2023年北京基金从业资格投资交易管理考试试卷

2023年北京基金从业资格：投资交易管理考试试卷本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟，总分12０分,80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分，6０分。)1、投资者投资于基金，其来自利润分派的收益重要涉及＿＿。

A.钞票分红ﻭB．分红再投资

C．资本利得

D.买卖差价收入2、关于中国证券业协会，下列说法对的的有＿_。ﻭA.不具有独立法人地位

B．由经营证券业务的金融机构自愿组成ﻭC.是行业自律组织ﻭD.以营利为目的3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

Ａ.前台业务系统和自助式前台系统ﻭＢ.后台管理系统

C.信息管理平台应用系统的支持系统ﻭD.监管系统信息报送４、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金,基金份额净值为２.00元,申购费率为0.50%，最终获得的份额约为_＿份。

Ａ.80000ﻭB．500０0

Ｃ．4９7５1ﻭD.４9７５05、__应取得中国证券业执业证书。

Ａ.基金管理公司的所有基金销售人员

B.证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员ﻭＣ．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员ﻭD.专业基金销售机构和证券投资征询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员6、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。

A.贝塔系数ﻭB.久期

C.跟踪误差ﻭD．信用等级７、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门,全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作,对_＿__负责。ﻭA:董事会

Ｂ:监事会

Ｃ：股东会

D:总经理8、金融期货一般不涉及__。

A．期权期货

B．利率期货

C．股票指数期货

D.货币期货9、国外基金直销渠道的特点不涉及＿＿。

Ａ．对客户财务状况更了解，对客户控制较强ﻭB．客户可得到多样化的客户服务ﻭＣ．易于建立双向持久的联系,提高忠诚度ﻭD.只销售一家基金公司的产品1０、基金销售机构的合规风险，也许导致的后果有__。

A．使销售机构遭受财产损失ﻭB.使销售机构受到法律制裁

C．使销售机构遭受声誉损失

D．使销售机构受到监管部门处罚ﻫ１1、投资人在申购、赎回开放式基金单位时直接承担的费用有＿_。

A．管理费ﻭB.托管费

Ｃ．净购费

D．赎回费12、基金交易费中,由证券公司向基金收取的是__。ﻭA.佣金ﻭB.过户费

C.经手费

D．证管费13、配股与转增股本的表述对的的有__。

Ａ．增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股ﻭB．转增股本使得股东权益总量发生变化

Ｃ．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权ﻭD.转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本14、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少涉及__等层次。

A.高风险等级ﻭB．中风险等级

C.低风险等级ﻭD．零风险等级15、基金市场营销的_＿是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的连续性服务。ﻭＡ.服务性

B．专业性ﻭＣ．连续性ﻭD.合用性16、基金管理公司的重要业务涉及__。

Ａ.基金募集与销售ﻭＢ．投资管理与投资征询服务

C．基金运营

D.受托资产管理17、__是指在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。

Ａ.依法监管原则

B．监管与自律并重原则ﻭC．监管的连续性和有效性原则

D.审慎监管原则18、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。

A．3

B．５

C．7

Ｄ.919、开放式基金募集期限届满协议正式生效，需满足_＿。

A．基金募集份额总额不少于2亿份ﻭB．基金募集金额不少于２亿元人民币

Ｃ.基金份额持有人不少于1０0０人

Ｄ.中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认20、关于债券与股票的比较,下列说法错误的是__。ﻭA.债券和股票都属于有价证券

B．债券和股票的收益率是互相影响的

Ｃ.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定ﻭD．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债21、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。ﻭＡ．20２3万元

B.５000万元ﻭC.３亿元

D．5亿元22、下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税

B.开户费

Ｃ．过户费

D．经手费23、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于_＿__ﻭA:特种国债

B:赤字国债

Ｃ:建设国债

D:战争国债24、对基金分析研究的角度重要有__。ﻭA．对基金市场的分析和评价

B.对基金公司的分析和评价ﻭＣ．对单个基金的分析评价ﻭD．对基金经理的分析和评价25、全球基金业发展的趋势与特点涉及＿＿。

A.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品ﻭC.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D.基金资产的资金来源发生了重大变化26、与一般的开放式基金相比，发售QDＩI基金的基金管理人必须具有的资格涉及__。ﻭA.经营外汇业务资格ﻭB．合格境内机构投资者资格ﻭC.经营人民币业务资格ﻭD．合格境外机构投资者资格27、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说,__是比较有效的积累投资的方式。

A.基金定期定投

B．以固定收益工具为主

Ｃ.以偏进取的平衡资产配置为主ﻭD．以偏保守的平衡资产配置为主28、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起＿_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。

A.1０

Ｂ.15

C.2０ﻭD.3０２９、、是基金收益分派的基础。ﻭA：基金收取的各项费用

Ｂ：基金获得的税收优惠ﻭC：基金净收益

D：基金管理费和托管费3０、_＿__是指对计划中的重要目的和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。ﻭA：计划实行概要ﻭB:市场营销现状

C：市场威胁和市场机会ﻭＤ：目的市场和也许存在的问题二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分；少选，所选的每个选项得０.5分,本大题共30小题，每小题2分,共60分。)3１、关于股票的风险性,下列说法错误的是__。ﻭＡ．股东以其认购的股份为限获取收益,不承担亏损责任ﻭB．股票风险的内涵是预期收益的不拟定性ﻭC．股票的市场价格会随公司的赚钱水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化,假如股价下跌,股票持有者会因股票贬值而蒙受损失ﻭD．风险性是指持有股票也许产生经济利益损失的特性32、普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。ﻭA.负债ﻭB.注册资本

C.虚拟资本

D.货币资金33、证券市场按其层次结构可以分为_＿。ﻭA.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场ﻭC．一级市场和二级市场ﻭＤ.初级市场和次级市场34、证券投资的系统性风险不涉及＿_。ﻭA．政策风险

B.经济周期波动风险

C.信用风险ﻭD.购买力风险35、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。

A.10元人民币ﻭB.10份基金份额ﻭＣ．1份基金份额

D．1元人民币36、在证券市场中,发行市场与流通市场的关系是＿_。ﻭA．流通市场是发行市场的前提

B．发行市场是流通市场的延续

C．发行价格受交易价格影响ﻭD．发行市场是流通市场的基础37、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回1０00０份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0．5０%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为＿_元。

Ａ．9095

Ｂ.9９５0

Ｃ.1０9４５

D.１0995３8、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有所有股票的＿_的大小。

A.平均市值

Ｂ.平均市盈率ﻭC．平均收益率

Ｄ．平均市净率39、外部风险中的系统性风险有＿_。

Ａ．市场风险ﻭＢ.政策风险

Ｃ.信用风险

D．经营风险４0、基金托管人需要对＿_出具意见。

A.基金公司财务报告ﻭＢ.基金财务会计报告

Ｃ.中期基金报告ﻭＤ．年度基金报告

４1、基金销售合用性的全面性原则规定基金销售机构对_＿进行了解并作出评价。ﻭA．基金管理人ﻭＢ.基金托管人

C.基金产品

D.基金投资人4２、下列可以从基金财产中列支的费用有__。

Ａ.基金管理人的管理费ﻭB．基金托管人的托管费

C.基金份额持有人大会费用ﻭD．基金协议生效后的信息披露费用43、1879年,英国公布__＿_，使投资基金脱离了本来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

Ａ:《股份有限公司法》ﻭB:《投资基金管理办法》

Ｃ：《投资顾问法》ﻭＤ：《投资公司法》44、基金的系统性风险涉及__。ﻭA.利率风险

Ｂ.政策风险

C．通货膨胀风险

Ｄ.基金公司的经营风险４5、下列关于信息披露方式的说法,对的的有__。ﻭA．基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息

Ｂ.基金管理公司直接将信息披露文献邮寄给基金份额持有人ﻭC．基金管理公司将信息披露文献置备于特定场合，供投资者查阅或复制

D．基金管理公司可以一方面在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息4６、国家股的重要资金来源不涉及__。ﻭA．现有国有公司改组为股份公司时所拥有的净资产

Ｂ．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资ﻭC.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资ﻭＤ.具有法人资格的国有公司以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份47、当封闭式基金二级市场价格_____＿基金份额净值时,为溢价交易，这时折（溢)价率为______。__

A．高于；正数ﻭB.低于;负数ﻭＣ．低于;正数

D．高于；负数4８、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。ﻭA．钞票比例变化法ﻭB.证券比例变化法

C．成功概率法

D.二次项法49、对基金托管人按照法规规定须向_＿__报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料。

A:中国人民银行ﻭB:中国证监会ﻭC：中国银监会

D：中国证券业协会50、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A.批准别人以其本人的名义从事基金销售业务

Ｂ．承诺运用基金资产进行利益输送ﻭC．直接代理客户进行基金认购ﻭD．与投资者以口头约定亏损分担51、目前,我国开放式基金的营销重要依赖＿_等代销渠道。

A．银行ﻭB.证券公司ﻭC．专业基金销售公司

Ｄ.证券征询机构５2、某投资者申购某开放式基金，成功申购4000份，申购当天基金单位净值为1．2500元。申购采用后端收费模式，后端申购费率标准为：局限性一年申购费率为1．80％,满一年局限性两年申购费率为１.60%，满两年局限性三年申购费率为1．00%，满三年局限性五年申购费率为0.５0％,五年及以上申购费事为0.00％。三年零半年后该基金单位净值为１.5000元，此时投资者将４00０份该基金所有赎回(赎回费率为0.５0%),则该投资者可以赎回的金额为__元。ﻭA．５975

B.5945ﻭＣ．59７０

D．5９40５３、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是__。ﻭA．结构化金融衍生产品ﻭＢ.组合化金融衍生产品

Ｃ.证券化金融衍生产品

Ｄ.混合化金融衍生产品５4、下列投资者,应推荐考虑参与基金初次发行的有__。

A.偏好购买新基金产品的ﻭB.希望享受手续费优惠的

C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的ﻭD.短期市场趋势不明朗时有投资需求的55、下列属于金融衍生工具的有_＿。ﻭA．金融远期合约ﻭB．金融债券

Ｃ.金融期权

D．金融互换56、基金募集前___＿，基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。ﻭA:一天ﻭB:三天

C:七天

D：十天５7、基金管理人的重