内控合规管理与反洗钱培训测试题及答案

内控合规管理与反洗钱培训测试题及答案1.不允许向关联方发放无担保贷款。对(正确答案)错2.纪律处分和其他处理可以合并使用，也可以单独使用。应当给予纪律处分的，可以以其他处理代替。对错(正确答案)3.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。对(正确答案)错4.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。对(正确答案)错5.受益所有人5要素包括姓名、性别、身份证件的种类、号码、有效期限。对错(正确答案)6.对于发生违规行为的员工，应当依据（）相关规定给予相应处理。A.《中国农业银行责任追究工作规程》B.《中国农业银行贷后管理办法》C.《中国农业银行员工行为守则》D.《中国农业银行员工违规行为处理办法》(正确答案)7.对员工违反规章制度给予纪律处分，应当以（）形式下发。A.会议纪要B.办发文C.行发文(正确答案)D.通报8.员工受到记过处分的，自处分决定下达次月起按照当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资。A.12B.6(正确答案)C.3D.29.如果问题没有处理依据，未造成不良影响，且没有主观故意的行为，可不再将（）作为判断整改完成的标准。A．行为纠正到位B．风险控制到位C．责任追究到位(正确答案)D．贷款收回到位10.如培训不到位致使员工不了解业务操作规则而导致的业务操作类问题应同时归因为（）。A．目标任务类B．制度流程类C．组织保障类(正确答案)D．产品工具类11.根据督办部门确定规则，外部监督项目由（）督促整改。A．内控合规部门B．风险管理部门C．牵头对接部门(正确答案)D．审计部门12.原则上，外部监督发现问题的风险等级不得低于（）。A．重大B．较大C．关注D．一般(正确答案)13.目前，ICCS中，按照产生原因分类，（）问题的数量最多。A．目标任务类B．组织保障类C．产品工具类D．业务操作类(正确答案)14.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额达（）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息（9要素），并留存有效身份证件复印件或者影印件？A.单笔人民币2万元以上或者外币等值1000美元以上的B.单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的C.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的(正确答案)D.单笔人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的15.客户洗钱风险等级初评期限系统是要求是几个工作日内完成？A.10个工作日B.5个工作日(正确答案)C.3个工作日D.没有要求16.我行的关联交易牵头管理部门是（）A．内控合规部门(正确答案)B．董事会办公室C．人力资源部D．监事会办公室17.以下不属于我行关联方的是（）A．总行金融市场部总经理B．总行信贷业务独立审批人的成年子女C．一级分行行长助理的配偶D．分理处主任(正确答案)18.可以通过（）查询交易对手是否为我行关联方。A．新型人力资源信息化系统B．新一代核心银行系统C．历史数据管理系统D．内控合规管理信息系统(正确答案)19.在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为（）A．重大、关注、一般B．重大、关注、轻微C．重大、较大、关注、一般、轻微(正确答案)D．严重、一般、轻微20.内控评价直接扣分项目主要指对（）进行直接扣分。A.安全保卫B．不良贷款率C．案件与责任事故(正确答案)D．不良舆情21.一般情况下，（）等事项的整改期限为45天。A．个案行为可立即纠正(正确答案)B．制度冲突或不完善需要立即修订(正确答案)C．业务存在风险隐患D．内部控制流程存在缺陷22.一般情况下，（）等事项的整改期限可延长为90天以上。A．管理体制调整(正确答案)B．信息系统优化(正确答案)C．个案行为可立即纠正D．整改环境较为复杂(正确答案)23.中国农业银行员工违规行为处理办法明确责任人纪律处分包括警告、记过、记大过、（）。A.诫勉B.降级(正确答案)C.撤职(正确答案)D.留用察看(正确答案)E.开除(正确答案)24.中国农业银行员工违规行为处理办法明确责任人其他处理方式包括批评教育、经济处理、通报、待岗管理、停职检查、解除劳动合同、（）。A.诫勉(正确答案)B.引咎辞职(正确答案)C.责令辞职(正确答案)D.免职(正确答案)E.开除25.反洗钱平台人工补正-校验规则中，客户名称如何校验？A.客户名称不能仅由数字组成(正确答案)B.个人客户名称不得少于4字节，对公客户不得少于8字节(正确