现代商学概论

现代商学概论前言本课程的学习，以市场经济是交换经济、商业是媒介交换的产业为出发点，全面了解商业运行的基本元素：商人、商品、商业资本，商业的主体、客体运行的特点，以及存在的大量社会商业现象和内在规律，包括商业竞争、商业机会、商业风险、商业道德等，掌握商业运行的基本原理。通过此课程的学习为以后的相关课程打好基础，且能用所学知道分析解决现实商业问题。第一章商品、商人、商业教学目标：了解商业运行的基本元素、商业特点及发展。主要教学内容：（一）商品概念及特点。（二）商人与商业。（三）商业的特点及发展。第一节商品什么是商品现代商品的整体概念：（一）商品体。通过功能来满足消费者需求。（二）有形附加物。为满足商品流通、消费需要以及环境保护需要所不可缺少。（三）无形附加物。人们购买有形商品时所获得的各种服务和附加利益。提高顾客满意度，增强企业核心竞争力。第二节商人商人是专门从事商品再售卖活动的自然人，它是适应商品生产发展需要，从事商品买卖的经纪人。最初从富裕的农民和手工业者中分离出来而专门从事商品买卖的经纪人，以小商小贩为主要存在形式，以零星、分散从事贩卖活动为主要特征。商人是以市场存在为条件，以营利为目的，以媒介商品交换为职业的经济人。商人的出现，极大地促进了商品交换的发展。它是社会分工扩大的结果，又促进了社会分工的发展。商人的出现，促进了城市的产生、发展和繁荣。商人的出现，使商品交换在时间和空间上都无限扩大，改变了商品的运动形式从而进入发达商品流通。商业应运而生。“商人"和“商业鼻祖”的由来

古往今来，社会上一直把买卖人称作“商人”，把做买卖这个行为称作“经商”。“商人”，古已有之，他们虽然腰缠万贯，但是一直没有相应的社会地位。韩非子在他的《五蠹》中将工商之民称为“五蠹”之一，是社会的蛀虫。在整个《二十四史》中没有单独为商人立传，只是在《食货志》、《货殖列传》中提到一些商人。在现代社会．“商人”早已摆脱了“五蠹”这种不公正的评价。“商人”一词的起源与一个很久远的朝代——商朝有着千丝万缕的联系。商族人的祖先契，由于跟随大禹治水．功不可没，被封到商这个地方．也就是古代的商族。契的第六世后代王亥聪明多谋．他把牛训练得既能驮货物又能拉车，驾着牛车沿着黄河北岸到各诸侯国去做买卖，所以外部落的人把他们这些做买卖的人称为“商人”，这就是“商人”称呼的由来。在中国商业史上，殷(商)人“肇牵车牛远服贾”和王亥从事商业贸易并因此被杀害的记载是中国古代文献关于商业和贸易行为的最早记载，王亥又是当时商部落的首领．所以．王亥可谓是中国商业第一人，即中国商业的鼻祖。1、富甲陶朱－－范蠡（前536-前448年）

陶朱公就是范蠡，春秋时期越国的大政治家、军事家和经济学家。楚国宛（今河南南阳）人，公元前四九六年前后入越，辅助勾践廿余年，在越国被吴国灭亡时，是他提出降吴复国的计策的，并随同越王勾践一同到吴国为奴，千方百计谋取勾践回国，成为辅助勾践灭吴复国的第一谋臣，官拜上将军。但当勾践复国之后，他了解勾践是一个可以共患难但不能同安乐的人，于是他急流勇退，毅然弃官而去，堪称历史上弃政从商的鼻祖和开创个人致富记录的典范。《史记》中载“累十九年三致金，财聚巨万”。但他仗义疏财，他赚了钱，就从事各种公益事业。他的行为使他获得”富而行其德”的美名，成为几千年来我国商业的楷模。儒商鼻祖——端木子贡（前520——？）

端木赐,字子贡,名赐,姓端木.春秋末期卫国人,今属河南省鹤壁市浚县。是孔门七十二贤之一，也是“孔门十哲”之一。子贡虽出儒门，却懂经商之术。多年的经商活动使他积累了大量的财富，这为孔子与其门徒的周游列国活动提供了有力的经济保障，历史上多用“端木遗风”来表经商致富之人，即源于此。孔子曾称其为“瑚琏之器”（古代宗庙中盛生黍的祭器，常用来比喻有立朝执政才能的人）。他利口巧辞，善于雄辩，且有干济才，办事通达。曾任鲁、卫两国之相。为孔子弟子中首富。智慧商祖——白圭（前463年———前385年）

白圭，名丹，战国东周洛阳人，梁（魏）惠王时在魏国做官，后来到齐国、秦国。《汉书》中说他是经营贸易发展生产的理论鼻祖，即“天下言治生者祖”，先秦时商业经营思想家，同时他也是一位著名的经济谋略家和理财家。诸如“人弃我取”、“知进知守”等经商理论至今对现代理财有指导意义。

营国巨商——吕不韦（约前292年～约前235年）

吕不韦，战国末年著名商人、政治家、思想家，卫国濮阳（今河南濮阳西南）人。史载“往来贩贱卖贵，家累千金”，但一生最得意的一笔大买卖却是：结识秦流亡公子赢异人并资助其回国即位，从而成功实现个人由商从政的历史性转变。他以“奇货可居”闻名于世，曾辅佐秦始皇登上帝位，任秦朝相国，并组织门客编写了著名的《吕氏春秋》，也是杂家思想的代表人物。富可敌国——沈万三

元末明初江南巨富。以垦殖为根本，以分财为经商的资本，大胆通番。他可能算是历史上最早的国际贸易商人。曾助朱元璋修南京城，个人承包三分之一工程费用。只可惜其孙卷入蓝玉之案又被朱元璋充军云南，财产没收。第一富翁——伍秉鉴

商名伍浩官。清代广东十三行怡和行之行主。凭与英国东印度公司走私鸦片迅成巨富。1834年已宣称有资产2600万元(一说为2600万两)。西方学者称其为“世界上最大的商业资财，天下第一大富翁”。1843年清政府令行商偿还《南京条约》规定的300万元外商债务，他独自承担100万。同年在广州病逝。商业巨族——乔致庸（1818--1907）

中央电视台播出的《乔家大院》主人公乔致庸是乔家经商第三代人，乔家商业从第一代乔贵发起家，到第三代由乔致庸大手笔经营，使乔家成为商业巨族，故致庸可谓乔家殷实家财的奠基人，人称他为“亮财主”。他经商既有雄才大略，又多谋善断，是位商场高手。乔家在包头开办的复盛公商号，在他的策划下发展为庞大的复字号商业网络，基本上垄断着包头商业市场，故包头有“先有复字号，后有包头城”之说。光绪十年(1884)，他适应时代发展要求，创立了汇通天下的大德通、大德恒票号。在他的经营下，乔氏商业遍及全国各大商埠及水陆码头，业务繁荣，财多势旺，成为商场巨贾。红顶商人——胡雪岩（1823～1885）

胡光墉，清徽州绩溪人，幼名顺官，字雪岩,著名徽商。初在杭州设银号，后入浙江巡抚幕，为清军筹运饷械，1866年协助左宗棠创办福州船政局，在左宗棠调任陕甘总督后，主持上海采运局局务，为左大借外债，筹供军饷和订购军火，又依仗湘军权势，在各省设立阜康银号20余处，并经营中药、丝茶业务，操纵江浙商业，资金最高达二千万两以上。并开办胡庆余堂中药店。一代钱王——王炽（1836-1903）

王炽，一代钱王，红顶商人。资本主义在西方巳兴起，生活在一个闭关自守的封建王朝的他抓住全国商品经济萌动的态势，投巨资于刚兴起的银行票据汇兑行业，以昆明“同庆丰”钱庄为龙头，在当时全国22个行省中的15个行省及香港、越南、马来西亚设立分行……被誉为“执全国商界牛耳”之云南金融业的开山鼻祖。晚清巨商王炽在英国《泰晤士报》评选的19世纪10年代世界首富中排名第四，是中国历史上唯一的一位“三代一品红顶商人”，晚清名臣李鸿章曾称其为“犹如清廷之国库也”。王炽的商德商道，对后人都具有启迪和借鉴意义。

五金大王——叶澄衷(1840-1899）

宁波庄市人，是著名的宁波商团的先驱和领袖。他做生意很有天赋，头脑清醒，乐观时变，为人处事既诚且信，宽厚待人，被称为“首善之人”。在叶澄衷传奇性的创业历程中，诚信宽厚的性格帮助他在穷途时得到难得的机缘，有人资助他在虹口的美租界百老汇路口开设了上海滩第一家由中国人独自开业的五金店——顺记洋杂货店。并据此发展出覆盖五金、机械、钢铁直至军需器械和军服的庞大生意，开设了38个分支机构，赢得了“五金大王”的美称。并继投资金融业，在上海、杭州、镇海、芜湖、湖州等地开设票号、钱庄，鼎盛时竟达108家。在宁波商帮中，一直流传着这样一句话：“做人当如叶澄衷”。

第三业商业一、什么商业是以货币为媒介进行交换从而实现商品的流通的经济活动。商业有广义与狭义之分。广义的商业是指所有以营利为目的的事业；而狭义的商业是指专门从事商品交换活动的营利性事业。中国古代商业发展商业兴起于先秦时期秦汉时期商业初步发展隋唐时期商业进一步发展两宋时期商业繁荣元代商业继续繁荣明清徽商与晋商行商坐商液商二、现代商业概述（一）什么是现代商业独立于产业资本循环体系之外的商业资本的特定活动，包括一切与商品和服务买卖有关的交换活动。（二）现代商业的本质（讨论）1、米尔顿·弗里德曼的话，“商业的本质就是赢利”。2、信用！对股东的信托责任，对顾客的信托责任，对社会的信托责任。

3、商业的本质是自由。

企业家与商人的区别个人财富VS企业价值

比尔盖茨，他一开始创业，似乎就已经把让千万人都用得到电脑软件作为目标。山姆•沃尔顿，他发誓要建立一种既便利又廉价的商业形态，沃尔码成为他这一理想的道具，而不是相反。可口可乐说，我们为世界带来快乐。投机取巧VS专注恒业混世VS得道

得道的表现之一，就是用规范的商业行为，来代替混江湖。得道的表现之二，也在于对于商业本质的彻悟。得道的表现之三，在于洞悉到企业运作的规律，得道的企业家，往往不是靠个人的力量推动企业前进，而是用制度的力量。

（三）现代商业的特点：1.现代商业的社会性(1)商业活动过程的社会性(2)商业活动制约因素的社会性(3)商业活动成果的社会性2.现代商业的复杂性(1)管理对象的复杂性(2)管理过程的复杂性(3)成果的复杂性3.现代商业的动态性和系统性(1)现代商业的动态性(2)现代商业的系统性现代商业观念1.大商业：是指包括多种所有制和多种形式的社会商业—包括了物资和外贸—还指大型商业2.大流通：大规模流通—大范围流通—发达流通体系

商务部一定要打破内外贸分割、部门垄断、地区封锁、管办不分的格局，为建立全国大市场创造条件。3.大市场：市场商品量大、规模大—区域大—结构功能和机制第二章商业职能

教学目标：了解商业基本职能及其作用，掌握商业活动规律。主要教学内容：（一）商业职能及作用。（二）商业行为：组织商品流通、商业服务。第一节商业基本职能及作用商业职能，即指商业本身所固有的内在的特殊功能。商业职能是社会分工和商品生产发展的结果，是由商业在社会再生产中的地位决定的。一、商业产生的历史作用1.节约社会再生产时间2.对自然经济解体起了促进作用3.对城市形成起了重要作用商业在现代的作用1.促进和引导工农业生产的发展(1)积极参与生产规划，当好调整工农业生产结构和布局的参谋(2)供应生活资料及生产资料(3)及时收购社会需要的工农业产品2.实现社会主义生产目的，满足人民群众日益增长的物质和文化生活的需要3.对实现国民收入分配与再分配和为国家积累资金有着重要作用4.推动商品经济向高级阶段发展,加速市场经济形成5.增强国民经济各生产部门之间、全国各地区之间的经济联系，促进国民经济协调发展二、商业的基本职能马克思说：商业的职能是“专门对商品交换起中介作用。”“商人资本的职能就是归结为这些职能，即通过买和卖来交换商品。”这就是说，媒介商品交换，组织商品流通，沟通生产者与消费者之间的联系，实现商品价值和使用价值，是商业的基本职能。关于商业职能的几点理解1.商业的职能是交换的职能恩格斯说，商业是商人的一种社会“职能”，这种职能的特征是“不从事生产而只从事产品交换”，可见，商业的职能是交换职能，是媒介成社会劳动的物质变换，而不是生产职能。这就是说，商业发挥职能作用的领域是在流通领域，而不是生产领域。

我国在1958年“大跃进”期间，提出跑出“购销调存赚”的口号，要求商业部门以主要精力去从事生产。这种做法的错误何在?2.商业在执行自身职能的同时，谋求自身的经济利益。

G—W—G'在沟通生产和消费之间联系的同时,要使收回的货币额大于最初的投资额,实现自身的经济利益。3.商业职能具有一般性商业的职能是由于社会分工而为商业所固有的职能，并不因生产方式的变革而改变。在不同的社会形态中，只要存在商业，它的职能都是媒介社会商品交换。所不同的只是媒介的商品交换体现着不同的经济关系。商业的派生职能

上述的职能是商业的基本职能，要实现商业的基本职能，必须要有其它的派生职能与之相适应。这些派生职能包括：1.媒介交换（商品计划和信息：商品购销，商品调整、信息沟通）2.物流职能（实体分配：商品收购、运输、储存、加工、整理、保管）3.辅助职能（便利交换与实体分配职能、资金融通风险承担）第二节商业行为一、组织商品流通一、商品流通的规律等价交换规律

商品按照价值量相等的原则进行交换。即商品按照符合商品价值量进行交换。自愿让渡规律在商品流通中，买卖双方在意志自由和互惠互利的条件下完成商品交换的必然现象。其实现的条件为：1、以不同的所有者为基础2、以平等互利为条件3、经经济利益为核心供求规律商品供求变动与其价格变动之间互相作用、互相影响、互相决定的经济规律，主要体现。竞争规律在市场经济中，不同经济主体之间为了最大限度地实现自身经济利益而进行竞争的客观必然性。（价格竞争与非价格竞争）货币流通规律货币流通量取决于流通商品的价格总额和货币流通的平均速度。（二）组织商品流通的核心是商品质量商品质量的实质是使用价值商品质量是内在决定因素商品质量的外在条件（包装、商标、条码）二、商业服务服务是具有无形特征却可给人带来某种利益或满足感的可供有偿转让的一种或一系列活动。服务的特征

1、不可感知性（载体）

2、不可分离性（生产与消费）

3、品质差异性

4、不可贮存性

5、所有权的不可转让性第三章商业主体、客体及其运行一、商业主体的概念与作用（一）商业主体的概念：——实际从事商品流通活动的当事人——商业经营者（二）商业主体的作用：充当商品监护人和商品流通组织者的角色，履行媒介商品交换的职能。二、商业主体的运行要素（一）商业主体的运行要素的概念：它是指导构成商业主体运行的物质与非物质的、有形与无形的各种因素。主要包括商业人员、商业资本、商业物质技术设备、商情信息、商业人员教育培训、商业经营管理等要素。（二）商业主体的运行要素构成1、实体性要素主要包括商业人员、商业资本和商业物质技术设备。（1）商业人员：是实体性要素中的主导力量。包括业务人员、技术人员、管理人员、服务人员。（2）商业资本特点：垫支性周转性增殖性在商业资本中，流动资本占的比重较大在流动资本中，商品资本占的比重比较大（3）商业物质技术设备它是指商业活动中的经营设施与经营手段，包括土地建筑物、营业用具、运输工具、储藏设施、技术装备等。特点：资本有机构成低。（技术构成）与企业规模成正比。2、非实体性要素（1）商情信息（市场信息）商品需求信息：应把了解市场上商品的需求信息放在种类信息之首。商品供给信息。市场竞争信息。宏观导向信息。宏观控制信息。商业主体内部信息。（2）商业人员教育培训3、运行性要素主要指经营管理。作用为：商业主体通过运行性要素将实体性要素与非实体性要素有机地结合起来，使之成为一个有机整体，产生整体效应，从而形成商业主体的运行活力，实现商业主休所承担的各项职能。三、商业组织（一）商业组织的概念：即商业主体组织，它是指以商品经营活动为内容，以市场交易方式为基础，以实现交换并获取利润为目的，以一定的经营要素的聚合为形式的实体性经济组织。（三）商业组织的类型1、按所有制形式划分（1）国有商业企业（2）集体所有制商业企业（3）混合所有制商业企业（4）私营企业2、按经营环节划分（1）商品批发企业（2）商品零售企业（3）商品批零兼营企业3、按经营业务的性质划分（1）商业供销企业从事商品购销经济活动，实行独立经济核算的流通企业。是流通企业的主体。（2）商品储运企业：从事商品储存、保管、中转运输等经济活动，实行独立经济核算的企业。（3）商品租赁企业从事商品出租经济活动，实行独立经济核算的企业。（1）实物性租赁：以取得设备、工具、耐用消费品等使用权为目的。（2）融资租赁：以融通资金为主要目的。（4）商品流通加工企业它是指为克服生产加工和用户对产品的使用要求之间的差距，更有效地满足用户需要而专门从事流通加工的企业。生产资料流通加工：木材加工生产资料流通加工：熟食品、半成品4、按组织形式划分（1）商业企业集团：依资产连接关系组成的，在组织结构上多层次，经营上多化，利益一致，由若干独立法人组成的经济联合体。（2）商业企业集团公司：由商业企业联合组成的企业集团的核心企业，是企业集团的一个独立法人。（2）综合商社以贸易为主导，集贸易、金融、信息、开发、组织与协调和软件系统服务等多项功能于一体，从事综合化经营与跨国型经营的一种商贸企业集团。（3）商品工贸联合公司：主要是商业企业与生产企业间的联合。一是贸易型联合，一是技术贸易型联合。（4）股份制商业企业。（四）综合商社1、特征：（1）以贸易为主导，经营综合化（2）内外贸相结合，业务规模巨大日本九大综合商社包括：三菱商事、三井物产、伊藤忠商事、住友商事、丸红商事、日商岩井、东绵、兼松江商。（3）综合商社是企业集团，是以自身为主体的企业集团。（4）综合商社是外向型发展的跨国企业。2、功能（1）贸易功能（2）金融与投资功能（3）信息功能（4）组织协调功能（5）开发功能（6）服务功能五、商业主体运行（一）商业主体运行的目标与基本特征。1、商业主体运行目标：取得利润、满足消费需求。2、商业主体运行的基本特征：自主经营（二）商业主休运行的客观要求1、经济运行必须实行市场经济2、商业主体运行必须有序（1）购销关系相对稳定（2）市场结构相对稳定3、商业主体运行规模要与生产规模和消费规模保持合理的比例。第二节商业客体及其运行一、商业客体的含义及分类（一）商业客体的含义指在生产领域与消费领域之间由商业主体组织流通的商品（二）商业客体的分类1、根据商品用途的不同，可将商品分为消费资料与生产资料2、根据交易时消费者是否可以体验商品，可将商品分为前验商品和后验商品。二、商业客体运行过程（一）概念：即商品流通过程，是指商品价值流通过程（商流），商品实体流通过程（物流）和信息流通过程（信息流通渠道）的统一。1、商流（1）概念：商品通过交换而实现价值形态的变换和所有权转移的经济运动过程。（2）作用：创造所有权效应（3）商流过程的基本内容：资金准备、市场信息收集、商品购买与签约、监督合同履行、商品销售（关键环节）2、物流（1）概念：商品经营者根据市场需要，有目的地利用有关流通手段实现商品实体的空间移动的经济运动过程。（2）作用：创造时间效应、空间效应。（3）物流的基本功能运输功能（核心）保管功能流通加工功能装卸功能包装功能信息功能3、信息流（1）概念：伴随着商流、物流活动所产生的信息有序运动的过程。（2）作用：使商品流通过程各环节更加紧密，更具有目的性与针对性。第四章商业运行环境与运行机制第一节商业运行环境一、商业运行环境的内涵商业经营活动的外部因素与条件。它包括经济环境和非经济环境两个方面。其中非经济环境又包括自然环境、人口环境、政治环境、法律环境、文化环境和科技环境等。二、商业运行环境对商业的影响（一）商业运行的经济环境1、生产方面的因素与条件商品生产的规模和结构决定商品流通的深度和广度，进而影响商品流通形式、流通渠道和流通环节的变化。2、分配方面的因素与条件主要包括产品和分配方式、分配政策等。3、消费方面的因素与条件消费的水平、结构和方式决定着商品流通的规模和结构。4、市场方面的因素与条件主要包括统一市场的形成状况、市场体系的完善状况等。5、货币方面的因素与条件主要包括货币发行量与货币流通速度两个方面。6、金融方面的因素与条件主要包括金融业、银行业和信用制度等。7、商业物质技术设施方面的因素与条件主要包括交通运输、邮电通讯、仓储设施等（二）商业运行的自然环境它是指影响商业运行的自然地理环境和自然物质环境。主要包括地理位置、气候条件、自然资源状况等因素。自然环境对商业的影响表现为：1、在经济发展的较低阶段，自然环境对商业具有很大的制约。2、当商品经济发民到一定阶段以后，自然环境就不再是制约商业发展的主要因素3、就当代商品流通而言，自然物质环境的变化也会直接间接地对商业（流通）产生影响。（三）商业运行的人口环境它是指影响商业运行的人口因素及其变动情况。1、人口规模及其年龄结构对商业运行的影响。（1）人口规模对商业运行的影响人口规模的大小直接影响基本生活必需品的流通规模人口规模人均收入水平生活必需品的流通规模缩小不变缩小扩大不变扩大扩大下降不变、微升或下降（2）人口年龄构成对商业运行的影响人口年龄构成决定着消费需求的结构，从而要求有相应的商业结构与之相适应。人口年龄构成还直接影响就业、劳动生产率及国民收入的增加等来影响商业运行。2、人口的地区构成、城乡构成对商业的影响（1）人口的地区构成规定和影响商品的流向和商品流通的结构。（2）人口的城乡构成在更大程度上与人口的职业构成有关，从而对商品通关生很大影响。人口的城乡构成规定着商品流通总量。人口的城乡构成还规定着商品流通的结构和方向。人口的城乡构成还规定着商品流通的深度、广度及其组织、制度等一系列深层次的内容。3、人口流动趋势对商业运行的影响人口流动趋势（1）人口从农村大规模流向城市。（2）人口在经济落后地区与经济发达地区之间互动。（3）人口从第一产业向第二、第三产业流动，人口从第二产业向第三产业流动。（1）积极影响：有利于我国市场经济的发展。搞活了商品流通。人口的流动，不仅带动了商品流通规模的扩大，而且促进了商业人员素质的提高。（2）消极影响：城市对农村劳动力的吸纳能力有限，人口大规模的流动，一旦管理跟不上会造成一些地区商业经营秩序混乱，并带来一系列社会问题。（3）总的来讲，我国人口的流动，为商业发展提供了良好的发展机会。（四）商业运行的政治环境它是指影响和制约商业运行的政治因素与条件，主要包括一国的政治局势以及有关的经济政策等。1、政治局势对商业运行的影响：政治局势不稳定，则会阻碍商业的发展。2、政府经济政策对商业运行的影响：不但影响商业企业的经营活动，而且还直接关系到社会购买力的大小和市场供求状况的变化。（五）商业运行的法律环境它是指影响和制约商业运行的法律因素与条件，主要包括两个方面：法制的健全程度和商业运行有关的具体法律条款。影响：1、保证商业行为的规范化2、保障和维护商业企业主体的权利3、保证商业运行客体的自由交换4、保证商业运行的秩序（六）商业运行的文化环境它是指影响和制约商业运行的文化因素和条件，它分为两个层次：1、物质文化：物质文化决定商业活动的空间范围、经营的内容、方式、水平等。2、精神文化：精神文化决定商业的道德水平、发展水平、社会对商业活动的价值观念等。（七）商业运行的科技环境1、影响商品流通的规模和结构2、科技进步使产品更新换代的速度加快，大多数产品的生命周期有明显缩短的趋势，从而增加了商业竞争的激烈程度。3、科技进步为了商业创造了更广泛的消费需求，而需求的多样化、复杂化又促进了商业的发展。4、科技进步使流通的地域范围更加扩大大，使地区间、国际间的联系更加紧密。5、科技进步使商业的组织形式不断发生变革，经营方式日趋多样化，管理手段日益现代化。6、科技进步对商品流通领域人员提出了更高的要求。第五章商业经营形式

第一节批发商业一、批发商业的产生早期社会商品流通模式：生产—零售—消费生产：批量化、专业化—（要求）大量收购消费：多样化、个性化—（要求）小批量、多样化销售社会商品流通模式由“生产—零售—消费”转向“生产—批发—零售—消费”批发商从此应运而生，批发商从此成为一种重要的商业组织形式。二、批发商的概念从生产商或供应商那里购进商品，供应其他流通用来转卖，或者供给生产企业用于生产加工的商品流通组织形式。三、批发商业的特点（一）批发商业的交易额一般较大1、批发商业的单位交易数额大于零售业2、批发商业的平均流转额高于零售业（二）批发商业的服务项目较少（三）批发商业的交易具有理性化特点（四）批发商业的商圈比较大（五）批量交易和按量定价四、批发商业的功能（一）集散商品，缓解生产和零售的矛盾（二）减少交易次数，降低流通费用（三）调节供给与需求的关系（四）传递信息功能（五）融资功能（六）承担风险功能五、批发商业的类型（一）商业批发商主要特点：独立经营，以批发业务为主，对商品进行买断经销，拥有商品所有权，独立承担经营风险。1、传统综合批发商产品主要是在中低档服装、小家电、日用小百货、杂品类商品。2、特许经销商产品主要是在著名服装品牌、大家电、知名化妆品牌品牌。（二）制造商批发商行业主要分布在大型家电业、高档化妆品、著名品牌服装、生产资料生产企业等。（三）零售业批发1、大型连锁企业办的批发公司或营业部2、未实行连锁的大型零售企业单店或集团3、少量小型零售企业建立合作批发机构（四）商品批发市场批发它分为综合性批发市场和专业性批发市场。市场的经营方式基本上以出租摊位为主。市场入驻业者，多为中小制造业者、私营和个体批发商。第三节商业代理经营一、代理与代理制（一）代理的概念：是指代理人根据被代理人的委托授权，以被代理人的名义，代表被代理人同第三人订立合同或做其他事务的法律行为，由此而产生的法律效果对被代理人发生法律效力。在代理关系中，被代理人称为委托人。代理人就是受被代理人委托替其办事的人与代理人打交道的称为第三人。商务代理，也称为商业代理或代理，是指代理人为被代理人代理商业事物并收取佣金的赢利性的商业活动。通常把从事商务代理活动的代理人称为代理商。（二）商务代理的特征1、代理商具有法人地位，是独立经营的商业组织，并与制造商（委托人）有长期稳定的关系。2、代理商在指定的销售区域内只能销售其代理的商品，不能再销售其它有竞争性的商品。3、代理商要严格执行制造商（委托人）的商品定价。4、代理商按销售额或采购额的固定比例提取佣金。5、代理商（主要是佣金代理商）一般不拥有商品的所有权。（三）商务代理的种类根据代理商代理权限大小的不同，可将商务代理分为：独家代理、一般代理和总代理。1、独家代理：是指委托人给予代理人在约定地区和一定期限内，享有某种或某些指定商品专营权的代理。2、一般代理：是指不享有专营权的代理，委托人可在同一地区或同一市场上同时建立多家代理关系。独家代理和一般代理的区别：1、是否享有独家经营权2、收取佣金的范围不同。独家代理收取佣金的范围，既包括自己代理成交的金额，又包括委托人直接成交的金额。一般代理商收取佣金的范围仅限于自己代理成交的金额，而不包括委托人直接成交的金额。3、总代理：是指委托人在指定地区和一定期限内设立全权代理。总代理的权限最大.总代理和独家代理的关系：联系：总代理必须是独家代理；但独家代理不一定都是总代理。区别：总代理的权限比独家代理的权限大。（四）、商务代理制的方式1、“代理权”代理内涵：又叫“多伦多”模式。生产企业给予流通企业销售代理权（即特许经营权），流通企业被生产企业选定为某个地区的产品销售代理商，生产企业确定产品的出厂价格和市场销售价格的最高限价，代理商（流通企业）实行买断经营，代理商须承担市场变化产生的价格风险。（2）代理形式特许经营权专卖店：只能销售其代理公司的产品，而且生产企业在同一地区有若干代理公司。一般代理：一个代理公司可以同时充当两个以上的同类生产企业的（产品）代理，而且在同一地区也可有若干代理公司。独家代理：在指定地区为某一生产企业的唯一代理。适用范围：一般是大型商业（流通）企业；名牌产品、供不应求的产品。佣金代理1、内涵：又称“罗兰达”模式。流通企业充当市场中介人，按照生产企业指定的价格推销商品，根据销售额的多少提取佣金或代理费，产品在售出以前所有权属于生产企业，代理商不需要投入游园资金，不承担市场风险。2、代理形式：总代理一般代理（多家代理）：生产企业在指定地区可同时委托多家代理商作代理。3、适用范围：一般是中小型商业（流通）企业；新产品，供过于求，竞争激烈的产品。“代理权”代理和“佣金”代理的关系1、联系：定价权都掌握在生产企业手中2、区别（1）是否具有销售代理权：“代理权”代理具有销售代理权，“佣金”代理只是充当市场中介人。（2）是否发生商品所有权转移：“代理权”代理发生商品所有权转移，“佣金”代理不发生商品所有权转移（产品在售出之前所有权属于生产企业）（3）是否投入游园资金和承担市场风险：“代理权”代理需要投入流转资金，不承担市场风险。（4）适用范围不同：“代理权”代理一般适用于大型商业（流通）企业，名牌产品、供不应求的产品。“佣金”代理一般适用于中小型商业（流通）企业，新产品，供过于求、竞争激烈的产品。（5）代理形式不同：“代理权”代理的代理形式有特许经营权专卖店、一般代理、独家代理。“佣金”代理的代理形式有总代理、一般代理（多家代理）“代理权”代理“佣金”代理是否具有销售代理权具有销售代理权只是充当市场中介人是否发生商品所有权转移发生商品所有权转移不发生商品所有权转移是否投入流转资金和承担市场风险需要投入流转资金，须承担市场风险不需要投入流转资金，不承担市场风险适用范围不同大型商业（流通）企业，名牌产品，供不应求的产品中小型商业（流通）企业；新产品，供过于求、竞争激烈的产品代理形式不同特许经营权专卖店、一般代理、独家代理总代理，一般代理（多家代理）。代理制的作用1、有利于理顺工商关系。2、有利于建立良好的流通秩序。3、有利于降低流通费用，提高流通效率。4、有利于稳定市场、平抑物价。5、有利于提高资金使用效率，缓解债务链。6、有利于按市场需求组织生产，及时调整生产结构、提高产品品质。7、对流通企业而言，可以减少由于市场价波动产生的风险。第六章商业交易方式

第一节交易方式概述一、什么是交易方式交易方式是指交易过程中双方采用的各种具体做法，是交易双方联系的手段和方式。交易是指买卖双方在自愿让渡的基础上，对相互提供给对方的商品或货款，在达成一致意见的基础上进行的交换活动。 二、交易方式存在的客观必然性（一）交易方式是商品经济发展到一定阶段的必然产物，它的产生具有客观性。交易方式是进行商品交易时采用的方法和手段，它是买卖双方在自愿互利的基础叟，经过无数次的交易实践而逐步形成的，安是伴随着商品经济的产生而产生的，是商品经济的必然产物，因而它的产生具有客观必然性。

（二）交易方式是商品经济发展程度的主要标志，它的发展具有客观性。随着商品经济的发展，商品品种不断增加，流通时空不断扩大，从地方贸易拓展至合同性贸易，从国内贸易发展到国际贸易，与此相适应各种交易方式必然会相继出现，自销、代销、邮购、网络订购、电话订购等各种交易方式均会得到没程度的发展，可见，交易方式的发展具有客观性。（三）交易方式是与商品经济共存亡的，它的消亡具有客观性。交易方式是个历史，范畴，安件随着商品经注是的产生而产生，伴随着商品经济发展而发展，也会伴随着商品经济的消之而退出历史舞台，因而，它是与商品经济共生共存的，它的消之具有客观性。三、交易方式的演变交易方式是随着商品交易的产生而产生，同时，也是买卖双方在商品交易实践中，根据不同商品、不同地区、不同对象以及双方的不同需要而逐渐形成的，是随着商品经济的发展而不断发育和完善的。任何一种交易方式都是与一定的生产规模、生产方式相联系的，都是在特定的条件下形成的。交易方式既不是固定不变的，也不是可以任意选择的，有一个逐步发展、逐步完善的过程。这个过程一般表现为：从野蛮到文明、从单一到多样、从简单到复杂、从传统到现代，以适应多品种、大批量、远距离商品流通发展的需要。因此，商品交易方式既属于经济范畴，也属于历史范畴。在商品经济发展的不同阶段，商品四、交易方式不同的形式现代商品经济社会，交易形式多种多样，并且不断创新，信用交易、信托交易等交易形式不断推陈出新，形式越来越灵活。新的交易形式不断涌现的原因有三：一是随着工农业生产的发展，社会分工的逐渐深化，科技的迅猛发展和新兴行业的不断兴起，推动交易规模不断扩大，使得具有各种功能的交易形式日益多样化，有的还交叉运用，显得更加灵活；二是市场竞争不断加剧，为了降低费用、扩大销售、增加利润，人们不断发明一些风险小、收益大、可行性强的交易形式；三是科技不断进步，电子信息技术的广泛应用、金融服务功能的不断完善，催生了一些新的交易形式，如网络交易等。商品交易方式发展到今天，其所呈现出的灵活性和多样化，并非是一蹴而就的，而是随着社会生产力的发展，不断创新、不断演进的结果。多种多样的商品交易方式，互相渗透，互相结合，形成一个先后相继、互相补充、同时并存的交易链，并在功能互补的条件下构成一个完整的交易方式体系。完整的交易方式体系的形成，不仅有利于加快商品流通过程，扩大商品流通的规模和范围，有利于产销衔接，促进市场稳定和供求平衡；而且也有利于企业实现经营目标，提高企业市场占有率和经济效益。第二节直销、供销与经销一、直销中国获牌直销企业序号企业名称服务网点核查备案日期1雅芳（中国）有限公司2006-07-242如新（中国）日用保健品有限公司2006-12-313宁波三生日用品有限公司2007-02-064宝健（中国）日用品有限公司2007-03-155新时代健康产业（集团）有限公司2007-03-156富迪健康科技有限公司2007-04-117金士力佳友（天津）有限公司2007-04-208南京中脉科技发展有限公司2007-04-239安利（中国）日用品有限公司2007-05-2810欧瑞莲化妆品（中国）有限公司2007-06-2711广东康力医药有限公司2007-06-2912康宝莱（中国）保健品有限公司2007-07-0213完美（中国）日用品有限公司2007-08-1714无限极（中国）有限公司（原南方李锦记有限公司）2007-08-2415玫琳凯（中国）化妆品有限公司2007-09-0316北京罗麦药业有限公司2007-10-2617广东太阳神集团有限公司2007-11-0518美乐家（中国）日用品有限公司2007-11-2119天津尚赫保健用品有限公司2007-12-2520嘉康利（中国）日用品有限公司2008-03-1221江苏安惠生物科技有限公司2008-11-1322哈药集团股份有限公司2008-11-2523克缇（中国）日用品有限公司2009-02-0624江苏隆力奇生物科技股份有限公司2009-07-2225葆婴有限公司2010-07-0226绿之韵生物工程集团有限公司2010-09-1527天津天狮生物工程有限公司2011-03-1128爱茉莉化妆品（上海）有限公司2011-07-1129湖南炎帝生物工程有限公司2011-10-10直销直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的经销方式。我国直销直销起源于中国的清末民初！有史料记载，早在1929年中国内地的王星记扇庄的第二代当家王子清就曾用一种类似直销的方式招揽生意：无论什么人只要给王星记介绍业务，均可得到成交额中的5%~10%的佣金。这是世界上最早有史料记载的直销，也是直销的起源！现代直销起源于美国，直销最早的萌芽始于20世纪50年代，由犹太人卡撒贝创立。随着信息化社会的迅速发展和人们图求方便快捷购物心理而兴起。现在直销几乎遍及全球所有市场经济成熟和发达的国家。虽然直销可说是人类最早的商业配销方式，但是直销并没有被人好好的了解，至今对直销的定义一直没有定论，原因是直销这种模式被分为了两大类。直销分类第一类：狭义直销（DirectSelling）所谓狭义直销就是产品生产商、制造商、进口商通过直销商（兼消费者）以面对面的方式将产品销售给消费者，含单层直销和多层直销。单层直销有20%的直销公司使用。多层直销则有80%的直销公司在使用。单层次直销即介绍提成模式，例如保险公司、期货公司的经纪人都是无工资的，靠自己人际关系销售产品并获得提成，但开发的顾客没有成为销售人员，没形成层级结构，因此这是合法的多层直销是根据公司的奖励制度，直销商(兼消费者)除了将公司的产品或服务销售给消费者之外，还可以吸收、辅导、培训消费者成为他的下级直销商，他则成为上线直销商，上级直销商可以根据下级直销商的人数、代数、业绩晋升阶级，并获得不同比例的奖金。（解释：直销员开发出的顾客又能成为销售人员，组成了一个层次网络，从而实现团队计酬）第二类：直复营销（DirectMarketing）直复营销,这种模式也叫直效营销，产品生产商、制造商、进口商通过媒体（邮寄DM、电视购物频道、因特网）将产品或者咨询传递给消费者。直复营销中的“直”，是指不通过分销商直接销售给消费者，“复”字是指企业与顾客之间的交互，顾客对企业营销努力有一个明确的回复(买与不买)，企业对可统计到的明确的回复数据，由此对以往的营销效果作出评价。

直销与传销的区别：

1.推销的商品不同。传销的产品大多是一些没有什么品牌，属于质次价高的商品。而直销的商品大都为一些著名的品牌，在国内外有一定的认知度。

2.推销员加入的方式不同。传销是要求推销员加入时上线要收取下线的商品押金，一般以购物或资金形式收取“入门费”。

3.营销管理不同。传销的营销管理很混乱，上线推销员是通过欺骗下线推销员来获取自己的利益。采用“复式计酬”方式，即销售报酬并非仅仅来自商品利润本身，而是按发展传销人员的“人头”计算提成。

直销的管理比较严格，推销员是不直接跟商品和钱接触的。自己的业绩由公司来考核，由公司进行分配。

4.根本的目的不同。传销的根本目的是无限制地发展下线，千方百计通过扩大下线来赚钱。而直销最终面对的终端用户是客户，进行商品交易。供销（网店代销）经销在国际贸易中经销商按照约定条件为国外供货商销售产品。双方订立协议或相互约定，由供货商向经销商定期、定量供应货物，经销商在本国市场上销售。经销商与供货商之间也是买卖关系，经销商必须自垫资金购买供货商的货物，自行销售，自负盈亏，自担风险。

第三节租赁、信托、拍卖、展销会租赁在约定的期间内，出租人将资产使用权让与承租人，以获取租金的协议[1]。在租赁的经济行为中，出租人将自己所拥有的某种物品交与承租人使用，承租人由此获得在一段时期内使用该物品的权利，但物品的所有权仍保留在出租人手中。承租人为其所获得的使用权需向出租人支付一定的费用(租金)。私有制是租赁产生的基础，私有制产生了人们对不同物品的不同所有权，人们根据所有权暂时出让使用权，收取一定的使用费用，从而产生了租赁。随着生产力发展，租赁业也逐渐发展起来。租赁发展的三个阶段：古代租赁、传统租赁、现代租赁。租赁所包括的基本内容：

1、租赁当事人

出租人：出租物件的所有者，拥有租赁物件的所有权，将物品租给他人使用，收取报酬。承租人：出租物件的使用者，租用出租人物品，向出租人支付一定的费用。

2、租赁标的

租赁标的指用于租赁的物件。

3、租赁期限

即租期，指出租人出让物件给承租人使用的期限。

4、租赁费用

即租金，是承租人在租期内获得租赁物品的使用权而支付的代价。租赁的形式

1、传统租赁

在商品经济有了一定发展的基础上出现的。其特点是，已经采取契约形式，收取报酬，租赁对象是闲置物品。

2、经营性租赁

经营性租赁是指一种短期租赁形式，是指出租人向承租人短期出租设备，并提供设备保养服务，租赁合同可中途解约，出租人需向不同承租人反复出租才可收回对租赁设备的投资。3、融资租赁

融资性租赁又称金融租赁。指租赁的当事人约定，由出租人根据承租人的决定，向承租人选出的第三者（供货人）购买承租人选定的设备，以承租人支付租金为条件，将该物件的使用权转让给承租人，并在一个不间断的长期租赁期间内，通过收取租金的方式，收回全部或大部分投资。融资租赁

融资租赁是设备租赁的基本形式，以融通资金为主要目的。其特点是：①不可撤消。这时一种不可解约的租赁，在基本租期内双方均无权撤消合同。②完全付清。在基本租期内，设备只租给一个用户使用，承租人支付租金的累计总额为设备价款、利息及租赁公司的手续费之和。承租人付清全部租金后，设备的所有权即归于承租人。③租期较长。基本租期一般相当于设备的有效寿命。④承租人负责设备的选择、保险、保养和维修等；出资人仅负责垫付贷款，购进承租人所需的设备，按期出租，以及享有设备的期末残值。在融资租赁中，出租人实际上已将租赁所有权所引起的成本和风险全部转让给了承租人。拥有一项固定资产是要承担一定风险和成本的。所有权所引起的成本主要有因租赁物的维修、保险所花费的成本。所有权风险则主要包括两个方面：①出售风险。一企业拥有某项资产后如因某种原因须将其脱手，往往要蒙受一定的损失，以低于买进的价格在市场上脱手。②技术陈旧风险。一企业拥有的设备有可能因有技术更先进的同类设备出现，或因技术进步使同样设备的价格下降而贬值，从而使企业蒙受损失。信托信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。信托业务是由委托人依照契约或遗瞩的规定，为自己或第三者（即受益人）的利益，将财产上的权利转给受托人（自然人或法人），受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。

信托业在中国，最早可追溯到20世纪初。当代信托行业最早伴随改革开放萌生，对于弥补我国传统单一的银行信用的不足，利用社会闲置资金，引进外资，拓展投资渠道，为我国经济的发展发挥了积极作用，。随着市场经济的发展和改革的深入，社会财富的巨大增长，产权制度的多元化和全面建设小康社会进程的加快，委托他人管理和处分自己的财产势在必行，信托“一法两规”的颁布将为信托业的健康发展奠定法制基础，据初步统计，2002年至2003年一季度市场已经推出了四十几个信托产品，吸收信托资金逾70亿元。同时，证券市场基金作为一种标准化和典型的信托产品已经为人们日常生活所熟悉。拍卖《中华人民共和国拍卖法》定义：“以公开竞价的方式，将特定的物品或财产权利转让给最高应价者的买卖方式”。

美国经济学家麦卡菲认为：“拍卖是一种市场状态，此市场状态在市场参入者标价基础上具有决定资源配置和资源价格的明确规则”。经济学界认为：“拍卖是一个集体（拍卖群体）决定价格及其分配的过程”拍卖的特点拍卖的三个基本特点（或基本条件）：

1.拍卖必须有两个以上的买主。

即凡拍卖表现为只有一个卖主（通常由拍卖机构充任）而有许多可能的买主，从而得以具备使后者相互之间能就其欲够的拍卖物品展开价格竞争的条件。

2.拍卖必须有不断变动的价格。

即凡拍卖皆非卖主对拍卖物品固定标价待售或买卖双方就拍卖物品讨价还价成交，而是由买主以卖主当场公布的起始价为基准另行应报价，直至最后确定最高价金为止。

3.拍卖必须有公开竞争的行为。

即凡拍卖都是不同的买主在公开场合针对同一拍卖物品竞相出价，争购以图，而倘若所有买主对任何拍卖物品均无意思表示，没有任何竞争行为发生，拍卖就将失去任何意义。方式拍卖方式有英格兰式拍卖(EnglishAuction)、荷兰式拍卖(DutchAuction)、英格兰式与荷兰式相结合的拍卖方式，此外还有，美式拍卖，密封递价最高价拍卖，密封递价次高价拍卖，开放出价双重拍卖，密封出价双从拍卖等拍卖方式。

英格兰式也称“增价拍卖”或“低估价拍卖”。是指在拍卖过程中，拍卖人宣布拍卖标的的起叫价及最低增幅，竞买人以起叫价为起点，由低至高竞相应价，最后以最高竞价者以三次报价无人应价后，响槌成交。但成交价不得低于保留价。荷兰式也称“降价拍卖”或“高估价拍卖”。是指在拍卖过程中，拍卖人宣布拍卖标的的起叫价及降幅，并依次叫价，第一位应价人响槌成交。但成交价不得低于保留价。英格兰式与荷兰式相结合的拍卖方式。是指在拍卖过程中，拍卖人宣布起拍价后及最低增幅，由竞买人竞相应价，拍卖人依次升高叫价，以最高应价者竞得。若无人应价则转为拍卖人依次降低叫价及降幅，并依次叫价，以第一位应价者竞得。但成交价不得低于保留价。密封递价式又称招标式拍卖。由买主在规定的时间内将密封的报价单（也称标书）递交拍卖人，由拍卖人选择买主。这种拍卖方式，和上述两种方式相比较，有以下两个特点：一是除价格条件外，还可能有其他交易条件需要考虑：二是可以采取公开开标方式，也可以采取不公开开标方式。拍卖大型设施或数量较大的库存物资或政府罚没物资时，可能采用这种方式。标准增量式这是一种拍卖标的数量远大于单个竞买人的需求量而采取的一种拍卖方式（此拍卖方式非常适合大宗积压物资的拍卖活动）。卖方为拍卖标的设计一个需求量与成交价格的关系曲线。竞买人提交所需标的的数量之后，如果接受卖方根据他的数量而报出的成交价即可成为买受人。

速胜式这是增价式拍卖的一种变体。拍卖标的物的竞价也是按照竞价阶梯由低到高、依次递增，不同的是，当某个竞买人的出价达到（大于或等于）保留价时，拍卖结束，此竞买人成为买受人。反向拍卖反向拍卖也叫拍买，常用于政府采购、工程采购等。由采购方提供希望得到的产品的信息、需要服务的要求和可以承受的价格定位，由卖家之间以竞争方式决定最终产品提供商和服务供应商，从而使采购方以最优的性能价格比实现购买。定向拍卖这是一种为特定的拍卖标的物而设计的拍卖方式，有意竞买者必须符合卖家所提出的相关条件，才可成为竞买人参与竞价。第一家拍卖行

苏富比是世界上最古老的拍卖行，它首次以拍卖者作为中介、拍卖公司作为一种职业而出现，它作为全球历史最悠久、规模最大的国际知名艺术拍卖行，业务包括了艺术拍卖、私人艺术买卖及艺术贷款。它于1744年3月诞生在英国伦敦一处叫“科芬园”的地方。起源是一位叫山米尔·贝克的书商在“科芬园”一处果菜花卉市场举办了一场持续十天的书籍拍卖会。约翰·苏富比从1778年就与苏富比拍卖的创始人山米尔·贝克的合伙拍卖书籍、印刷品和手稿。山姆·李·苏富比是约翰·苏富比的儿子，苏富比拍卖行的名字应该是来自“山姆·李·苏富比”，原因在于他本人纯熟的拍卖技巧，使得拍卖行的声誉日隆。虽然苏富比家族与拍卖行的关系止于1863年，但其名称却保留至今，成为公司资产的一部分。苏富比是世上唯一拥有英国文学研究专家的拍卖公司。目前，苏富比办事处遍及全球40个国家，包括美国，欧洲，韩国，新加坡，台湾，中国，莫斯科及多哈等新兴市场；主要拍卖中心设在美国纽约约克大道、英国伦敦新邦德街、巴黎圣多诺黑区街及香港，并定期在另外6个拍卖中心举行拍卖。苏富比曾经拍卖过第一本活版印刷圣经，美国独立宣言印刷首版，温莎王室财产，肯尼迪总统夫人的财产，圆明园12生肖兽头铜像等著名艺术品。展销会展览会是通过现场展览和示范来传递信息，推荐形象的一种常规性公共关系活动，分为展览，庙会以及集会等。已经发展为会展业，当前正在快速发展着。现货交易远期合同交易是买卖双方签订远期合同，规定在未来某一时期进行实物商品交收的一种交易方式。远期合同贸易的特点

1、一般是买卖双方的直接贸易，大多采取直接谈判的方式，交易地点不固定，由双方协定。

2、远期合同贸易的内容和形式不规范，每笔业务需就合同条款进行具体磋商或公证，手续繁锁。

3、远期合同贸易中的商品数量和质量各不相同，要求签约者具备相当广泛的商品知识，并熟悉每一种商品不同质量等级的划分和质量差价。

4、远期合同贸易对交易者的信用调查十分重视，在某些情况下，远期合同的履行没有切实的保障。

5、远期合同贸易的价格是单一的，买卖双方根据各自对将来履约时市场供求状况的预测，经过讨价还价后确定的，很骓做到公平合理。

6、远期合同不能流通与转让，无论发生什么变化，到期都必须按合同规定进行实际商品交收。远期合同交易与现货交易远期合同交易与现货交易非常密切。实际上，二者具有相同的性质，即交易双方都是为了时行实物商品的最终交收。因此，远期合同交易与现货交易统称为“实物交易”。但是二者也存在较大的差异，主要表现在：

1.远期合同交易双方必须签订远期合同,而现货交易无此要求。

2.远期合同交易买卖双方进行交收或交割的时间与达成交易的时间有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事，达1年或1年以上也不鲜见；而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便相差一些时间，也比较短。

3.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立；而现货交易随机性大，方便灵活，没有严格的交易程序。

4.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以使交易处于公平，公正与公开的状况，因而能有效防止不当行为和维护市场交易秩序；而现货交易不受过多的限制，易产生一些非法行为，如欺骗性行为，贿赂行为，强迫性交易行为，偷税漏税行为等。因此，对现货交易要不断加强市场管理工作。远期合同交易与期货交易也紧密相联又相互区别。二者相关联主要在于远期合同交易是期货交易的雏形，期货交易是直接在远期合同交易的基础上发展起来的,以致于人们常常将它们混为一谈。实际上，二者有质的区别。远期合同交易与现货交易本质一样，买卖双方最终为了实物商品的交收或交割，而不是其他；而期货交易的买卖双方交易的目的不是为了交收或交割商品，而是为了回避风险或盈利，或者说是为了进行套期保值或赚取风险利润。期货交易期货交易是在现货交易的基础上发展起来的，是通过在期货交易所买卖标准化的期货合约而进行的一种有组织的交易形式。在期货市场中，大部分企业买卖的期货合约的目的是为了规避现货价格波动的风险，而大部分投资者则是为了博取价格波动的差额。因此很少有人愿意参与商品的实物交割，在到期前都以对冲的形式了结。对冲的意思是说买进期货合约的人，在合约到期前会将期货合约卖掉；而卖出期货合约的人，在合约到期前会买进期货合约来平仓。这种先买后卖或先卖后买的活动都是允许的。（一）期货交易的目的