（三）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。109.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。A、20万元以上50万元以下B、50万元以上100万元以下C、50万元以上500万元以下D、50万元以上800万元以下答案：A解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。110.客户直接将汇款资料提交至国际业务柜台或通过线上渠道提交汇款资料的，国际业务人员应（）。A、将汇款资料交客户经理B、将汇款资料退还客户C、直接受理D、以上都不正确答案：A解析：如客户直接将汇款资料提交至国际业务柜台或通过线上渠道提交汇款资料的，国际业务人员应将汇款资料交客户经理。111.支付业务柜面反洗钱合规工作主要指在客户申请办理支付业务时，经办人员应首先获取客户（），并根据客户风险等级进行业务后续处理。A、姓名B、证件号码C、账号D、洗钱和恐怖融资风险等级答案：D解析：第四条支付业务柜面反洗钱合规工作主要指在客户申请办理支付业务时，经办人员应首先获取客户洗钱和恐怖融资风险等级（以下简称客户风险等级），并根据客户风险等级进行业务后续处理。112.账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行（）。A、初次识别B、持续识别C、重新识别D、加强识别答案：C解析：账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行重新识别。113.新产品（渠道）上线运行满（）后，产品（渠道）管理部门应在15天内启动重新评估。A、半年B、一年C、两年D、四年答案：A解析：《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第20条114.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按()保存。A、最短期限B、最长期限C、15年D、永久答案：B解析：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。115.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取，当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）的款项划转，反洗钱信息管理系统将自动采集、报送（）。A、风险报告B、可疑交易报告C、尽职调查报告D、大额交易报告答案：D解析：5．当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取，当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）的款项划转，反洗钱信息管理系统将自动采集、报送大额交易报告。116.某公司未在农行开立结算账户，需开立非活期账户，销户时，销户资料（）A、专夹保管B、永久保管C、随传票装订D、与开户资料一并保管答案：C解析：2．销户资料随传票装订，资料保管30年。117.根据个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循风险为本的基本原则，在持续识别客户身份基础上，及时发现洗钱与制裁合规风险，实施（）风险控制措施，保证业务经营安全。A、统一化B、差异化C、规范化D、持续化答案：B解析：风险为本。在持续识别客户身份基础上，及时发现洗钱与制裁合规风险，实施差异化风险控制措施，保证业务经营安全。118.各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当立即通过反洗钱系统向（）提交可疑交易报告。A、中国反洗钱监测分析中心B、总行内控合规监督部C、总行反洗钱主管部门D、中国人民银行答案：A解析：各级机构确认异常交易为可疑交易后，应当立即通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。119.对代理行退回业务，运营管理部按()送总分行合规部门和业务主管部门，并根据合规部门和业务主管部门意见及时调整账户风险级别。A、按日B、按周C、按月D、按旬答案：C解析：对代理行退回业务，运营管理部按月报送总分行合规部门和业务主管部门，并根据合规部门和业务主管部门意见及时调整账户风险级别。120.《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》等所称清算业务是指通过银行内部清算系统、银行间清算系统和境内外清算系统等，清讫银行系统内或银行与其他金融机构之间，由于办理“客户款项收付”或进行“内外部资金交易”所引起的()关系，以及计算应收应付差额的过程。A、清算B、收付C、资金D、债权债务答案：D解析：第二条本指引所称清算业务是指通过银行内部清算系统、银行间清算系统和境内外清算系统等，清讫银行系统内或银行与其他金融机构之间，由于办理“客户款项收付”或进行“内外部资金交易”所引起的债权债务关系，以及计算应收应付差额的过程。121.农业银行构建以（）为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。A、客户B、账户C、机构D、交易答案：A解析：农业银行构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易监测范围覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。122.进行对公持续客户身份识别过程中，如客户未在证件有效期限内更新但以书面说明形式提出合理理由的，原则上应在证件到期后（）内更新身份证件及在我行留存的客户信息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：C解析：进行对公持续客户身份识别过程中，如客户未在证件有效期限内更新但以书面说明形式提出合理理由的，原则上应在证件到期后3个月内更新身份证件及在我行留存的客户信息。123.中国农业银行在全球范围内构筑反洗钱管理“()防线”A、一道B、两道C、三道D、四道答案：C解析：中国农业银行在全球范围内构筑反洗钱管理“三道防线”。124.对涉案账户较多或涉及不同一级分行的在审核并留存（）后，利用中国农业银行司法查询控制系统及时采取冻结措施。A、冻结手续的原件B、冻结手续的复印件C、冻结手续的扫描件D、无需留存答案：A解析：对涉案账户较多或涉及不同一级分行的在审核并留存冻结手续的原件后，利用中国农业银行司法查询控制系统及时采取冻结措施。125.我行应该对以下哪些企业开展加强型尽职调查：①ccs等级为3级的企业申请开立基本存款账户。②被我行报送过一般可疑报告的企业开立一般存款账户。③企业的受益人为联合国制裁名单客户，要求开立临时存款账户。④该企业拒绝我行开展尽职调查，要求开立验资账户。A、①②③B、①③④C、②③④D、③④答案：C解析：第十八条加强型尽职调查（一）根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》要求，出现下列情形之一的，应在识别或重新识别的基础上，开展加强型尽职调查：12.我行报送过可疑交易报告的客户。13.实际控制人、法定代表人（负责人）、控股股东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士；关联人员为特定自然人的。14.对来自金融行动特别工作组(FATF)、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，以及与上述指定风险国家或地区存在业务往来的客户。15.监管机构或我行认为应进行加强型尽职调查的其他情形。126.客户可疑交易报告上报后，反洗钱主管部门负责牵头进行可疑客户风险等级调整，可疑交易报告级别为一般可疑的，应确认客户风险等级（）。A、不为低风险及中低风险。B、不为中低风险及中风险。C、不为中风险及高风险。D、不为高风险。答案：A解析：可疑交易报告级别为一般可疑的，应确认客户风险等级不为低风险及中低风险。127.反洗钱主管部门作为二道防线，牵头开展反洗钱全球合规管理工作，推动落实各项反洗钱工作，并对()负责A、内勤行长B、行长C、客户部门D、合规部门答案：B解析：第十三条反洗钱主管部门作为二道防线，牵头开展反洗钱全球合规管理工作，推动落实各项反洗钱工作，并对行长负责，承担包括但不限于以下职责：128.如果未识别出直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人。A、10%B、25%C、50%D、51%答案：B解析：如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：直接或者间接决定董事会多数成员的任免；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。129.根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》业务审批规定，业务审批过程中涉及制裁国家和地区的外籍人士客户关键信息修改，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交（）合规管理委员会审议。A、总行B、一级分行C、二级分行D、境外分行答案：B解析：涉及制裁国家和地区的外籍人士（一）开立个人账户。涉及制裁国家和地区的客户开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>）。应根据行内客户分类管理原则，加强涉及制裁及洗钱高风险国家和地区客户的风险管控，开户资料和加强型尽职调查材料提交一级分行合规管理委员会审议。开户资料应在基本开户资料要求的基础上，补充本人及其直系亲属的身份证明文件、在职证明、收入证明、纳税明细、社保缴纳明细等。（二）客户关键信息修改。经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行合规管理委员会审议。130.一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）主要承担职责中，配合总行制定可疑交易监测标准，优化可疑交易监测模型，提升可疑交易报告（）。A、正确性B、合规性C、有效性D、真实性答案：C解析：第七条一级分行内控合规监督部门（反洗钱中心）是一级分行反洗钱主管部门，主要承担以下职责：（一）组织辖内机构按照中国人民银行要求和总行规定报送本行大额交易和可疑交易报告。（二）按规定时限完成反洗钱系统可疑预警的集中分析、识别、处理，审核、审定全辖机构报送的可疑交易报告。（三）配合总行制定可疑交易监测标准，优化可疑交易监测模型，提升可疑交易报告有效性。（四）开展大额交易和可疑交易报告的风险监测与分析，定期向总行及监管部门报告，并及时向相关业务条线提示风险。按总行要求开展洗钱风险排查，并指导辖内各级机构开展后续管控工作。（五）对辖内机构大额交易和可疑交易报告工作开展监督、检查及考核评价。（六）配合总行开展反洗钱系统优化升级和管理工作。（七）对辖内机构大额交易和可疑交易报告工作开展培训、辅导。131.终止网络机构关系的情形包括但不限于：该行出现禁止准入网络机构的情形；总行内控合规监督部反洗钱合规审核出具“（）”意见的。A、通过B、不通过C、待审核D、待确认答案：B解析：终止网络机构关系的情形包括但不限于：该行出现禁止准入网络机构的情形；总行内控合规监督部反洗钱合规审核出具“不通过”意见的。132.持有中国政府颁发的外国人永久居留身份证的外籍人士开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>）或签约网络金融业务，经办行应开展加强型尽职调查材料，经反洗钱复核岗签字后，（）办理。A、二级分行审批后B、一级分行审批后C、总行审批后D、可由经办机构直接答案：D解析：持有中国政府颁发的外国人永久居留身份证的外籍人士。1.开立个人账户。开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>）或签约网络金融业务，经办行应开展加强型尽职调查材料，经反洗钱复核岗签字后，可由经办机构直接办理。各一级分行可根据行内情况，将审批层级上调至二级分行。133.个人跨境外汇汇款（）超过外汇管理规定限额的，须按照外汇管理相关政策审核证明材料。对于被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展加强型尽职调查。A、当日累计B、单笔C、合计D、单边累计答案：A解析：个人跨境外汇汇款当日累计超过外汇管理规定限额的，须按照外汇管理相关政策审核证明材料。134.对装运地、收货地为（）的进出口业务，经办机构须逐笔开展加强型尽职调查。A、境内B、境外C、境内保税仓D、特殊监管区答案：C解析：经办机构办理对公国际业务，符合以下情况的须逐笔开展加强型尽职调查。（一）客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的。（二）客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。（三）有合理理由怀疑我行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方，以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的。（四）交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的。（五）对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。（六）符合各单项业务加强型尽职调查要求的。135.CCS等级为（），不予开通企业网银、银企通、单位结算卡、结算套餐、对公理财等产品。A、“低风险类”B、“高风险类”C、“中风险类”D、“低风险类”答案：B解析：1．如CCS等级为“禁止类”、“高风险类”，不予开通企业网银、银企通、单位结算卡、结算套餐、对公理财等产品。如CCS等级为“禁止类”，需进行可疑交易报告。136.某农村信用社为客户A某提供2000美元现金汇款，且A不再该机构开立账户，应当识别该客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的（）。A、实际控制人B、实际受益人C、账户所有人D、自然人答案：B解析：第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。137.（）机关本部根据实际情况和现有条件，可以指定一个（），并根据工作量合理设置专人专岗统一受理司法机关的查询、冻结和扣划工作。A、一级分行专门受理部门B、一级支行下属营业机构C、二级分行专门受理部门D、二级支行专门受理部门答案：C解析：二级分行机关本部根据实际情况和现有条件，可以指定一个专门受理部门，并根据工作量合理设置专人专岗，统一受理辖内公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关的查询、冻结和扣划工作。在跨辖区查控技术条件能够支持的情况下，该专门受理部门查询、冻结或扣划的账户可不仅限于本二级分行辖区。138.（）牵头负责协助司法机关的查询、冻结和扣划工作，负责制定协助司法机关查询、冻结和扣划工作管理规章制度。A、总行运营管理部B、总行内控合规监督部C、总行安全保卫部D、总行个人金融部答案：C解析：安全保卫部门牵头负责协助司法机关的查询、冻结和扣划工作，负责制定协助司法机关查询、冻结和扣划工作管理规章制度。139.各级行办理各类对公国际业务应收集（）单据A、合同、发票B、合同、发票、报关单C、根据单项产品要求收集单据D、合同、协议答案：C解析：办理各类对公国际业务根据单项产品要求收集单据140.当客户在我行预留的身份证件信息已过有效期，对客户进行首次提醒后，客户没有在()天内更新且没有提出合理理由的，客户在我行柜面、超柜、个人网银、个人掌银、微银行、ATM、自助终端、POS渠道、营销PAD的主动发起交易将受限。A、60B、90C、120D、180答案：B解析：6.完整登记、录入并保存客户身份基本信息[客户身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证