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文档简介

美国金融监管体系变革及启示法学13132015-10-13目录123408年前美国的金融监管体系美国金融监管体系的发展脉络对中国金融监管体制改革的启示08年后美国金融监管体制改革1美国金融监管体系的发展脉络193019702008自由主义宽松监管联邦储备体系《1933年银行法》《Q条例》《1933证券法》《1934证券交易法》《存款机构放松监管和货币管制法》《1999金融服务现代法案》？2美联储（主监管人）金融控股公司银行美联储/货币监理署/联邦存款保险公司/州银行监管者证券州保险监管机构证券交易委员会保险08年前美国的金融监管体系控股控股控股监管监管监管208年前美国的金融监管体系部门职能美国联邦储备体系联邦储备理事会制定货币政策和实施金融监管公开市场委员会调节货币供应量联邦储备银行执行货币政策和向各金融机构提供服务联邦咨询委员会收集意见,提出建议货币监理署负责国民银行的监管联邦存款保险公司存款保险和监管的双重职能联邦金融机构监察委员会为金融的检查建立统一的原则和标准以及报告形式证券交易委员会负责证券业的监管各州的金融监管机构负责在本州注册的金融机构的监管美国监管部门具体职能一览表208年前美国的金融监管体系

监管分工金融机构联邦监管体系州监管体系美联储存款保险公司货币监理局证券交易委员会金融（银行）控股公司监督银行机构国民银行检查监督许可州立银行美联储会员监督检查许可存款保险公司会员监督许可其他监督许可证券机构监督许可保险机构监督许可208年前美国的金融监管体系美国金融监管体系可能出现的问题缺乏统一、协调、全面和权威的监管机构监管机构之间职责不清,导致监管套利行为的出现功能重叠造成了资源浪费,降低了效率对银行表外业务监管不足，导致银行表外业务发展失控1324308年后美国金融监管体系改革美联储美国货币监理局美国储蓄机构监理局联邦存款保险公司美国证券交易委员会商品期货交易委员会全美证券商协会美国全美保险监督官协会

美联储成为美国金融市场的“金融监管超级警察”

金融服务监管委员会将成为不同金融机构间的重要协调机构州银行厅州证券监管机构州保险监管机构银行业证券业保险业4对中国金融监管体系改革的启示国务院中国人民银行银监会证监会保监会制定和执行货币政策、监督管理货币市场和外汇市场银行公司及业务证券公司及业务保险公司及业务4对中国金融监管体系改革的启示国务院中国人民银行银监会证监会保监会制定和执行货币政策

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