投资培训教材

投资XXXXX运作流程融资租赁毓钏融资租赁银汇基金发展大投行业务商业保理解决企业流通性供应链金融消费金融以冷链物流为核心打造P2P行业龙头融资租赁直接租赁售后回租杠杆租赁Part1核心业务介绍直接租赁轨道交通、生产加工企业、传统行业、医疗行业等企业，融资期限最长不超过5年（一般3年为主）额度不限，净利润必须能覆盖还款本息。还款付息方式可谈。售后回租回租：主要合作对象以政府、国企、央企、上市公司子公司为主。租赁标的无明确标的重点看政府与企业增信措施及资产情况，期限一般在3—5年，净利润必须覆盖还款本息。杠杆租赁主要业务领域，以大型设备为主，租赁方式不限，产业要求朝阳产业，产业政策有明显利好导向，多数融资企业以航空、轨道交通、地方政府平台私募股权基金VC+PE并购重组产业投资现金管理证券投基金定向增发VC+PE证券投资现金管理定向增发Part1业务简介VC：初创型公司具备高增长、新兴产业为主要投资客户，PE:杠杠收购、投行、对赌、股转债场内市场：量化交易、等级对冲、债券套利套利、阿尔法策略为主保守型：期限灵活1—12个月，半开放式私募主要目标群体为上市公司、国企、央企、，资产配置较为保守。一级半市场，沪深两市主板定增为主份额在5亿以内，主要以分级基金进入定增价格及保底具体看项目情况Part2业务简介ppp产业投资保本基金主要合作客户为上市公司及国有企业的并购债务重组政府PPP项目：主要合作对象为政府项目以铁公基、医院、棚户区、燃气等支持资产证券化：项目必须有强大的现金流支撑，例：高速公路、社保等产业投资：农业产、冷链产业、医疗产业、汽贸产业等。ABS并购重组主要以保本为策略，在保证本金的情况下收益最大化、杠杆倍数保守不超过2倍商业保理核心保理票务保理医疗保理冷链保理零售保理旅游保理池保理：为应收账款池融资，企业应收账款资产包融资，此类资产池为流动资产池，应收账款到期后新产生应收账款可与账款池置换，短期债权可置换为长期债权，从而解决资金流通性。核心保理零售保理核心保：主要合作核心企业以国企、央企、上市工为主，重点看买方客户信誉风险，重点围绕核心客户开展业务，以核心企业应付账款为主为其上游客户提供融资服务。具体事项根据公司产品情况而定。零售保：主要以普惠金融为主，为中心小微零售企业做保理融资，核心为中小企业应收账款质量，账款记录，及贸易往来情况分析。Part1产品概述池保理产品简介Part2

旅游保理主要合作方位旅行社、包机商、航线承包商医疗保理主要合作放为医院，及医药企业，医保应付款。冷链保理主要合作方为：商超、大型食品加工产，大型农贸市场客户，票务保理主要合作方位票务公司，一般服务于大型上市公司及国有企业，操作模式以池保理为主供应链金融冷链供应链餐饮供应链食品供应链工业制造业供应链TMT、其他供应链产品简介Part

1冷链以代采、代销、货物抵押为主，核心企业信誉良好。餐饮以现结代付为主，合作客户为连锁餐饮业、中央厨房业食品企业代销为主，例如：湾仔码头、和路雪、三全、维益等工业重点看企业上下游勾稽关系，以订单的形式为企业采购原材料，核心企业必须信誉度良好，付款能力强大。主要合作客户Part

2冷链类

餐饮类

医疗类合作客户：海底捞、旺顺阁、很久以前、冰城、集中厨房等合作客户：大型三甲医院、地方人民医院、医药器材供应商体系解读主要盘活企业应收账款，盘活企业资产，增加企业现金流，增加贸易流通性，提高企业库存周转率，同时中小企业企业融资困难。建立普惠金融服务和保障体系，提高金融服务可得性，提升金融服务满意度，特别是要让小微企业等相对弱势群体及时获取价格合理、便捷安全的金融服务，并且从服务覆盖率、服务可得性和服务满意度三方面着手提出了具体目标。业务市场庞大，公司层面会快速抢占市场份额。合作客户：贸易集成商，冷库集群管理商，肉类协会消费金融个人消费奢饰品企业消费理财消费简介Part

1个人消费45%企业消费22%理财消费19%奢饰品14%企业消费主要为：员工福利、企业活动、企业团建、企业其他支出个人消费：购物、娱乐、主要以大数据评测个人信誉记录，为个人提供信誉贷款理财消费：综合各种群体，包括个人与企业，主要通过理财形式，而理财回报为消费物品。奢饰品消费：主要针对白领阶级人群，根据大数据体系代付商品款。网络营销方案Part

2P2PQQ空间利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。本地论坛社区利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。利用QQ空间来进行朋友圈间的传播，达到广告目的。微博营销利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播，利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播，利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播利用新浪微博来进行传播。微信营销利用微信朋友圈间的传播，达到广告目的。利用微信朋友圈间的传播，达到广告目的，利用微信朋友圈间的传播，达到广告目。投资流程项目申报Part1

项目申报流程123收集客户资料，形成初步方案。前期审核项目情况，是否存在重大风险情况。补充所需资料，编写立项报告。456项目组过会讨论项目情况，补充项目立项报告。完善立项报告，完善立项所需资料，包括企业信誉查询截图。提交立项报告及企业信誉查询情况。项目立项阶段Part

21234项目接洽1.开发新客户；

2.向客户介绍公司及业务；

3.了解客户需求，为客户提供初步投融资方案；

客户信誉查询1、企业信用信息网查询2、中登网查询3、银行征信4、高院查询信息立项报告1、收集客户基本资料2、撰写立项报告，由业务部门负责人召集会议内部审核，生成文件1.客户主体及债项资料；

2.立项报告；

3.中登网查询证明。项目立项Part

301风管部每周二或周四对满足立项条件的项目组织召开立项会，审核项目立项情况。立项会议由风控部发出参会邀请函，由信审部、风控部、投资部负责人、集团领导参会，对项目做综合评判立项会通过后由业务部门负责人向风险管理部申请成立项目小组，集团领导安排，报公司董事会批准后方可进行，（项目小组成员名单详见立项会决议）如项目前期立项参会人员无疑义，则出具立项决议报公司领导审批立项。020304项目尽调Part4项目负责人负责组织尽调（尽调费用由客户承担，如有例外须经公司总经理批准），组织报告、方案设计等。组织尽调尽调报告出具报告生成文件尽调人员负责尽职调查以及授信报告撰写工作；尽调工作按照公司要求开展（详见尽调模板）撰写尽调报告，完成后业务部门过会修改，无疑问后由业务部门提交风管部审核。生成尽职调查报告，提交风控部后，风控部书面回复，风审会后具体回复项目情况，进行下一步工作。1234

风险审查Part5审查生成文件最终审批风险管理部在收到项目申请后，应对尽调报告中所揭示的信息进行审核，如有必要，须对审核中的风险点和疑问点进行现场核实。资料补充完成疑问解决完成，风险管理部同意上会的，会出具独立客观的风审意见。上会完成后，出具风审意见书。项目满足条件则报董事会审批授信，签订合作协议。上会项目投资Part

6投资流程款项拨付匹配资金协议签订落实风控懂事批复风控批复信审授信1、风管部每周五对满足授信条件的项目组织召开授信会2、风控组着急会议发送邀请函，由信审部、风控部、投资部负责人、集团领导参会。3、形成授信批复书、业务批复书上报董事会签署。4、