投资类金融产品基础知识

2/4/20231金融理财产品基础知识功能测试三部2/4/20232介绍金融理财产品介绍股票期货外汇黄金技术图表介绍2/4/20233投资类金融产品股票期货外汇黄金2/4/20234股票什么是股票？股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权。这种所有权是一种综合权利，如参加股东大会、投票表决、参与公司的重大决策。收取股息或分享红利等。同一类别的每一份股票所代表的公司所有权是相等的。每个股东所拥有的公司所有权份额的大小，取决于其持有的股票数量占公司总股本的比重。股票一般可以通过买卖方式有偿转让，股东能通过股票转让收回其投资，但不能要求公司返还其出资。股东与公司之间的关系不是债权债务关系。股东是公司的所有者，以其出资额为限对公司负有限只任，承担风险，分享收益。2/4/20235股票股票的特点不可偿还性参与性收益性流通性价格波动性和风险性2/4/20236股票股票的交易规则交易时间周一至周五(法定休假日除外)

上午9：30--11：30

下午1：00--3：00竞价成交

(1)竞价原则：价格优先、时间优先。价格较高的买进委托优先于价格较低买进委托，价格较低卖出委托优先于较高的卖出委托；同价位委托，则按时间顺序优先。

(2)竞价方式：上午9：15--9：25进行集合竞价(集中一次处理全部有效委托)；上午9：30--11：30、下午1：00--3：00进行连续竞价(对有效委托逐笔处理)。

2/4/20237股票交易单位

(1)股票的交易单位为“股”，100股＝1手，委托买入数量必须为100股或其整数倍；

(2)基金的交易单位为“份”，100份＝1手，委托买入数量必须为100份或其整数倍；

(3)当委托数量不能全部成交或分红送股时可能出现零股(不足1手的为零股)，零股只能委

托卖出，不能委托买入零股。2/4/20238股票报价单位

股票以“股”为报价单位；基金以“份”为报价单位；债券以“手”为报价单位。 例：行情显示“深发展A”30元，即“深发展A”股现价30元／股。交易委托价格最小变动单位：A股、基金为人民币0.01元；深B为港币0.01元；沪B为美元0.001元。涨跌幅限制

在一个交易日内，除首日上市证券外，每只证券的交易价格相对上一个交易日收市价的涨跌幅度不得超10%，超过涨跌限价的委托为无效委托。

2/4/20239股票ST、*ST、S股票ST:连续亏损三年，或者股票价格跌破面值*ST:有可能会退市的股票S：没有经过股权制度改革的股票委托撤单

委托买、委托卖、撤销委托2/4/202310股票“T+1”交收

“T”表示交易当天，“T+1”表示交易日当天的第二天。“T+1”交易制度指投资者当天买入的证券不能在当天卖出，需待第二天进行自动交割过户后方可卖出。 资金使用上，当天卖出股票的资金回到投资者账户上可以用来买入股票，但不能当天提取，必须到交收后才能提款。(A股为T+1交收，B股为T+3交收。）2/4/202311股票新股申购分红派息及配股2/4/202312期货什么是期货？在现货市场上，买卖双方一方交货，另一方付款，或通过谈判和签订合同达成交易。合同中可规定商品的质量、数量、价格和交货时间、地点等。 所谓期货交易，是指交易双方在期货交易所集中买卖期货合约的交易行为。 期货交易是在现货交易基础上发展起来的、通过在期货交易所内成交标准化期货合约的一种新型交易方式。期货合约对商品质量、规格、交货的时间、地点等都做了统一的规定，唯一的变量是商品的价格。买卖者交纳一定的保证金后，按一定的规则就可以通过商品期货交易所公开地竞价买卖。交易遵从“公开、公平、公正”的原则。一般情况下，大多数合约都在到期前以对冲方式了结，只有极少数要进行实货交割。2/4/202313期货期货产品的特点期货合约的商品品种、数量、质量、等级、交货时间、交货地点等条款都是既定的，是标准化的，唯一的变量是价格。期货合约是在期货交易所组织下成交的，具有法律效力，而价格又是在交易所的交易厅里通过公开竞价方式产生的；国外大多采用公开叫价方式，而我国均采用电脑交易。期货合约的履行由交易所担保，不允许私下交易。期货合约可通过对冲平仓了结履行责任。2/4/202314期货期货交易规则期货市场交易时间周一至周五法定节假日除外具体交易时间：上午（三家交易所相同）9：00—10：15 10：30—11：30下午上海期货交易所13：30—14：10 14：20—15：00

大连、郑州13：30—15：00上海（铜、铝等金属）郑州（麦子、棉花等）大连（大豆、玉米等）

2/4/202315期货竞价制期货市场是一个规范化的市场，按照“价格优先、时间优先、数量优先”的原则公开竞价成交。保证金制：

保证金是期货交易所结算部门的一种财力保证，分初始保证金和追加保证金。初始保证金一般仅占成额的5－10％，这个比例一般与交易风险保持一致，以保证合约的履行。客户出现虚亏，需交纳追加保证金。

每日结算制

期货交易实行逐日停市结算和无负债制度。即根据每日的成交、平仓、持仓及盈亏情况，按照规定追收保证金，从而保证百分之百的合同履约率。

2/4/202316期货对冲制

对冲即做与原来成交合品种、数量相同而方向相反的买卖，从而了结原来合约的履约责任。对冲的过程实质就是转手的过程。交割制

交割的实质就是把期货市场和现货市场结合起来，到最后交易日之前如不将原合约对冲即应交收实物。交割实行票据交换制，规定交割程序，由卖方提供仓单，买方提供付款凭证。卖方会员获取仓单的方法：一是购买交易所指定的定点仓库的仓单；二是将自己的货物事先运抵定点仓库，由其验收后开具仓单；三是在交易所仓单拍卖会上购买仓单。

2/4/202317期货期货的参与者和获利方式

参与期货交易者可以分成两大类，一类称为套期保值者，另一类称为风险投资者。套期保值者主要是利用期货交易来转移现货交易的风险，从而达到减少成本、稳定利润的目的，在时机较好时也会利用实物商品买卖进行投机获利。风险投资者则主要利用期货交易作为一种类似股票、房地产的投资手段，以追求高利润。2/4/202318外汇什么是外汇交易？买入价和卖出价是从银行角度来说的。所以客户要卖出前种货币时，用买入价，即客户卖出的货币乘以买入价得到所需购入的后种货币；客户要卖出后一种货币时，用卖出价，即客户卖出的货币除以卖出价得到所需购入的前种货币。因此，客户在进行挂盘委托时，为了达到成交价格优于当前的目的，应在卖出前一种货币时，委托一个比当前价高的价格，而在卖出后一种货币时，委托一个比当前价低的价格。2/4/202319外汇买入价和卖出价

报价分为买入价和卖出价，均是从银行的角度出发，是针对报价中的前一个币种而言的，即银行买入前一个币种的价格和卖出前一个币种的价格。

例如，XX年X月X日4:00，某银行USD/JPY报价为：

基本买入价119.56，基本卖出价119.86。(119.56/119.86)即银行按119.56日元的价格买入美元，按119.86日元的价格卖出美元。假如客户想将1000美元买成等值的日元，对客户而言是卖出美元，但是要注意：报价是从银行的角度看，则是银行买入客户的美元，应按照买入价计算，付给客户119560日元。反之，假如客户想出手日元，则需要119860日元才能换回1000美元。2/4/202320黄金国际黄金国际金价的单位为美元/盎司（USD/Oz） 举例： 比如国际金价为643.2USD/Oz1Oz=31.1035克 按汇率1美元=7.8人民币算，大约是161.36元/克，国内大约161.51元/克2/4/202321黄金国内黄金实物黄金交易所交易地点为上海市中山东一路15号。每周一至周五开市（国家法定节假日除外） 交易时间为上午10:00--11:30； 下午13:30--15:30。交易品种为黄金、白银、铂。黄金交易品种为标准牌号Au99.99、Au99.95、Au99.9、Au99.5四种和法定金币。白银交易品种为标准牌号Ag99.99、Ag99.95两种。黄金交易品种的标准重量为50克、100克、1千克、3千克和12.5千克的金条、金锭和法定金币。2/4/202322黄金报价方式为人民币元∕克，人民币元以后保留两位小数。交易的