全员合规考试测试题

全员合规考试测试题一、判断1.凡是我行员工在工商登记系统或备案材料中显示为企业股东、法定代表人、负责人、出资人、合伙人等的，认定为员工擅自经商办企业。（

）是(正确答案)否2.在充分维护我行权益的情况下，因业务办理需要我行员工可以我行名义对外提供担保。（

）是否(正确答案)3.员工应保护客户信息，对客户提供的信息资料予以保密，并按规定妥善保管，直到离职后，才不受保密义务约束。（

）是否(正确答案)4.责任人在离行前已经出险的业务，可以在问责处理完成前离行；对于已经离行的，则无需再将处罚意见报送银监、同业协会、以及责任人现任单位通报。（

）是否(正确答案)5.与客户之间因购买物品、互相请客等一定限度的资金往来是可允许的。（

）是否(正确答案)6.所有被处以问责的人员均取消当年评先评优资格并影响考核档级。（

）是否(正确答案)7.客户咨询产品收益率，客服代表根据惯例，可以告知客户产品预期收益率为5%，无需告知客户该收益率为年化收益率。（

）是否(正确答案)二、单选1.以下不属于员工异常行为排查方法的选项为（

）A.社会调查B.以事查人C.搜查身体(正确答案)D.突击检查2.以下（

）项不属于《上海浦东发展银行员工严令禁止行为》（二十二禁）中列明的禁止行为。A.严禁与客户有工作场所以外的任何私人往来、聚会活动(正确答案)B.严禁盗用柜员卡、授权卡或密码C.严禁员工在岗处理本人业务D.严禁私刻、伪造、盗用银行或客户印章3.以下哪项不是员工个人账户与单位账户之间非正常资金往来（

）A.为客户垫款B.向企业借出或借入资金调剂库存C.向公积金中心缴款(正确答案)D.出借账户代办结算4.以下哪项不属于员工参与民间融资？（

）A.员工充当社会融资“掮客”，介绍他人（包括亲属）参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金B.员工在我行及其他银行、财富公司、小额贷款公司、第三方网络平台等申请的贷款资金、大额信用卡套现资金用于借贷。C.员工为民间借贷资金提供担保。即使员工利用合法的自有资金，但委托他人或与他人合作向第三人以民间借贷方式提供资金牟取高额利益。D.员工因亲属实际购房自住需要借款。(正确答案)5.案件防控中涉及的银行业案件分为（

）和（

）A、业内案件和业外案件(正确答案)B、一、二类和三类案件C、诉讼案件和非诉案件D、业务类诉讼案件和非业务类诉讼案件6.案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（

）个工作日内以发文形式将案件确认报告报送总行和监管。A、二B、三(正确答案)C、四D、五7.员工触犯员工“二十二禁”条款的，原则上应予以（

）的问责处理A、警告及以上B、记过及以上C、留用察看及以上D、开除或解除劳动合同(正确答案)8.以下不属于员工异常违规行为的有（

）A、信用卡出借他人使用B、消费贷资金用于买房C、指导客户由其自己操作手机购买理财(正确答案)D、因贷款客户忘记还息帮其垫付9.下列哪些不属于员工禁止性行为？（

）A.参与赌博、吸毒和卖淫嫖娼，或为此类行为提供条件的；B.有贪污、索贿、受贿、醉驾等刑事犯罪行为的；C.参与内幕交易、操纵市场，或利用职务和工作之便谋取非法利益的；D.办理业务过程中过失导致客户资金出现损失的；(正确答案)10.下面哪项不属于员工与客户“非正常资金往来”情形？（

）A.员工出借资金给贷款关联关系人用于客户生产经营、投资、炒股、经商、参与非法集资及放贷。B.与近亲属因日常生活开支需要互转资金(正确答案)C.员工参与“倒贷”，涉及与客户资金往来。D.为客户垫款，与贷款关联关系人合作投资经商、收取分红、投资收益。11.以下哪项不属于纪律处分是()。A、警告B、记过C、记大过D、诫勉谈话(正确答案)12.以下哪项不属于敏感数据()。A、录音数据B、录屏数据C、客户账户信息D、员工个人公开信息资料(正确答案)13.关于销售，员工可以从事的行为不包括哪项()。A、