2023年证券投资基金销售基础模拟题一

《证券投资基金销售基础》模拟题(一）总分:１80考试时长：120说明:单项选择题(共60题,每题1分)</br>多项选择题(共６0题,1~２0题每题1分，2１～6０题每题0．５分，答对得分，不答或答错不给分)＜/br>判断题(共６0题，每题1分）<／br>单项选择题(（共60题，每题1分）)(）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。(1)分资本证券有价证券货币证券商品证券B公募证券是指发行人通过中介机构向（）公开发行的证券。（1)分不特定的社会公众投资者特定的机构投资者特定的社会公众投资者原有的证券持有人A按()分类,有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（1)分证券的交易主体不同证券交易的场合证券所代表的权利性质证券所代表的利益性质C开放式基金通过投资者向()申购和赎回实现流通转让。(1)分证券交易所股份有限公司证券公司基金管理公司D2０2３年9月发布的()进一步重点规范了初次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。(1)分《初次公开发行股票并上市管理办法》《上市公司证券发行管理办法》《上市公司收购管理办法》《证券发行与承销管理办法》Ｄ政府发行证券的品种仅限于()。(1)分股票基金份额债券银行票据Ｃ（)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。(1)分股权投资基金证券投资基金开放式基金封闭式基金B基金本质上反映的则是一种()，是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（1)分所有权关系债权债务关系信托关系其他关系C()是基金运作的最重要的环节(1)分基金营销基金募集基金投资运作基金后台管理C只有()才有权发售基金份额,进行基金财产的投资管理。(1)分基金投资者基金管理人基金托管人监管机构B《证券投资基金法》规定,基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要,在内部均设立了专门的（）。（1)分基金托管部基金管理部财产托管部资产管理部A根据基金份额是否固定,可以将基金分为()(1)分公募基金和私募基金封闭式基金和开放式基金股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金契约型基金与公司型基金B2023年１１月中国证监会基金部发布(),允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。（1)分《基金法》《开放式证券投资基金试点办法》《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》《证券投资基金管理暂行办法》C根据()的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（1)分运作方式法律形式投资对象投资目的D()又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金协议，子基金独立运作,子基金之间可以进行互相转换的一种基金结构形式。(1)分交易型开放式指数基金系列基金货币市场基金保本基金B一般（)采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,因此具有指数基金的特点。(1)分积极型基金LOF公募基金EＴFD成长型股票通常是指收益增长速度()的股票,其市盈率、市净率通常较（)。(１）分快，低快，高慢,低慢,高Ｂ以下不属于债券基金投资风险的是()。(１）分利率风险汇率风险提前赎回风险通货膨胀风险B以下混合基金中投资风险最低的是()。(1）分偏股型基金灵活配置型基金偏债型基金股债平衡型基金C以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金可以进行投资的对象()。(1)分钞票剩余期限在3９７天以内(含397天）的债券期限在397天以内(含397天）的债券回购剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券C(）即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。(1)分基金份额持有人基金管理人基金托管人基金市场服务机构A根据规定,基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于()元人民币。(1)分5000万2023万10００万1亿Ａ（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构,是非常设的议事机构,在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。（1）分投资决策委员会风险控制委员会投资部研究部Ａ基金经理管理基金未满()的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的,应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。(1)分3个月半年9个月1年D基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于()个月。(1)分３691２Ｂ()是根据法律法规的规定,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（１）分基金投资者基金管理人基金托管人监管机构C基金托管人的首要职责是()。（1)分进行基金会计核算完毕基金资金清算监督基金投资运作保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的所有资产D基金管理公司的核心业务是()(１）分基金营销基金投资运作基金后台管理基金估值B对于基金投资者来说，申购者希望以()实际价值的价格进行申购;赎回者希望以()实际价值的价格进行赎回。(1)分低于,高于高于，高于高于，低于低于，低于A以下哪种费用不可以从基金财产中列支()。（1)分申购费基金托管费信息披露费基金管理费A以下哪种基金的管理费率最高()。(１)分证券衍生工具基金股票基金债券基金货币市场基金A基金份额净值应当在估值日后（)个工作日内披露。（１)分1234ＢQDII基金份额净值应当至少每()计算并披露一次。(１）分日３日5日周D（）是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益,如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。(1）分利息收入投资收益其他收入公允价值变动损益B市场营销运作管理一方面要解决的是（)。(１)分销售什么产品产品定价或基金费率渠道选择促销手段A目前,我国的基金销售机构重要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。()总体上占据了基金代销的较大市场份额。（1)分基金管理公司直销中心证券公司基金投资征询公司商业银行Ｄ证券公司申请基金代销业务资格,应最近（）年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。(1)分1234B基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过认购和申购金额的（）。(1)分1%２%3%5%D以下不属于开放式基金的费用的是（）。(1)分管理费、托管费印花税认(申)购费、赎回费连续销售服务费Ｂ基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(）年。(1）分10１52030B巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时,投资人将也许无法及时赎回持有的所有基金份额。(1)分1０%２０%3０%40%Ａ根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起（)个月内做出核准或者不予核准的决定。（1)分23６８Ｃ为统一规范基金认(申）购费用及认(申)购份额的计算方法,更好地保护基金投资人的合法权益,中国证监会于202３年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按()为基础收取。(1)分认购金额认购份额认购利息净认购金额D封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指（）价格买进申报优先于较低价格买进申报,()价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。(1)分较高，较低较高，较高较低,较低较低,较高A以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是(）。(１）分“未知价”交易原则“已知价”原则“金额申购”原则“份额赎回”原则B《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。(1)分2%3%4%5%D场内申购、赎回ETF采用的方式是()。(１）分份额申购、份额赎回金额申购、份额赎回金额申购、金额赎回份额申购、金额赎回Ａ场内申购、赎回ETＦ采用份额申购、份额赎回的方式;场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式。基金协议生效后LＯＦ即进入封闭期,封闭期一般不超过(）个月。(１)分1234C()是基金信息披露最主线、最重要的原则。(1)分真实性原则准确性原则完整性原则及时性原则A相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上(）。(1)分“卖者自慎”“买者自担”“卖者自担”“买者自慎”D在基金协议生效的(),基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金协议生效公告。(1)分当天次日第三日第五日B管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（)日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。(1）分30609012０A以下哪种基金不仅计提管理费和托管费,还计提销售服务费用(）。(１）分证券衍生工具基金股票基金债券基金货币市场基金D（)是基金管理人和基金托管人签订的协议，重要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分派、信息披露及互相监督等事宜中的权利义务及职责，保证基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。(1)分招募说明书基金协议托管协议基金份额发售公告C《证券法》中对证券交易所的规定内容不涉及(）。(1)分投资者开立证券账户的规定交易所的组织架构及从业人员的规定设立风险基金的规定证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则A证券从业人员需要具有证券从业资格,监管部门对一般从业人员,授权(）管理。(1)分中国证监会中国证券业协会证券交易所中国人民银行Ｂ基金监管的首要目的是（)。（1)分保护投资者利益保证市场的公平、效率和透明减少系统风险推动基金业的发展A()负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。（１)分中国证券监督管理委员会中国证券业协会证券交易所证券登记结算公司A《证券投资基金运作管理办法》于()年6月２9日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实行。(1）分2０２32023202３２0２3Ｂ20２3年6月,中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行）》，规定基金管理公司治理应遵循()利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制,维护公司的统一性和完整性。(1)分基金管理人基金份额持有人基金托管人监管机构Ｂ多项选择题（（共6０题,1～20题每题1分,21～６0题每题0．５分，答对得分，不答或答错不给分）)按证券发行主体的不同,有价证券可分为()（１)分政府证券政府机构证券金融债券公司证券A，Ｂ,D有价证券特性涉及()(1)分期限性收益性流动性风险性A,B,C，D证券市场从无到有重要归因于以下几点()(1)分证券市场的形成得益于社会化大生产证券市场的形成得益于股份制的发展信用制度的发展使证券市场的产生成为必然证券市场的形成得益于商品经济的发展A,B,C,D在股票的价值中，有()(1)分票面价值账面价值清算价值内在价值A,B,C，D债券与股票的相同点()(1)分都属于有价证券都是筹措资金的手段收益率互相影响风险相同A,Ｂ,C股指期货交易与股票交易相比，有很多明显的区别（）(1)分到期期限不同股指期货交易采用保证金制度交易方向不同结算方式不同Ａ,B，Ｃ,D我国目前重要的场外交易市场有（)(１)分代办股份转让系统非上市股份有限公司股份报价转让试点银行间债券市场其他市场A,Ｂ,C构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类()(1)分根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金根据投资目的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金根据投资对象不同,可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金A,B,C,D基金与股票、债券比较()(1)分反映的经济关系不同所筹资金的投向不同风险收益特性不同不同性质融资工具A,B，C,D在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为()(1)分基金当事人基金市场服务机构基金的监管机构自律组织A,B,C,D有关基金对的叙述(）(1)分股票、债券等金融证券为投资对象基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资基金投资收益在扣除应由基金承担的费用后的盈余所有归基金投资者所有基金投资收益依据各投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分派Ａ,B,C，D作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同,常见的称谓重要有()。（1)分单位信托基金增值基金共同基金证券投资信托基金A,C,D以下关于我国封闭式基金的说法不对的的是（）(1)分1９98年~2023年9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间,我国证券市场只有封闭式基金２023年8月后的5年内没有发行新的封闭式基金,封闭式基金的发展陷入停滞状态自2023年开始,随着我国初期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金到２０2３年终,封闭式基金已经完全消失Ｄ证券投资基金与股票、债券的区别表现在（）（1)分所属证券的形式不同反映的经济关系不同所筹集资金的投向不同风险水平不同B,C,D契约型基金与公司型基金的区别有（)。(１)分资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同风险不同Ａ,B，C公募基金重要具有如下特性（）。(1)分可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广基金募集对象不固定投资金额规定低，适宜中小投资者参与必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管A,B,Ｃ,DLＯF与EＴＦ都具有开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，重要表现在()。(1)分申购、赎回的标的不同申购、赎回的场合不同对申购、赎回限制不同基金投资策略不同A,B,C,DＬＯＦ与EＴF都具有开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别，重要表现在:申购、赎回的标的不同；申购、赎回的场合不同；对申购、赎回限制不同；基金投资策略不同;二级市场净值报价的频率不同。封闭式基金与开放式基金的重要区别有()。（１)分期限与发行规模限制不同基金额交易方式与交易费用不同基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同投资策略不同A,B,Ｃ,D下列说法中对的的是（)。(1)分封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资封闭式基金基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行开放式基金因基金份额可随时赎回，不能把所有资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性开放式基金在投资组合上须保存一部分钞票和高流动性的金融工具Ａ，B,C,Ｄ作为一揽子股票组合的股票基金与单一股票之间存在的不同之处有()。(1)分股票价格在每一交易日内始终处在变动之中;股票基金净值的计算天天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力、赚钱预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没故意义的，由于基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于进行分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。但从风险来源看，股票基金增长了基金经理投资的委托代理风险。A,B,C,D衍生证券投资基金重要涉及(）。（１)分期货基金期权基金认股权证基金黄金Ａ,B,C下列说法中对的的是()。(１)分ETＦ是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,可以像封闭式基金同样在交易所二级市场进行买卖ETF可以像开放式基金同样申购、赎回ETF从本质上说是一种封闭式基金A,B，Ｃ对证券投资基金的管理重要涉及下面的哪些部门()。(1)分基金管理人监管部门基金份额持有人基金托管人A,Ｂ,C,D基金管理人必须以()的利益为最高利益,严防利益冲突与利益输送。（1）分基金投资者基金管理人基金托管人监管机构Ａ关于基金管理公司的重要股东应当具有的条件中错误的是()。(1)分注册资本不低于２亿元人民币连续经营３个以上完整的会计年度,公司治理健全，内部监控制度完善最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚具有良好的社会信誉，最近２年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录A，D基金管理公司治理方面的基本原则涉及()。(1)分基金份额持有人利益优先原则公司独立运作原则维护公司的统一性和完整性原则公平对待原则A,B,Ｃ，D基金管理公司独立性的具体规定中对的的有()。(1）分公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有从属关系股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘董事、监事不得在股东单位兼职A,Ｂ,C关于督察长,以下说法对的的是()。(1）分督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围,应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的,应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。董事会对督察长的考核,应当以基金及公司的合规运作情况及内部风险控制情况为重要标准督察长的薪酬由总经理决定。A,B,Ｃ交易部的重要职能有()。(1)分执行投资部的交易指令记录并保存每日投资交易情况保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度负责基金交易席位的安排、交易量管理A，B,C,D内部风险重要有基金管理人的()（1)分投资策略风险管理水平风险职业道德风险财务风险Ａ，Ｂ,C以下对存在活跃市场的投资品种估值的基本原则对的的是()。（1）分如估值日有市价的，应采用市价拟定公允价值估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价拟定公允价值估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价，拟定公允价值有充足证据表白最近交易市价不能真实反映公允价值的（如异常因素导致长期停牌或临时停牌的股票等）,应对最近交易的市价进行调整，以拟定投资品种的公允价值Ａ，Ｂ,C，D以下关于交易所发行未上市品种的估值方法中对的的是（)。(1）分初次发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术拟定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票,按交易所上市的同一股票的市价估值初次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值非公开发行有明确锁定期的股票,假如估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价,应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值Ａ,B,C,D基金资产估值需要考虑的因素有()。（1)分估值频率交易价格价格操纵及滥估问题估值方法的一致性及公开性Ａ,B，C,Ｄ估值频率

交易价格

价格操纵及滥估问题

估值方法的一致性及公开性当基金有以下情形时,可以暂停估值()。（1)分基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他因素暂停营业时因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时占基金相称比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的A,Ｂ，C,D以下哪种费用属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用()。(1)分申购费赎回费基金转换费基金管理费A,B,C基金产品的设计思绪与流程涉及()。(1)分要拟定目的客户，了解他们的风险收益偏好要选择与目的客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合要考虑相关法律法规的约束要考虑基金管理人自身的管理水平Ａ,Ｂ，C,D常见的基金产品线类型有()。(１）分水平式垂直式广度式综合式Ａ，B，D基金市场营销的内容重要涉及()。(１)分目的市场与客户的拟定营销环境的分析营销组合的设计营销过程的管理Ａ，B,Ｃ,Ｄ在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下三个方面()。（１)分自律性组织对基金营销的规范机构自身的情况影响投资者决策的因素监管机构对基金营销的规范Ｂ，C,Ｄ证券公司申请基金代销业务资格，应当具有的条件中对的的有（)。(1)分净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处在整改期间没有发生已经影响或也许影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项Ａ,C，D２023年10月发布并实行的《证券投资基金销售合用性指导意见》,规定基金销售机构在实行基金销售合用性的过程中应当遵循以下哪些原则()。(1）分投资人利益优先原则全面性原则客观性原则及时性原则A，B,C,D封闭式基金的基金份额上市交易,应符合下列条件()。(1）分基金份额总额达成核准规模的80％以上基金协议期限为3年以上基金募集金额不低于２亿元人民币基金份额持有人不少于２０0人A，C目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构重要涉及()。(1)分商业银行证券公司证券投资征询机构专业基金销售机构A,Ｂ，C，D基金募集期限届满,募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定,并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续（)。(1)分基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币基金份额持有人的人数不少于2０0人基金份额持有人的人数不少于1００0人A，Ｂ，Ｃ以下说法中错误的是()。(１)分基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式前端收费模式设计的目的是为鼓励投资者可以长期持有基金D货币市场基金的申购、赎回原则为()。（１)分“未知价”交易原则“拟定价”原则“金额申购、份额赎回”原则“份额申购、金额赎回”原则B，Ｃ基金协议生效后,基金管理人可向证券交易所申请上市。EＴF上市后二级市场的交易规则中对的的是(）。(1）分基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行基金买入申报数量为1０0０份或其整数倍，局限性1000份的部分可以卖出基金申报价格最小变动单位为0．01元A，B以下关于巨额赎回的说法中对的的是()。（1）分单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案,并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关解决方法基金连续２个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请Ａ,B,C,D基金信息披露的含义与作用涉及()。(1)分有助于投资者的价值判断有助于防止利益冲突与利益输送有助于提高证券市场的效率有效防止信息滥用Ａ,Ｂ,C，Ｄ我国的基金信息披露制度体系分为（)几个层次。(1）分国家法律部门规章规范性文献自律性原则A,B,C,Ｄ基金信息披露的严禁行为涉及(）。(1)分虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉对证券投资业绩进行预测违规承诺收益或者承担损失诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A,Ｂ，C,Ｄ以下哪些属于基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件（)。(１）分基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动托管人召集基金份额持有人大会托管人的法定名称或住所发生变更托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚A，Ｂ,C,D招募说明书的重要披露事项涉及()。(1）分招募说明书摘要基金份额申购、赎回的场合、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所基金协议和基金托管协议的内容摘要A,B，C,D基金运作信息披露文献涉及()。(１)分基金份额上市交易公告书基金资产净值和份额净值公告基金年度报告基金季度报告A,B,Ｃ,D关于基金托管人的信息披露义务的说法对的的是()。（1)分在基金份额发售的3日前,将基金协议、托管协议登载在托管人网站上对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文献或者盖章确认在基金年度报告中出具托管人报告,对报告期内托管人是否尽职尽责履行义务以及管理人是否遵规守约等情况做出声明基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案A,B，C,D以下哪些基金运作信息披露文献规定图示基金年净值增长率及同期业绩比较基准的收益率()。(1）分季度报告基金上市交易公告书半年度报告年度报告Ｄ证券市场监管的意义有(）(１)分切实保障广大投资者利益的需要维护市场良好秩序的需要发展和完善证券市场体系的需要准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策重要依据,提高证券市场效率的需要A，B,C，Ｄ基金监管部重要通过（)两种方式实现基金监管。(1)分市场禁入监管市场准入监管平常连续监管现场监管A,B,C，D基金监管从内容上重要涉及到以下几个方面(）。(1)分对基金服务机构的监管对基金运作的监管对基金税收的监管对基金高级管理人员的监管A，B,C,D自律监管的核心内容是()。(1)分从业人员资格管理开展基金业宣传活动诚信建设后续培训A,B，C,Ｄ判断题(（共60题，每题１分)）优先股票是一种特殊股票，优先股票的股息率是浮动的，其持有者的股东权利不受限制,但在公司赚钱和剩余财产的分派上比普通股股东享有优先权。()(1)分对错错国民经济运营经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要通过高涨、危机、萧条、复苏四个阶段,即所谓的景气循环。(）(1)分对错对中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松,会推动股价上升。（）(1)分对错对与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在公司破产时,股票持有者享有优先于债券持有者对公司剩余资产的索取权。（)(1)分对错错零息债券也称“零息票债券”,指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易。()(１)分对错对债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为虚拟债券、实物债券、凭证式债券和记账式债券。(）(1)分对错错凭证式债券是没有实物形态的票券,只在电脑账户中做记录(1)分对错错基金投资于众多股票,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种（)(1)分对错对目前,开放式基金重要通过证券公司代销。(）(1)分对错错银行吸取存款后，不需要向存款人披露资金的运用状况。()(１）分对错对证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为“共同基金”。()(1)分对错错为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分派。()(1)分对错错基金管理人负责基金的投资操作,自身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立与基金管理人的基金托管人负责。()(１）分对错对股票反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买股票后就成为公司的债权人。（)（1)分对错错基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金受益人()(1)分对错对封闭式基金基金期限届满即为基金终止,管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资,并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分派。()（1）分对错对美国的绝大多数基金是公司型基金。()（1)分对错对依据投资目的的不同,可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。()(１）分对错错根据投资对象的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。()(1)分对错错根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产６0%以上投资于股票的为股票基金。()(１)分对错对收入型基金是指以追求资本增值为基本目的,较少考虑当期收入的基金,重要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。()（１)分对错错一般而言，成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。(）(1）分对错对基金管理公司管理的是投资者的资产,一般进行负债经营,因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。(）（1)分对错错基金管理公司除重要股东外的其他股东,规定注册资本、净资产应当不低于１亿元人民币，资产质量良好。(）(1)分对错对基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。（）(1)分对错对独立董事是指不在公司任职并且与公司及其高级管理人员有经济关系的董事。（）(1)分对错错股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员。（)（１)分对错对董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。(）(1）分对错对股东可以规定经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用品体事项,可以规定经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。(）（１)分对错错交易所上市股票和权证以收盘净价估值。(）(1)分对错错交易所上市债券以结算价格估值。()（1)分对错错初次发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术拟定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。()(１)分对错对基金管理公司应制订估值及份额净值计价错误的辨认及应急方案。当估值或份额净值计价错误实际发生时,基金管理公司应立即纠正,及时采用合理措施防止损失进一步扩大。()(1)分对错对当错误达成或超过基金资产净值的０．25%时，基金管理公司应披露,并补偿损失。()(1)分对错错基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中,未能遵循相关法律法规规定或基金协议约定，给基金财产或基金份额持有人导致损害的，应分别对各自行为依法承担补偿责任。(）(1）分对错对基金管理公司和托管银行在进行基金估值、计算或复核基金份额净值的过程中,因共同行为给基金财产或基金份额持有人导致损害的，不必承担连带补偿责任。（）(1)分对错错基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除。(）(１)分