某某银行金融消费者权益保护内部监督和责任追究制度

xx银行金融消费者权益

保护内部监督和责任追究制度第一条为进一步强化金融消费者权益保护工作责任，提高工作效率和工作执行力，切实明确有关部门和人员在金融消费者权益保护工作中应承担的责任，保证各项工作依法依规高效完成，XXX银行（以下简称XX银行）据《银行卡收单业务管理法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）等法律法规和规章制度，制定本制度。第二条本制度适用于XX银行负责金融消费者权益保护工作（以下简称金融消保工作）的分公司（部门）和个人。第三条内部监督和责任追究工作范围：（一）对公司作出的有关金融消保工作的重大决策和重要工作部署，或公司文件中明确规定需要报告金融消保工作贯彻落实情况的事项进行监督检查及责任追究；（二）对总公司会议决定涉及金融消保工作的重要事项，进行专项监督检查及责任追究；（三）对公司领导关于金融消保工作的重要批示涉及需要查办落实，并向领导报告办理结果的事项进行督促检查及责任追究；（四）对分公司（部门）和个人进行纪律监督检查，对违反金融消保工作相关国家法律法规和规章制度，违反公司规章制度，给XXX银行带来严重不良影响行为，进行监督检查并追究责任。（五）对公司和公司领导交办的其他金融消保工作事项进行督促检查及责任追究。（一）监督检查及责任追究工作由总公司行政部负责。总公司行政部负责监督检查各分公司（部门）对有关金融消保工作的公司文件、公司会议决定事项及公司领导重要批示和交办事项的执行情况。各分公司（部门）要明确一名专/兼职监督检查员，负责本分公司（部门）承办任务的分解、督办、汇总和反馈工作。监督检查任务要做到件件有人负责，事事有部门承办，以保证监督检查工作的正常有序进行。（二）监督检查工作要严格遵守国家《保密法》和公司相关保密规定。严格按照规定妥善传递、使用、保存涉及到的相关文件、材料；对需要保密的监督检查事项，要严守秘密；不需要扩大影响的监督检查事项，要在指定人员、指定范围内进行。第五条内部监督和责任追究工作原则：（一）坚持围绕中心原则。严格按照相关规定要求，紧紧围绕以金融消费者权益保护工作为中心开展监督和责任追究，以金融消费者投诉较多、出现重大事件的分公司（部门）为监督重点，开展监督检查及责任追究工作。（二）坚持实事求是原则。注重从实际出发，深入调查研究，客观全面准确地了解和反映情况。（三）坚持优质高效原则。分级负责、严格把关、规范办理，及时、准确、快捷地做好各项监督检查工作。第六条内部监督和责任追究制度用于监督和追责在工作中违反《银行卡收单业务管理法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）等法律法规和规章制度，不履行或不正确履行职责，导致差错或过失事故发生，或者造成不良影响、甚至产生严重后果的分公司（部门）。第七条责任追究，须坚持实事求是、客观公正，有责必问、有错必究和教育与惩处相结合等原则。第）八条有下列情形之一的，视情节轻重，应追究所在部门及其负责人的责任：（一）对重大或者紧急事项，部门领导不及时协调解决的；（二）所属部门多次发生违反金融消费者保护相关制度的行为的；（三）属于部门需处理的相关事项，超时办结或未及时上报回复的；（四）金融消费者权益保护牵头部门不负责或者不配合牵头部门工作造成延误工作，给公司造成重大不良影响的。以上情形中，情节较轻的，责令书面检查，限期整改，并对部门负责人予以告诫。情节较重，造成不良影响和后果的，取消当年评优评先资格，并对部门负责人予以告诫，通报批评；情节严重，造成恶劣影响和后果的，予以通报批评并可对其停职检查。第九条有下列情形之一的，视情节轻重，应当追究岗位责任人的责任：（一）不遵守金融消费者权益内部工作制度，造成不良影响的；（二）不按要求，办事拖拉，延误工作，造成不良后果的；（三）对受理事项没按规定分送承办部门而造成延误办理的；（四）应请示报告领导而不及时请示报告造成不良后果的；（五）在工作中超越或滥用职权，徇私舞弊的。以上情形中，情节较轻的，予以告诫。情节较重，造成不良影响和后果的，取消当年评优评先资格，调离原工作岗位或给予通报批评。情节严重，造成恶劣影响和后果的，予以通报批评，待岗学习。第十条涉嫌犯罪的，移交司法机关追究法律责任。追究程序：（一）调查。各部门对属于业务范围内的事件应认真调查核实情况、情节轻重，找出问题原因所在，严格区分责任，提交有关责任人签字认可。不属于业务范围内的事件应移交公司领导层处理。（二）报审。各部门对有关责任人拟定责任认定初步意见，报主管领导。（三）认定。主管领导进行研究认定，根据问题或事故的情节轻重，按照有关制度规定，提出最终责任认定意见。（四）实施。下达责任认定处理意见，送达责任人或相关责任部门。第十一条在对责任人作出处理前，应当听取责任人的意见，保障其陈述和申辩的权力。第十二条总公司行政部定期对各分公司（部门）金融消保监督检查工作开展情况进行通报。对贯彻落实中的好的总结经验，加以推广；对工作中做出