账户管控与操作风险测试试题及答案

账户管控与操作风险测试试题及答案1、金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规B.风险为本(正确答案)C.合规与风险并重D.风险测试2、根据人行〔2007)2号令,自然人客户的“身份基本信息”,不包括以下要素()A、姓名、性别B、职业、联系方式C、身份证件号码、有效期限D、住所地与经常居住地不一致的,登记住所地(正确答案)3、某银行规定16周岁的客户可以独立办理业务,小明同学2005年11月5日6时30分出生,则以下哪一天可以为小明办理开户业务?()A:2021年11月4日B:2021年11月5日上午9:00过后C:2021年11月5日下午;D:2021年11月6日(正确答案)4、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的()。A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》(正确答案)D、《查询令》5、自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，()年内不得为其新开立账户。A、5,2B、5、3(正确答案)C、3,1D、3,26、一般情况下,大陆居民的以下哪种身份证件可以用于银行开户?()A、挂失补办后又找到的旧身份证B、护照C、超出有效期的临时身份证D、边角略有磨损的身份证(正确答案)7、除外,储畜机构可凭下列依据,可办理死亡储户大额遗产的支付手续。()A、法院判決书B、法院裁定书或调解书C、遗嘱公证书(正确答案)D、继承权证明书8、不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料是()A.企业信用信息公示系统导出的企业信息PDF文件B.通过工商部门获取的已备案或核准的公司章程(章程修正案)C.上市公司依法披露的定期报告D.第三方企业数据平台查询信息截屏(正确答案)9、在为存款人本人办理开户业务过程中，以下说法错误的是()A、要求存款人出示有效身份证件原件并留存客户身份证复印件B、联网核查后，还应仔细核对申请客户与身份证件上的照片是否为同一人。C、对于照片与申请人本人明显不符的，可通过与申请人核对生日、生肖、住址等身份信息进一步核验，必要时拒绝其开户申请。D、对客户进行联网核查，核查结果显示“公民身份号码与姓名一致，且存在照片”，即可为客户办理开户业务。(正确答案)10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应()为客户办理新业务。A.继续B.终止C.停止D.中止(正确答案)1、银行业金融机构应加强开户真实性审核。包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。对(正确答案)错2、义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交昜报告,必要时可终止业务关系。对(正确答案)错3、银行可以与客户事先约定,对客户的交易方式交易规模、交易频率等实施合理限制。对(正确答案)错4、对于新开办网银、手机银行等业务的客户,若客户预留非本人实名登记的手机号码,一经发现,银行业金融机构有权停用该银行卡,待客户更新本人实名制登记的手机号码再恢复使用。对(正确答案)错5、遇到客户无法签字的,可以允许其亲属陪同人员握住客户的手完成书写。对错(正确答案)6、刑法修正案（十一）新增“自洗钱”行为构成洗钱罪的规定，掩饰、隐瞒犯罪所有来源和性质的，不再作为后续处理赃款的行为被上游犯罪吸收，而是单独构成洗钱罪。对(正确答案)错7、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资犯罪相关的，应当提交可疑交易报告（

）对(正确答案)错8、电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台目前上线的功能包括：紧急止付、快速冻结及扣划。对错(正确答案)9、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

对(正确答案)错10、客户的"身份基本信