2023年山东省基金从业指导金融期货的主要交易制度试题

2023年山东省基金从业指导：金融期货的重要交易制度试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为（）份。A．69510 B．69514 C．69559 D．694622、下列关子基金及银行储蓄的说法，不对的的有__。A．基金同银行储蓄同样，都对投资者负有保本付息的责任B．银行储蓄损失本金的也许性小，投资相对比较安全C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债3、前台业务系统可分为__。A．自助式前台系统B．前台管理业务系统C．辅助式前台系统D．前台信息业务系统4、以下不属于基金设立申报材料的是____A：申请报告B：基金协议草案C：上市公告书D：招募说明书草案5、基金销售机构内部控制应履行__原则。A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性6、下列关于股票性质的描述对的的是__。A．股票所代表的权利本来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式7、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____A：1年以内B：1年以上2年以内C：1年以上5年以内D：5年以上8、我国第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金B．华安钞票富利基金C．南方避险增值基金D．南方宝元债券基金9、开放式基金通过投资者向____申购和赎回实现流通转让。A：证券交易所B：股份有限公司C：证券公司D：基金管理公司10、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于____A：特种国债B：赤字国债C：建设国债D：战争国债

11、在基金份额的募集过程中，____等募集信息披露文献向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特性及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。A：基金招募说明书B：基金成立公告C：基金年报D：基金定期公告12、场外认购LOF份额，应使用（）。A．上海人民币普通证券账户 B．深圳人民币普通证券账户 C．中国结算公司上海开放式基金账户 D．中国结算公司深圳开放式基金账户13、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具有的条件涉及__。A．取得基金从业资格B．具有国家认可的硕士研究生以上学历C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试14、基金的各项资产利息的计提方式为__。A．按周计提B．按月计提C．按日计提D．按季计提15、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A．财务诊断B．风险评价C．资产配置D．理财规划16、基金持有的金融资产应计人____A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B：持有至到期投资C：贷款和应收款项D：可供出售的金融资产17、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限18、根据客户对基金销售机构的重要限度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。A．普通客户B．次要客户C．重要客户D．连续购买客户19、下列不属于影响金融期货价格的重要因素是____A：现货价格B：规定的收益率或贴现率C：现货金融工具的付息情况D：汇率的变动20、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A．“了解你的客户”B．“吸引你的客户”C．“打动你的客户”D．“宣传你的产品”21、考察基金公司风险控制能力的要点涉及__。A．公司风险控制理念B．投资风险控制的情况C．公司合规经营情况D．公司风险控制组织架构情况22、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.2423、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%24、基金协议中重要披露事项有__。A．封闭式基金的基金份额总额和基金协议期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C．基金收益分派原则、执行方式D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例25、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A．2B．3C．5D．7二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、证券市场是指__。A．证券发行和交易市场B．证券的流通市场C．证券的发行市场D．证券的交易市场2、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。A：证券公司B：商业银行C：信托投资公司D：非基金管理人的其他基金管理公司3、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．离岸基金和在岸基金D．积极型基金和被动型基金4、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日B．每周C．每月D．每季5、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文献之日起____个月内进行基金募集。超过半年开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。____A：3B：9C：12D：66、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。A．政府债券基金B．金融债券基金C．公司债券基金D．垃圾债券基金7、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当天的——为基础计算转换基金份额。__A．份额转换；基金份额总值B．份额转换；基金份额净值C．金额转换；基金份额总值D．金额转换；基金份额净值8、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不对的的是__。A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险限度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金9、以下关于时间加权收益率指标的说法，对的的有__。A．计算比较简便，并考虑到分红的时间价值B．其假设前提是基金的分红金额所有进行红利再投资C．可以视为基金收益率的一种近似计算D．可以准确地反映基金经理的真实投资能力10、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其重要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/3

11、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散限度作出考察。A．特雷诺指数B．夏普指数C．道·琼斯指数D．詹森指数12、下列机构属于证券市场服务机构的是__。A．证券登记结算机构、证券投资征询公司和资产评估机构B．会计师事务所、律师事务所C．证券信用评级机构D．证券交易所13、基金托管人应当履行的职责涉及__。A．安全保管基金财产B．开设基金财产的资金账户和证券账户C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D．依法募集基金14、下列属于基金销售机构客户流失因素的有__。A．客户由于市场变化而退出基金投资市场B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买C．客户不满意销售机构的服务而转移购买D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买15、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是____的目的。A：积极型管理策略B：悲观型管理策略C：混合型管理策略D：激进型管理策略16、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。A．临时信息披露B．基金年度报告C．基金托管协议D．基金份额净值公告17、关于证券市场的发展阶段，下列说法对的的有__。A．纵观世界重要国家证券市场的发展历史，其进程大体可分为四个阶段B．20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C．1929～1933年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D．20世纪70年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段18、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系19、下列有关股票风险性的表述，对的的有__。A．股票的风险性和收益性是彼此独立的B．股票的风险性和收益性是并存的C．股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的赚钱情况无关D．股东能否获得预期的股息红利收益，重要取决于公司的赚钱情况20、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有__。A．因销售人员的因素导致客户利益受损引起的投诉B．因销售机构的因素导致客户对销售服务不满引起的投诉C．因客户自身因素导致客户利益受损引起的投诉D．因客户对产品、服务的误解引起的投诉21、基金监管部对基金销售进行监管的重要方式有__。A．市场声誉监管B．市场准入监管C．平常连续监管D．清算终止监管22、____风险不能通过度散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。A：系统性B：非系统性C：公司的信用D：管理运作23、债券的久期综合考虑了__